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一个人总要走陌生的路，看陌生的风景，听陌生的歌，然后在某个不经意的瞬间，你会发现，原本费尽心机想要忘记的事情真的就这么忘记了..
证券公司集中交易安全管理技术指引
第一章总则
第一条为进一步指导证券公司集中交易系统的建设和管理，提高证券公司内控水平，有效控制风险，促进规范化与标准化建设，依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司管理办法》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司信息技术管理规范》（JR/T 0023—2004）和《证券期货业信息安全保障管理暂行办法》制定本技术指引。
第二条本技术指引所指证券公司集中交易是指以集中的网络与信息系统为技术支撑的、对证券公司各类需要通过委托、清算、交收才能完成的相关业务实行由证券公司总部直接管理的运营模式。
第三条集中交易系统应具备如下技术特征：
1. 客户数据集中化：证券公司所有客户的客户资料数据及交易数据全部保存在集中交易系统中，分支机构可不再保留客户资料数据及实时的交易数据；
2. 委托处理集中化：客户委托过程中，合法性校验（身份认证、资金证券校验等）、资金证券变动、订单申报、成交回报处理均由集中交易
系统集中完成；根据业务量的需要，可采用多节点分布计算；根据业务属性的不同，业务处理可以由不同的主机完成；
3. 清算、交收处理集中化：由证券公司集中统一实施盘后清算及交收的处理；
4. 权限管理集中化：集中交易系统中的所有权限（如经纪业务权限、清算权限、系统管理权限、日常操作权限和系统维护权限等）均实行集中管理、统一授权；
5. 运行管理集中化：对集中交易系统的运维工作实行集中统一管理，并配置相应的集中监控处理工具；
第四条集中交易是一个完整的集中管理体系，应包含集中的授权管理、客户管理、业务管理、运营管理、技术管理以及风险管理等。
第五条对集中交易安全管理的评价，将纳入证券公司内控能力的评估，并作为证券公司相关业务资格评定的前置条件。
第二章管理组织体系
第六条证券公司应建立健全对集中交易统一管理的组织体系和配套的业务体系，业务与技术有机结合，相互支持。
第七条证券公司应设立总工程师岗位，总工程师负责集中交易系统建设项目的规划、论证、实施以及其它与集中交易相关的业务需求设计、系统开发、运营管理、技术审计、安全保障等工作的管理与组织协调。
第八条证券公司应实现技术开发与运营管理之间的相互隔离。
第九条技术开发部门负责集中交易技术系统的开发和维护，其职责包括集中交易系统的设计、开发、集成并根据业务需求进行系统变更和技术支持。
第十条运营管理部门负责集中交易的具体操作，其职责包括：
1. 负责集中交易系统的测试、上线、操作、监控；
2. 负责操作岗位人员的操作权限的设定和变更；
3. 负责业务参数的设定和变更；
4. 负责对授权业务实施逐级审批；
5. 负责制定业务连续性计划（BCP，以下简称应急预案）和灾难恢复计划（DRP，以下简称应急计划）并组织演练，在发生突发事故时作为应急指挥中心实施应急预案和应急计划。
第十一条证券公司内部稽核部门应对集中交易系统及其安全管理进行合规性审核、技术审计及定期风险评估。
第十二条证券公司应实现集中交易业务运作与技术支持之间的相互隔离，电脑人员、会计人员之间及与其它业务人员之间职责不得相互交叉。
第十三条开展集中交易的证券公司应实现前台业务操作、中台业务管理以及后台业务支持三者之间的隔离。
第十四条对各重要岗位的人员上岗要有相应的资质要求和必要的上岗培训，对重要岗位人员建立轮岗制度和定期培训制度。
第三章机房和运行环境
第十五条实施集中交易的证券公司应建设相应的中心机房。对于将中心机房外包的证券公司，外包机房视为其中心机房。
第十六条机房建设、机房环境、供电系统等应符合《证券公司信息技术管理规范》（JR/T 0023—2004）第五章“机房与设备管理”的相关要求，机房等级应达到《电子计算机机房设计规范》（GB50174）B类以上（含B类）。
第十七条中心机房监控应达到以下要求：
1. 机房进出口和重要通道应安装监视系统和门禁系统；监视资料应完备、清晰，妥善存放，便于检查且保存足够长的时间；
2. 安装环境监控系统和设备监控系统，对环境和设备的异常情况及时报警。
第十八条中心机房管理应达到以下要求：
1. 建立人员和设备的进出管理制度；
2. 实施7x24小时安全保卫值班；
3. 建立机房设备管理制度，并根据设备的运行状况定期对其进行更新和保养，提高设备的可靠性，降低故障隐患；
4. 机房供电系统由专人负责管理，定期进行检修和维护；
5. 对机房的照明、空调、防火、门禁等机房环境系统进行定期检查，确保其处于正常工作状态；
6. 严禁易燃、易爆、强磁及其它与机房工作无关的物品进入机房。
第四章网络和通信
第十九条用于集中交易系统的核心网络是公司网络的重要组成部分，应做好统一规划。对于核心网络的建设应遵循高可靠性、高安全性、高性能、可扩展性、可管理性、标准化等原则。
第二十条核心网络的建设应达到以下要求：
1. 网络承建集成商应具有国家有关部门颁发的二级以上（含二级）计算机信息系统集成资质证书。
2. 网络设备的性能和通信带宽应保证满足业务需求；
3. 网络不应存在单点故障，其交换机、路由器和防火墙应有热备份；
4. 针对不同业务或应用应采取适当技术手段（如交易网段和非交易网段应实现物理隔离），以提高网络安全性；
5. 与互联网、外联单位的连接应采用可靠的技术隔离手段（如防火墙、安全网关等），以确保网络的安全。
第二十一条核心网络的管理应达到以下要求：
1. 建立健全网络管理制度，采用统一的网络管理策略；
2. 设置专职、双岗网络管理员，实行网络分级管理；网络管理员应具备相应的素质和技能，持有相应的资格证书；
3. 配备网管系统，对网络进行监控、管理和维护，重要网络设备开启日志和审计功能；
4. 建立完整的网络技术文档，定期对网络设备和线路进行巡检和维护，详细记录网络故障处理过程。
第二十二条核心网络的安全应达到以下要求：
1. 建立健全网络安全体系，统一制定网络安全策略，网络安全策略遵循技术保护和管理保护相结合的原则；
2. 应设置专门的安全管理岗位，配备专业的安全管理人员；
3. 利用成熟的网络安全技术，防止非法访问、攻击和破坏计算机网络等活动；
4. 所有可配置的网络设备按最小安全访问原则设置访问控制权限，关闭不必要的端口及服务，妥善保管和定期更换网络设备的远程访问口令；
5. 对于来自互联网的访问采用可靠的身份认证、访问控制和安全审计措施，防止非法接入和非法访问；
6. 建立完善的计算机病毒防范制度：
（1）设置专人负责计算机病毒防范工作，统一组织和实施网络的计算机病毒防范工作；
（2）建立计算机病毒预警机制，严格执行病毒检测及报告措施；
（3）应安装经国家安全部门认证的正版网络防病毒软件；
（4）应及时更新防病毒软件版本、杀毒引擎和病毒库；
（5）建立病毒监控中心，对网络内计算机感染病毒的情况进行监控。
7. 定期对网络进行安全检查，发现问题，及时解决, 并记录存档。
第二十三条集中交易通信系统应达到以下要求：
1. 中心机房与交易所的通信连接应做到地面线路和卫星通信相互备份，与中国证券登记结算公司的通信连接应有备份线路；
2. 公司中心机房和各分支机构之间应建立多条、不同运营商、不同介质的通信通道（如DDN、帧中继、卫星等），保证业务的连续性；
3. 网上委托系统应根据网上委托有关办法的规定接入互联网；
4. 公司应与电信运营商和设备供应商签订服务协议，做到定期检修、发现故障及时响应。
第五章系统建设
第二十四条集中交易系统建设总体上至少应达到如下要求：
1. 项目管理过程应符合国家有关法规规定；
2. 系统功能应符合国家颁布的法律法规、证券市场的业务规则和证券公司的内控要求；
