金融理财基础

afp考试重点整理
AFP考试设有《金融理财基础一》和《金融理财基础二》两个科目，具体各科目考试重点如下：
《金融理财基础一》考试重点：
1. 金融理财基础：主要考察金融理财概述与CFP认证制度、经济学基础知识、货币时间价值与理财资讯平台的运用、金融理财法律等知识点。

2. 风险管理与保险规划：主要考察风险与风险管理、保险基本原理、人寿保险、年金保险等知识点。

《金融理财基础二》考试重点：
1. 家庭综合理财规划：主要考察家庭财务分析、税务筹划、消费决策、投资组合与资产配置、财富保障与规划等知识点。

2. 企业理财规划：主要考察企业财务分析、投资决策、融资决策、税务筹划、风险管理等方面的知识点。

3. 金融市场与产品：主要考察金融市场概述、投资工具、投资策略与资产配置等方面的知识点。

4. 金融理财产品与服务：主要考察各种金融理财产品的特点、适用范围和风险控制等方面的知识点。

总体来说，AFP考试重点涵盖了金融理财的基本概念、原理和方法，以及各种金融理财工具和产品的运用。

考生在备考过程中需要全面了解和掌握这些知识点，同时注重实际应用和案例分析，以提高自己的分析问题和解决问题的能力。

金融理财基础知识1. 什么是金融理财金融理财是指在金融市场中通过各种方式，进行投资理财、风险管理和财富积累的行为。

金融理财主要包括储蓄、投资、保险、退休规划等方面，可以帮助人们实现财富增值和风险控制，以达到财务自由的目标。

2. 储蓄储蓄是金融理财的基础步骤，是指将闲置资金存入银行或其他金融机构，以赚取利息收益。

储蓄是最安全、最稳健的理财方式之一，而且具有流动性高、安全性高等优点。

3. 投资投资是指将资金投入到股票、基金、债券、期货等金融产品中，以获得资本增值和投资回报。

投资需要投资者具备一定的市场分析和判断能力，能够通过对市场信息的分析和把握，实现收益最大化。

4. 保险保险是指购买保险产品，以对未来某些风险进行保障和防范。

保险产品主要包括人身险、财产险等，能够为投保人在面临意外、疾病、灾害等时提供经济保障和支付赔偿。

5. 退休规划退休规划是指根据自己的年龄、收入水平、职业特点等因素，制定一个个性化的退休计划。

这样可以在退休时，不仅不会出现经济问题，而且可以过上自己想要的生活。

6. 投资组合投资组合是将多种投资方式和资产类别进行组合，以达到风险、收益平衡的目的。

通常包括股票、债券、基金、房地产等。

投资组合的核心是要充分考虑风险和预期收益，以获得最优的投资回报。

7. 风险控制风险控制是金融理财的一项核心能力，意在使投资者在金融市场中尽可能地降低风险。

具体措施包括分散投资、设置止损等，以确保投资者能够在市场中稳定盈利。

8. 金融市场金融市场是指在其中各类金融产品进行交易和价格形成的市场。

金融市场主要包括货币市场、股票市场、债券市场、外汇市场等。

投资者需要根据自己所处的市场情况，制定相应的投资策略和方案。

9. 税收规划税收规划是指根据税法规定和自身情况，对个人或企业的税负进行调整和优化。

可以通过合理的税收规划，有效减少税费支出，提高财务状况。

10. 金融科技金融科技是指金融业与科技融合和创新的产物，主要包括移动支付、在线理财、智能投顾、区块链等。

金融银行投资理财基础知识培训在当今社会，金融银行投资理财已经成为人们生活中不可或缺的一部分。

无论是为了实现财富增值、保障未来生活，还是为了应对突发的经济状况，了解和掌握投资理财的基础知识都是非常重要的。

本次培训将为您揭开金融银行投资理财的神秘面纱，帮助您建立起基本的投资理念和风险意识。

一、金融银行投资理财的概念和重要性金融银行投资理财，简单来说，就是通过银行等金融机构提供的各种产品和服务，对个人或家庭的资金进行合理规划和配置，以实现资产的保值、增值。

