农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案
一、单项选择，每题0.5分，共30分
1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（ C ）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。
A、发展
B、稳定
C、案防
D、合规
2、2012年省联社确立了（ B ）案防工作思路。
A、强服务、促转型、谋跨越
B、大案防、大联动
C、稳中求进、巩固提升
D、从严治社，从远治社
3、银行案件风险属于（ C ）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A、市场风险
B、流动性风险
C、操作风险
D、信用风险
4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（ D ）日内，请求人民法院撤销。
A、10
B、15
C、30
D、60
5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（ A ）配备。
A、1%
B、2%
C、3%
D、5%
6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（ A）。
A、监督评价与纠正
B、风险识别与评估
C、内部控制措施
D、内部控制环境
7、违规积分达到（ B ）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，年度考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（ B ）月绩效工资。
A、8分，一个
B、12分，两个月
C、16分，三个月
D、24分，三个月
8、年度管理责任积分达到（ C ）的，积终身积分1分。
A、3分
B、4分
C、5分
D、8分
9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》规定，其向外投资额（ B ）。
A、不得超过5000万元
B、不得超过2500万元
C、不得超过1750万元
D、不得超过1000万元
10、按照管理方式不同，利率分为（ A ）。
A、官方利率、市场利率
B、固定利率、浮动利率
C、年利率、月利率、日利率
D、单利、复利
11、借款人受托支付程序为（ B ）。
A、审核交易、签订协议、贷款支付
B、支付申请、支付审核、贷款支付
C、发放贷款、支付审核、支付审批
D、支付申请、审核交易、支付审批
12、项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的（ A ），一般不具备其他还款来源。
A、销售收入、补贴收入或其他收入
B、销售利润、投资收入或项目拨款
C、税后利润、财政补贴或投资收入
D、融资收入、销售收入或投资收入
13、委托贷款业务属于信用社的（ D ）业务。
A、存款
B、贷款
C、投资
D、中间
14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的（ B ）。
A、10%
B、15%
C、20%
D、30%
15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：关注类贷款5000万元；次级类贷款4000万元；可疑类贷款3000万元；损失类贷款2000万元。那么，该联社不良贷款率为（ D ）。
A、7.4%
B、10.37%
C、3.7%
D、6.6%
16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过（B ）。
A、半年
B、一年
C、二年
D、三年
17、《担保法》规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起( C )个月。
A、5个月
B、 10 个月
C、6个月
D、 24个月
18、质权自(C )时设立。
A、出质人交付质押财产
B、签订合同
C、依法登记
D、公证
19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ D ）%。
A、75
B、30
C、15
D、10
20、下列权利中，不属于物权的是（ A ）
A、抵押权
B、所有权
C、地役权
D、商标权
21、以下哪些单位和个人具备担保资格（ D ）
A、国家机关---政府部门、行政执法部门
B、公益性单位---医院、学校、养老院等
C、法人分支机构，有授权的除外
D、担保公司
22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为（ C）
A、2007年
B、2008年
C、2009年
D、2010年
23、当事人对保证方式没有约定时，（ B ）承担保证责任。
A、按照一般保证
B、按照连带责任保证
C、不必
D、由保证人决定的方式
24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（ C ）责任。
A、侵权责任
B、赔偿责任
C、违约责任
D、行政责任
25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（ B ）。
A、报相关主管领导指示
B、登记留存记录
C、不予办理
D、高于一般贷款办理标准办理
26、抵押和质押的一个显著区别是（B ）。
A、财产是动产还是不动产
B、是否转移财产的占有
C、根据债务额大小而定
D、以上都不对
27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是（ B ）。
A、柜员现金箱个数
B、柜员箱内实物
C、锁具的完好性
D、交接手续
28、金库钥匙密码必须分开保管、( B )，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
A、换人交接
B、平行交接
C、交错交接
D、不用交接
29、以下关于柜员管理错误的说法是（A ）。
A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务
B、柜员不可以代理客户办理业务
C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁
D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁
30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件（ A ）。
A、中国居民临时身份证
B、中国人民解放军军人身份证
C、外国公民护照
D、港、澳、台居民身份证
31、现金调剂需（ A ）授权。
A、三级柜员
B、四级柜员
C、第三柜员
D、无需授权
32、加盖“假币”印章应使用（ C ）油墨。
A、红色
B、黑色
C、蓝色
D、朱红色
33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（ D）。
A、30天
B、60天
C、3个月
D、半年
34、账户在什么状态下不能办理存款业务（ B ）。
A、只收不付
B、不收不付
C、部分冻结
D、挂失状态
35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（ D ）。
A、业务办讫章
B、业务受理章
C、业务专用章
D、受理凭证章
36、新开立的账户（3 ）日后方可购买支票，原则上一次（ 1 ）本。
A、3 1
B、1 3
C、3 3
D、1 1
37、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证（ B ）。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案。
A、单位定期存款开户证实书
B、单位通知存款开户证实书
C、个人通知存款定期存单
D、整存整取定期存单
38、《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（ A ）的，取款人需提前一天电话预约。
A、5万元或5万元以上
B、10万元或10万元以上
C、20万元或20万元以上
D、50万元或50万元以上
