基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金的类型)

第九章基金销售行为规范及信息管理单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．关于基金销售机构人员的资格管理，以下表述错误的是（）。

[2017年11月真题]A．负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B．从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格C．基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记D．未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动【答案】B【解析】B项，证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。

2．某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，以下表述正确的是（）。

[2017年11月真题]Ⅰ．应当登载最近10个完整会计年度的业绩Ⅱ．推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比率基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟Ⅲ．可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持Ⅳ．业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】Ⅲ项，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

3．基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。

[2017年11月真题]Ⅰ．基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ．基金公司督察长出具的合规意见书Ⅲ．基金代销机构出具的基金评级报告Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A【解析】报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】 C2、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。

A.1个月B.3个月C.6个月D.1年【答案】 D3、(2017年)遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.15B.3C.2D.1【答案】 C4、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。

A.欺诈B.隐瞒C.隐藏D.泄露【答案】 A5、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。

A.合规审核B.合规检查C.合规培训D.合规投诉处理【答案】 A7、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。

A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】 D8、（2016年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。

A.岗位责任B.信息技术管理C.资料档案管理D.内控措施【答案】 A9、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。

A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度D.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况【答案】 D10、(2017年)关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（）。

基金从业考试：证券投资基金法律法规、职业道德与业务规范（科一）考前必背知识点汇总1.货币市场指交易期限在1年以内的金融资金融通交易市场。

2.投资基金中最主要的类别是证券投资基金。

3.金融交易组织形式包括：柜台交易、交易所交易、电信网络交易。

4.货币储蓄获得的收益未必会超过通货膨胀。

5.金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。

6.债券（包括短期票据）和股票是基础金融工具，期货、期权、互换等是衍生工具。

7.金融机构既是金融市场中介，也是投资人。

8.金融工具最初被称为信用工具。

9.金融资产代表未来收益或资产合法要求权的凭证。

10.金融工具具有广泛的社会可接受性。

11.我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是证券资产管理公司。

12.集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

13.金融衍生工具是有价证券，艺术品不是。

14.对冲基金起源于美国。

15.另类投资基金不投股票和债券。

16.证券交易所、基金协会属于基金自律管理机构。

17.中国证券投资基金协会的最高权力机构是会员大会。

处理日常事务的是理事会，理事会成员依章程选举产生。

18.基金反映一种信托关系（信任托付关系），股票是所有权关系。

19.办理基金销售结算资金划付，由基金销售支付机构或商业银行执行。

20.目前，我国公募基金销售机构不包括信托公司。

21.证券基金的特点之一：分散化投资。

22.基金是受益凭证，银行储蓄是信用凭证。

23.证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要因为可以汇集闲散基金，扩大直接融资比例，为企业创造良好的融资环境。

24.集合投资的优点是具有规模优势。

25.淄博乡镇企业投资基金，中国第一只上市交易的公司型封闭式投资基金。

26.封闭式基金只能委托证券公司在证券交易所买卖。

27.《证券投资基金管理暂行办法》，1997年11月颁布。

28.日常管理中，基金管理公司按照基金合同管理基金财产。

29.开放式基金一般无特定存续期；封闭式基金有特定存续期，例如：10年，20年等。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范＋证券投资基金基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（103分，每题1分）1. 以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的？（）A．对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管B．对高级管理人员的日常监管C．对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管D．对日常监管中发现的重大问题进行处置答案：D解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。

D项是证券基金机构监管部的主要职责。

2. 基金职业道德修养的内在动力源于（）。

A．正确树立基金职业道德观念B．深刻领会基金职业道德规范C．积极参加基金职业道德实践D．努力提高基金职业道德认知答案：A解析：提高对所从事职业的社会价值和道德价值的认知，是正确树立职业道德观念的前提。

基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，即必须正确树立基金职业道德观念。

3. 下列关于有保证证券的说法，不正确的是（）。

A．有保证债券中有最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券B．抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产C．质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产D．有保证的债券融资成本较高答案：D解析：D项，有保证的债券融资成本较低；无保证债券发行成本低于股票，且不会稀释股权，监管比股票松。

4. 较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，政府基金监管的特征不包括（）。

A．监管对象具有广泛性B．监管时间具有连续性C．监管活动具有自愿性D．监管主体及其权限具有法定性答案：C解析：政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库单选题（共30题）1、下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（）。

A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式【答案】 D2、下列属于价值型股票的是( )。

A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】 D3、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。

