基金法律法规历年真题(最全汇总)

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同.招募说明书中约定并按照费标准收取赎回费，不收取销售服务费，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A. 1.5％；0.75％B. 1.5％；0.5％C. 1％；0.75％D. 1％；0.5％2.(单项选择题)(每题 1.00 分)不同于只能投资于国内市场的公募基金，( )可以进行国际市场投资。

A. MOM基金B. FOF基金C. QFII基金D. QDII基金3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入（）。

A. 基金红利B. 基金净值C. 基金财产D. 基金费用4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下关于董事会的合规职责说法错误的是（）A. 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B. 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项C. 决定公司合规管理部门的设置及其职能D. 无须保证合规负责人独立于董事会、董事会相关委员会5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。

A. 鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C. 投资者教育存在一个固定的模式D. 投资者教育不能也不应等同于投资咨询7.(单项选择题)(每题 1.00 分)以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（）。

2010-2015年法理学、宪法学、法制史历年真题主观题汇总2010（非法学）一、简答题64.简述法律规则的逻辑结构。

65.简述我国宪法关于全国人民代表大会常务委员会组成人员的规定及其意义。

66.简述清末的领事裁判权制度。

二、分析题67.某公务员甲因情感纠葛及同事乙发生争执，将乙打伤。

事后，甲所在的国家机关对其做出开除公职的处分，并移交司法机关处理。

法院认为，甲的行为构成犯罪，判处甲有期徒刑一年，并赔偿乙的医药费。

甲在狱中接受媒体采访时表示，今后要痛改前非，重新做人，并且希望他人从中汲取教训，不要重蹈覆辙。

请运用法理学相关知识和理论，回答下列问题：(1)上述材料涉及哪几类法律责任?(2)上述材料涉及法律的哪些规范作用?68.2007年夏，某县警方在“扫黄”行动中抓获十余名涉嫌卖淫、嫖娼的违法人员。

为扩大教育警示作用，在公开处理的现场，警方逐一宣读涉案人员姓名、出生日期和籍贯，并宣布处罚决定，然后游街示众。

现场逾千人围观。

该事件经过媒体报道后引起了广泛的社会反响。

有学者提出质疑，认为警方的做法有违宪嫌疑。

警方回应称其执法活动合法，符合宪法关于国家机关组织活动原则的规定。

请结合我国宪法的规定及相关知识，回答下列问题：(1)该县警方的做法是否合法?为什么?(2)公安机关在执法活动中应遵循的基本原则是什么?69.《唐律疏议·名例》：“诸断罪而无正条，其应出罪者，则举重以明轻;其应入罪者，则举轻以明重”。

请运用中国法制史的知识和理论，分析上述文字并回答下列问题：(1)上述所引唐律条文体现了唐朝法律的何种适用原则?(2)试结合引文材料具体解释在司法实践中应如何适用上述原则?(3)唐律的这一规定有何意义和作用?三、论述题1.联系实际，论述我国社会主义法治建设在构建社会主义和谐社会中的保障作用。

