保单整理

睡眠保单清理工作方案1. 方案目标睡眠保单清理工作旨在对已有的睡眠保单进行清理和整理，以确保保单信息的准确性和完整性，并提高保险公司的工作效率和客户满意度。

具体目标包括：1.清理和整理睡眠保单，确保保单信息的准确性和完整性。

2.筛选出异常和问题保单，进行调查和核实。

3.建立有效的保单管理系统，方便保单的查询和更新。

4.提高保险公司的工作效率，减少保单处理时间和错误率。

5.提升客户满意度，保障客户权益，增强客户对保险公司的信任感。

2. 实施步骤步骤一：准备工作1.成立睡眠保单清理工作小组，确定负责人和成员。

2.制定工作计划和时间表，明确工作目标和时间节点。

3.分配必要的资源，包括人力、技术和物资等。

步骤二：保单清理1.收集所有睡眠保单的纸质和电子档案，并建立统一的档案管理系统。

2.对保单进行初步筛选，将已过期、已终止或无效的保单归档并标注清理状态。

3.对有效的保单进行详细核实，包括核对被保险人信息、保单金额、保险期限等。

4.根据保单信息，对保单进行分类和整理，建立清晰的保单档案结构。

步骤三：异常保单调查1.针对初步筛选出的异常保单，进行调查和核实。

2.联系被保险人或相关机构，核对保单信息的准确性和真实性。

3.对于存在问题的保单，及时与客户沟通并解决问题，确保保险公司和客户的权益。

步骤四：建立保单管理系统1.建立睡眠保单管理系统，包括电子化档案管理和信息录入系统。

2.设计用户友好的界面和操作流程，方便保单的查询、更新和管理。

3.建立保单信息的数据备份和安全措施，确保保单数据的可靠性和安全性。

步骤五：工作效率提升1.培训工作人员，提高其对保单清理工作的理解和技能。

2.优化保单清理流程，减少重复劳动和繁琐操作。

3.制定工作指引和规范，明确保单清理的标准和要求。

4.使用自动化工具和技术，如OCR识别、数据清洗和智能排版等，提高工作效率和准确性。

步骤六：客户满意度提升1.加强与客户的沟通和合作，确保及时解答客户的问题和需求。

保单整理销售话术步骤一：通过4个关键问题拿到保单步骤二：2张表格制作家庭保单一览表步骤三：提供加保建议一、四个问题拿保单问题一：您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗?目的：通过询问交钱、引起客户注意，从服务入手，取得客户认可“张姐，我不知道您是否清楚您买过多少份保单，每年交多少钱？每份保单何时交缴费？这些保单分别是哪家保险公司的？是用哪个银行卡交费的？刚才我给您谈到的保单整理对您有什么作用呢？就是通过一张简单的表格，您根本不用去记，就能非常清晰地查询到几月几日有哪几张保单缴费，以及交多少钱？以及从哪几个银行卡扣款？您可以随时通过电子或纸质表格进行查看。

所以，我帮您做保单整理，是能够让您通过一张表格，非常清晰的了解缴费时间以及从哪个银行扣款，您看我给您做个保单整理可以吗？“（如果客户拒绝，那可以问第二个问题）问题二：您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣“张姐，您真是一个有心人，您能够记得每一张保单缴费的时间和账户，很少有人能记得这一点。

您看您给自己和孩子买了那么多保险，真的非常恭喜您，您的保险意识这么强！那您知道您给孩子买的教育金什么时候开始领钱吗？是十五岁开始领，还是十八岁开始领钱？无论是十五岁还是十八岁，到时候能领多少钱？是否能够支撑孩子的教育金？还有您给自己购买的养老保险，现在中国的社保严重亏空，到时候我们退休的时候每个月领到的养老金可能就只能满足最基本的生活需求，您现在购买的这份养老金，就能很好的作为您养老金的补充。

您知道是50岁开始领，还是55岁开始领吗？您知道如果是50岁开始领，是每月领还是每年领？如果是每年领，每年领多少，您知道吗？您看张姐，当初我们买的时候非常清楚，过了这么久我连自己的保单也记不清楚。