3. 核心部分与外围系统之间的接口定义应清晰明确、整体技术架构及数据库结构设计应便于维护；
4. 应按照99.99％可用性和7x24小时连续性指标对集中交易系统进行整体设计；
5. 系统最大处理能力应达到日常实际处理量的5倍以上；
6. 应建立灾难备份系统，主备系统实际切换时间应少于60分钟，灾备系统处理能力应不低于主用系统处理能力的50％，通信线路应分别接入主备系统。有条件时可采用主、备系统处理能力相同、轮换交替使用的双系统模式；
7. 应配备独立的测试系统，并与交易所测试系统联网，实现完整的交易测试环境。测试系统应具有与主用系统相同的技术架构，物理上应具有与主用系统完全独立的通讯、主机及操控系统；
8. 安全等级应达到《计算机信息系统安全保护等级划分准则》（GB17859-1999）三级以上（含三级）。
第二十五条集中交易系统系统软件的选用和管理应符合《证券公司信息技术管理规范》（JR/T 0023—2004）第七章7.1的要求。
第二十六条集中交易系统应用软件的开发应符合《证券公司信息技术管理规范》（JR/T 0023—2004）第七章7.3的要求，并达到：
1. 在系统总体设计时同步进行安全保密设计，利用成熟的安全技术确保数据的保密性、完整性、可用性和可控性，对重要数据在采集、传输、使用和存储过程中进行加密，使用经国家密码管理机构认可的加密产品和加密算法；
2. 重要环节应采取冗余备份措施，如报盘系统、重要的数据库服务器和中间件服务器等。
第二十七条集中交易系统的性能和功能应达到以下要求：
1. 在系统构架和功能上，保证客户端操作与数据库服务端的物理无关性；
2. 具有完备的操作日志和错误报告；
3. 业务数据在通信网络上以加密方式传输；
4、客户口令等关键数据不得以明码存放；
5. 防止异常中断后非法进入系统；
6. 能防止强力试探口令，并具有超时自动锁定功能；
7. 具有防止数据的重发攻击、篡改和伪造等功能；
8. 建立工作站点与功能操作相关联的全面安全控制机制；
9. 保证系统的可扩展性与可维护性；
10. 具有动态加载、卸载功能，具有实现系统不停机维护的能力；
11. 提供系统运行状态监控模块；
12. 提供数据接口，满足稽核、审计及技术监控等的要求。
第二十八条证券公司集中交易系统建设过程中，应实行第三方项目监理和项目审计。在系统交付使用前，应组织公司相关部门进行项目验收。
第二十九条集中交易系统的功能设计与技术实现要最大限度地符合规范化业务发展的实际需求，禁止对违规业务功能的设计与实现。对集中交易系统中的前瞻性功能，若确需做技术模拟和前期准备的，证券公司应建立和实施严格的内部审批程序，技术上须具备禁止启用手段，并由内部稽核部门实行严密监控。
第六章运行管理
第三十条应建立集中交易运营管理组织，负责集中交易系统的运行和管理。
第三十一条设置专职的应用管理员、系统管理员、网络管理员、数据管理员和安全专员，分别负责集中交易系统的应用管理、系统管理、网络管理、数据管理和安全管理。
第三十二条集中交易系统安全管理应达到以下要求：
1．在系统构架上支持前台操作与后台数据的分离；
2．在系统管理和业务操作的各层面建立相应的操作权限制约机制：（1）实行权限集中管理，统一授权；
（2）在权限体系中支持前台业务操作、中台业务管理与后台业务支持的分离；
3．帐户和口令专人专用，加强对缺省帐户和口令的管理；
4．禁止为客户设置统一的、有规律的、易猜测的初始口令；
5．所设置的管理员口令应具有足够的强度，由字母、数字、特殊字符等混合组成，并定期更换；
6．数据安全管理应符合《证券公司信息技术管理规范》（JR/T 0023—2004）第八章8.1的要求。
第三十三条应建立集中交易系统运行管理考核体系，设立考核指标，完善奖惩制度。
第三十四条应制定规范化的系统上线流程：
1. 未经严格、完备测试，系统不得上线运行；
2. 评估系统上线风险，做好相应的应急和备份计划；
3. 系统通过规定流程审批后，才能获准上线。
第三十五条集中交易系统的软件升级和变更、系统设置变更等操作应建立规范的流程:
1. 变更请求应由业务或相关需求人员发起；
2. 经公司集中交易运行管理机构审批后，组织开发；
3. 变更请求由业务和技术人员成立联合测试小组进行系统测试；
4. 经公司集中交易运行管理机构审批同意后，提交给运行管理人员实施；
5. 实施完成后，建立相应的升级或变更文档。
第三十六条集中交易系统在日常运行管理方面应达到以下要求：
1. 制定规范化的日常操作流程，关键操作应建立复核机制，建立详细的操作日志（包括重要的日常操作、运行维护记录、参数的设置和修改等内容），并及时备份参数文件；
2. 制定规范化的故障处理流程，建立详细的故障日志（包括故障发生的时间、范围、现象、处理结果和处理人员等内容）；
3. 制定完善的值班工作制度，实行7x24小时值班，建立详细的值班日志（包括时间、人员、值班任务等内容）；
4. 运维岗位的描述应明确清晰，应建立重要岗位的双人、双职、双责制，并加强对单人单岗的监控；
5. 建立完善的运行监控系统，对集中交易系统的运行环境、运行状况进行实时监控（包括服务器、报盘系统、数据库、存储系统、网络和通信线路等），并提供多种报警手段；定期分析监控系统的记录，做到防患于未然；
6. 严禁在生产环境进行未经批准的操作；
7. 对重要设备和系统建立运行档案和配置变更文档，确保重要参数、运行环境的可恢复性；
8、应急预案和应急计划每年至少演练一次；
9、集中交易系统全年实际可用性达到99.9%，单次故障停机时间不超过60分钟。
第三十七条应建立完整、规范的系统测试操作流程，对测试工作的计划、实施及总结做出详细的规定。对于在生产系统上进行的测试工作，必须制定详细的系统及数据备份、测试环境搭建、测试后系统及数据恢复、生产系统审核等计划，确保生产系统的安全。
第三十八条对集中交易系统提出新的业务或管理需求，应当留有充足的技术准备期。交易所、登记结算公司的创新业务以及其他重大技术变更，从业务规则和技术规范发布之日起，整个技术准备期原则上不少于30个工作日，交易所、登记结算公司并应就此提供足够的技术服务与支持。证券公司内部的业务或管理需求，技术准备期原则上不少于30个工作日。
第七章灾难备份
第三十九条实行集中交易的证券公司应建立灾难备份中心。
第四十条灾难备份中心与中心机房应有足够的安全距离。
第四十一条灾备机房的等级应达到《电子计算机机房设计规范》（GB50174-93）B类以上（含B类）；
第四十二条灾难备份中心与交易所之间的通信连接必须符合交易所的接入管理要求与技术标准；灾难备份中心与中心机房之间的通信连接除主用线路外、应有备用线路；灾难备份中心与各分支机构之间应建立通信连接。
第四十三条灾难备份中心的交易系统应有足够的处理能力，确保届时能完全承担交易、清算及交收业务。
第四十四条灾难备份中心对中心机房的数据备份等级要求应达到《重要信息系统灾难恢复指南》（国信办[2005]8号）灾难恢复等级划分中的第5级（见附录A）。
第四十五条灾难备份BCP（业务连续性计划）的三个具体指标RPO（恢复点目标）、RTO（恢复时间目标）、DOO（运行性能降低预期）是衡量灾难恢复性能好坏的关键指标，应分别达到： RPO < 16分钟，RTO <1小时，DOO<50%。
第四十六条应制定完善的灾难备份中心管理制度、应急预案和应急计划。
第四十七条应定期组织灾难备份应急预案和应急计划的演练，至少每年二次，并根据演练的结果和发现的问题进行总结，对系统和应急方案进行优化及完善。
第四十八条灾难备份中心应配备足够的运行管理人员。
第八章技术委托与外包
第四十九条证券公司在保障安全的前提下，可以将系统集成、应用开发、运营维护、设备托管、网络通信、技术咨询等专业服务按市场公平竞争的原则外包给具有国家相应资质的专业服务商（产品提供商、系统开发商、运行服务商）。
