第五章投资银行业务与经营题库13-2-10

投行业务培训考试题目一、单选题1、短期融资券产品发行期限：BA、270天以内B、一年以内C、一年以上 D 两年以上2、中期票据的发行期限为：CA、270天以内B、一年以内C、一年以上 D 两年以上3.、中期票据发行规模：待偿还余额不得超过企业净资产的：CA、20% B30% C40% D50%4、超短期融资券的发行期限：AA、270天以内B、一年以内C、一年以上 D 两年以上1、中国建设银行与摩根斯坦利合资成立的投资银行是（）( A )A、中金公司B、中银国际C、工银东亚D、国泰君安5、以下哪项业务属于投资银行的引申业务（）( D )A、证券承销B、并购顾问C、公司理财D、金融工程业务6日本将投资银行称为（）(正确的答案:B )A、商业公司B、证券公司C、商人银行D、中央银行4、投资银行利润的主要来源是（）( A )A、佣金B、利息差C、租金D、股票收益8目前，世界主要发达国家投资银行的经营发展趋势是（）( B )A、分业经营B、混业经营C、连锁经营D、独立经营9美国投资银行业起源于（）( C )A、20世纪初B、1929年大萧条之后C、19世纪90年代D、二战之后10目前，美国最大的投资银行是（）(正确的答案:C )A、摩根斯坦利B、高盛公司C、美林公司D、野村证券9、以下哪一项不是我国证券公司的主要利润来源（）(正确的答案:D )A、承销业务B、经纪业务C、自营业务D、存款业务10、我国第一家中外合资基金管理公式是（）(正确的答案:D )A、国泰君安B、银河证券C、申银万国D、招商基金11、境外合格机构投资者的英文缩写是（）(正确的答案:C )A、QDIIB、QSIIC、QFIID、QPII12、我国投资银行的数量扩张阶段是（）(正确的答案:A )A、1987-1995年年底B、1996-1999年C、1999年至今D、1980年代初13、以下哪项业务属于我国投资银行的业务（）(1.0分) (正确的答案:D )A、活期存款B、个人储蓄存款C、结算业务D、信托业务1、短期国库券的发行量占美国财政部所发行证券的（）(正确的答案:B)A、30%B、40%C、50D、60%2、证券的发行价格与面值相等，这是（）(正确的答案:C )A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、折扣发行3、金融机构获得长期资金来源的主要方式是（）(正确的答案:A )A、发行证券B、存款C、向央行借款D、同业拆借4、以下哪一项不是政府发行证券的目的（）(正确的答案:D )A、弥补财政赤字B、扩大公共投资C、解决临时资金需求D、促进消费5、以下哪一项不是债券的发行者（）(正确的答案:B )A、政府B、个人C、企业D、银行)8、我国《企业债券管理条例》规定，企业发行债券必须由（）承销(正确的答案:A )A、证券承销机构B、商业银行C、中央银行D、中介组织9、我国《企业债券管理条例》规定，企业在发行企业债券之前，必须连续（）年盈利(正确的答案:B )A、2B、3C、4D、510、对于凭证式国债，以下哪一项表述是错误的（）(正确的答案:D )A、可以记名B、可以挂失C、不能上市流通D、不能提前兑现11、我国发行历史最长久的一种国债是（）(正确的答案:B )A、记名国债B、无记名国债C、记账式国债D、特别国债1、亚洲地区资产证券化的大规模发展是在（）(正确的答案:C )A、20世纪60年代B、20世纪80年代C、1997年亚洲金融危机之后D、2000年之后2、以下哪一点不是资产证券化对投资者的好处（）(1.0分) (正确的答案:D )A、扩大投资规模B、提供多样化的投资品种C、提供特定证券品种D、减少风险3、在欧洲，资产证券化发展最快的国家是（）(1.0分) (正确的答案:C )A、法国B、德国C、英国D、瑞士4、在美国，最先进行资产证券化的资产是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、住房按揭贷款B、汽车按揭贷款C、信用卡贷款D、企业应收账款5、以下哪一点不是)A、划分优先、次级结构B、建立利差账户C、进行超额抵押D、购买保险6、资产证券化的基础是（）(1.0分) (正确的答案:B )A、基础资产B、基础资产所产生的现金流C、存款D、股票7、在资产证券化的程序中，完善交易结构之后需要进行的证券化操作是（）(1.0分) (正确的答案:AA、信用增级与信用评级B、证券设计与销售C、组成资产池D、组建特殊目的实体8、汽车贷款担保证券的最长期限可以达到（）(1.0分) (正确的答案:D )A、36个月B、48个月C、60个月D、72个月9、住房抵押担保证券中最基本的形式是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、简单转递证券B、抵押转递证券C、附担保的转递证券D、资产支持证券10、以下哪一项不是美国国会设立的担保机构（）(1.0分) (正确的答案:D )A、政府全国抵押协会B、联邦住房抵押贷款公司C、联邦国民抵押协会D、汽车抵押协会11、简单转递证券又称为（）(1.0分) (正确的答案:C )A、抵押转递证券B、附担保的转递证券C、过手证券D、住房抵押证券12、与商业银行的其他贷款相比，住房抵押贷款的最大优点是（）(1.0分) (正确的答案:A ) )For dear 扬儿A、风险低B、效率高C、能拉动国民经济增长D、数量大13、当前可以作为我国银行资产证券化的一个切入点是（）(1.0分) (正确的答案:B )A、汽车抵押贷款B、住房抵押贷款C、信用卡贷款D、应收账款14、资产的发起与出售与（）有关(1.0分) (正确的答案:B )A、《证券法》B、《合同法》C、《债券法》D、《银行法》15、以下哪一项不是资产证券化的主要投资者（）(1.0分) (正确的答案:D )A、保险公司B、投资银行C、储蓄机构D、政府16、资产证券化最早出现于（）(1.0分) (正确的答案:A )A、美国B、英国C、法国D、日本1、注册制的实质在于提供真实的信息，它遵循的是（）原则(1.0分) (正确的答案:D )A、公平B、公正C、公道D、公开2、机会均等，平等竞争，营造一个所有市场参与者进行公平竞争的环境，这是（）原则(1.0分) (正确的答案:A )A、公平B、公正C、公道D、公开3、证券发行人在首次公开发行股票时，应完全披露有可能影响投资者作出是否购买股票决策的所有信息，这是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、初期披露B、持续披露C、后续披露D、后期披露4、以下哪一项不是股票发行的“三公原则”之一(1.0分) (正确的答案:C )A、公平B、公正C、公道D、公开5、对公司董事、监事、高级管理人员及持有（）以上股份的股东要进行上市辅导(1.0分) (正确的答案:B )A、3%B、5%C、8%D、10%6、在证券发行申请过程中和申请过程之后，向公司提供如何使公司行为遵照执行证券法的建议，这是（）的工作(1.0分) (正确的答案:A )A、律师B、会计师C、承销商D、公司管理人员7、首次公开募股（IPO）小组的核心是(1.0分) (正确的答案:C )A、律师B、会计师C、承销商D、公司管理人员8、在股票发行程序中，组建承销团与发销团之后的发行步骤是（）(1.0分) (正确的答案:B )A、准备募股文件及批件B、确立股票发行方式C、股票发行定价D、股票承销与结算1、已上市证券的场外交易市场是（）(1.0分) (正确的答案:C )A、第一市场B、第二市场C、第三市场D、第四市场2、证券二级市场的功能是创造各类金融工具的（）(1.0分) (正确的答案:A )A、流动性B、安全性C、受益性D、稳定性3、投资者投资于证券时不需要考虑的是（）(1.0分) (正确的答案:D )A、流动性B、安全性C、受益性D、稳定性4、中小投资者最常用的委托方式是（）(1.0分) (正确的答案:A )For dear 扬儿A、当面委托B、电脑自动委托C、电话自动委托D、远程终端委托5、在美国，专门为未成年人开设的证券账户是（）(1.0分) (正确的答案:D )A、现金账户B、保证金账户C、联合账户D、信托账户6、在美国，客户最常开设的证券账户是（）(1.0分) (正确的答案:A )A、现金账户B、保证金账户C、联合账户D、信托账户7、证券交易价格不像交易所那样通过拍卖竞价的方式产生，而是通过协议方式产生，交易对象都是未上市的证券，这种自营业务称为（）(1.0分) (正确的答案:B )A、交易所自营业务B、柜台市场自营业务C、投机业务D、套利业务8、以下哪一项不是证券自营业务的利润来源（）(1.0分) (正确的答案:D )A、股息B、利息C、红利D、佣金9、我国《证券法》规定，投资银行要从事证券自营业务，注册资本不得低于人民币（）(1.0分) (正确的答案:C )A、1亿元B、3亿元C、5亿元D、8亿元1、当前，我国有关证券法规规定，前三年的平均净资产收益率低于（）的上市公司不准配股(1.0分) (正确的答案:C ) A、15% B、10% C、6% D、5%2、一家公司在证券市场上用现金、债券或股票购买另一家公司的股票或资产，以获得对该公司的控制权,这是（）行为(1.0分) (正确的答案:B )A、兼并B、收购C、并购D、赎买3、以下哪一项不是投资银行参与并购业务所提供的服务（）(1.0分) (正确的答案:D )A、选择并购对象B、利用财务模型进行定价C、参与价格谈判D、参与企业管理4、要考虑收购企业的收购目标是什么，这是物色目标企业中的（）因素(1.0分) (正确的答案:A )A、目的B、目标企业的态度C、财务D、规模5、以下哪一项不是投资银行所提供的收购服务的)A、收购对象的筛选和估值B、辅助涉及接洽猎物公司的策略C、辅助收购协议的谈判D、直接进行收购6、在并购操作程序中，选择了支付工具之后要进行的步骤是（）(1.0分) (正确的答案:C )A、契约书的签订B、物色目标企业C、签署并购协议D、实施并购和并购后的安排7、以下哪一项不是投资银行在并购业务中的作用（）(1.0分) (正确的答案:C )A、发挥并购导向功能B、节约企业并购的交易成本C、降低风险D、发挥巨大的筹资功能8、大型投资银行在接受客户委托订立契约时，常常以先收方式要求支付5～10万美元，这是（）。

