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满期转保推动工作总结满期转保工作是保险业务中的一个重要环节，对于维护客户关系、保障公司业务稳定发展具有重要意义。
在过去的一段时间里，我们团队全力以赴推动满期转保工作，取得了一定的成绩，也积累了宝贵的经验。
在此，对这段时间的满期转保推动工作进行总结。
一、工作背景随着保险市场的不断发展和竞争的加剧，客户的需求和选择日益多样化。
满期保单的处理成为了我们关注的焦点，如何有效地将满期客户转化为新的保单客户，不仅关系到客户的满意度和忠诚度，也直接影响着公司的业务增长和市场份额。
二、工作目标在本次满期转保推动工作中，我们设定了以下主要目标：1、提高满期转保率，确保达到公司设定的目标值。
2、提升客户满意度，通过优质的服务和合理的产品推荐，让客户感受到我们的关怀和专业。
3、增强团队的业务能力和协作水平，打造一支高效的满期转保服务团队。
三、工作措施为了实现上述目标，我们采取了一系列积极有效的措施：1、客户信息梳理对即将满期的客户进行全面梳理，包括客户的基本信息、保险需求、历史购买记录等。
通过细致的分析，为每位客户制定个性化的转保方案。
2、加强培训与学习组织团队成员进行满期转保相关的培训，包括产品知识、销售技巧、客户沟通等方面。
让团队成员充分了解公司的新政策、新产品，提高业务水平和服务能力。
3、优化服务流程简化满期转保的操作流程，减少客户的等待时间和繁琐手续。
同时，加强与各部门的协作，确保信息传递的及时性和准确性。
4、客户沟通与关怀通过电话、短信、邮件等方式与客户保持密切联系，提前告知客户保单即将满期，并为其介绍合适的转保产品。
在沟通中，注重倾听客户的需求和意见，解答客户的疑问，让客户感受到我们的真诚和专业。
5、数据分析与跟踪建立满期转保数据跟踪体系，定期对转保工作进行数据分析，评估工作效果，及时发现问题并调整策略。
四、工作成果经过团队的共同努力，我们在满期转保工作中取得了以下显著成果：1、转保率显著提升通过一系列的措施，满期转保率较以往有了明显提高，达到了公司设定的目标值，为公司的业务稳定发展提供了有力支持。
**县保险业防范化解满期给付和退保风险应急预案第一条本预案所指重大上访及群体上访事件主要包括：因保险满期给付和退保而导致的到保险行业监管部门及其他政府部门各级信上访达到预警人数。
第二条本应急预案是为了确保当因保险满期给付和退保而导致发生重大上访及群体性事件时，可保证本地保险行业继续运作、最低限度减少社会负面影响而预先制定和准备的一系列操作方案。
本应急方案不能替代解决问题的工作，它可以指导管理和协调机构处理重大突发事件应急处理工作。
其价值在于，计划和预案在危机出现前就已经制定好，能最大限度地争取时间减少或降低对本地保险行业的不良影响。
通过应急预案主动的有预见性的，而不是被动地仓促地对紧急情况作出反应而带来较大的损失，影响正常的经营运作。
第三条因保险满期给付和退保而导致重大上访及群体上访事件实施应急的团队由**县保险风险防范工作领导小组为总应急协调负责人，上访行为引发保险公司的班子成员任总协调人，作好现场处理工作及应对媒体工作。
当发生重大上访及群体上访事件时，应急小组自动生效并行使权利，在核实、研究分析可能造成损害程度的基础上，提出初步行动对策，视情况开协调会，并根据县委、县政府的决策实施行动方案，发布指示和命令。
