基金法律法规 2016年4月真题-带答案

2016年4月基金从业资格考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版81[单选题]关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A.需要公开披露招募信息B.面向社会公开发行C.发行对象为不特定投资人D.发行对象为特定投资人参考答案：D参考解析：公募基金主要具有如下特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

82[单选题]基金监管工作的首要目标是（）。

A.保护投资人的利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展参考答案：A参考解析：基金监管目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。

83[单选题]能够进行实时套利交易的基金是（）。

A.伞型基金B.LOFC.ETFD.保本基金参考答案：C参考解析：C项，与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便(可以在交易日随时进行买卖)，并可以进行套利交易．因此对投资者具有独特的吸引力。

ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。

84[单选题]下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）。

A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容参考答案：D参考解析：基金职业道德教育需要完成三个方面目标：①使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；②使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；③培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。

85[单选题]依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。

2016年4月基金从业资格考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版51[单选题]下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。

A.从业人员要无条件地为企业保守秘密B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力参考答案：C参考解析：诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。

守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。

诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

52[单选题]离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额。

并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。

A.本国(地区)B.他国(地区)C.第三国D.本国(地区)或第三国参考答案：D参考解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。

53[单选题]下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。

A.树立风险控制意识，强化投资风险管理B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.交易结束马上销毁记录参考答案：D参考解析：D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。

54[单选题]基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金托管人与基金托管人D.基金份额持有人参考答案：A参考解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。

目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

2016年4月基金从业资格考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版91[单选题]私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。

A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元B.单位的净资产不低于1000万元C.个人的金融资产不低于200万元D.最近3年个人年均收入不低于50万元参考答案：C参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元，且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

92[单选题]证券投资基金由（）进行基金财产的保管。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.证监会参考答案：B参考解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

93[单选题]基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

A.代表基金份额10％以上的基金份额持有人B.基金托管人C.基金审计机构D.基金管理人参考答案：C参考解析：根据《证券投资基金法》第八十三条，基金份额持有人大会由基金管理人召集。

基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。

基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集。

代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。

94[单选题]基金募集期间的三大信息披露文件不包括（）。

A.基金合同B.基金招募说明书C.基金份额上市交易公告书D.基金托管协议参考答案：C参考解析：基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。

基金份额上市交易公告书是基金信息披露的内容之一，但不属于基金募集期间的三大信息披露文件之一。

基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题及答案（2）2016基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题及答案第11题 2001年9月，我国第一只开放式基金( )诞生。

A.华安创新B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰参考答案：A第12题保本基金通常将大部分资金投资于( )。

A.与基金到期日一致的`股票B.与基金到期日一致的货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券参考答案：D第13题 ( )是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则参考答案：A第14题( )会导致ETF总份额的减少，( )会导致ETF总份额的扩大。

A.折价套利;溢价套利B.溢价套利;折价套利C.风险套利;无风险套利D.无风险套利;风险套利参考答案：A第15题投资者的ETF份额认购方式不包括( )。

A.场内现金认购B.场外现金认购C.基金份额认购D.证券认购参考答案：C第16题投资人认购开放式基金，一般通过基金( )或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

A.申请人B.管理人C.托管人D.持有人参考答案：B第17题 ( )类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。

A.债权B.股权C.证券D.实物参考答案：A第18题合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

这属于合规管理的( )。

A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则参考答案：D第19题目前，我国公募证券投资基金全部是( )。

A.封闭式基金B.股票基金C.契约型基金D.增长型基金参考答案：C第20题不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。

2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编1单项选择题(每题的备选项中，只有一个最符合题意)1. 下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是______。

A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担答案：A[解答] 证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

2. 金融资产一般分为______两类。

A.货币类金融资产和债权类金融资产B.债权类会融资产和股权类金融资产C.衍生类金融资产和货币类金融资产D.股权类金融资产和票据类金融资产答案：B[解答] 金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产这两类。

3. 下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是______。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出答案：B[解答] 目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。

4. 下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是______。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握C.有助于确保投资者的基金投资获利D.有利于监管部门实施更有效的分类监管答案：C5. 下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有______。

A.股票的收益小于基金B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益高于债券D.基金投资的风险大于债券答案：A[解答] 通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

基金法律法规、职业道德与业务规范2016年4月考试真题1.关于私募基金，下列说法中正确的是（）。

A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可B.中国证监会对私募基金实行行政许可C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【参考答案】D【解析】中国证监会 2014 年 8 月 21 日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。

建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。

各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》（试行）的规定，向基金业协会申请登记。

应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。

2.非公开募集基金财产的投资范围包括（）。

I.公开发行的股份有限公司股票 II.股指期货 III.港股通股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II【参考答案】B 【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

3.下列不属于风险应对措施的是（）。

A.风险评估B.风险接受C.风险回避D.风险共担【参考答案】A【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

4.关于基金认购份额的计算，下列正确的是（）。

A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=认购金额-净认购金额C.净认购金额=认购金额/（1-认购费率）D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率【参考答案】B【解析】净认购金额=认购金额/（1+认购费率），选项 C、D 错误。

