2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及问题详解

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题4）A企业会员、联席会员、特别会员B普通会员、联席会员、特别会员C普通会员、企业会员、特别会员D普通会员、联席会员、企业会员参考答案：B解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，准确的做法是()A应通知管理人后再执行投资指令B应报告中国证监会后再执行投资指令C理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告D应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令参考答案：C解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，准确的做法是：理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告。

3、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是()A担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续B社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样C未经登记，不得使用基金字样实行证券投资活动D登记制度的目的在于防止滥用基金的名义实行非法集资等违法活动参考答案：B解析：社会保障基金可使用“基金”名义实行投资运作。

4、职业道德的作用是()。

I.调整职业关系II.提升职业素质III.促实行业发展IV.消除职业矛盾AI、II、IIIBII、III、IVCI、II、III、IVDI、III、IV参考答案：解析：职业道德的作用是：.调整职业关系、提升职业素质、促实行业发展5、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下准确的是()A银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险。

B债券是一种债券关系，所以债券投资基本上没有什么风险C基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高D股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

参考答案：D解析：股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

6、专业审慎是指基金从业人员理应具备与其执业活动相适合的职业技能，是调整基金从业人员与()之间关系的道德规范。

基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案（3）1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。

A.采用金额认购方式B.只能采用前端收费模式C.都收取认购费用D.采用份额认购方式答案:A2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。

基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。

(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。

A.是一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象答案:C4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( )A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C.拒绝接受利益相关方的回扣D.利用商业机会为大客户创造额外收益答案:C5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。

A.无须，无须B.必须，必须C.必须，无须D.无须，必须答案:D6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。

A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估C.批准公司合规管理部门的设置及其职能D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决答案:A7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。

2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)导读：本文2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。

这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。

2、基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。

A.30个B.10个C.20个D.15个正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

3、以下可以构成内幕信息要素的包括()。

Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.对证券价格影响明确的信息Ⅲ.非公开的信息Ⅳ.为自己或者他人牟取利益A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。

(2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。

(3)“非公开”的信息。

4、基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。

A.所在地行业协会B.所在地银监局C.中国基金业协会D.所在地证监局正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

5、证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于()。

A.投资证券市场，提升上市公司的市值B.机构投资者有助于提升上市公司的市场形象C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价D.充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用正确答案：D，解析证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-431、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

【单选题】A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金正确答案:C答案解析:选项C说法错误：虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

公司型基金依据投资公司章程营运基金。

2、个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限，前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币（）。

【单选题】A.20万元B.60万元C.30万元D.50万元正确答案:C答案解析:选项C正确：上海证券交易所、深圳证券交易所发布的《分级基金业务管理指引》（以下简称《指引》），将于2017 年5月1日起施行。

根据该《指引》规定，个人投资者和一般机构投资者应当符合“申请开通权限前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币三十万元”等条件方可向证券公司申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。

3、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。

【单选题】A.登记基金的过往业绩B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益正确答案:A答案解析:考察基金推介材料中所禁止的问题。

本题答案为A。

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

(3)违规承诺收益或者承担损失（D符合）。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。

A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。

2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。

A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。

4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。

故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。

A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。

A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。

2019年基金从业资格《法律法规》试题及答案1、在我国，保本型基金可以投资于( )。

A、国债B、A股股票C、金融债D、国债回购ABCD2、下列相关基金信息需托管人复核、审查的有( )。

A、基金份额申购和赎回价格B、基金份额净值C、基金资产净值D、基金定期报告和定期更新的招募说明书ABCD3、基金托管人在基金运作中的作用主要表现在( )。

A、通过基金估值，防范管理人关联交易等B、通过监督基金管理人，保证投资运作的规范性C、通过独立保管财产，防止资金被违规挪用D、通过监督和提示，完善基金公司的治理结构BCD4、基金监管主要包括以下哪些方面的内容( )。

A、对基金高级管理人员的监管B、对基金运作监管C、降低系统风险D、对基金服务机构的监管ABD5、假如市场针对一条信息的反应出现以下情况，说明该市场是无效市场( )。

