银行案件防控知识竞赛

A.对于值 得高度关 注的账 根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要 户，原则 求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户 上逐月采 、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？ 取上门对 （）【多选】 账的方式 并收取对 账回折
A.银行前 根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及 员工王某 案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？ 在离职后 参与非法 （）【多选】 集资 A.银行从 业人员伪 根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及 造重要空 案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？ 白凭证参 （）【多选】 与非法集 资 禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。【多 A.身份证 件 选】
A.因紧急避 险，被迫采 取非常规手 段处置突发 案件，且所 造成的损害 明显小于不 采取紧急避 险措施可能 造成的损害 的
D.积极配合 案件调查， B.主动采 为案件调查 取有效措 C.情节轻 、减少损失 施消除或 微且未造 、挽回影响 减轻危害 成损害的 发挥重要作 后果的 用或有重大 立功表现的 C.受他人 暴力胁迫 实施违法 违规行 为，且事 后及时报 告并积极 采取补救 措施的 C.司法机 关
A.因不可 B.案发时 按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件 抗力造成 主动反映 问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属 违法违规 、举报相 于可以免予追究有关案件责任人员的（）【多选】 的 关线索的
D.自查发现 、主动揭露 案件的
案件涉及金额以（）确认金额为准。【多选】
A.银监局 B.公安局
D.是否通过 对内控的实 效性进行检 查、对案件 风险进行排 查
D.总结发案 原因和教 训，提出整 改措施和有 关责任人处 理意见 D.行政处罚 D.集中力量 对内部员工 参与民间融 资活动的行 为进行风险 排查，对发 现的问题及 时采取措施 进行整改， 对违规人员
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂 B.违法违规 C.违法违规 D.对案件发生 行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银 A.作案人员 行为的实施 行为的参与 负有管理、领 行业金融机构从业人员，具体包括（）【多选】 人 人 导、监督责任
C.分管领 D.主要领导 导
C.使用他 人业务印 章、有价 单证、重 要空白凭 证等进行 业务操作
D.在未审核 传票、核实 账务的情况 下授权、编 押、签章
A.明知或 应知是违 下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险 规办理的 三十禁》范畴：（）【多选】 业务不抵 制、不报 告 A.案件调 查工作结 束后，银 行业金融 机构专案 下列哪一项说法是正确的？（）【多选】 组应形成 案件调查 报告，直 接报送银 监会案件 稽查部门 A.违反规 定保管、 使用密押 、签字样 下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予 本等，造 纪律处分的是（）【多选】 成泄密、 滥用、盗 用、丢失 或者其他 后果的
D.金融机构
案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机 A.主要负 B.分管负 C.直接责 D.作案嫌疑 构的（）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要 责人 责人 任人 人 领导责任和直接责任。【多选】 D.拨付各分 A.在中国 B.经地方 C.分支机 支机构营运 根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪 境内应当 政府批准 构不具有 资金额的总 些说法是错误的？（）【多选】 按行政区 即可设立 法人资格 和，不得超 划设立 过总行资金 B.委派会 C.应客户 D.坚持客户 A.柜员对 计（授权 要求请自 本人申请网 根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要 违规办理 经理）在 己好友帮 上银行、本 授权过程 求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确 业务的行 忙，并通 人领取网上 中都应听 为进行抵 过好友的 属于柜台违规行为？（）【多选】 银行数字证 从网点负 制、报告 账户过渡 书 责人的指 客户资金 令 C.基层营 业机构负 A.委派会 B.禁止采 责人轮岗 D.对于重要 计（授权 用离岗休 期限最长 岗位员工的 根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要 经理）轮 假、离岗 不超过3 轮岗期限原 求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法 岗期限最 审计代替 年，并可 则上以年度 是正确的？（）【多选】 长不超过 轮岗制度 根据实际 为限，轮岗 2年 的落实 情况另行 率要求100% 安排离任 审计时间 B.账户所 D.未经银行 根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要 A.连续两 有者与无 C.长期交 营销主动开 求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪 个对账周 业务往来 易频繁的 立并立即收 种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）【 期对账失 者之间划 账户 付大额款项 多选】 败的账户 转大额账 的存款账户 款的账户
B.监事长 为案防制 度制定第 一责任人
C.行长为 案防制度 执行第一 责任人
D.董事长为 案件风险防 范第一责任 人
B.解除劳 C.责令辞 D.开除 动合同 职 B.解除劳 C.责令辞 D.开除 动合同 职
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件 问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属 于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（）【多 选】
C.隐匿、 篡改、变 造、伪造 、擅自印 制相关业 务凭证、 空白凭证 和重要文 档资料的
D.违反规定 保管、使用 密押、签字 样本等，造 成泄密、滥 用、盗用、 丢失或者其 他后果的
C.通过不 正当竞争 方式营销 本行业务 和产品， 造成本行 经济或声 誉损失的
D.通过拆分 规模、降低 标准、缩减 金额等化整 为零的方式 规避上一级 审批、审核 的