39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告（ C ）。
A、主管领导
B、保卫部门
C、公安部门
D、稽核部门
40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（ C ）。
A、1万元
B、2万元
C、5万元
D、10万元
41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（ C ）。
A、纳税退还
B、证券交易结算资金
C、收入汇缴资金
D、继承、赠与款项
42、山西省农村信用社表内科目核算以（ A ）为基础。
A、权责发生制原则
B、明晰性原则
C、及时性原则
D、可比性原则
43、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（ B ）。
A、注册验资账户在验资期间只收不付
B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户
C、验资款的划回只能采用转账方式
D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致
44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用（ D ）角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。
A、按对角线选取折角
B、按对称线选取折角
C、选取中央位置对折
D、多方位选取折角
45、下列可导致票据无效的签章是（ C ）。
A、出票人的签章
B、背书人的签章
C、保证人的签章
D、承兑人的签章
46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（ C ）。
A、10天、20天、20天
B、10天、10天、20天
C、10天、10天、一个月
D、10天、20天、一个月
47、下列业务不支持抹账的是（ C ）。
A、现金调剂
B、储蓄存款现金存入
C、股金分红
D、贷款收息
48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（ D ）。
A、5％
B、8％
C、15％
D、20％
49、（ B ）业务可在其他应付款科目进行核算。
A、未开户单位的代收费业务
B、职工未按期领取的工资
C、长期不动户、久悬户账面剩余资金
D、已计提社员未领取的股金分红
50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（ A ）。
A、非保本浮动收益理财计划
B、保本浮动收益理财计划
C、最低收益理财计划
D、固定收益理财计划
51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（ C ）张。
A、1
B、2、
C、3
D、5
52、各县级联社应（ D ）对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。
A、定时
B、不定时
C、定期
D、不定期
53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在（A ）内给予查复。
A、7日
B、10日
C、30日
D、两个月
54、综合业务系统控制贴现票据延期天数最多不超过（ A ）。
A、5天
B、10天
C、30天
D、6个月
55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的（ B ）业务。
A、银行汇票
B、银行承兑汇票
C、通存通兑
D、电子汇兑
56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（ A ）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。
A、原受理机构
B、联社（总行）U-KEY管理部门
C、任何营业网点
D、以上都不对
57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到（ A ）天。
A、30
B、60
C、90
D、120
58、以下说法不正确的是（C ）
A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字；
B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字；
C、办事处（市联社）每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间应组织专项检查和抽查，并登记检查情况，由检查人签字；
D、省联社在全省组织安全检查、节假日检查和随机抽查等检查中要把枪支弹药作为一项重要内容检查，并登记检查情况，由检查人签字。
59、关于会计档案管理，下列说法正确的是（ A ）。
A、一律不准外借
B、有权机关出具借条，经批准可以外借
C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借
D、会计档案保管部门的上级行可以外借
60、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循（C ）原则？
A、应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则
B、应遵循诚实守信，认真负责的原则
C、应遵循城实守信，如实告知的原则
D、应遵循客户自愿，如实告知的原则
二、多选题，每题1分，共50分（错选、多选、少选均不得分）
61、案件查处工作分为（ABCDE ）阶段。
A、案件报告
B、案件核查
C、案件处置
D、结案
E、后续处理
62、山西银监局提出的案防工作“五个一”经验的具体内容包括以下（ABCDE ）
A、一把手牵好头
B、一心思抓案防
C、一竿子插到底
D、一股气扫净土
E、一盘棋抓共管
63、案件处置三项制度是指（ ABC ）
A、《银行业金融机构案件处置工作规程》
B、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》
C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
D、《银行业金融机构信访举报制度》
64、银行业安全保卫案件主要有（ABCD ）。
A、盗窃案
B、抢劫案
C、诈骗案
D、挪用案
E、绑架案
65、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素（ABC ）
A、案件性质明确
B、涉案金额确定
C、初步判定风险
D、具体风险确定
66、“双线”问责是指在对（ A ）问责的同时，还要对（C ）问责。
A、经营管理条线
B、业务经营条线
C、稽核监督条线
D、合规管理条线
67、中小金融机构案件责任追究必须坚持( D )的原则。
A、事实清楚、证据确凿
B、责任明确、处理适当
C、手续完备、程序合法
D、权责对等、逐级追究
68、内部审计人员应当具备（ABD ）专业从业资格。
A、专业水平
B、从业经验
C、专业技能
D、道德准则
69、信贷管理基本要求实行（ ABCDE ）
A、信贷业务权限管理制度
B、审贷分离制度
C、信贷业务报备、咨询制度
D、业务责任人制度
E、信贷信息披露制度
70、质押贷款贷前调查的主要风险点包括（ACD ）。
A、出质人主体资格
B、出质人意愿
C、质押物合法性
D、质押物价值
71、贷后管理的主要风险点包括以下（ABC ）
A、资金流向
B、支付方式
C、风险预警
D、档案管理
72、根据《担保法》规定，以下单位和部门中不得作为贷款担保人的有（AC B ）。
A、市级人民政府
B、法人公司的财务部门
C、公益性医院
D、法人公司授权的分支机构
73、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定 ( AB CD ) 。
A、不得以贷转存、不得存贷挂钩
B、不得以贷收费、不得浮利分费
C、不得一浮到顶、不得转嫁成本
D、不得借贷搭售
E、不得调整利率
74、商业银行不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指（ ABCD ）。
A、商业银行的董事
B、商业银行的监事
C、商业银行的管理人员