A、反应方向正确，但反应过度B、方向正确并一步到位C、反应方向正确，但反应延迟D、反应方向错误ACD6、按所投资的股票规模分类，股票基金可分为( )。

A、小盘股票基金B、金融服务基金C、房地产基金D、大盘股票基金AD解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票是一种最基本的股票分析方法。

7、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就拥有了( )。

A、基金份额的受益权B、基金份额的所有权C、基金资产的管理权D、基金份额的处置权ABD8、目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有( )。

A、证券交易所B、中国人民银行C、中国证监会及其派出机构D、证券投资基金业协会AC解析：目前对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。

9、下列关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有( )。

A、基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长B、基金管理公司是一种知识密集型企业C、基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费D、开放式基金要求披露上一工作日份额净值BCD解析：基金管理公司的收入主要来自于基金管理费用。

2019基金从业资格《基金法律法规》试题及答案（卷六）第1题()是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金客户服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金售后服务【正确答案】：A【答案解析】：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

第2题对于基金客户的档案数据，应当()。

A.逐日备份并本地妥善存放B.逐月备份并异地妥善存放C.逐日备份并异地妥善存放D.实时备份并本地妥善存放【正确答案】：C【答案解析】：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

第3题对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。

A.3B.5C.10D.15【正确答案】：D【答案解析】：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

第4题基金投资跟踪与评价的核心是()。

A.对基金销售业务以及人际关系的维护B.基金投资效益及客户评价的稳步提高C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流【正确答案】：A【答案解析】：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

第5题下列不属于基金客户服务原则的是()。

A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则【正确答案】：D【答案解析】：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

第6题下列不属于基金售后服务的是()。

A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.定期提供产品净值信息【正确答案】：A【答案解析】：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

第7题下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题6）导读：本文2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题6），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

1.证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是().A.拓宽了中小投资者的投资渠道B.有利于证券市场的稳定发展C.推动股票指数持续上升D.优化金融结构，促进了经济增长答案：C解析：基金也在金融体系中的作用包括：一、为中小投资者拓宽了投资渠道;二、优化金融结构，促进经济增长;三、有益于证券市场的稳定和健康发展;四、完善金融体系和社会保障体系。

2.下列不属于基金客户服务原则的是()。

A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则答案：A解析：基金客户服务原则包括：①客户至上原则;②有效沟通原则;③安全第一原则;④专业规范原则。

3.()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。

A.政府B.金融机构C.中央银行D.企业答案：B解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

4.关于ETF，以下描述不正确的是()。

A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式D.申购、赎回申请提交后不得撤销答案：B解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

5.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.10B.30C.20D.60答案：B解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

6.投资者提交基金认购申请后，一般可于()日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.TB.T+2C.T+1D.T+3答案：B解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

2019年10月基金从业资格证《基金法律法规》本次考试科目为《基金法律法规》，考试题型为单选题，每科题型为100道，每题分值1分，总分100分，60分为及格线。

基金从业资格考试为机考，请考生在电脑上作答。

1、关于并购基金，表述正确的是( )。

A.并购基金在收购中通常采用较高的杠杆率B.战略投资者因对协同效应的预期从而支付的收购价格通常低于并购基金C.并购基金主要对企业新增的股权进行投资D.并购基金的投资收益主要来源于所投资企业的价值创造2、股权投资基金使用创业投资估值法时,关于退出时点目标公司股权价值评估,以下表述正确的是()。

A.将退出时点的公司现金流以合适的折现率折现后加总得出目标公司的股权价值B.以退出时点的可比公司价格为参照,评估目标公司的股权价值C.在退出时,公司总资产减去总负债后的净值,得出目标公司的相应价值D.在退出时,将基金持有目标公司股权期间的现金红利和最终卖出价格进行折现后加总得出目标公司的相应价值3、关于股权投资基金收益分配中的门槛收益，以下表述正确的是( )。

A.管理人应保证投资人实现门槛收益B.基金应先向管理人支付业绩报酬，再向投资人分配门槛收益C.当投资人收回全部资本金后，再进行门槛收益的分配D.所有股权投资基金均应在合同中约定门槛收益率4、关于企业价值与股权价值的转换,以下表述错误的是()。