2010专业综合课（法学）一、简答题31、简述科学技术对法律的影响。

32、简述我国基层群众性自治组织的的概念和特点。

中国证券业协会成立于1991年8月28日修改后的《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施2012年6月7日中国证券投资基金业协会正式成立1990年加拿大多伦多证券交易所推出第一只ETF指数参与份额2000年10月8日中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》2002年12月首家批准中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立2002年2月《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台2003年10月28日十届人大五次审议通过《中华人民共和国证券基金投资法》1997年11月国务院证券委员会颁布《证券投资基金管理暂行办法》2007年7月新的企业会计准则在基金业得到全面实施2004年12月中国证券业协会证券投资基金业委员会成立2001年8月中国证券协会基金公会成立2007年中国证券业协会设立了基金公司会员部2014年12月15日基金协会颁布了《基金从业人员执业行业自律准则》2006年11月2日我国第一只试点债券型QDII基金发行2013年9月6日首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出2008年9月19日对证券交易印花税实行单向征收2002年12月26日我国首家合资基金公司——招商基金管理公司成立1985年12月20日欧洲委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》UCITS2002年11月5日人民银行发布了《合格境外机构投资者境内投资管理暂行办法》2014年4月10日证监会批复上海证券交易所和香港联合交易所开展互联互通，当年12月1日实施2001年9月第一只开放式基金——保安创新2006年9月成立的期货交易所是中国金融期货交易所基金从业资格考试高频考点归纳汇总（十类）1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金1933美国《证券法》1934美国《证券交易法》1940美国《投资公司法》《投资顾问法》1957年标普指数编制1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰2日内基金季报：季末15个工作日基金年报：年末90日基金定期报告备案：披露后第2个工作日证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定证监会受理基金募集申请后：6个月决定巨额赎回延期支付：3个工作日内公告基金宣传材料发布后：5个工作日备案召开份额持有人大会：提前30日公告托管人职责终止6个月内新选任ETF建仓期：3个月开基募集期：3个月基金合同生效后：次日公告公布招募书、基金合同：发售前3日基金公司注册资本：1亿元基金主要法人股东净资产：2亿元基金主要自然人股东金融资产：3000万元，10年资管经验持股5%以上基金非主要法人股东净资产：5000万元持股5%以上基金非主要自然人股东金融资产：1000万元，5年资管经验基金申请QDII条件：2年基金业务，2亿净资产，200亿管理资产券商申请QDII条件：1年资管业务，8亿净资本，20亿管理资产，净资本占净资产70%QDII境外托管人条件：10亿美元实收资本，1000亿美元托管资产QDII境外投顾条件：5年投资管理，100亿美元管理证券资产最大大宗商品管理公司：贝莱德最大PE：高盛最大基础设施投资公司：麦格里最大不动产投资公司：世邦魏理仕最先出现的金融期货：外汇期货按名义金额计算，交易量最大衍生工具：互换合约最难预测趋势：短期趋势欧洲最大资产管理中心：英国全球第一基金分销中心：卢森堡你记住了嘛？开放式基金最小规模：2亿元封基最小募集规模：核准额80%QDII认购门槛：1000元ETF申赎门槛：30万元基金净值计算错误报告门槛：0.25%基金净值计算错误报告并公告门槛：0.5%合资基金公司外资持股：49%以下合资基金公司港资持股：50%以上可深交所A股佣金起点：5元QFII持个股限制：10%以下分级基金合并募集认申购门槛：5万元分级基金分开募集B类认申购门槛：5万元股基认购费：不超1.5%B股无过户费，有结算费：0.05%，不超500港元货基销售服务费率：0.25%纽交所石油期货最小交易单位：1000桶芝加哥小麦最小交易单位：5000蒲FV=PV*(1+i)^n复利现值：PV=FV/(1+i)^n单利利息=PV*i*t远期利率：f12=(1+s2)^2/(1+s1)--1净认购额=认购金额/(1+认购费率)认购份额=(净认购额+认购利息)/份额面值赎回总额=赎回数量*份额净值赎回费用=赎回总额*赎回费率赎回金额=赎回总额-赎回费用折溢价率=(二级市场价-份额净值)/份额净值ETF份额折算比例=(基金资产净值/基金总份额)/(指数收盘值*1%或0.1%)ETF折算后份额=原持有份额* ETF份额折算比例除权除息价=(前收盘价-现金红利+配股价*股份变动比例)/(1+股份变动比例)标的证券除权除息后权证行权价=原行权价*标的证券除权除息价/标的证券除权除息前价标的证券除权后权证行权比例=原行权比例*标的证券除权前价/标的证券除权价标的证券除息后，行权比例不变基金管理费、托管费、销售服务费=(前一日基金资产净值*年费率)/当年实际天数保本基金风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*(投资组合现时净值-价值底线) 权益乘数(杠杆比率)=总资产/所有者权益负债权益比(产权比率)=负债/所有者权益修正久期=久期/(1+到期收益率)修正久期衡量市场利率变动时，债券价格的变动：△P/P=-Dmod△y维持担保比例=(现金+市值)/(融资买入额+融券卖出数量*市价+利息费用)贝塔系数：βp=ρp，m*(σp/σm)基金股票换手率=(期间基金股票交易量/2)/期间基金平均资产净值时间加权收益率=(1+r1)(1+r2)……(1+r n)-1几何平均收益率=(∏(1+r i))^(1/n)-1中的必考的内容，一定要记清楚了！1.股票型基金认购费率不超过1.5%;债券型基金在1%以下;货币市场基金认购费0。