题目 C.参与或 “十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次 A.落实查库 B.抽查监 监督外部 制度 的工作有（）【多选】 控录像 对账 《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合 A.信用风 B.市场风 C.操作风 考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风 险 险 险 险管理政策和程序的一致性。【多选】 《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商 A.法律制 B.监管处 C.重大财 业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风 裁 罚 务损失 险。【多选】 B.是否在 年度的工 A.是否对 作部署、 各项业务 C.能否采 指标考核 制定了全 取有效措 《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定， 、激励与 面、系统 施来规范 内控执行力建设主要考核：（）【多选】 惩戒的安 的政策、 各项业务 排中体现 制度和程 操作 了案件防 序 控工作的 重要位置 B.查清基 C.查找内 本案情， 部制度和 A.启动应 确定案件 执行情况 《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在 急预案， 性质，及 存在的问 案件调查过程中应当履行哪些职责（）【多选】 清查账目 时向银监 题，厘ຫໍສະໝຸດ Baidu 局书面报 案件有关 告 责任 A.案件信 《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融 B.案件调 C.案件审 息报送及 机构案件处置工作包括（）【多选】 查 结 登记 A.持续加 强员工思 想教育， 《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业 引导员工 人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员 树立正确 工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项 的世界观 工作（）【多选】 、人生观 和价值观 。 B.梳理完 善前、中 、后台的 各项内部 管理制 度，加强 对员工行 为的监督 管理。 C.建立和 落实管理 责任制， 对出现重 大事件的 要及时调 整负责人 。 D.开展员工 异常行为动 态分析排查 D.道德风险 D.重大声誉 损失
C.通过不 正当竞争 方式营销 本行业务 和产品， 造成本行 经济或声 誉损失的
D.通过拆分 规模、降低 标准、缩减 金额等化整 为零的方式 规避上一级 审批、审核 的
下面哪几项属于银行业案件？（）【多选】
A.某支行 分理处柜 员甲涉嫌 挪用资金 A.出卖
严禁（）客户信息。【多选】
严禁违规代客户办理各类账户的（）等业务。【多选】 A.开立 A.不确认 业务授权不得出现以下行为：（）【多选】 客户真实 意愿授权 以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻 A.人民法 院 结、扣划？（）【多选】 A.严禁员 工借用客 户资金或 以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融 出借资金 机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“ 给客户使 四个禁止”（）【多选】 用，与客 户发生非 正常资金 往来.
D.分行负责 人谢某也应 当承担相应 的赔偿责任
疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭 、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大 A.网点负 B.保卫部 门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究 责人 门负责人 （）责任。【多选】 B.不按规 A.不对营 定的频率 业终了或 、方法检 营业期间 查或督促 柜员因故 检查库存 结束工作 现金、贵 下列哪些行为是被明令禁止的：（）【多选】 、离开营 金属、有 业场所的 价单证、 现金尾箱 重要空白 库存情况 凭证、业 进行核实 务印章等 重要物品
D.对于值得 高度关注的 账户，原则 上按季采取 上门对账的 方式并收取 对账回折
D.客户信用 C.外部电 卡被社会不 信诈骗 良分子盗刷
B.某客户 利用POS C.电信诈 D.以上都不 机非法套 骗 是 现 B.现金 C.存单 （折） C.该贷款 合同有 效，李某 应承担因 不正当优 惠条件给 银行造成 的包括利 息在内的 损失 D.有价单证
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防 A.董事长 为案件风 工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()【 险监督第 多选】 一责任人 按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件 A.要求赔 问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不 偿经济损 属于纪律处分？（）【多选】 失 按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件 A.要求赔偿 问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不 经济损失 属于纪律处分？（）【多选】A.要求赔偿经济损失
B.对柜员 违规操作 行为不制 止、不纠 正、不处 理
C.本人或 强令、指 使、暗示 、授意下 属越权、 违规、违 章处理业 务
D.越权代表 单位与客户 私下签订任 何形式的协 议文书
B.银行业 金融机构 案件的调 查实行专 案负责制
C.银行业 金融机构 案件处置 坚持专案 专档制度
D.银监会案 件稽查部门 对整个案件 处置工作过 程进行评价
李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司 向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人 谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款 。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（） 【多选】
A.李某强 令下属机 构发放贷 款，是禁 止的行为
B.该贷款 合同无 效，李某 应承担由 于合同无 效造成的 一切损失
A.授意、 协助客户 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（）【多选 编造虚假 材料套取 】 银行信用 的
A.授意、 协助客户 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（）【多选 编造虚假 】 材料套取 银行信用 的
B.擅自销 毁重要空 白凭证、 有价单证 或企业销 户后不按 规定回收 、销毁重 要空白凭 证的 B.办理没 有真实贸 易背景的 票据承兑 、贴现业 务或信用 证业务， 造成不良 授信、本 行声誉或 经济损失 的 B.办理没 有真实贸 易背景的 票据承兑 、贴现业 务或信用 证业务， 造成不良 授信、本 行声誉或 经济损失 的
B.对于异 动、可疑 、高风险 账户，各 机构可以 根据自身 特点，分 别采取上 门对账、 协议对账 、网银对 账等多种 方式对账 B.银行工 作人员刘 某利用职 务便利， 给予其客 户贷款优 惠政策并 索要佣金
C.对于异 动、可疑 、高风险 账户，要 求必须逐 月采取上 门对账的 方式，核 对发生额 和余额并 收取余额 对账回折