银行投资银行业务存续期管理规定

银行存款管理制度范本银行存款管理制度是银行为规范自身存款管理行为而制定的一套具体规定和制度，旨在确保银行在存款管理过程中合法、规范、高效、安全地开展业务。

以下是一份银行存款管理制度范本，供参考：第一章总则第一条为规范银行存款管理行为，保障客户权益，加强内部管理，促进银行科学发展，制定本制度。

第二条适用范围：本制度适用于银行的存款管理业务。

第三条银行存款管理应遵循公平公正、安全高效的原则，保障客户权益，做到诚信服务。

第四条银行存款管理应当遵循监管部门的相关规定，严格执行各项法律法规。

第二章存款业务规定第五条银行应当建立健全存款业务管理制度，明确存款业务的组织架构、业务流程和内部控制措施。

第六条银行应当按照客户需求，提供不同形式的存款业务，包括活期存款、定期存款、通知存款等。

第七条银行应当建立健全存款账户开立、销户等业务的管理制度，对存款人身份信息进行核实，并且及时记录存款人的变更信息。

第八条银行应当建立健全存款利率管理制度，按照市场化原则制定存款利率，并及时向客户公示。

第三章存款业务操作规定第九条银行应当采取科学合理的管理和控制手段，确保存款业务的安全性和稳定性。

第十条银行应当按照存款业务规定，及时、准确地办理各项存取款业务，做好账务处理和资金监管工作。

第十一条银行应当加强存款业务的风险管理，建立健全风险预警机制，以防范和化解各类风险。

第四章存款销售和宣传规定第十二条银行应当建立健全存款销售和宣传制度，按照市场化的原则，积极宣传存款业务，使客户充分了解存款业务的特点和优势。

第十三条银行应当规范存款销售行为，遵循合法合规的原则，禁止任何形式的虚假宣传和误导性销售。

第十四条银行应当建立健全客户投诉处理机制，及时解决客户投诉，提升客户满意度。

第五章附则第十五条本制度的解释权归银行所有。

第十六条本制度自发布之日起生效。

如遇变更，须经银行内部审批和公告后实施。

总之，银行存款管理制度是银行的重要管理制度之一，对银行存款管理工作具有重要的指导和规范作用。

附件：北京金融资产交易所债权融资计划存续期管理工作规程第一章总则第一条为规范北京金融资产交易所（以下简称“北金所”）债权融资计划存续期管理工作，根据《北京金融资产交易所债权融资计划业务指引》等相关规则，制定本规程。

第二条本规程所称存续期管理是指承担存续期管理职责的相关机构在债权融资计划存续期内，按照业务规则和约定对债权融资计划融资人及清偿义务承继方（两类主体简称“融资人”）进行辅导、监测、排查，督导融资人合规履行信息披露、还本付息等各项义务的行为。

本规程所称存续期为债权融资计划初始信息记载完成直至本息兑付全部完成或发生债权融资计划债权债务关系终止的其他情形期间。

第三条承担存续期管理职责的机构（以下简称“存续期管理机构”）应具备主承销商资质，原则上应为当期债权融资计划的主承销商。

融资人挂牌一期债权融资计划聘请两家或两家以上机构担任主承销商的，应在挂牌文件中指定一家机构承担存续期管理职责，原则上应为当期债权融资计划的挂牌管理人。

第四条存续期管理机构应遵循勤勉尽责、诚实守信的原则，稳妥有序地开展存续期管理工作。

第五条存续期管理机构及其工作人员不得利用工作中获得的非公开信息为自己或他人谋取不当利益。

第二章存续期管理工作内容及要求第六条存续期管理工作应至少包括以下内容：（一）辅导融资人责任人员及时了解存续期有关制度要求;（二）监测和排查融资人存续期义务履行情况及信用风险;（三）督导融资人履行存续期应尽义务；（四）按照业务规则和文件约定组织召开持有人会议；（五）协助融资人开展风险和违约处置；（六）其他北金所要求开展的工作。