D、商业银行信贷业务人员及其近亲属
75、尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（ABCD ）
A、真实性
B、规范性
C、完整性
D、有效性
76、办理抵押登记主要的风险点有（ ABCD ）
A、抵押登记办理
B、抵押登记信息
C、抵押登记期限
D、抵押率
77、冒名贷款的具体表现形式有（ABCD ）。
A、个人贷款企业用
B、假名贷款
C、真证件假档案贷款
D、假证件贷款
78、反映企业盈利能力的指标有（B ）
A、存货周转率
B、销售净利率
C、资产净利率
D、总资产收益率
E、销售毛利率
79、存单质押担保的范围包括（ AB ）。
A、贷款本金和利息
B、罚息
C、损害赔偿金
D、违约金
80、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时（ ABCD ）等金融产品
A、强制捆绑
B、搭售理财
C、保险
D、基金
81、在综合业务系统中，复核模式可分为（ A BC ）。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案文章农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案出自，此链接！。
A、双敲复核
B、事中复核
C、手工复核
D、双人复核
82、在综合业务系统哪类账户的账号为21位（ABD ）。
A、存款
B、股金
C、银行卡
D、内部帐
83、综合业务网络系统柜员管理遵循（ABCD ）原则。
A、分级管理
B、科学分工
C、内控严密
D、操作规范
84、存款人死亡，合法继承人应提供（ABD ），营业网点凭以办理过户或支付手续。
A、继承权证明书
B、法院判决书、裁定书
C、居民委员会出具的证明
D、法院调解书
85、营业网点负责人必须定期或不定期抽查柜员尾箱，对重要空白凭证进行检查，保证（ ABC ）三者相符。
A、库存实物
B、《重要空白凭证登记簿》
C、电子尾箱内凭证
D、账务
86、根据柜员岗位职责不同，综合业务系统将前台分为（ BCD ）
A、储蓄柜员、对公柜员
B、综合柜员、信贷会计
C、自助柜员、库管柜员
D、查询柜员、授权柜员
87、票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列哪些事项（ ABCD ）。
A、票据种类、号码、金额
B、票据丧失的时间、地点、原因
C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法
D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
88、票据权利包括( AC )。
A、支付请求权
B、抗辩权
C、追索权
D、背书权
89、农村合作金融机构的股金业务包括（BCD ）。
A、开立股金分红账号
B、投资股转资格股
C、股金赠与、转让
D、资格股退股
90、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ABCD ）的原则。
A、平等
B、自愿
C、公开
D、公平
91、当日，入网机构柜员办理农信银通兑业务时发生差错，可以通过（A C E ）交易补救。
A、柜台冲销
B、手工账务撤销
C、柜台补正
D、当日抹账
E、错帐控制申请
92、柜员对储户的以下哪些要求不能满足（BD ）。
A、储户要求其填写的住址及身份证号码不得向任何人透露
B、储户要求以高于附近其他储蓄所的利率存款
C、储户挂失存单七日后十五日内来取款
D、储户要求提供其他人的存款种类以供其选择存款的期限和种类
93、（AB CD ）有权查询单位存款，无权查询个人存款。
A、审计机关
B、监察机关
C、工商行政管理机关
D、证券监管管理机关
94、申请发行贷记卡应当符合的条件（ ABCD ）。
A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
B、有符合要求的风险管理和内部控制制度
C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
D、银监会规定的其他审慎性条件
95、银行卡批量开户风险点包括（A BCD ）。
A、客户虚假申请
B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡
C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不符
D、无单位提供的工资花名册
96、网上银行主要风险包括（ABCDE ）。
A、法律风险
B、技术风险
C、操作风险
D、声誉风险
E、道德风险
97、以下哪个操作属于网银证书管理操作( ABCD )。
A、申请
B、下载
C、重发两码
D、废止
E、冻结、解冻
98、山西省农村信用社联合社电子银行业务运行故障种类有（ABC ）。
A、网络连接异常
B、专线网络中断
C、软硬件设备故障
D、虚拟资源损失
99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求（ B ）。
A、核心一级资本充足率不得低于5%
B、核心一级资本充足率不得低于4%
C、一级资本充足率不得低于6%
D、一级资本充足率不得低于5%
100、信用社财务报表主要包括（ABCD ）。
A、业务状况表
B、资产负债表
C、现金流量表
D、所有者权益变动表
101、信访案件督办方式分为（ABD ）。
A、电话督办
B、派人督办
C、网络督办
D、发函督办
102、洗钱过程可以分为（ AB ）阶段。
A、准备阶段
B、处置阶段
C、离析极端
D、归并阶段
103、可疑交易的报告程序由（）组成。
A、一般可疑交易报告程序
B、重点可疑交易报告程序
C、特殊可疑交易报告程序
D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序
104、国际上金融情报机构的设置一般有（）类型。
A、行政型
B、执法型
C、司法型
D、诉讼型
E、混合型
105、接管式稽核按接管范围分为（AD ）。
A、全面接管稽核
B、部分接管稽核
C、专项接管稽核
D、盯岗式接管稽核
106、接管式稽核应遵循的原则（ ABCD ）。
A、保密性原则
B、规范性原则
C、周密性原则
D、慎重性原则
107、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对（ ABCD ）进行移位检查。
A、重点机构
B、重点业务
C、重点岗位
D、重点人员
108、重要岗位人员有下列（ ABCD ）情形之一的，应安排强制休假。
A、在同一单位同一岗位上工作满一年的
B、经办的资金、账务、项目等出现异常的
C、行为表现异常的
D、为强化管理、防范风险需要专项安排的
109、柜员管理应遵循以下哪些原则（ ACD ）。
A、分级管理
B、科学分工
C、内控严密
D、操作规范
110、以下符合员工担保禁止性规定的有（ ABD ）。
A、近亲属间不得相互担保
B、工勤岗员工不得为他人担保
C、当年新入社的员工不得为他人担保
D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制
三、判断题，每题0.5分，共20分
111、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。（B ）
A、√
B、×
112、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（ A ）
A、√
B、×
113、银监会对案件处置工作负监管责任。（ A ）
A、√
B、×
114、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（ A ）
A、√
B、×
115、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。（ A ）
A、√
B、×
116、《物权法》规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先后顺序清偿。（A ）
A、√
B、×
117、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。（ B ）
A、√
B、×
118、贷款发放时，借据号由前台柜员根据贷款合同输入。(A )
A、√
