基金法律法规、职业道德与业务规范

2024年5月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案[单选题]1.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A（江南博哥）.7B.30C.60D.90正确答案：B参考解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

[单选题]2.基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露()。

A.托管费B.客户维护费C.管理费D.广告费正确答案：D参考解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

[单选题]3.A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。

基金管理人上述行为涉嫌()等信息披露违法行为。

A.承诺效应B.虚假记载C.重大遗漏D.误导性陈述正确答案：B参考解析：B项符合题意，虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。

重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。

[单选题]4.交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于()。

A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.利率风险正确答案：B参考解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

[单选题]5.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是()。

A.C2为风险承受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险容忍度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金正确答案：D参考解析：普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》（四）1、证券交易所享有交易所（），这是其自律管理职能的重要内容。

A 业务规则制定权B 基金发行权C 基金交易权D 基金投资权2、某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为300元，其对应的认购费率为1%，基金份额面值为1元。

则其认购费用及认购份额为（）。

A 30300元，3000300B 29700元，3000000C 30300元，3000000D 30000元30003003、（）要求基金从业人员必须全心全意的忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。

A 客户利益优先B 公平对待客户C 专业审慎D 遵规守法3、基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，以下不正确的是（）。

A 风险评估体系应对基金运作情况发出预警和报警讯号B 公司应加大信息科技的投入，促进风险管理的数量化和自动化C 风险评估体系，能够对各项业务风险视线量化评估D 风险业绩评估小组应定期提供评估报告4、（），是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

A 操纵市场B 信息泄露C 欺诈行为D 内幕交易4、基金信息披露原则不包括（）。

A 完整性原则B 效率原则C 真实性原则D 及时性原则5、证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行（）。

A 非日常监控B 实时监控C 非实时监控D 日常监控6、以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。

A 研究员的研究工作应当听取基金经理的建议，并在研究报告中体现B 研究员根据基金经理的需求专门对上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用C 基金经理为立即投资某股票，要求研究员及时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告D 基金公司建立固定的晨会交流制，由研究员基金经理进行业务交流7、（），是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习，自我改造，自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感，认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

对应教材章名节名考点编号(必考内容）1。

金融、资产管理与投资基金1。

金融市场与资产管理行业1。

1。

a 理解金融与居民理财的关系1。

1。

b 理解金融市场的分类和构成要素1.1。

c 理解金融资产的概念1.1.d 理解资产管理的特征与资产管理行业的功能2.投资基金1。

2.a 掌握投资基金的定义和主要类别2。

证券投资基金概述1。

证券投资基金的概念和特点2。

1。

b 理解证券投资基金的基本特点2。

1.c 理解证券投资基金与其他金融工具的差异2。

证券投资基金的运作与参与主体2.2.a 理解证券投资基金运作具有三大部分2。

2。

b 理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系2.2.c 理解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露3。

基金的法律形式和运作方式2。

3。

a 理解公司型基金和契约型基金的区别2。

3.b 理解开放式基金和封闭式基金的区别6。

证券投资基金业在金融体系中的地位与作用2.6.a 理解基金对中小投资者的作用2。

6。

b 理解基金对金融结构和经济的作用2。

6.c 理解基金对证券市场的作用3。

证券投资基金的类型1.证券投资基金分类概述3。

1.a 理解给基金分类的意义和困难3.1。

b 掌握基金的不同分类标准和基本分类2.基金的基本类别3.2.a 掌握法律法规规定的基本基金类型及其特点4。

基金的法规与监管1.基金监管概述4。

1。

a 掌握基金监管的概念、体系、原则和目标2.基金监管机构和自律组织4.2。

a 掌握基金监管机构的职能4.2。

b 掌握行业自律组织对基金行业的自律管理3.对基金机构的监管4.3。

a 掌握对基金管理人的监管内容4.3.b 掌握对基金托管人的监管内容4。

3。

c 掌握对基金服务机构的监管内容4.对基金活动的监管4。

4。

a 掌握对基金募集和销售活动的监管4.4。

b 掌握对基金运作的监管5.对非公开募集基金的监管4.5。

a 掌握非公开募集基金管理人登记事宜4。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共30题）1、中国证券投资基金业协会的会员种类有()A.普通会员、专业会员、特别会员B.普通会员、联席会员、特别会员C.联席会员、专业会员、特别会员D.普通会员、联席会员、专业会员【答案】 B2、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。

A.1个月B.3个月C.6个月D.9个月【答案】 C3、（2016年真题）（）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A.系统B.非系统C.财务D.合规【答案】 D4、关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）。

A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范【答案】 A5、（2017年真题）下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。