第五十条证券公司实施技术外包，其安全运营的最终管理责任依然由证券公司承担。证券公司与技术外包方应签订详细的商业契约或合同，明确约定相关责任。外包服务商根据合同约定承担相应的经济责任和法律责任。
第五十一条证券公司应重视知识产权保护。
第五十二条证券公司应重视持续的技术维护与服务，应与集中交易系统有关的产品提供、系统开发和运营服务厂商签订规范的售后服务合同。
第五十三条证券公司应建立产品提供、系统开发和运营服务厂商的退出机制，以保障其退出之后集中交易系统的持续运行和系统重要数据的安全。由证券公司组织定制开发的核心业务系统，应要求开发商提供源代码或对源代码实行第三方托管。
第九章应急恢复与事故处理
第五十四条证券公司应根据应急计划和应急预案妥善处置集中交易系统发生的重大技术故障。应急预案中，应规定各业务部门（包括一线客户服务人员）的应急处置措施和相应职责分工，以及必要的业务规程和保障机制。在系统故障时做好投资者的安抚工作，保护投资者利益。
第五十五条证券公司应建立内部的责任机制，坚持安全事故问责制度。
第五十六条证券公司在与投资者、在与技术服务厂商签订的服务协议中应包含与技术故障相关的责任条款，在条款中应揭示风险，明确权责义务，确定补偿措施与限额，保障双方的合法权益。
第五十七条技术故障影响交易60分钟以上构成重大安全事故，应按照《证券期货业网络与信息安全信息通报暂行办法》规定的程序及要求，及时上报证券业协会。
第十章技术监管
第五十八条证券公司集中交易系统与交易所、登记结算公司业务系统的互连和对接，应遵循交易所、登记结算公司制定的相应的接入管理规定和技术标准。开展集中交易的证券公司应向相关交易所提出专项接入申请，完成接入审核备案程序。
第五十九条证券公司对集中交易系统实行年度例行安全评估，并将评估结果报备相关交易所。交易所对存在安全隐患、可能引发行业技术风险的证券公司可予以警告、限期整改以及取消其集中交易通道等处置，并报备中国证券业协会及中国证监会。
第六十条证券公司实现集中交易的下属营业部等分支机构不再执行《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范》，并报备辖区证监局。
第六十一条证券业协会信息技术委员会负责组织对集中交易系统的各级事故的调查、鉴定。
第十一章附则
第六十二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的证券公司。
第六十三条本指引由中国证券业协会负责解释。
第六十四条本指引自发布之日起施行。
附录A 灾难恢复的等级划分
A.1 第1级基本支持
第1级灾难恢复应具有技术和管理支持如表A．1所示。
表 A. 1 第1级灾难恢复的技术和管理支持
A.2 第2级备用场地支持
第2级灾难恢复应具有技术和管理支持如表A．2所示。
表 A. 2 第2级灾难恢复的技术和管理支持
A.3 第3级电子传输和部分设备支持
第3级灾难恢复应具有技术和管理支持如表A．3所示。
表 A. 3 第3级灾难恢复的技术和管理支持
A.4 第4级电子传输及完整设备支持
第4级灾难恢复应具有技术和管理支持如表A．4所示。
表 A. 4 第4级灾难恢复的技术和管理支持
04-02 客户账户普通\重要资料修改流程 一、版本信息 V2.0.2 修订日期：2019.06 二、业务简述 2.1 通过统一账户平台系统为投资者变更账户基本信息及关键联系信息，同时对于已开立期权账户的客户进行资料同步操作。 2.2 中国结算返回无一码通信息，变更内容则不会发送中国结算。 2.3 修改客户关键资料同步中国结算公司，中国结算检查一码通账户与现有证券子账户之间的关联关系，如果关联关系有“未确认”状态的，需确认关联关系后再办理关键信息变更业务。 三、操作平台、工具 3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。 3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器、多易拍扫描设备。 四、适用表格、协议、凭证 4.1《资金账户变更申请表》（个人/机构）。 4.2《证券账户业务申请表》。 五、权限管理和风险控制 5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。 5.2 赋权级别：总部赋权。 5.3 复核级别：营业部复核。 六、操作流程和步骤 6.1 普通资料变更。 6.1.1 客户身份识别及资料审核，具体参见：《13-04 客户身份识别及资料审核流程》。 6.1.2 如客户变更系统资料的同时需同步修改中国结算信息资料，柜台业务岗应指导客户填写《证券账户业务申请表》，并交由客户核实后签字。 客户签名必须为本人签字，法人机构客户需要法人单位盖章、法定代表人签章和代理人签字，合伙企业（创投企业）需加盖企业公章、执行事务合伙人或负责人签章和代理人签字。执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表签字。 6.1.3柜台业务岗操作菜单： “账户管理--联合管理--联合业务管理--普通资料变更（新）”或 “账户管理--联合管理--联合业务管理--账户资料变更（新）”右侧勾选“修改普通资料”，输入客户代码后，返回客户系统信息，录入要改动的信息后，勾选要同步的系统： 界面下方选项卡中对应可以同步的系统有一码通（中登）、股东（系统）、基金，如变更的资料需要同步中国结算，则点击“中登查询”，成功返回一码通信息后，方可进行同步修改。 点击“提交”，系统提示进行复核环节。该业务为同机复核，复核岗确认变更信息录入无误后，为柜台业务岗进行业务复核通过。 6.1.4 电子单据打印。 普通资料变更业务办理完后，柜台业务岗打印“客户普通资料修改确认单”，交客户签字确认，并在业务表单加盖相关专业用业章。同时页面提示“客户普通资料修改成功”。 6.2 重要资料变更。 6.2.1 客户身份识别及资料审核，具体参见：《13-04 客户身份识别及资料审核流程》。
电子文档安全管理系统快捷使用指南 【V2.1.0.2】 （请在使用产品前仔细阅读本指南） 卫士通信息产业股份有限公司 二Ｏ一Ｏ年制
目录 1 关于本指南 (3) 2 安全提示或说明 (3) 3 软件安装使用所需要的信息 (3) 4 软件安装步骤 (3) 4.1服务器安装 (3) 4.1.1 安装软件狗驱动 (3) 4.1.2 安装加密卡设备驱动程序 (4) 4.1.3 安装FTP服务器 (5) 4.1.4 安装SQL SERVER服务器 (5) 4.1.5 安装服务端加密控件 (5) 4.1.6 安装电子文档安全管理系统服务器 (6) 4.2客户端安装 (6) 4.2.1 安装客户端加密控件 (6) 4.2.2 安装电子文档安全管理系统客户端 (7) 4.2.3 安装打印共享客户端 (7) 5 软件使用 (8) 5.1SQL数据库设置 (8) 5.2服务端参数设置 (10) 5.3FTP服务器的设置 (11) 5.4系统组织管理 (11) 5.5打印权限管理 (13) 5.6标密定密管理 (14) 5.7文件传输及打印 (16) 5.8文件备份 (18) 6 常见问题及疑难解答 (19)
1关于本指南 本指南用来帮助您了解电子文档安全管理系统V2.1.0.2的安装和使用。 2安全提示或说明 确保服务器端的持续性供电。 3软件安装使用所需要的信息 确保服务器端已正确插入加密卡，支持SJY115-F和高速签名卡两种。 确保客户端已领到加密模块，并已正确发放证书。 4软件安装步骤 4.1服务器安装 4.1.1安装软件狗驱动 运行光盘中Dog\SoftDogInstdrv.exe文件，出现图 1操作界面，点击“安装”按钮开始安装软件狗的驱动程序；
太原科技大学经济管理学院 毕业论文 证券公司客户分类分级服务调查分析 ————以国元证券太原营业部为例 专业名称：市场营销 班级： 1101 学生姓名：刘星光 学号： 201116060136 指导教师：田新翠 二零一五年六月
