基金法律法规、职业道德及基础知识

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。

A.3个月B.6个月C.六十日D.三十日【答案】 B2、根据运作方式分类，可以将基金分为（）。

A.契约型基金和公司型基金B.公募基金和私募基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金【答案】 C3、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（）。

A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容【答案】 A4、(2017年)当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。

A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允价值估值【答案】 D5、（2021年真题）关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。

A.A基金只募集一天，欲购从速B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元D.A基金分红后，净值归一，申购良机【答案】 B6、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。

A.期货市场B.银行存款C.实业D.有价证券【答案】 C7、下列关于可以现金替代的说法错误的是( )。

A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】 D8、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、(2016年)职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。

这是职业道德的（）特征。

A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性【答案】 C2、基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金募集中投资于一种股票，基金到期未投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以说法正确的是（）。

A.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德B.公司的行为违反了忠诚尽责的基金职业道德C.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的D.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德【答案】 A3、(2016年)下列属于基金募集发售工作内容的是（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4、（）不可以开立基金账户。

A.16岁个体小王B.17岁在读大学生C.23岁应届毕业生D.65岁退休干部老李【答案】 B5、(2016年)关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D6、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D7、(2016年)下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。

A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】 D8、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、ETF有( )的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额D.最大申购、赎回份额【答案】 C2、（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.全球股票基金D.国内股票基金【答案】 C3、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇【答案】 D4、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。

A.性质不同B.收益与风险特性不同C.投资主体要求不同D.信息披露程度不同【答案】 C5、（2017年真题）根据《证券投资基金管理公司管理办法》，下列关于独立董事的描述中，正确的是（）。

A.独立董事人数不得少于5人B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任C.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1／2以上的独立董事通过D.独立董事不得少于董事会人数的1／3【答案】 D6、根据相关法规,私募投资基金可以投资的金融品种包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.60B.30C.90D.15【答案】 D8、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（）。

A.ETF是指数型基金的一种B.ETF在本质上是开放式基金C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回【答案】 C9、(2016年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。

2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结1、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D2、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。

A.1B.2C.3D.4【答案】 C3、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。

A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】 B4、基金管理人的职责不包括（）。

A.基金产品的设计B.基金资金清算C.基金资产的管理D.基金份额的销售与注册登记【答案】 B5、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。

A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C6、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具【答案】 D7、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 A8、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。

基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。

这属于证券投资基金的（）特点。

A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 A9、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。

《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)一、基金法律法规1. 证券投资基金法•基金组织形式的设立与登记•基金管理人的设立与登记•基金份额的发行•基金合同的成立与解除•基金投资的限制与监管•基金的运作和资产管理•基金会计和报告•基金的风险管理与监管措施2. 证券法规•证券的发行与交易•证券交易市场的监管•证券公司与经纪人的管理与监督•证券投资者保护与投资者适当性管理3. 信托法规•信托的设立与管理•信托财产的运用与处分•信托受益人权益保护•信托公司的管理与监督二、职业道德规范与基金从业人员信用管理1. 职业道德基金从业人员应遵守的职业道德规范包括：•忠诚义务•守信行为•保密义务•不正当竞争行为的禁止•诚实守信、独立客观、勤勉尽责、廉洁奉公2. 业务规范基金从业人员应遵守的业务规范包括：•遵循基金法律法规与市场规则•客户信息管理与保护•投资决策与执行•交易行为准则•资产估值与净值计算•财务会计与报告的合规性•风险控制与合规管理3. 基金从业人员信用管理•信用评级及信用记录•诚信档案管理•信用违约与惩戒措施•个人及企业信用修复三、考点速记1. 基金法律法规考点•基金组织形式的设立与登记在设立基金时，需要根据不同的组织形式进行相应的登记和申报手续。

