奥鹏2020年6月福师《投资银行业务与管理》在线作业一.doc

105722--福建师范大学投资银行经营与管理期末备考题库105722奥鹏期末考试题库合集单选题：（1）以下不属于投资银行业务的是（）A.不动产经纪B.证券经纪与自营买卖C.证券承销D.企业并购正确答案：A（2）投资银行的利润的主要来源是（）。

A.租金B.佣金C.利息差D.股票收益正确答案：B（3）我国股票发行过程中所实行的三公原则不包括以下哪项：（）。

A.公开B.公正C.公示D.公平正确答案：C（4）投资银行在一级市场担任的主要角色是（）。

A.承销商B.做市商C.经纪商D.财经顾问正确答案：A（5）并购企业的双方或多方原属同一产业，生产同类产品。

并购方的主要目的是扩大市场规模或消灭竞争对手，这种并购方式称为（）。

A.纵向并购B.横向并购C.新设合并D.混合并购正确答案：B（6）在美国最先进行资产证券化的资产是（）。

A.汽车按揭贷款B.信用卡贷款C.企业应收账款D.住房按揭贷款正确答案：D（7）场内证券交易业务的特点是（）：A.交易地点和交易时间不固定B.交易价格的形成是通过“一对一”分别协商C.交易信息基本不作公开披露D.通过众多买者和众多卖者分别叫价然后集中撮合成交正确答案：D（8）基金管理的关键是在分散和降低风险的基础上获得较高的收益，因此，（）就显得极为重要。

A.风险资本投资B.证券承销C.证券组合投资D.资产证券化正确答案：C（9）（）是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响：A.系统风险B.非系统风险C.经营风险D.财务风险正确答案：B（10）（）以下哪一项不是风险投资的风险：A.技术风险B.管理风险C.通胀风险D.市场风险正确答案：C。

福师《投资银行业务与管理》在线作业二-0003（）是基金在进行证券交易时发生的相关费用。

A:基金管理费
B:基金托管费
C:基金交易费
D:基金运作费
答案：C
（）是由影响整个金融市场的因素引起的投资收益的不确定性。

A:系统性风险
B:非系统性风险
C:合规风险
D:经营风险
答案：A
证券投资基金反映的是（）关系。

A:产权
B:所有权
C:债权债务
D:委托代理
答案：D
期权合约的买方在合约有效期内的任何一个交易日均可决定是否执行权力的期权称为（）。

A:欧式期权
B:美式期权
C:看涨期权
D:看跌期权
答案：B
（）是最早的资产证券化品种，其发展历程可追溯到20世纪30年代的大萧条时期。

A:ABS
B:MBS
C:CDO
D:SPV
答案：B
（）是指合同的一方不履行义务的可能性，包括贷款、掉期、期权交易及在结算过程中因交易对手不能或不愿履行合约承诺而使交易者遭受的潜在损失。

1.寡头垄断指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据极大市场份额的情形。

（）的市场类型多属这种类型。

A.初级产品B.制成品C.石油D.公用事业【参考答案】: C2.与优先股相比，普通股票的风险( )。

A.较小B.相同C.较大D.不能确定【参考答案】: C3.普通股票和优先股票是按（）分类的。

A.股东享有的权利B.股票的格式C.股票的价值D.股东的风险和收益【参考答案】: A4.（）基金是按照公司法成立，以营利为目的，通过发行基金股份将聚集的资金投资于有价证券的基金。

A.契约型基金B.公司型基金C.开放型基金D.封闭型基金【参考答案】: B5.预期收益水平和风险之间存在（）关系。

A.正相关B.负相关C.非相关D.不存在【参考答案】: A6.政府或政府代理公共机构作为债务人发行的债券叫（）。

A.政府债券B.政府机构债券C.金融债券D.国债【参考答案】: A7.一般地讲，组合管理更强调投资的收益目标（）。

A.应与追求收益最大化相适应B.应与风险承受能力相适应C.应与管理者的经营目的相适应D.应与投资的多元化相适应【参考答案】: B8.纽约证交所综合指数，我国的上证综合指数等属于（）。

A.综合指数B.成份指数C.分类指数D.以上都对【参考答案】: A9.成长型基金会将基金资产主要投资于（）。

A.成长股票B.具有高成长潜力的小公司股票或者是具备良好前景的公司股票C.会把一半的资金投资于债券，另一半的资金投资于股票D.股息和红利水平较高的绩优股、资信度高的政府公债和公司债等。

【参考答案】: A10.普通股票和特别股股票是按（）分类的。

A.股东享有的权利B.股票的格式C.股票的价值D.股东的风险和收益【参考答案】: A11.套利定价理论的创始人是（）。

A.马柯维茨B.威廉C.林特D.史蒂夫·罗斯【参考答案】: D12.（）是股份有限公司的最高权利机构。

A.董事会B.股东大会C.总经理D.监事会【参考答案】: B13.一般地，认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择（）。

