基金从业考试真题库：《基金法律法规》真题2(乐考网)

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。

A. 投资人递交申购申请，申购成立B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效答案：C2、证券交易所根据管理人提供的ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF 基金份额参考净值的时间是( )。

A. 在当日开市前15 分钟计算并公布B. 在交易结束前15 分钟计算并公布C. 在次日开市前15 分钟计算并公布D. 在交易时间内实施计算并公布答案：D3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。

A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案：A4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。

A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先答案：A5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。

A. 对某一行业的研究报告B. 客户的身份证件和联系方式C. 某基金的招募说明书D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案：C6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A. 安全第一B. 客户至上C. 专业规范D. 有效沟通答案：A7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。

北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》备考试题1. 根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为(D)和()两种类型。

A. 实时处理交收，批量处理交收B. 托管人结算、券商结算C. 双边净额清算、多边净额清算D. 全额结算、净额结算2. 当资产数量变得很大时，投资组合的总体风险趋近于(B)。

A. 0B. 系统性风险C. 非系统性风险D. 资产平均风险3. 下列不属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是(C)。

A. 固定对固定B. 固定对浮动C. 浮动对固定D. 浮动对浮动4. (D)可以表示为未来一段时期介入货币的利率。

A. 平价利率B. 即期利率C. 实际利率D. 远期利率5. 关于基金管理费，以下表述错误的是(A)。

A. 管理费与基金类型没有关系，只与基金规模有关B. 不同类型及不同国家、地区的基金、管理费率不完全相同C. 基金管理费率通常与基金的风险收益特征相关D. 通常债券型基金管理费率要比股票型基金管理费率低6. 票面利率为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，发行价格为95元，则该债券的到期收益率为(B)。

A. 6.0%B. 8.8%C. 4.7%D. 5.3%7. 下列(C)不属于股票回购的方式。

A. 场内公开市场回购B. 场外协议回购C. 场内协议回购D. 要约回购8. (A)是指包含通货膨胀补偿的利率。

A. 名义利率B. 实际利率C. 浮动利率9. 按照银行间市场结算指令的处理方式不同，债券结算可划分为()和(A)。

A. 实时处理交收，批量处理交收B. 托管人结算、券商结算C. 双边净额清算、多边净额清算D. 全额结算、净额结算10. 所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的(A)。

A. 30%B. 20%C. 15%D. 10%11. 下列关于盯市制度说法不正确的是(C)。

A. 是期货交易的最大特征B. 使期货合约每天得到结算C. 这项制度性安排使得期货合约的价格在每日末回到零D. 它对于保证期货合约的履行是至关重要的12. 关于浮动利率债券，以下表述错误的是(C)。

基金从业法规考试真题及答案一、根据《证券投资基金法》，以下哪项不属于基金管理人应当履行的职责？A. 按照基金合同的约定，向基金份额持有人分配收益B. 办理基金备案手续C. 对所管理的不同基金财产进行混同管理D. 以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利（答案）C二、下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先原则B. 适当性管理原则C. 强制销售原则D. 公平竞争原则（答案）C三、关于基金的募集，以下说法错误的是？A. 基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，基金管理人应当承担相应责任B. 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用C. 基金合同生效后，基金管理人应当向基金份额持有人提供基金份额确认文件D. 基金募集期限届满，基金合同即可自动生效（答案）D四、以下哪项不属于基金份额持有人大会的职权？A. 决定基金扩募或者延长基金合同期限B. 决定更换基金管理人、基金托管人C. 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D. 决定基金的投资策略（答案）D五、根据《证券投资基金托管业务管理办法》，以下哪项不属于基金托管人的职责？A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 直接进行基金的投资运作D. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见（答案）C六、关于基金的投资运作，以下说法正确的是？A. 基金的投资范围可以随意扩大，不受合同约定限制B. 基金管理人可以根据市场情况，随时调整基金的投资策略C. 基金的投资组合应当符合法律法规和基金合同的约定D. 基金的投资收益必须保证达到一定的水平（答案）C七、以下哪项不属于基金信息披露的禁止行为？A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B. 对证券投资业绩进行预测C. 违规承诺收益或者承担损失D. 及时、准确、完整地披露基金信息（答案）D八、关于基金的监管，以下说法错误的是？A. 国务院证券监督管理机构依法对证券投资基金活动实施监督管理B. 国务院银行业监督管理机构对基金托管人实施行业监管C. 基金行业协会在证券监督管理机构的指导下，对基金进行自律管理D. 基金的监管主要由基金管理人自我监督完成（答案）D。

1、（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。

【单选题】A.基金投资顾问机构和基金销售机构B.基金管理人和基金托管人C.基金份额登记机构和基金销售机构D.基金投资人和基金托管人正确答案:B答案解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

2、溢价套利会导致ETF总份额的（）。

【单选题】A.扩大B.减少C.不变D.难以预测正确答案:A答案解析:折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。