基金法律法规样卷一、单项选择题（每小题2 分，共 100分）1、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则【答案】D【解析】相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

2、估值委员会定期会议（）召开一次。

A、每周B、每个月C、每季度D、每半年【答案】C【解析】估值委员会会议可以分为定期会议和临时会议。

定期会议可以每季度召开一次，评估公司的估值政策和程序等。

3、基金的募集过程不包括（）。

A、申请B、注册C、审核D、发售【答案】C【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

4、关于债券基金，下列说法正确的是（）。

A、无法定期分配收益B、收益率易于预测C、可以计算平均到期日D、利率风险波动性大【答案】C【解析】C项说法正确，债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。

A项说法错误，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定。

B项说法错误，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。

D项说法错误，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

5、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。

A、股票保险策略B、债券保险策略C、固定比例投资组合保险策略D、差值保险策略【答案】C【解析】国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略。

6、基金管理公司的机构设置原则包括（）。

Ⅰ相互制约和不相容职责分离原则Ⅱ授权清晰原则Ⅲ适时性原则Ⅳ指导性原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】基金管理公司的机构设置原则包括：①相互制约和不相容职责分离原则；②授权清晰原则；③适时性原则。

基金法律法规相关题目考试时间：【90分钟】总 分：【100分】题号一总分得分得分评卷人一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）（ ）1、道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法正确的是( )。

A、道德和法律都属于经济基础范畴B、道德评价以法律规范为基础C、法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进作用D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用（ ）2、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。

Ⅰ．基金的市场营销Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的后台管理A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（ ）3、证券投资基金的主要投资方向是（）。

A、农业B、工业C、信息产业D、有价证券（ ）4、下列关于基金职业道德修养的说法中，不正确的是( )。

A、基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界B、任何一个从业人员职业道德素质的提高，需要靠他律的约束，即社会的培养和组织的教育C、从业人员职业道德素质的提高，也需要自己的主观努力，即自我修养D、社会的培养、组织的教育和自我修养，两个方面缺一不可，而且前者更加重要（ ）5、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（ ）。

A、派发宣传材料B、新增银行代销机构C、推出后端收费模式D、投放平面广告准考证号：姓名：身份证号：专业班级：（）6、下列属于目前国际上可交易的贵金属类大宗商品的是（ ）。

A、铜B、镭C、白银D、铅（）7、下列关于零息债券的描述中，正确的是（ ）。

A、低于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券B、低于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息C、高于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券D、高于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息（）8、法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（ ）。

基金从业考试法规真题（一）及答案基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。

主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。

我们提到的基金主要是指证券投资基金。

1.下列投资人中，不符合私募基金合格投资者条件的是（） [单选题] *A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划B.社会保险基金、企业年金等养老基金C.净资产500万元的有限责任公司(正确答案)D.慈善基金等社会公益基金答案解析：合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收人不低于50万元的个人。

下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。

所以C不符合2.一只QDII基金拟投资美国政府债券，委托美国一家托管人对资金进行托管，对于该基金合同的信息披露，以下说法错误的是（） [单选题] *A.应当被露托管人名称和办公地址B.应当披重托营人最近一个季度实收资本、托管资产规模和信用等级(正确答案)C.应当技索托管人主要负责人的教育背景、从业经历D.应当披需托营人的成立时间和法定代表人答案解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介绍，境外托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等级等，所以选B。