突发事件的监测和预警第四条各驻叙保险公司要对因保险满期给付和退保而导致可能引起群体性事情的隐患排查；第五条各驻叙保险公司要设立内控机制，对不规范的承保、宣传、理赔等业务进行检查和清理，重点是容易引发客户集体诉讼、上访及其它社会问题的不规范经营行为；第六条保险公司的管理层要对内部管理、职工利益处理和营销员队伍管理方面存在的可能诱发、激化矛盾的问题进行排查；第七条各公司的内控部或其他部门对受理投诉情况进行重点排查，特别是转办的信访件，要逐一清理，妥善与投诉人协商处理；第八条业管部或其他部门加强对营业场所业务情况客户服务电话和信访投诉内容的跟踪监测及时了解发现，尤其关注投保人被保险人反映较为集中的诉求，采取有效措施妥善化解重大信访事件和群体性事件风险发生；第九条业管部或内控等其他部门关注新闻媒体和网络所作出的对公司的新闻报道，并及时采取措施对可能或者已经发生的严重影响公司及行业形象的新闻报道网络言论和信息进行监测和舆论引导，及时化解保险业重大新闻事件风险；第十条保险公司要结合本地特点，对其它可能引起群体性事情的问题进行排查。
2024年客服工作心得感悟一、强化学习机制，全面提升业务管理能力我们严格按照学习计划，定期组织客服人员通过集中授课与自主学习相结合的方式，对相关业务管理进行全面而系统的学习。
我们要求所有参与人员务必做好详尽的学习笔记，完成测试，并撰写深刻的学习心得。
基于测试及检查的结果，我们进一步要求各相关岗位提交整改报告，旨在从个人层面增强风险意识，确保此项工作得以全面、有效地推进，进而提升我司在制度遵循及依法合规经营方面的自觉性。
二、服务与销售并重，融合日常业务处理与服务工作积极响应上级公司文件精神，我司面向全体客户推出了国寿“1+n”服务计划。
该计划旨在通过精心策划的客户服务活动，进一步拉近公司与客户之间的距离，提升客户满意度，塑造公司良好的外部形象。
为确保活动顺利展开并取得实效，我司成立了专门的领导小组与工作小组，加大了宣传力度，并严格按照活动组织及宣传方案逐一落实各项相关工作。
此举不仅提升了服务品质，增强了客户忠诚度，还进一步优化了我司的服务水平，充分保障了客户的权益，树立了公司良好的社会形象。
通过一系列优质服务如上门送赔款等，我们为业务员的展业工作奠定了坚实基础，并有效促进了我司与代理单位之间的业务合作关系。
此次活动的成功举办，不仅深化了客户关系，提升了公司品牌知名度，还为业务的巩固与增长注入了新的活力。
三、以客户为中心，持续创新服务内容1. 全力配合分公司推进VIP客户服务工作为进一步完善公司VIP客户服务体系，为VIP客户提供更具价值的增值服务，分公司面向全区VIP客户推出了特约商家优惠服务活动。
该活动的成功开展，对于树立公司良好社会形象起到了积极作用，并在一定程度上提升了公司的知名度。
2. 细化并创新“上门送赔款”服务公司理赔部不断将“上门送赔款”工作做细做新，积极为学生险业务的拓展工作奠定良好基础。
我们继续加强对社会上具有较大影响力的案件的关注程度，以真正体现公司人性化的理赔服务理念。
四、总结不足，明确改进方向在总结成绩的我们也清醒地认识到存在的不足。
2024年保险工作销售总结简洁版本年度的工作已渐入尾声。
在过去的一年中，在公司经理层的科学决策和坚强领导下，全体部门同仁团结协作，共同努力，客服工作取得了显著成果。
本年度，公司经理层秉持业务发展与内务管理并重的原则，实施双轮驱动，同步推进的管理策略，引领客服团队团结一致，奋力前行，使得客服管理工作取得了新的进展，客服质量也得到了显著提升。
公司通过开展集中统一的客户服务活动，进一步整合服务资源，推动服务模式由以保单为中心向以客户为中心转变，不断提升服务水平，创造客户价值，积极履行社会责任，为公司可持续发展奠定了坚实基础。
客户服务部紧扣公司整体发展目标，在履行基本职责的积极探索服务创新，具体体现在以下几个方面：一、在制度建设方面，我们持续加强客户服务的基础管理工作，进一步完善了相关管理制度。
1. 重视提升团队素质与塑造良好形象，通过严格管理公司各岗位人员，提高客户满意度，树立公司优秀的对外形象。
一个优秀的团队需要一支素质高、技术过硬的服务队伍。
本年度，我们部门着重完善制度，通过加大制度执行力，不断增强服务考核力度，从而提升客服人员的综合素质。