摘要 随着经济的不断发展，信息化时代的到来，证券公司要想提高自己的竞争力，就要面对现在复杂的国内和国际环境，要把握住机遇，面对更大的挑战。由于证券公司对我国的经济具有一定的推动力，而证券公司分类分级服务已然成为提高公司竞争力的一种强劲手段，所以无论从理论还是现实方面考虑，证券公司分类分级服务都必须被灵活地运用起来。 本文分为三个部分，针对证券公司客户的分类分级服务进行了调查，首先对证券公司的背景和意义进行了概述，其次，文章对国元证券太原营业部的一些客户进行了问卷调查，并进行了数据整理和分析，回执图表，通过调查结果进行了对客户的分析。最后，在综合了调查结果的情况下，得出了结论，对提高公司客户分类分级服务提出了问题和建议，包括加强客户分级分层服务产品管理、提升创新服务、做好市场调查与预测工作和加强员工服务驱动力，提升客户满意度。 关键词：证劵公司；客户关系；分类分级服务；调查分析
Abstract With the continuous development of the economy and the advent of the information age, the securities company to want to improve their own competitiveness, it is necessary to face the complex domestic and international environment, to seize the opportunity to face greater challenges. This article is the investigation of clients of a securities company, the classification of services for, first of all, the background and significance of the securities companies are outlined. Secondly, the article some of the securities company's clients were questionnaires, and the data processing and analysis, receipt of a pie chart, through the survey results are analysis to the customer. Finally, in the synthesis of the findings of the case, on improving the company customer classification opinions put forward, including strengthening customer hierarchical service product management, improve service innovation, do market research and forecasting work and enhance staff service driving force, enhance customer satisfaction. Keywords:securities company; customer service; investigation; classification
试论电子文档安全管理系统方案设计-论文论文关键词:电子文档 泄密 传统控制方案 有效控制方案 论文摘要:为了更有效防止文件的非法访问和输入、输出。就需要一套合理有效的电子文档安全管理方案。以犯罪行为心里学为理论指导,以安全事件过程管理为主线,实现事前预防、事中控制、事后审计的安全管理。 现在大家谈论到信息安全,首先想到的就是病毒、黑客入侵,在媒体的宣传下,病毒、黑客已经成为危害信息安全的罪魁祸首。然而,对计算机系统造成重大破坏的往往不是病毒、黑客,而是组织内部人员有意或无意对信息的窥探或窃取。从技术上来讲,内部人员更易获取信息,因为内部人员可以很容易地辨识信息存储地,且无需拥有精深的IT知识,只要会操作计算机,就可以轻易地获取自己想要得资料,相对而言,黑客从外部窃取资料就比较困难,首先,他们要突破防火墙等重重关卡,然后,还要辨别哪些是他们
想要的信息。 FBI和CSI对484家公司进行了网络安全专项调查,调查结果显示:超过85%的安全威胁来自单位内部,其中16%来自内部未授权的存取, 14%来自专利信息被窃取, 12%来自内部人员的欺骗,只有5%是来自黑客的攻击;在损失金额上,由内部人员泄密导致的损失高达60,565,000美元,是黑客所造成损失的16倍,病毒所造成损失的12倍。这组数据充分说明了内部人员泄密的严重危害,同时也提醒国内组织应加强网络内部安全建设。 1 电子文档泄密途径主要有以下几点 1)通过软盘驱动器、光盘驱动器、光盘刻录机、磁带驱动器等存储设备泄密;
2)通过COM、LPT端口、调制解调器、USB存储设备、1394、红外线等通讯设备泄密; 3)通过邮件、FTP等互联网方式 泄密; 4)接入新的通讯或存储设备,如:硬盘; 5)通过添加打印机、使用网络打印机将资料打印后带出; 6)通过便携式电脑进入局域网窃取信息,带离单位;
第二篇：国内证券公司 客户服务管理规定 HUA system office room 【HUA16H-TTMS2A-HUAS8Q8-HUAH1688】
第二篇：某某证券客户服务管理制度 目录 第一章总则.......................................................... 第二章客户分类总体标准.............................................. 第三章客户分类的细化标准............................................ 第四章附则.......................................................... 第二部分：某某证券客户标准化服务管理办法12 第一章总则.......................................................... 第二章客户现场服务基本规范要求...................................... 第三章非现场客户标准化服务要求...................................... 第四章营业部工作人员行为规范要求.................................... 第五章客户经理标准服务要求.......................................... 第六章附则.......................................................... 第三部分：某某证券CRM系统运行与管理办法
课后测试 测试成绩：86.67分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1、据国际安全界统计，各类计算机网络、存储数据被攻击和破坏，80%是（）。（6.67分） A 病毒所为 B 黑客所为 ?C 内部所为 D 原因不明 正确答案:C 2、下列各项中，不属于网络钓鱼高发地的是（）。（6.67分） A 公共Wifi ?B 政府专网 C 伪基站 D 二维码 正确答案:B 3、根据本讲，下列有关“组织部门信息系统安全”的说法中，不正确的是（）。（6.67分） A 部门特色决定信息内容安全要求较高 B 党委组织部提出和开展组织工作的任务、计划、措施 C 党委组织部负责党的路线、方针、政策、党委指示决定的贯彻执行 ?D 由于党委组织部并非党委第一部，因此安全要求不高 正确答案:D 4、（）是高速公路，电子文档和管理电子文档的人要在这个路上开展安全之旅，就要加强电子文档安全管理的防范工作。（6.67分）