B、×
119、社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（ B ）
A、√
B、×
120、借款人可以在一个贷款人同一辖区的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款。（ B ）
A、√
B、×
121、借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（ A ）
A、√
B、×
122、单位存款可以办理挂失结清。（ A ）
A、√
B、×
123、随业务办讫章和储蓄专用章同时加盖的内嵌个人名章与单独加盖的个人名章具有同等效力。（A ）
A、√
B、×
124、柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经人事部门审批同意后方可由后台管理员进行操作，任何人不得随意重置其他柜员密码。（A ）
A、√
B、×
125、口头挂失可在任意一个网点办理。（A ）
A、√
B、×
126、（社员）股东持股金证可在辖内任意一个网点申请单户红利分配。（B ）
A、√
B、×
127、农信银实时汇兑业务主要包括汇兑、委托收款、托收承付及退汇四种业务。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案银行题库。（ B ）
A、√
B、×
128、以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，预留签章可与专用存款账户名称不一致。（ B ）
A、√
B、×
129、注册验资存款账户纳入账户管理系统管理。（ A ）
A、√
B、×
130、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层做起。（ A ）
A、√
B、×
131、基本存款账户不年检，相应的一般存款账户也不得年检。（ A）
A、√
B、×
132、柜员在柜面收款发现假币后，可以直接予以没收。（ B ）
A、√
B、×
133、严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行复核控制，防止“一手清”。（ A ）
A、√
B、×
134、农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，无须考虑该客户近期的表内业务分类情况。（ B ）
A、√
B、×
135、因案件发生的现金短款属于出纳错款。（A ）
A、√
B、×
136、银行业金融机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%。（ B ）
A、√
B、×
137、自助银行设备钞箱由双人管理，即一人管理自助设备钞箱钥匙，一人管理钞箱密码。（ A ）
A、√
B、×
138、客户在口头挂失后补办书面挂失的，柜员应先撤销口头挂失再办理书面挂失（ B ）。
A、√
B、×
139、票据质权人不得以票据持有人的身份要求付款人付款（ B ）。
A、√
B、×
140、重要空白凭证和印章是构成信用社对外承担责任的两大文义性要素。（ A ）
A、√
B、×
141、“休眠商户”是指商户在POS终端六个月内都没有交易发生。（A ）
A、√
B、×
142、柜员在重要空白凭证不足时，只能向上级机构领用，不得从其他柜员横向调剂。（ B ）
A、√
B、×
银行案件防控工作总结
银行案件防控工作总结
抓落实控风险全面提升风险管理水平 ×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下： 一、加强领导，全力抓好案件防控工作 ×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做
好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。 二、强化教育，筑牢思想防线 思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
历年农村信用社考试真题及答案 一、单选题(单项选择题(共75题.每题1分.每题的备选项中.只有一个最符合题意)) 1、弗里德曼的货币需求函数强调的是( A)。 A.恒常收入的影响 B.资本积累的影响 C.利率的主导作用 D.税收收入的影响 2、财政赤字能否引起通货膨胀，取决于赤字的( B)。 A.影响围 B.弥补办法 C.形成原因 D.发生时间 3、马克思货币必要量规律的前提条件是( D)。 A.金是货币商品 B.商品价格总额是既定的 C.执行流通手段智能的货币量 D.以上均正确 4、划分货币层次的主要依据是货币的( C )。 A.实用性 B.货币性 C.流动性 D.购买方 5、在国际收支中，( D)是指收入大于支出。 A.逆差 B.贷差 C.借差 D.顺差 6、倡导“需求拉上说”通货膨胀的是( B)。 A.货币学派 B.凯恩斯学派 C.银行学派 D.北欧学派 7、在多数情况下，项目融资中的借款单位是( B)。 A.项目建设工程公司 B.项目公司 C.咨询公司 D.项目管理公司 8、 ( C)是指资金供给者和需求者越来越多通过证券市场进行投融资的过程。 A.金融化 B.投资化 C.证券化 D.融资化 9、以下选项中，( A)属于直接融资的特征之一。 A.分散性 B.相对集中性 C.可逆性 D.风险性 10、下列属于间接融资特征的是( C)。 A.部分具有不可逆性 B.相对较强的自主性 C.融资主动权主要掌握在金融中介手中 D.信誉差异较大 11、在有限追索权项目融资中，有限追索围不包括( A)
A.资金使用围上的有限性 B.时间上的有限性 C.对象上的有限性 D.金额上的有限性 12、 TOT和BOT在金融方式上的根本区别在于( C)。 A.管理 B.转移 C.建设 D.经营 13、我国中央银行的发行基金是指( C)。 A.财政性拨款 B.证券基金 C.待发行的货币 D.流动资金 14、某国为了扩大本国大型机器设备或成套设备的出口，指定商业银行或进出口银行向外国进口商或进口商所在地的银行提供贷款，这种行为称为( C)。 A.直接信贷 B.间接信贷 C.买方信贷 D.卖方信贷 15、以下属于银行金融机构的是( A)。 A.信用合作机构 B.证券机构 C.保险机构 D.金融资产管理公司 16、商业银行的主要业务不包括( C)。 A.经营存款 B.经营贷款 C.向政府贷款 D.办理转帐结算 17、货币发行是中央银行最重要的( A)业务。 A.负债B.存款 C.贷款 D.转帐结算 18、国际储备中最重要的部分是( C)。 A.设备储备 B.现金储备 C.外汇储备 D.材料储备 19、信息不对称是指( D ) A.信息不全 B.信息不透明 C.信息在传递过程中损耗 D.交易的一方对另一方信息掌握的不充分 20、下列属于商业银行负债业务创新的项目的是( C)。 A.回购协议 B.备用信用证 C.可转让支付命令 D.金融期权 21、商业银行的信用创造表现在( C)。 A.信用工具的创建上 B.信用量的创造上 C.提供信用上 D.保险信用上 22、法定存款准备金率( A)，商业银行用于放款的资金就越多。 A.越低 B.越小 C.越好 D.越接近零 23、狭义上的金融创新是微观金融主体的金融创新，以1961年美国银行推出的( B)为典型标志。
案件防控知识-竞赛题
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案件防控知识竞赛题 必答题（77道）： 1、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。 2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。 3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。 4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元 5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。 6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。 7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月 8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。 9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。 10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。 11、安全保卫工作的原则是什么？ 答：法人代表负责，实行一票否决。 12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。 13、营业期间应对突发事件的原则是什么？ 答：早发现、早报警、早处置。