为什么要进行投资理财呢？首先，通货膨胀会导致货币贬值，如果我们只是把钱存在银行里，利息可能赶不上物价上涨的速度，实际购买力会下降。

其次，投资理财可以帮助我们提前规划未来的生活，如子女教育、养老等，确保在需要资金的时候能够有足够的储备。

再者，通过合理的投资，我们有机会获得高于银行存款利率的收益，增加财富积累。

二、常见的金融银行投资理财工具1、储蓄存款这是最为常见和安全的一种投资方式。

储蓄存款包括活期存款和定期存款。

活期存款流动性强，可以随时支取，但利率较低；定期存款则利率相对较高，但在约定的期限内不能提前支取，否则会损失部分利息。

2、债券债券是一种债务凭证，由政府、金融机构或企业发行。

投资者购买债券，相当于把钱借给了发行人，到期后可以收回本金和利息。

债券通常分为国债、金融债和企业债，国债的安全性最高，企业债的收益可能相对较高，但风险也较大。

3、基金基金是一种集合投资方式，由基金经理将众多投资者的资金集中起来，投资于股票、债券、货币市场等多种资产。

基金根据投资标的的不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币型基金等。

股票型基金风险较高，但潜在收益也较大；货币型基金风险较低，流动性好。

4、股票股票是股份公司发行的所有权凭证，代表着对公司的部分所有权。

投资者购买股票，成为公司的股东，享受公司的盈利分红，并承担公司经营不善带来的风险。

股票投资的收益主要来自于股票价格的上涨和分红，但股票市场波动较大，风险较高。

金融理财师-金融理财基础（一）-第二篇风险管理与保险规划-年金保险[单选题]1.以两个或两个以上被保险人的生存作为年金给付条件的年金保险称为()。

A.最后生存者年金B.联合年金C.联合及最后生存者年金（江南博哥）D.个人年金正确答案：B参考解析：A项，最后生存者年金保险指以两个或两个以上被保险人中至少有一个生存作为年金给付条件，给付持续到最后一个被保险人死亡时为止。

且无论被保险人生存人数如何变化，给付金额不发生变化。

B项，联合年金即以两个或两个以上被保险人的生存作为年金给付条件，给付持续到第一个被保险人死亡时为止。

C项，联合及最后生存年金保险是指有两个或两个以上年金领取人（被保险人），年金给付至最后一个年金领取人死亡为止。

D项，个人年金保险一般是承保一个人的年金，即以一个被保险人生存作为年金给付条件的年金保险。

[单选题]2.在其他条件相同的情况下，下列关于年金产品的说法正确的是()。

A.纯粹终身年金比期间保底终身年金价格低B.期间保底终身年金比纯粹终身年金价格低C.期间保底终身年金比金额保底终身年金价格低D.金额保底终身年金比期间保底终身年金价格低正确答案：A参考解析：在其他条件相同的情况下，纯粹终身年金的价格比期间保底终身年金低，期间保底终身年金的价格与金额保底终身年金的价格无法比较。

[单选题]3.结构给付年金（SdivuCtured Sett1ement Annuity）的保险人和投保人可以分别是()。

A.寿险公司，责任险公司B.责任险公司，寿险公司C.责任险公司，投保人个人D.投保人个人，责任险公司正确答案：A参考解析：结构给付年金中当事人之间的关系如下所示：[单选题]4.通常情况下。