1.投资估算的具体内容不包括（）。

A.建筑工程费B.设备及工器具购置费C.基本预备费D.项目运行中需要的临时性资金【参考答案】: D2.在下列指标中属于贴现的指标是（）。

A.投资回收期B.投资利润C.平均收现期D.内部收益率【参考答案】: D3.法院对符合破产法规定的申请予以受理，其发布破产公告的时间为____。

A.在10日之内B.在10日之后C.在15日之内D.在15日之后【参考答案】: A4.如果融资租赁中涉及承租人、出租人、资金出借者、制造厂商四方当事人，则这种融资租赁方式是( )。

A.直接租赁B.售后回租C.杠杆租赁D.转租赁【参考答案】: C5.某企业需投资200万元，目前企业的负债率为70%，现有盈利130万元，如果采用剩余股利政策，需支付股利____万元A.40B.52C.60D.70【参考答案】: D6.建设期利息是否包括在项目总投资中（）。

A.是B.否C.不一定D.说不清【参考答案】: A7.企业财务风险的承担者应是____。

A.优先股股东B.债权人C.普通股股东D.企业经理人【参考答案】: C8.进行财务评价的融资前分析，需要的基础数据不包括（）。

A.建设投资（不含建设期利息）B.流动资金C.销售收入D.总成本费用【参考答案】: D9.一般而言,企业资金成本最低的筹资方式是( )。

A.发行债券B.长期借款C.发行普通股D.发行优先股【参考答案】: B10.如果预计企业的收益率低于借款的利率，则应____。

A.提高负债比例B.降低负债比例C.提高股利发放率D.降低股利发放率【参考答案】: B11.下列关于项目盈亏平衡分析的表述，错误的是（）。

A.盈亏平衡点可以采用公式计算法求取，也可以采用图解法求取B.在线性盈亏平衡分析中，总成本费用是产量的线性函数C.在盈亏平衡分析图中，销售收入线与固定成本线的交点即为盈亏平衡点D.盈亏平衡分析最好选择还款期间的第一个达产年和还清借款以后的年份分别计算【参考答案】: C12.不属于某种股利支付方式，但其所产生的效果与发放股票股利十分相似的方式是____。

1.银行核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。

A.错误B.正确【参考答案】: B2.目前条件下，在中国私人不能办银行，但可以入股银行。

A.错误B.正确【参考答案】: B3.从历史上看，商业银行的支付中介功能的发挥要早于信用中介功能。

A.错误B.正确【参考答案】: B4.银行承兑汇票实质上是一种出票人和收款人为同一人的票据。

A.错误B.正确【参考答案】: A5.透支是指活期存款户按照合同项银行透支的款项，它实质上是银行的一种贷款。

A.错误B.正确【参考答案】: B6.商业银行是一种靠负债经营来实现其利润最大化目标的特殊企业。

A.错误B.正确【参考答案】: B7.按出口商出售单据后是否可以立即获得现金，分为到期保理业务和标准保理业务两类。

A.错误B.正确【参考答案】: B8.商业银行资本的内涵较为广泛，除了所有者权益外，还包括一定比例额的债务资本。

A.错误B.正确【参考答案】: B9.银行资本充足性是指资本数量的充足性。

A.错误B.正确【参考答案】: A10.现代租赁也被称为金融租赁或融资租赁，是以融资为目的而进行的一种租赁活动。

A.错误B.正确【参考答案】: B11.在卖方信贷支持的贸易中，商业银行提供的贷款一般不超过出口商品的总值的( )。

A.70%B.60%C.85%D.75%【参考答案】: C12.( )是商业银行吸收资金的主要来源，是银行经营的先决条件。

A.银行负债B.银行自有资本C.资本票据D.同业拆借【参考答案】: A13.历史上第一家股份制银行是( ),也是现代银行业产生的标志A.英格兰银行B.美联储C.德意志银行D.法兰西银行【参考答案】: A14.商业银行一年以上(含一年)五年以下的贷款被称为( )。

A.短期贷款B.中期贷款C.长期贷款D.中短期贷款【参考答案】: B15.由出票银行签发的、由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据被称为( )。

1.（）是指因交易或管理系统操作不当或缺乏必要的后台技术支持而引致的财物损失。

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【参考答案】: C2.（）基金是指基金本身为一家股份有限公司，主要通过发行股票、债券等来筹集资金。

A.契约型基金B.公司型基金C.开放型基金D.封闭型基金【参考答案】: B3.证券经营机构、证券登记与清算机构及证券发行人或者发行代理人等在证券发行、交易及其相关活动中诱骗投资者买卖证券以及其他违背客户真实意愿、损害客户利益的行为称为（）。