在____年____月，总公司举行了全国柜面人员上岗资格考试，我部共有____人参加，合格____人，持证率达到____%。
此次考试不仅加强了客服人员对专业知识的学习，也提高了客户服务部的服务质量。
二、强化业务制度学习，树立执行理念，确保制度执行力全面有效开展。
三、以服务为核心，推动销售，将日常业务处理与服务工作相结合。
四、从服务本质出发，秉承“一切为了客户着想”的原则，持续创新服务内容。
1. 积极配合分公司开展VIP客户工作，构建公司VIP客户服务体系，为VIP客户提供增值服务。
2. 公司理赔部细化优化“上门送赔款”服务，为学生险业务拓展奠定基础，并持续关注在社会上有影响力的案件，体现了公司人性化的理赔服务。
尽管工作繁忙，但既有成就也有不足。
在总结经验的我们需不断改进。
满期给付风险分析报告满期给付是指保险合同履行期限届满时，保险公司按照约定的条款向被保险人或受益人支付保险金或满期保险金的一种保险责任。
满期给付作为一种重要的保险责任方式，在保险行业中扮演着重要的角色。
本文将对满期给付的风险进行分析。
首先是经济风险。
满期给付作为一种长期金融合同，受到宏观经济风险的影响较大。
例如，通货膨胀、利率变动和汇率波动等，都会对满期保险金的实际价值产生重要影响。
此外，经济危机或金融市场波动也可能导致保险公司资金状况不稳定，无法按时支付满期保险金。
其次是市场风险。
满期给付的保险金支付通常需要保险公司进行资产配置和投资运营。
然而，投资市场的不确定性会增加满期给付的风险。
例如，证券市场的不稳定性和股市的下跌可能导致保险公司投资收益不足，从而无法支付满期保险金。
再次是运营风险。
保险公司的偿付能力和资金收益与其运营管理密切相关。
保险公司可能面临的运营风险包括内部管理不善、投资失误、资金流动性不足等问题。
这些风险可能导致保险公司无法按时支付满期保险金。
此外，法律和监管风险也是满期给付的重要风险因素。
保险业是一种受到法律和监管机构严格监管的行业，法律法规的变化或监管政策的调整可能会对保险公司的经营产生重要影响。
例如，监管机构可能对保险公司的资本充足率和资产质量等进行限制，从而影响其满期给付的能力。
为了降低满期给付风险，保险公司可以采取一系列措施。
首先，保险公司应该建立健全的风险管理制度，加强对经济、市场、运营等风险的监控和预警。
其次，保险公司可以进行组合投资，降低单一投资标的带来的风险。
此外，保险公司应该加强内部管理和审计，确保业务的合规性和流程的规范性。
总之，满期给付作为一种重要的保险责任方式，面临着多种风险因素的影响。
保险公司应该加强风险管理和内部控制，降低满期给付风险，保证能够按时支付满期保险金。
同时，监管机构也应该加强对满期给付的监管，确保保险市场的健康发展。
鸿泰鸿瑞保险满期给付应对话术一．对红利未达预期收益产生不满(一)我在投保鸿泰两全保险时，柜员（代理人、客户经理）承诺（演示）回报率很高，为什么我现在拿到的红利和以前给我计算的红利不一样呢？答：我很理解您现在的心情。
因为您购买的鸿泰属于一种分红保险产品，它的红利是不确定的。
当时的红利假设是根据投资环境作出的。
过去几年的中国资本市场持续低迷，受外部环境的影响，前几年我公司的红利水平的确不够理想。
2004年以后我们通过加强对资金运用的管理力度，红利水平明显提高，您可以对照你这几年的分红通知书比较一下。
随着政府的《国十条》的颁布，我公司将不断加强对资金运用的管理力度，争取向客户提供更高的分红回报。
若客户表示有确切的证据证明代理人或客户经理等有夸大收益误导投保行为，且难以接受客服代表解释的，则：感谢您对我们的信任，对您反映的情况我们很重视，请留下您的联系电话和地址，我们将派专业人士或主管进一步了解您的情况，相信一定能妥善解决您的问题！（发会办单由后台跟进解决）(二)我投保你公司的鸿泰两全保险，今年到期后才发现回报怎么这么低？早知道存五年定期了。