第七条存续期管理机构应建立科学合理的分类标准，对融资人按特别关注、重点关注、一般关注、暂不关注四类进行分类管理。

其中特别关注、重点关注和一般关注类融资人组成关注池。

第八条存续期管理机构应根据融资人分类情况制定辅导、监测和排查工作方案，明确工作频率、内容和方式等，并有效落实。

其中排查工作包括常规排查、风险排查、偿付资金排查以及其他排查工作。

银行存款管理规定
是指银行在接收、存储和处理客户存款时必须遵守的一系列规定和制度。

以下是一些常见的银行存款管理规定：
1. 存款凭证：客户在存款时必须出示有效的存款凭证，如存折、存单、银行卡等。

2. 存款限额：银行可能规定单笔存款的最高金额和存款的最高限额。

超出限额的存款需要特殊处理。

3. 存款时间：客户在开放时间段内可以进行存款操作。

不同银行的开放时间段可能有所不同。

4. 存款方式：客户可以选择不同的存款方式，如现金存款、转账存款等。

5. 存款利率：银行根据存款的类型和期限，对存款支付一定的利息。

利率可能根据外部经济状况和银行政策有所调整。

6. 存款保险：许多国家设立了存款保险机构来保护存款人的合法权益，保障存款安全。

7. 存款冻结和解冻：在一些特殊情况下，银行可能对客户的存款进行冻结或解冻处理。

8. 存款提取：客户可以在规定的时间内提取存款，提取存款时可能需要出示相关的身份证明和存款凭证。

以上是一些常见的银行存款管理规定，具体规定可能会因不同国家、地区和银行而有所不同。

对于存款人来说，了解和遵守
这些规定有助于维护自身合法权益和顺利进行银行存款业务。

如果有具体疑问，建议咨询当地银行或金融机构。

银行自营与理财资金投资业务投后管理实施细则第一条目的为加强场外自营与理财资金投资业务投后管理工作，建立全行统一的投后管理机制，提升场外自营与理财资金投资业务投后管理规范化、流程化水平，切实防范场外自营与理财资金投资业务风险。

第二条适用范围本细则主要覆盖各类场外的交易品种（如各类形式的信托受益权、信托计划、各类定向资管计划、委托贷款等）。

具体各类产品或业务的投后管理要求执行相关产品管理办法、与产品相匹配的风险管理办法以及相关账户分类制度。

本细则规定的风险预警管理、投后检查、到期管理等适用于投资项目类资产投资业务以及场外自营等需我行最终承担信用风险的投资业务。

本细则规定的盯市管理要求适用于投资资产涉及净值监控、以及相关办法有盯市要求的投资业务。

第三条定义和分类本细则所称投后管理指本行场外自营及理财资金投资业务（以下简称“投资业务”）发放投资资金后到业务终止（含提前终止）前针对投资资产、担保、投资资产、信用风险主体等开展的风险管理。

本细则规范的投后管理内容包括盯市管理、内部检查、非现场监控、风险预警、投后检查及到期管理。

本细则所称项目类资产投资业务为投资债权类资产、股权类资产投资业务。

其中债权类资产主要包括未在银行间市场或者证券交易所上市的债权性资产，包括信贷资产、信托贷款、委托贷款收益权、委托债权、应收账款及相关受（收）益权、信贷资产支持证券、在金融资产交易所或股权交易所上市的私募债以及在证券交易所上市的流动性较差的债权性资产，包括小企业私募债、证券公司资产证券化等。

股权类资产主要指具有股权回购、质押等安排的股权性资产，包括股权及相关受（收）益权投资、基金份额及相关受（收）益权、股权直接投资等资产品种。

本细则所称信用风险主体包括业务申请客户、实际用款客户、还款责任客户以及回购客户。

第四条基本原则（一）全面管理原则。

投后管理不仅包括对信用风险主体、投资资产、担保、相关市场风险的管理，而且包括本行内部投后管理工作。

关于加强证券公司在投资银行类业务中聘请第三方等廉洁从业风险防控的意见为贯彻落实党中央、国务院廉政建设要求，净化资本市场生态环境，维护资本市场稳定健康发展,现就进一步规范证券公司在投资银行类业务中有偿聘请各类第三方机构和个人（以下简称第三方）等相关行为提出以下意见：一、证券公司应当严格遵守国家法律法规和中国证监会制定的各项规章，切实增强廉洁从业风险防范意识和责任意识,禁止通过各种形式进行利益输送、商业贿赂等行为。

二、证券公司应恪守独立履责、勤勉尽责义务，根据法规规定和客观需要合理使用第三方服务，不得将法定职责予以外包。

证券公司依法应当承担的责任不因聘请第三方而减轻或免除。

三、证券公司应当建立健全内控机制，全面提升合规风控水平，制定规范聘用第三方的制度，明确第三方应有的资质条件及遴选流程，同时严格履行背景调查、合同审查、费用审批等流程,强化对在投资银行类业务中有偿聘请各类第三方行为的管控力度，确保相关聘请行为合法合规。