14、资本充足率不得低于8% ； 15、存贷比例不得高于75% ； 16、流动性比例不低于25% ； 17、单户贷款比例不高于10% 。 18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。 19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。 20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。 21、农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。 22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。 23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。 24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。 25、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力； 26、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对异地集中大额存款实行特别报告制度。 27、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。 28、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重要凭证和要件实行全天候监控制度。 29、“案防攻坚年”活动的“四个二”中要求狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重
案件防控知识培训考试题库及参考答 案 一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公 民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。( 对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承 权公证书。（对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人 可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错) 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安 保卫人员，但必须有安全措施( 错) 。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错） 9. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错） 10. 按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错） 13.票据挂失止付的有效期为7 日。（错） 14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对) 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对) 。
基层党务工作培训知识竞赛试题（附答案） 一、选择题。 1、党的全部工作和战斗力的基础是（）。 A、党委书记； B、支部书记； C、党的基层组织。 2、根据党章规定，在基层单位中，凡是有正式党员（）以上的，都应当成立党的基层组织。 A、3人； B、4人； C、5人。 3、关于党的基层组织，下列说法不正确的是（） A、党委、党组、党总支、党支部、党小组都是党的基层组织； B、党委、党总支、党支部是党的基层组织； C、党组、党小组都不是一级党组织。 4、党的基层组织设置的基本原则是（）设置。 A、根据党员人数； B、根据工作需要； C、根据党员人数和工作需要。 5、党员不足 （）的党支部，不设支部委员会，只设书记一名，必要时可设副书记一名。 A、6人； B、7人； C、8人。 6、党章规定，支部委员会每届任期（）。 A、一年或二年； B、两年或三年； C、三年或四年。 7、预备党员转正的手续是：本人提出书面转正申请；党小组提出意见；党支部征求党内外群众的意见；支委会审查；（）；报上级党委审批。 A、支部大会讨论、表决通过； B、支委会讨论、表决通过； C、报总支委员会讨论、表决通过。 8、党员如果没有正当理由，连续（）不参加党的组织生活，或不交纳党费，或不做党所分配的工作，就被认定为自动退党。 A、6个月； B、一年； C、两年。 9、发展党员包括哪五个阶段（） A、积极分子阶段、集中培训阶段、发展对象阶段、吸收为预备党员阶段、正式党员阶段； B、申请入党阶段、积极分子阶段、培养考察阶段、吸收为预备党员阶段、正式党员阶段； C、申请入党阶段、积极分子阶段、发展对象阶段、吸收为预备党员阶段、正式党员阶段。 10、发展党员十六字方针是：坚持标准、保证质量、改善结构。（） A、慎重发展； B、少数发展； C、多数发展。 11、以下是党员发展对象的确定、培训和审查各个环节，请指出后面的排序正确的是（）。 1、进行政治审查，支委会形成综合性政治审查材料； 2、支部大会确定发展对象； 3、对发展对象进行公示； 4、上级党组织派人考察； 5、党支部形成推荐意见； 6、上级党委对确定的发展对象进行短期集中培训； 7、逐级上报上级党组织审查备案。 A、5→1→2→7→6→4→3； B、5→2→7→6→1→4→3； C、5→1→1→7→6→4→3； 12、党支部对入党积极分子的培养考察，正确的做法是：（），并及时填写《入党积极分子考察表》。 A、不定期作考察鉴定； B、每半年作一次考察鉴定； C、每年作一次考察鉴定。 13、“三会一课”制度是指（） A、定期召开民主生活、组织生活会、支部委员会，按时上好党课； B、定期召开支部党员大会、党的代表大会、支部委员会，按时上好党课； C、定期召开支部党员大会、支部委员会、党小组会，按时上好党课。 14、召开支部党员大会、支部委员会和党小组会一般分别应每（）不少于一次。
想必考生们是不还在最后冲刺做准备，请考生们放好心态，顺其自然去对待，农信社考试一般都是公共基础知识和专业知识。公共基础知识涉及范围比较广泛，有哲学知识，文学常识，历史知识，地理概况等。专业知识包括：金融，经济，会计，农信社基础知识，财会审计、经济管理知识、法律知识、计算机知识、公文写作等。一般农信社考试都会涉及经济、金融方面的知识。 下面介绍下关于财务会计考试考前冲刺模拟试题套题： 1、会计工作的主要任务 真实、准确、及时、完整地对信用社的业务及财务活动进行核算、反映、管理和监督，并向本社社员、监管部门提供会计信息。 2、会计核算应遵循的基本原则 根据《金融企业会计制度》规定，企业会计核算应遵循以下十三条基本原则：(1)客观性原则;(2)实质重于形式原则;(3)相关性原则;(4)可比性原则;(5)一贯性原则;(6)及时性原则;(7)明晰性原则;(8)权责发生制原则;(9)配比原则;(10)谨慎性原则;(11)历史成本原则;(12)划分收益性支出与资本性支出原则;(13)重要性原则。 3、会计核算的基本前提 会计核算的基本前提是指组织会计核算工作应当具备的前提条件，包括会计主体、持续经营、会计分期、货币计量四个方面的内容。 4、账务组织 账务组织是指账簿设置、记账程序、核对方法等相互配合的账务体系。包括明细核算和综合核算两个系统。 5、账簿 凡是相互联结在一起的具有一定格式，用来记载各种经济业务的动态和结果的账页叫账簿。按其用途可分为总账和分户账。 6、借贷记账法及其记账规则 借贷记账法就是以资产总额等于负债总额加所有者权益的平衡原理为依据，以会计科目为记账主体，以“借”、“贷”为记账符号，以“有借必有贷、借贷必相等”为记账规则，记录和反映资金增、减变化过程及其结果的一种复式记账方法。其记账规则是“有借必有贷、借贷必相等”。 7、分户账一般分类 分户账一般分为以下四种：(1)甲种账，设有借、贷方发生额和余额三栏;(2)乙种账，设有借、贷方发生额和余额、积数四栏;(3)丙种账，设有借、贷方发生额和借、贷方余额四栏;(4)丁种账，设有借、贷方发生额、余额和销账四栏。 8、会计科目按资金性质分类 会计科目按资金性质分为资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类、或有资产负债类、损益类。 9、会计核算“五无”、“八相符” “五无”是指：账务无积压、结算无事故、计息无差错、记账无串户、存款无透支;