•基金合同的成立与解除基金合同是基金运作的重要法律依据，需要遵守合同的成立与解除的相关规定。

•基金投资的限制与监管基金在投资时需要遵守一定的投资限制和监管要求，以确保基金投资的安全性和稳定性。

•基金的风险管理与监管措施基金的风险管理是保障投资者利益的重要环节，相关监管措施也需要严格执行。

2. 职业道德与业务规范考点•忠诚义务与勤勉尽责基金从业人员应忠实履行职责，勤奋工作，保护客户利益。

•客户信息管理与保护基金从业人员需要妥善管理客户信息，确保客户隐私不被泄露。

•投资决策与执行基金从业人员在进行投资决策和执行时，应根据相关规定和策略进行操作。

•资产估值与净值计算基金从业人员需要遵守规定的估值方法和净值计算规则，确保基金估值的准确性和公正性。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点1、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

2、内部机制控制建设包括：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。

“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。

转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。

4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。

普通会员包含：基金管理人和基金托管人；联席会员包含：基金服务机构；特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。

5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

（申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认）。

6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳超级精简版1、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）。

A.职责终止时，均需要委托会计事务所进行审计并对审计结果给予公告，报中国证监会备案B.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告D.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务【答案】 C2、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D3、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。

A.职位B.权利C.出资比例D.贡献【答案】 C4、(2016年)（　）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】 B5、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于(　)。

A.声誉风险B.市场风险C.合规风险D.操作风险【答案】 C6、（ ）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。

A.公开募集基金B.特定客户资产管理业务C.专项资产管理计划D.私募股权投资基金【答案】 C7、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（ ）的风险。

A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失和声誉损失D.以上都是【答案】 D8、开放式基金的认购分为（ ）等步骤。

A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9、(2016年)下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。

证券投资基金法律法规职业道德与业务规范考前必背知
识点汇总
一、证券投资基金法律法规
（一）证券投资基金管理条例
1、《中华人民共和国证券投资基金管理条例》：该条例以宏观经济
政策和投资者利益为主线，控制证券投资基金的设立、管理、投资和变现
行为。

2、《证券投资基金管理协会章程》：章程细化证券投资基金的管理
要求，规定会员的义务及处罚机制。

3、《证券投资基金投资管理暂行办法》：该办法规定了投资管理机
构应当遵守的原则、具体投资管理行为的规定、投资监督检查的要求等。

（二）相关法律法规
1、《证券法》：该法是中国证券市场的基本法，统一了证券投资基
金法律关系的建立、运作规则以及违法行为的处理规定。

2、《证券投资基金监督管理暂行规定》：该规定定义了证券投资基
金的基本概念，规定了证券投资基金管理机构、基金发行人的履行义务，
并明确规定了证券投资基金的投资和投资管理行为。

3、《证券投资基金投资者保护办法》：该办法赋予证券投资基金投
资者基本的权利，并规定投资者应当遵守的义务，保护投资者的合法权益。

二、职业道德与业务规范
（一）证券投资基金行业职业道德。

2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范重点知识点大全1、（2016年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。

A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.票据承兑市场和贴现市场D.票据市场和证券市场【答案】 B2、(2016年)根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。

A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25％的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本90％的股东C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D.出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东【答案】 A3、(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。

A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.对冲基金【答案】 B4、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由，说法错误的是（ ）。

A.被依法取消基金管理资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散或者被依法宣告破产D.被无故撤销【答案】 D5、(2016年)以下选项中，（　）不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】 B6、证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（ ）。

A.反映的经济关系B.所筹资金的投向C.投资收益与风险D.信息披露程度【答案】 D7、(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。

A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】 A8、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D9、基金管理人会计核算控制应（ ）。

A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、检查是基金监管的重要措施，它不包括（ ）。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、（2017年真题）关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。

A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限C.检查并提出处理建议D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作【答案】 D2、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C.股票基金能给投资者带来稳定收入D.股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】 C3、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。

以下选项不属于特殊情况的是（）。

A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉【答案】 D4、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。

A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管【答案】 B5、基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。

A.基金份额持有人不少于1000人B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.基金合同期限10年以上D.基金份额总额达到标准规模的80％以上【答案】 C6、下列关于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责，说法错误的是（）A.办理基金备案手续B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.编制月度和季度基金报告D.按照规定召集基金份额持有人大会【答案】 C7、关于基金销售机构建立的客户投诉处理体系，以下表述错误的是（）。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。

A.投资B.保险C.货币储蓄D.股票【答案】 C2、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

A.重点B.核心C.基础D.内涵【答案】 B3、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为( )A.150B.147.78C.140.55D.145.78【答案】 B4、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。

