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基金从业资格考试《基金法律法规》试题1、岗前基金职业道德教育的目标不包括（）。
A 、使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B 、培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C 、使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别(正确答案)D 、使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险答案解析：岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其人职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。
其中，基金职业道德教育需要完成三个方面目标:一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容;二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险;三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。
故本题选择C2、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。
A 、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15 年B 、销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C 、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料(正确答案)D 、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料答案解析：本题考查基金销售机构的职责规范，其中禁止提前发行规定:基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
故本题选择C。
3、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）。
A 、向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务B 、向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为C 、某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用(正确答案)D 、基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支答案解析：基金业协会2014年8月发布的《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》规定，基金管理人和基金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不得违反商业道德和市场规则，影响公平竞争。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]以下投资工具中，( )是应对通货膨胀最有效的手段。
A.混合基金B.债券基金C.LOF基金D.股票型基金【答案】D【解析】本题考查股票型基金。
股票型基金是应对通货膨胀最有效的手段。
2、[选择题]在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的()。
A.收益期望值B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求【答案】A【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等3、[选择题]开放式基金的申购、赎回原则是()。
A.份额申购，金额赎回B.金额申购，份额赎回C.份额赎回，份额申购D.金额赎回，金额申购【答案】B【解析】开放式基金的申购、赎回原则为金额申购、份额赎回。
4、[选择题]基金管理公司投资管理人员，不包括( )。
A.公司投资决策委员会成员B.公司交易员C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理【答案】B【解析】基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。
具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。
5、下列说法正确的是( )。
A.依照交易标的的不同，金融市场可以分为货币市场和资本市场B.在金融市场上占支配地位的是中央银行C.按照交易工具的期限不同，金融市场可以分为现货市场和期货市场D.金融市场上主要的资金供给者是居民【答案】D【解析】本题考查金融市场的相关内容。
依照不同标准可以将金融市场做不同的划分。
按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;按交割期限分为期货市场和现货市场。
选项A、C混淆了标准和分类。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]关于远期、期货、期权和互换合约，以下表述错误的是( )。
A.期货合约交易价格受最小价格变动单位和日涨跌停板限定B.远期合约如要中途取消必须双方同意C.信用违约互换合约仅使卖方暴露在对方违约风险中D.双方合约使买卖双方暴露在对方违约的风险中【答案】C2、[选择题]基金持有人享有基金()等法定权益。
A.资产所有权B.资产管理权C.剩余资产分配权D.资产保管权【答案】AC3、[选择题]关于QDII基金份额认购和分级基金份额认购的说法，不正确的是( )。
A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B.QDII基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金份额募集期间，投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购分级基金份额【答案】B【解析】B项错误，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。
4、[选择题]以下关于职业道德的作用，说法不正确的是()A.调整职业关系B.提升职业素质C.促进行业发展D.促进人才进步【答案】D【解析】本题考察职业道德的作用。
职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。
5、[选择题]以下关于单利和复利的说法，错误的选项是( )。
A.按照复利的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息B.单利和复利都是计算利息的方法C.单利终值的计算公式为FV=PV×(1+i)?，其中PV为本金，i为年利率，n为计息时间D.按照单利的计算方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息【答案】C6、下列关于货币基金信息披露的说法不正确的是( )。
A.货币基金收益公告可以分为封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告三类B.与其他类型基金一样，货币市场基金披露基金份额净值C.货币市场基金应至少于每个开放日的次日披露开放日每万份基金净收益和7日年化收益率。
2020年等级考试《基金法律法规》考前练习考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.社会法治建设偏重于( )。
A.移风易俗B.奖优罚劣C.外化机制D.内化机制2.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括( )。