投资银行学试题及答案一、选择题1. 下列哪项不是投资银行的主要业务？A. 融资服务B. 资本市场业务C. 投资管理D. 零售银行业务答案：D2. 以下哪项不是投资银行的主要收入来源？A. 承销业务费用B. 交易佣金C. 利息净收入D. 存款利息答案：D3. 投资银行的创新融资工具中，不包括以下哪项？A. IPOB. 债券发行C. 合并与收购D. 金融衍生品答案：C4. 投资银行的风险管理中，以下哪项不属于市场风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 操作风险D. 波动性风险答案：B5. 以下哪个部门通常不属于投资银行的组成部分？A. 投资银行部门B. 风险管理部门C. 资本市场部门D. 零售银行部门答案：D二、判断题判断下列说法是否正确，正确的请选A，错误的请选B。

1. 投资银行的主要职能是"拆借，募集，投资，兼并，整合"A. 正确B. 错误答案：B2. 投资银行的主要收入来自于承销业务、交易佣金和利息净收入A. 正确B. 错误答案：A3. 投资银行的业务范围包括资本市场业务和风险管理业务A. 正确B. 错误答案：A4. 投资银行的市场风险主要包括利率风险和信用风险A. 正确B. 错误答案：B5. 投资银行的组成部分包括投资银行部门、风险管理部门和资本市场部门A. 正确B. 错误答案：A三、简答题请简要回答以下问题：1. 投资银行的主要业务包括哪些方面？答：投资银行的主要业务包括融资服务、资本市场业务、投资管理等方面。

2. 投资银行的收入来源有哪些？答：投资银行的主要收入来源包括承销业务费用、交易佣金、利息净收入等。

3. 投资银行的市场风险包括哪些？答：投资银行的市场风险包括利率风险、操作风险和波动性风险等。

4. 投资银行的组成部分有哪些？答：投资银行的组成部分包括投资银行部门、风险管理部门、资本市场部门等。

5. 投资银行在创新融资工具方面有哪些业务？答：投资银行在创新融资工具方面包括IPO、债券发行和金融衍生品等业务。

投资银行试题及答案一名词解释。

(1题2分,8个小题,共16分)1、投资银行:就是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务得非银行金融机构,就是资本市场上得主要金融中介。

2、公募与私募:公募又称公开发行,就是指发行人通过中介机构向不特定得社会公众广泛地发售证券,通过公开营销等方式向没有特定限制得对象募集资金得业务模式。

私募就是指向小规模数量投资大户(通常35个以下)出售股票,此方式可以免除如在美国证券交易委员会得注册程序。

3、定向增发:就是指上市公司向符合条件得少数特定投资者非公开发行股份得行为,规定要求发行对象不得超过10人,发行价不得低于公告前20个交易市价均价得90%,发行股份12个月内(认购后变成控股股东或拥有实际控制权得36个月内)不得转让。

4、注册制:就是指证券发行申请人依法将与证券发行有关得一切信息与资料公开,制成法律文件,送交主管机构审查,主管机构只负责审查发行申请人提供得信息与资料就是否履行了信息披露义务得一种制度。

5、核准制:核准制就是指证券发行人不仅必须公开其发行证券得真实情况,而且该证券必须经政府证券主管机关审查符合若干实质条件才能被获准发行。

6、尽职调查:投资团队对企业得历史数据与文档、管理人员背景、企业市场、管理、技术、财务等以及可能存在资金风险与法律风险做全面深入得审核。

7、信用经纪业务:指投资银行作为经纪商,在代理客户买卖证券时,以客户提供部分资金或有价证券作为担保为前提,为其代垫交易所需资金或有价证券得差额,从而帮助客户完成证券交易得业务行为。