答:您的心情我很理解！近几年因为资本市场低迷，的确也影响到分红的整体收益，但保险即保本加息又有保障，与银行没有可比性的。
同样感谢您对我公司的信任，同时我公司特别出台一个优惠政策：我公司将免费赠送钱币纪念册所有鸿泰满期客户，如果您在保险期满后转存其它产品，我们还将免费赠送高额保障。
您是想要一款健康险还是分红险，而且我现在就可以给您办理一下手续？(三)我在投保时银行没有告诉我是保险，我要知道肯定不买！答：您的心情我完全理解，这份鸿泰产品是一个五年期产品，期满就还本，在我们公司一直很热销，是一个很不错的产品，那这款产品在银行原有的基础上，拓宽了投资渠道，又增加了保障和免税的功能，更加保证把您的收益。
(四)我投保了几家公司的分红保险，为什么国寿的分红没有***公司的高？答：首先非常感谢你对我们公司的支持，我也非常明白您现在的心情，你刚才说的鸿泰产品是我们公司的一种交费期短见效快的产品，就您对我们公司红利没有**公司红利高的顾虑，我先向您做一下解释或进一步的交流。
满期给付与转保经营探讨鸿泰满期给付与转保工作已陆续开展，其重大意义每个公司、每个团队和每个业务伙伴都心知肚明，也在诸多方面想办法应对，但很多地方满期给付中转保量之占比不尽如人意。
本人认为，除思想上不能顾此失彼外，能不能寻找到较好的具体办法来指导基层运作，是满期转保能否顺畅开展的关键。
经过个别沟通和在一些地市调研, 满期转保应从以下几方面来指导一线工作较为有效。
一、转保四认识：功在当季，利在永久1、社会责任：1>要站在稳定社会，构建和谐社会的高度来认识满期给付工作，将其视作一项艰巨和富有挑战的政治任务2>以高度的行业责任感做好满期给付和转保工作，树立起保险业良好的社会可信度。
2、市场需求：1>13.5亿客户的大市场不能丢失，守土有责。
留住一个老客户的成本是开拓一个新客户成本的六分之一。
2>占72%的只有鸿泰保单客户，再保资源丰富。
说明老客户中未满足保险需求的人很多，可挖掘的资源丰富，市场潜力巨大。
3>同业竞争激烈，资金的流出，相当于客户的流失。
做不好今天，就失去明天。
3、公司要求：1>做好满期给付和转保工作关系到公司形象。
大量资金流出，不仅会在给付中因服务不周使客户产生不良情绪，同时客户对公司的忠诚度会下降。
常言说得好：一家人不说两家话。
因此，想一切办法留住客户，成为一家人。
2>总公司新单期交增长率15%,达90300万元的要求。
今年不会、也不能老靠新险种开发来找机会，我们必须把满期转保当做最大的契机，将今年新增的15％在一季度利用转保资源消化掉，落实2007年一季度需实现全年任务的40%的要求，否则会一年被动。
3>利用利好时机避免人员脱落率增加，从而提升营销队伍的稳定。
在老员享受转保成功利益增加的促动下以及在足够量的转保使市场对公司看好的氛围中，一方面使新人能够产生良好的执业愿景，增强从业信心，另一方面公司在社会上增员的难度也会有所降低。
4、伙伴渴求：1>鼓励信心。
满期给付工作如果处理不当，失去的客户可能成为反面宣传员，加上同业的利用，有可能导致营销人员对今后销售分红投资类产品心有余悸，从业信心受到打击。
只有倾力实现转保，才避免这种情况发生。
2>拓展市场。
伙伴用老资源，开拓新契约，节约经济和时间成本。
平时之所以开拓陌生客户难，很大原因是对客户经济情况和保险状况不了解，而对满期给付的客户来说，客户信息都很全面，分析与应对就方便多了，促成新契约的成功率也就高了。
3>增加收入。
佣金＋奖金＋续期，增强执业意愿，延长职涯生命。
在转保的利益上可以说十分可观的。
有首年佣金、续期佣金、各级公司奖励，甚至可以享受总公司A股股权的实惠。
总之，做好满期给付和转保工作关系到客户存续和业务发展；关系到渠道信任；关系到公司形象；关系到行业发展；关系到队伍建设。
功在当季，利在永久。