Ⅰ、企业价值既包括核心资产价值,也包括非核心资产价值Ⅱ、股权投资基金关注的股权价值为归属于母公司股东的股权价值Ⅲ、在进行企业价值和股权价值的转换时等式中使用的数值是财务报表的账面价值Ⅳ、股权价值包括少数股东权益加上归属于母公司股东的股权价值A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ5、某股权投资基金于2012年1月1 日成立,截至2016年12月31 日的净资产净值为5 亿元,各年度投资者缴款和分配金额情况如下表所示，该基金收A.0.50B.1.57C.1.09D.26、以下关于法律尽职调查,表述错误的是()A.法律尽调更多的是定位于价值发现,审查评估企业法律方面重要问题B.法律尽调关注重点问题包括主要股东情况法律尽调的作用是帮助基金管理人全面地评C.估企业资产和业务的合法性以及潜在的法律风险D.法律尽调关注重点问题包括企业债务及对外担保情况、重大合同等7、基金销售机构应当具备的资质条件是( )。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-981、下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是（）。

【单选题】A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同正确答案:C答案解析:选项C说法错误：证券投资基金与股票、债券的不同包括：（1）反映的经济关系不同。

（2）所筹资金的不同。

（3）投资收益与风险大小不同。

2、下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（）。

【单选题】A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式正确答案:D答案解析:D项说法错误，证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金的投资收益与风险介于股票和债券之间。

3、伞形结构相对于单一结构具有的优势表现在（）。

Ⅰ.简化管理、降低成本Ⅱ.高效率、低成本Ⅲ.强大的扩张能力Ⅳ.强大的收缩能力【单选题】A.II、IVB.I、IVC.II、IIID.I、III正确答案:D答案解析:选项D正确：伞形结构比单一结构具有优势，其特点表现在：（1）简化管理、降低成本；（2）强大的扩张能力。

4、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。

【单选题】A.资产支持计划业务B.私募基金业务C.保险资产管理产品业务D.保险资产委托投资业务正确答案:A答案解析:选项A正确：保险公司、保险资产管理公司的业务包括：保险资产委托投资业务、保险资产管理产品业务、资产支持计划业务、私募基金业务、投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理、公募证券投资基金业务等。

基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循( )原则。

A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。

这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。

2、基金管理公司需要在每季度结束后( )工作日内，披露基金季度报告。

A.30个B.10个C.20个D.15个正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

3、以下可以构成内幕信息要素的包括( )。

Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.对证券价格影响明确的信息Ⅲ.非公开的信息Ⅳ.为自己或者他人牟取利益A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。

(2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。

(3)“非公开”的信息。

4、基金销售机构的宣传推介材料，应当报( )备案。

A.所在地行业协会B.所在地银监局C.中国基金业协会D.所在地证监局正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

5、证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于( )。

A.投资证券市场，提升上市公司的市值B.机构投资者有助于提升上市公司的市场形象C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价D.充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用正确答案：D，解析证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(1)导读：本文2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(1)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

1.有价证券是指(ABCD)的凭证。

A.标有票面金额B.证明持有人有权按期取得一定收入C.持有人可以自由转让和买卖D.反映所有权或债权关系2.下列属于有价证券的有(ABCD)。

A.提货单B.银行汇票C.支票D.仓库栈单3.未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券是指(AB)。

A.非挂牌证券B.非上市证券C.场外证券D.场内证券4.公募证券与私募证券的不同之处在于(ABC)。

A.审核的严格程度不同B.发行对象特定与否C.采取公示制度与否D.是否上市与否5.证券市场的主要功能包括(ABC)。

A.筹资功能B.证券资产的定价功能C.资本配置功能D.宏观调控功能6.我国政府承诺证券业5 年过渡期间对外开放的内容有(ACD)。

A.外国证券机构可以直接从事B 股交易B.外国证券机构可以申请成为中国证券交易所的正式会员C.允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%，加入3 年后外资比例不超过49%D.加入后3 年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/37.参与证券投资的金融机构包括(BCD)。

A.企业B.商业银行C.证券经营机构D.保险公司8.证券公司的主要业务有(ABCD)。

A.承销和自营证券B.证券经纪C.受托资产管理D.证券投资咨询9.证券业协会的职责包括(ABD)。

A.履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律B.维护会员的合法权益C.审批证券的发行D.组织培训和开展业务交流10. 证券监管机构的主要职责是(BCD)。

