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保单年检话术保单检查开门话术：我今天是特意为您的保险做年度检查的……检查内容1、自然状况：联系电话、职业类别、通信地址……2、财务状况（是否需要加保或转保）3、身体状况（关注医疗险是否有资格续保）4、保障是否全面工具使用开门话术XX先生，您好！好久不见最近生意怎样？您作为我的老客户，对我的工作一直是大力支持。
我非常感激，今天特意登门表示感谢，另外想替您整理一下您家里的保单，来表示感谢！XX先生，好久没有登门真是过意不去，快过节了，今天特意登门拜望，祝您节日快乐。
另外这几年一直承蒙您的关照我受益多多，今天特意来替您整理一下保单，为您服务服务…….保单检查拒绝话术：一、太忙了!XXX先生,您看这只需要几分钟,不会浪费您的时间。
况且您买了保险也不想做个胡涂人。
您应该切切实实了解您的权益，这是您的权利同时也是我的义务！XX先生，这几年您一直对我的工作非常支持，帮您整理一下保单是我应尽的义务。
您不想我成为一名不合格的寿险代理人吧？二、我不是在你们公司（你这里）投保的那没关系，不管您在哪里投保都一样。
保险行业是一份传播爱心的行业。
您买了保险说明您非常有责任感，认同保险。
这样我就有义务来帮您整理保单。
没关系，人与人就应该相互帮助，我作为一名寿险代理人有这个责任，您不会反对给我一个机会让我和您做个朋友吧！没关系，不管您是不是我的客户（平安的客户），我做为平安的保险代理人都有义务为您服务。
请让我帮您整理一下保单，对您还不清楚的地方我可以当场帮您解答。
每个消费者对自己买的产品的性能都有知情权，花钱就要花的清清楚楚明明白白，不是吗？三、做完保单整理服务后，应适时跟近转介动作您看我这样给您做了整理，您清楚了吗？……（等待回答）您周围有没有其他朋友需要我这样的免费服务的呢？您对我的服务满意吗？您周围的亲戚朋友有没有需要这样的免费服务的？。
保单年检话术：•张小姐：寒暄，感谢你对我工作的支持，去年6月你在我这里买了万能（分红）保险，请问你对相关保险利益还记得清楚吗？•不太清楚•每年的5—8月是我公司的客户服务节活动，专门为客户整理保单，请你带上你的保单，我们免费为你做保单年检•年检是怎么回事啊？•这个年检关系到你的分红，理赔，帐户转换等相关利益，很重要，请务必带上你的保单过来，另外，来参加的客户，我们还将赠送一套价值188元的平安二十周年纪念小钱币•你好，最近平安服务升级，为我们的老客户开通一账通，开通以后，你可享受22项自助服务，特别你放在保险公司的钱能象银行一样使用灵活，查询方便，可以随时领分红的钱，返还的钱•需要你带上保单上我们公司来办一下手续针对保单年检会陌生客户预约话术业：你好！我是平安保险客户关怀人员，专门联系不能及时得到保险服务的客户，请问您或您的家人是否买过保险呢？A、客户答：有业：请问你购买的是哪家公司的保险？你对保险业务员的服务满意吗？A1、客户答：购买的是平安保险，目前有业务员在服务（或对业务员的服务满意）。
业：谢谢你选择了平安，祝你平安。
再见。
A2、客户答：购买的是其他公司的保险，或购买了平安，（但无人服务或服务不满意）。
业：请问你对相关保险利益还记得清楚吗？客户答：不太清楚。
业：我公司专门针对保险客户举办保单年检会。
解答大家保险中遇到的疑问，帮助大家解决售后服务中存在的问题，如地址变更，生存金领取，利益汇总和家庭财务如何安排等，对参加的客户，我们还免费赠送一套价值188元的平安20周年纪念钱币一份，请问你愿意了解参加吗？客户答：可以。
业：我们会派专业的服务老师上门帮你整理保单，递送邀请函来确认参会场次，上门时会出示工作证件，谢谢。
B：客户答：没有。
或不需要保单年检服务。
业：我公司现推出一款万能储蓄计划，这个计划每天存17元，即可拥有20-50万人身保障和医疗保障，存取自由，而且月月分红，目前年利益4.75%，如果你想了解这个计划，我们会有专业的服务人员，专门上门递送资料给您，请问您周一到周五白天还是晚上有空？（那周六或周日呢？）谢谢！祝你平安幸福。
保单检视会邀约逻辑：
***您好，我是交银人寿***告诉您一个好消息，交银人寿本月是客户服务月，要求业务员为每一位做一次家庭保单年检服务。
这次服务月跟以往不同，对您来说太实用了。
服务内容有三项：
1.要交会客户自己看保单。