二、转保三条件满期转保关系到公司、客户、业务员三方利益，而第一利益攸关者应是客户，因此，满期给付的转保应需要具备三个前提条件：1、客户具有保险需求且满期资金不急用；2、业务员的服务标准与引导话术到位；3、一定的转保优惠政策。
三、转保三措施满期转保的成败很大一部分取决于上下能否形成联动之势。
必须把满期转保的责任落实到每个人的头上，实现上下联动，才能转保成功。
1、构建一对一服务“一对一”服务可分：A.原有营销员对其固有客户的一对一服务；B.公司指定优秀人员对孤单客户进行一对一服务；C.公司组成专家组对群体客户进行一对一服务。
2、签订转保服务协议一对一服务人员确定后，公司要和所有服务人员签订满期给付与转保“服务协议书”，除列明满期给付流程要求外，必须承诺一定比例的转保保费额，一般应为30％－50%,其中期交应不低于20％。
完成承诺，可享受公司一定的优惠政策，如公司代缴佣金税、增加各地精英俱乐部积分等。
“服务协议书”的签订要围绕业务员转保的三个目标：1）、转保保单件数目标，这个目标衡量的是业务员的服务品质与客户的满意程度，转保件数越多，客户留失越少，客户投诉概率越低。
2)、转保期交保费目标，这个目标衡量的是业务员的转保技巧，转保期交保费越高，业务员与公司一季度的期交目标越容易实现，这个目标是鸿泰转保的核心目标。
3）、转保业务员的收入目标，这个目标是业务员转保的核心推动力，这一目标的实现是业务员鸿泰转保新契机的利益体现。
3、签订转保责任状转保工作实施前，市公司要和区县公司、区县公司要和各团队签转保责任状，注明一定转保比例的转保任务要和当期绩效考核按高比例挂钩。
四、转保关键点满期给付与转保工作要注重三个环节的关键点：环节1、客户回访工作中营销员态度诚恳是根本，话术引导是关键，情况反馈是重点。
环节2、满期给付工作中给付效率是基础，给付渠道是关键，耐心细致是重点。
环节3、鸿泰转保工作中需求导向是基础，政策引导是关键，产品对应是重点。
五、转保七策略：1、宣传国寿品牌，建立市场信心中国人寿在国际资本市场上的强劲表现有目共睹，本次A股发行纷纷被外界称为“王者归来”。
随着国家政策的扶持，行业战略推进的加速，社会需求的倍增，中国人寿的品牌优势成为决胜市场的关键要素。
各地市要借助各种利好消息在品牌营销上多做文章，树立市场预期信心和良好服务形象，为转保业务提供条件。
2、清晰服务定位，明确需求缺口无论客户是否同意转保，无论是不是孤儿保单，业务员都要把自己定位成一个服务者，去积极消化客户各种可能的不良反应，以平和、宽厚的心态善待转保工作。
营销人员要真正站在客户的角度分析现有保单状况，利用专业知识，找准客户需求缺口，然后结合现有保费资源，有的放矢地开展业务。
3、搞好节日营销，体现人文和谐大量的转保业务集中在元旦、春节前后，各公司可借用天时、地利、人和，开展节日营销；通过短信祝福、亲友拜年或赠送黄历福字、鲜花贺卡等等丰富多彩、喜闻乐见的形式进行“一对一情感营销”，持续酝酿营造一种人文关怀氛围，逐步加温客户信任，渗透保险爱的真义，日后转保可水到渠成。
4、抓住产品优势，搞好产品组合中国人寿的产品优势也是其它公司所不及的，尤其是“国寿鸿鑫”“美满一生”以及刚上市的“个人养老年金”保险，卖点新、功能多，交费领取方便灵活，能极大地满足市场多样化的理财、养老需求。
我们要抓住产品的特点和优势，灵活多变地组合销售，整合卖点，突出优势，丰富转保客户的产品选择。
5、加强资讯交流，搭建销售平台各地可因地制宜，分别高、中、低端客户继续召开形式多样的信息交流会，理财说明会、客户答谢会、新产品发布会……目的是增进了解建立信任。
借助会场热卖气氛，为业务人员搭建一个转保促成平台，把握促成时机，扩大和延伸营销成果。
6、注重细节管理，实现稳步推进（1）在回访、满期给付、转保等流程中为实现稳步推进、以点带面的目的，可采取先试点、后推广的做法，让优秀业务员先走一步，摸索经验，再进行总结培训，全面铺开。
