2019年11月基金从业《基金法律法规》考试真题

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题4）A企业会员、联席会员、特别会员B普通会员、联席会员、特别会员C普通会员、企业会员、特别会员D普通会员、联席会员、企业会员参考答案：B解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，准确的做法是()A应通知管理人后再执行投资指令B应报告中国证监会后再执行投资指令C理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告D应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令参考答案：C解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，准确的做法是：理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告。

3、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是()A担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续B社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样C未经登记，不得使用基金字样实行证券投资活动D登记制度的目的在于防止滥用基金的名义实行非法集资等违法活动参考答案：B解析：社会保障基金可使用“基金”名义实行投资运作。

4、职业道德的作用是()。

I.调整职业关系II.提升职业素质III.促实行业发展IV.消除职业矛盾AI、II、IIIBII、III、IVCI、II、III、IVDI、III、IV参考答案：解析：职业道德的作用是：.调整职业关系、提升职业素质、促实行业发展5、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下准确的是()A银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险。

B债券是一种债券关系，所以债券投资基本上没有什么风险C基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高D股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

参考答案：D解析：股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

6、专业审慎是指基金从业人员理应具备与其执业活动相适合的职业技能，是调整基金从业人员与()之间关系的道德规范。

2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习4）A、法律要求披露的信息B、客户资料C、内幕信息D、商业秘密2、()指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

A、商业秘密B、客户资料C、内幕信息D、文件3、下述各项中()不是道德的特征。

A、规范性B、继承性C、差异性D、具体性4、()是指通过受教育者自身以外的力量，对其实行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A、职业道德B、道德C、职业道德教育D、基金职业道德修养5、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是()。

A、不负有监督职责的基金从业人员，也理应监督他人的行为是否符合法律法规的要求B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容C、基金从业人员理应积极配合监管机构的监管D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范6、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子实行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了()职业道德要求。

A、保守秘密B、诚实守信C、客户至上D、守法合规7、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法准确的是()。

A、不正当竞争B、公平合法有序竞争C、内幕交易和操纵市场D、欺诈客户8、某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资基金获利，以下表述错误的是()。

A、该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求B、该基金经理实施了不当影响证券价格的行为C、该行为有误导市场参与者的意图D、该行为属于基于信息的操纵市场行为9、基金从业人员小张在工作中得到相关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了()原则。

A、不得实行内幕交易B、不得欺诈客户C、不得操纵市场D、不得实行不正当竞争10、下述各项中()不是道德与法律的区别。

A、表现形式不同B、内容结构不同C、调整范围不同D、价值标准不同11、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既能够是成文的，也能够是不成文的，体现了道德与法律的()。

2019年11月基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选及答案解析(1/48)单选题第1题按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括（）。

A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流下一题(2/48)单选题第2题以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是（）。

Ⅰ.保护资产的安全完整Ⅱ.保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求Ⅲ.提高经营管理效率Ⅳ.防止舞弊和控制风险A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ上一题下一题(3/48)单选题第3题关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是（）。

Ⅰ.基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ.基金报价单位为每十份基金价格Ⅲ.基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ.基金单笔最大数量应当低于100万价A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ上一题下一题(4/48)单选题第4题关于基金托管人，下列说法错误的是（）。

Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离Ⅱ.基金财产必须独立于基金托管人自有财产Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(5/48)单选题第5题基金管理人合规管理的基本原则包括（）。

Ⅰ.客观性原则Ⅱ.独立性原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.专业性原则A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ上一题下一题(6/48)单选题第6题相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（）。

A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖上一题下一题(7/48)单选题第7题基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括（）等信息。

2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习8）A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的行业规范、标准、惯例等B.立法机关和证监会发布的基本法律规则C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及理应遵守的职业道德D.以上说法都准确『参考答案』D『答案解析』本题考查合规管理中“规”的范围。

“规”的范围包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的行业规范、标准、惯例等、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及理应遵守的职业道德。

关于基金管理人的合规管理目标说法错误的是()。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.完全防止风险的发生C.促动基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金管理人依法合规经营『参考答案』B『答案解析』本题考查合规管理的目标。

基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促动基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

()原则是指合规人员理应准确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.公平性B.协调性C.公正性D.健全性『参考答案』B『答案解析』本题考查合规管理的基本原则。

协调性原则是指合规人员理应准确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。

A.督察长B.监事会C.经理层D.合规管理部门『参考答案』C『答案解析』本题考查合规管理部门设置及其职责。

公司经理层负责贯彻执行合规政策。

注重公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保等情况，理应是()履行的职责。

A.合规管理部门B.督察长C.管理层D.监事会『参考答案』B『答案解析』本题考查合规管理部门设置及其职责。

注重公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保等情况，理应是督察长履行的职责。

下列不属于合规风险主要种类的是()。

2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习3）A、合格投资者累计不得超过二百人B、可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介C、理应向合格投资者募集D、理应制定并签订基金合同2、下列投资者不能视为合格投资者的是()。

A、社会保障基金B、慈善基金C、最近3年个人年均收入30万元的个人D、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员3、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，理应向()报告。

A、中国证监会B、中国银监会C、证券业协会D、基金业协会4、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，()对基金管理人的基金宣传推介材料实行检查，出具合规意见书。

A、证监局B、证监会C、基金业协会D、基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长5、对公募基金信息披露的要求，说法错误的是()。