比如您家里的每一张保单是给谁买的？买的额度多少啊？缴费多少年了？啥时该缴费啊？哪张银行卡啊？都管啥呀？受益人是谁呀？等等。
如果您自己学会看合同，这些问题就都能清楚了。
再好的业务员不能陪伴您一辈子，但这张保单却是陪伴您一辈子的，所以自己一定要学会看保单，当将来忘记了保单的责任时，拿出来看看就明白了。
2.我还要送你一张家庭保险存折，把家里的每一张保单的信息都登记在这张存折上，当你打开保险存折后就一目了然了，非常方便。
3.我还要送您一个印着我姓名和电话的专属保单封套，可以方便您联系我，把家里的所有保单都放在专属的保单封套里，可永久保管。
因为每张保单就是钱啊，和银行的存折是一样的，要妥善保管，可很多客户却只保管好存折，却忽略了保单。
所以我们特回馈客户送这项服务的。
您看，您是明天还是后天来公司呢？（我是今天还是明天去给您送这次服务呢？）因为这次服务的客户量太大了，所以一定要把时间准确的安排好，而且每个客户服务的时间需要1-2个小时，每天我最多只能为4个客户服务，我有几百个客户需要服务的，真是时间太紧
张了。
如果您错过了这次服务，我真不敢说还什么时候再轮到您了。
如果您实在不能来公司，我就辛苦点上门服务吧，因为我一定要让我的所有客户都能享受到这么优质服务。
你看今晚或明晚几点我去您那？一定要把家里的所有保单准备好啊。
保单年检话术主话术您好，请问是XXX女士／先生吗？你好，这里是中国太平洋保险公司客户服务中心。
根据保监会的规定，我公司将对我市所有的市民开展保单年检的活动，请问您的家人或亲戚朋友有没有买过寿险、车险、财产险的保单，请您携带家里所有的保险单，在XXX天下午的XXX点钟到我们的保单年检中心为您的保单进行检查。
请你记一下我们的年检中心地址好吗?地址在闵子骞路与益寿路交叉口农业大厦504房间，我们安排保单年检服务专员XXXXX为您服务，电话是XXXXXX，明天上午他会和您以电话或短信的方式确认时间和地点。
祝您平安XXXX女士／先生，再见！拒绝问题1、保单年检是怎么一回事？请问您对保单利益清楚吗？什麽时候领钱清楚吗？磕磕碰碰的理赔做了吗？受益人还是法定吗？分红、万能利率提高了知道吗？保单累积生息办了吗？我们将抽调星级讲师花20分钟的时间告诉您应该注意的问题，请一定要准时。
2、没有保单哦，向您传达个信息，今年是太平洋保险公司成立XXX周年庆，为回馈社会，答谢新老客户，凡在太平洋人寿投保的客户，均获得一次免费参加会议的机会，您只要带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。
同时现场会由著名理财师和您一起分享理财的经验，我们安排的时间是XXXXX 。
您看您哪一天方便过来呢？受社会保障局委托，保监委规定要讲解社保和商业保险，您可以了解了解。
3、其他公司客户：社会责任群体尽社会责任，不分哪个公司4、没时间公司规定您家人带您的身份证过来办理也可以。
请您记一下服务专员的电话，让服务专员再给你安排好吗？5、不相信我们农业大厦诚志部服务中心电话：XXXXXXXXX这也是在国家发生了这么多灾难以后，按保监会规定太平洋举行的一个保单维护和宣传保险的活动。
6、怎麽知道我的电话这是公司提供的，我们是针对所有的在我们公司留过联系资料的市民。
短信息（上午8:30发送）您好我是太平洋年检服务专员XXXXX，请带保单XXXX准时到闵子骞路太平洋人寿保险公司办理保单年检。
保单年检话术第一篇：保单年检话术第一步—上门拜访、切入保单年检相关话术:张姐，您好～有一段时间没见您了，近段时间在忙些什么呀，(无论客户如何回答)喔，是这样呀～您看，最近我在公司也没闲着，刚刚培训学到了一套非常实用的保单年检方法。
今天来拜访您，就是想顺便也给老朋友提供提供专业服务，帮您全家的保单做一次整体全面的检查。
通过保单年检，咱们也能更好地了解和维护自己的保险权益呀～(出示公司七张保单宣传页)异议处理问:什么是保单年检,为什么要做保单年检呢，答:保单年检就是为客户的保单做一次整体全面的检查。
生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等;人也需要定期的体检。
当然，保险也需要“体检”。
通过保单年检活动，客户能获知目前自身的保险保障情况，同时了解自己的保险需求，获得最新的保险资讯，还能变更已经发生变化的个人基本信息等。