8、投资级债券:投资级债券就是指达到某一特定债券评级水平得公司债或市政债券,该类债券一般被认为信用级别较高,存在很小得违约风险。

9、风险资本:就是一种以私募方式筹集资金,以公司等组织形式设立,投资于未上市得新兴小型企业得一种承担高风险谋求高回报得资本形态。

10、敌意并购:也称为恶意并购或者强迫接管兼并,指收购公司在收购目标公司股权时,该收购行为遭到目标公司得抗拒,而收购者仍要强行收购,或者收购者事先未与目标公司经营者协商,而突然直接提出公开收购要约。

第一章测试1【多选题】（1分）投资银行业务包括r A.资本市场业务r B.经纪业务r c.金融市场业务r D.证券承销和交易参考答案ABCD【多选题】（1分）以卜.说法中正确的有「A.商业银行难以用资产负债表来衡量c B.商业银行的利润主要来自于存贷款利差「C.投资银行主要表现为表内和表外业务r D.投资银行的利润主要来自于佣金参考答案BD3【多选题】（1分）下列属于分离式监管特点的有r A.削弱了金融机构的竞争力。

C B.制约了银行的创新能力和影响力r c.促成金融行业的专业化分工r D.降低风险，保障证券市场公平合理参考答案ABCD4【多选题】（1分）下列属于混合式监管特点的有c A.保障利润的稳定性，提高信息的共享程度c B.削弱了金融机构的竞争力「C.能够充分利用有限资源实现规模效益r D.可能会给金融体制带来极大的风险参考答案ACD5【判断题】（1分）投资银行是在资本市场上为长期资金盈余者和短缺者双方提供资金融通服务的中介性金融机构。

「A.错「B.对参考答案B6【判断题】（1分）投资银行是间接融资的中介，商业银行是直接融资的中介。

「A.对「B.错参考答案B7【判断题】（1分）投资银行主要活动于借贷市场，而商业银行主要活动于资本市场。

「A.错B.B.投资银行，追求安全性、盈利性和流动性的统•，坚持稳健原则，C.商业银行在风险控制下稳健与拓展并重「D.投资人面临的风险较小，投资银行面临风险较大参考答案A第二章测试1【判断题】（1分）公司股权价值可以使用加权平均资本成本对预期股权自由现金流折现得到。

「A.对「B.错参考答案B2【判断题】（1分）股权自由现金流是在除去经营费用、本息偿还，以及为保持预定现金流增长率所需的全部资本后的现金流。

「A.对「B.错参考答案A3【判断题】（1分）对于无财务杠杆的公司，股权自由现金流等于经营现金流减去资本性支出。

「A.对「B.错参考答案B【判断题】（1分）对于有财务杠杆的公司，股权自由现金流不包括新发行债务。

第一章投资银行的产生与发展【本章要点】●投资银行的概念和定义●投资银行的产生和发展●投资银行的业务与特点●投资银行的发展趋势●投资银行在中国的发展状况【关键术语】1.投资银行1)最广泛的定义：投资银行包括华尔街大公司的全部业务，从国际承销业务到零售交易业务以及其他许多金融服务业。

2)第二广泛的定义：投资银行包括所有资本市场的活动，从证券承销、公司财务到并购及管理基金和风险资本。

3)第三广泛的定义：投资银行只限于某些资本市场活动，着重证券承销和兼并与合并，基金管理、风险资本、风险管理不包括在内，按照公司方针主要用于支持零售业务的研究不包括在内，但包括商人银行业务。

4)最狭义的定义：投资银行回到它过去的原则上，严格限于证券承销和在一级市场筹措资金、在二级市场上进行证券交易。

2.《格拉斯-斯第格尔法》美国银行法和证券法系列之一。

它将商业银行和投资银行严格分离，规定了存款保险制度，禁止商业银行从事投资银行业务，不允许其进行报销证券和经济活动；同时禁止投资银行从事吸收存款、发放单款、开具信用证和外汇买卖业务。

3.金融创新变更现有的金融体制和增加新的金融工具，以获取现有的金融体制和金融工具所无法取得的潜在的利润。

4.承销证券承销是投资银行的资本业务和本源业务。

当一家发行人通过证券市场筹集资金时，就要聘请证券经营机构来帮助它销售证券。

证券经营机构借助自己在证券市场上的信誉和营业网点，在规定的发行有效期限内将证券销售出去，这一过程称为承销。

根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销又可分为代销和包销两种形式。

5.私募私募是相对于证券的公开发行而言的。

为了规避公开发行的种种限制或满足快速筹资的需要，发行者不公开发行证券，只将其售给特定投资者，如共同基金、保险公司等。

其间需要投资银行为发行者需找投资人，或将其证券包销后再推销给机构投资者。

6.兼并收购兼并：指两个或者两个以上的公司合并中，其中一个公司因吸收了其他公司而成为存续公司的合并形式。

(完整版)(解答)投资银行业务知识考试试题题库一、选择题1. 下列哪个选项不是投资银行的主要职能？A. 资本市场融资业务B. 收购兼并业务C. 现金管理业务D. 研究分析业务答案：C. 现金管理业务解析：投资银行的主要职能包括资本市场融资业务、收购兼并业务和研究分析业务。