证券公司合规负责人应对相关聘请事项，包括聘请流程、聘请协议等，进行合规审查并出具合规审查意见。

合规审查意见应按规定归档保存。

四、证券公司在投资银行类业务中直接或间接有偿聘请第三方的，只能以自有资金支付聘请费用，并应在向中国证监会、沪深交易所、全国股转公司等提交各类投资银行类项目申请（以下简称项目申请）时，在发行保荐书、财务顾问报告、主承销商核查意见、主办券商推荐工作报告或证券公司出具的其他文件（以下简称披露文件）中披露聘请的必要性，第三方的基本情况、资格资质、具体服务内容和实际控制人（如有），以及聘请第三方的定价方式、实际支付费用、支付方式和资金来源。

五、证券公司在投资银行类业务中不存在各类直接或间接有偿聘请第三方行为的，项目申请时应在披露文件中说明不存在未披露的聘请第三方行为。

六、证券公司应对投资银行类项目的服务对象进行专项核查，关注其在律师事务所、会计师事务所、资产评估机构、评级机构等该类项目依法需聘请的证券服务机构之外，是否存在直接或间接有偿聘请其他第三方的行为，及相关聘请行为是否合法合规。

证券公司的投资银行业务管理投资银行业务是证券公司中重要的一项业务，其在股票发行、并购重组、资产证券化等领域扮演着重要角色。

为了使证券公司的投资银行业务顺利开展，需要进行有效的管理。

本文将就证券公司的投资银行业务管理进行探讨。

一、组织架构与职能划分证券公司的投资银行业务管理需建立适应业务需求的组织架构。

首先，核心团队应包括投行总经理、投行副总经理以及相关部门负责人。

其次，根据业务类型，可设立股票发行部、并购重组部、债券事务部等专门部门，并明确各部门的职能划分。

例如，股票发行部负责管理公司的股票发行业务，债券事务部负责债券发行和资产证券化业务等。

二、风险管理与内控体系建设投资银行业务存在一定的风险，因此，证券公司需要建立完善的风险管理与内控体系。

在风险管理方面，应重点关注市场风险、信用风险和操作风险等。

建立风险管理部门，负责监控业务风险，并制定相应的风险控制措施。

同时，证券公司还应制定合理的内控制度，确保业务的合规性。

三、人员培训与激励机制投资银行业务管理需要一支专业素质较高的团队来支撑，因此，证券公司应加强人员培训与激励机制的建设。

通过内部培训、外部培训等方式提升员工的专业能力和综合素质，使其适应业务发展的需要。

此外，还需建立激励机制，对业绩优秀的员工给予适当的奖励，以激发员工的积极性和创造性。

四、信息化建设与科技创新证券公司的投资银行业务管理中，信息化建设与科技创新不可或缺。

通过建立完善的信息系统，实现业务的高效运行和信息的及时沟通。

同时，推动科技创新，引进先进的技术和工具，提升业务处理的效率和质量。

例如，利用人工智能技术进行数据分析，提供精准的投资建议。

五、与监管机构的合作与沟通证券公司作为金融机构，需要与监管机构建立良好的合作与沟通机制。

保持与监管机构的密切联系，及时了解监管要求和政策变化，并主动配合监管工作。

加强信息披露工作，向监管机构提供准确、全面的信息。

六、完善的业务流程与规范化操作证券公司的投资银行业务管理需要建立规范、高效的业务流程。

中国银行间市场交易商协会关于发布《银行间债券市场非金融企业债务融资工具存续期管理工作规程》的
公告
文章属性
•【制定机关】中国银行间市场交易商协会
•【公布日期】2020.12.10
•【文号】中国银行间市场交易商协会公告〔2020〕33号
•【施行日期】2020.12.10
•【效力等级】行业规定
•【时效性】现行有效
•【主题分类】银行业监督管理
正文
中国银行间市场交易商协会公告
〔2020〕33号
关于发布《银行间债券市场非金融企业债务融资工具存续期
管理工作规程》的公告
为贯彻落实人民银行关于加强债券市场风险防控相关指示精神，健全非金融企业债务融资工具存续期管理工作机制，依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》(中国人民银行令[2008]第1号发布)及相关自律规则，中国银行间市场交易商协会(以下简称“交易商协会”)组织市场成员对前期施行的相关制度进行修订和整合，制定形成《银行间债券市场非金融企业债务融资工具存续期管理工作规程)》，经2020年10月16日交易商协会第五届常务理事会第十八次会议审议通过，并经人民银行备案同意，现予发布施行。