所以说，张姐，保单年检是我们了解和维护自己保险权益的重要途径。
问:平安的保单年检有什么特色，答:中国平安在客户服务方面一直不遗余力。
保单年检作为平安精心准备的客户服务升级活动，我们所有参与保单年检的服务专员都经过严格培训的。
问:保单年检是不是很麻烦，答:一点也不麻烦。
您只要把家里所有的保单原件准备好。
我就能一一帮您整理、检视了。
第二步—整理保单、完善保障检视表流程:1.查询保单，获取客户保障信息2.整理保单，填写保障检视表注意事项: , 以家庭为单位,按照本人配偶和子女分别记录保单资料 , 在险种名称栏,要详细记录该保单的各险种简称与保额, 保障年限记录主险年限相关话术:张姐，您看，我把您和您爱人、还有孩子的保单统一整理在一张检视表上，以便您对自己的家庭保障一目了然。
根据您在我这里现有资料整理，我们对您现有的保障做一个统计判断，在意外方面……在重疾方面……在教育方面……在家庭方面…… 第三步—讲解保障缺口、提出保障需求流程:1.讲解已有保障下的各方面缺口，提出保障需求;2.计算各项保障缺口，做到“以理服人”;引入保障缺口张姐，一个完整的保障计划可以提供家庭收入的保障，使家庭生活花销可以持续，使生活品质不发生变化。
保单整理的步骤和话术保单整理是指对保险公司出具的保单进行分类、整理和归档的工作。
保单整理的目的是为了方便保险公司管理保单信息，提高工作效率，同时也是为了便于保险公司核实和理赔。
保单整理的步骤如下：1. 收集保单：首先，需要收集保险公司出具的各种保单，包括车险保单、人寿保单、财产保险保单等等。
保单可以是电子版的，也可以是纸质版的。
2. 分类保单：将收集到的保单按照保险类型进行分类，例如将车险保单放在一起，人寿保单放在一起，财产保险保单放在一起等等。
这样可以方便后续的整理和归档工作。
3. 整理保单：对每一类保单进行进一步的整理。
可以按照保单号、保险起止日期、投保人姓名等信息来整理保单。
可以使用电子表格或者文件夹来存放整理好的保单。
4. 归档保单：将整理好的保单进行归档。
可以按照年份、月份、保险类型等方式来进行归档。
归档的目的是为了方便保险公司随时查找和核实保单信息。
保单整理的话术如下：1. 为了提高工作效率，我们需要对保单进行整理和归档，请您将保单按照保险类型进行分类，我们会在后续的工作中进一步整理和归档。
2. 请您将保单按照保单号、保险起止日期等信息进行整理，这样可以方便我们核实保单信息和进行理赔。
3. 我们会为每一类保单准备一个电子表格或者文件夹来存放整理好的保单，请您将整理好的保单放在相应的位置。
4. 为了方便查找和核实保单信息，我们需要将整理好的保单进行归档，请您将归档好的保单按照年份、月份、保险类型等方式进行归档。
保单整理是保险公司日常工作中非常重要的一环，通过对保单进行分类、整理和归档，可以提高工作效率，方便保险公司管理保单信息，同时也能够更快地核实保单信息和进行理赔。
保险公司需要合理安排人力资源，确保保单整理工作的及时进行，以保证公司运营的顺利进行。
通过规范的保单整理流程和清晰的话术，可以提高工作效率，减少错误和遗漏，为保险公司提供更好的服务。
客户名单收集－客户筛选－保单年检会邀约－年检会－促成－会后服务－索取转介
客户名单收集
老客户或准客户名单收集
客户筛选
筛选出仅购买过理财险或低额疾病险的客户
保单年检会邀约（自我介绍、说明原因或借口、提出邀约的具体要求）
林先生，您好！我是新华人寿XX支公司业务员艾新华，我们公司目前正在举办XX活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。
后天晚上19:30点，正好有一场保单年检会，我已经向公司帮您申请了座位，您去听听肯定有收获，后天上午19:00点钟我来接你吧。
年检会
1、保单整理；
2、保单客户基础信息核实；
3、缴费和保单效力检查；
4、保险责任再次梳理，帮助客户进一步了解自身的保险利益其他客户权益介绍：
5、生存金累积生息与领取、保单贷款等
促成
林先生，您觉得刚才理财专家所讲保障理念和新产品，哪一点您印象最深？（无论客户答哪一点）正是基于这一点我为您量身定做了这份计划, 我们这款产品是目前市场性价比很高的产品，交费期比较适中，平平安安的话，未来还可以把资产完整地传给下一代，您说是不是，那我们一起来填一下资料吧，您平时抽烟......