A.内幕交易B.市场操纵C.市场欺诈D.虚假陈述【参考答案】: C4.从事相关行业或某一项生产活动但处于生产经营不同阶段的企业之间的并购，称为（）。

A.横向并购B.直接并购C.混合并购D.纵向并购【参考答案】: D5.（）是最早的资产证券化品种，其发展历程可追溯到20世纪30年代的大萧条时期。

A.ABSB.MBSC.CDOD.SPV【参考答案】: B6.（）是指合同的一方不履行义务的可能性，包括贷款、掉期、期权交易及在结算过程中因交易对手不能或不愿履行合约承诺而使交易者遭受的潜在损失。

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【参考答案】: B7.（）也称为金融并购，一般是指主要受到筹资动机的驱动而发生的并购。

A.战略并购B.现金并购C.财务并购D.直接并购【参考答案】: C8.将整个金融机构或资产组合置于某一特定的（主观想象的）极端市场情况下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变情况下的表现状况，看是否经受得起这种市场的突变。

这种方法称为（）。

A.VaR方法B.压力测试法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法【参考答案】: B9.（）赋予期权买方在预先规定的时间按照履约价格从期权卖方买进一定数量标的物的权利。

A.欧式期权B.美式期权C.看涨期权D.看跌期权【参考答案】: C10.（）是基金在进行证券交易时发生的相关费用。

1.下列经济行为中属于直接融资的是（）。

A.票据贴现B.开出商业本票C.发行金融债券D.银行的存贷款业务【参考答案】: B2.费里德曼认为货币需求函数具有（）的特点A.相对稳定B.相对不稳定C.不稳定D.不确定【参考答案】: A3.名义利率与物价变动的关系呈（）。

A.正相关关系B.负相关关系C.交叉相关关系D.无相关关系【参考答案】: A4.按照组织的章程，服务对象只限于成员国官方财政、金融当局，而不与任何私人企业有业务来往的国际金融组织是（）A.世界银行B.国际货币基金组织C.国际开发协会D.国际金融公司【参考答案】: B5.在影响基础货币增减变动的因素中（）的影响最主要A.国外净资产B.中央银行对政府债权C.固定资产的增减变化D.中央银行对商业银行的债权【参考答案】: D6.最典型的全能型商业银行国家是（）A.美国B.英国C.日本D.德国【参考答案】: D7.如果人们预期利率上升，则会（）。

A.多买债券、少存货币B.少存货币、多买债券C.卖出债券、多存货币 D.少买债券、少存货币【参考答案】: C8.中央银行通常使用的一般性货币政策工具不包括（）。

A.法定存款准备金B.再贴现政策C.公开市场业务D.信用控制【参考答案】: D9.货币政策四大目标之间存在矛盾，任何一个国家要想同时实现是很困难的，但其中（）是一致的。

A.充分就业与经济增长B.经济增长与国际收支平衡C.物价稳定与经济增长D.物价稳定与经济增长【参考答案】: A10.按照不同依据，中央银行的职能有不同划分，下面哪一项与其他三项不是同性质的划分？（）A.服务性职能B.管理性职能C.调节职能D.发行职能【参考答案】: D11.现代经济中最基本的占主导地位的信用形式是（）。

A.国家信用B.商业信用C.银行信用D.国际信用【参考答案】: C12.能够反映各种商品价格对价格总水平的影响的通货膨胀度量指标是（）。

A.消费物价指数B.批发物价指数C.生活费用指数D.国内生产总值平减指数【参考答案】: D13.下列项目中的（）不包括在国际收支平衡表内A.经常项目B.资本项目C.借贷项目D.净差错与遗漏【参考答案】: C14.国际开发协会主要向（）提供长期低息援助性贷款A.成员国B.成员国私人部门C.低收入成员国D.低收入国家【参考答案】: D15.下列不属于直接金融工具的是（）。

奥鹏2020年6月福师《财务管理》在线作业一.doc
1.投资估算的具体内容不包括（）。

A.建筑工程费
B.设备及工器具购置费
C.基本预备费
D.项目运行中需要的临时性资金
【参考答案】: D
2.在下列指标中属于贴现的指标是（）。

A.投资回收期
B.投资利润
C.平均收现期
D.内部收益率
【参考答案】: D
3.法院对符合破产法规定的申请予以受理，其发布破产公告的时间为
____。

A.在10日之内
B.在10日之后
C.在15日之内
D.在15日之后
【参考答案】: A
4.如果融资租赁中涉及承租人、出租人、资金出借者、制造厂商四方当
事人，则这种融资租赁方式是( )。

