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应收账款催收实战技巧及信用风险控制1. 建立完善的信用管理体系：企业应建立完善的信用管理体系，包括客户资信评估、合理的授信额度设定、定期跟踪客户的还款能力和还款意愿等。
通过对客户进行全面的风险评估，有利于提前识别潜在的信用风险，及时采取风险控制措施。
2. 充分了解客户情况：在与客户合作之前，应充分了解客户的信用状况、经营状况、行业背景等。
通过与客户建立良好的沟通与信任关系，及时获取客户的经营信息，有助于发现异常情况，并采取相应的预警措施。
3. 建立规范的应收账款催收流程：企业应建立规范的催收流程，包括合同签订、账期确认、发票及配送、回访与督促、欠款跟进等。
通过明确的流程和责任分工，确保催收工作的有序进行，提高催收效率。
4. 使用多种催收手段：在催收过程中，应根据不同客户的情况采取不同的催收方式，包括电话催收、上门拜访、律师函催收等。
针对欠款较大、逾期较久的客户，可以考虑采取法律手段解决。
5. 善于沟通和协商：在催收过程中，与客户进行积极有效的沟通和协商是非常重要的。
了解客户的实际情况、困难原因，并提供合理的还款方案，有助于建立良好的合作关系，增加还款意愿。
6. 及时应对欠款风险：对于出现欠款情况的客户，应及时做好风险防控工作。
可以通过催收预警机制、逾期费用设定、拒绝提供新的信用额度等方式，对欠款客户进行风险管理，避免欠款风险进一步扩大。
在进行应收账款催收过程中，企业要注重与客户的合作，通过积极有效的沟通和协商，达到共同解决问题的目标。
同时，也要注意对信用风险的控制，建立完善的信用管理体系，及时预警和采取风险防范措施，减少应收账款风险对企业经营造成的影响。
只有同时兼顾催收和风险控制，才能确保企业的经济利益和良好的品牌形象。
应收账款催收是企业日常经营活动中必不可少的环节。
一个企业的应收账款催收情况直接关系到企业的资金流动和盈利能力。
怎样提高应收账款催收效率并保证企业的信用风险控制是每个企业都需要重视的问题。
企业内训：应收账款催收和信用管理拓展培训主题：应收账款催收技巧信用管理体系设计合同结算风险防X天数：2 天课程背景赊销是很多企业维持和拓展销售渠道、增强企业竞争力的必要手段，然而由于订单管理、合同管理、物流管理、信用管理、应收账款催收等环节比较薄弱，很多企业由此产生了严重的坏账，既影响了企业的经营业绩，也破坏了社会的诚信体系。
据统计，中国赊销企业平均坏账率达3%到6％（美国企业则为0.25％到1％）；中国赊销企业逾期账款时间（DSO）平均为60-90多天（美国企业约20-40天）。
大量的“应收账款”，蚕食着企业的有限利润，给企业带来了巨大的商业风险。
建立一套行之有效的信用管理体系和应收账款催收体系已成为企业合理放账，有效防X信用风险的必然选择。
如何处理“销售难、收款更难”的两难问题？如何实现销售最大化、回款最快化和坏帐最小化？如何选择分销商和大客户才能避免赊销风险并如何建立客户的赊销档案？如何应对客户拖延付款的理由？如何制定催帐策略？如何让呆帐起死回生？如何提高信用意识和信用管理水平，以实现快速收款、增加现金流量？课程收益通过大量触目惊心的跨国公司失败和成功案例为学员深入剖析业务经营合同及其执行各个阶段的风险和利益陷阱，并提供系列的防X措施，内容涉及销售管理、订单处理、合同管理、物料管理、运输单据等业务技巧。
加强销售流程中各环节的信用管理，规X合同及票据；学会制订合理的赊销政策，准确评估客户赊销风险，合理确定赊销额度；掌握客户付款心理、区分客户付款习惯和类型；搭建逾期应收账款的回收流程，加快欠款催收，挽回企业呆帐、坏帐损失；培养各种预防呆帐和欠款催收实战技能；熟悉应收帐款监控和催收的规X化操作流程；解决本企业面临的应收帐款管理特殊问题；培养营销人员的风险意识，协调财务人员与营销人员之间的矛盾。
