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2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金管理人是基金产品的( )。
A、募集者B、保管者C、监管者D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：A【解析】：知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系；基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
2.( )应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。
Ⅰ．私募基金管理人Ⅱ．私募基金托管人Ⅲ．私募基金销售机构Ⅳ．证监会A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管【答案】：C【解析】：知识点：掌握非公开募集基金的信息披露和报送制度；私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
3.美国监管证券投资基金的法律有( )。
Ⅰ．《1933年证券法》Ⅱ．《1934年证券交易法》Ⅲ．《1940年投资公司法》Ⅳ．《1940年投资顾问法》A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>证券投资基金的起源与早期发展【答案】：D【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；美国国会通过了多部法律来保护投资者，建立了对证券市场(包括共同基金业)和金融市场的监管体制。
《1933年证券法》(Securities Act of 1933)要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的( )方式。
A、媒体和宣传手册的应用B、“一对一”专人服务C、邮寄服务D、电话服务中心>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式【答案】：A【解析】：在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。
2.以下属于基本管理制度的内容的是( )。
①风险控制②基金会计③业绩评估考核④岗位设置⑤监察稽核⑥投资管理A、①②③④⑤⑥B、①②③④C、②③④⑤D、①②③⑤⑥>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第3节>基本管理制度【答案】：D【解析】：基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。
知识点：基本管理制度3.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是( )。
Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．债券型基金Ⅳ．货币型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展【答案】：A【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。
在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。
到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。
1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
2019年国家银行从业《中级个人理财》职业资格考前练习一、单选题1.小董与朋友到华山旅游，结果不幸跌下山崖，导致右腿骨折，在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡，在其死亡后，小董的母亲发现了一份意外险保单，则( )。
A、不赔，肺炎是意外险的除外责任B、赔一部分，因为小董不全因为意外死亡C、全赔，因为是意外导致其感染肺炎D、不赔，因为是寒冷导致其感染肺炎>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>保险的基本原则【答案】：C【解析】：对于多种原因造成的损失，持续地起决定或有效作用的原因为近因。
如果该近因属于保险责任范围内，保险人就应当承担保险责任。
该题中，意外为近因，保险公司仍然承担偿付责任。
2.( )是以被保险人的寿命为保险标的、以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种保险。
A、人寿保险B、人身意外伤害保险C、健康保险D、生存保险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第3节>人寿保险【答案】：A【解析】：人寿保险是以被保险人的寿命为保险标的、以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种保险。
3.企业年金的资金来源相对较少，仅由企业缴费、员工个人缴费和( )组成。
A、政府补贴B、财政支出C、其他补贴D、企业年金基金投资运营收益>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第4节>企业年金的资金筹集与发放【答案】：D【解析】：企业年金的资金来源相对较少，仅由企业缴费、员工个人缴费和企业年金基金投资运营收益组成。
4.客户关系管理发展的历程为( )。
A、接触管理——客户关怀——关系营销——客户关系价值——CRMB、接触管理——客户关系价值——客户关怀——关系营销——CRMC、接触管理——关系营销——客户关怀——客户关系价值——CRMD、接触管理——关系营销——客户关系价值——客户关怀——CRM>>>点击展开答案与解析【知识点】：第9章>第1节>客户关系管理理念产生的社会原因【答案】：C【解析】：客户关系管理起源于20世纪初，最早发展的国家是美国，在1980年初便有了“接触管理”，即专门整理、收集客户与公司联系的所有信息；1985年，巴巴拉。
基金法律法规样卷一、单项选择题（每小题2 分，共 100分）1、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则【答案】D【解析】相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
2、估值委员会定期会议（）召开一次。
A、每周B、每个月C、每季度D、每半年【答案】C【解析】估值委员会会议可以分为定期会议和临时会议。
定期会议可以每季度召开一次，评估公司的估值政策和程序等。
3、基金的募集过程不包括（）。
A、申请B、注册C、审核D、发售【答案】C【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
4、关于债券基金，下列说法正确的是（）。
A、无法定期分配收益B、收益率易于预测C、可以计算平均到期日D、利率风险波动性大【答案】C【解析】C项说法正确，债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。
A项说法错误，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定。
B项说法错误，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。
D项说法错误，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。
5、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。
A、股票保险策略B、债券保险策略C、固定比例投资组合保险策略D、差值保险策略【答案】C【解析】国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略。
6、基金管理公司的机构设置原则包括（）。
Ⅰ相互制约和不相容职责分离原则Ⅱ授权清晰原则Ⅲ适时性原则Ⅳ指导性原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】基金管理公司的机构设置原则包括：①相互制约和不相容职责分离原则；②授权清晰原则；③适时性原则。
基金法律法规相关题目考试时间：【90分钟】总 分：【100分】题号一总分得分得分评卷人一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）（ ）1、道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法正确的是( )。
A、道德和法律都属于经济基础范畴B、道德评价以法律规范为基础C、法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进作用D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用（ ）2、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。