《银行案件防控》培训课纲 第一部分2018年银行业监管的形势分析—治理银行业乱象、强化案防 一、什么是银行案件？有何特征？ 二、合规风险与操作风险及案件的关系 第二部分案件风险及其危害解读 一、案例分析：储户存款被抢，银行担责吗？ 二、案例分析：储户千万元存款不翼而飞 三、案例分析：农行爆发大规模票据窝案 四、民生银行理财“飞单”案 五、案例分析：客户信息：我会告诉所有人替你保密的！ 六、案例分析：大学生侵占客户资金，误了大好前途！ 七、案例分析：金钱迷人眼，入狱醒来迟！ 八、案例分析：违法发放贷款罪 九、案例分析：………………………………………… 第三部分银行案件的最新趋势特点 一、侵占挪用资金、违法发放贷款两类案件发案率较高 二、涉案人员文化层次较高，年纪较轻 三、银行基层单位发案较多，部门负责人、重点岗位人员作案多 四、犯罪手法呈多样化、隐蔽化、智能化趋势 五、犯罪形式窝案、串案比较突出 第四部分银行人员容易触犯的刑事罪名 一、购买假币、以假币换取货币罪 二、违法向关系人发放贷款罪 三、违法发放贷款罪 四、帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪 五、洗钱罪 六、对违法票据承兑、付款、保证罪 七、伪造、变造金融票证罪 八、非法出具金融票证罪
九、集资诈骗罪 十、1贷款诈骗罪 十一、票据诈骗罪 十二、金融凭证诈骗罪 十三、贪污受贿罪 十四、挪用公款罪 第五部分如何有效防控案件风险 一、恪守职业道德、防范案件风险 二、算好政治经济人生七笔账 三、心灵感悟 情境互动：对学员心灵震撼、产生内在自发动力。 注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可作适当调整。
银行案件防控学习心得体会 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。 近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 （一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。 （二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。
2009公选考试精选：党务知识类试题01（含答案） 党章部分 一、单项选择题 1、党员如果没有正当理由，连续 B__ 不交纳党费，就被认为是自行脱党。 A、三个月 B、半年 C、一年 D、两年 2、党是根据自己的纲领和章程，按照 B 组织起来的统一整体。 A、民主法制 B、民主集中制 C、民主分工 D、个人分工 3、中国共产党以 D__ 作为自己的行动指南。 A、马列主义、毛泽东思想 B、邓小平理论 C、三个代表重要思想 D、以上都是 4、坚持 A__ 的基本原理，是中国人民自愿选择的适合中国国情的道路。 A、马列主义 B、毛泽东思想 C、邓小平理论 D、"三个代表"重要思想 5、十三届四中全会以来，以江泽民同志为主要代表的中国共产党人，在建设中国特色社会主义的实践中，积累了治党治国新的宝贵经验，形成了 B_ 重要思想。 A、人民民主专政 B、“三个代表” C、全心全意为人民服务 D、集体领导 6、对于严重违犯党的纪律、本身又不能纠正的党组织，上一级党的委员会在查明核实后，应根据情节严重的程度，作出__C ___的决定，并报再上一级党的委员会审查批准，正式宣布执行。 A、教育整顿 B、进行改组 C、进行改组或予以解散 D、予以解散
7、党章指出，到建党一百年时，建成惠及 C_ 人口的更高水平的小康社会。 A、几亿 B、十亿 C、十几亿 D、几十亿 8、坚持 B_ ，是我们的强国之路。 A、三个代表重要思想 B、改革开放 C、社会主义道路 D、邓小平理论 9、党章指出，中国共产党领导人民发展社会主义民主政治，建设社会主义D_ 。 A、物质文明 B、精神文明 C、民主文明 D、政治文明 10、我们要坚持 C_ 、从严治党，发扬党的优良传统和作风。 A、与时俱进 B、开拓创新 C、党要管党 D、民主集中制 11、 A_ 是党的根本组织原则，也是群众路线在党的生活中的运用。 A、民主集中制 B、为人民服务 C、民主评议党员 D、一切依靠群众 12、党必须按照总揽全局、_B_ 的原则，在同级各种组织中发挥领导核心作用。 A、统筹兼顾 B、协调各方 C、高瞻远瞩 D、宏观调控 13、党员必须坚持党和人民利益高于一切，吃苦在前，享受在后， A_ ，多做贡献。 A、克己奉公 B、廉洁自律 C、艰苦奋斗 D、艰苦创业 14、党员要切实开展 _D_ ，勇于揭露和纠正工作中的缺点、错误，坚决同消极腐败现象作斗争。 A、自我反省 B、民主生活会 C、自我教育 D、批评与自我批评 15、党员有 _D_ ，选举权，被选举权。 A、参与权 B、建议权 C、否决权 D、表决权
金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案) 第１题 银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度,三者分开保管与使用,人员离岗时,都应落锁入柜。【单选】 A、款 B、密 C、印 D、单 第２题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(Ａ ）【单选】 Ａ、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账 第3题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法得通知》规定,纪律处分不包含（A）【单选】 A、通报批评 B、警告 Ｃ、记过 D、留用察瞧 第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明得监管要求范围?(A
)【单选】 A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设得配套与联动 Ｂ、建立与实施基层主管轮岗与强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证得分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项与差错处理得环节控制,记账岗位与对账岗位必须严格分开 第５题 案件(风险)信息报告应遵循及时、真实得原则,坚持“(A ）”。【单选】 A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报 第6题 存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查得存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（A )个周期。【单选】 A、2 B、３ C、４ D、1 第7题 内部控制就是商业银行为实现经营目标，通过制定与实施一系列制度、程序与方法,对风险进行(A