A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】 A6、在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。

A.10B.15C.30D.60【答案】 B7、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。

A.管理人、托管人和持有人B.发起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、发起人和持有人【答案】 A8、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。

A.平衡型基金B.增长型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】 A9、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。

《基金法律法规》的关键知识点：基金从业的必备基金行业作为我国金融市场的重要组成部分，其健康有序的发展离不开完善的法律法规体系。

对于基金从业人员来说，掌握《基金法律法规》的关键知识点是必备的基本素质。

本文将为您详细解析《基金法律法规》的核心内容，帮助您系统地了解我国基金市场的法律法规框架。

一、基金法律法规体系概述1.1 法律层面《中华人民共和国证券投资基金法》是我国基金法律法规体系的基石，明确了基金管理人、基金托管人、基金销售机构等各方的权益和义务，为基金行业的规范发展提供了基本法律保障。

1.2 行政法规层面主要包括《证券投资基金管理公司管理办法》、《基金销售管理办法》等，对基金管理公司、基金销售机构的准入、业务行为等进行具体规定。

1.3 部门规章及规范性文件层面包括中国证监会发布的各项规章、规范性文件，如《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《基金销售业务信息管理平台管理规定》等，对基金运作、销售等环节进行细致规范。

二、基金主要法律法规的关键内容2.1 证券投资基金法明确了基金管理人、基金托管人、基金销售机构等各方的权益和义务，规定了基金的运作原则、投资范围、信息披露等内容。

2.2 公开募集证券投资基金运作管理办法对基金的募集、投资、运作、信息披露等环节进行详细规定，确保基金运作的公开、公平、公正。

2.3 基金销售管理办法规定了基金销售机构的准入条件、业务行为规范、销售费用等方面内容，保护投资者权益。

三、基金从业人员的法律责任与职业道德基金从业人员在从事基金业务过程中，应严格遵守法律法规，遵循职业道德，切实保护投资者的合法权益。

违反法律法规和职业道德的行为，将面临相应的法律责任和职业纪律处分。

四、总结《基金法律法规》是基金从业人员必备的专业知识，掌握关键知识点对于合规经营和保护投资者权益具有重要意义。

基金从业人员应不断学习和积累，提高自身法律素养，为我国基金行业的发展贡献力量。

希望本文档能对您了解《基金法律法规》有所帮助。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共60题）1、关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。

A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任【答案】 C2、（2017年真题）关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（）。

A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证D.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益【答案】 C3、目前，国内的基金销售机构可分为（）和（）两种类型。

A.直销，代销B.—级，二级C.场内，场外D.优先，次级【答案】 A4、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.10%B.8%C.12%D.15%【答案】 A5、关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。

A.不同基金账簿记录应当相互独立B.不同基金的名册登记应当独立C.对所管理的基金应当建立核算D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体【答案】 D6、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。

A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用C.讲座、推介会和座谈会D.“—对多”服务【答案】 D7、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。

A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B.过往的评价结果应当作为历史记录保存C.基金评价的方法应当保密D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映【答案】 C8、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（）备案。