与非养老金业务生命表反映的死亡率相比，养老金业务生命表反映的死亡率()。

A.高B.低C.一样D.不能比较正确答案：B参考解析：对于相同年龄段，养老年金业务生命表的死亡率低于非养老年金业务生命表的死亡率。

[单选题]5.对于一份70岁开始每年年初给付的10年期保底终身年金，如果被保险人在72岁死亡（已领取3年），那么保险公司将()。

金融投资理财基础知识金融投资理财基础知识1知识点NO.1：投资应规避的三大风险低收益风险任何一笔投资，风险和收益应该对等。

相同类型的产品投资者应该货比三家，摒弃那些收益率很低的“鸡肋”产品。

另外，一些结构性理财产品的预期收益可能很高，但是实现最高预期收益可能需要很多苛刻条件或者，发生概率很低，这种“画饼”投资也是不可取的。

不保本风险很多理财产品都标榜自己是“稳健型”产品，但是真正的稳健理财产品应该是100%保本的产品。

部分保本或者不保本的产品都是不稳健的。

您需要认清产品特点，而不是看表面的标签。

不可赎回风险一般的理财产品都分为到期前可赎回产品和到期前不可赎回保险产品。

到期前可赎回产品有的可以随时赎回，有的设定了开放日，比如说每个交易日开放，每周开放一次，每3个月开放一次等。

到期前不可赎回产品就只能在投资到期后赎回，一般这种方式的收益利率更高，但是流动性差。

知识点NO.2:四大定律定律一：合理配置稳健投资如今的理财产品非常多，一般来说我们认为股票、期货、外汇投资为高风险投资。

银行定存、房屋租金、保险等固定收益型投资为低风险投资。

投资者应该根据自己的年龄、家庭结构、财富程度、以及需求来合理搭配理财产品。

保证适宜的流动性和收益性。

但是对于大多数人来说，专家建议还是选择稳健型的投资较为合理。

定律二：适当降低收益期望想要在投资市场是获得幸福感，最简单的办法就是降低收益期望。

据了解，大部分人将自己的收益期望设定在市场平均水平附近，能够获得高出平均收益的人只是小部分。

所以，适当放宽心态，将追求平均收益作为自己的投资目标往往更易实现。

理财是为了让财富合理增值来获得幸福感，不要再理财过程中迷失了自我。

定律三：学会有效保障财富调查显示，两个资产程度几乎相同的人，一个有风险保障，一个没有，前者的幸福感更加明显。

这是一个危机四伏的社会，特别对于投资人来说更加是这样。

但是财富除了增值之外，我们还需要用它来抵御疾病、赡养父母、教育子女等。

⾦融理财基础知识要点⾦融理财基础知识要点 ⾦融的本质是价值流通。

⾦融产品的种类有很多，其中主要包括银⾏、证券、保险、信托等。

那么，下⾯是⼩编为⼤家整理的⾦融理财基础知识要点，欢迎⼤家阅读浏览。

⼀、银⾏理财基础知识 1、银⾏理财就是客户委托银⾏来投资，也有风险，并不是存款; 2、银⾏理财产品透明度⽐较低，尤其是结构型产品和挂钩类产品; 3、银⾏理财规模⽬前位于第⼀，增长速度50%左右; 4、银⾏牌照价值⼏个亿左右，牌照可申请。

5、银⾏未来会⾯临严重挑战，存贷款利差的缩⼩以及民营银⾏和⽹络银⾏的竞争等等; ⽬前常见的银⾏理财主要分为保本、固收、保本浮动、⾮保本浮动四⼤类。

对应的常见银⾏储蓄个⼈存款类产品主要分为活期、定期、定活结合三⼤类。

⼆、信托基础知识 信托业务是⼀种以信⽤为基础的法律⾏为，⼀般涉及到三⽅⾯当事⼈，即投⼊信⽤的委托⼈，受信于⼈的受托⼈，以及受益于⼈的受益⼈。

信托业务是由委托⼈依照契约或遗瞩的规定，为⾃⼰或第三者(即受益⼈)的利益，将财产上的权利转给受托⼈(⾃然⼈或法⼈)，受托⼈按规定条件和范围，占有、管理、使⽤信托财产，并处理其收益。

信托就是受⼈之托，履⼈之嘱，代⼈理财。

信托可分为固定收益类和浮动收益类。

1、固定收益类： 1.质押融资类产品 2.结构⾦融类产品 3.房地产信托等。

2、浮动收益类： 1.PE 2.阳光私募 3.对冲基⾦ 数据显⽰，⽬前全国有68家信托公司，⽐较⼤的如平安信托、中信信托等等;⽬前信托规模将近⼗⼏万亿，信托⾏业在中国已经发展38年⾮常成熟，属于三有⾏业(有牌照⽽且很值钱、有法律、有监管)。

当年第⼀家信托公司成⽴于1979年，由时任国家副主席荣毅仁创办。

总的来说信托具有以下特点： 1、信托是银⾏理财产品最重要的产品源头; 2、⽬前信托理财规模近⼗⼏万亿，仅次于银⾏; 3、通过银⾏买信托都会少获得⼀部分收益(银⾏要赚差价) 4、信托是唯⼀可以横跨货币、资本和实业三⼤投资领域的⾦融机构 5、⽬前为⽌，信托⾏业的“刚性兑付”⼀直存在; 6、信托牌照价值⾄少⼏⼗亿 7、信托公司背景都很⽜，央企背景、地⽅政府或⾦融机构背景各种⾼⼤上; 8、信托兜底是指信托公司或其股东等相关⽅对产品垫付，保证产品的如期兑付; 9、信托具有债务隔离、避税，最适合财富传承，家族信托最受超级富豪喜欢。

