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个人投资者状况调查报告篇一：中国股市个人投资者状况调查报告数据结构实验报告学生学院_____ 管理学院_______专业班级12电子商务（1）学号311XX902学生姓名______ 阮健轩__XX年 12 月 24 日中国股市个人投资者状况调查报告一、调查设计调查目的：通过典型抽样方式，了解当前中国证券市场个人投资者的状况，包括其基本现状、投资行为状况、权益保护状况，以及他们对当前证券市场一些热点问题的看法。
调查方式：问卷调查。
问卷由35个题目组成，其中投资者基本情况5题、投资者行为15题、投资者对若干热点问题看法15题。
回收样本说明：调查中实际共发放问卷60份，回收的有效问卷58份，回收率96.66％。
二、调查结果综述调查围绕三个专题进行：个人投资者基本状况、个人投资者行为状况、、个人投资者对当前市场若干热点问题的看法。
每个专题得到的调查结果概要如下：（一）个人投资者的基本状况调查结果勾画出当前活跃于我国股市一线的个人投资者的基本状况。
从年龄情况看，25岁到50岁的适业人群构成了中国个人投资者的主体（87％），但50岁以上的离退休人士也有不容忽视的份额（12％）；从入市时间看，中国股市一线投资者的平均股龄为2-4年，教育程度方面。
调查发现，为数庞大的中国证券市场投资者的总体受教育程度较低，其中不足中等文化程度的投资者（高中及中专以下）占了总被调查者的20.69％，而初中以下的低学历者有8.62％，这一数字意味着有较多的投资者未能接受初中以上的文化教育。
进一步的分析表明，投资者的受教育程度与其股市的投资规模存在一定的相关性，受教育程度较高的投资者，其股市的投资规模也相对较大，但在较低学历者中，受教育程度与股市投资规模间的相关性并不强。
（二）个人投资者的行为状况1、入市动机。
调查显示，39.66％的个人投资者入市的主要原因是只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益，只有10.34％的个人投资者进入股市是期望短期(1年以内)获取高额收益；38．0％的投资者希望能够使资产稳步增长，同时获取适度波动的年回报。
2023-11-08CATALOGUE目录•引言•中国证券投资基金概述•中国证券投资基金治理现状•域外证券投资基金治理经验及启示•中国证券投资基金治理优化建议•研究结论与展望•参考文献01引言中国证券投资基金行业的快速发展，基金规模不断扩大，投资者数量也在不断增加。
基金治理结构对于基金的业绩和投资者利益有着重要影响，因此研究中国证券投资基金的治理具有现实意义。
研究背景和意义研究目的探讨中国证券投资基金的治理结构、治理机制及其对基金业绩的影响，为优化中国证券投资基金的治理结构提供理论支持和实践指导。
研究方法采用文献综述、实证分析和案例研究相结合的方法，收集和分析中国证券投资基金的相关数据和资料，运用统计分析和计量经济学模型进行数据分析。
研究目的和方法02中国证券投资基金概述证券投资基金是一种集合投资的方式，通过发行基金单位，将社会上的闲散资金集中起来，交由专业的投资机构进行运作，以实现资产的增值。
证券投资基金的特点包括：集合投资、分散风险、专业运作、资产独立。
证券投资基金的定义和特点证券投资基金的类型根据投资对象的不同，证券投资基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等。
根据投资目标的不同，证券投资基金可以分为增长型基金、价值型基金、平衡型基金等。
根据投资期限的不同，证券投资基金可以分为短期基金、中长期基金等。
提供多元化的投资渠道、提高投资者的投资收益、降低投资风险、促进资本市场的发展等。
证券投资基金的意义包括为投资者提供一种稳健、可持续的投资方式，帮助投资者实现资产的保值增值；促进资本市场的健康发展，提高市场的流动性和效率；推动国家经济的发展和产业结构的优化等。
证券投资基金的作用包括证券投资基金的作用和意义VS03中国证券投资基金治理现状负责基金的投资决策、日常管理和风险控制。
基金管理人负责基金资产的保管和清算，对基金管理人的运作进行监督。
基金托管人基金的出资人，享有基金的收益和承担风险。
中国股民年度调查报告中国股民调查中国股民年度调查中国股民调查中国有多少股民?他们的收入情况和投资收益率是多少呢?投保基金公司今日发布《全国股票市场投资者状况》，对自然人投资者的基本属性与资产配置、投资心理、交易行为和心理预期等情况进行了全面分析。
报告是首次“全国股票市场投资者状况调查”的成果展示，该调查由中国证券投资者保护基金有限责任公司联合沪深交易所、中国证券登记结算有限责任公司、中证资本市场运行统计监测中心、中证中小投资者服务中心等于2023年9月~10月共同开展，调查反映了中国股票市场投资者状况，摸清了投资者结构及行为特点。
最新调查数据显示，截至2023年8月31日，全国股票投资者数量达1.42亿，自然人投资者占比99.77%。
多数受调查投资者认为自己的操作风格以中长线投资为主，喜欢打新及喜欢ST和重组股票的投资者相对较少，占比不足20%。
从基本属性与资产配置情况来看，近八成受调查投资者收入主要来源于工资、劳务报酬，超九成的年度税后收入在50万以下。
从投资心理特点来看，收益率和风险程度是受调查投资者投资金融产品的主要考虑因素，收益率的关注度高于风险程度;受调查投资者为了获取收益可以承受一定的投资风险，但超八成投资者不愿承担较大的风险;约五成受调查投资者的投资目标是注重长期收益、希望稳定增长，追求短期收益的投资者占比20%左右;受调查投资者表示主要依靠自己分析做出投资决策，根据网上投资专家推介和接受投资顾问辅导的较少，占比不足10%。
在交易行为特点方面，受调查投资者更倾向通过互联网渠道买卖股票，券商手机客户端是最普遍使用的渠道;多数受调查投资者认为自己的操作风格以中长线投资为主，喜欢打新及喜欢ST和重组股票的投资者相对较少，占比不足20%;随着年龄的增长，投资者的操作风格越倾向于长线投资;过半数受调查投资者表示对于投资板块没有固定倾向;超七成受调查投资者没有使用杠杆资金炒股，使用杠杆资金的比例超过自有本金的投资者较少;受调查投资者产生焦虑情绪的亏损比例集中在10%~30%和30%~50%两个区间，把股票变现的盈利区间集中在10%~50%，普遍通过换股和高抛低吸两种方式处理亏损。
证券投资基金信息披露XBRL第3号《年度报告和半年度报告》第一篇：证券投资基金信息披露XBRL第3号《年度报告和半年度报告》证券投资基金信息披露XBRL模板第3号《年度报告和半年度报告》中国证券监督管理委员会公告〔2010〕5 号为进一步提高证券投资基金（以下简称基金）信息披露质量，推进基金信息披露XBRL（eXtensible Business Reporting Language，可扩展商业报告语言）应用工作，我会制定了《证券投资基金信息披露XBRL模板第3号〈年度报告和半年度报告〉》（以下简称《基金年度报告和半年度报告XBRL模板》），现予公告，自2010年2月9日起施行，请各基金管理公司和托管银行遵照执行。