A.直接租赁
B.售后回租
C.杠杆租赁
D.转租赁
【参考答案】: C
5.某企业需投资200万元，目前企业的负债率为70%，现有盈利130万
元，如果采用剩余股利政策，需支付股利____万元
A.40
B.52
C.60
D.70
【参考答案】: D
6.建设期利息是否包括在项目总投资中（）。

A.是
B.否
C.不一定
D.说不清。

1. 相对强弱指标的应用法则不包括（）OA.根据RSl的取值大小判断行情B.两条或多条RSl曲线的联合使用C. 从RSI的曲线形状判断行情D.与RSI的参数无关【参考答案】: D2.寡头垄断指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据极大市场份额的情形。

（）的市场类型多属这种类型。

A.初级产品B.制成品C.石油D.公用事业【参考答案】: C3.具有线性效用函数的投资者是（）。

A.风险回避者B.风险喜好者C.风险中性者D.以上都不对【参考答案】: C4.完全垄断指独家企业生产某种特质产品（指没有或缺少相近的替代品）的情形，（）属于这种完全垄断的市场类型。

A.初级产品B.制成品C.石油D.公用事业【参考答案】: D5.一般地讲，组合管理更强调投资的收益目标（）。

A. 应与追求收益最大化相适应B. 应与风险承受能力相适应C. 应与管理者的经营目的相适应 D.应与投资的多元化相适应【参考答案】: B1. 相对强弱指标的应用法则不包括（）O6.不受经济周期影响比较明显的行业为（）。

A.钢铁B.能源C.公用事业D.汽车参考答案】: C7.其销售额与收益额在不断迅速增长，并且其增长速度快于整个国家及其所在行业的公司所发行的股票，这类股票一般称为（）。

A.蓝筹股B.收入股C.成长股D.周期股【参考答案】: C8.根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定， 1 个基金投资与股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的（）% 。

A.60B.70C.80D.90【参考答案】: C9.下列哪一项不是财政政策的手段（）。

A.改变政府购买水平B.改变税率C.改变政府转移支付水平D.改变利率【参考答案】: D10.公司配股融资后（）。

A.净资产不变B.负债将减少C.资产负债率将上升D.资产负债率将下降【参考答案】: D11.下列哪一项不是技术分析的假设（）。

A.市场行为涵盖一切信息B.价格沿趋势移动C.历史会重演D.价格随机波动参考答案】: D12.()是由美国道一琼斯公司的创始人查尔斯•享利•道在19世纪末期创立的。

【奥鹏】-[福建师范大学]福师《投资银行业务与管理》在线作业一试卷总分:100 得分:100第1题,投资银行利用自身的专业优势寻找并发现优质投资项目或企业，以自有或募集的资金进行股权投资，并通过企业上市或并购出售股权兑现的，以获取收益为目的的业务称为（）。

A、证券自营业务B、证券经纪业务C、风险投资业务D、直接投资业务正确答案:D第2题,证券投资基金反映的是（）关系。

A、产权B、所有权C、债权债务D、委托代理正确答案:D第3题,（）是指作为法定登记机构的证券登记结算机构及其代理机构接受投资者委托向其提供记名证券的交易过户、非交易过户等股权登记变更、分红派息以及股票账户查询挂失等项服务，使股东权益和股权变更得以最终确定的一项制度。

A、清算交割B、证券存管C、开立证券账户D、交易委托成交正确答案:B第4题,证券经营机构、证券登记与清算机构及证券发行人或者发行代理人等在证券发行、交易及其相关活动中诱骗投资者买卖证券以及其他违背客户真实意愿、损害客户利益的行为称为（）。

A、内幕交易B、市场操纵C、市场欺诈D、虚假陈述正确答案:C第5题,（）是最早的资产证券化品种，其发展历程可追溯到20世纪30年代的大萧条时期。

A、ABSB、MBSC、CDOD、SPV第6题,在不同国家的两个母公司分别在国内向对方公司在本国境内的子公司提供金额相当的本币贷款，并承诺在指定到期日，各自归还所借货币的贷款称为（）。

A、平行贷款B、背对背贷款C、短期贷款D、银团贷款正确答案:A第7题,（）是指某些特定的证券交易商，不断向公众交易者报出某些特定证券的买卖价格，并在所报价格上接受公众买卖要求的一种交易制度。

A、竞价交易制度B、撮合成交制度C、做市商制度D、指令驱动制度正确答案:C第8题,（）是指利用资产定价的偏差、价格联系的失常或者市场缺乏有效性等条件，通过买进价格被低估的证券，同时卖出价格被高估的证券来获得收益的交易行为。

A、套期保值B、投机C、相对价格交易D、套利正确答案:D第9题,已在交易所上市的证券的场外交易市场称为（）。