A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】 A6、金融机构的业务性质决定了其（）经营的特点。

A.高流动B.低风险C.低收益D.高负债【答案】 D7、A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%”。

对此案例的评析，下列说法错误的是（）。

基金法律法规、职业道德与业务规范
《基金法律法规、职业道德与业务规范》是基金行业的核心和基础，它明确了基金业务人员的行为规范。

这一法律法规涵盖了基金经
营机构的法律责任，全面保护了投资者的合法权益，确保投资者的财
产安全，促进了基金发展，为各方合作创造了有利的环境。

为担任基金业务，业务人员需要遵守《国家基金业务人员管理条例》，遵守相关法律法规和行业准则，自觉遵守行业规范，履行诚实
守信的义务，保持礼貌和正直的专业形象。

此外，根据《中国证券业协会基金业务行为准则》，基金业务人
员必须对本人拥有的基金产品了解全面而准确，详细说明其特点、风险、收益等，并且谨慎选择购买，以符合投资者的立场、需求和体质。

另外，业务人员还要保护投资者的合法权益，禁止恶意宣传、名义要求、强迫分配 risk capital business 和采取其他不合法行为。

基金法律法规、职业道德与业务规范的存在，实现了基金业务的
公平有序、守法文明，为投资者财力投资提供了有力的保证。

同时，
作为基金业务人员，我们应当尊重法律法规，自觉遵守行业规范，为
投资者提供优质服务，确保基金业务的稳健管理。

第1章金融、资产管理与投资基金第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2。

理财指的是对财务进行管理,以实现财产的保值、增值。

目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动.储蓄的特征是其保值性.4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。

二、金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体（一）金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场（1）货币市场又称短期金融市场,是指专门融通一年以内短期资金的场所。

主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。

（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场.①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。

②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场.2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

票据市场是货币市场的重要组成部分.（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。

（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。

(4)外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。

（5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所.黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位,因此黄金市场仍被看做是金融市场的组成部分。

3．按交割期限分为现货市场和期货市场（1)现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割.由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小.（2）期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割时分离的.（二）金融市场的构成要素1．市场参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共100题）1、(2016年)基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。

A.预期投资收益B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议C.基金资产净值、基金份额净值D.基金份额持有人大会决议【答案】 A2、(2016年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】 D3、对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管的主体是（）。

A.中国证监会机构部B.分支机构所在地证监局C.母机构所在地证监局D.以上都是【答案】 B4、产品审批委员会所议事项包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A5、以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人【答案】 A6、（2016年真题）基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。

A.股东大会B.合规与风险管理委员会C.董事会D.合规管理部门【答案】 C7、销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的（）特点。

A.专业性B.时效性C.持续性D.规范性【答案】 C8、关于道德与法律的区别，以下表述错误的是（）。

附件1：基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范(2015年度）
一、总体目标
基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。

为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平,特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：(一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二)理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识.
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求,在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范,坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度.
附件2：基金从业资格全国统一考试大纲—-证券投资基金基础知识（2015年度)
一、总体目标
为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。

二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求,分为三个级别：(一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容.
（二)理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三)了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识.
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。

《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)一、基金法律法规1. 证券投资基金法•基金组织形式的设立与登记•基金管理人的设立与登记•基金份额的发行•基金合同的成立与解除•基金投资的限制与监管•基金的运作和资产管理•基金会计和报告•基金的风险管理与监管措施2. 证券法规•证券的发行与交易•证券交易市场的监管•证券公司与经纪人的管理与监督•证券投资者保护与投资者适当性管理3. 信托法规•信托的设立与管理•信托财产的运用与处分•信托受益人权益保护•信托公司的管理与监督二、职业道德规范与基金从业人员信用管理1. 职业道德基金从业人员应遵守的职业道德规范包括：•忠诚义务•守信行为•保密义务•不正当竞争行为的禁止•诚实守信、独立客观、勤勉尽责、廉洁奉公2. 业务规范基金从业人员应遵守的业务规范包括：•遵循基金法律法规与市场规则•客户信息管理与保护•投资决策与执行•交易行为准则•资产估值与净值计算•财务会计与报告的合规性•风险控制与合规管理3. 基金从业人员信用管理•信用评级及信用记录•诚信档案管理•信用违约与惩戒措施•个人及企业信用修复三、考点速记1. 基金法律法规考点•基金组织形式的设立与登记在设立基金时，需要根据不同的组织形式进行相应的登记和申报手续。