《基金年度报告和半年度报告XBRL模板》发布之后，基金管理公司须在对外公开披露基金年度报告和基金半年度报告中以及向我会报备基金年度报告和基金半年度报告XBRL文档中应用。
基金管理公司应在《证券投资基金信息披露管理办法》等法规规定的时限内，向我会电子数据报送平台（）的“基金XBRL信息接收系统”和“基金监管业务信息系统报送平台”，分别报备基金年度报告、半年度报告的XBRL文档和PDF电子文档。
公司报备的上述信息披露文件，将通过我会基金信息披露网站（）对外展示，各公司应确保报备信息的及时、真实、准确和完整，各托管银行应确保复核信息的真实、准确和完整。
中国证券监督管理委员会二○一○年二月八日附件：证券投资基金信息披露XBRL模板第3号《年度报告和半年度报告》.doc第二篇：证券投资基金信息披露管理办法【发布单位】中国证券监督管理委员会【发布文号】中国证券监督管理委员会令第19号【发布日期】2004-06-08 【生效日期】2004-07-01 【失效日期】【所属类别】国家法律法规【文件来源】法律图书馆新法规速递证券投资基金信息披露管理办法(中国证券监督管理委员会令第19号)《证券投资基金信息披露管理办法》已经2004年3月30日中国证券监督管理委员会第80次主席办公会议审议通过，现予公布，自2004年7月1日起施行。
中国基金管理行业起步于1991年，真正的发展起始于20世纪90年代后期。
我国第一只证券投资基金是“武汉证券投资基金”。
经过多年的发展，该行业已经经历了几个重要的发展阶段。
特别是进入21世纪后，随着资本市场的深化和金融创新的加速，基金行业得到了快速的发展。
以下是关于中国基金行业发展现状的几个关键点：
1. 规范化、格局化、专业化趋势明显：随着监管政策的不断完善，基金行业的规范化程度逐渐加强。
同时，行业内的竞争格局也趋于完善，涵盖了基金持有人、基金管理机构、基金托管机构、基金销售机构、基金投资顾问机构以及包括份额登记机构在内的基金服务机构等。
2. 规模稳定增长：根据中国证券基金业协会公布的数据，从2015年到2020年二季度，我国公募基金管理规模和私募基金管理规模均保持平稳增长态势。
3. 投资专业化趋显：基金管理公司的投资策略和能力得到了持续的提升，数据显示，他们管理的投资长期回报率明显高于市场指数收益，这也反映了行业的专业化趋势。
4. 行业主题基金的表现：截至2022年末，制造和新能源基金仍是规模占比最大的行业主题基金，但过去一年其占比有所下滑；医药等行业主题基金也在市场中占有一席之地。
5. 对公募基金行业发展的关注：伴随着改革开放与经济发展，中国公募基金行业在短时间内实现了规模的跨越，成为了影响广大投资者的重要力量。
同时，对于公募基金行业的学术研究和实践也在不断深入。
基金投资者情况调查分析报告基金投资者情况调查分析报告一、调查方法及数据为了能够对当前基金投资者的情况进行全面的调查，我们采用了两种方法，一种是线上调查问卷，另一种是线下面对面访谈。
我们从投资者的年龄、性别、职业、收入等方面进行了调查，并询问了他们对基金投资的了解程度、投资偏好以及对市场走势的预期。
我们共收集了500份有效问卷，并对100名投资者进行了面对面访谈。
下面是我们对调查数据的分析。
二、投资者特征1. 年龄分布：根据调查数据显示，投资者的年龄分布较广泛，以30-50岁的群体占比最高，占总样本的40%。
而60岁以上的投资者占比最低（10%），20岁以下和20-30岁的投资者占比也不高，分别为5%和15%。
2. 性别比例：在样本中，男性投资者占比较大，约占60%；女性投资者占比约为40%，显示出女性投资者人数逐渐增加的趋势。
3. 职业分布：根据调查结果，投资者的职业主要集中在三个领域，即企业职员、自由职业者和退休人员。
其中，企业职员占比最高，约占50%，自由职业者约占30%，退休人员约占20%。
4. 收入水平：根据调查结果，投资者的收入水平较为平均，并没有明显的高低差距。
有约30%的投资者年收入在10万元以下，约50%的投资者年收入在10-30万元之间，约20%的投资者年收入在30万元以上。
三、投资者对基金的了解程度1. 基金了解程度：近一半的投资者（45%）表示对基金了解较多，可以独立进行基金投资决策，17%的投资者表示了解一些基本概念和操作流程，但对基金产品了解不深入，需要进一步学习；剩余的38%投资者表示对基金了解较少，需要提高基金知识水平。
2. 基金类型了解：在投资者对基金类型的了解程度上，30%的投资者表示对股票型基金有一定了解，并有所投资；认为债券型基金相对稳健的投资者占比为15%，其他类型如混合型基金、货币市场基金的了解度较低。
3. 基金风险意识：约70%的投资者表示对基金投资风险具有一定的认知，注重风险管理和分散投资；约20%的投资者对基金投资风险认识不够，更多地注意收益率；另外10%的投资者对风险有所了解，但认为收益更重要。
中国证券投资基金评级体系一个独立而有力的评级体系对一国经济市场的重要性和必要性单从美国强大的金融评信体系在美国实行其全球经济战略目标进行经济战中发挥的重要作用就可以窥见一斑。
虽然目前中国的市场没有充分的条件，投资者也没有足够的心理认知去面对和创造理性而成熟的投资市场，但这更说明了我们急需人为地通过一种一以贯之的体系和规范来引导市场，引导投资者心智。
中国市场上目前并不是没有投资基金评级机构，相反评级机构近年来如雨后春笋纷纷涌现，良莠不齐。
但数量虽然多，却没有形成一个有框架的规范的体系，就像盖房子没有砖头不行，有了很多砖头只是杂乱地堆一地也不行，必须得按顺序有规律地垒起来，这样的顺序和规律要靠适当的法律或行业规范和良性激烈的市场竞争才能逐步建立起来。
一、我国基金评级体系的发展我国基金业从二十世纪九十年代真正起步。
在1991年8月我国出现最早的国内基金，珠海国际信托投资公司发起成立珠信基金。
而一直到了1994年，中国诚信证券公司才开始对基金进行信用评估，1998年后深圳鹏元资信评估公司、康和理财顾问等参与了基金评估工作，而尽管有了这些早期的评级工作，从1998年到2001年上半年间仍然可以认为是基金评级中介机构的空白期，直到2001年下半年以后国内的专业评级中介机构才开始出现。
2001年6月我国国内成立了第一家专业的基金研究与评价机构——中国银河证券公司基金研究与评价中心，是我国第一个对基金进行动态评价的机构。
2003年3月17日，中信证券正式对外发布中信基金评级系统，首次在《中国证券报》上公开发表基金评级报告。
