北京市中央银行会计核算电子对账系统管理实施细则

中国人民银行上海分行关于修改部分规范性文件的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行上海分行•【公布日期】2023.03.17•【字号】上海银发〔2023〕32号•【施行日期】2023.04.30•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】立法工作正文中国人民银行上海分行关于修改部分规范性文件的通知上海银发〔2023〕32号上海市各相关金融机构，各支付机构，中国外汇交易中心，中国银联，上海黄金交易所，上海清算所：为进一步贯彻落实新修订的《中华人民共和国行政处罚法》和《国务院关于进一步贯彻实施〈中华人民共和国行政处罚法〉的通知》（国发〔2021〕26号），按照人民银行的相关工作要求中国人民银行上海分行对规范性文件进行了清理。

现决定对中国人民银行上海分行发布的《关于进一步规范发展辖区商业汇票业务的通知》（上海银发〔2003〕164号）等18份规范性文件作出如下修改：一、删除《关于进一步规范发展辖区商业汇票业务的通知》（上海银发〔2003〕164号）第七条。

二、将《上海区域性票据交换范围内签发支票违规行为行政处罚实施细则》（上海银发〔2005〕143号文印发）第二十一条修改为“出票人开户银行（或代理行）不报、漏报或迟报出票人签发支票违规行为的，由中国人民银行上海分行责令其纠正并按有关规定进行处理。

”第二十二条修改为“罚款代收机构对空头支票罚款收入占压、挪用的，按《金融违法行为处罚办法》等有关规定进行处理。

”三、删除《关于加强存款准备金管理有关问题的通知》（上海银发〔2006〕57号）第二条第（四）项。

四、将《上海市商业承兑汇票不良支付信息报告、发布、使用基本规定》（上海银发〔2007〕257号文印发）第十四条修改为“举报行不报、漏报或迟报商业承兑汇票不良支付行为的，由中国人民银行上海分行责令其纠正。

”五、将《上海市华东三省一市银行汇票结算办法实施细则》（上海银发〔2008〕287号文印发）第十八条修改为“银行机构违反《华东三省一市银行汇票结算办法》第四十五条、第四十六条规定的，中国人民银行上海分行将按照中国人民银行有关规定进行处理。

中央银行会计核算电子对账系统管理办法第一章总则第一条为加强中国人民银行营业部门与开户单位的对账管理，切实防范资金风险,根据《中华人民共和国会计法》、《中国人民银行会计基本制度》和内控管理相关规定制定本办法。

第二条中央银行会计核算电子对账系统(以下简称对账系统）是依托城市金融专网实现中国人民银行营业部门与开户单位之间账务核对的业务系统。

第三条本办法适用于运行、使用对账系统的中国人民银行各分支机构和开户单位。

第四条系统对账必须坚持“每日对账、授权管理、有疑必查、监督确认”的原则.第五条对账系统由中国人民银行统一管理.第二章操作管理第六条中国人民银行营业部门应与开户单位每日对账.第七条开户单位应在下个工作日内完成上一工作日的账务核对。

第八条开户单位通过城市金融专网登录对账系统，录入(或导入）账务数据进行账务核对。

第九条开户单位与中国人民银行账务余额核对不一致时，应逐笔勾对发生额，及时查清原因,由主管确认对账结果，并予以说明。

第十条中国人民银行事后监督部门应于开户单位完成账务核对的当日确认对账结果。

对账务核对结果有疑问的，营业部门应及时与开户单位联系，查清原因，并予以说明;事后监督部门应追踪监督.第十一条中国人民银行营业部门应按月通过中央银行会计集中核算系统打印余额对账单交开户单位。

开户单位应将余额对账单加盖预留印鉴，于月后5个工作日内送交中国人民银行营业部门。

第十二条开户单位需变更基础信息（机构名称、机构代码、上级机构代码、主管等）时，应提前3个工作日向所在地中国人民银行分支机构营业部门提出书面申请，中国人民银行营业部门根据申请办理变更事宜.第十三条开户单位因操作失误需变更对账数据时,应通过对账系统向所在地中国人民银行分支机构提出申请，经中国人民银行营业部门审核通过后，重新进行账务核对。