)得动态过程与机制。【单选】 A、事前防范、事中控制、事后监督与纠正 B、事前防范 Ｃ、事后监督与纠正 Ｄ、分散、转移 第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C )得原则。【单选】 Ａ、优先 B、渐进 C、独立 D、可控 第9题 《银行业从业人员职业操守》得“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守得银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重得,应（ B)。【单选】 A、开除 Ｂ、通报同业 Ｃ、解除劳动合同 D、罚款 第1０题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外得其她人发放贷款,造成重大损失得，处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失得,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定得罪名就是:(C
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责
管理学院 红旗社活动总结 ——管理学院第一届“红色先锋”党务知识竞赛 2010年12月15日
管理学院第一届“红色先锋”党务知识竞赛总结2007年10月21日，中国共产党第十七次全国代表大会在北京胜利闭幕，为了深入学习贯彻十七大精神，提高在校大学生党务知识水平，管理学院特举办了“红色先锋”党务知识知识竞赛活动。 活动过程及分析： 此次竞赛共有十二支参赛队伍，分为四轮，在十教举行。先是主持人介绍评委，然后开始活动的，经过四轮激烈竞争，最终角逐出六强，一等奖：工商1001班，二等奖：工商1006班、工商1003班，三等奖：管理1001班、工商1002班、工商1008 班。 总的来说，此次党务知识竞赛是非常成功的，各个部成员在负责整个活动过程中表现出的团结合作和吃苦耐劳的精神，令人印象深刻，充分体现了在党组织的的熏陶下我们的社员是很优秀的，下面是我们在这次活动中取得成就： 一、活动主题鲜明，主旨明确。 我们的主题是“红色先锋”意在宣传党的思想理论知识，让在校大学生特别是大一新生有一次党的知识的洗礼，能够更好的了解党，了解人民群众，了解我们新一代大学生所肩负的历史任务，为社会主义现在化建设做出自己的贡献。主旨是让大一新生更多地了解党的思想，党的路线，党的历史任务，以及入党的基本条件，入党程序，怎样成为优秀党员，如何端正入党动机等内容，总之，我们的目标明确，在活动准备中我们不断的发挥民主集中制的原则，积极采纳每位领导
干部的意见，汇总整合。形成一条明确的行动路线，提高了我们的办事效率，也把活动办的有声有色的，积极，生动活泼！ 二、院团委大一新生的辅导员学生会的大力支持 由于这是我们社团成立以来第一次真正意义上的活动，而且在活动的内容上也是管理学院的第一次，所以我们的活动名称是管理学院第一届“红色先锋”党务知识竞赛，这样我们是积极配合学校的党的基层建设的党的先进理论的宣传工作，所以院团委是一路开绿灯，积极的配合我们的工作，审批文件一步到位，也给了我们很多建议让我们不断完善我们的活动目的，活动方式。我在这要提的是大一新生辅导员马腾，他在这次我们知识竞赛中的宣传工作中起到了重要作用，把我们的宣传宗旨，目的更好的传达给学生，使新生更加明确为什么要参加这个活动，这个活动的意义在哪儿等。学生会也是大力帮助我们解决一些所需的器材等问题，也给与我们一些工作上的建议，这让我们和学生会结下了良好的友谊关系。院团委辅导员和学生会给予了我们很大帮助，也促使了我们之间的关系更加的密切了。 三、同学们的积极参与是我们成功的重要内容 大一新生每个班级的都有代表参加这次活动，其中大多数都是班委，这也和他们积极入党也有关系，我想他们应该都是入党积极分子，这也充分的体现了我们这次活动的主要针对对象是对党有崇高的敬意的，对党组织怀有敬畏之心的，对人民热诚的新时代大学生。所以与会者都是精英，都有良好的思想觉悟的。所以这支参加队伍是多么的重对于一个刚成立不到两个月的社团多么的光荣与骄傲。
5篇关于银行合规文化建设典型案例 5 篇关于银行合规文化建设典型案例在全面推进合规建设的过程中， XX 证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面，形成了重效用、可操作的合规管理模式，逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯，凝结成为自身的自律文化。 一是注重制衡，规则比权力更重要。在实践中，坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则，持续建立和完善了各决策环节的相关规则。同时，始终坚持“管理同步监督”原则，规定合规人员可列席公司所有决策环节，以实现重大业务决策的专业性和制衡性。 二是机制保障，执行比规划更重要。公司长期坚持以行动为导向，更多关注于合规机制的有效性和约束力，具体而言，通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。 三是方法相辅，防范比治理更重要。实践中， XX 证券创建了多种模式，以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力，包括五连环操作模式（即启动、过程、结果、反馈、跟踪）、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。 针对合规人员“考核难”的问题，公司制定了明确的考核规则，根据合规管理人员的履职情况，重点围绕合规管理人员能否勤勉尽责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形，分为称职、不称职、优秀三个类别，
单独对其进行评价和考核。 XX 证券： 破解知易行难、培育执行文化合规文化建设，始于理念，终于落实。由于主体明确、责任清晰、教育到位，华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围，有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。 为切实增强责任主体自主意识，华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。明确规定，董事会对公司合规管理负最终责任，经理层合规管理的有效性负责，各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任，不能有丝毫侥幸心理。 在强化制度的基础上，合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。今年以来，共收到合规监督员报送工作日志4082 件，合规月报 125 份，合规半年报 32 份。 此外，协作主体还积极发挥各自职能，稽核、法律等内部控制机构在公司内控平台上各自发挥自主优势，从内部控制检查、评价，到对董事会、监事会、高管人员、各部门和分支机构合规管理职责履行的有效性进行评估，形成合规管理合力。 该公司负责人表示，通过上述措施，突出了主体因素，抓住了合规文化建设的牛鼻子，收到了良好效果： 一是不同主体的合规理念和责任意识牢牢扎根； 二是合规工作责任清晰、重点突出、推进有效；三是合规氛围逐渐形成，合规文化已融入企业文化之中。
2011年案件防控治理教育学习心得 高良信用社 近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：一、防患意识不强，近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。二、经常性的制度学习少。 在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。 一、加强业务知识学习、提升合规操作意识 “没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案
2019年党建知识竞赛试题及答案 1. “四个全面”是指：全面建成小康社会、全面深化改革、全面依法 治国、全面从严治党。 2.“三严三实”的内容：严以修身、严以用权、严以律己、谋事要实、 创业要实、做人要实。 3. 社会主义核心价值观的内容：富强、民主、文明、和谐;自由、平等、公正、法治;爱国、敬业、诚信、友善。 4. 反“四风”是指：形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风。 5. 中国共产党是(1921)诞生的。 6. 在(党的七大)上毛泽东思想被确立为党的指导思想。 7. 党员在受到撤销党内职务处分后的(两年)内，不得让其在党内担任 和向党外推荐担任与其原职务相当或高于原职务的工作。 8. “三会一课”制度是党的组织生活的基本制度，“三会”：指定期 召开支部党员大会、支委会、党小组会;“一课”：指按时上好党课。 9.预备党员的义务同正式党员一样。预备党员的权利，除了没有(表决权、选举权和被选举权)意外，也同正式党员一样。 10.北京天安门城楼上写的字是：“中华人民共和国万岁”和“世界人 民大团结万岁”。 11.毛泽东《长征》“三军过后尽开颜”中“三军”是指红一、二、四 方面军。 12.1928年4月下旬，朱德和毛泽东两军在井冈山会师，合编为中国工 农革命军第四军，朱德担任何种职务?(军长)