但中信证券作为国内大型券商，并不能满足基金评级机构的独立性要求。
2003年5月6日，中国科学技术大学金融工程实验室初步完成睿信基金评级系统，公布了中国第一份独立第三方的基金评级报告——《中国基金排行榜》。
但睿信评级在使用统计数据时没有采用国际通用的全球投资绩效表现标准GIPS(Global Investment Performance Standard)，并且睿信在后面几年的发展中不尽如人意。
CSMAR中国上市公司财务报表数据库中国上市公司财务报表数据库主要是以研究为目的而设计，按照国际标准数据库(Compustat)的惯例开发，以2006年财政部出台的企业会计准则为基本框架，我们于2007年对本公司的财务报表数据进行了调整。
新库中包含了原来的五大数据库，即财务年报数据库、财务中报数据库、财务季报数据库、金融财务数据库和B股财务数据库。
并对报表进行了重新分类，包括资产负债表文件、利润表文件、现金流量表—直接法文件和现金流量表—间接法文件。
新结构的设计基本遵循企业会计准则规定的合并报表列报格式，适用于所有行业（包括一般行业、银行、保险和证券业等），并能往前兼容历史数据。
数据库特色字段提取更便捷用“会计期间”来区分年、中、季报。
如：选定“会计期间”等于“2007-12-31”，则表示为2007年年报，若选定“会计期间”等于“2007-03-31”，则表示为2007年第一季季报。
用“会计期间”来区分“年初”和“年末”数据。
如：选定“会计期间”等于“2007-01-01”，则表示2007年年初数据；等于“2007-12-31”，则表示为2007年年末数据。
此处举例说明，资产负债表数据：证券代码会计期间报表类型货币资金流动资产合计固定资产净额无形资产净额资产总计2001-01-01A.93.56.71.35.77 2001-12-31A.24.03.52.35.29 2004-06-30A.38.72.83.07.29 2007-03-31A.54.58.55.48.212005-09-30A.99.55.490.31报表类型：A=合并报表，B=母公司报表。
财务数据结构更标准由于会计制度的变迁，不同时期相同项目的涵盖范围可能不同。
如2007年新准则使用之前，“股东权益合计”是指属于母公司所有者的权益部分，该项与“少数股东权益”并列列示，即认为“少数股东权益”不属于报表披露的公司的股东权益。
2007年新准则规定，“股东权益合计”中包括“少数股东权益”和“归属于母公司所有者权益合计”。
中国证券监督管理委员会关于发布《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2007.10.12•【文号】证监基金字[2007]277号•【施行日期】2008.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券,金融债券正文中国证券监督管理委员会关于发布《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的通知(证监基金字[2007]277号)各基金管理公司、基金代销机构：为加强证券投资基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，保障基金投资人权益，根据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第20号）的有关规定，我会制定了《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，现予以发布，请遵照执行。
二○○七年十月十二日证券投资基金销售机构内部控制指导意见第一章总则第一条为了加强证券投资基金销售机构（以下简称“基金销售机构”）内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第20号）等法律法规制定本指导意见。
第二条基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。
本指导意见所称的基金销售机构，是指依法办理基金份额的发售、申购、赎回和转换等基金销售业务的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
为基金销售机构提供与基金销售业务相关服务的服务提供商就其参与基金销售业务的环节参照执行。
第三条基金销售机构内部控制的目标：（一）保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。
（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全。
中国证券监督管理委员会关于公布《投资研究时序数据参考模型》等3项金融行业标准的公告
文章属性
•【制定机关】中国证券监督管理委员会
•【公布日期】2024.04.23
•【文号】中国证券监督管理委员会公告〔2024〕4号
•【施行日期】2024.04.23
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】证券,标准化
正文
中国证券监督管理委员会公告
〔2024〕4号
现公布金融行业推荐性标准《投资研究时序数据参考模型》（JR/T 0303—2024）、《证券期货业基础数据元规范第1部分：基础数据元》（JR/T 0304.1—2024）、《证券期货业基础数据元规范第2部分：基础代码》（JR/T 0304.2—2024），自公布之日起施行。
中国证监会
2024年4月23日附件1：投资研究时序数据参考模型
附件2：证券期货业基础数据元规范第1部分：基础数据元
附件3：证券期货业基础数据元规范第2部分：基础代码。
中国高净值人群的投资风险偏好和理财需求调查一、背景介绍中国是世界上高净值人群数量最多的国家之一，他们对于投资风险和理财需求有着独特的偏好。
为了更好地了解这一群体的特点和需求，本文将对中国高净值人群的投资风险偏好和理财需求进行调查研究。
二、调查方法本次调查采用了问卷调查的方法，通过网络调查平台向中国高净值人群发放问卷，并收集回收的问卷数据。
问卷内容包括个人基本信息、投资偏好、理财需求等相关内容。
三、调查结果根据收集的问卷数据，我们对中国高净值人群的投资风险偏好和理财需求进行了分析和整理。
1. 投资风险偏好根据调查结果显示，中国高净值人群在投资中存在一定的风险偏好。
其中，大部分高净值人群愿意承担一定的风险以获取更高的收益。
他们更倾向于选择一些中长期投资项目，如股票、基金和房地产等。
对于风险投资，高净值人群更加注重专业投资团队的能力和投资项目的前景。
2. 理财需求在理财需求方面，调查结果显示，中国高净值人群更加注重资产的稳健增值。