•基金合同的成立与解除基金合同是基金运作的重要法律依据，需要遵守合同的成立与解除的相关规定。

•基金投资的限制与监管基金在投资时需要遵守一定的投资限制和监管要求，以确保基金投资的安全性和稳定性。

•基金的风险管理与监管措施基金的风险管理是保障投资者利益的重要环节，相关监管措施也需要严格执行。

2. 职业道德与业务规范考点•忠诚义务与勤勉尽责基金从业人员应忠实履行职责，勤奋工作，保护客户利益。

•客户信息管理与保护基金从业人员需要妥善管理客户信息，确保客户隐私不被泄露。

•投资决策与执行基金从业人员在进行投资决策和执行时，应根据相关规定和策略进行操作。

•资产估值与净值计算基金从业人员需要遵守规定的估值方法和净值计算规则，确保基金估值的准确性和公正性。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳总结(精华版)1、（2019年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A2、（）是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。

A.操作风险B.业务风险C.业务持续风险D.投资风险【答案】 D3、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D4、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。

A.基金托管机构确认的数据B.基金销售机构确认的数据C.基金估值机构确认的数据D.注册登记机构确认的数据【答案】 D5、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。

A.10%～20%B.40%～60%C.20%～30%D.30%～40%【答案】 B6、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。

关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（ ）。

A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规【答案】 B7、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A.对冲保险策略B.动态比例投资组合保险策略C.衍生金融工具组合保险策略D.CPPⅠ【答案】 D8、(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

基金法律法规、职业道德与业务规范基本信息：[矩阵文本题] *1. 1.( )是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管理制度的纲要和总揽。

[单选题] *A.业务操作手册B.部门规章C.内控制度清单D.内部控制大纲(正确答案)答案解析：1.D【解析】p243，涉及“细化和展开，纲要和总揽”是指内部控制大纲。

2. 2.ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在( )。

Ⅰ、投资人用于申购赎回的对价不同Ⅱ、投资人办理申购赎回的场所不同Ⅲ、对投资人申购、赎回的规模限制不同Ⅳ、投资人适用的资本不同 [单选题] *A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)答案解析：2.D【解析】p31，LOF与ETF的区别：①申购与赎回标的不同。

ETF交换的是基金份额与一篮子股票，LOF是基金份额与现金的对价。

②场所不同。

ETF在交易所，LOF在代销网点和交易所。

③限制不同。

ETF要求资金在一定规模以上的投资者才能申购与赎回。

④净值报价不同。

ETF每15秒提供一次报价，LOF是1天提供一次或几次。

⑤投资策略不同。

ETF完全被动式，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

3. 3.QDII基金管理人和托管人可能会聘请( )为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，( )负责境外资产托管业务。

[单选题] *A.境外投资顾问，境内托管人B.境外投资顾问，境外托管人(正确答案)C.境内投资顾问，境外托管人D.境内投资顾问，境内托管人答案解析：3.B【解析】QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。

4. 4.按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括( )。

[单选题] *A.契约型基金B.有限合伙型基金C.公司型基金D.开放型基金(正确答案)答案解析：4.D【解析】p23，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。

分类：1、金融市场的分类（1）交易工具的期限分：货币市场、资本市场（2）交易标的物分：票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场（3）交割期限分：现货市场、期货市场2、金融资产分：债券类、股权类金融资产。

3、投资基金的主要类别（1）资金募集方式分：公募基金、私募基金（2）法律形式分：契约型、公司型、有限合伙型等（3）运作方式分：开放式、封闭式基金（4）所投资的对象分：证券投资基金、私募股权基金PE、风险投资基金VC、对冲基金、另类投资基金4、证券投资基金运作活动，从基金管理人角度看，分为：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理5、证券投资基金的参与主体分：基金当事人、基金市场效劳机构、基金监管机构和自律组织〔1〕基金当事人：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人〔2〕基金市场效劳机构：基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资参谋机构、基金评价机构、基金信息技术系统效劳机构、律师事务所与会计事务所；6、证券投资基金〔1〕依据法律形式分：契约型基金、公司型基金〔2〕依据运作方式分：封闭式基金、开放式基金〔不包括ETF和LOF〕。