网络文明公约 ?B 网络基础设施 C 网络安全教育 D 电脑主机 正确答案:B 5、根据本讲，涉密信息系统的界定是指系统内存储、处理或传输信息涉及（）的。（6.67分） A 企业秘密 ?B 国家秘密 C 个人隐私 D 领导干部隐私 正确答案:B 多选题 1、本讲提到，电子文档安全管理的原则包括（）。（6.67分） A 全面性 B 系统性 C 集中性 D 层次性 E 有效性 正确答案:ABDE 2、电子文档安全管理从人、物、技术三个角度分为人防、物防、技防，下列各项中，属于“物防”的是（）。（6.67分） A 建立电子文档安全保密制度和规范
安装防盗报警、自动消防、温湿度控制系统 C 进行数据库备份、整库冷热备份、异地备份 D 安装防磁柜 E 进行传输加密、水印处理 正确答案:BD 3、根据本讲，下列有关网络安全调查结果的表述中，正确的包括（）。（6.67分） A 超过85%的安全威胁来自于企业单位内部 B 外网比内网的安全更重要 C 内部人员泄密造成的损失是黑客所造成损失的16倍 D 内网比外网的安全更重要导 E 超过85%的安全威胁来自于病毒 正确答案:ACD 4、根据本讲内容，下列各项中，属于电子文档硬件保密措施的包括（）。（6.67分） A 设置保密文件柜、密码保险柜 B 设置防盗门、防盗窗 C 对文件进行离线控制 D 设置视频监控、电子门禁 E 对电子文件实现权限控制 正确答案:ABD 5、在电子文档的安全技术措施方面，日志审计实现三员管理，下列有关“三员管理”的说法中，正确的包括（）。（6.67分） A
证券公司客户资料管理规范 是怎么样的?下面由就由xx为大家整理的，欢迎大家观看~ 由于本人私接电源、插座而引起的火灾，未造成后果给予责任者以违纪处理，造成一定后果的视损失程度给予按价赔偿，并取消住宿资格直至辞退处分。 1 范围 本标准规定了证券公司对其客户资料进行管理的原则、体系、流程、信息系统及内部控制的要求。 本标准适用于证券公司开展业务经营过程中所涉及对客户资料的管理过程。 2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文 件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。 JR/T 0059—20XX 证券期货经营机构信息系统备份能力标准 现代会计不再局限于记账、算账等一些基础的会计工作，还需要参与企业的经营管理，进行经营决策，因此会计人员也是管理工作者。 ( )
在考核周期内乙方持续在甲方分公司工作，没有在考核周期内出现乙方提前解除劳动关系或擅自离职的情况。 JR/T 0099—20XX 证券期货业信息系统运维管理规范 武汉吉达纵横商贸有限公司我司成立于1991年，是深圳康铭盛公司在湖北的唯一指定代理商，公司实资力量雄厚,主要销售多功能LED手电筒，强光铝合金手电筒、台灯、应急灯、手提灯、探照灯、头灯、电蚊拍、电工排插、多功能电风扇、多功能音响台灯等产品。“康铭”牌系列产品自主研发、自主创新、自主完善、自主生产、自主销售，产品在国内各省直辖市、自治区设有总代理，建立了良好完善的销售网络，同时远销世界各地。我司拥有大量长期合作的分销商。为客户提供产品采购,销售以及代理等一条龙的全面解决方案.是行业内具有较高综合竞争力的优秀企业。热忱的欢迎您加盟! JR/T 0067—20XX 证券期货业信息系统安全等级保护测评要求(试行) JR/T 0060—20XX 证券期货业信息系统安全等级保护基本要求(试行) 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 证券公司客户资料customer information for securities xxpany
第一章安全文明施工措施 一、安全施工措施 1、建立安全生产目标是搞好安全生产工作的第一项目工作内容，根据本工程特点，按企业有关规定，制定本项目安全生产目标如下：（1）工伤频率：小于5‰； （2）安全设施、安全防护及时、到位；杜绝重伤及死亡事故； （3）工人入场安全教育率100％； （4）工序安全技术交底100％； （5）安全活动履盖率100％； （6）安全生产记录资料完整； 2、工程安全生产保证体系 （1）以项目经理为首的生产指挥保证体系 实行管理必须同时安全的原则。总经理对本单位的安全生产负第一责任。当生产和安全发生矛盾时，优先为安全“开绿灯”，切实把安全生产放在第一位。 （2）以项目经理为首的安全思想政治工作保证体系 各级机构把思想政治工作贯穿于安全生产中，保证职工的生命安全和健康，抓好安全生产宣传教育和培训工作，严肃处理安全生产中有令不行，有禁不止的行为。将安全生产作为配备和考核干部的重要条件，对安全生产负监督保证作用。 （3）以安全处长为首的专业安全检查监督保证体系 运用安全系统工作，推行现代化管理及安全施工标准化管理，搞
好经常性监督检查工作。 3、安全生产职责 （1）经理项目职责 a、项目经理是该工程的安全生产第一责任人，对该工程的安全生产负全面责任。 b、贯彻实施国家有关安全生产的方针、法规、标准、规范、规程，在制定年度生产计划时，应把安全生产的内容纳入计划中。 c、负责组织建立健全本企业各级安全生产保证体系，按职工总数的3-7%的比例配备专职安全员。 （2）技术负责人职责 a、在组织编制和审批施工组织设计（施工方案）和采用新技术、新工艺、新材料、新设备时，必须制定相应的有针对性的安全技术措施，并付诸实施。 b、负责提出改善劳动条件的项目和实施意见，并督促实施。 c、组织对职工进行安全技术教育的培训。 d、解决施工生产中的安全技术问题，提出技术鉴定意见和改进措施。 （3）项目安全员安全生产责任制 a、负责本项目安全管理的具体工作。 b、经常学习和宣传各种安全标准、法规及制度，协助项目经理健全各项安全管理制度和各种标牌。 c、协助进行各种安全教育和安全技术交底，认真检查班组落实
客户资料管理办法 为了提高客户资料的有效性和利用率，加强客户资料管理，做好客户服务品质提升和客户关系维护的基础工作，提升客户满意度和忠诚度，使公司对客户的管理规范化、有效化，保证稳定开展，特制订本客户资料管理办法。 一、客户资料管理办法总则。 为了提高客户资料的有效性和利用率，加强客户资料管理，做好客户服务品质提升和客户关系维护的基础工作，提升客户满意度和忠诚度，使公司对客户的管理规范化、有效化，保证稳定开展，特制订本客户资料管理办法。 二、客户资料管理办法管理范围。 1、公司已合作客户（老客户）、未合作客户、潜在客户、流失客户等客户资料都纳入本管理办法范围。 2、客户资料的管理包括客户资料的收集、整理、查阅、分析等方面。 3、公司客户为与公司有业务往来的供应商和经销商及合作的重点客户、品牌客户。 三、客户资料的内容。 完整的客户资料包括以下资料信息： 1、公司信息部负责公司所有客户基本信息的汇总、整理。 （1）客户基本资料的收集是业务拓展的基础，也是客户资料管理的第一步。客户基本资料的收集主要由市场人员完成，市场人员要熟练掌握各种客户资料收集的有效方法，积极主动的收集客户信息。 （2）客户基本信息包括客户的企业名称、地址、所有者（法人代表）、成立时间、企业性质、所属行业、注册资料、联系人、联系方式（电话、传真、邮箱）等方面。 （3）对经销商、重点/品牌资料要在ERP中规范管理。建立必要的信息系统，