会后服务
尊敬的嘉宾您好！非常感谢您在百忙之中参加新华保险保单年检会，祝您工作愉快、身体健康、万事如意！
索取转介
李姐，这是你的保单，它其实有多重价值，一方面属于长期的储蓄存折，也是紧急时侯的无偿援助证明，更是一份责任与远见。
您有没有它，表面上不会有区别，但感觉肯定不一样。
您现在应当更觉得从容和踏实。
这种感觉应该送给更多的人，您可以推荐三个最合适的同事或朋友吗？您放心，我绝对不会让给他们添麻烦，也不会给您丢脸。
（递上笔和纸）。
保单年检话术模板一、近日节日活动切入保单年检话题（1）业务员：XX您好！忙吗？有没有打扰您？业务员：那我就长话短说吧。
有两件我想告诉您，一，您的保单周年日将至，公司有份祝福送上，那就是为您提供免费且专业的保障检视服务;二，公司的保单年检活动正式启动，保单年检就像车检一样，每年一审，为了保障客户的利益，公司非常重视。
给您服务后还要您签名给我评价呢。
您的评价对我年终考评很重要。
您看是今天晚上还是下午方便？（2）XX先生，我是**保险公司的业务员XXX，是您的保单服务者。
近期频发一系列影响较大的意外风险事故发生之后，老百姓对风险的关注和防范意识普遍增强，对保险保障的需求与日俱增买。
保险是一辈子的事，为了更好的维护您的权益，公司要求我一定要上门去为您提供“保单年检”的服务，给您重申一下保单的权益，检查下您的保单有没有重复、白花钱的现象，或者有不足的地方。
大约要花您20-30分钟，感谢您对我的工作的配合，我还为您准备了一份小小的礼品（结合实际情况）。
您看时明天还是后天有空呢？（3）业：客户先生，您好！非常感谢您对**保险的信任和对我的支持，公司正在开展客户回访活动，我们有段时间没见了，我想约你一起帮你做个保单年检，公司有一套非常好的保障需求分析，我想和你一起研究一下，看看你的保险是否足够还是买多了，你看你周六还是周日哪天方便呢？客：XX啊，保险我已经买过了，不需要再买了业：要不要再买保险都没有关系，定期帮你做保单年检是我的责任，也是对你负责嘛，公司和我对老客户的服务非常关注，决定在本周六举办客户保单年检活动。
邀请您花40分钟来我公司为您的保单做一个体检。
花十几分钟放心一辈子。
客：好的！( 4 ) 业：您好，不好意思打扰您几分钟！这里有份调查问卷需要耽误您两三分钟，填写之后可参加健康专享礼抽奖活动（结合活动更改）葵花籽油、有机小米，感谢您的配合！二、工具准备1．公司的年报展示（可利用自己的展业宝推销自己汇报成绩）、客户服务报、一封信2．保单存折、家庭**保单年检卡、客户保障检视手册3．保额销售工具表4．简易保险套餐A/B/C5．**保险综合金融介绍彩页6．计算器、白纸、电脑三、见面接触1.寒暄赞美，道明来意【注意强调保单年检重要性，年检是让客户利益最大化】XX先生，这是特地为您带来的随手礼，这是我们公司为回馈您长期支持，特意准备的。
保单整理检视话术
代理人：你好，我是天安人寿的XXX，请问您原来购买过保险吗？客户：买过呀，给孩子买过少儿险。
代理人：是吗，您真是一位有爱心的好父亲。
不过，您知道保险需要半年整理一次吗？
客户：没听说过。
代理人：从专业角度来说保险单需要半年整理一次。
客户：为什么啊？
代理人：原因是这样，首先有些客户的保险会买错、会买重；其次人一生有七次购买寿险的情况，根据不同的人生需求，寿险计
划也应该是不一样的。
客户：保险还会买错吗？
代理人：是的。
这样吧王先生，只需要十分钟的时间，我来给您做一次保单整理检视，这是一张检视表，它会让您以后不需要再