2. 以下哪个业务属于投资银行的支持性职能？A. IPO承销业务B. 债券发行业务C. 储蓄存款业务D. 清算结算业务答案：D. 清算结算业务解析：清算结算业务是投资银行的支持性职能，主要负责处理交易的结算和资金清算。

二、判断题1. 投资银行的核心业务是与中小企业开展业务合作。

A. 正确B. 错误答案：B. 错误解析：投资银行的核心业务是与企业和机构客户开展融资和投资服务合作，与中小企业的业务关系并不是核心。

2. 投资银行可以通过承销股票发行赚取中介费用。

A. 正确B. 错误答案：A. 正确解析：投资银行在公司时充当承销商，根据所承销发行的股票数量，可以获得相应的中介费用。

三、简答题1. 简要描述投资银行的主要职能和业务领域。

答：投资银行的主要职能包括资本市场融资业务、收购兼并业务和研究分析业务。

在资本市场融资业务方面，投资银行扮演着重要的角色，协助公司、债券等证券，为企业提供融资渠道。

收购兼并业务则是投资银行在企业兼并重组等交易中提供咨询和策划服务。

研究分析业务主要涉及对经济、行业和企业的研究与分析，为投资决策提供依据。

2. 简述投资银行的支持性职能，并举例说明。

答：投资银行的支持性职能主要包括清算结算业务、风险管理业务等。

清算结算业务负责处理交易的结算和资金清算，确保交易的顺利进行。

风险管理业务则是投资银行对各种风险进行评估和管理，以保障银行的利益和客户的利益。

例如，投资银行的清算结算业务可以通过提供结算服务来确保交易的安全和及时性；风险管理业务可以通过建立风险控制措施，降低投资和交易的风险。

3. 投资银行的中介角色有哪些优势？答：投资银行作为中介在市场中发挥着重要的角色，主要有以下优势：- 专业知识和经验：投资银行拥有丰富的专业知识和经验，可以为客户提供专业的金融服务和建议。

第五章投资银行业务与经营考情分析本章主要介绍投资银行业务与经营的相关知识。

本章属于重点章节，希望考生着重掌握。

最近三年本章考试题型、分值分布第一节投资银行概述一、投资银行的涵义（掌握）投资银行在各个国家有不同的称谓，在美国被称为投资银行，欧洲称之为商人银行，在日本则被称为证券公司。

投行的实质是资本市场领域的直接金融中介机构。

投资银行：是在资本市场上从事证券发行、承销、交易及相关的金融创新和开发等活动，为长期资金盈余者和短缺者双方提供资金融通服务机构。

二、投资银行业务（掌握）（一）投资银行的主要业务1.证券发行与承销——最本源、最基础的业务活动又称一级市场业务证券发行是指商业组织或政府组织为筹集资金，按照法律规定的条件和程序，向社会投资人出售有价证券的行为。

证券承销是指在证券发行过程中，投资银行按照协议帮助发行人推销其发行的有价证券的活动。

通常的承销方式有两种，包销和代销（又称尽力推销）。

2.证券经纪与交易——最本源、最基础的业务活动证券经纪商、证券交易商、证券做市商3.兼并收购企业的并购是经济发展中产业重组以促进效率和竞争的需要。

并购与反并购设计和咨询已成为现代投资银行业务领域中的核心部分。

4.基金管理（1）投行可以发起设立基金（2）投行可以是基金的管理者，管理基金（3）投行还可以是基金的承销人，为基金的发行提供金融服务5.风险投资一般商业银行和普通投资者不愿意投资风险投资领域。

（1）投行可采用私募的方式为这些企业募集资本（2）对于某些潜力巨大的企业有进也进行直接投资，成为其股东（3）投行更多是设立“风险基金”或“创业基金”对这类企业投资。

6.项目融资投行在项目融资中起关键作用。

7.金融衍生品创新与交易（1）衍生品的经纪商（2）衍生品的投资人（3）通过衍生品进行风险控制（4）创造衍生品（教材中没有，了解即可）8.财务顾问和投资顾问投行的财务顾问包括：公司财务顾问和政府机构财务顾问投行的投资咨询业务（掌握）：是联结证券一级市场和二级市场，沟通证券投资者、经营者和证券发行者的纽带和桥梁。