他们普遍认为风险与收益成正比，因此期待在保证资产安全的前提下获取较高的收益。
除了传统的金融投资方式外，中国高净值人群对于资产配置和多元化投资也表现出较高的兴趣。
此外，对于资产保值和避险方面的需求也不容忽视。
四、影响因素分析在深入分析调查结果后，我们发现中国高净值人群的投资风险偏好和理财需求受到以下几个主要因素的影响：1. 经济环境：中国经济的快速发展为高净值人群提供了丰富的投资机会，同时也带来了一定的风险。
投资者对于宏观经济形势和政策环境的判断将直接影响其投资风险偏好和理财需求。
2. 个人风险承受能力：高净值人群的个人风险承受能力是决定其投资偏好的重要因素。
不同的人群因为收入水平、教育背景、职业经历等方面的差异，对于投资风险的接受程度也存在差异。
3. 投资知识和经验：高净值人群在投资领域的知识和经验水平也会直接影响其投资决策。
相对来说，具备一定的投资知识和经验的人更容易进行风险评估，并选择相应的投资项目。
证券投资报告第一篇：中国股市的投资现状分析随着中国经济的不断发展，股市投资成为越来越多人关注的话题。
然而，投资并不是一潭死水，需要根据市场状况调整策略。
本文将从以下几个方面对中国股市的投资现状进行分析。
一、市场现状目前，中国股市的总体市值已居世界第二，仅次于美国。
在国内市场中，上证指数和深证成指是两个代表性的指数。
截至2021年9月，上证指数为3495.10点，深证成指为14663.02点。
股市繁荣背后，也伴随着市场震荡和调整。
例如，2021年以来，中国股市经历了一波相对较大的下跌，其中部分原因可能是因为新冠疫情的影响和监管政策的调整。
二、投资方式目前，股票、基金和债券是股市投资的主要方式。
其中，股票是最受投资者关注的一种投资方式。
2019年，中国股市总市值的70%以上来自股票市场。
同时，基金也是广泛应用的一种投资方式。
截至2021年8月，中国的公募基金规模已达到18.8万亿元。
在投资过程中，应根据个人风险承受程度和资产规模做出合理的选择。
三、投资策略股市投资需要根据市场状况采取不同的策略。
例如，当市场行情看涨时，投资者可以采取买入股票、看好热门行业等策略。
而在市场行情看跌时，采取卖出股票、撤退到保本基金等策略则更为合适。
另外，股票投资也分为长线投资和短线投资。
长线投资是指长期持有股票，根据公司盈利和估值等因素做出决策；短线投资则是指投机性买卖，根据市场趋势和技术分析等因素做出决策。
不同的投资策略需要根据投资者的风险承受能力、知识背景和投资目标做出选择。
综上所述，中国股市作为一个繁荣火爆的市场，投资者需要了解市场现状，选择合适的投资方式和策略，以获取理想的投资回报。
同时，投资也需要注重风险控制，保持冷静、理性的投资心态。
基金尽调报告
尊敬的投资者：
接受您的委托，我们全力开展了本次基金尽调，并对基金进行深入研究和分析。
在此，我们将向您呈现我们的基金尽调报告，希望能为您提供有价值的参考。
一、基金概况
基金名称：XXX基金
基金经理：XXX公司
基金规模：XXX亿元
基金类型：XXX型
基金运作方式：XXX
二、业绩表现
从基金成立至今，基金总回报率为X%，相对于市场平均收益率，基金表现优异，具有一定的投资价值。
三、基金投资策略
1.投资范围
基金投资范围涉及XXX行业，XXX板块，XXX证券等，通过对市场行情和商业趋势的分析，及时掌握相关投资机会。
2.投资方式
通过长期投资具有成长性的优质公司以及投资价值被低估的优质企业，现金管理和分散投资减少风险等策略，通过资产配置和持续研究获得长期回报。
四、风险控制
1.基金经理风险控制策略
基金经理采用稳健的风险控制策略，加强公司内部风险管理和风险防范，保障基金安全性和可持续性。
2.市场风险
基金经理积极关注市场行情，灵活调整资产配置，降低市场风险，优化基金回报率。
五、结论与建议
据我们对该基金进行的全面尽调和分析，我们认为该基金具有良好的投资前景和发展潜力，建议投资者关注此基金。
但是，鉴于市场风险以及其他不确定因素存在，此处所提供的投资建议仅供参考，请基于自身风险偏好做出明智的投资决策。
此致
敬礼！
XXX证券投资公司
日期：XXX年XX月XX日。
尊敬的投资者：您好！为了更好地了解公募基金投资者的投资行为、风险偏好、心理预期等状况，中国证券投资基金业协会联合相关机构开展全国公募基金投资者调查。
您的宝贵意见将对基金市场的发展和完善起到重要参考作用。
请您在百忙之中抽出时间，认真填写以下问卷。
所有信息仅用于统计分析，我们将严格保密。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：A. 男B. 女2. 您的年龄：A. 18岁以下B. 18-25岁C. 26-35岁D. 36-45岁E. 46-55岁F. 56岁以上3. 您的职业：A. 国家机关、党群组织、企事业单位负责人B. 专业技术人员C. 办事人员和有关人员D. 商业、服务业人员E. 生产、运输设备操作人员及有关人员F. 农、林、牧、渔、水利业生产人员G. 其他4. 您的教育程度：A. 小学及以下B. 初中C. 高中/中专D. 大专E. 本科F. 硕士及以上5. 您的月收入范围：A. 5000元以下B. 5000-10000元C. 10000-20000元D. 20000-50000元E. 50000元以上二、投资行为6. 您是否进行过公募基金投资？A. 是B. 否7. 您投资公募基金的主要目的是：A. 获取收益B. 财富增值C. 风险规避D. 长期投资E. 其他8. 您通常投资公募基金的金额范围：A. 1000元以下B. 1000-5000元C. 5000-10000元D. 10000-50000元E. 50000元以上9. 您投资公募基金的时间范围：A. 短期（1年以内）B. 中期（1-3年）C. 长期（3年以上）10. 您投资公募基金的主要渠道是：A. 证券公司B. 银行C. 网络平台D. 保险代理E. 其他三、风险偏好11. 您对投资风险的承受能力：A. 低风险B. 中低风险C. 中等风险D. 中高风险E. 高风险12. 您在选择基金时，最关注以下哪些因素？A. 基金类型B. 基金业绩C. 基金管理人D. 基金费用E. 其他13. 您认为以下哪些因素对基金业绩影响较大？A. 市场环境B. 基金管理人C. 投资策略D. 基金费用E. 其他四、心理预期14. 您对公募基金市场的发展前景持何种态度？A. 非常乐观B. 较为乐观C. 一般D. 较为悲观E. 非常悲观15. 您认为以下哪些因素对您的投资决策影响较大？A. 媒体。
基金从业人员资格管理施行有关事项的通知基金从业人员资格管理施行有关事项的通知导读：关于基金从业考试科目与资格注册、延长考试成绩认可期的安排、基金销售人员从业资格注册施行安排的通知发布。