拿出您的保险单而一目了然的知道您购买了什么保险、为您
家里那位亲人购买的、什么时间交费、什么时间该领取。
而
这一张是“家庭保障需求分析表”，会让您看到您购买的寿
险是不是有重复或有所遗漏、甚至于会买错。
保单整理销售话术步骤一：通过4个关键问题拿到保单步骤二：2张表格制作家庭保单一览表步骤三：提供加保建议一、四个问题拿保单问题一：您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗?目的：通过询问交钱、引起客户注意，从服务入手，取得客户认可“张姐，我不知道您是否清楚您买过多少份保单，每年交多少钱？每份保单何时交缴费？这些保单分别是哪家保险公司的？是用哪个银行卡交费的？刚才我给您谈到的保单整理对您有什么作用呢？就是通过一张简单的表格，您根本不用去记，就能非常清晰地查询到几月几日有哪几张保单缴费，以及交多少钱？以及从哪几个银行卡扣款？您可以随时通过电子或纸质表格进行查看。
所以，我帮您做保单整理，是能够让您通过一张表格，非常清晰的了解缴费时间以及从哪个银行扣款，您看我给您做个保单整理可以吗？“（如果客户拒绝，那可以问第二个问题）问题二：您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣“张姐，您真是一个有心人，您能够记得每一张保单缴费的时间和账户，很少有人能记得这一点。
您看您给自己和孩子买了那么多保险，真的非常恭喜您，您的保险意识这么强！那您知道您给孩子买的教育金什么时候开始领钱吗？是十五岁开始领，还是十八岁开始领钱？无论是十五岁还是十八岁，到时候能领多少钱？是否能够支撑孩子的教育金？还有您给自己购买的养老保险，现在中国的社保严重亏空，到时候我们退休的时候每个月领到的养老金可能就只能满足最基本的生活需求，您现在购买的这份养老金，就能很好的作为您养老金的补充。
您知道是50岁开始领，还是55岁开始领吗？您知道如果是50岁开始领，是每月领还是每年领？如果是每年领，每年领多少，您知道吗？您看张姐，当初我们买的时候非常清楚，过了这么久我连自己的保单也记不清楚。
所以，刚才我跟您提到的保单整理，除了您可以通过一张表查询缴费，缴费账户，其实最重要的是，我们购买的所有返还型的保险，您的孩子18岁可以领多少钱?您55岁每年可以领多少钱？您从这张表格中可以非常清晰的查询到，您也不会错过领钱的时间，因为有时候钱不领是没有利息的，是非常不划算的，孩子读书时正需要用钱，这时候我们的教育金就起到作用了。
培训资料
保单整理检视话术
代理人：你好，我是天安人寿的XXX，请问您原来购买过保险吗？客户：买过呀，给孩子买过少儿险。
代理人：是吗，您真是一位有爱心的好父亲。
不过，您知道保险需要半年整理一次吗？
客户：没听说过。
代理人：从专业角度来说保险单需要半年整理一次。
客户：为什么啊？
代理人：原因是这样，首先有些客户的保险会买错、会买重；其次人一生有七次购买寿险的情况，根据不同的人生需求，寿险计
划也应该是不一样的。
客户：保险还会买错吗？
代理人：是的。
这样吧王先生，只需要十分钟的时间，我来给您做一次保单整理检视，这是一张检视表，它会让您以后不需要再
拿出您的保险单而一目了然的知道您购买了什么保险、为您
家里那位亲人购买的、什么时间交费、什么时间该领取。
而
这一张是“家庭保障需求分析表”，会让您看到您购买的寿
险是不是有重复或有所遗漏、甚至于会买错。
专业、正直、参与、奉献、责任、感恩。