【答案】A【解析】行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。

8、(2017年)基金信息披露的形式，应当遵循（）。

Ⅰ．规范性原则Ⅱ．及时性原则Ⅲ．易解性原则Ⅳ．易得性原则A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B【解析】信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

在信息披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在信息披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

故B项正确。

9、基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售（），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。

A、费用结构B、费率水平C、费用结构和费率水平D、费用结构、费率水平和销售信息披露机制【答案】C【解析】基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。

10、下列对期货市场交易的说法，正确的是（）。

A、协议成交和标的交割是同时进行B、对交易双方来说，利率和汇率风险很小C、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易【答案】D【解析】A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。

B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大。

C项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失。

11、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。

A、促销策略B、产品策略C、价格策略D、渠道策略【答案】B【解析】在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。

A法律形式B运作方式C投资对象D期限2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。

A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D. 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理的基本原则不包括（）。

A. 高效性原则C. 公正性原则D. 专业性原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金的特点不包括（）。

A. 风险共担B. 利益共享C. 分散投资D. 专业管理5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。

A. 5000B. 3013C. 5396.22D. 5369.226.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。

最新基金法律法规（科目二）考试真题及答案汇总13考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、假设某基金在20129-12月3日的单位净值为1.4848元，20139-9月1目的单位净值为1.7886 元。

期间该基金曾于20139-2月28日每份额派发红利0.275元。

该基金2013年2月27日（除息日前一天）的单位净值为1.8976元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（）%。

A．20.87B．30.87C．40.87D．50.87答案为CR1=（1.8976-1.4848）/1.4848R2=【1.7886-（1.8976-0.275）】/（1.8976-0.275）R=(1+R1)×(1+R2)-12、以下关于定期存款说法错误的是（）A.期限.金额选择余地大B.利息收益稳定C.不可以提前支取本金或部分本金D.流动性好答案：C解析：银行定期存款3、关于保证金交易业务，下列说法错误的是（）。

A、当股票价格上涨时，融资交易会使得利润扩大B、保证金交易让投资者进行超过自己可支付范围的交易C、融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会D、融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，不能用于其他用途答案为C【解析】本题考查保证金交易。

选项C错误,融资、融券业务都会放大投资收益率或损失率,如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度。

4、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。

A、10%B、20%C、50%D、100%答案为D【解析】本题考查远期交易。

市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。

5、下列资本中，拥有公司资产最高索取权的是（）。

A、债权人B、债务人C、优先股股东D、普通股股东答案为A【解析】本题考查资本结构概述。

债权资本是一种借入资本,代表了公司的合约义务,因此债券持有者/债权人拥有公司资产的最高索取权。

基金从业《基金法律法规》真题回顾带答案1.下列特殊类型基金中,一般采用被动投资策略的是()。

A.QDII基金B.上市交易基金(LOF)C.基金中基金(FOF)D.交易所交易基金(ETF)答案:D解析:ETF基金又叫上市交易型指数基金，一般采取指数(被动)投资策略。

LOF基金既可以采取被动式，也可以采取主动式投资策略。

2、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是( )。

A. 增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度B. 增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断C. 切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心D. 切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值答案:D3、关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是( )。

A. 目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动B. 私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构C. 在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力D. 有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失答案:A4、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是( )。

A. 确定基金份额申购价格B. 编制基金财务会计报告C. 为基金财产开设证券账户D. 制定基金收益分配方案答案:C5.基金投资者可以通过以下哪些渠道办理开放式基金的申购和赎回业务。

Ⅰ、基金管理人直销中心Ⅱ、基金销售代理人的代销网点Ⅲ、基金托管人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:基金销售分为直销和代销两种模式，直销模式可以直接去往基金管理人直销中心购买，代销可以去基金销售代理人的代销网点购买。