如客户性质/客户合作年限/经营品牌/信用评估/财务状况/人员状况等。 2、建立客户档案，并编制客户一览表供查阅。 （1）每发展、接触一个新客户，均应建立客户档案户头； （2）客户档案适当标准化、规范化，摸清客户基本信息，如客户名称、法定代表人或不夫代表、地址、邮编、电话、传真、经营范围、注册资本等。 （3）建立客户特征资料，客户特征资料包括企业规模（营业额、员工人数）、采购决策特征、具体需求、决策者个人信息（爱好或偏好、生日等）、业务发展趋势等。 3、客户档案的更新、修改。 （1）客户单位的重大变动事基、与本公司的业务交往，均须记入客户档案； （2）对客户单位的重大变动事项、与本公司的业务交往，均须记入客户档案； （4）积累客户年度业绩和财务状况报告。 （5）客户在财务上的开户、更改户名需提供纸制申请，并做好档案记录（销售中心及财务部存档，公司ERP做好记录和分类，及时和相关人员沟通，并做好记录） 4、建立客户交易资料 客户与竞争对手合作信息（合作方式、交易额、付款方式）、客户与公司历史交易信息（合作方式、交易额、付款方式、合同编号、流失原因）等。 四、公司各部门与客户接触的重大事项，均须报告信息部（除该业务保密外），不得局限在业务人员个人范围内。 五、员工调离公司时，不得将客户资料带走，其业务部门会同信息部将其客户资料接收、整理、归档。 六、建立客户信息查阅权限制，未经许可，不得随意调阅客户档案。
安全性文档管理规范 （IATF16949-2016） 1.目的 1.1规定安全性文档的记录、存档方式，保证安全性文档在保存年限内有效。 2.范围 2.1本规定适用于DXC公司的涉及安全特性的文件、记录，包括来自分供方的质量记录。 3.定义 3.1无 4.职责 4.1各部门各有关人员负责填写相应的记录。 4.2质量部负责DXC所有批量生产阶段的安全性记录和涉及安全性的人员培训记录的存档保管。 4.3产品工程部负责DXC所有批量生产阶段前的安全性记录及涉及安全性文件的存档保管。 5.内容 5.1安全标识
本公司的安全性标识采用“CC”。顾客有特殊要求时，按顾客特殊要求进行标识（如，对于VW的产品，安全标识为“D”）。凡是安全性的记录或文件应该在右上角敲兰色的安全性标识，对于电子形式的安全性文档，标识敲在电子介质上。 5.2安全性文档种类 安全性文档主要包括：产品图纸、标准、作业指导书等技术文件以及零件/成品记录、生产过程记录、检测设备/生产设备记录等。具体参见各部门所产生的记录列表。在记录列表中，“标识需求”列的含义为“有：假若产品涉及安全特性，则这些涉及安全特性的记录需要进行安全标识，没有表注：不管产品是否涉及安全特性，这些记录都不需要进行安全标识”。 5.3存档要求 安全性文档应当进行安全存档，存档期限为至少20年。存档介质可以是纸张和电子媒介形式。 必须储存在档案室的适当的文件柜中，并作好防火防霉防水，电子介质记录必须作好防霉防磁。 电子版本保存的记录，每三年必须检查一次，防止贮存媒介损坏。在其使用的相应软件升级时，保管人员必须确认记录是否可以用新版本软件打开。如果不能打开，必须保留相应的旧版本软件，确保记录的可读性，或者用新软件将原记录格式版本更新重新保存，原电子版本记录同时保留。 5.4 储存 5.4.1 管理人员应当对涉及安全性的技术文件、记录设置单独的文件柜，并在文件柜上贴安全标识和存档文件、记录查询索引。对于作废的受控文件应当按
证券公司客户资产管理业务估值方法指引 证券公司客户资产管理业务的估值，可参考本指引。 第一章投资股票的估值方法 第一条上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值。 第二条上市流通股票估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件，以最近交易日的收盘价估值。 第三条上市流通股票估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化或者证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使投资品种潜在估值调整对前一估值日的资产净值的影响在0.5%以上的，可参考停牌股票的估值方法，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。 第四条首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本价估值。 第五条送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所上市的同一股票的收盘价进行估值。 第六条首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日在证券交易所上市的同一股票的收
盘价进行估值；在考虑投资策略的情况下，也可以参照第七条的方法估值。 第七条通过非公开发行等其他方式获取且有明确锁定期的股票，按以下方法估值： (一) 估值日在证券交易所上市交易的同一股票的收盘价低于非公开发行股票的初始取得成本时，可采用在证券交易所上市交易的同一股票的收盘价作为估值日该非公开发行股票的价值； (二) 估值日在证券交易所上市交易的同一股票的收盘价高于非公开发行股票的初始取得成本时，可按下列公式确定估值日该非公开发行股票的价值： l r l D D D C P C FV - ? - + =) ( 其中：FV为估值日该非公开发行股票的价值；C为该非公开发行股票的初始取得成本；P为估值日在证券交易所上市交易的同一股票的收盘价；l D为该非公开发行股票锁定期所含的交易天数；r D为估值日剩余锁定期，即估值日至锁定期结束所含的交易天数（不含估值日当天）。 （三）股票的首个估值日为上市公司公告的股份上市日所对应的日历日。 第八条停牌股票可根据具体情况采用以下估值方法：（一）可把停牌期间行业指数的涨跌幅视为停牌股的涨跌幅以确定当前公允价值，即参考两交易所的行业指数对停
电子档案的安全管理及措施 摘要:随着计算机技术的快速发展，计算机被广泛的应用于各个领域，其中档案管理从纸质档案管理向电子档案管理转变就是一个典型的事例。如何有效保存原始档案，如何加快档案管理的现代化进程，这些都是档案管理亟待探索、解决的问题。文章从多个角度对比分析了纸质档案管理和电子档案管理的差异，并提出电子档案安全管理的措施及相关问题的解决措施。 关键词:电子档案管理；纸质档案管理；安全管理；措施 随着电子政务、电子商务的广泛应用,使得文件的存储形式发生了巨大变化，电子文件渐渐取代了纸质文件，成为了一种最为重要的档案存储形式。为了更加有效的保护珍贵的历史资料，有保存价值的纸质资料必须要采用电子档案这样的保存方法。当前，电子档案由于技术水平、技术力量方面的欠缺，与纸质档案管理相比相关的保护技术还不是很完善。为了很好的应对新的档案管理模式，维持电子档案管理有效性，必须要采取一些措施，对纸质档案、电子档案两者的管理现状、保护技术差异进行深入的分析，并提出具有实际可行性的电子档案保存对策，最后找到一个适合电子档案管理的现代化管理模式。 1 电子档案与纸质档案在保管中的差异 1．1 管理观念上的差异 档案的一个重要环节就是对电子文件进行归档，过去档案管理缺乏专业知识和专业设备，没有对其引起高度关注，要么将其作为副本、资料保管，要么把它拒之门外。长期以来，档案管理主要采用传统的纸质档案管理思维模式，想要进行电子档案认识的转变，就必须要构建新的电子档案管理运用思想模式，把“后现代管理观念”运用于电子档案管理，而不能再拘泥于纸质档案的“现代管理观念”。 1．2 保存寿命的差异 当档案人员做好纸质文件，纸质文件的字迹、制成材料及字迹材料将会永远的成为一体。它的内部因素、保护环境直接影响了它的使用寿命。而电子档案就不一样，电子档案的内部因素、保护环境对它的使用寿命有影响，但起到关键影响的要数技术革新。电子文件的形成就要依赖于计算机将载体和信息结合，它的识别也需要通过计算机。 1．3 保护措施的差异 当前，防和治是纸质档案最为重要的保护措施。防指的是减少或杜绝不利因素对档案制成材料的破坏程度，这是一种致力于改善档案保护环境的保护措施。