详细内容请看如下信息，想理解更多请持续____应届毕业生考试网!各机构：为进步基金从业人员职业素质，标准其执业行为，维护基金持有人的合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》(____令第71号)、《证券投资基金销售管理方法》(证监会令第91号)、《私募投资基金募集行为管理方法》及《关于基金从业资格考试有关事项的通知》(中基协字第112号)等相关规定，现就基金从业人员资格管理施行有关事项通知如下:一、关于考试科目与资格注册基金从业人员进展基金从业资格注册，中国证券投资基金业协会认可的考试科目包括：中国证券投资基金业协会组织的科目一《基金法律法规、职业道德与业务标准》、科目二《证券投资基金根底知识》、科目三《私募股权投资基金根底知识》，证券业协会组织的《证券投资基金》、《证券市场根底知识》、《证券投资基金销售根底知识》(该三个科目已停顿组织考试);以及符合中国证券投资基金业协会规定的其他认定方式获得基金从业资格的。
其中，公募基金管理人、基金托管人、证券期货资产管理机构、基金效劳机构(含基金销售、份额登记、估值、投资参谋、评价、信息技术系统效劳等机构)的从业人员通过科目一和科目二、或科目一和《证券投资基金》、或《证券市场根底知识》和《证券投资基金》考试的'，可由所在任职机构向中国证券投资基金业协会申请基金从业资格注册。
私募基金管理人的从业人员通过科目一和科目二、或科目一和科目三、或科目一和《证券投资基金》、或《证券市场根底知识》和《证券投资基金》考试的，可由所在任职机构向中国证券投资基金业协会申请基金从业资格注册。
对于在基金销售机构从事宣传推介基金、基金销售信息管理平台系统运营维护的人员，通过科目一和科目二、或科目一和科目三、或科目一和《证券投资基金》，或《证券市场根底知识》和《证券投资基金》考试的，可由所在任职机构向中国证券投资基金业协会申请基金从业资格注册;通过《证券投资基金销售根底知识》或《证券投资基金》考试的，可由所在任职机构向中国证券投资基金业协会申请基金销售业务资格注册。
基⾦投资者情况调查分析报告（2014年度）⽬录第⼀部分 2014年开放式基⾦投资者基本情况分析 (01)⼀、开放式基⾦投资者账户结构 (01)⼆、个⼈投资者持有开放式证券投资基⾦情况 (02)（⼀）持有10万元以下基⾦净值的个⼈投资者占⽐最⼤ (02)（⼆）30岁以下⼈群投资者有效账户数占⽐最⼤ (02)（三）40-50岁⼈群持有基⾦净值占⽐最⼤ (03)（四）60岁以上投资者平均每户持有基⾦净值最⾼ (05)三、基⾦投资者交易情况分析 (06)第⼆部分基⾦个⼈投资者投资情况调查问卷分析报告（2014年度） (07)前⾔ (07)⼀、投资者个⼈情况 (09)（⼀）年龄构成和性别⽐例：中青年、男性为主 (09)（⼆）投资者教育程度：本科⽣居多 (09)（三）税后年收⼊：15万以下占多数 (10)（四）⼩结 (10)中国证券投资基⾦业协会Asset Management Association of China⼆、投资者⾦融资产配置情况 (11)（⼀）⾦融资产总规模：10万元-50万元居多 (11)（⼆）投资⾦额占家庭年收⼊的⽐重：多数在50%以下 (11)（三）主要投资产品：存款、股票和银⾏理财产品受到关注 (12)（四）如何看待投资相关的费⽤在整体配置中的影响：认为影响微⼩、基本不在乎的投资者占⽐较少 (13)（五）是否需要投资顾问给您提供必要的资产配置服务：超半数投资者认为提供投资建议即可 (13)（六）持有公募基⾦的家数：多数投资者持有超过⼀家 (14)（七）基⾦个⼈投资者盈亏情况：超过半数投资者有盈利 (14)三、投资⾏为及基⾦认知 (16)（⼀）进⾏投资时间：近六成的投资⼈投资时间在2年以上 (16)（⼆）明显焦虑的亏损⽐例：⼤部分投资者的明显焦虑亏损⽐例低于50% (16)（三）投资⽬的：获得更⾼收益、分散风险、养⽼储备 (17)（四）获取信息⽅式：互联⽹是最主要的信息来源 (17)（五）主要交易⽅式：过半数选择“个⼈电脑” (18)（六）购买基⾦的平台：银⾏和基⾦管理公司是主流 (19)（七）对互联⽹⾦融产品的看法：“⽅便”、“选择多、收益率⾼”、“费⽤低” (19)（⼋）如何看待与基⾦管理公司之间的关系：契约关系 (20)（九）怎么看待基⾦：超半数信任基⾦ (20)（⼗）基⾦个⼈投资者购买基⾦前是否阅读招募说明书：超过三成投资者不会阅读 (21)（⼗⼀）基⾦合同中您最关注的条款：基⾦的业绩⽐较基准、资产配置及收益分配条款 (22)（⼗⼆）认为⽬前基⾦费率如何：近七成投资者认为⽬前基⾦费率偏⾼ (22)（⼗三）倾向于何种基⾦收费费率⽅式：投资者多数偏好浮动费率 (23)（⼗四）买基⾦时投资者关注的⼏个⽅⾯：基⾦业绩与基⾦公司知名度 (23)（⼗五）什么时候会购买基⾦：看好市场情形时购买基⾦的投资者显著增加24（⼗六）是否会刻意回避近期有负⾯新闻的基⾦公司：过半投资者会回避 (25)（⼗七）预期年收益率：近四成投资者认为收益率为10%-30% (25)（⼗⼋）购买基⾦后的态度：偶尔查询或者⼀般不查询 (26)（⼗九）赎回基⾦的原因：流动性需求占⽐最⾼ (27)（⼆⼗）如何看待基⾦的定期定投：超半数投资者认为定期定投降低平均成本、分散风险 (27)（⼆⼗⼀）持有单只基⾦的平均时间：短、中、长期兼有 (28)四、基⾦投资者满意度 (30)（⼀）对基⾦管理公司提供的基⾦信息披露满意度 (30)（⼆）对投资基⾦的回报满意度 (30)（三）对基⾦收取的管理费⽤⽐例满意度 (31)（四）基⾦管理公司的运作合规性满意度 (32)（五）基⾦管理公司提供的各项客户服务满意度 (32)（六）基⾦管理公司的投资能⼒满意度 (33)（七）基⾦管理公司保护持有⼈利益的表现满意度 (33)（⼋）现有基⾦产品是否能够满⾜投资需要 (34)（九）对基⾦托管机构满意度 (35)（⼗）对基⾦销售机构满意度 (35)（⼗⼀）对当前基⾦业监管⽔平满意度 (36)（⼗⼆）⼩结 (36)中国证券投资基⾦业协会Asset Management Association of China五、基⾦投资者教育 (37)（⼀）证券、基⾦、期货知识⽔平：⾃评“新⼿上路”的投资者⽐例上升 (37)（⼆）投资者教育形式偏好：报刊、⽹络、电视等形式成宠⼉ (37)（三）销售⼈员是否对风险承受能⼒做过测评：实际执⾏程度不够充分 (38)（四）是否希望了解近年来新产品（如ETF基⾦、分级基⾦、QDII基⾦等）的深度介绍信息：过半数投资者感兴趣 (38)（五）最希望获得的理财服务：及时告知账户和交易信息服务、基⾦定期分红、投资咨询 (39)（六）⼩结 (40)六、2014年⾦融市场热点及2015年⾦融市场预期 (41)（⼀）基⾦个⼈投资者对于将投资者教育纳⼊国民教育体系的看法 (41)（⼆）是否在报纸查阅基⾦信息披露材料：近半数投资者偶尔查阅 (41)（三）如何看待基⾦专业⼈⼠持有基⾦公司股权：六成投资者认为对投资⼈有利 (42)（四）机构投资者参与上市公司治理的看法：⼋成投资者认为有助于提⾼公司质量、超过四成投资者认为能够创造更好的回报(42)（五）是否会购买国内销售的境外基⾦产品：六成投资者愿意购买 (43)（六）是否考虑投资海外市场：六成投资者考虑投资 (44)（七）是否继续购买货币市场基⾦：七成投资者会继续购买 (44)（⼋）除了货币市场基⾦，通过互联⽹购买其他哪些基⾦产品：股票型基⾦、指数基⾦ (45)（九）2015年基⾦个⼈投资者最想投资的基⾦品种：偏股型基⾦依然是⾸选，指数基⾦热度提升 (47)（⼗）⼩结 (48)七、养⽼⾦问题 (49)（⼀）会在多⼤年龄考虑养⽼⾦的问题：七成投资者会在50岁前考虑养⽼⾦问题 (49)（⼆）养⽼⾦来源：主要是国家基本养⽼保险与个⼈储蓄 (49)（三）养⽼⾦投资⽅式：“投资股票”异军突起 (50)（四）选择⼀款基⾦⽤于养⽼投资：以“养⽼”或“⽣命周期”为主题的基⾦ (50)（五）如何看待基本养⽼保险的缴费⽔平和收益率：缴费⽔平⾼、收益率低 (51)（六）参加企业年⾦计划情况：多数未参加 (52)（七）对个⼈养⽼储蓄的看法：超过四成投资者会主动参与 (52)（⼋）了解养⽼⾦相关信息的途径：互联⽹是主流 (53)（九）投资者希望获取的养⽼⾦⽅⾯的信息：投资者关注“我国养⽼理财产品介绍及购买⽅法”及“个⼈如何进⾏养⽼规划” (54)（⼗）⼩结 (54)后记 (55)中国证券投资基⾦业协会Asset Management Association of China图表⽬录第⼀部分图1: 开放式证券投资基⾦投资者有效账户情况 (01)表1: 个⼈投资者开放式基⾦资产净值分布情况 (02)图2：2014年开放式证券投资基⾦有效账户个⼈投资者年龄结构 (03)图3：2011年来开放式证券投资基⾦不同年龄段个⼈投资者有效账户结构情况 (03)图4：2014年底不同年龄段个⼈投资者持有市值占⽐ (04)图5：2011年来不同年龄段个⼈投资者持有市值情况 (04)图6：2014年底不同年龄段个⼈投资者平均每户持有基⾦净值情况 (05)图7：2011年来不同年龄段个⼈投资者平均每户持有基⾦净值情况 (05)图8：2011年来基⾦投资者认申赎情况 (06)第⼆部分图表1：基⾦个⼈投资者年龄构成和性别⽐例 (09)图表2：基⾦个⼈投资者教育⽔平 (10)图表3：基⾦个⼈投资者税后年收⼊ (10)图表4：基⾦个⼈投资者⾦融资产总规模 (11)图表5：基⾦个⼈投资者投资⾦额占家庭年收⼊的⽐重 (12)图表6：基⾦投资者主要投资产品 (12)图表7：基⾦个⼈投资者如何看待投资相关的费⽤在整体配置中的影响 (13)图表8：基⾦个⼈投资者是否需要投资顾问给您提供必要的资产配置服务 (13)图表9：基⾦个⼈投资者持有公募基⾦产品的家数 (14)图表10：基⾦个⼈投资者投资以来的盈亏情况 (15)图表11：基⾦个⼈投资者2014年盈亏情况 (15)图表12：基⾦个⼈投资者进⾏投资时间 (16)图表13：基⾦个⼈投资者会出现明显的焦虑的投资亏损⽐例 (16)图表14：基⾦个⼈投资者投资⽬的 (17)图表15：基⾦个⼈投资者了解投资信息⽅式 (18)图表16：基⾦投资者主要交易⽅式 (18)图表17：基⾦个⼈投资者购买基⾦平台 (19)图表18：基⾦个⼈投资者对互联⽹⾦融产品看法 (19)图表19：基⾦个⼈投资者如何看待与基⾦管理公司之间的关系 (20)图表20：基⾦个⼈投资者如何看待基⾦ (21)图表21：基⾦个⼈投资者购买基⾦前是否阅读招募说明书 (21)图表22：基⾦个⼈投资者对于基⾦合同中最关注的条款 (22)图表23：基⾦个⼈投资者认为⽬前基⾦费率如何 (23)图表24：基⾦个⼈投资者倾向于哪种基⾦收费费率⽅式 (23)图表25：基⾦个⼈投资者买基⾦关注的⼏个⽅⾯ (24)图表26：基⾦个⼈投资者什么时候会购买基⾦ (24)图表27：基⾦个⼈投资者是否会刻意回避近期有负⾯新闻的基⾦公司 (25)图表28：基⾦个⼈投资者预期年收益率 (26)图表29：基⾦个⼈投资者购买基⾦后的态度 (26)图表30：基⾦个⼈投资者赎回基⾦的原因 (27)图表31：基⾦个⼈投资者如何看待基⾦的定期定投 (28)图表32：基⾦个⼈投资者持有单只基⾦的平均时间 (28)图表33：基⾦个⼈投资者对基⾦管理公司提供的基⾦信息披露满意度 (30)图表34：基⾦个⼈投资者对投资基⾦的回报满意度 (31)图表35：基⾦个⼈投资者对基⾦收取的管理费⽤⽐例满意度 (31)图表36：基⾦个⼈投资者对基⾦管理公司的运作合规性满意度 (32)图表37：基⾦个⼈投资者对基⾦管理公司提供的各项客户服务满意度 (33)图表38：基⾦个⼈投资者对基⾦管理公司的投资能⼒满意度 (33)图表39：基⾦个⼈投资者对基⾦管理公司保护持有⼈利益的表现满意度 (34)图表40：基⾦个⼈投资者认为现有基⾦产品是否能够满⾜投资需要 (34)中国证券投资基⾦业协会Asset Management Association of China图表41：基⾦个⼈投资者对基⾦托管机构满意度 (35)图表42：基⾦个⼈投资者对基⾦销售机构满意度 (36)图表43：基⾦个⼈投资者对当前基⾦业监管⽔平满意度 (36)图表44：基⾦投资者的证券、基⾦、期货投资知识 (37)图表45：基⾦投资者喜欢的投资者教育形式 (37)图表46：销售⼈员是否对基⾦个⼈投资者的风险承受能⼒做过测评 (38)图表47：基⾦个⼈投资者是否希望了解近年来新产品的深度介绍信息 (39)图表48：基⾦个⼈投资者最希望获得的理财服务 (39)图表49：基⾦个⼈投资者最希望获得的理财服务（按重要性排序） (40)图表50：基⾦个⼈投资者对于将投资者教育纳⼊国民教育体系的看法 (41)图表51：基⾦个⼈投资者是否在报纸查阅基⾦信息披露材料 (41)图表52：基⾦个⼈投资者如何看待基⾦专业⼈⼠持有基⾦公司股权 (42)图表53：基⾦个⼈投资者对机构投资者参与上市公司治理的看法 (43)图表54：基⾦个⼈投资者是否会购买国内销售的境外基⾦产品 (43)图表55：基⾦个⼈投资者是否考虑投资海外市场 (44)图表56：基⾦个⼈投资者是否继续购买货币市场基⾦ (45)图表57：基⾦个⼈投资者通过互联⽹购买其他哪些基⾦产品 (45)图表58：基⾦个⼈投资者通过互联⽹购买其他哪些基⾦产品（按重要性排列） (46)图表59：基⾦个⼈投资者2015年最想投资的基⾦品种 (47)图表60：基⾦个⼈投资者2015年最想投资的基⾦品种（按重要性排列） (48)图表61：基⾦个⼈投资者会在多⼤年龄考虑养⽼⾦的问题 (49)图表62：基⾦个⼈投资者养⽼⾦来源 (50)图表63：基⾦个⼈投资者养⽼⾦投资⽅式 (50)图表64：基⾦个⼈投资者认为适合养⽼的基⾦形式 (51)图表65：基⾦个⼈投资者如何看待基本养⽼保险的缴费⽔平 (51)图表66：基⾦个⼈投资者如何看待基本养⽼保险的收益率 (52)图表67：基⾦个⼈投资者参加企业年⾦计划情况 (52)图表68：基⾦个⼈投资者对个⼈养⽼储蓄的看法 (53)图表69：基⾦个⼈投资者了解养⽼⾦相关信息的途径 (53)图表70：基⾦投资者希望获取的养⽼⾦⽅⾯的信息 (54)第⼀部分2014年开放式基⾦投资者基本情况分析⼀、开放式基⾦投资者账户结构截⾄2014年底，基⾦账户总数46408.82万户，较2013年末上升了17635.36万户；其中有效账户数1为12741.59万户，较2013年底增加了4044.49万户，增幅46.5%。