6、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是()。

A. 两者均以从业人员的自我学习为基础B. 两者均以职业道德观念的培养和树立为前提C. 两者均以行业自律组织的自律工作为核心D. 两者均以从业机构的培训教育为主要手段答案:B7.甲是基金公司的基金经理,其同学乙非常喜欢炒股,在平时,甲经常告知乙其管理基金投资的股票,甲的行为违反了基金职责道德中的()Ⅰ专业审慎Ⅱ守法合规Ⅲ忠诚尽责Ⅳ客户至上A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:范围了专业审慎、守法合规、忠诚尽责。

2010-2015年法理学、宪法学、法制史历年真题主观题汇总2010（非法学）一、简答题64.简述法律规则的逻辑结构。

65.简述我国宪法关于全国人民代表大会常务委员会组成人员的规定及其意义。

66.简述清末的领事裁判权制度。

二、分析题67.某公务员甲因情感纠葛与同事乙发生争执，将乙打伤。

事后，甲所在的国家机关对其做出开除公职的处分，并移交司法机关处理。

法院认为，甲的行为构成犯罪，判处甲有期徒刑一年，并赔偿乙的医药费。

甲在狱中接受媒体采访时表示，今后要痛改前非，重新做人，并且希望他人从中汲取教训，不要重蹈覆辙。

请运用法理学相关知识和理论，回答下列问题：(1)上述材料涉及哪几类法律责任?(2)上述材料涉及法律的哪些规范作用?68.2007年夏，某县警方在“扫黄”行动中抓获十余名涉嫌卖淫、嫖娼的违法人员。

为扩大教育警示作用，在公开处理的现场，警方逐一宣读涉案人员姓名、出生日期和籍贯，并宣布处罚决定，然后游街示众。

现场逾千人围观。

该事件经过媒体报道后引起了广泛的社会反响。

有学者提出质疑，认为警方的做法有违宪嫌疑。

警方回应称其执法活动合法，符合宪法关于国家机关组织活动原则的规定。

请结合我国宪法的规定及相关知识，回答下列问题：(1)该县警方的做法是否合法?为什么?(2)公安机关在执法活动中应遵循的基本原则是什么?69.《唐律疏议·名例》：“诸断罪而无正条，其应出罪者，则举重以明轻;其应入罪者，则举轻以明重”。

请运用中国法制史的知识和理论，分析上述文字并回答下列问题：(1)上述所引唐律条文体现了唐朝法律的何种适用原则?(2)试结合引文材料具体解释在司法实践中应如何适用上述原则?(3)唐律的这一规定有何意义和作用?三、论述题1.联系实际，论述我国社会主义法治建设在构建社会主义和谐社会中的保障作用。

2010专业综合课（法学）一、简答题31、简述科学技术对法律的影响。

32、简述我国基层群众性自治组织的的概念和特点。

2021年10月基金从业《基金法律法规》真题及答案含解析一、单项选择题1.下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（）。

A.某债券基金单一机构持有人 C 规模占比超过 99%，基金经理根据 C 的要求定期调整仓位和久期B.某 FOF 基金根据投资策略拟配置一定比例沪深 300 指数基金，在沪深 300 指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金C.考虑到 B 客户持有某基金 90%资产规模，该基金经理用 50%基金财产购买 B 客户手里持有的 20 只债券D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给 A 基金，以提高 A 基金收益率和知名度2.关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（）。

A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件3.银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售（）要求。

A.适用性B.风控性C.持续性D.专业性4.经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。

此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。

于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是（）。

A.货币基金B.股权基金C.股票基金D.ETF 基金5.阅读资料，答题，李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（）Ⅰ、陆经理要求李先生出示身份证明Ⅱ、陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评Ⅲ、陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明Ⅳ、陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ6.以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。