治指的是处理那些已损坏或存在不利长久保存因素的档案，尽可能修复损坏档案，使其恢复原貌，同时，加强档案抵御不利因素的能力。 电子档案与纸质档案在保存环境、自身特性方面存在很大的不同，电子档案要想长期使用，不仅要注重保存环境，更要以电子文件的逻辑特性、物理特性为依据展开维护。 1．4自然保存环境对载体影响的差异 电子档案和纸质档案在载体性质上存在巨大差异，因而两者有着不同的保存环境要求。 （1）温、湿度影响的差异 电子档案和纸质档案有着不同的载体性质，因而磁性载体、光盘和纸张深受不合适的温、湿度影响。先谈谈温度和湿度是如何影响纸张的，高温高湿可以加快纸张的水解-氧化反应，内部化学反应使得纸张的字迹材料发生洇化、扩散的现象。而温度和湿度对电子档案有着不同的影响方式，不合适的温、湿度将降低磁性载体、光盘载体的寿命，同时会加快各种因素的作用，进行使得制品发脆。磁性载体选用耐高温的聚酯作为材料的盘基，但如果长期处于高温环境，它可能就会发生变形。此外，温度的变化也会造成聚酯盘基膨胀或收缩，进行使得盘基和磁性涂层之间有效接合、盘基稳定性都受到影响。 光盘载体选用铝、塑料及多碳材料作为载体材料，一般情况下，高温易使得这些材料发生变形。一旦光盘表面发生细微弯曲，数据读写、激光束精确定位都将受到影响。当处于湿度大的保存环境，磁性载体涂层粘合剂容易发生吸水、脱落而造成涂层的移位、变形,极易使得记录信息遗失。由此可以得出结论：温度、湿度对纸质档案、电子档案有着不同程度的影响。 （2）灰尘影响的差异
武汉金融2003年第1期总第37期11 一、营销策略的演进过程 十九世纪初期,是大众营销(M ass M arketin g )手法大张旗鼓的时候;大众营销,是指销售者重视大量生产、大量配销及大量促销一项产品给所有的购买者,以亨利福特(H enr y F ord )提供T 型汽车给所有购买者为典范(K olter ,1998)。1991年,著名的行销大师 M ckenna 提出了关系营销(R elationsh i p M arketin g )的 理论,紧接着另一个革命性的营销理念“一对一营销”(One to One M arketin g )也随之而起(A llen ,K ania &Y aeckel ,1998)。 关系营销作为对以往各种营销观念的总结和发展,指的是与建立、发展和维持成功的关系交换所进行的一切活动(M or g an &H unt ,1994)。关系营销包括几个要素:以个别客户为分析单位,利用信息科技与资料库等工具建立个别客户档案,提供个性化的产品与服务,建立与客户之间长期性的结合以获取其终身价值。关系营销与传统的交易营销在观念上有许多不同之处。交易营销是指厂商着眼于单次的交换或交易,分析的单位是单次的市场交易,厂商的利润来源就是该次的交易,是一种相当短期的时间观点。 二、证券公司市场营销和客户管理的内涵 1、以智能代理人的角色重新定位证券公司 不论是传统企业也好,或是新兴的网络公司也好,都应该从服务消费者的角度来面对网络。也因为如此,证券公司往往会面临重新定位的问题。证券公司在推行一对一营销时,必须将自己定位成“可信赖的智能代理人”,以拥有强大的记忆功能为基本条件。也就是证券公司必须有能力成为消费者最信赖的咨询对象,因为通过网络科技及数据库的整合,企 业能够对每一位消费者的基本资料、偏好、消费习惯如数家珍,进而提供完全符合消费者需求的个人化服务。而证券公司的重新定位,虽然会面临组织内部的强大挑战,但有助于发展“重视顾客而非重视产品”的组织文化。 2、以最终顾客的角度重新思考营销策略 二十一世纪的消费者需求更趋多样;大量制造、运用大众媒体进行大众营销的观念已不敷未来消费者的需求,掌握消费者的需求,才会是证券公司的成功关键。同时,经由网络,不论是语音、电子邮件、移动通讯上网等多元化接口,证券公司都将直接接触到每一位消费者,而对消费者而言,可借此管道与证券公司进行一对一的互动。因此,证券公司应从最终客户的角度对原有营销策略进行反思。 3、建立及管理数字化数据库系统 未来证券公司所管理的对象是顾客及顾客行为,而品牌经理会被满足顾客需求的客户经理所取代(N ew ell ,1997)。顾客资料已经成为公司的重要资产,内容丰富的数据库,可为证券公司提供一种强大的竞争优势。证券公司可以根据其所推出的某项优惠,寻找出符合此项优惠的不同群体或个人,并对他们可能产生响应的机率进行评比,进而发掘新客源。 4、规划一对一网络营销架构 证券公司规划一对一网络营销架构可以分为两个平台:一是维护客户关系的平台(custom er interac 2 tion p latform ),其功能是让证券公司和客户能持续接 触与沟通。此沟通是双向的,一方面透过各种接口使企业可以执行销售活动计划,一方面证券公司同时可通过这些管道,搜集到和客户有关的种种信息,包括静态的销售记录和动态的顾客响应等,以作为分 摘要:根据80/20法则,一个企业80%的业绩来自于20%的客户,如何能确切了解客户需求,从而发展出对客户 与企业有利的价值、策略与机制,已成为证券公司赢得竞争的热门课题。如何维系及培养现有客户已经成为证券公司营销人员的基本要务。尤其在电子经济(E -econ om y )的时代中,证券公司必须重新思考与客户之间的关系,特别是在营销方面实现变革,引入客户关系管理,证券公司应该依照每一位顾客的独特需求,量身订做(custom ization )其所需的产品及服务,实现定制化。 中图分类号:F830.91 文献标识码:A 文章编号:1009-3540(2003)01-0011-0003 证券公司客户关系管理信息系统及营销 聂祖荣 1 李波 2 (1.华中科技大学,湖北武汉 430074;2.长江证券公司研究所,湖北武汉430000) Investment Stoc k &Ins uranc e
客户资料管理制度 在工作中需要对客户资料进行管理那么关于客户资料的管理制度应该是怎样的呢下面就和小编一起来看看吧 第一章 第一条总则为加强公司文书档案、声像档案资料的管理工作保证文书档案、声像档案的及时归档和妥善保管特制度本规定第二条行政助理负责档案的归档监督和日常管理工作对档案资料必须按年度立卷各系统和部门在工作活动中形成的各种有保存价值的档案资料都要按本制度规定分别立卷归档 第三条坚持部门收集保管、定期、及时归档制度各系统和部门负责人均应制定专人负责收集保管本系统或本部门的档案资料并监督其及时归档名单报总经理办公室档案室备案如需变动应及时通知档案管理人员因工作变动或离职时应将经办或保管的档案资料向接办人员交接清楚不得擅自带走或销毁 第四条利用好计算机记录和管理实现房地产档案信息收集、整理、查询、利用管理现代化提高档案的管理水平和利用质量利用已建立起来的房地产档案信息库来进行档案的编目、标引建立自动检索系统由计算机辅助进行档案的接收、整理、鉴定、库房管理、借阅利用、统计等编制完善的检索工具和提高系统的安全防范做好防病毒工作抓好用户权限管理对电子档案要定期进行备份防止数据损失第二章 第一节
第一条文书档案立卷归档法文件资料的收集管理凡公司缮印的公文一律由总经理办公室统一收集保管 第二条一项工作由几个部门参与办理在工作活动中形成的文件资料由主办部门收集保管会议文件由会议召集部门收集整理后交总 经理办公室统一收集保管 第三条公司员工外出培训、学习、考察、调查研究、参加上级机关召开的会议等公务活动在核报差旅费时必须将有归档价值的文 件资料向本部门档案人员办理交接手续档案员签字认可后会计部才 可交予核报差旅费 第四条各系统部门档案员的职责： （一）了解本部门的工作业务掌握本部门的文件资料的归档范围收集保管本部门的文件资料 （二）认真执行定期归档制度对本部门承办的文件资料平时收集归卷每月的10日前应将归档文件资料归档完毕并向总经理办公室档案员办好交接签收手续 （三）承办人员借用文件资料时应积极地做好服务工作并办理临时借用文件资料登记手续 第二节归档范围 第五条重要会议资料包括会议的通知、报告、决议、总结、领导人讲话、典型发言、会议简报、会议记录、会议纪要、人事档案、工程图纸、技术资料、固定资产清单
