金融理财基础知识课件

1.理财师方先生刚获得CFP 证书，证书的有效期为两年。因为第 2 年有出国留学的计划，方先生打算在第 1 年修完大部分的继续教育学时，第 2 年只修第 1 年的1/5。根据标委会对持证人继续教育学时数量的要求，方先生在第 1 年至少应完成继续教育学时（）。A．15 个B．20 个C．25 个D．30 个2. 下列说法中符合《金融理财师继续教育管理办法》规定

第一篇金融理财原理第一章金融理财概论与CFP认证制度一、金融理财的概述1．金融理财的定义金融理财是指专业理财人士收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，明确客户的理财目标和风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求，使其最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。金融理财是综合金

金融理财基础金融理财概述1.以下各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是（D ）A．金融理财（Financial Planning）是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在B．金融理财（Financial Planning）是一种综合金融服

收入与支出的两个不一致性 收支总量的不一致 收支时间的不一致12版权属FPSCC所有 受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)Copyright © FPSCC金融理财 师

金融理财师（AFP）资格认证考试《金融理财基础（一）》核心讲义第三章货币时间价值与理财资讯平台的运用一、货币时间价值的概念1．货币时间价值的基本概念货币的时间价值是指当前所持有的一定量的货币，比未来获得的等量货币具有更高的价值。2．单利与复利的含义单利：单利的计算仅在原有本金上计算利息，对本金所产生的利息不再计算利息。复利：复利的计算是对本金及其产生的利息一

2013 AFP《金融理财基础》习题参考答案--CICFP江苏管理中心--一、单选题1、以（）为中心到以（）中心反映的是营销服务理念的基础性变革。A、客户、产品B、理念、行为C、产品、客户D、行为、理念2、理财规划的最终目标是要达到( ).A 财务独立B 财务安全C 财务自主D 财务自由3、财务自由主要体现在( )A 是否有适当、收益稳定的投资B 是否有充足

金融理财师（AFP）资格考试题型、样题、及难易程度示意一、概念题:1. 简单: 只考一个概念或理念，单选下列属于个人/家庭财务报表中存量的概念是( B )A) 收入B) 资产C) 储蓄D) 支出解析: 资产是存量的概念2. 中等: 考一个理财流程中几个相关的概念或理念，单选当客户现有储蓄不足以满足其所有理财目标时，金融理财师帮助客户进行调整的正确顺序应该是(

2019年金融理财师（AFP）资格认证考试《金融理财基础（一）》过关必做1000题第一部分复习指南目录封面第一部分章节精练第一篇金融理财原理第一章金融理财概述与CFP认证制度第二章经济学基础知识第三章货币时间价值与理财资讯平台的运用第四章金融理财法律第五章家庭财务报表编制与财务诊断第六章居住规划第七章教育金规划第八章信用与债务管理第二篇风险管理与保险规划第九

AFP考试金融理财基础第三章第二节－中国金融机构的主要功能■金融监管机构■银行业金融机构■非银行金融机构■金融控股公司一、AFP考试知识点：中国的金融监管机构■中央银行——中国人民银行■外汇监管机构——国家外汇管理局■银行业监管机构——中国银行业监督管理委员会，成立于2003年4月■证券业监管机构——中国证券监督管理委员会，成立于1992年10月■保险业监管

A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C【解析】金融理财服务的个性化特点要求金融理财师必须根据客户收入、风险偏好、年龄等不同特征，为其度身定做，提供个性化

金融理财基础（二）真题解析1 / 262010 年7 月金融理财师（AFPTM）资格认证考试金融理财基础（二）1. 已知一年到期的国库券名义收益率为4.2%，通货膨胀率为3%，市场对某资产所要求的风险溢价为4%，那么真实无风险收益率和市场对该资产的必要收益率分别为（）。（答案取最接近值）A．1.17%，8.2% B．4.2%，4% C．1.17%，11.2%

AFP《金融理财基础》习题--CICFP江苏管理中心--一、单选题1.以（）为中心到以（）中心反映的是营销服务理念的基础性变革。A、客户、产品B、理念、行为C、产品、客户D、行为、理念2.理财规划的最终目标是要达到( ).A 财务独立B 财务安全C 财务自主D 财务自由3.财务自由主要体现在( )A 是否有适当、收益稳定的投资B 是否有充足的现金准备C 投资

中国注册理财师协会基础知识试卷20120405姓名：准考证号：注意事项1、考试时间：120分钟。2、请首先按要求在试卷和答题卷上填写姓名、准考证号。3、仔细阅读答题要求，在答题卷上相应位置作答，在试卷上作答无效。4、考试结束时，考生必须将试卷和答题卷一并交给监考人员。一、判断题（每题1分，共20分）1.理财规划师王方不熟悉证券投资业务，在2007年，让客户购

金融理财师（AFP）资格认证考试《金融理财基础（一）》核心讲义第七章教育金规划一、子女教育金规划概述1．子女教育金规划的重要性现代社会变化迅速、充满竞争，接受教育是应付环境变化的需求。教育期间的开销属于阶段性的高支出，不事先规划。届时的收入难以负担教育金所需。2．子女教育金的特性（1）没有时间弹性。子女到了一定年龄必须入学，无法延后，因此教育金需要提早准备，

金融理财基础（二）真题解析1 / 262010 年7 月金融理财师（AFPTM）资格认证考试金融理财基础（二）1. 已知一年到期的国库券名义收益率为4.2%，通货膨胀率为3%，市场对某资产所要求的风险溢价为4%，那么真实无风险收益率和市场对该资产的必要收益率分别为（）。（答案取最接近值）A．1.17%，8.2% B．4.2%，4% C．1.17%，11.2%

货币时间价值、资产收益率的计算和比较、Excel函数、达成理财目标的计算方法、生涯仿真表一、货币时间价值货币时间价值的基本概念：PV 即现值，也即期间所发生的现金流在期初的价值FV 即终值，也即期间所发生的现金流在期末的价值t 表示终值和现值之间的这段时间r 表示市场利率二、资产收益率的计算和比较(一)、现金流量时间图通常，现金流入为正(如 C2)，现金流出

保守派理财方案1．准备必需的应急金。 2．用收入的25％进行按揭购房。 3．将收入的30％用于基金投资。 4．收入的10％可以进行小额投资。 5．将收入的10％进行保险投资。-50

金融理财师（AFP）资格认证考试《金融理财基础（一）》核心讲义第四章金融理财法律一、法律基础知识1．两大法律体系（1）大陆法系大陆法系，又称罗马法系、民法法系、法典法系，是以罗马法为基础，以《法国民法典》和《德国民法典》为典型的法德两国法律以及仿照这种法律而制定的其他各国法律的总称。大陆法系的代表国家主要是法、德等欧洲大陆国家。大陆法系具有以下三个特征：①强

第四章金融理财法律单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1．金融理财师在提供服务时不得（）。Ⅰ．以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密Ⅱ．披露、使用或者允许他人使用以前项手段获取权利人的商业秘密Ⅲ．以合同的方式获得权利人的商业秘密Ⅳ．违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露