2020年基金法律法规知识竞赛试卷精选100题及答案单选题(共100题，每小题1分。

共100分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1.在我国，传统的资产管理行业主要是( )。

A.基金管理公司和保险公司B.基金管理公司和证券公司C.基金管理公司和信托公司D.银行和信托公司2.( )是现代金融体系的两大运作载体。

A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场3.( )是货币资金融通市场。

A.金融服务机构B.基金市场C.股票市场D.金融市场4.广义的资本市场不包括( )。

A.银行中长期存贷款市场B.大额可转让定期存单市场C.中长期债券市场D.股票市场5.现货市场的交易协议达成后在( )个交易日内进行交割。

A.1B.2C.3D.56.衍生金融工具不包括( )。

A.远期合约B.期权合约C.金融债券D.互换协议7.下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是( )。

A.企业年金B.公募基金资产管理计划C.银行理财产品D.集合资产管理计划8.下列对私募股权基金的描述中，正确是( )。

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制9.基金托管人的最主要职责是负责( )。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作10.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的( )或其他金融机构担任。

A.商业银行B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司11.下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是( )。

A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”12.《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的( )保管。

基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试知识汇总大全1、沪深300股指期货合约交易单位为每点（）元。

A.100B.200C.300D.500正确答案：C2、基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。

A.1B.2C.3D.4正确答案：A3、风险调整后收益的指标包括夏普比率、特雷诺比率、詹森α、（ ）与跟踪误差。

A.绝对收益B.相对收益C.信息比率D.择时比率正确答案：C4、已知某债券基金的久期是3年，那么当市场利率下降2％时，该债券基金的资产净值将（）。

A.增加；6％B.减少；6％C.增加；3％D.减少；3％正确答案：A5、2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，建立（ ）。

A.泛欧证券交易所B.纽约-泛欧证券交易所C.CME集团有限公司D.伦敦国际金融期权期货交易所正确答案：A6、关于做市商与经纪人的相同点和区别，以下表述错误的是（）。

A.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金B.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能C.经纪人可以为做市商服务D.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易正确答案：B7、下列不属于宏观经济指标的选项是( )。

A.国内生产总值是衡量一个国家或地区的综合经济状况的常用指标B.通货膨胀的测量主要采用物价指数，如居民消费价格指数、生产者物价指数、商品价格指数等C.汇率是资金成本的主要决定因素D.汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力，从而对本国经济增长造成一定影响正确答案：C8、下列关于利息率的说法，错误的是( )。

A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式ir=in+p表达。

基金法律法规题库总分：【100分】考试时间：【60分钟】一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、督察长应当（ ）向全体董事报送工作报告。

A、每个月B、每个季度C、不定期D、定期或不定期（）2、(2017年)某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（ ）。

A、7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值B、8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值C、7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值D、8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值（）3、(2016年)根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。

A、安全保管基金财产B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D、按照规定监督基金管理人的运作投资（）4、(2016年)抽样复制就是通过选取指数（ ）分有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行ETF的构建。

A、前部B、中部C、后部D、全部（）5、下列选项不属于基金招募说明书主要披露事项的是（ ）。

A、基金的投资目标B、基金资产的估值C、招募说明书摘要D、基金财产保管（）6、下列不属于考虑公司软件的使用的一项是（ ）。

A、安全性B、可靠性C、公平性D、稳定性（）7、(2017年)基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（ ）。

A、公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚B、公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限C、公正客观的检查并提出处理建议D、公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作（）8、(2017年)QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括（ ）。

Ⅰ．境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ．境外证券投资信息Ⅲ．外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ．投资顾问的财务状况A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（）9、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（ ）。

中华人民共和国宪法1、（单选题）向全国人民代表大会或者全国人民代表大会常务委员会提出议案是国务院的（A.职权）2、（单选题）全国人大根据（国务院总理）的提名，决定国务院副总理。