13.1938年8月，红军改编为八路军，下辖三个师，其中一二O师师长是谁?(贺龙) 14.八路军、新四军的战略总后方是哪个边区?(陕甘宁边区) 15.1938年，毛泽东发表了哪篇文章?科学地预见了抗日战争将经过战略防御、相持、反攻三个阶段。(《论持久战》) 16.第一次提出“毛泽东思想”这一概念的人是谁?(王稼祥) 17.1948年1月1日，中国国民党革命委员会成立，推举的名誉主席是谁?(宋庆龄) 18.“生的伟大，死的光荣”是毛主席为(刘胡兰)同志题的词 19.《春天的故事》中，“有一位老人在中国的南海边画了一个圈”，其中包括哪几个城市? 深圳、珠海、汕头、厦门 20.科学发展观是在(2003)年明确提出来的 21.我国废除人民公社、建立乡(镇)政府作为基层政权的工作到( C )年春全部结束。 A、1983 B、1984 C、1985 22.“没有调查就没有发言权”是摘录毛泽东的以下哪个著作?( A ) A、《反对本本主义》 B、《星星之火，可以燎原》 C、《实践论》 D、《矛盾论》 23.中国共产党人建立苏维埃政权的首次尝试出现在( C ) A南昌起义; B 秋收会议; C 广州起义; D中华苏维埃共和国第一次全国代表大会 24.1947年《中国土地法大纲》规定的土地分配办法是( A ) A 按人口平均分配土地; B 按阶级成分分配土地;
“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案 为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。 一、活动主题 为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。 二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。 三、竞赛地点 伊犁国民村镇银行北京路支行会议室 四、竞赛内容
1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识 五、参加竞赛范围 各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式 本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。 （一）个人必答题 由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。 （二）抢答题 每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不
| 银行案件防控学习心得体会 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。 近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 （一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。 （二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。
****关于开展党建知识竞赛活动的请示 公司领导： 为了纪念中国共产党建党97周年，公司计划开展党建知识竞赛活动，此次活动以党小组为单位，参赛对象为在职的党员和非党员，此次活动预计费用****元，费用从党费中开支。 特此请示，请领导批示。 附件：党建知识竞赛方案 ******委员会 二〇一八年*月*日 党建知识竞赛方案 一、项目背景 为纪念中国共产党建党97周年，激励广大党员干部紧紧围绕党的群众路线教育主题，紧跟党的步伐，结合十九大精神，进一步激发员工的主观能动性，积极投身到每一个人都不简单、每一杯酒才放光彩的工作中。经公司支部研究决定，决定举办党建知识竞赛活动。 二、活动宗旨 坚持节俭、活泼、创新的原则。 三、活动时间 2018年*月*日 四、活动地点 ***** 五、工作小组 组长：*** 组员：***** 六、活动方式 参赛对象在职员工，每组由三名党员（包含积极分子）和二名非党员同志组成，要求每一组至少有3个党员或积极分子参加，采取知识竞赛的方式，比赛共分必答单选、必答多选、抢答三轮。
八、活动流程 1.前期准备 （1）奖品购置 （2）横幅制作，会场布置 （3）参加人员名单确认 2.活动正式开始 （1）主持人开场发言 （2）领导致辞 （3）每队念口号 （4）比赛开始 第一环节：每队抽取一个装有题库的信封，每个信封里有6道单选题和4道多选题，每个小组可通过讨论选择正确的答案，限时15分钟，15分钟后，收卷子。 第二环节：主持人念单选题题目，总计20题。通过每队举手抢答的方式，抢答正确，记两分，抢答错误，扣一分。 第三环节：共设10道题目，每个题目会先给大家三个提示，通过提示，各答题选手进行现场押分，并在主持人的口令下统一亮押分板，押分高者可答题。答对题目总分可加上相应分数，答错扣除相应分数，计算负分分数。本环节每支队伍可派两人一组参与答题，答题时间为15秒/题。 （5）分数统计 在最终排位中若出现同分值的情况，则从备选题库中抽选题目加赛比拼。 （6）颁奖 3.活动结尾 会场打扫 请各部门于*月*日前上交本单位参赛报名表（详见附件1）。 联系人：****，邮箱：****。
江西农村信用社考试试题及答案 一、填空题（每空1分，共10分） 1、青藏铁路首趟旅客列车于（2006年7月1日）开行剪彩，这是由内地首趟开往西藏的客车。 2、农村信用社向人民银行申请兑付专项中央银行票据时，其中一个条件是，按“一逾两呆”口径计算，不良贷款比例较2002年12月末降幅不低于（50%）。 3、借贷记帐法的记帐规则是：（有借必有贷）、借贷必相等。 4、资产负债之间的恒等关系是：资产=负债+（所有者权益）。 5、短期贷款展期不得超过（原贷款期限）。 6、信用社在贷款利率和利息管理中规定，除（国务院）外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。 7、定期储蓄存款，可全部或部分提前支取，但提前支取只能（一）次。 8、对违规操作造成的错款事故，按长款归公、（短款自赔）的原则进行处理。 9、整存整取定期储蓄存款（五十）元起存。 10、出纳工作分管制度，主要是指（钱帐）分管。 二、单项选择（每题1分，共50分） 1、会计科目在年度中间进行调整时，一律（C）进行结转。 A、采用结转对照表的方式； B、采用并帐的方式； C、填制凭证通过会计分录； D、采用并表的方式 2、信用社的营业收入不包括：（C） A、利息收入； B、金融机构往来收入； C、投资收入； D、其他营业收入。 3、信用社会计科目可分为（A） A、表内科目和表外科目； B、资产负债共同科目； C、负债科目； D、资产负债科目 4、会计帐簿包括（A）、明细帐、日记帐和其他辅助性帐簿。 A、总帐； B、余额表； C、日计表； D、统计表 5、工会经费按计税工资的（C）提取。 A、1.5％； B、2‰； C、2％； D、1.5‰ 6、信用社支付结算原则为：恪守信用，履约付款，（B），行、社不垫款。 A、帐折核对； B、谁的钱进谁的帐，由谁支配； C、足额付款 7、下列哪项属于信用社的其他类资产（B） A、活期存款； B、无形资产； C、应付利润； D、应付利息 8、农村信用社的基本会计报表有：（A）、资产负债表和损益表 A、业务状况表； B、固定资产表； C、利润分配表； D、新科目余额表 9、信用社固定资产科目的余额在（A） A、借方； B、贷方； C、收方； D、付方 10、信用社的基本凭证有：现金付出传票；（B）；转账借方传票；转账贷方传票；特种转账借方传票；特种转账贷方传票；表外科目借方传票；表外科目贷方传票。 A、现金支票； B、现金收入传票； C、转帐支票； D、进帐单 11、信用社会计年度是指（A） A、公历1月1日至12月31日； B、公历1月1日至12月20日； C、公历上年12月31日至本年12月31日； D、公历上年2月1日至本年12月31日；