基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。

A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。

2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。

A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。

4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。

故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。

A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。

A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。

第一部分章节精练（含历年真题）第一章金融、资产管理与投资基金单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。

[2016年4月真题]A．六个月以内B．一年以内C．一年以上D．二年以上【答案】B【解析】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

2．（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

[2016年4月真题]A．企业年金B．第三方保险资产管理计划C．集合资金信托D．投资联结保险账户管理【答案】C【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。

C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

3．投资基金中最主要的一种类别是（）。

[2016年4月真题]A．对冲基金B．风险投资基金C．证券投资基金D．另类投资基金【答案】C【解析】人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。

其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。

4．以下均为债权类金融资产的是（）。

[2015年12月真题]A．基金、国债期货B．城投债、限售股C．可转债、票据D．现金、定期分红蓝筹股【答案】C【解析】金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。

债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

5．以下关于投资概念的描述，错误的是（）。

[2015年12月真题]A．投资未来收益具有不确定性B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间D．投资的产出会大于投入【答案】D【解析】投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

2016基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题单选题(共100题，每小题1分，共100分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1．储蓄的特征是其（）。

A．保值性 B．不确定性 C．高风险性 D．高回报、低风险性【答案】A(P5)2．在SEC注册的投资公司不包括（）。

A．共同基金 B．封闭式基金 C．上市开放式基金 D．单位投资信托【答案】C(P8)3．票据市场是指各种票据进行交易的市场，按（）分为票据承兑市场和贴现市场。

A．交易工具的期限B．交易标的物 C．交割期限 D．交易方式【答案】D(P6)4．下列说法中正确的是（）。

A．股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场 B．已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场 C．现货市场的交易协议达成后在3个交易E／内进行交割 D．由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大【答案】A(P6) 5．（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。

A．金融资产 B．金融服务机构 C．储蓄类资产 D．融资类资产【答案】A(P7)6．专业资产管理公司的特征包括（）。

A．是隶属于银行或保险的独立部门 B．是隶属于银行和信托公司的附属部门 C．主业是资产管理 D．主业是证券投资管理【答案】C(178)7．下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。

A．对冲基金即“风险对冲过的基金” B．另类投资基金一般采用私募方式 C．私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式 D．对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险。

【答案】C(P10～11)8．股票反映的是一种（）关系。

A．所有权 B．债权债务 C．信托 D．担保【答案】A(P15)9．（）负责基金资产的保管。

基金法律法规、职业道德与业务规范 4.23 考试真题1.关于私募基金，下列说法中正确的是（）。

A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可B.中国证监会对私募基金实行行政许可C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【参考答案】 D【解析】中国证监会2014 年 8 月21 日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。

建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。

各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》（试行）的规定，向基金业协会申请登记。

应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。

2.非公开募集基金财产的投资范围包括（）。

I.公开发行的股份有限公司股票II.股指期货III.港股通股票A.II、 IIIB.I、 II、 IIIC.I、 IIID.I、 II【参考答案】 B【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

3.下列不属于风险应对措施的是（）。

A.风险评估B.风险接受C.风险回避D.风险共担【参考答案】 A【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

4.关于基金认购份额的计算，下列正确的是（）。

A.认购份额 =（认购金额 +认购利息） / 基金份额面值B.认购费用 =认购金额 -净认购金额C.净认购金额 =认购金额 / （1-认购费率）D.净认购金额 =认购金额 -认购金额×认购费率【参考答案】 B【解析】净认购金额=认购金额 / （ 1+认购费率），选项C、 D 错误。

2016年4月基金从业资格考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版71[单选题]关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。

A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于确保投资者投资基金获利参考答案：D参考解析：对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及监管部门都有重要意义。

表现在：①对基金投资者而言，科学、合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较；②对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；③对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；④对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

72[单选题]投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.TB.T+3C.T+1D.T+2参考答案：D参考解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

73[单选题]关于信息披露的作用，以下表述不正确的有（）。

A.在基金运作过程中，通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平C.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度D.在基金份额筹集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者得以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品参考答案：A参考解析：基金信息披露的作用主要表现在以下四个方面。

基金法律法规样卷一、单项选择题（每小题2 分，共 100分）1、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则【答案】D【解析】相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

2、估值委员会定期会议（）召开一次。

A、每周B、每个月C、每季度D、每半年【答案】C【解析】估值委员会会议可以分为定期会议和临时会议。

定期会议可以每季度召开一次，评估公司的估值政策和程序等。

3、基金的募集过程不包括（）。

A、申请B、注册C、审核D、发售【答案】C【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

4、关于债券基金，下列说法正确的是（）。

A、无法定期分配收益B、收益率易于预测C、可以计算平均到期日D、利率风险波动性大【答案】C【解析】C项说法正确，债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。

A项说法错误，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定。

B项说法错误，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。

D项说法错误，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

5、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。

A、股票保险策略B、债券保险策略C、固定比例投资组合保险策略D、差值保险策略【答案】C【解析】国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略。

