证券公司代销金融产品管理规定讲解

第一章总则第一条为规范证券公司营销行为，保障证券市场公平、公正、公开，维护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，结合我司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我司所有从事证券营销业务的部门、机构和人员。

第三条本制度旨在明确证券公司营销管理的原则、职责、流程和监督，确保营销活动合规、高效、稳健。

第二章原则与职责第四条证券公司营销活动应遵循以下原则：（一）合规经营：严格遵守国家法律法规、行业规范和公司规章制度，确保营销活动合法合规。

（二）客户至上：以客户需求为导向，为客户提供优质、专业的服务。

（三）诚实守信：恪守诚信原则，不得欺诈、误导投资者。

（四）创新发展：积极探索营销模式创新，提高营销效率。

第五条证券公司营销管理职责：（一）市场部：负责制定营销策略、策划营销活动、协调各部门资源，确保营销目标实现。

（二）业务部门：负责具体执行营销计划，拓展业务渠道，提升客户满意度。

（三）合规部门：负责监督营销活动合规性，对违规行为进行查处。

第三章营销流程第六条营销计划制定：（一）市场部根据公司年度营销目标，结合市场调研和客户需求，制定营销计划。

（二）营销计划应包括市场定位、产品策略、营销活动、预算安排等内容。

第七条营销活动实施：（一）业务部门根据营销计划，制定具体实施方案。

（二）实施过程中，业务部门应定期向市场部汇报进展情况。

第八条营销活动评估：（一）市场部对营销活动进行评估，分析活动效果，总结经验教训。

（二）业务部门根据评估结果，调整营销策略，优化营销活动。

第四章监督与考核第九条合规部门对营销活动进行监督，确保合规性。

第十条对营销人员的考核：（一）考核内容包括业绩、合规性、客户满意度等方面。

（二）考核结果作为薪酬、晋升、奖惩的重要依据。

第五章附则第十一条本制度由市场部负责解释。

第十二条本制度自发布之日起施行。

第十三条本制度如与国家法律法规、行业规范及公司规章制度相抵触，以国家法律法规、行业规范及公司规章制度为准。

第一章总则第一条为规范基金代销业务，防范合规风险，保障投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规，结合我国基金市场实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于所有从事基金代销业务的机构及其工作人员。

第三条本制度遵循以下原则：（一）依法合规：基金代销业务必须严格遵守国家法律法规，确保业务活动的合法性、合规性。

（二）风险控制：建立健全风险控制体系，加强对基金代销业务的风险识别、评估和监控。

（三）客户至上：以客户需求为导向，切实保护投资者合法权益。

（四）持续改进：不断完善基金代销业务管理制度，提高业务管理水平。

第二章合规管理组织架构第四条设立合规管理部门，负责基金代销业务的合规管理工作。

第五条合规管理部门的主要职责：（一）制定和实施基金代销业务合规管理制度和操作规程；（二）对基金代销业务进行合规审查，确保业务活动的合规性；（三）对违规行为进行查处，提出整改措施；（四）开展合规培训和宣传教育；（五）收集、整理、分析合规风险信息，为决策提供依据。

第三章合规管理内容第六条合规管理内容主要包括：（一）基金产品合规性审查：审查基金产品是否符合法律法规要求，是否存在误导性宣传等违规行为；（二）基金销售适当性管理：确保基金产品与投资者的风险承受能力相匹配，避免误导投资者；（三）销售人员资质管理：审查销售人员资质，确保其具备相应的专业知识和业务能力；（四）销售过程管理：规范销售流程，确保销售过程公开、透明；（五）客户信息管理：保护客户信息安全，防止客户信息泄露；（六）合规风险监控：定期对基金代销业务进行合规风险监控，及时发现问题并采取措施。

第四章合规管理措施第七条建立健全合规管理措施，包括：（一）合规审查制度：对基金产品、销售人员、销售过程等进行合规审查；（二）合规培训制度：定期对销售人员开展合规培训，提高其合规意识和业务能力；（三）合规检查制度：定期对基金代销业务进行检查，确保业务合规性；（四）违规行为处理制度：对违规行为进行查处，提出整改措施，并追究相关人员责任。

上海证券业金融产品销售业务自律规范【制定依据】第一条为强化行业自律，增强服务意识，保护投资者权益，进一步规范上海证券业销售金融产品业务行为，维护会员单位共同利益，促进上海证券业健康发展，根据《证券公司代销金融产品管理规定》《证券投资基金销售管理办法》《证券公司投资者适当性制度指引》《证券投资基金销售适用性指导意见》及《上海证券同业公会章程》，经上海市证券同业公会（以下简称同业公会）全体会员单位共同商定，制定本规范。

【基本目标】第二条本规范基本目标是促进会员单位依法合规经营，抵制夸大宣传、不当销售、欺诈销售行为，有效防范销售风险，切实维护投资者权益，促进金融产品销售业务持续健康发展。

【基本原则】第三条会员单位销售金融产品应当遵守合法合规、诚实守信、勤勉尽责、信息披露真实充分的原则。

【适用范围】第四条本规范适用于上海市证券同业公会各会员单位及其从业人员。

会员单位互相监督，共同遵守并自觉履行规范的各项约定。

【销售范围】第五条本规范所称金融产品包括会员单位销售自身或其所在法人机构设计发行的金融产品和为第三方代销的金融产品。

【全面管理】第六条会员单位开展金融产品销售业务，应当对销售的前、中、后端进行全流程控制，建立包括对金融产品发行人和代销产品的准入机制、销售行为控制、信息披露规范、投诉处理等在内的全面管理体系，避免向客户提供不合适的产品或服务。

【执业管理】第七条会员单位应当建立健全金融产品销售人员资质管理制度，产品销售人员除应当具备一般证券从业资格外，还应当根据相关法律法规和销售产品所在行业的监管要求，具备相应的执业资格。

会员单位应当建立持续性的培训、监督和考核评价机制，将售前宣传、售后服务、信息披露、客户投诉处理等情况纳入销售人员考核指标体系。

【准入管理】第八条会员单位应当建立健全产品和产品发行人准入制度,包括但不限于对金融产品发行人进行审慎调查的方法和程序、对金融产品进行风险评价、风险等级设置的方法和标准等内容。

中国证券监督管理委员会关于就《证券公司代销金融产品管理规定(草案)》公开征求意见的通知文章属性•【公布机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2012.08.23•【分类】立法草案及其说明正文中国证券监督管理委员会关于就《证券公司代销金融产品管理规定（草案）》公开征求意见的通知根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，我会起草了《证券公司代销金融产品管理规定（草案）》，现向社会公开征求意见。

请将有关意见和建议以书面或者电子邮件形式于2012年9月7日之前反馈至中国证监会机构监管部。

联系方式：传真：************电子邮箱：****************.cn通讯地址：北京市西城区金融大街19号富凯大厦A座邮编：100033中国证券监督管理委员会二Ｏ一二年八月二十三日证券公司代销金融产品管理规定（草案）第一条为了规范证券公司代销金融产品行为，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规定。

第二条证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。

法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。

本规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。

证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

第四条证券公司可以代销经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案在境内发行的各类金融产品。

法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。

第五条证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

第六条证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。