第三章用户管理第十四条对账系统用户采用实名制，划分不同权限,实行分级管理。

同一用户不能拥有两个或两个以上用户代码。

第十五条中国人民银行营业部门和开户单位的对账人员应与账务处理人员相分离。

中央银行会计集中核算系统管理办法（修订稿）银会计〔 2003〕92 号第一章总则第一条为了规范会计集中核算系统管理，确保会计集中核算系统正常运行，根据财政部《会计电算化管理办法》和《中国人民银行会计制度》，制定本办法。

第二条本办法适用于运行中央银行会计集中核算系统（以下简称系统）的人民银行各级机构（以下简称运行单位）。

第三条系统由总行统一开发、优化和升级，统一确定硬件配置方案，统一提出业务需求，统一制定业务处理办法和系统管理办法。

第四条人民银行分支机构营业部门运用系统进行会计核算；事后监督部门对系统的处理过程和结果实施日常监督；科技部门负责系统的日常运行与维护；会计部门负责系统的业务管理和检查。

第五条系统管理的目标是：促进会计集中核算安全、持续、高效进行；真实、完整地记录和反映会计信息；防范资金风险，保障资金安全。

第二章软件管理第六条应用软件由中国金融电子化公司开发。

第七条应用软件开发（包括优化和升级）应以业务需求书为依据。

业务需求书的制定应根据有关业务规章，满足人民银行当前业务的要求，考虑今后业务发展的需要。

第八条会计业务发生变化或系统存在问题需要修改程序，应由总行统一提出业务需求，再修改相应的应用软件。

各分支机构和开发人员不得擅自修改源程序。

第九条本系统与其他业务系统连接的数据接口，由总行统一提供，开发人员不得私自提供。

第十条应用软件开发完毕，开发单位应按人民银行有关应用软件管理规范进行严格测试，经总行主管部门验收通过后方可交运行单位使用。

第十一条应用软件交付使用时，开发单位应提供系统安装说明和用户手册等文档资料。

应用软件及其文档资料由会计部门保管，保管期为该软件停用或换版后 5 年。

第十二条发放软件，应严格手续，防止泄密。

严禁通过互联网发放应用软件及其补丁程序。

复制应用软件应经过运行单位会计部门和科技部门主管批准。

应用软件的发放、接收和复制应登记备案。

第十三条支撑系统运行的操作系统和数据库及其技术文档资料由中国金融电子化公司和运行单位科技部门控制和保管，不得随意扩散技术文档资料。

中国人民银行办公厅关于印发《中央银行会计集中核算系统危机处置预案》的通知(2008修订)文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2008.03.20•【文号】银办发[2008]81号•【施行日期】2008.03.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于印发《中央银行会计集中核算系统危机处置预案》的通知（2008年3月20日银办发[2008]81号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行：为有效应对中央银行会计集中核算系统（ABS)突发事件，提高系统危机处置能力，总行根据系统建设实际情况，对《中央银行会计集中核算系统危机处置预案》（以下简称《预案》）进行了修订完善。

现将修订后的《预案》（见附件1)印发给你们，并就有关事项通知如下：人民银行各分支机构应根据《预案》要求，结合本地实际制定实施细则，建立科学的ABS应急工作机制，完善预防、预警机制和报告制度，切实做好ABS应急处置准备和应急保障等工作。