Ⅰ．基金的市场营销Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的后台管理A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（ ）3、证券投资基金的主要投资方向是（）。
A、农业B、工业C、信息产业D、有价证券（ ）4、下列关于基金职业道德修养的说法中，不正确的是( )。
A、基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界B、任何一个从业人员职业道德素质的提高，需要靠他律的约束，即社会的培养和组织的教育C、从业人员职业道德素质的提高，也需要自己的主观努力，即自我修养D、社会的培养、组织的教育和自我修养，两个方面缺一不可，而且前者更加重要（ ）5、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（ ）。
A、派发宣传材料B、新增银行代销机构C、推出后端收费模式D、投放平面广告准考证号：姓名：身份证号：专业班级：（）6、下列属于目前国际上可交易的贵金属类大宗商品的是（ ）。
A、铜B、镭C、白银D、铅（）7、下列关于零息债券的描述中，正确的是（ ）。
A、低于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券B、低于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息C、高于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券D、高于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息（）8、法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（ ）。
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。
A法律形式B运作方式C投资对象D期限2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。
A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D. 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理的基本原则不包括（）。
A. 高效性原则C. 公正性原则D. 专业性原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金的特点不包括（）。
A. 风险共担B. 利益共享C. 分散投资D. 专业管理5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A. 5000B. 3013C. 5396.22D. 5369.226.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基本基金类型包括( )。
Ⅰ．股票基金Ⅱ．债券基金Ⅲ．货币基金Ⅳ．混合基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析2.下列不属于促销策略的是( )。
A、派发各种宣传资料B、基金产品推介会C、费率打折D、设计不同费率结构>>>点击展开答案与解析3.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有( )。
Ⅰ 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅱ 不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益Ⅳ 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资A、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析4.投资合规性风险不包括( )。
A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C、业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动>>>点击展开答案与解析5.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有( )。
Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动Ⅲ．自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益Ⅳ．不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息A、Ⅰ、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析6.我国的基金信息披露制度体系分为下列层次( )。
Ⅰ．国家法律Ⅱ．部门规章Ⅲ．规范性文件Ⅳ．自律性规则A、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析7.我国基金市场的监管主体是( )。
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循( )原则，防范利益冲突。
A、货银对付B、共同对手方C、基金管理人利益优先D、基金份额持有人利益优先>>>点击展开答案与解析2.下列关于资产管理本质，说法错误的是( )。
A、投资人必须做到“买者自负”B、管理人必须坚持“卖者有责”C、管理人必须坚持“卖者无责”D、—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配>>>点击展开答案与解析3.下列不属于封闭式基金的认购特点的是( )A、只能网上发售B、按1元进行认购C、以份额为单位进行认购申请D、可以向机构发售基金份额>>>点击展开答案与解析4.基金托管人应当履行下列( )职责。
Ⅰ．安全保管基金财产Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作A、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析5.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的( )。
A、职业行为规范B、职业义务C、职业责任D、以上都是>>>点击展开答案与解析6.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括( )。
A、探索性B、自发性C、不规范性D、监管严格性>>>点击展开答案与解析7.专业投资者的法人应具备( )①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
④最近1年末净资产不低于2000万元A、①③B、①②C、①②③D、②③④>>>点击展开答案与解析8.关于基金的推介材料表述正确的是( )。
A、避险策略基金能保证本金安全B、股东不直接参与基金财产的投资运作C、货币基金等同于银行存款D、避险策略基金不存在本金损失>>>点击展开答案与解析9.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立( )而形成的系统。
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同.招募说明书中约定并按照费标准收取赎回费，不收取销售服务费，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A. 1.5％；0.75％B. 1.5％；0.5％C. 1％；0.75％D. 1％；0.5％2.(单项选择题)(每题 1.00 分)不同于只能投资于国内市场的公募基金，( )可以进行国际市场投资。
A. MOM基金B. FOF基金C. QFII基金D. QDII基金3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入（）。
A. 基金红利B. 基金净值C. 基金财产D. 基金费用4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下关于董事会的合规职责说法错误的是（）A. 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B. 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项C. 决定公司合规管理部门的设置及其职能D. 无须保证合规负责人独立于董事会、董事会相关委员会5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。
A. 鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C. 投资者教育存在一个固定的模式D. 投资者教育不能也不应等同于投资咨询7.(单项选择题)(每题 1.00 分)以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（）。