afp金融理财师考试内容
AFP金融理财师考试科目有两个：《金融理财基础一》和《金融理财基础二》。

《金融理财基础一》的考试内容主要包括金融基础、案例、家财、投资环境，其中金融基础考察85题，案例考察10题，投资环境考察5题。

《金融理财基础二》的考试内容涵盖投资、保险、税务、福利，具体来说包括福利考察10题，保险考察25题，税收考察15题，投资考察45题。

AFP考试都是单选题，每个月都有考试机会。

从历年的报考人群来看，报考AFP考试的大多数都是银行从业人员、三方财富公司人员、保险公司人员、学生。

如需了解更多关于AFP金融理财师考试的信息，建议查阅相关资料或咨询
专业机构。

《金融理财》基础知识复习题--CICFP江苏管理中心--一、判断题（正确打√；错误打×）1．理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。

( )2．现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。

( )3．理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。

( )4．对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承诺。

( )5．职业道德作为-种规范，同样具有法律上的强制约束力。

( )6. 理财规划师在执业过程中知悉客户涉嫌违法犯罪的事实，有义务向司法机关举报。

( )7. 资产负债表是分析客户家庭资产和负债在某个时期的基本情况。

( )8. 收入支出表是分析客户家庭收入和支出在某个时期的基本情况。

（）9. 理财规划师与客户存在利益冲突时，不能为客户做理财方案。

（）10.股票是一种有价证券，所以其本身是有价值的。

( )11.国家经济增长主要来源于三架马车，目前全球经济疲软情况下，中国应考虑主要从投资和消费来拉动经济增长。

（）12.生命周期理论是整个理财规划的基础。

( )13.我国法律规定，遗嘱继承人的范围为公民和法人，与法定继承人没有关系（）14.理财规划师首先是一个专才，其次才是通才。

（）15.等额本金还款法是在贷款期限内按月偿还等额的贷款利息和本金。

（）16.一般来说，建立家庭现金储备要包括日常生活储备和意外紧急备用金储备。

( )17.很多客户投资股票都在一年以内，因此股票是属于货币市场投资工具。

( )18.共同基金，就是我们国家的公募基金。

( )19.构成我国养老保险体系的三大支柱是社会保险，商业保险，健康保险。

( )20.法律强制性规定，遗嘱人应当为缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的遗产份额。

( )二、单项选择题21. 财务自由主要体现在【】A．有适当的投资B．有充足的现金C．投资足以覆盖生活支出D．有足够的收入22. 以下不属于个人财务安全平衡标准的是【】A.稳定充足的收入B.适当的保险C.享受社会保障D.遗嘱准备23. 以下不属于中央银行的特征是【】A.发行的银行B.银行的银行C.国家的银行D.盈利的银行24. 按照规定，下列哪条不是理财规划师要遵循的执业原则【】A. 正直诚信原则B. 方案确保客户获利原则C. 保密原则D. 专业胜任原则25．为维持退休后经济生活所需，并希望定期有固定收入，下列何种保险为宜？【】A.定期寿险 B.意外伤害保险 C.年金保险 D.长期看护保险26. 关于最优投资组合的选择，以下表达正确的是：【】A.风险最小，收益最大；B.风险一定，收益最大或者收益一定，风险最小；C.风险最大，收益也最大；D风险最小，收益也最小；27. 理财规划师职业操守的核心原则是【】A.正直诚信B.具有合作精神C.客观公正D.保守秘密28. 时下社会流行的月光族，最需要进行的是【】A.税务规划B.现金规划C.保险规划D.投资规划29. 以下那项不是基金的特点【】A.专家管理B.集合资金C组合投资，分散风险 D.集中投资，提高收益30. 以下那个不是衍生证券【】A.债券B.权证C.股指期权D.可转债31.私募股权基金的组织形式不包括？【】A.债券型 B 有限合伙型 C 公司型 D 信托型32.假设零息债券在到期日的价值为1000美元,偿还期为25年,如果投资者要求的年收益率为15%, 则其现值为【】。

金融理财基础知识天津黄金之星贵金属经营有限公司主讲：吴书华目录一、金融理财概述二、金融市场、机构四、银行产品五、债券理财知识六、股票理财知识七、外汇理财知识八、保险理财知识十、信托产品九、证券投资基金十一、黄金产品十二、金融衍生品十三、房地产投资十四、其它投资产品三、金融市场监管机构金融理财概述金融理财的定义金融理财是一种综合金融服务。

专业理财人员通过分析和评估客户生活各方面的财务状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，达至人生在财务上的自由、自主和自在。