Ⅰ．股票Ⅱ．可转换债券Ⅲ．剩余期限在397天以内(含397天)的债券Ⅳ．信用等级在AA+级以下的债券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的( )。
B.行业伦理C.行为准则D.行业文化4.金融市场中，( )等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。
Ⅰ．金融资产的无形性Ⅱ．金融交易的灵活性Ⅲ．金融交易的风险性Ⅳ．金融行业的专业性A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ5.基金管理人内部控制主要原则是( )。
A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.以上都是6.2000年10月8日，( )发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会7.金融工具最初被称为( )。
A.金融票据B.金融凭证D.信用工具8.以下关于契约型基金的表述，错误的是( )。
A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者是基金投资的股东D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人9.行政监管的特征不包括( )。
A.监管时间具有连续性B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性D.监管对象具有广泛性10.基金募集一般经过下列步骤( )。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]基金管理人的( )是基金市场竞争的核心。
A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制【答案】C【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。
2、[选择题]企业风险管理的基本框架不包括()。
A.内部环境B.目标设定C.风险披露D.风险应对【答案】C【解析】风险管理的基本框架包含八个方面:内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。
3、[选择题]以下不属于证券投资基金特征的是()。
A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险C.收益平稳，风险较小D.独立托管，保障安全【答案】C【解析】证券投资基金的特征是集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格管理、信息透明，独立托管、保障安全。
基金从业资格考试基础知识试题答案及解析4、[选择题]基金市场营销的特殊性不包括()。
A.专业性B.规范性C.服务性D.安全性【答案】D【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，具体包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
5、[单选题]合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的()。
A.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】D6、[选择题]不属于证券基金机构监管部的职责是( )。
A.制定行业执业标准和业务规范B.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则【答案】A【解析】基金业协会制定行业执业标准和业务规范。
7、[选择题]下列关于基金销售结算资金，说法错误的是()。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]我国基金管理人进行基金的募集，必须向( )提交相关文件。
A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行【答案】A【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
2、[选择题]关于私募基金的表述，正确的是()。
A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【答案】D【解析】中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。
基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。
3、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至( )。
A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C【解析】本题考查基金份额的登记流程。
T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。
同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。
QDII基金则通常是T+2日登记。
4、[选择题]关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是( )。
A.必须以金额赎回方式进行B.采取未知价交易原则C.赎回的工作日为证券交易所交易日D.采取份额赎回的方式【答案】A【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。
5、[单选题]下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。
A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】B6、[选择题]在现阶段，居民理财的两大主要方式是()。
基金从业资格考试《法律法规》备考习题1. 20世纪70年代，美国芝加哥大学的教授(B)决定为市场有效性建立一套标准。
依据时间维度，把信息划分为历史信息、公开得到信息以及内部信息。
A. 马克威茨B. 尤金法玛C. 威廉夏普D. 费雪布莱尔2. 关于基金公司投资管理部门设置，以下表述正确的有(C)。
A. 投资决策委员会向交易部下达交易指令B. 交易部是基金投资运作的基础部门，负责建立股票池，提出行业资产配置建议C. 研究部是基金投资运作的基础部门，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议D. 投资部是基金公司管理基金投资的最高决策机构3. 关于做市商与经纪人，以下表述正确的是(D)。
A. 在报价驱动市场中，买卖双方均直接与经纪人做交易，而买卖价格由投资者报出B. 在报价驱动市场中，买卖双方均直接与做市商做交易，而买卖价格由投资者报出C. 在报价驱动市场中，买卖双方均直接与经纪人做交易，而买卖价格由经纪人报出D. 在报价驱动市场中，买卖双方均直接与做市商做交易，而买卖价格由做市商报出4. 关于交易指令在基金公司内部的执行，以下表述正确的是(B)。
A. 一般情况下，基金经理为提高效率都直接向交易所下达指令B. 交易系统可以对违规指令进行拦截C. 交易员应优先执行规模更大的基金的投资指令D. 相关负责人员在交易完成后审核投资指令的合法性，并反馈给基金经理5. (A)是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息，如证券的价格，交易量等。
A. 弱有效市场B. 半强有效市场C. 半弱有效市场D. 强有效市场6. 关于操作风险，以下表述正确的有(A)。
A. 操作风险来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险B. 人为失误引起的风险不属于操作风险C. 流程出错引起的风险不属于操作风险D. 系统失灵引起的风险不属于操作风险7. 股票型基金风险管理可以从以下几个方面(C)进行管理。
I. 基金投资范围和个股持有最高比例II. 基金投资风格以及行业集中度III. 基金股票换手率A. I、IIB. IC. I、II、IIID. II、III8. 某基金根据历史数据计算出来的贝塔系数为1.3，则以下说法错误的是(B)。
