考试题解析

2017理财经理人考试 单选题（每题2分，共40分） 1.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。 A.100 B.150 C.200 D.300 选c 【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

2.《证券投资基金销售管理办法》规定，( )可以办理其募集的基金产品的销售业务。 A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司 选c【解析】为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展， 2013年 6 月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

3.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的( )个工作日内，为私募基金办结登记手续。 A.1 B.3 C.10 D.20 选d 【解析】基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，为私募基金办结登记手续.

4.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。 A、5年 B、15年 C、10年 D、20年 选b【解析】：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。 5.根据（）不同，基金可以分为公募基金和私募基金 A、法律形式 B、运作方式 C、资金来源和用途 D、募集方式 选d【解析】根据募集方式不同，基金可以分为公募基金和私募基金

6.关于基金募集，以下说法不正确的是（） A、开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份 B、开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币 C、封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人 D、封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币 选d【解析】 基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。 7.证券投资基金诞生于( ) A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 选b 【解析】证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司

8.开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 选c 【解析】投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回

9.( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的，计算依据。 A.基金规模 B.基金收益率 C.基金资产净值 D.基金赎回率 选c 【解析】 基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金份额持有人的权益。基金资产净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

10.在契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是( )。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管机构 D.基金持有人 选a 【解析】 基金管理人在契约型基金的运作关系中，处于核心地位。 11.我国基金管理公司全部为( )。 A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.股份公司 D.合伙公司 选a 【解析】目前，我国基金管理公司均为有限责任公司。 12.目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为( )人民币。 A. 10000元 B.500元 C.I000元 D.100元 选c【解析】 一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元人民币。

13.下列基金类型中，投资风险最高的是( )。 A.混合基金 B.股票基金 C.货币市场基金 D.债券基金 选b【解析】 按照证监会最新修订的基金运作管理办法，股票型基金需要将其80%以上的基金资产投资于股票，按照这个新的定义，股票型基金的高风险高收益特征将更加明显。

14. ( )，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。 A.20世纪90年代末 B.20世纪80年代以后 C.20世纪60年代以后 D.20世纪40年代以后 选b【解析】 20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展，基金业的快速扩张成为一种国际性的现象。

15.证券投资基金市场营销的中心是( ). A.确定目标客户 B.扩大销量 C.利润最大化 D.分割市场 选a【解析】 确定目标客户是证券投资基金市场营销的中心，基金公司的一切营销活动都围绕这一中心展开。

16. 龙军集团旗下《奥尼斯特文化私募股权投资基金》于（）通过证监会备案 A.2017年5月 B.2016年10月 C.2017年3月 D.2017年1月 选a 【解析】龙军集团旗下《奥尼斯特文化私募股权投资基金》于2017年5月18日 通过证监会备案 17. 龙军集团旗下《奥尼斯特文化私募股权投资基金》 官方查询方式及步骤 正确的是（） A.百度—中国证券监督管理委员会—基金备案信息—搜索（奥尼斯特）基金 B.百度—中国证券投资基金业协会—私募基金管理人公示—搜索（奥尼斯特）基金 C.百度—中国证券监督管理委员会—私募基金管理人公示—搜索（奥尼斯特）基金 D.百度—中国证券投资基金业协会—基金备案信息—搜索（奥尼斯特）基金 选b

18. （）龙军集团旗下北京军影龙军影视文化传媒有限公司挂牌敲钟仪式在香港举行 A.2017年9月 B.2016年10月 C.2017年6月 D.2017年8月 选a【解析】龙军集团旗下《北京军影龙军影视文化传媒有限公司》于2017年9月8日在香港中小企业股权交易中心挂牌敲钟

19. 龙军集团旗下《奥尼斯特文化私募股权投资基金》 6个月回购对价收益率是（） A.12% B.13.6% C.13.2% D.12.8% 选c

20. 龙军集团目前正在投资拍摄的电影《烟水生》，主要讲述（）故事。 A.枪战类 B.情感类 C.谍战类 D.刑侦类 选b 【解析】由龙军集团投资，黑龙江东北电影制片厂拍摄的都市情感类电影《烟水生》于2017年11月18日在哈尔滨开机，目前正在紧张拍摄中

多选题（每题4分，共40分） 1.以下关于公司型基金的表述，正确的是( )。 A.公司型基金在形式上类似于一般股份公司 B.美国的绝大多数基金都是公司型基金 C.目前在我国公司型基金已逐步完善 D.在国际上也可以是上市基金 选abd 【解析】公司型基金指基金本身为一家股份公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。它在形式上类似于一般股份公司。目前我国的基金全部是契约型基金。在国际上，美国的基金以公司型基金为主，有上市基金也有非上市基金。

2.按照基金流通方式分类，证券投资基金可分为( )。 A.公募基金 B.私募基金 C.上市基金 D.非上市基金 选cd 【解析】按照基金的募集方式可以划分为公募基金和私募基金按照基金的流通方式可以划分为上市基金和非上市基金。

3.封闭式基金可提前终止，以下属于可提前终止的情况是( )。 A.基金合同期限届满而未延期的 B.基金份额持有人大会决定终止 C.基金管理人职责终止，在6个月内没有新基金管理人承接的 D.10%以上的基金份额持有人集体要求的 选abc 【解析】 《证券投资基金法》第六十七条规定：有下列情形之一的，基金合同终止：(1)基金合同期限届满而未延期的;(2)基金份额持有人大会决定终止的;(3)基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的;(4)基金合同约定的其他情形。

4.基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括( )等方面。 A.资产保管 B.资金清算 C.资产核算 D.投资运作监督 选abcd 【解析】 根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资产清算、资产核算、投资运作监督等方面。

5.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列( )情形。 A.违规承诺收益或者承担损失 B.预测该基金的证券投资业绩 C.登载单位或者个人的推荐性文字 D.向投资者描述基金投资风险 选abc 【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(2)预测该基金的证券投资业绩;(3)违规承诺收益或者承担损失;(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金;(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的词语;(6)登载单位或者个人的推荐性文字;(7)中国证监会规定禁止的其他情形。向投资者描述基金投资风险是基金宣传时应尽的告知义务，不属于禁止性行为。

6. 为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水准，中国证监会先后颁布了（），对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。 A.《证券投资基金销售管理办法》 B.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》