〔3〕依据投资对象分：股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金80%〔4〕依据投资目标分：增长型基金、收入型基金、平衡型基金〔5〕依据投资理念分：主动型基金、被动〔指数〕型基金〔试图复制指数的表现〕〔6〕依据募集方式分：公募基金、私募基金〔7〕依据资金来源和用途分：在岸基金、离岸基金〔8〕特殊类型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、ETF、LOF、QDII基金、分级基金7、股票基金类型〔1〕投资市场分：国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金〔2〕股票规模分：小盘股票〔市值＜5亿，占总市值20%〕、中盘股票、大盘股票〔＞20亿，50%〕〔3〕股票性质分：价值型股票〔蓝筹股、收益性、防御型、逆势型〕、成长型股票〔持续成长型、趋势增长型、周期型股票、平衡型基金〕〔4〕基金投资风格分：小盘〔成长、平衡、价值型基金〕、中盘〔成长、平衡、价值型基金〕、大盘〔成长、平衡、价值型基金〕〔5〕行业分：同一行业、不同行业、行业轮换型8、债券基金的类型A 依据债券种类对债券基金分类：〔1〕债券发行者分：政府债券、企业债券、金融债券〔2〕债券到期日分：短期债券、长期债券〔3〕债券信用等级分：低等级债券、高等级债券B 依据我国市场上的债券基金自身特点对债券基金分类：（1）标准债券型基金〔纯债基金〕：短债基金、信用债基金（2）普通债券型基金〔80%投资债券〕：一级打新股和二级炒股（3）其他策略型债券基金：如可转债基金9、混合基金（1）偏股型基金：股票50%—70%，债券20%—40%（2）偏债型基金（3）股债平衡型基金：40%—60%（4）灵活配置型基金10、ETF的套利交易：折价套利、溢价套利〔ETF价格〕11、分级基金的分类〔1〕运作方式分：封闭式分级基金〔有3~5年存续期，到期转LOF基金〕、开放式分级基金〔永久存续〕〔2〕投资对象分：股票型、债券型〔包括转债〕、QDII 分级基金〔3〕投资风格分：主动投资型、被动投资型〔4〕募集方式分：合并募集、分开募集〔5〕子份额间收益分配规那么分：简单融资型、复杂融资型〔6〕是否存在募基金份额分：存在和不存在〔7〕是否有折算条款分：具有和不具有12、基金监管概念〔1〕狭义：政府基金监管〔2〕广义：政府、基金行业自律组织〔基金业协会〕、基金机构内部监督部门〔中国证监会和各地方证监局〕、社会力量对基金市场、市场主体及其活动的监督。

基金法律法规、职业道德与业务规范1.中国证券投资基金协会的法律法律地位由(c）确定？A中国国务院 B 中国证监会 C 证券投资基金法D证券法2.关于基金经理“老鼠仓”的行为,以下说法错误的是（c ）A 基金经理利用未公开信息交易B 情节不严重可能不构成犯罪C 情节严重的构成内幕交易罪D 基金经理利用未公开信息暗示他人从事相关交易活动3.关于基金从业人员的“专业审慎”职业道德规范要求，以下表述错误的是（b）A 基金从业人员应当不断保持与提高专业胜任能能力B 基金从业人员取得基金从业资格后，可以从事基金管理公司的任何岗位工作C 基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能D 基金从业人员应当勤勉审慎开展业务4.下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则是(b）Ⅰ未知价原则Ⅱ已知价原则Ⅲ份额申购、份额赎回原则Ⅳ金额申购、份额赎回原则A ⅡⅢB ⅠⅣC ⅡⅣD ⅠⅢ5。

基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（b)A 具有相应的技术设备办理申购和赎回业务B 具有一定的市场认可度C 开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项D 具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务6 .基金产品风险评价结果以基金产品的(a）来具体反映A风险系数 B 风险性质 C 风险因素 D 风险等级7监管机构要求，基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。

此种方式属于基金职业道教育途径中的( a)A 岗位教育B 舆论教育C 自我修养D 岗前教育8目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（d ）A 基金管理人自建注册登记系统“内置”模式B 委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式C 管理人自建和委托其他机构作为登记机构的混合模式D 委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构的“外置”模式9.关于离岸基金和在岸基金，以下表述错误的是（d）A 离岸基金可投资于募集地以外的证券市场B 在岸基金受本国法律监督C 离岸基金是在他国发售的证券投资基金D 在岸基金可投向资金募集地所在国家以外的证券市场10.关于基金客户投诉的处理体系，以下说法错误的是（b）A 应不断总结经验、防范风险，完善内控制度B 受理客户投诉，确有必要的情况下对投诉电话进行录音ssC 需公布电话、邮箱及投诉处理流程D 应设立独立的投诉受理与处理部门11.对于私募基金管理人登记,网站公示的私募基金管理人基本情况包括（d）Ⅰ成立时间Ⅱ登记时间Ⅲ联系方式Ⅳ主要负责人A ⅡⅢⅣB ⅠⅢⅣC ⅠⅡⅢD ⅠⅡⅢⅣ12。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案单选题（共40题）1、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】 D2、(2017年)《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（）。