掌握《基金法律法规》的必考知识点，助力基金从业基金是金融市场中的重要投资工具，作为基金从业者，掌握《基金法律法规》的必考知识点是至关重要的。

下面是一些关键知识点，帮助您更好地从事基金行业。

1. 基金法律法规的体系：了解基金法律法规的体系框架，包括《基金法》、《证券投资基金法》等，以及相关的实施细则和规范性文件。

基金法律法规的体系：了解基金法律法规的体系框架，包括《基金法》、《证券投资基金法》等，以及相关的实施细则和规范性文件。

2. 基金的分类：掌握基金的分类体系，包括开放式基金、封闭式基金、ETF基金等。

了解各种基金的特点和运作方式，能够正确选择和推荐适合投资者需求的基金产品。

基金的分类：掌握基金的分类体系，包括开放式基金、封闭式基金、ETF基金等。

了解各种基金的特点和运作方式，能够正确选择和推荐适合投资者需求的基金产品。

3. 基金的募集与发行：熟悉基金的募集与发行规定，包括募集方式、募集期限、发行对象等。

了解募集材料的编制要求和募集公告的内容，能够协助基金公司完成募集过程。

基金的募集与发行：熟悉基金的募集与发行规定，包括募集方式、募集期限、发行对象等。

了解募集材料的编制要求和募集公告的内容，能够协助基金公司完成募集过程。

4. 基金管理公司的监管：了解基金管理公司的监管制度，包括注册登记、备案、业务规范等要求。

熟悉基金公司的组织结构和内部控制要求，能够协助基金公司合规运营。

基金管理公司的监管：了解基金管理公司的监管制度，包括注册登记、备案、业务规范等要求。

熟悉基金公司的组织结构和内部控制要求，能够协助基金公司合规运营。

5. 基金的投资运作：熟悉基金的投资运作规定，包括投资范围、投资限制、风险控制等。

了解基金投资决策和投资组合管理的基本原理，能够协助基金经理进行有效的投资运作。

基金的投资运作：熟悉基金的投资运作规定，包括投资范围、投资限制、风险控制等。

了解基金投资决策和投资组合管理的基本原理，能够协助基金经理进行有效的投资运作。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共40题）1、基金合同中债券投资下限等于或者大于_______，业绩比较基准中债券比例值等于或者大于________，满足其中一个条件即为偏债型基金。

（）A.30％；50％B.50％；60％C.50％；50％D.60％；70％【答案】 D2、（2017年真题）公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。

A.注册B.备案C.核准D.登记【答案】 A3、关于ETF，下列说法不正确的是（）。

A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF 一级市场的实物申购、赎回B.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度C.ETF不如传统指数基金纯粹D.与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更高、成本更低、买卖更为方便4、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。

A.有利于维护非流通股股东利益B.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构C.推动股指持续上升D.有利于推动市场价值判断体系的形成【答案】 D5、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】 D6、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格为0.65元，该基金的折价率为（）。

A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%7、基金销售适用性的指导原则不包括（）。

A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.综合性原则【答案】 D8、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3B.5C.10D.20【答案】 B9、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

掌握《基金法律法规》的必考知识点，助力基金从业在基金从业人员的职业发展中，掌握《基金法律法规》的必考知识点是非常重要的。

这些法律法规旨在规范基金市场的运作，保护投资者的权益，促进基金行业的健康发展。

下面是一些必考知识点，可以帮助基金从业人员更好地理解和应用相关法律法规。

1. 《证券投资基金法》- 该法规是基金行业的基本法律法规，对证券投资基金的设立、运作、监管等方面进行了详细规定。

- 基金从业人员应熟悉该法规的基本内容，包括基金的分类、基金管理人的职责、基金投资限制等。

2. 《基金法》- 《基金法》是我国基金行业的重要法律法规，对基金的设立、运作、监管等方面进行了详细规定。

- 基金从业人员应了解该法规的主要内容，包括基金的种类、基金份额的发行与赎回、基金管理人的义务与责任等。

3. 《证券投资基金运作管理办法》- 该办法是基金行业的具体操作规范，对基金的募集、运作、投资、估值等方面提供了详细指导。

- 基金从业人员应熟悉该办法的主要要求，包括募集资金的使用、基金投资组合的调整、基金估值的方法等。

4. 《基金管理人监督管理办法》- 该办法是监管机构对基金管理人进行监督管理的规定，旨在保护基金投资者的权益，维护市场秩序。

- 基金从业人员应了解该办法的主要内容，包括基金管理人的资格条件、运营要求、内部控制等。

5. 《基金从业人员职业道德规范》- 该规范是基金从业人员的行为准则，要求基金从业人员诚实守信，遵守法律法规，维护客户利益。

- 基金从业人员应遵守该规范的要求，保持良好的职业道德，提供专业的服务。

以上是《基金法律法规》的一些必考知识点，只是其中的一部分内容。

基金从业人员还应该根据自己的工作岗位和职责，深入学习和理解其他相关法律法规，不断提升自己的专业素养。

通过掌握这些知识点，基金从业人员可以更好地参与基金市场的运作，为投资者提供更好的服务，同时也为自己的职业发展打下坚实的基础。