（2）在此期间要定期、不定期召开夕会，反馈情况，总结经验，为下一步工作奠定基础。
（3）在此期间刚入司的新人及无鸿泰保单的业务员应与涉及到满期给付的业务员分开开早会，以确保队伍经营的针对性与稳定性。
7、高瞧低估布局，节节“退守”操作在同客户处理满期金时，我们要顺着全额中短期转保（侧重分红险）→→部分中短期转保（侧重分红险）→→部分中长期转保（侧重传统险）→→满期金新单趸交→→满期金给付这样一条思路向客户要求转保。
所谓谋其上取其中；谋其中取其下，节节“退守”，尽可能转保多些保费。
即使转保未成，留下良好印象，以求日后创造机会再度开发。
六、转保小计巧：（一）满期给付金火腿肠切割法1、对大额客户，即满期给付10万以上，年令在50岁上下客户，这类客户较注重其养老、储蓄和不时之用。
年令小一些的客户，当属优选客户，除一定保障险种外，主要作中短期投资险。
50岁以上的客户A.3％左右十年期交以上+（3-5年期）趸交+50% 的给付B.20％左右（3-5年期）分红期交+30％趸交+50% 的给付C.50％以上（3-5年期）趸交+50％以下的给付50以下的客户A.10％左右十年期交+90％（3-5年期）趸交B.50％左右（3-5年期）分红期交+50％趸交C.100％以上分红趸交2、对中高档客户，即满期给付5-10万元之间，年龄在25－45岁之间，这类客户重视投资收益，又在事业有成期间，公司利好对其有较强吸引力，适当为家人办理养老医疗保险增强其责任感。
A.5％左右十年期交+（3-5年期）趸交B.50％左右（3-5年期）分红期交+50％给付C.100％的趸交3、对中档客户，即满期给付3－5万元之间，年龄在25－45岁之间。
这类客户在关注收益的同时，有能力、更需要的是为自己和家人提供保险保障。
A.10%左右十年以上期交+给付B. 50％左右（3-5年期）分红期交+50％给付C. 100％的趸交4、对中低档客户，即满期给付1－3万元之间，年龄在25－45岁之间。
这类客户也是在关注收益的同时，有能力、更需要的是为自己和家人提供保险保障。
A. 10%左右十年期交以上+40％（3-5年期）分红期交+50％给付B. 50％左右十年期以下分红期交+50％给付C. 100％的（3-5年期）分红期交D.100％趸交5、对低档客户，即满期给付1万元以下，年龄在25－45岁之间。
这类客户分几种：一种是收入较低，一种是有钱，但当时是应付投保。
第一种特关注收益，公司利好具有吸引力。
第二种是对5年来已对保险认识的有钱人借机挖掘潜力的大好时机。
收入较低者A.20％的十年期交以上+给付B.50％的十年期以下期交+给付C.100％的趸交收入较高者A. 20%左右十年期交以上+80％十年期以下分红期交B.30％左右十年期交以上+给付C. 100％的（3-5年期）分红期交D.100％趸交当然，市场细分不能一概而论，不能生搬硬套，但是有一定规律可循的。
（二）满期给付沟通法除按照省公司先前下发的资料和要求及时与到期客户沟通外，可采用下面辅助手段。
1、小型客户答谢会。
若一个业务员有十个以上的满期给付客户，可采用每十个有大致共同特性（收入相当、保险需求相同、年龄结构趋同、文化层次较一致等）的客户在节日期间开一个答谢会。
答谢会形式多样，如宴会、party等，发邀请函时就做好满期给付的说明，并在会前作30分钟左右的转保利益沟通。
会后给客户带上转保意向书，再访时利用听取领取方式的时机确认新契约内容，最后在办理满期给付时一并签单。
2、一对一先入为主法。
在一对一进行满期给付说明前，提早拜访。
一般情况下，大多数客户对满期给付的时间都不清楚。
因此，拜访时根据已掌握的满期给付金额和其家庭保险需求，设计好合适的计划书，先行进行保险新契约的沟通，然后告诉客户公司有一笔钱方便交缴新单保费了。
这样做既可以封住客户资金全部回流的想法，也能减轻给付压力，更能有效开拓新业务。