尊敬的私募投资从业者：您好！为了深入了解我国私募基金行业的发展现状、存在问题及未来趋势，我们特此开展本次问卷调查。
您的宝贵意见将为我们提供重要参考，助力行业健康发展。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于研究分析，请您放心填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 投资机构名称：（）2. 投资机构类型：（）- 私募股权基金- 私募证券基金- 其他3. 投资机构成立时间：（）4. 投资机构注册资本：（）5. 投资机构员工人数：（）二、投资策略与市场判断1. 您所在投资机构的投资策略主要集中于以下哪些领域？（可多选）- 科技创新- 互联网+- 消费升级- 医药健康- 能源环保- 其他（请说明：______）2. 您认为当前我国A股市场整体估值水平如何？（）- 高- 中等- 低- 不确定3. 您认为2024年A股市场整体走势将呈现怎样的趋势？（）- 持续上涨- 震荡向上- 持续下跌- 震荡向下4. 您认为以下哪些因素将对2024年A股市场产生重要影响？（可多选） - 政策面- 经济基本面- 国际市场- 市场情绪- 其他（请说明：______）三、投资机会与风险控制1. 您认为以下哪些行业在2024年具有较好的投资机会？（可多选）- 科技成长- 周期- 消费- 大金融- 其他（请说明：______）2. 您认为以下哪些因素将影响您所在投资机构的风险控制？（可多选） - 投资策略- 市场环境- 投资团队- 投资标的- 其他（请说明：______）3. 您认为以下哪些措施有助于提高私募基金行业整体风险控制能力？（）- 加强投资者教育- 优化监管政策- 提高行业自律- 强化信息披露- 其他（请说明：______）四、行业现状与建议1. 您认为我国私募基金行业目前面临哪些主要问题？（可多选）- 监管政策- 市场环境- 投资者教育- 行业自律- 其他（请说明：______）2. 您对优化我国私募基金行业有哪些建议？（请简要说明：______）感谢您在百忙之中抽出时间填写本问卷！请您在填写完毕后，将问卷提交至以下邮箱：*******************。
中国基金持有人调查报告调研机构：中国证券投资基金年鉴内容提要：本次调查采取了实地填表调查与网上调查两种方式，共回收有效调查问卷12603份。
问卷调查主要针对持有人个人信息与基金投资性向两个方面进行了全面调查。
持有人个人信息部分主要包括性别、年龄、婚姻状况、教育程度、职业、个人平均月收入、家庭平均月收入等7项内容；持有人基金投资性向信息部分主要包括购买基金的时间、持有基金的数量、购买基金的目的、基金购买类型、持有基金最长时间、基金投资额占个人收入比例、基金投资金额、基金购买渠道、对新老基金的偏好、对基金公司的选择偏好、获取基金投资信息的渠道、选择基金的依据、是否关注基金费用、对目前费率水平的看法、是否关注基金分红、是否在意基金价格、对长期投资时间的认识、打算持有基金的时间、在市场调整时如何对待股票型基金、赎回基金时的考虑因素、对待基金亏损的态度、对基金理财顾问付费的意愿、风险承受能力测试情况、投资者风险承受能力类型、投资私募基金的倾向、对托管银行作用的认识情况等26项内容。
第一部分关于本次调查情况的说明1.1 本次调查活动的背景与时间2007年中国基金业迎来了前所未有的大发展，基金规模从年初的8500多亿元迅速上升到了年末的3.27万亿元，与此同时，投资大众对基金投资的热情空前高涨，基金账户数从年初的1400多万户迅速攀升到了1.1亿户。
为加强对基金投资者的服务，《中国证券投资基金年鉴》联手行业有关单位，在中国15个重点城市推出了“中国基金投资者服务巡讲”大型活动。
巡讲活动从2007年7月21日北京开始，到2007年12月8日深圳结束。
巡讲活动期间，为全面客观了解中国基金持有人的情况，《中国证券投资基金年鉴》同时启动了针对中国基金持有人的问卷调查活动。
1.2 调查方式与问卷回收情况本次调查采取了实地填表调查与网上调查两种方式，共回收有效问卷12603份，具有较强的代表性，基本上能够反映我国基金持有人的实际情况。
实地调查的数据采自参与全国巡讲活动的15个大中城市的持有人，共回收调查问卷4252份，网上调查则通过新浪网、和讯网同时进行，共收回有效调查问卷8351份。
手写问卷与网上问卷占比分别为33.7%、66.3%。
1.3 调查问卷的内容问卷调查主要分持有人个人信息与基金投资性向两大部分内容。
持有人个人信息部分主要包括性别、年龄、婚姻状况、教育程度、职业、个人平均月收入、家庭平均月收入等7项内容。
持有人基金投资性向信息部分主要包括购买基金的时间、持有基金的数量、购买基金的目的、基金购买类型、持有基金最长时间、基金投资额占个人收入比例、基金投资金额、基金购买渠道、对新老基金的偏好、对基金公司的选择偏好、获取基金投资信息的渠道、选择基金的依据、是否关注基金费用、对目前费率水平的看法、是否关注基金分红、是否在意基金价格、对长期投资时间的认识、打算持有基金的时间、在市场调整时如何对待股票型基金、赎回基金时的考虑因素、对待基金亏损的态度、对基金理财顾问付费的意愿、风险承受能力测试情况、投资者风险承受能力类型、投资私募基金的倾向、对托管银行作用的认识情况等26项内容。
第二部分中国基金持有人基本情况针对本次基金持有人填写的调查问卷中的个人信息对中国基金持有人的基本情况可以进行一些基本推断。
本次调查只有参与现场巡讲活动的持有人提供了个人信息，因此本部分的统计结果主要建立在现场回收的4252份手填有效调查问卷的基础之上。
2.1 中国基金持有人性别亲自填写调查问卷的基金持有人的女性投资者占比53%，男性占比47%，女性投资者占比高于男性投资者。
一方面说明基金持有人中女性投资者的比例可能高于男性的比例，但也可能说明女性投资者更有耐心填写调查问卷，其参与度胜过男性投资者。
2.2 中国基金持有人教育背景从填写调查问卷的持有人的教育背景看，本科人数最多，大专人数次之，两者占到60％。