金融理财的组成金融理财规划是一个系统系工程，其内容包括投资规划、居住与房地产投资规划、教育投资规划、个人风险管理和保险规划、个人税务规划、退休与养老规划等诸多方面。

中国金融理财的现状长期以来，我国在个人金融理财服务业务上存在着诸多问题：第一、金融行业的分业经营限制了金融理财业务的发展，第二、国内金融理财人员严重缺乏，第三、缺乏金融理财市场的定位和规范，第四、国内居民的理财意识相对淡薄，第五、缺少客户信息平台的支持，第六、缺乏符合国内需要的金融理财教育金融市场、机构金融市场的定义金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

比较完善的金融市场定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

金融市场的构成十分复杂，它是由许多不同的市场组成的一个庞大体系。

一般根据金融市场上交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。

金融市场的形态金融市场的形态有两种：一种是有形市场，即交易者集中在有固定地点和交易设施的场所内进行交易的市场，证券交易所就是典型的有形市场；另一种是无形市场，即交易者分散在不同地点(机构)或采用电讯手段进行交易的市场，如场外交易市场和全球外汇市场就属于无形市场。

金融理财入门知识如今随着社会发展，人们投资理财的观念增强，大家都想了解投资理财的基本知识。

下面是店铺为大家带来的金融投资理财的相关知识，欢迎阅读。

金融理财怎么入门1要学习金融投资理财，首先要树立学习的目标，通俗点就是想通过学习达到什么目的，比如进入金融行业以求将来更好的职业发展，或者只是想学点知识为自己将来的理财投资活动储备知识。

不管怎样，要一边看一些基础的金融方面的书籍，比如货币银行学，西方经济学，这些对于你理解经济金融现象有很大的帮助;2其次要理论结合实际，建议经常看看财经类的报纸杂志，比如《第一财经》、《理财周刊》，一个偏向分析，一个贴近生活实际，特别适合初学层次的学生去看看。

另外有一些财经类的网站也非常不错;3当然，最好的方法是在实践中去学习，比如你可以储蓄、投资网贷，如汇富宝等，学习股票、基金知识等，等积累了一定的知识后，找一家金融理财类的公司去实习锻炼自己的实践能力。