6、基金管理公司的机构设置原则包括（）。

Ⅰ相互制约和不相容职责分离原则Ⅱ授权清晰原则Ⅲ适时性原则Ⅳ指导性原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】基金管理公司的机构设置原则包括：①相互制约和不相容职责分离原则；②授权清晰原则；③适时性原则。

2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编2单项选择题(每题的备选项中，只有一个最符合题意)1. 开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于______后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4答案：B[解答] 开放式基金的投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

2. 一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在______日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自______日起有权赎回该部分基金份额。

A.T+1；T+2B.T+2；T+3C.T+1；T+3D.T；T+3答案：A[解答] 一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

3. 对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起______个工作日内支付赎回款项。

A.3B.5C.7D.10[解答] 对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。

4. 现金替代的类型不包括______。

A.禁止现金替代B.可以现金替代C.强制现金替代D.必须现金替代答案：C[解答] 现金替代的类型分为：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

5. 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自______日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5答案：B[解答] 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

6. 规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息______应遵循的要求。

A.披露内容B.披露形式C.披露时间D.披露地点[解答] 对信息披露的原则，在披露形式上应遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析基金从业资格考试_法律法规_真题及答案_2016(97题)***************************************************************************************基金从业资格考试_法律法规_真题及答案_20161.[单选题]( )是金融市场上最重要的中介机构。

A)政府B)非金融机构C)金融机构D)证券公司答案:C解析:金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

其中，金融机构的作用较为特殊。

首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。

金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

2.[单选题]关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是( )。

A)投资者既是基金持有人又是公司的股东B)投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C)投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D)投资者以股息形式获取投资收益答案:C解析:关于契约型基金的投资者，投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权。

3.[单选题]封闭式基金份额的发售，由( )负责办理。

A)投资本人B)基金管理人C)基金发售人B解析:封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。

基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。

基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

4.[单选题]我国基金职业道德的内容不包括( )。

基金考试《法律法规》真题2016年基金考试《法律法规》真题导语：QDII基金份额的认购程序不包括哪些内容?下面是从2016年基金考试真题中选出的关于《法律法规》的内容部分，大家一起来看看吧。

1.基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会;经营层B.理事会;董事会C.总经理;董事会D.董事会;董事会【答案】D【解析】基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。

根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

【考点】内部控制的主要内容2.QDII基金份额的认购程序不包括( )。

A.开户B.认购C.确认D.申请【答案】D【解析】QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

【考点】基金的募集与认购3.下列关于基金职业道德修养的说法错误的是( )。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D【解析】基金职业道德规范是基金职业道德修养的'具体内容。

【考点】基金职业道德教育与修养4.基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。

下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是( )。

A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告【答案】D【解析】在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

2016年4月基金从业资格考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版31[单选题]督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的。

应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.证券业协会B.董事会C.基金业协会D.中国证监会及相关派出机构参考答案：D参考解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

32[单选题]基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.当事人的权利义务D.基金的持有人结构参考答案：D参考解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，例如基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项，此类信息一般也会在基金招募说明书中出现；②基金合同特别约定的事项，包括基金当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

33[单选题]下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（）。

A.封闭式基金按1．00元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C.认购申请一经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位提交认购申请参考答案：B参考解析：基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。

基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

34[单选题]场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。

A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统参考答案：B参考解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。

场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。

2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编(1)单项选择题(每题的备选项中，只有一个最符合题意)1. 根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括______。

A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.封闭式基金答案：D[解答] 随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的，于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。

2. 某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为______。

A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45答案：D[解答] 按照中国证监会《关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知》的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率100000÷(1+1.5%))=98522.17(元)；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98522.17÷1.15=85671.45(份)。

一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有，但不同的基金招募说明中约定不一样，有些采用“基金份额小数点两位以后部分舍去”的方式。

3. 基金销售费用不包括______。

A.基金托管费B.申购(认购)费C.赎回费D.销售服务费答案：A[解答] 基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。

基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户服务）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．基金客户服务的宗旨是( )。

[2016年4月真题]A．客户永远是第一位B．有效沟通C．安全第一性D．获得双赢正确答案：A解析：基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。

知识模块：基金客户服务2．基金投资者教育活动的内容不包括( )。

[2015年12月真题]A．投资者维权B．风险提示C．投资咨询D．风险教育正确答案：C解析：投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育；②资产配置教育；③权益保护教育。

针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。

知识模块：基金客户服务3．关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是( )。

[2015年12月真题]A．投资咨询等同于投资者教育B．存在广泛适用的投资者教育计划C．投资者教育应采取固定的模式D．投资者教育不可替代市场参与者的监管工作正确答案：D解析：投资者教育的基本原则有：①投资者教育应有助于监管者保护投资者；②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代；③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节；④投资者教育没有一个固定的模式；⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划；⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

知识模块：基金客户服务4．以下不属于基金客户服务特点的是( )。

[2015年12月真题]A．时效性B．客观性C．专业性D．持续性正确答案：B解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

基金客户服务具有以下四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。

知识模块：基金客户服务5．属于基金客户服务原则的是( )。