A.诚信状况B.经营管理能力和投资管理能力C.内部控制情况D.账户管理制度【答案】 D4、目前不可申请从事基金代理销售的机构是( )。

A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.中介服务机构【答案】 D5、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。

A.净申购金额=申购金额/（1-申购费率）B.申购费用=申购金额+净申购金额C.赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值D.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值【答案】 D6、关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是( )。

A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费【答案】 B7、(2017年)开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A.60日B.15日C.45日D.30日【答案】 C8、下列选项中，（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

附件1：基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范(2015年度）
一、总体目标
基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。

为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平,特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：(一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二)理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识.
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求,在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范,坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度.
附件2：基金从业资格全国统一考试大纲—-证券投资基金基础知识（2015年度)
一、总体目标
为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求,分为三个级别：(一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容.
（二)理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三)了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识.
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共50题）1、以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的？（）A.对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管B.对高级管理人员的日常监管C.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管D.对日常监管中发现的重大问题进行处置【答案】 D2、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。

A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策B.研究工作应保持独立、客观C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策D.建立科学的投资管理业绩评价体系【答案】 B3、(2016年)关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。

A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件【答案】 B4、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是（）。

A.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先B.基金管理人的股东，实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务C.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人防范能力，保护份额持有人利益D.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作【答案】 C5、（2018年真题）根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】 C6、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳超级精简版1、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）。

A.职责终止时，均需要委托会计事务所进行审计并对审计结果给予公告，报中国证监会备案B.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告D.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务【答案】 C2、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D3、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。

A.职位B.权利C.出资比例D.贡献【答案】 C4、(2016年)（　）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】 B5、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于(　)。

A.声誉风险B.市场风险C.合规风险D.操作风险【答案】 C6、（ ）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。

A.公开募集基金B.特定客户资产管理业务C.专项资产管理计划D.私募股权投资基金【答案】 C7、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（ ）的风险。

A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失和声誉损失D.以上都是【答案】 D8、开放式基金的认购分为（ ）等步骤。

A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9、(2016年)下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共180题）1、私募基金管理机构可以从事（）等募集和管理业务。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D2、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。

A.该基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金公司一定的费用D.该基金公司1夸保障张三的投资増值【答案】 D3、下列属于金融市场的"市场失灵"问题主要表现的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A4、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则经营机构应当提供相关资料,证明其已向普通投资者履行相应义务C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱【答案】 B5、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。

A.15个工作日B.15个自然日C.30个工作日D.30个自然日【答案】 A6、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。

A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值B.建立复核制度，防止会计差错产生C.将同类型产品合并记账，提高记账效率D.将基金资产计入公司净资产【答案】 B7、基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转，以下措施不正确的是（）。

A.应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任B.应当灵活掌握会计制度，如果会计制度与公司利益和投资者权益产生冲突，要及时、适当调整会计制度和记账方法C.应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生D.应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全【答案】 B8、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的( )。

2023基金从业考试三色笔记
以下是2023年基金从业考试的部分三色笔记，仅供参考：
1. 私募基金：向特定的投资者（不超过500人）募集资金设立的基金，不
得向社会公众募集资金。

2. 证券投资基金：公开向不特定投资者募集资金，包括股票、债券、外汇、期货等多种投资品种。

3. 公募基金和私募基金的区别：募集方式不同，投资门槛不同，投资策略不同，信息披露程度不同。

4. 基金从业资格：是基金行业从业的必备证书，考试科目包括《基金法律法规、职业道德与业务规范》和《证券投资基金基础知识》。

5. 基金从业人员应当具备基金从业资格，遵守基金从业人员职业道德，掌握基金法律法规和相关金融知识。

6. 基金经理：负责基金的日常管理和运作，需要具备丰富的投资经验和良好的风险管理能力。

7. 基金管理公司：负责基金的发起设立、投资管理和清算等事务，需要具备相应的资质和实力。

三色笔记为考生提供了红色、蓝色和绿色三种颜色，其中红色表示需要重点关注的内容，蓝色表示次重点内容，绿色表示一般了解内容。

需要注意的是，
不同的考试科目和知识点可能有不同的侧重点和难度，因此考生在复习时需要结合具体的情况进行判断和学习。

同时，建议考生在备考期间多做真题和模拟题，熟悉考试形式和难度，提高自己的应试能力。

第五章基金职业道德单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）。

[2017年11月真题]A．基金职业道德与基金法律法规功能互补B．基金职业道德与基金法律法规内容独立C．基金职业道德与基金法律法规目的一致D．基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】B【解析】基金职业道德与基金法律法规的联系表现在：①目的一致，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段；②内容转化，道德一般可分为两类，一类是“必须遵守”的道德，另一类是“应当遵守”的道德，前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整；③功能互补，道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用；④相互促进，法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用。