硕士及以上的高学历者与职高以下的低学历者人数最少，整体上看参与调查的投资者受教育情况良好，有较高的文化水平。
图1 基金持有人教育背景2.3 中国基金持有人的职业分布从持有人的职业分布情况看，普通职员占比最高，达到了30％，公司管理人员占比17％，二者合计占比接近50％，说明参与基金投资的主要还是一些具有一定经济基础的人士。
不过令我们颇感意外的是，学生身份的投资者占比达到了较高的13％，一方面说明基金热也波及到了大专院校，另一方面也从一个侧面反映了大学生愿意接受新事物的特点。
图2 基金持有人职业分布2.4 中国基金持有人收入分布在参与现场调查的投资者中，超过83%的投资者个人的月收入在3000元以上，半数的投资者个人月收入集中在4000元到8000元之间，而8000元以上的高收入群体在接受调查者中占到22%，由此可见接受调查的基金持有人收入水平普遍良好。
但我们也注意到月收入在3000元以下的持有人的比例也达到了较高的17％，而低收入者(月收入在2000元以下)的持有人比例则接近10％，说明基金投资热潮已波及到风险承受能力较低的人群，这将有可能带来一定的社会问题。
图3 基金持有人月平均收入分布2.5 中国基金持有人家庭收入分布在回收问卷的基金持有人中，家庭平均月收入在15000元的家庭占比最高，占25％，其次是家庭月平均收入超过12000元的投资者，占21％，而家庭月平均收入在10000－12000元之间的家庭占比也达到了18％，三者合计家庭月收入在10000元以上的投资者占到64％。
中等收入家庭（月均收入在5000元－1万元以下）占25％，低收入家庭（月收入在5000元以下）占11％。
这一结果与投资者月收入发布情况高度吻合。
总体而言，基金持有人的平均月收入较高，具有一定的承受风险的能力，但超过10％以上的低收入家庭参也参与到了基金持有人队伍中，一旦市场发生大的波动，则有可能受到较大的伤害。
图4 基金持有人家庭收入分布图第三部分中国基金持有人投资性向分析3.1 购买基金的时间从投资者填写的购买基金的时间看，投资者购买开始基金的时间主要集中在2006、2007年，这两年购买基金的投资者占到调查人数的83.57%，这一结果与近两年基金净值增长占到基金总规模的85.6%、新增基金开户数占开放式基金总户数的91％的实际结果高度吻合。
说明目前中国基金持有人的主体主要是最近一两年内才入市的新投资者，他们在基金投资上的投资经验非常欠缺，对基金投资风险的认识相对有限。
图5 基金持有人购买基金时间3.2持有基金的数量调查结果显示，持有3～5只基金的投资者对多，占到35.47%；持有基金数量6只以上的投资者超过了50％，而持有10只以上基金的投资者则超过了20％。
从总体上看，中国基金持有人持有基金的数量较多，许多投资者在基金投资上存在较大的盲目性。
图6 持有基金数量3.3 购买基金的目的从投资者投资基金的目的看，排在首位的是“买基金回报高”，此类投资者占到46.6%；排在第二位的是“自己不会炒股”，占33.7%,二者合计占被调查投资者的81.3%,说明投资者购买基金主要受到短期高回报的影响，尚未将基金作为一种长期投资工具来看待。
图7 投资基金目的3.4 持有基金最长时间从投资者持有基金最长时间看，持有基金最长时间在1年以下的投资者占到65％，持有基金最长时间在2年以下的投资者的比例则为89％，而持有基金最长时间在两年以上的投资者的比例只有11％，这种情况从另一方面反映了我国基金持有人主要是近一两年内才入市的新投资者的事实。
图8 持有基金时间3.5 基金投资额占个人收入比例从基金投资额占个人收入比例的情况看，基金投资额占个人收入比例在50％以上的持有人接近50％，投资额占个人收入比例超过30％的持有人的比例高达72％，说明面对当时股票市场的火爆走势，持有人在基金投资上同样表现出了不理智，将个人收入的较高比例部分投到了基金上。
图9 基金投资额占个人收入的比例3.6 基金投资金额从基金投资的绝对金额看，60％的被调查对象在基金投资上绝对投资额超过10万元，基金投资额在5万元以上的持有人占到被调查对象的93％，说明持有人在基金投资上的平均投资额达到了一个较高的水平。
在这种情况下，如果市场表现不尽人意，基金业未来的规模扩张将有可能受到一定的限制。
图10 基金投资绝对额3.7 基金购买渠道从基金购买渠道看，银行柜台渠道高居首位，超过一半的被调查对象是通过银行柜台购买基金的。
但值得注意的是通过网上购买基金的投资人比例也高达38％，说明随着互联网的普及，网上购买基金的便捷性正在受到越来越多投资人的青睐；排在第三位的是基金公司直销中心，比例不足5％，而选择证券公司购买基金的投资者比例仅有3％，说明证券公司作为基金销售渠道的作用日趋边缘化，而通过定期定额投资方式购买基金的持有人不足2％，说明中国基金持有人尚未养成长期投资的习惯。
图11 基金购买渠道3.8 对新老基金的偏好在对新老基金的偏好上，88％的被调查对象声称“偏好老基金”，只有12％的投资者“偏好新基金”，这一结果从一定程度上说明投资者在基金投资上日趋理性。
图13 对新老基金的偏好3.9 对基金公司的选择偏好从对基金公司的选择偏好上看，大公司明显受到投资者的追捧，银行背景的公司也受到投资者的青睐，但合资公司在投资者心中的光环不再，而新公司则明显受到投资者冷落。
图14 基金公司选择偏好3.10 获取基金投资信息的渠道从获取基金投资信息的渠道看，参与网络调查的持有人与参与实际填表调查的持有人情况存在较大的差异。
参与网络投资者获取基金投资信息的渠道主要是互联网，占被调查人次的87.37%,而其他获取信息的渠道则相形见绌，说明参与网络调查的持有人普遍能够充分享受互联网在提供信心方面的便利性。
但从亲自填写调查问卷的持有人的情况看，尽管有37％的持有人在获取基金投资信息上也会借助互联网，但报纸、电视也是该类基金持有人获取信息的重要渠道。
说明此类投资者在网络上的应用能力较差，他们更习惯借助传统媒体。
图15 参与网络调查的持有人获取信息的渠道图16 参与实地调查的持有人获取信息的渠道3.11 选择基金的依据在基金持有人选择基金的依据方面，调查结果显示，基金业绩对投资者选择基金具有非常重要的影响；其次，基金公司的品牌对投资者选择基金也具有重要的影响；而其他因素如基金经理、朋友推荐、销售机构推荐等因素对投资者选择基金的影响则微不足道。
图17 选择基金的依据3.12 是否关注基金费用调查结果显示，参与本次调查的持有人中，对基金费率表示“关注”与“非常关注”的比例为71.8%,说明持有人对基金费率表现出较高的敏感性。
但另一方面，也有近三分之一的持有人对费率持“无所谓”的态度。
图18 对费率的关注情况3.13 对目前费率水平的看法从持有人对目前基金费率水平的看法上看，认为目前费率“高与太高”的持有人占到86.6%，认为基金收费“合理”的持有人只占13％左右，说明持有人对基金的收费很不满意。
