2013年上海银行业案件防控新规知识竞赛题库试卷1
第1题下列说法正确的是:(D)【单选】
A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用
B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情
C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐
D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
第2题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起()内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后()内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】C
A.1个月，5个工作日
B.1个月，10个工作日
C.3个月，5个工作日
D.3个月，10个工作日
第3题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是(C )【单选】
A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。
C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。
第4题银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】
A.款
B.密
C.印
D.单
第5题在开立账户管理方面，下列做法不正确的是:(B)【单选】
A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D.对客户资料必须严格保管
第6题《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式()
【单选】D
A.警告
B.记大过
C.降级
D.取消任职资格
第7题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成(B)的风险。【单选】
A.意外
B.损失
C.事故
D.案件
第8题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人(C)以上处分。【单选】
A.警告
B.记过
C.记大过
D.降级
第9题“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，()
组织一次案防教育。【单选】A
A.每月
B.每2个月
C.每季度
D.每半年
第10题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持
(D)，防止代理收入被截留或挪用。【单选】
A.收支相抵
B.收支相符
C.收支一本清
D.收支两条线
第11题根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:(A)【单选】
A.向其他商业银行投资
B.房地产开发业务
C.信托投资业务
D.股票投资业务
第12题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于(A)个周期。【单选】
A.2
B.3
C.4
D.1
第13题分支行案件防控的第一责任人是:(B)【单选】
A.总行行长
B.分支行行长
C.分支行分管风险的副行长
D.分支行分管会计的副行长
第14题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应(B)。【单选】
A.开除
B.通报同业
C.解除劳动合同
D.罚款
第15题银行业金融机构应当建立并完善(D )制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。【单选】
A.统一授信、统一授权
B.分级授信、分级授权
C.分级授信、统一授权
D.统一授信、分级授权
第16题根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为(C)。【单选】
A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
B. 涉案人员及情况
C. 已经或可能造成的损失
D. 公安司法机关的强制措施
根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照第17题规定应该如实向社会公众披露的是(A)【单选】
A.财务会计账簿
B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更
D.财务会计报告
第18题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、(C)的原则。【单选】
A.优先
B.渐进
C.独立
D.可控
第19题企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是:(B)【单选】
A.告知客户自己销毁
B.当客户面剪角作废，装订入传票
C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶
D.柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶
第20题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(A)【单选】
A.枪支弹药
B.授权卡
C.空白凭证
D.查询对账
第21题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在(A)进行。
【单选】
A.监控下
B.双人会同下
C.会计主管视线范围内
D.内库柜员视线范围内
第22题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法“法”、“规”的含义,(D)【单选】违规行为”中
A.指所有的法律法规、监管规章
B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