八个金融理财计划1职业计划。

脑袋决定口袋，把钱装进脑袋;要想有钱，先得有本钱。

职业是收入的主要来源，在制订个人理财计划时，首先应该计划自己的职业，年轻人更是如此。

努力工作，创造有财可理的条件;抓紧学习，掌握一些技能，艺多不压身。

自身投资是个人理财的重中之重，个人投资是最大的投资，主要包括：自身身体素质锻炼方面的投资和个人学习进修方面的投资。

身体是革命的本钱，健康是我们最大的财富。

知识就是财富，把钱装进脑袋比装进口袋收益更大。

年轻时把钱花在名牌上，不如装进脑袋里。

2、创富计划。

勤俭持家不如能挣会花。

年轻人应该发挥个人特长经商或谋取兼职，广开财源，挣钱后科学打理，积极用于消费，从而尽情享受挣钱和消费带来的人生乐趣。

如果您目前所从事的职业未能用到您的全部技能，或是您能轻松完成本职工作，尚余有大量精力，此时您便要克服惰性，充分发挥潜力，趁着年轻单身时大干快上。

3、聚富计划。

制订储蓄计划，“零存整取”、“基金定投”都是强迫储蓄的最佳手段，让部分薪资自动投资，多年后成效绝对令您满意。

金融理财基础知识完整版
金融理财涉及理解和管理个人或组织的财务资源，以实现财务
目标。

以下是一些金融理财的基础知识：
1. 预算和储蓄
预算是一项管理资金的重要工具。

通过制定预算，您可以控制
支出，确保收入和支出之间的平衡。

此外，储蓄也是理财的重要一环。

将一部分收入定期存入储蓄账户，以准备应对紧急情况或实现
长期目标。

2. 支出管理
理解和管理支出是有效理财的关键。

跟踪和分析您的支出模式，以识别非必要支出并制定合理的消费计划和策略。

3. 存款和贷款
存款是将资金存入银行账户，以获得利息收入的过程。

贷款则
是从金融机构借入资金以支付特定项目或满足资金需求。

了解存款
和贷款的基本原则和利率计算方式可以帮助您做出更好的金融决策。

4. 投资基础知识
投资是通过购买金融产品（如股票、债券和基金）来增加财务
收益的过程。

了解不同类型的投资产品、风险和回报之间的关系，
以及投资组合的构建和管理原则对于成功的投资至关重要。

5. 退休计划
规划退休是金融理财的长期目标之一。

了解不同的退休计划选项，如养老金计划和个人退休账户，以及如何计算和管理退休资金，可以确保您在退休时有足够的资金支持。

6. 税务知识
了解税务法律和规定对于合法地最大化收入和减少税务负担至关重要。

了解个人所得税、投资收益税和财产税等基本税务知识，可以帮助您进行有效的税务筹划。

这些是金融理财的一些基础知识。

通过掌握这些概念和原则，您可以更好地管理个人财务，并取得财务目标。

金融理财师（AFP）资格认证考试《金融理财基础（一）》核心讲义第一章金融理财概论与CFP认证制度一、金融理财的概述1．金融理财的定义金融理财是指专业理财人士收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，明确客户的理财目标和风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求，使其最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。

金融理财是综合金融服务，是一个动态的过程，针对的是客户的一生。

2．金融理财的目标（1）平衡收支；（2）投资管理；（3）风险管理；（4）退休保障；（5）减轻税负；（6）财产传承。

3．金融理财师需具备的知识、能力和技能（1）金融理财师需要具备跨学科的全面的知识，包括投资、保险、经济学、税收、法律等多学科内容。

知识体系要求兼具国际化和本土化、前瞻性和现实性的特色，此外，金融理财师还需要在工作中进行不断的积累并接受持续教育。

（2）金融理财师需要具备有效沟通能力。

人际沟通能力被认为是影响金融理财师成功的因素中最重要的一项，沟通能力要求金融理财师能及时、准确地将信息传递给客户。

（3）金融理财师需要熟练掌握基本技能。

二、CFP制度1．CFP制度的建立与发展沿革（1）CFP的含义CFP（Certified Financial Planner）即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师，是由各国或地区金融理财标准委员会向那些经过规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书。

（2）CFP制度的建立与发展①1970年，国际金融理财协会（IAFP）成立；②1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志；③1985年，国际CFP标准与实践委员会（IBCFP）成立；④1990年，澳大利亚建立了CFP认证制度，CFP开始国际化；⑤1994年，IBCFP更名为金融理财标准委员会（CFP Board）；⑥2004年，非政府、非盈利组织——国际金融理财标准委员会（FPSB）成立，负责美国以外地区CFP商标的授权使用和管理。

AFP金融理财师金融理财基础（一）第一章金融理财概述与CFP认证制度综合练习与答案一、单选题1、CFP的培训时间为132学时，内容包括五个模块的学习，分别是（）。

A.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划B.高级投机规划、高级消费规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划C.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划D.高级投机规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划【参考答案】：C【试题解析】：没有试题分析2、CFP资格认证考试分为四个等级：Ⅰ．评估能力Ⅱ．知识Ⅲ．分析和综合能力Ⅳ．理解和运用能力其中，不属于CFP资格认证考试的重点考察的有（）。

A.ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【参考答案】：A【试题解析】：CFP资格认证考试的重点在于综合解决问题的能力，即（1）评估能力；（2）分析和综合能力；（3）理解和运用能力。

3、理财规划的主要动因是（）。

A.取得大量财富B.人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配C.实现资产保值、增值D.投资获取最大利益【参考答案】：B【试题解析】：没有试题分析4、中国金融理财标准委员会每年安排12次CFP资格认证考试，关于CFP 资格认证考试，下列说法不正确的是（）。

A.由于每次参加考试的考生水准不一，题目的难度系数也存在偏差，因此AFP/CFP资格考试并没有一个确定不变的通过率B.在CFP资格认证考试中，应考人如果对考试结果有异议，可以按规定程序请求重新核查C.在CFP资格认证考试中，应考人如果对违纪行为的处罚有异议，可在考试结束后的7天内，向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请，考试委员会在收到应考人复审申请后，应对违纪事实进一步核实，并将复核结果通知应考人D.在CFP资格认证考试中，应考人如果对考场工作人员的行为、态度、作风等不满意，可以向考试委员会投诉，考试委员会应在一周内给予答复【参考答案】：C【试题解析】：在CFP资格认证考试中，应考人如果对违纪行为的处罚有异议，可在考试结束后的10天内，向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请，考试委员会在收到应考人复审申请后，应对违纪事实进一步核实，并将复核结果通知应考人。