基金从业《基金法律法规》真题回顾带答案1.下列特殊类型基金中,一般采用被动投资策略的是()。
A.QDII基金B.上市交易基金(LOF)C.基金中基金(FOF)D.交易所交易基金(ETF)答案:D解析:ETF基金又叫上市交易型指数基金，一般采取指数(被动)投资策略。
LOF基金既可以采取被动式，也可以采取主动式投资策略。
2、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是( )。
A. 增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度B. 增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断C. 切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心D. 切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值答案:D3、关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是( )。
A. 目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动B. 私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构C. 在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力D. 有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失答案:A4、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是( )。
A. 确定基金份额申购价格B. 编制基金财务会计报告C. 为基金财产开设证券账户D. 制定基金收益分配方案答案:C5.基金投资者可以通过以下哪些渠道办理开放式基金的申购和赎回业务。
Ⅰ、基金管理人直销中心Ⅱ、基金销售代理人的代销网点Ⅲ、基金托管人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:基金销售分为直销和代销两种模式，直销模式可以直接去往基金管理人直销中心购买，代销可以去基金销售代理人的代销网点购买。
6、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是()。
A. 两者均以从业人员的自我学习为基础B. 两者均以职业道德观念的培养和树立为前提C. 两者均以行业自律组织的自律工作为核心D. 两者均以从业机构的培训教育为主要手段答案:B7.甲是基金公司的基金经理,其同学乙非常喜欢炒股,在平时,甲经常告知乙其管理基金投资的股票,甲的行为违反了基金职责道德中的()Ⅰ专业审慎Ⅱ守法合规Ⅲ忠诚尽责Ⅳ客户至上A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:范围了专业审慎、守法合规、忠诚尽责。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]()和()是现代金融体系的两大运作载体。
A.金融市场;金融经营机构B.金融市场;金融服务机构C.货币资金融通市场;金融市场D.货币资金融通市场;金融服务机构【答案】B【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
2、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是股票基金份额净值的计算一般( )进行一次。
A.每分钟B.每小时C.每天D.每周【答案】C【解析】本题考查股票与股票基金的不同。
3、下列不属于基金公司管理层职责的是()。
A.完善公司内部控制制度B.保证公司独立运作C.加强他律D.保证资产安全【答案】C4、[选择题]下列对我国资产管理行业状况的叙述准确的是( )。
A.我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司B.各类机构广泛参与、各类资产管理业务泾渭分明、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国当前资产管理的现状C.资产管理产品包括公募基金、私募基金、信托计划、券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等D.我国资产管理机构不包括期货公司【答案】C【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司，为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品，选项A表述不完整。
各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国当前资产管理的现状。
选项B表述错误。
我国资产管理行业的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。
选项D 表述错误。
5、[选择题]下列基金服务机构中需向中国证券投资基金业协会申请注册的是( )。
A.估值核算机构B.投资顾问机构C.评价机构D.基金销售机构【答案】C【解析】本题考查基金服务机构的监管。
基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是( )。
A.票据市场B.证券市场C.外汇市场D.现货市场【答案】D【解析】现货市场和期货市场是按照交割期限实行的划分。
2、[选择题]信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。
A.1B.2C.3D.5【答案】B【解析】本题考查信息披露的临时报告。
信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
3、[选择题]关于基金与股票的比较，以下描述正确的是()。
A.股票是信用凭证，基金是受益凭证B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域C.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系【答案】D4、[选择题]基金招募说明书是由( )将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。
A.基金管理人B.基金托管人C.商业银行D.基金份额持有人【答案】A【解析】本题考查基金招募说明书的定义。
基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。
其编制原则是基金管理人应将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。
5、[选择题]下列关于操纵市场的说法错误的是( )。
A.操纵市场是指通过歪曲证券价格或者人为控制交易量等方式来意图误导市场参与者的行为B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为是判定一项行为是否为操纵市场行为的关键因素C.有误导市场参与者的意图是操纵市场的构成要素D.基金从业人员不得利用资金优势、信息优势和持股优势，以单独或者合谋串通等方式，影响证券交易价格或者交易量【答案】B【解析】操纵市场的构成要素包括：①实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为;②有误导市场参与者的意图，这是判定是否构成操纵市场行为的关键因素。
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.下列不是基金市场营销特征的有( )。
A、持续性B、适用性C、规范性D、广泛性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：D【解析】：基金市场营销的特征是规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