《银行间债券市场非金融企业债务融资工具主承销商后续管理工作指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工
具突发事件应急管理工作指引》同时废止。

附件:银行间债券市场非金融企业债务融资工具存续期管理工作规程
中国银行间市场交易商协会
2020年12月10日。

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未修订
第四十五条
利益冲突审查机制规定
证券公司应当建立健全利益冲突审查机制，对拟承做的投资银行类项目与公司其他业务和项目之间、拟承做项目的业务人员与该项目之间等存在的利益冲突情形进行审查，并对利益冲突审查结果发表明确意见。
证券公司应当建立健全利益冲突审查机制，合规部门应当对拟承做的投资银行类项目与公司其他业务和项目之间、拟承做项目的业务人员与该项目之间等存在的利益冲突情形进行审查，并对利益冲突审查结果发表明确意见。
（四）对处于持续督导、受托管理等后续管理阶段的投资银行类项目实施跟踪检查；
（五）按照合规部门要求，开展其他投资银行类业务合规工作。
原七十一条：第七十一条 证券公司合规部门应当委派代表列席包销决策会议，对包销决策实行全程监督，并对包销决议的合规性发表意见。
1、进一步细化合规专员的岗位设置，人员配备和具体职责的要求；
证券公司投资银行类业务的风险管理是指在公司整体风险管理体系下，通过风险监测和评估、参与项目审核和决策、风险提示等措施，履行对投资银行类业务流动性、操作等风险的控制职责。
1、在风险管理的定义中增加风控的开展风险排查的职责，在风险管理的定义中删除参与项目审核和决策职责；风控部门不具有审核项目和决策职责，强调风控的外部监督角色；
根据合规部门授权，专职合规管理人员可以行使以下职责：
（一）开展与投资银行类业务相关的管理制度与内控机制建设、法律法规跟踪、合规咨询、合规宣导与培训、合规报告等日常合规管理工作；
（二）对投资银行类业务制度、重大业务决策、新业务和新产品方案等开展合规审查；
（三）组织落实与投资银行类业务相关的信息隔离墙、员工行为管理、反洗钱、内幕信息知情人管理等专项合规工作；
证券公司应当设置投资银行类业务合规专员岗位，专职开展投资银行类业务的合规管理工作。合规专员根据合规部门授权，可以行使以下职权：

中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号——商业银行理财业务监督管理办法文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2018.09.26•【文号】中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号•【施行日期】2018.09.26•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行保险监督管理委员会令2018年第6号《商业银行理财业务监督管理办法》已经中国银保监会2018年第3次主席会议通过。

现予公布，自公布之日起施行。

主席郭树清2018年9月26日商业银行理财业务监督管理办法第一章总则第二章分类管理第三章业务规则与风险管理第四章监督管理第五章法律责任第六章附则第一章总则第一条为加强对商业银行理财业务的监督管理，促进商业银行理财业务规范健康发展，依法保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《指导意见》），制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行，包括中资商业银行、外商独资银行、中外合资银行。

第三条本办法所称理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

本办法所称理财产品是指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平的非保本理财产品。

第四条商业银行理财产品财产独立于管理人、托管机构的自有资产，因理财产品财产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，均归入银行理财产品财产。

商业银行理财产品管理人、托管机构不得将银行理财产品财产归入其自有资产，因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，银行理财产品财产不属于其清算财产。

第五条商业银行理财产品管理人管理、运用和处分理财产品财产所产生的债权，不得与管理人、托管机构因自有资产所产生的债务相抵销；管理人管理、运用和处分不同理财产品财产所产生的债权债务，不得相互抵销。