A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格【答案】 D3、关于LOF的交易规则，不正确的是（）。

A.涨跌幅限制为5%B.申报价格最小变动单位为0.001元C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D.买入申报数量为100份或其整数倍4、（）应保证督察长的独立性。

A.董事会B.监事会C.证监会D.基金管理人【答案】 D5、关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是（）A.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用【答案】 D6、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。

A.基金交易应实行集中交易制度,基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.建立交易监测系统、预防系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.建立完善的交易记录制度,每日投资组合列表等应当及时核对并存桂保管7、QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】 C8、ETF投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、避险策略基金应将大部分资金投资于（）。

A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】 D2、（2017年真题）下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（）。

A.ETF及其联接基金B.QDII基金C.发起式基金D.分级基金【答案】 D3、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。

A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略【答案】 C4、(2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（）。

A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人【答案】 D5、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】 C6、(2016年)关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。

A.电子信息数据需要即时保存B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习C.为确保数据安全，重要数据应本地备份D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】 C7、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。

A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据【答案】 C8、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（）。

A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金【答案】 C9、投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案单选题（共45题）1、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。

A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）B.认购费=认购金额×认购费率C.认购费=净认购金额×认购费率D.认购费=认购金额×（1-认购费率）【答案】 C2、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以（）代销为主。

A.银行和保险公司B.中介机构C.银行和券商D.证券公司和保险公司【答案】 C3、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。

A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】 A4、(2017年)QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每周B.每个估值日C.每个开放日D.每月【答案】 A5、(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D6、基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。

保存期限自（）起不得少于二十年。

A.基金合同结束之日B.基金开始募集之日C.基金合同生效之日D.基金账户销户之日【答案】 D7、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。

A.可以接受投资者的现金B.可以自行更改投资者的交易指令C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现【答案】 D8、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。

A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】 A9、对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费( )。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)单选题（共40题）1、根据基金职业道德规范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。

A.未公开尚处于禁止公开期间的信息B.不向第三者透露作为秘密的信息C.与同事交流自己已获得的秘密D.不泄露执业活动中所获知的内幕信息【答案】 C2、关于基金宣传推介材料的规范性要求，以下描述错误的是（）A.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险B.提及基金评价机构评价结果的，应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

C.推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金等于将资金作为存款存放在银行D.登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度【答案】 C3、(2016年)基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.3B.2C.1D.5【答案】 B4、开放式基金的认购采取（）的方式。

A.份额认购B.金额认购C.债券认购D.份额或金额认购【答案】 B5、( )加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金业协会D.基金发起人【答案】 C6、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。

A.50万份或100万份B.30万份或50万份C.30万份或80万份D.50万份或80万份【答案】 A7、（2020年真题）以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。

A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】 D8、基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构【答案】 B9、目前，证券投资基金的主流产品是（）。

2021年10月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题（网友回忆版）[单选题]1.忠（江南博哥）诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当()。

Ⅰ.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动Ⅱ.遵守所在机构的各项管理制度和操作流程Ⅲ.告知公募投资人基金的详细持仓Ⅳ.未经批准不得开展越权活动A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B参考解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。

“忠诚廉洁”要求基金从业人员应当做到以下九点：(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。

(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。

(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。

（II项正确）(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。

(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。

(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。

(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。

(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。

(9)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

（I项正确）“勤勉尽责”要求基金从业人员应当做到以下几点：(1)秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。

(2)在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。

(3)应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。

（IV项正确）(4)应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选题库与答案单选题（共200题）1、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 A2、合规管理的基本原则主要有（）。

A.②④⑥⑦⑧B.③④⑤⑦⑧C.①③⑤⑥⑧D.①②④⑤⑦【答案】 C3、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。

A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动【答案】 A4、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。

A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理【答案】 B5、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。

A.高层领导B.全体员工C.合规监督人员D.中高层领导【答案】 B6、投资者的ETF份额认购方式不包括（）。

A.场内现金认购B.场外现金认购C.基金份额认购D.证券认购【答案】 C7、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。

A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】 C8、基金公司股东必须承担的义务包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D9、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D10、我国证券投资基金业的发展历程为（）。

A.（1）萌芽和早期发展时期（1985—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2002年）（3）行业快速发展阶段（2003—2007年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）B.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1998年）（2）试点发展阶段（1998—2004年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2015年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）C.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2005年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2016年）（5）防范风险和规范发展阶段（2016年至今）D.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2003年）（3）行业快速发展阶段（2003—2008年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2014年至今）【答案】 A11、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）A.ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行B.在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票【答案】 D12、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。