A.制定交易规则B.负责监督有关法律法规的执行C.负责保护投资者的合法权益D.维持公平而有秩序的证券市场11. 记名股票的特点有(ACD)。

A.股东权利归属于记名股东B.安全性较差C.转让时须履行登记手续D.便于挂失12. 普通股股东的义务包括(AB)。

2019年10月基金从业资格《基金法律法规》真题及答案1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，准确的是()。

Ⅰ.法律主体资格不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ.基金营运依据不同Ⅳ.监管机构不同V.交易场所不同A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V答案：B解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体资格不同。

(2)投资者的地位不同。

(3)基金组织方式和营运依据不同。

2.下列关于投资者教育基本原则的说法中，准确的是()。

A.投资者教育有固定的推广模式B.存有广泛适用的投资者教育计划C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D.投资者教育有成熟的经验能够遵循答案：C解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构理应承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存有广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。

I.公司重大关联交易II.基金重大关联交易III.公司审计事务Ⅳ.基金审计事务A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III答案：A解析：董事会审议下列事项，理应经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易;②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所;③公司管理的基金的半年度报告和年度报告;④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题10）关于公开募集基金，以下描述错误的是()。

A.公开募集基金需报证监会审核批准后才能够开始募集B.公开募集基金理应由基金管理人管理，托管人托管C.公开募集基金理应经中国证监会注册D.公开募集基金持有人数不得低于200人A解析：基金募集申请需经证监会注册后才能够开始募集。

基金产品现在实行的是注册制，不是核准制。

第2题下列证券具有到期日的是()。

A.普通股B.优先股C.债券D.存托凭证C解析：。

存托凭证(DepositoryReceipts,简称DR〕，又称存券收据或存股证，是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证，一般代表外国公司股票。

ABD都是权益类证券，权益类证券一般不具有到期日。

第3题下列不属于世界基金业发展的趋势与特点的是()。

A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出B.基金资产的资金来源发生了重大变化C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品D解析：开放式式基金成为证券投资基金的主流产品。

第4题证券投资基金的主要投资方向是()。

A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券D证券投资基金的主要投资方向是有价证券等金融工具或产品。

第5题基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规水准由()依法采取行政监管或行政处罚措施。

A.中央银行或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或证监局D.中国证监会或财政部C解析：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规水准由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

第6题下列关于公募基金与QDII基金的说法中，准确的是()。

A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场C.公募基金能够投资于国内和国际市场D.QDII基金能够投资于国际市场D公募基金只能投资于国内市场，QDII基金能够投资于国际市场。

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(专项16)1.保障公司为客户提供服务的持续性是( )的目标。

A.基金管理人的前台B.基金管理人中台部门C.基金管理人的后台D.投资、研究、销售等部门2.信息披露义务人将不存有的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于( )。

A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述3.( )是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.市场风险B.合规风险C.操作风险D.信用风险4.基金客户服务“客户永远是第一位”的宗旨体现的核心理念不包括( )。

A.良好的客服形象B.良好的技术C.良好的客户关系D.良好的客户体验5.基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法准确的是( )。

A.向投资人做出保证最低收益的承诺B.向投资人做出投资不受损失的承诺C.妥善保管交易数据D.交易结束后损毁交易数据6.关于职业道德的特征，说法错误的是( )。

A.具有特殊性B.具有抽象性C.具有规范性D.具有继承性7.( )是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资水平、有一定的风险承受水平、有可能购买或者再次购买基金的客户。

A.明确目标客户市场B.市场细分C.客户寻找D.客户介绍8.基金上市交易公告书的编制主体是( )。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金托管人与基金托管人D.基金份额持有人9.基金管理公司督察长履行职责的范围为( )。

A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理10.下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不准确的是( )。

A.信息管理平台的建立和维护理应遵循安全性、实用性、系统化的原则B.后台管理系统直接面对基金投资人C.自助式前台系统理应对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能D.后台管理系统功能理应限制在基金销售机构内部使用11.公司员工违反忠实义务的行为不包括( )。