3、（单选题）国家主席是（国家主权）的代表，是国家统一和民族团结的象征。

4、（单选题）我国的最高国家权力机关的执行机关是（国务院）。

5、（单选题）根据宪法规定，国家的勋章和荣誉称号由（国家主席）授予。

6、（单选题）全国人大的基本组织原则是（民主集中制）。

7、（单选题）最高人民法院（监督）地方各级人民法院和专门人民法院的审判工作。

8、（单选题）国务院根据宪法和法律以及全国人大常委会的授权，制定（行政法规）。

9、（单选题）全国人大会议主席团的各项决定，须由主席团全体成员的（过半数）通过。

10、（单选题）有权罢免中华人民共和国主席、副主席的是（全国人民代表大会）。

11、（单选题）全国人大常委会委员长、副委员长连续任职不得超过（两）届。

12、（单选题）全国人大根据（中央军委主席）的提名，决定中央军委其他组成人选。

13、（单选题）全国人大根据（国家主席）的提名，决定国务院总理。

14、（单选题）正式召开的全国人大会议由（大会主席团）主持。

15、（单选题）中央军事委员会是国家的（最高军事指挥机关）。

16、（单选题）全国人大会议，必须有（三分之二以上）代表出席才能举行。

17、（单选题）全国人大会议一般为（公开）举行。

18、（单选题）中华人民共和国主席、副主席由（全国人民代表大会）选举产生。

19、（单选题）修改宪法,须由全国人大常委会或者（五分之一以上）全国人大代表提议。

20、（单选题）我国国家最高法律监督机关是（最高人民检察院）。

21、（多选题）居民委员会、村民委员会设（）等委员会，办理本居住地区的公共事务和公益事业，调解民间纠纷，协助维护社会治安，并且向人民政府反映群众的意见、要求和提出建议。

B.治安保卫C.公共卫生D.人民调解22、（多选题）全国人大常委会的监督通工作可分为哪几个个方面？（）A.工作监督B.法律监督23、（多选题）最高人民检察院在行使职权时，如果发现并且认为有犯罪行为时，应当（）。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 中国证券投资基金业协会会员分为（）三类。

A. 企业会员、联席会员、特别会员B. 普通会员、联席会员、企业会员C. 普通会员、联席会员、特别会员D. 普通会员、企业会员、特别会员2.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（）。

A. 基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B. 基金托管银行出具的基金业绩复核函C. 基金评价机构出具的业绩表现报告D. 基金管理公司督察长出具的合规意见书3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（）。

A. 投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额B. 投资者申购某开放式基金将增加该基金份额C. 投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则D. 投资申购开放式基金份额适用未知价原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。

A. 60%B. 70%C. 80%D. 90%5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。

A. 甲无须主动向监管机构提供违法违规线索B. 甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告C. 甲不是负有监督职责的基金从业人员，无须制止乙某的行为D. 甲无须举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A. 11%B. 10%C. 9%D. 8%7.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于合规风险主要种类的是（）。

2021年4月基金从业《法律法规》真题及答案含解析一、单项选择题1.某投资者在2日上午8:00通过某银行提交了申购申请，之后在4日下午3:30通过该银行提交了赎回申请，该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是（）。

A.1.04535元、1.0693元B.1.0510元、1.0664元C.1.04535元、1.0664元D.1.0510元、1.0693元2.关于基金从业人员职业道德中“专业审慎”所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（）。

Ⅰ、积极参加中国证券投资基金业协会组织的后续职业培训Ⅱ、注重在实践中总结和积累经验Ⅲ、参加CFA考试A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ3.以下行为中，符合基金从业人员职业道德中“专业审慎”要求的是（）。

Ⅰ、中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司Ⅱ、李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则Ⅲ、王五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点A.Ⅱ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ4.关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。

A.保险公司不能开展基金代销业务B.证券交易所可以开展基金代销业务C.商业银行可以开展基金直销代办和代销业务D.基金公司可以开展基金直销业务5.根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。

Ⅰ、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告Ⅱ、制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为Ⅲ、依法办理非公开募集基金的登记、备案Ⅳ、制定上市规则、交易规则、会员管理规则等A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ6.关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（）。

A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案C.最终批准公司风险管理的基本制度D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系7.某证券投资基金合同生效已超过10年投资业绩表现良好关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。