3、（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。

【单选题】A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.短信通知正确答案:D答案解析:自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。

而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。

4、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页做出的提示不包括（）。

【单选题】A.投资风险提示B.托管人管理和运用基金资产的原则C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D.管理人和托管人的披露责任正确答案:B答案解析:本题答案为B。

B项正确的表述该是基金管理人管理和运用基金资产的原则。

关于年度报告中的重要提示为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示：（1）基金管理人和托管人的披露责任（D符合）。

（2）基金管理人管理和运用基金资产的原则。

（3）投资风险提示（A符合）。

（4）年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示（C符合）。

5、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）【单选题】A.熟悉法律法规等行为规范B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范C.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管D.不得欺诈客户正确答案:D答案解析:本题答案为D。

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题回顾1.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成答案:C2.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任答案：A3.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。

A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲答案：D4.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构答案：B5根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。

Ⅰ.保险经理公司Ⅱ.保险代理公司Ⅲ.信托公司Ⅳ.期货公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。

基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。

(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题1.( )是社会最古老、最基本的经济主体。

A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构2.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着( )的作用。

A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.衍生金融工具不包括( )。

A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约4.( )是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司5.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。

A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场6.金融交易的组织方式不包括( )。

A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式C.电信网络交易方式D.在各金融机构柜台上的集中交易方式7.下列描述中属于针对对冲基金的是( )。

A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资8.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有。

A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理9.下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是( )。

A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同10.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是( )。

乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

6[单选题]ETF二级市场交易价格与()总是比较接近。

A.基金份额净值B.基金份额总值C.市场价格D.交易价格参考答案：A知识点：第3章>第7节>ETF的特点(理解)材料页码：P88-89参考解析：ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。

7[单选题]()是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。

A.上市开放式基金B.上市交易型开放式指数基金C.分级基金D.开放式基金参考答案：A知识点：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍(掌握)材料页码：P65-69参考解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。

8[单选题]()是各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。

A.公司型基金B.契约型基金C.股票基金D.债券基金参考答案：C知识点：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍(掌握)材料页码：P65-69参考解析：股票基金是各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。

9[单选题]下列哪一项不属于证券投资基金的特点?()A.集中资金B.专业理财C.分开投资D.分散风险参考答案：C知识点：第2章>第6节>完善金融体系和社会保障体系(了解)材料页码：P60参考解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资和分散风险的投资方式。

10[单选题]投资者赎回基金份额成功后，登记机关一般在()日为投资者办理扣除权益的登记手续。

A.TB.T+1C.T+2D.T+3参考答案：B参考解析：投资者赎回基金份额成功后，登记机关一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]证券投资基金主要将基金不会投资于()。

A.股票市场B.生产领域市场C.国债市场D.公司债市场【答案】B【解析】基金是间接投资工具，所筹集资金主要投向有价证券。

2、代销机构对投资者适用不同费率，须满足以下要求( )。

A.须经公告B.须经招募说明书载明并公告C.须经招募说明书载明D.须经基金合同约定【答案】B【解析】本题考查基金销售费用的相关规范。

基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

3、以下投资工具中，( )是应对通货膨胀最有效的手段。

A.混合基金B.债券基金C.LOF基金D.股票基金【答案】D【解析】股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

4、[选择题]在我国，传统的资产管理行业主要是()。

A.基金管理公司的保险公司B.基金管理公司和银行C.保险公司和银行D.基金管理公司和信托公司【答案】D【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。

5、[选择题]基金份额持有人享有的权利包括()A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额D.在基金份额持有人大会上行使与其持有份额相应的表决权【答案】ABCD基金从业考试真题【解析】选项所述皆是基金份额持有人应享有的权利。

6、关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是( )。

A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额B.投资者买入某封闭式基金份额适用已知价原则C.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额D.投资者买入开放式基金份额适用未知价原则【答案】A【解析】本题属于综合考察。

封闭式基金由于在封闭期内不能申购、赎回基金份额，因此二级市场的买卖不影响基金总的规模，因此A选项错误。

由于封闭式基金买卖时价格受供求影响，因此价格是已知的，属于已知价交易。

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点1、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。

A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下一个节假日前参考答案：C2、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( )。

A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配参考答案：C3、商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。

A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构参考答案：D4、关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任参考答案：A5、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。

A.基金合同生效公告发布之日B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日D.基金募集结束日参考答案：C6、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是( )。

A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司销售人员维护机构客户C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品D.基金公司自主开发建立电子商务平台参考答案：C7、封闭式基金一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。

A.每月B.每周C.每季D.每日参考答案：B8、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低参考答案：C9、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括( )A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营, 规范运作的经营思想参考答案：C10、关于内幕信息，以下表述错误的是( )A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的信息参考答案：A11、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多参考答案：A12、以下不属于基金客户个性化服务内容的是( )。