所以，刚才我跟您提到的保单整理，除了您可以通过一张表查询缴费，缴费账户，其实最重要的是，我们购买的所有返还型的保险，您的孩子18岁可以领多少钱?您55岁每年可以领多少钱？您从这张表格中可以非常清晰的查询到，您也不会错过领钱的时间，因为有时候钱不领是没有利息的，是非常不划算的，孩子读书时正需要用钱，这时候我们的教育金就起到作用了。

流程一：前期面谈（2/4）
1、未成交客户 包装保单整理，获得客户认同
业务员：王姐，我们公司有一种工具叫《家庭保单整理服务册》，
是为VIP客户专项开发的专业、科学、系统的保单整理工具。
通过保单整理可以让您清晰地了解家庭成员的保单信息和
保险权益；使用此方法能有效地评估家庭保单的科学性、
合理性、完善性。此项服务有很强的专业性，只有经过公
为什么？
专业
保单整理是一项专业的客户服务方式 是客户买保险就能想到你的服务方式
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什么是保单整理?
保单整理是保险代理人利用《家庭保单整理服务 册》为客户进行专业服务，不断挖掘客户需求，最 终实现促成、加保、获得转介绍的客户服务方式。
按是否具有投资功能分类
传统险 非传统险
一
保单整理概述
二
保单整理工具介绍
三
保单整理全流程
保单整理工具介绍
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
第1页：封面
第2页：家庭保险如何规划
图解:幸福一家人在 保险城堡里快乐生活
图解:概述人生的7种保障, 对家庭进行保障及收入占比分析
保单整理工具介绍
第3-8页：家庭成员保障明细表
第9页：家庭保障需求分析表
善用保单整理 服务拓客加保
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讲师介绍
照片
姓名/职级
成长历程 个人荣誉 个人座右铭
1、了解保单整理的重要性 2、掌握《家庭保单整理服务册》 的使用方法 3、养成保单整理拓客加保习惯
一
保单整理概述
二
保单整理工具介绍
三
保单整理全流程

电话 约访
接触 面谈
保单 整理 挖掘 需求
导入 产品
拒绝处理 邀约产酒会平台 或客服节专属活动
成 交
持续优质服务
成交 及转介绍
一、电话约访
目的：道明回访背景，约定上门保单整理的时间
业务员：您好，有阵子没见到您了，近来好吗？ 客户：哦，挺好的，我记得你，有什么事吗？ 业务员：是这样的，最近我们公司正在开展了一系列大型的客户回访活动，公司要求我
备注：（提问二）生存保险金为年金险、两全型保险保单有效状态下的所有生存利益
二、接触面谈
四个关键提问的逻辑——
交钱
拿钱
赔钱
留钱
每笔都是他的钱，他不清楚我清楚！层层递进4句话，心甘情愿交保单！
业务员：**姐，您看我刚刚也问了您好几个问题，您也不是很清楚，您稍等会，让我看一下您 家的保单、给您规整一下，一会儿再给您讲讲，好让您对自己的保障有个更清晰的了解，还有 更重要的是得看看是否有钱要拿，哪里还有设计遗漏。这是您自个儿最重要的事，心里可一定 要明白哦。
账户信息
缴钱及领钱的账号、 开户行、账户户名
(目的在于避免保单脱保 和失效，为客户加保 提供便利)
三、保单整理（3/4）
二、接触面谈
业务员：您好！**姐，有些日子没见了，您的气色还是那么好！真是羡慕你啊！ 客 户：你气色也挺好的！你今天来什么事儿呀？
业务员：今天我专门过来免费为您进行上门服务，那这次来服务内容主要有：1、免费为您 进行保单年检；2、接受您相关咨询和建议并为您提供最新的资讯。我记得您是XX年在我 这里买的保险，今天我来给您的保单做个年检吧。 客户： 保单还要做年检？ 业务员：是啊，我们都知道车辆要年检，保险单也一样，要做保单权益的整理。我做保险 这么长时间，有见过许多客户对买过的保险一点都不了解，别说保障的内容不知道，甚至 连自己的需要也不太清楚。听到最多的说法就是：反正都是别人介绍给我的，随便买了点。 虽说保险产品大都是经过“精巧设计”的好东西，但还得应那句俗话：“适合自己的才是 最好的”。您说是不是这个理儿？