2.关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。
A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B、过往的评价结果应当作为历史保存C、基金评价的方法应当保密D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价【答案】：C【解析】：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
3.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。
A、1B、2C、3D、5>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：依据《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。
知识点：对基金管理人的监管4.金融市场分类不包括( )A、按交易标的物分类B、按交易性质分类C、按交易区域分类D、按交易工具的期限分类>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：C【解析】：C项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。
知识点：金融市场的分类5.2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于( )的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。
A、房地产B、商品基金C、非上市公司股权D、ETF>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。
知识点：证券投资基金的分类标准及介绍6.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持( )。
A、基金管理公司利益优先的原则B、基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C、基金托管银行利益优先的原则D、基金份额持有人利益优先的原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：D【解析】：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。
当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。
知识点：对基金管理人的监管7.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是( )。
A、为参会者举办抽奖活动B、聘请这几年来知名度较高的，有证券咨询资格的股评人士宣传基金C、宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D、宣传符合规定的基金公司的过往业绩>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：基金销售可以宣传过往业绩，但必须符合有关规定。
AC项错误，基金销售机构在基金销售活动中，不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。
B项错误，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。
故D项符合规定。
8.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有( )。
Ⅰ．与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益Ⅱ．将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节Ⅲ．对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确Ⅳ．基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：D【解析】：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则：①投资人利益优先原则。
当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
②全面性原则。
基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。
③客观性原则。
基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
对基金管理人、基9.经中国人民银行总行批准，( )于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
A、建业基金B、昌久基金C、淄博乡镇企业投资基金D、武汉证券投资基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：C【解析】：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。
知识点：萌芽和早期发展时期10.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行( )业务活动。
A、评级B、评奖C、排名D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。
11.下列说法正确的是( )。
Ⅰ．非公开募集基金管理人可以由有限合伙企业担任Ⅱ．非公开募集基金实行产品备案制度Ⅲ．允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定Ⅳ．允许部分基金份额持有人对非公开募集基金的基金财产的债务承担无限连带责任A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金区别监管的理念。
《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。
根据《私募投资基金合同指引3号》，私募基金管理人通过有限合伙形式募集设立合伙型私募投资基金的，应当制定有限合伙协议。
合伙型基金是指投资者依据《合伙企业法》成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金12.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是( )。
A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：A【解析】：知识点：掌握基金公司内部控制的基本要素；基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。
公司应13.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是( )A、特别注意义务B、特别告知义务C、特别风险义务D、细化分类和管理业务>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。
1.细化分类和管理义务。
2.特别的注意义务。
3.特别告知义务。
4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。
5.举证责任倒置原则。
6.录音或录像要求。
知识点：普通投资者和专业投资者14.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是( )。
A、最近1年末净资产不低于1000万元B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。
(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元(故C项说法错误，符合题意)，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