温州商学院金融学院教学辅助系列资料《投资银行》习题集课程负责人：其他成员：金融学院金融系2016.9《投资银行业务与经营》习题集目录第一章投资银行概述 (2)第二章投资银行的组织结构 (3)第三章证券发行与承销 (5)第四章证券二级市场业务 (8)第五章项目融资业务 (10)第六章企业并购业务 (12)第七章风险投资业务 (14)第八章资产证券化 (16)1《投资银行业务与经营》习题集第一章投资银行概述一、单项选择题（说明：单选题不少于10个，不设上限）1．（）是投资银行的基本业务与本源业务。

A．证券承销B．兼并与收购C．证券经纪D．风险投资2．投资银行与商业银行在融资功能方面比较，投资银行属于（）A．直接融资，侧重中长期融资B．间接融资，侧重中长期融资C．直接融资，侧重短期融资D．间接融资，侧重短期融资3.以下关于我国投资银行的表述，正确的是（）A．从事资本市场业务B．从事货币市场业务C．属于间接融资D．从事存贷款业务4.下述投资银行，不能吸收存款的是（）A．摩根士丹利B．高盛公司C．美林银行D．中信证券5．我国投资银行下述业务中，哪一种占主营业务收入比重最高（）A．承销业务B．自营业务C．经纪业务D．财务顾问6.与直接融资相比，间接融资的特点有（）A．期限选择灵活B．风险分散C．融资证券化D．成本低7.以下哪部法案禁止投资银行、商业银行混业经营（）A．格拉斯－斯蒂格尔法B．金融服务现代化法案C．证券法D．萨班斯-奥克斯利法案8.我国投行界称为“大摩”的投资银行是（）A．摩根大通B．摩根士丹利C．摩根建富D．摩根财团9.投资银行在英国和日本分别被称为（）Ａ.投资银行和商人银行Ｂ.商人银行和证券公司Ｃ.实业银行和证券公司Ｄ.商人银行和吸储公司10.1803年美国路易斯安那购地案中，以下哪个金融机构发挥了重要作用（）A．巴林银行B．摩根士丹利C．罗斯柴尔德D．摩根财团二、多项选择题（说明：多选题不少于5个，不设上限）1．以下属于投资银行的作用的是（）。

投资银行业务考试题型一、选择题1. 投资银行在融资领域的主要作用是什么？a. 提供贷款服务b. 进行融资筹资活动c. 提供保险服务d. 进行消费信贷业务2. 投资银行在发行新股时，通常扮演的角色是什么？a. 承销商b. 信贷机构c. 销售人员d. 投资顾问3. 以下哪项不属于投资银行的主要业务？a. 并购咨询b. 资产管理c. 证券交易d. 资本市场发行二、判断题1. 投资银行可以直接向个人客户提供贷款服务。

正确/错误2. 投资银行的主要盈利方式是通过客户存款的利息收入。

正确/错误3. 投资银行提供的并购咨询服务主要面向企业客户。

正确/错误三、简答题1. 请简述投资银行的资本市场业务。

2. 解释投资银行在并购交易中的角色和职责。

四、案例分析题请根据以下情景，回答相关问题。

某公司计划发行新股筹集资金，希望能够获得投资银行的支持和承销服务。

1. 请列举公司需要考虑的发行新股的几个关键事项。

2. 根据你对投资银行的了解，给出合适的建议，帮助该公司选择合适的投资银行合作。

3. 请描述投资银行可能扮演的角色，并解释其在新股发行过程中的具体职责。

五、论述题请陈述你对以下问题的观点，并用文字进行论述。

投资银行业务的发展对金融市场和经济的影响。

六、应用题1. 请根据你对投资银行的了解，设计一份针对投资银行业务考试的候选人背景调查表。

2. 根据调查结果，分析并总结投资银行在招聘员工时应该考虑的关键因素。

以上是关于投资银行业务考试题型的一些例子，不同题型的考察内容涵盖了投资银行的相关知识和业务理解。

希望这些题目和问题能够帮助你更好地了解和应对投资银行业务考试。

第五章投资银行业务与经营题库6-2-10问题：[单选]A食品公司并购了本地区的B食品公司，并购后，A公司获得了B公司的全部业务和资产，同时承担其全部债务和责任。

这种行为属于（）。

A.吸收合并B.新设合并C.纵向并购D.杠杆并购本题考查对吸收合并概念的理解。

吸收合并是一个或几个公司并入一个存续公司的商业交易行为，因而也称为存续合并。

它的特点是：存续公司获得消失公司的全部业务和资产，同时承担各消失公司的全部债务和责任。

问题：[单选]下列首次公开发行股票的定价方式中，承销商有较大的定价和分配销售新股主动权的是。

A.簿记方式B.竞价方式C.混合方式D.固定价格方式簿记方式下，承销商有较大的定价和分配销售新股主动权。

问题：[单选]网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍含的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的。