2．关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。

[2017年11月真题]A．道德在调整范围上对法律具有补充作用B．道德规范都会转换为法律C．法律对道德传播具有促进作用D．道德与法律都是行为规范【答案】B【解析】道德一般可分为两类，一类是“必须遵守”的道德，另一类是“应当遵守”的道德，前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整。

3．以下关于道德的描述，错误的是（）。

[2017年11月真题]A．道德全部依靠法律制度发挥约束力量B．道德由一定的社会经济基础决定并形成C．道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和D．道德是一种社会意识【答案】A【解析】A项，道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。

道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用。

4．某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某（陈某与A公司、B公司无任何关系）说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。

第三章基金的类型单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。

[2017年11月真题]A．债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险B．债券基金的波动性相对股票基金通常较小C．债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者D．债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具【答案】C【解析】债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

此外，当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时，常常能较好的分散投资风险。

C项属于货币市场基金的特点。

2．以下关于证券基金的分类介绍，错误的是（）。

[2017年11月真题]A．收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标B．目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金C．封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变D．混合基金对股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限【答案】D【解析】D项，一般来说，依据资产配置的不同可以将混合基金分为：①偏股型基金，偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低；②偏债型基金，偏债型基金中债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低；③股债平衡型基金，股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡；④灵活配置型基金，灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

3．某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票。

那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。

[2017年11月真题]A．33.33%B．25%C．30%D．20%【答案】B【解析】将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，也就是将安全垫放大3倍，那么如果股票亏损的幅度在25%以内，基金仍能实现保本目标。

2023基金从业人员资格考试考几个科目2023基金从业人员资格考试考几个科目月底就要进行基金从业人员资格考试了。

基金从业资格考试实行全国统一考试制度，由中国基金协会统一组织、统一大纲、统一试题、统一评分标准。

下面是小编精心推荐的基金从业人员资格考试考几个科目，仅供参考，欢迎阅读！基金从业人员资格考试基金从业人员资格考试科目一共有三科，分别是科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》、科目二《证券投资基金基础知识》、科目三《私募股权投资基金基础知识》。

每个考试科目在知识点内容上各有侧重和自己的特点，当然其中有重叠的知识点范围。

基金从业人员资格考试的三个科目科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范;科目二：证券投资基金基础知识;科目三：私募股权投资基金基础知识。

科目特点基金从业科目一(基金法律法规、职业道德与业务规范)主要考场基金行业的基本法律法规和职业道德规范，内容比较简单。

主要以基础概念的识记和理解为主。

基金从业科目二(证券投资基金基础知识)偏理一点，计算题较多。

偏重实操，考查计算分析等综合应用能力。

考试内容贴近公募从业人群。

主要以证券投资基金的理论知识为主基金基础知识考试中计算分析题偏多，涉及基金费用、基金投资、债券、股票、投资理论的、图表的内容。

基金从业科目三(私募股权投资基金基础知识)偏文一点，法律条规较多，专业术语和概念少，容易理解。

考试内容贴近私募从业人群。

主要以私募股权投资基金的概念、分类、参与主体、募集与设立、投资、投资后管理、项目退出、内部管理、行政监管、行业自律管理及相关法律法规内容。

基金从业资格考试技巧1、摘要学习法在自学过程中，边学习边摘要，是提高学习效率的好方法。

在做同步练习题和自测题时，对平时的摘要，进行校对和更正非常重要。

它有助于知识的深化。

2、逻辑分类法考试复习阶段，可适当地打破考试教材章节的限制，按照全书的逻辑结构，编制一个比较简明的逻辑关系图表，这对于知识系统化，是一个很好的复习途径。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共40题）1、关于债券基金的分类，说法错误的是（）。

A.可根据收益率高低分类B.可根据债券到期日分类C.可根据债券发行者分类D.可根据债券信用等级分类【答案】 A2、下列不属于基金托管人的职责的是（）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.计算并公告基金资产净值【答案】 D3、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。

A.有利于投资者的价值判断B.能有效防止信息滥用C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题D.有利于提高证券市场的效率【答案】 C4、基金投资者是基金资产的（）。