掌握信用管理工具的使用方法，建立企业信用管理体系课程内容第一部分：认识应收账款和坏账，了解应收账款管理方法一、企业赊销的常见误区和整体解决方案中国的赊销环境和企业面临的赊销风险为什么会产生信用风险？它有哪些表现形式？赊销的费用和应收账款成本以新的视角去看待赊销问题企业呆帐产生的原因分析赊销业务流程如何在销售工作中提高风险意识？客户的延迟付款对企业价值的影响？形成坏账对企业价值的影响？为什么说全面信用管理体系可以解决应收账款管理问题？销售绩效考核和应收账款催收职能设置上的误区双链条全程信用管理方案案例分析：1、某上市公司全年业绩盈利，但是每股现金流很差，应收账款帐龄异常？如何发现并解决其中的问题？2、A公司计划收购B公司，但尽职调查后发现企业存在应收账款帐龄长金额大，存货管理混乱，项目投资分析不严谨等问题，您觉得哪一个因素对判断B公司价值的影响最大？小组讨论：1、你所在的组织目前应收账款是怎么管理的？谁有权决定放账？应收账款催收遇到那些问题？二、应收账款管理对企业价值和利润最大化的影响企业价值最大化之营运资本管理产品高附加值和客户满意度企业最佳放账规模和最佳帐期产品生命周期与应收账款管理自由现金流与应收账款管理扩大销售，创造价值－应收账款规模之外的财务解决方案第三方定向融资应收账款出售﹣保理业务﹣福费廷应收账款的被动管理和主动管理三、应收帐款管理方法和系统影响应收帐款水平的因素应收帐款的合理持有规模利润最大化法成本最小化法总量控制法应收账款帐龄管理法帐龄分析象限图（客户）应收帐款监控指标体系监控报告应收帐款管理系统收款工作的考核标准和检查制度信用管理整体解决方案案例分享：1、某集团公司最佳应收账款规模和帐期确定方法和过程示例2、某公司账龄分析方法和催收应用，如何让销售人员学会利用账龄分析表？小组讨论：1、你理解的信用管理是什么样的体系？如何有效管理好应收账款？2、信息化建设和信用管理体系存在什么样的关系？四、应收帐款目标管理应收帐款管理的目标确定目标管理的责任划分目标管理的要求目标管理的程序和时间节点员工应收账款管理的绩效考核KPI指标确定量化信用政策与目标（DSO）DSO计算方法现金流规划和货款回笼月计划的计算案例分享：1、某大型集团公司关于应收账款管理的绩效考核指标设定方法2、应收账款对现金流的影响五、应收账款催收技巧预防商业欺诈和陷阱常见的商业欺诈和陷阱商业欺诈和陷阱的预防方法不诚实商人愿意从事哪些行业业务员需要特别警惕的几种情况识别商业欺诈的表象特征案例分析：XX长虹诈骗案帐期内应收帐款的提醒技巧帐期内应收帐款管理流程客户付款的习惯和类型RPM过程监控法定期对帐制度A/R会议法：如何实施内部应收帐款提醒发票管理处理客户投诉和争议帐款客户拖欠借口和理由有哪些，如何应对如何防止客户的延迟付款？逾期帐款的催收政策与流程产生逾期帐款的原因账龄与追帐成功的相关性收帐前的准备收帐的基本要领克服催帐的不安心理催帐礼仪常见债务人心理与要领催帐的基本技能催帐人员的素质要求债务分析技术的应用制定合理的催帐政策：催帐政策与客户关系催帐程序：一般催帐程序、特殊催帐程序、十步催帐法帐款回收进度表不良帐款的催收技巧要善于找到欠款人的“弱点”进攻“等待”不会收回欠款“威慑”并不是去“XX追帐”胜诉并不意味追回欠款“商业制裁或停止服务”是对付经常拖欠客户的好方法“妥协和果断”是避免损失扩大的必要策略组合追帐策略针对不同类型企业的追帐技巧不同追帐阶段技巧不同追帐方式的注意事项怎样利用第三方代理追帐对付呆帐的十种技巧常规催帐技巧催帐技巧催帐信的写法面访技巧律师函的合理使用案例分享：1、某跨国公司的应收账款管理流程和详细催收方法示例2、不同类型应收账款催收责任人划分原则和相互督促、配合示例小组模拟练习：实战训练：1、各个小组分别扮演欠款客户（帐期内和逾期账款）以及公司销售和信用管理人员，实际演练应收账款的催收过程，每个小组分别打分。