A.10%B.20%C.30%D.40%网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍含的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20%。

(11选5 )问题：[单选]我国规定首次公开发行新股在以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。

A.2亿股B.3亿股C.4亿股D.5亿股我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。

问题：[多选]投资银行的业务特征有。

A.专业性B.广泛性C.创新性D.安全性E.多样性本题考查投资银行的业务特征。

投资银行的业务特征有：专业性、广泛性、创新性。

问题：[多选]证券经纪业务的基本要素包括。

A.证券交易场所B.证券交易的标的物C.委托人D.证券经纪商E.证券发行人本题考查证券经纪业务的基本要素。

证券经纪业务的基本要素包括：委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物。

问题：[多选]从广义看，并购的主要形式是。

A.扩张B.售出C.公司控制D.购入E.所有权结构变更本题考查广义并购的主要形式。

思考题1、名词解释:证券承销：证券承销(Securities underwriting)是证券经营机构代理证券发行人发行证券的行为。

它是证券经营机构最基础的业务活动之一。

私募发行：私募发行乂称私下发行，就是发行者不把证券售给社会公众，而是仅售给数量有限的机构投资者，例如保险公司、共同基金、保险基金等。

雷曼公式：在早期兼并与收购业务中使用得很广的“雷曼公式”(Lehman Formula),采用的就是这种收费方式。

雷曼公式最早由雷曼兄弟公司提出并使用, 它的收费标准如下表所示：表：雷曼公式收费表业务动态管理：业务动态管理就是投资银行的各个业务部门和研究开发部门，在H常的经营活动中，对各项业务的市场环境和投资银行内部运行状况进行全面的、动态的跟踪研究，以确认各项因素变动对业务开展的影响，为决策者重新制定业务经营战略提供参与依据。

2、投资银行有哪些主要业务?投资银行的主要业务活动有以下8类：1、证券承销(Underwriting of Securities)证券承销是投资银行最本源、最基础的业务活动。

在承销过程中，投资银行起了极为关键的媒介作用。

投资银行承销的证券范围很广。

通过承销证券，投资银行很好地帮助企业解决了资金困难。

随着业务的全球化发展，投资银行的境外承销量也不断上升。

2^ 证券交易(Trading of Securities)在承销完毕之后，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格稳定。

如果证券上市之后比发行价低很多，那么对有关各方都非常不利：对证券发行者来说，其信誉受损，H后想再发行证券的困难便将很大；对投资者来说，其在经济上直接受到了损失；而对投资银行来说，市价低于发行价不仅使其持有的该种证券市值下挫，而且还会损害投资银行在投资者和筹资者心目中的印象，影响以后的承销业务。

因此，在证券上市之后，承销商总是尽量使其市价稳定一个月左右的时间。

投资银行的证券交易业务除了是证券承销业务的延续与需要之外，还是投资者在二级市场上买卖证券的需要。

投资银行学第一章投资银行学概述1.(单选题) 作为，投资银行代表着买卖双方，接受客户委托代理买卖证券并收取适当的佣金（）A. 证券做市商B. 证券交易商C. 证券经纪商D. 证券承销商参考答案：C2.(单选题) 美国的高盛公司（Goldman Sachs）、美林公司(Merrill Lynch)、摩根斯丹利公司(Morgan Stanley)等属于（）A. 独立的专业性投资银行B. 商业银行拥有的投资银行C. 全能性银行直接经营投资银行业务D. 大型跨国公司所兴办的财务公司或金融公司参考答案：A3.(单选题) 证券发行与承销业务也称为（）A. 证券交易业务B. 证券做市业务C. 一级市场业务D. 二级市场业务参考答案：C4.(单选题) 投资银行在一级市场担任的主要角色是（）A. 承销商B. 做市商C. 经纪商D.财经顾问参考答案：A5.(单选题) 与商业银行比较，投资银行的主要特点不包括（）A. 以直接融资为主B. 主要以佣金收入为主C. 只为资金需求者提供融资服务D. 主要服务于资本市场，通常由证券监管当局监管参考答案：C6.(单选题) 下列关于投资银行的说法，错误的是（）A. 是主要金融中介之一B. 主要服务于资本市场C. 有的还参与部分货币市场业务D. 只从事证券发行承销业务参考答案：D7.(单选题) 以下业务中，哪项不属于现代投资银行的业务（）A. 商业信贷发放业务B. 证券交易C. 证券发行承销D. 兼并与收购参考答案：A8.(单选题) 投资银行的核心利润来源通常是（）A．存贷利差B．保证金利息C．服务佣金D．风险投资参考答案：C9.(单选题) 下列不是投资银行在二级市场上一般扮演的角色（）A．投机商B．自营商C．经纪商D．做市商参考答案：A10.(单选题) 投资银行的（）部门主要从事公司企业（包括上市公司与非上市公司）的分析研究，向本公司其它部门和社会公众提供投资价值分析结论。