A.所有者B.管理者C.保管者D.以上都是【答案】 A5、基金监管的首要目标是（）。

A.规范证券投资活动B.保护投资人合法权益C.促进证券投资基金发展D.促进资本市场发展【答案】 B6、投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构，属于（）。

A.场外到场内B.场内到场内C.场外到场外D.场内到场外【答案】 B7、关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（）。

A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人?D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人【答案】 A8、（2016年真题）基金信息披露的内容不包括（）。

A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的资产状况D.基金份额上市交易公告书【答案】 C9、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（）。

A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.离岸基金和在岸基金D.主动型基金和被动型基金【答案】 D10、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。

2020最新基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》必背知识点汇总第一章金融市场、资产管理与投资基金第一节一、金融资产的概念概念：资金的供给者在金融市场上通过投资金融工具获得各种类型的金融资产意义：代表未来收益或资产合法要求全的凭证。

标示：明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系分类：股权类金融资产（以各类股票为主）、债权类金融资产（以票据、债券等契约型投资工具为主）。

二、金融与居民理财的关系关系：金融就是货币的融通，货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民理财的方式：货币储蓄、投资。

三、金融市场的分类和构成要素（融概念：资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金资）的市场。

两大运作载体：通过金融服务机构在金融市场的活动，以各类金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到资产的有效配置。

金融市场、金融服务机构。

按照交易性质分类：发行市场?筹集资金的公司或者政府机构将新发型的股票和债券等证券销售给最初购买者，即一级市场流通市场，已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场，即二级市场。

按照地理范围分类：国内金融市场：不涉及跨境，由国内机构参与，国内范围内的资金融通（融资）与资金交易的市场。

分为：全国性、区域性、地方性。

国际金融市场：货币资金的跨境流动，国内外间货币业务的金融机构组成。

经营内容：资金借贷、外汇买卖、证券买卖、资金交易。

按照交割期限分类：现货市场：交易协议达成后 2 个工作日内进行交割。

期货市场：（协议成交和标的交割是分离的），交易协议达成后不立刻交割，约定在某一时间进行交割。

按照交易工具的期限分类：主要解决市场货币市场：短期金融市场，专门融通一年内短期资金的场所，参与者短期性的资金周转和余额调节。

包括：同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场。

资本市场：期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场狭义的资本市场：中长期债券市场和股票市场（即有价证券市场）。

2023年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C. 基金资产的清算D. 基金资产的投资运作正确答案：D,2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A. 现金B. 1年以内(含1年)的银行定期存款. 大额存单C. 剩余期限超过397天的债券D. 剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券正确答案：C,3.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于ETF和LOF份额的认购，下列说法不正确的是（）。

A. 根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购B. 场内现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构(证券公司)以现金进行的认购C. 目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务D. 场内认购LOF份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账户正确答案：B,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于发起式基金的表述，不正确的是（）。

A. 持有期限不少于3年B. 基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币C. 发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算D. 基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止正确答案：B,5.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A. 对冲保险策略B. 动态比例投资组合保险策略C. 衍生金融工具组合保险策略D. CPPⅠ正确答案：D,6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范＋证券投资基金基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（103分，每题1分）1. 下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（）。

A．基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B．基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C．基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定答案：A解析：A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。

基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。

2. 下列关于短期融资券的说法，错误的是（）。

A．由商业银行承销并采用无担保的方式发行B．对资金用途有明确限制C．发行者必须为具有法人资格的非金融企业D．主要目的是获得短期流动性答案：B解析：短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行（信用发行），通过市场招标确定发行利率。

发行者必须为具有法人资格的企业，投资者则为银行间债券市场的机构投资者。

企业发行短期融资券的主要目的是获得短期流动性，由于对资金用途并无明确限制，深受企业喜爱。

3. 2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。

A．上证180ETFB．上证50ETFC．深证100ETFD．上证红利ETF解析：我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。

4. 证券投资基金及其管理人应向投资者和潜在投资者披露的信息不包括（）。

A．影响证券投资基金价值的重大事件B．基金投资策略C．对投资组合收取的各项费用D．针对特定投资者的信息答案：D解析：证券投资基金及其管理人应向投资者和潜在投资者披露影响证券投资基金价值的重大事件，此种披露应能帮助投资者了解该证券投资基金的性质及其风险与收益的关系，从而使投资者在评估基金业绩时不单纯注重收益，而对收益可能导致的风险也给予关注。