增资和受让股权34股权受让协议股权回购协议融资相关方对合伙企业所持项目公司股权的受让35资金监管协议增资入股委贷监管项目公司基本户委贷户项目回款专户36资金监管协议股权转让入股委贷监管委贷户项目回款专户股权转让价款接收账户37项目公司章程具体规定项目公司股东会董事会职权和决议方式1单一资金信托有限合伙模式合同文本六落地及存续期管理的职责和分工三产业基金业务配套根底合同编号类型名称说明担保端合同41担保合同依据项目交易结构选择使用抵押合同委贷为委托贷款本息偿还义务提供担保42保证合同机构委贷43保证合同自然人委贷44股权质押合同机构委贷45股权质押合同自然人委贷46股票质押合同机构委贷47股票质押合同自然人委贷48保证合同机构股权回购受让为融资相关方对有限合伙所持项目公司股权的到期回购受让义务提供担保49保证合同自然人股权回购受让410抵押合同股权回购受让411股权质押合同机构股权回购受让412股权质押合同自然人股权回购受让413股票质押合同机构股权回购受让414股票质押合同自然人股权回购受让415保证合同机构有限合伙份额受让为融资相关方对信托所持有限合伙份额的到期受让义务提供担保416保证合同自然人有限合伙份额受让417抵押合同有限合伙份额受让418股权质押合同机构有限合伙份额受让419股权质押合同自然人有限合伙份额受让420股票质押合同机构有限合伙份额受让421股票质押合同自然人有限合伙份额受让1单一资金信托有限合伙模式合同文本六落地及存续期管理的职责和分工编号类型名称说明资金端合同11信托层面合同单一资金信托合同资金来源投资者与信托公司12信托受益权转让合同我行总行或分行受让信托受益权21专项计划层面合同专项资产管理计划资产管理合同信托公司委托人将资产委托与资管公司22专项计划管理服务合同总行或分行为专项计划提供管理服务并出具相关意见23承诺函专项计划收益补足向信托公司承诺履行本金及收益的差额补足义务24协议书受让股权后分红和补足选择使用

中国人民银行工作人员投资行为管理规定
该规定主要针对中国人民银行工作人员的投资行为进行了规范和管理，主要内容包括：
1.工作人员只能在规定的地点进行投资，且只能在自己的名下进行投资，不得代为操作他人的投资事项。

2.工作人员在进行证券投资前，需向单位报备，待单位同意后才能进行。

3.工作人员在进行证券投资时，应遵守国家法律法规和证监会有关规定，不得从事内幕交易、操纵证券市场等违法活动。

4.工作人员在进行房地产投资时，应遵守相关政策和规定，不得从事违法活动。

5.工作人员不得在营利性组织担任高级管理人员、董事或董事会成员等职务，不得从事与工作岗位相同或者相近的服务性行业。

6.工作人员在离职前须按照规定申报投资事项，待单位审核同意后方能进行离职。

总之，该规定旨在加强对中国人民银行工作人员投资行为的监管和管理，防止工作人员在投资领域中出现违法有失公正的行为。

附件债券投资业务管理办法（2023年版）第一章总则第一条为加强全行债券投资管理，有效控制债券投资风险，提高债券投资收益，根据《关于规范金融机构同业业务的通知》《关于规范商业银行同业业务治理的通知》等有关规定以及本行规章制度，制定本办法。

第二条本办法所称的债券投资，是指本行通过债券市场及其他合法途径，投资已在全国债券市场进行交易的中央政府债券、中央银行债券、金融债券、短期融资券、中期票据、公司企业债和经监管机构批准的其他债券券种。

第三条本行债券投资应遵循以下原则：（一）集中管理：指自营债券投资主要集中于机构业务部统一管理运作，其他部门原则上不得从事债券投资；（二）职能分离：指债券投资运作部门与风险控制部门保持相对独立；（三）分类核算：指根据最新会计准则和会计政策，将本行债券投资分为以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产，准确确认和计量债券资产，满足管理和监管要求，并根据未来会计准则和会计政策需求进行适时调整；（四）审慎经营：指在总量、风险限额、久期、收入等计划和授信、授权额度内审慎进行债券投资。

第二章部门职责第四条机构业务部主要职责包括：（一）负责拟定与债券投资经营相关的制度；（二）组织实施债券投资运作，研究市场，制定策略；（三）债券投资业务日常风险监控和管理。

第五条计划财务部主要职责为：（一）负责根据全行的资产负债管理计划拟定资金运用计划；（二）负责根据全行流动性管理需要对全行投资业务开展提出建议；（三）负责制定债券投资业务的会计核算规则。