A. 宏观研究B. 行业研究C. 公司研究D. 发展战略研究参考答案：C11.(单选题) 在我国，综合类证券公司的业务范围不包括（）A. 证券代理买卖B. 自有及受托资产管理C. 证券承销D. 证券投资咨询（含财务顾问）参考答案：B12.(判断题) 从融资功能和方式而言，投资银行以间接融资为主，而商业银行以直接融资为主。

中级经济师考试《金融专业》章节练习：第五章含答案中级经济师考试《金融专业》章节练习第五章投资银行业务与经营一、单项选择题1. 为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是( )。

A.期限中介B.风险中介C.信息中斧D.流动性中介2. ( )是一种不主要依赖发起人的信贷或涉及的有形资产，而主要是以项目本身的效益和项目的资产与现金流量为支持的融资方式。

A.风险投资B.项目融资C.资产证券化D.兼并收购3. 在累计投标询价阶段，发行总量4亿股以下的，配售数量应不超过本次发行总量的( )。

A.10%B.20%C.15%D.50%4. 在IPO发行方式中，( )的显著特征是价格由需求方决定。

A.询价方式B.固定价格方式C.混合方式D.竞价方式5. 目前我国记账式国债的发行采取的是( )。

A.承购包销的方式B.余额包销的方式C.公开招标方式D.行政分配方式6. 以下不属于证券经纪业务基本要素的是( )。

A.证券经纪商B.证券交易的标的物C.委托人D.证券交易方式7. 连续竞价的成交价格决定原则是( )。

A.最高买进申报与最低卖出申报相同B.价格优先，时间优先C.收益最大化D.边际成本与边际收益相等8. 我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是( )。

A.“集合竞价，连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则9. ( )是仅指明交易的数量，而不指明交易的具体价格，要求投资银行按照即时市价买卖。

A.限价委托B.市价委托C.整数委托D.零数委托10. 最常用的并购方式是( )。

A.用现金购买资产B.用股票交换股票C.用股票购买资产D.用现金购买股票11. 在公司并购业务中，公式A+B=C表示的并购结果是( )。

A.新设合并B.控股与被控股C.交换发盘D.吸收合并二、多项选择题1. 投资银行与商业银行的区别包括( )。

第五章投资银行经营与管理 一、单项选择题 1. 投资银行最本源、最基础的业务是(　)。

A.信用贷款 B.证券承销 C.资产证券化 D.并购重组 2. 若公开发行股数在(　)股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。

A.1亿 B.4亿 C.5000万 D.50亿 3. (　)是一种不主要依赖发起人的信贷或涉及的有形资产，而主要是以项目本身的效益和项目的资产与现金流量为支持的融资方式。

A.风险投资 B.项目融资 C.资产证券化 D.兼并收购 4. 在证券承销结束后，投资银行代表着买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易，这时投资银行扮演的角色是(　)。

A.证券经纪商 B.证券发行商 C.证券交易商 D.证券做市商 5. 在资产证券化过程中，投资银行进行的金融创新不包括(　)。

A.组建特别目的机构 B.分散规避风险 C.信用构造及提升 D.资产组合再包装 6. 将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的(　)业务。

A.证券发行 B.证券经纪 C.基金管理 D.资产证券化 7. 以下不属于投资银行业务特征的是(　)。

A.专业性 B.广泛性 C.创新性 D.流动性 8. (　)是指并购公司采取直接向目标公司的股东增加发行本公司的股票，以新发行的股票交换目标公司的股票。

A.善意收购 B.交换发盘 C.杠杆收购 D.混合并购 9. 在投资银行证券经纪业务中，不属于其业务流程的是(　)。

A.股票登记、证券存管、清算交割交收 B.进行交易委托 C.股票询价 D.开立证券账户和资金账户 10. 按照(　)，交易委托可以分为市价委托和限价委托。

A.委托价格的不同特征 B.委托数量的不同特征 C.委托人的不同特征 D.委托性质的不同特征 11. 债券私募发行的特点不包括(　)。

A.多采用直接销售方式，可以节省承销费用 B.因有确定的投资人，不必担心发行失败 C.私募发行的债券可以自由转让 D.由于私募债券转让受限制，债券的发行条件由发行人和投资人直接商定 12. (　)是一个或几个公司并入一个存续公司的商业交易行为。