一、单项选择题 1. 根据《证券公司客户资产管理办法》第三条，证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循（），向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。 A. 公正原则 B. 公平原则 C. 风险匹配原则 D. 诚实信用原则 2. 根据修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》，证券公司应当将集合资产管理计划的发起设立情况报（）备案。 A. 中国证券业协会 B. 中国证券监督管理委员会 C. 中国证券登记结算中心 D. 证券公司住所地中国证监会派出机构 二、多项选择题 3. 《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则的修
订原则包括（）。 A. 保持《办法》总体框架不变 B. 贯彻从简原则 C. 放宽业务限制，推动资产管理业务发展 D. 体现“放松管制、加强监管”政策取向 4. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第二十五条的有 关规定，下列说法正确的有（）。 A. 证券公司不应当将集合资产管理计划设定为均等份额 B. 证券公司可以根据风险收益特征划分为不同种类 C. 证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额 D. 证券公司不可以根据风险收益特征划分为不同种类 5. 2013年6月1日，《基金法》正式实施后私募方面的业务发展 变化，下列说法正确的有（）。 A. 根据《基金法》对非公开募集基金的相关规定，调整私募产品的监管规则 B. 符合条件的证券公司可以按照《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》，申 请基金管理业务资格。取得资格后，可以依法开展公募基金管理业务 C. 证券公司将不能再通过事后向证券业协会备案的方式，发起设立新的大集合产品 D. 鼓励资产管理业务创新，大力发展专项和定向资产管理业务，将专项打造成类信托的平台
电子文件综合管理与控制系统 实现方案 1概述 随着信息现代化建设的不断深入，越来越多的文件以电子化的形式进行分发和存储。电子文件在使用上带来诸多便利的同时，其在管理和控制上暴露出的问题也日益突出，主要问题集中在使用不可控、传播不易追查等方面。为了适应广大用户日益增长的迫切需求，我所着手研发和建设实用、安全、高效的电子文件综合管理与控制系统，以满足现代化、网络化、电子化条件下对电子文件管理与使用的实际需要。 2系统需求概述 2.1 功能需求 电子文件综合管理与控制系统是对电子文件进行全方位管理与控制的应用系统，其要对电子文件整个生存周期进行管理与控制，包括电子文件的生成、保存、使用、销毁等各个阶段。系统应具备的基本功能有： 2.1.1安全录入 能够通过本地编辑、在线编辑、向服务器提交等多种方式，针对DOC、PPT、EXCEL、PDF、HTML等文档格式，提供完善、一致的电子文件安全录入手段，保证受策略控制的电子文件 在从录入开始就受到安全的控制与管理。 2.1.2自动化管理 提供对受控档案的自动化归档及相应管理功能。可采用B/S模式，通过Web服务技术向用户提供全方位的多种应用服务，形成功能强大、应用灵活的统一管理系统。系统功能包括各种类型文档录入、数字资源分配和管理、数字内容分发和使用等方面。 2.1.3访问控制 系统应支持粗粒度、细粒度两级访问控制，具有依据组织单位、角色等信息，针对电子
文件实施访问控制的能力。粗粒度访问控制用来与单位组织机构、人员分工、职级别等管理相关信息对应，完成使用者是否有权存取电子文件的访问控制；细粒度访问控制与电子文件 归档时所定义的策略有关，与使用者所具有的角色信息相关联，完成使用者可以如何使用电 子文件的访问控制，如是否可以进行摘录、打印等等。访问控制应依托于认证中心所发放的 数字证书完成强身份认证。 2.1.4支持离线应用 在研究所及下属的各分支机构中，存在着大量的文档交换需求。而下属各分支机构通常与研究所之间无网络联接，无法使用依赖网络的认证和密钥协商来完成文档脱密。系统应当支持无网络联接情况下的离线方式文档解密及安全访问控制。离线方式下，受保护文档应能够正常解密并受到访问控制的保护。离线方式使用受控文档时，依赖于用户所具有的 USB-KEY完成身份认证与内容解密。离线方式无需支持用户打印与编辑文档权限，通常是只 读权限，必要时，需要控制使用次数或使用终端。 2.1.5预警、审记与追踪 系统要综合运用多种保护技术，支持在文档使用时对用户的非法行为进行报警。系统要具备审记和追踪功能，可以依据多种手段对用户的电子文件使用行为进行审记，在必要的情况下，依照相关规定对对用户操作进行取证。能够通过技术手段对电子文件的使用情况、传播流程进行追踪，以有效防范信息失泄密情况的发生。 2.1.6权限管理 系统要提供便利的电子文件权限分发、配置和回收机制。支持在必要的时候对已经下发 的权限进行更改或回收。在特殊情况下，能够完成对电子文件的销毁。 2.1.7策略管理 策略的运用应该构成系统应用的核心。系统应该具有良好的策略管理机制，从而支持整个系统在能够方便、灵活的满足用户不同层面、复杂多变需求的同时，具有非常好的扩充性。 2.2 主要技术指标需求 2.2.1常规服务能力 系统应具有电子文件管理相关的常规服务能力，包括文档的安全录入、自动化归档、受控分发和使用等，可以支持Word、PowerPoint、Excel、PDF等格式文档。
客户资料信息管理 客户资料内容 客户包括潜在大客户、现有客户、历史客户三种情况。 客户客户资料的基本信息包括：客户基本资料、客户营业业务资料、客户计费帐务资料、客户信用资料、客户服务资料，附加信息包括：客户内部环境资料、关联企业资料、内部重要员工资料、项目工程资料、资源占用资料等。 ●客户基本资料 记录每个客户的基本资料信息，包括客户名称、住址、联系方式、证件号码、客户类型等客户内部信息和基本信息。 ●客户营业业务资料 记录每个客户所使用的联通业务信息，包括移动业务、数据业务、VoIP、长途、市话、专线租用等。 ●客户计费帐务资料 记录客户使用联通各项业务所发生的费用的资料。 ●客户信用优惠资料 记录客户的当前和历史的信用度信息以及有关的让利优惠信息。 ●客户服务资料 记录客户的咨询、投诉和建议信息，及为之服务的结果信息。 客户资料管理 ●客户资料采集 根据各种客户的定义标准，从其它业务系统采集并统计出相应客户名单及相关信息。 ●数据规整 根据统一的客户资料数据模型，将综合营帐系统及相关业务系统的客户资料，全部归整到客户资料中，以后客户的业务处理均以规整后的客户资
料为依据。 ●客户资料的归并 根据整归后的客户资料数据，经过客户和集团客户部的确认和和审核后，把这些资料规并在一起，形成统一的客户资料数据。 ●增加客户，并根据录入数据建议一个客户级别，如果客户带有多个帐户，则可以同时继续录入多个帐户信息。除标准资料内容外，还可以录入任意多的客户附加属性。 ●修改客户资料，并根据修改后的数据建议一个新的客户级别。同时可以增加、注销、修改此客户下的多个帐户信息。除标准资料外，还可以增加、删除、修改任意多的客户附加属性。 ●注销客户，使一个客户失去其大客户资格，此客户名下所有的帐户资料也随之注销，并作为历史客户处理。 ●已注销客户恢复身份，将一个已注销的客户恢复其客户资格。 ●变更情况记录，包括客户资料变更、帐户资料变更、客户资料变更，可使用多种条件查询以及生成统计报表。