第六条授信审批部负责债券投资有关的授信审查审批工作。

第七条风险管理部负责债券投资业务风险的监测和计量工作。

第八条运营管理部负责债券投资业务的授信额度支用审查、后台结算、资金清算和会计记账工作。

第九条法律合规部负责对债券投资业务相关合同文本进行法律合规性审查。

第三章以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券资产管理第十条以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券资产应纳入风险敞口管理，投资此类债券，必须在其风险敞口额度内进行。

银行投后管理制度一、投后管理的意义1.1 有效管理资金风险投后管理制度可以帮助银行全面了解投资项目的经营情况，及时发现和解决可能存在的问题，降低投资风险，保护银行的资金安全。

1.2 提高投资项目的效益通过投后管理，银行可以及时了解投资项目的经营状况，及时采取措施解决问题，确保投资项目实现预期效益。

1.3 保护银行的声誉良好的投后管理制度可以提高银行的专业形象和声誉，赢得更多客户的信任和支持。

1.4 促进风险管理投后管理制度是银行风险管理的重要组成部分，通过对投资项目的监督和管理，可以帮助银行及时发现和应对潜在的风险，保障银行的资金安全。

二、投后管理的内容2.1 信息披露投后管理制度应明确投资项目方的信息披露义务，包括投资项目的财务状况、经营状况等。

同时，银行在投后管理过程中也需要向投资项目方及时披露有关项目的情况，保持信息的及时性和透明度。

2.2 风险管理银行应建立完善的风险管理体系，包括市场风险、信用风险、操作风险等方面。

在投后管理过程中，银行应对投资项目的风险进行全面评估和监控，及时发现和化解风险。

2.3 资产管理投后管理制度应规定银行对投资项目的资产管理方式，包括资产评估、财务分析、资产配置等。

通过有效的资产管理，可以提高投资项目的效益和价值。

2.4 绩效评价投后管理制度应规定银行对投资项目的绩效评价方法和标准，包括财务绩效、经营绩效等方面。

通过对投资项目的绩效评价，可以及时调整投资策略，提高项目的投资回报率。

2.5 合规管理投后管理制度应规定银行对投资项目的合规管理方式，包括法律法规遵从、合同履约等方面。

通过严格的合规管理，可以降低银行的法律风险，保障银行资金的安全。

2.6 定期报告投后管理制度应规定银行定期向投资项目方提供有关项目的报告，包括财务报告、经营报告等，及时向投资项目方通报有关信息，确保信息的及时性和透明度。

2.7 效率评价投后管理制度应规定银行对投资项目的管理效率进行评价，包括项目管理效率、资源利用效率等方面。

第1篇第一章总则第一条为了规范金融业务经营行为，保障金融消费者合法权益，维护金融市场秩序，促进金融业健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于在中国境内依法设立的金融机构及其分支机构，包括银行、证券、保险、信托、基金、租赁、资产管理、融资担保等金融机构。

第三条金融机构应当遵循以下原则经营金融业务：（一）合法合规原则：严格遵守国家法律法规和金融监管政策，确保金融业务合法合规。

（二）风险控制原则：建立健全风险管理体系，有效识别、评估、控制和防范金融风险。

（三）客户至上原则：尊重和保护金融消费者合法权益，提供优质、高效、安全的金融服务。

（四）社会责任原则：积极履行社会责任，促进经济、社会和环境的可持续发展。

第四条金融机构应当建立健全内部控制制度，确保业务运作的规范性和透明度。

第五条中国银行业监督管理委员会（以下简称“银保监会”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）、中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）等金融监管部门依法对金融机构实施监督管理。

第二章金融机构设立与变更第六条金融机构设立应当符合以下条件：（一）有符合法律、行政法规规定的章程；（二）有符合任职资格条件的董事、监事、高级管理人员；（三）有符合业务范围需要的专业人员、业务经营场所和设施；（四）有健全的风险管理和内部控制制度；（五）有符合法律、行政法规规定的最低注册资本；（六）法律、行政法规规定的其他条件。

第七条金融机构设立分支机构应当符合以下条件：（一）有符合法律、行政法规规定的分支机构章程；（二）有符合任职资格条件的分支机构负责人；（三）有符合业务范围需要的专业人员、业务经营场所和设施；（四）有健全的风险管理和内部控制制度；（五）有符合法律、行政法规规定的最低注册资本；（六）法律、行政法规规定的其他条件。

第八条金融机构变更注册资本、业务范围、注册资本、法定代表人等事项，应当依法办理变更登记。