A、应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性B、应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料C、应保证投资人实时了解基金投资组合的信息D、应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露6、确保基金销售结算资金安全、即时划付是()的法定义务。

A、基金销售机构B、基金销售支付机构C、基金份额登记机构D、基金投资顾问机构7、如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过()，则应按照公开募集基金接受监管。

A、100人B、150人C、200人D、250人8、中国证监会理应自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()内依照法律、行政法规及中国证监会的规定实行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，理应说明理由。

A、3个月B、4个月C、5个月D、6个月9、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()万元。

A、1000B、10000C、3000D、500010、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员很多于()人，并理应取得基金从业资格。

A、10B、15C、20D、5011、下列不符合基金经理的任职条件的是()。

基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。

A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。

2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。

A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。

4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。

故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。

A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。

A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。

2019年基金从业资格《法律法规》试题及答案1、在我国，保本型基金可以投资于( )。

A、国债B、A股股票C、金融债D、国债回购ABCD2、下列相关基金信息需托管人复核、审查的有( )。

A、基金份额申购和赎回价格B、基金份额净值C、基金资产净值D、基金定期报告和定期更新的招募说明书ABCD3、基金托管人在基金运作中的作用主要表现在( )。

A、通过基金估值，防范管理人关联交易等B、通过监督基金管理人，保证投资运作的规范性C、通过独立保管财产，防止资金被违规挪用D、通过监督和提示，完善基金公司的治理结构BCD4、基金监管主要包括以下哪些方面的内容( )。

A、对基金高级管理人员的监管B、对基金运作监管C、降低系统风险D、对基金服务机构的监管ABD5、假如市场针对一条信息的反应出现以下情况，说明该市场是无效市场( )。

A、反应方向正确，但反应过度B、方向正确并一步到位C、反应方向正确，但反应延迟D、反应方向错误ACD6、按所投资的股票规模分类，股票基金可分为( )。

A、小盘股票基金B、金融服务基金C、房地产基金D、大盘股票基金AD解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票是一种最基本的股票分析方法。

7、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就拥有了( )。

A、基金份额的受益权B、基金份额的所有权C、基金资产的管理权D、基金份额的处置权ABD8、目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有( )。

A、证券交易所B、中国人民银行C、中国证监会及其派出机构D、证券投资基金业协会AC解析：目前对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。

9、下列关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有( )。

A、基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长B、基金管理公司是一种知识密集型企业C、基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费D、开放式基金要求披露上一工作日份额净值BCD解析：基金管理公司的收入主要来自于基金管理费用。

2019基金从业资格《基金法律法规》试题及答案（卷六）第1题()是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金客户服务B.基金销售服务C.基金理财服务D.基金售后服务【正确答案】：A【答案解析】：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

第2题对于基金客户的档案数据，应当()。

A.逐日备份并本地妥善存放B.逐月备份并异地妥善存放C.逐日备份并异地妥善存放D.实时备份并本地妥善存放【正确答案】：C【答案解析】：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

第3题对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。

A.3B.5C.10D.15【正确答案】：D【答案解析】：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

第4题基金投资跟踪与评价的核心是()。

A.对基金销售业务以及人际关系的维护B.基金投资效益及客户评价的稳步提高C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流【正确答案】：A【答案解析】：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

第5题下列不属于基金客户服务原则的是()。

A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则【正确答案】：D【答案解析】：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

第6题下列不属于基金售后服务的是()。

A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.定期提供产品净值信息【正确答案】：A【答案解析】：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

第7题下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题6）导读：本文2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题6），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

1.证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是().A.拓宽了中小投资者的投资渠道B.有利于证券市场的稳定发展C.推动股票指数持续上升D.优化金融结构，促进了经济增长答案：C解析：基金也在金融体系中的作用包括：一、为中小投资者拓宽了投资渠道;二、优化金融结构，促进经济增长;三、有益于证券市场的稳定和健康发展;四、完善金融体系和社会保障体系。

2.下列不属于基金客户服务原则的是()。

A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则答案：A解析：基金客户服务原则包括：①客户至上原则;②有效沟通原则;③安全第一原则;④专业规范原则。

3.()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。

A.政府B.金融机构C.中央银行D.企业答案：B解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

4.关于ETF，以下描述不正确的是()。

A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式D.申购、赎回申请提交后不得撤销答案：B解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

5.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.10B.30C.20D.60答案：B解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

6.投资者提交基金认购申请后，一般可于()日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.TB.T+2C.T+1D.T+3答案：B解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

2019年11月基金从业《基金法律法规》考试真题1、按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括( )。

A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流【网校答案】：D2、以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是( )Ⅰ、保护资产的安全完整Ⅱ、保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求Ⅲ、提高经营管理效率Ⅳ、防止舞弊和控制风险A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【网校答案】：B3、关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是( )Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ、基金报价单位为每十份基金价格Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万价A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【网校答案】：A4、关于基金托管人，下列说法错误的是( )Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人自有财产Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【网校答案】：C5、基金管理人合规管理的基本原则包括( )Ⅰ、客观性原则Ⅱ、独立性原则Ⅲ、公正性原则Ⅳ、专业性原则A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【网校答案】：C6、相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是( )A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖【网校答案】：B7、基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括( )等信息。