各分支机构制定的ABS危机处置预案实施细则，须于2008年4月中旬报总行支付结算司、科技司备案，并将电子版通过 OA系统发送至支付结算司马龙、科技司吴海丽邮箱。

附件：1.中央银行会计集中核算系统危机处置预案2.中国人民银行中央银行会计集中核算系统危机处置领导小组及办公室成员名单附件1中央银行会计集中核算系统危机处置预案目录1总则1.1目的1.2依据1.3适用范围1.4处置原则1.4.1账务安全原则1.4.2业务连续性原则1.4.3可操作性原则1.4.4分级管理原则2危机处置组织机构2.1机构设置2.1.1中国人民银行ABS系统危机处置领导小组2.1.2中国人民银行分支机构ABS系统危机处置领导小组2.2机构职责2.2.1总行领导小组2.2.2总行领导小组办公室职责2.2.3分支机构领导小组职责2.2.4分支机构领导小组办公室职责3危机处置报告程序3.1危机事件等级分析3.2危机事件报告程序3.2.1一般事件的报告3.2.2严重事件的报告3.2.3灾难事件的报告3.3危机处置流程图4预防机制与预防措施4.1预防机制4.1.1应急处理准备措施4.1.2应急演练4.2预防措施4.2.1日常维护检查4.2.2备份有效数据5业务应急处置5.1 ABS系统运行故障的处理5.1.1网点前置机故障的处理5.1.2ABS系统服务器故障的处理5.2国家处理中心出现故障后的处理5.2.1一般事件的处理5.2.2严重事件的处理5.3城市处理中心出现故障后的处理5.3.1城市处理中心应用系统故障的处理5.3.2城市处理中心数据库故障的处理5.4ABS系统与支付系统中断多日修复后的处理5.4.1可申请到相关报文信息的处理5.4.2无法申请到相关报文信息的处理5.5故障期间的其他规定6技术应急处置6.1 ABS系统概况及部署6.1.1系统构成6.1.2硬件配置6.1.3软件环境6.2技术危机处置6.2.1密押卡故障6.2.2数据库空间不足6.2.3文件系统空间不足6.2.4系统文件损坏或丢失6.2.5系统主控台出现页面显示超界警告6.2.6服务器关机出现黑屏、死机6.2.7服务器软件故障1--操作系统6.2.8服务器软件故障2--数据库管理系统6.2.9服务器软件故障3--中间件故障6.2.10服务器软件故障4--后台支付往、来账进程异常6.2.11 ABS系统主服务器硬件故障6.2.12 HP ML570G2服务器故障6.2.13服务器挂起或频繁重新启动6.2.14主备机损毁或丢失6.2.15客户端软件故障6.2.16客户端硬件故障7附则7.1总结报告7.2其他1 总则1.1目的为准确、高效处置中央银行会计集中核算系统（以下简称 ABS系统）运行过程中可能发生的突发事件，指导和规范会计核算业务应急处理工作，保障中央银行账务处理工作安全运行，制定本预案。

北京市支付清算系统知识竞赛试题第二轮单位名称：部门：姓名：得分：注：1、试题采取百分制,并应由答题人本人完成；2、答题时间为2小时;一、填空题：每题2分,共20分1.中国人民银行负责建设的现代化支付清算系统由大额支付系统、小额支付系统、全国支票影像交换系统和同城票据清分系统等组成;2.目前,北京市小额支付系统已开通五类业务,分别是普通贷记、定期贷记、普通借记、定期借记和通用信息业务;3.根据北京支付系统密押管理暂行办法试行要求,各直接参与者可根据内部控制需要设置密押操作员、密押主管和密押系统管理员;其中,密押操作员和密押主管由业务部门指派专人担任；密押系统管理员由科技部门指派专人担任;4.支付系统查询查复业务应遵循有疑必查, 有查必复, 复必详尽, 切实处理原则办理;查复行收到查询信息应在当日至迟不得超过次日上午时间内,按规定的格式和要求向查询行发送查复信息,并打印查复书;查询查复率应为100% ;5.支付系统参与者分为直接参与者、间接参与者和特许参与者;支付系统的接入方式分为直连和间连;6.支付系统行号共有12位,是由3位行别代码、4位地区代码、4位分支机构序号和1位校验码组成;北京市地区代码为1000 ;7.小额支付系统净借记限额由授信额度、质押品价值和圈存资金组成;8.支付系统清算窗口的启止时间,由NPC 控制;目前支付系统清算窗口启止的时间为17:00 至17:30 ;9.目前,大额支付系统工作日运行时间为8:30-17:00,各直接参与者不得擅自延迟登录、提前退出或日终后无故不退出系统；小额支付系统、全国支票影像交换系统和网上支付跨行清算系统为7×24连续运行,各商业银行直接参与者不得擅自退出登录;10.清算账户禁止隔夜透支．在清算窗口关闭前的预定时间,NPC退回仍在排队的大额支付和即时转账业务;对直接参与者清算账户资金仍不足的部分,由中国人民银行当地分支行按规定提供高额罚息贷款;高额罚息贷款的期限为一天,日利率为万分之五;11.大额支付系统逐笔实时处理支付业务,全额清算资金；小额支付系统支付指令批量发送,轧差净额清算资金;12.代理兑付行兑付银行汇票,应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求;汇票处理中心确认无误后,应及时将兑付资金和多余款项通过大额支付系统分别汇划代理兑付行和签发行;13.小额支付系统处理同城、异地的借记支付业务以及金额在规定起点以下的贷记支付业务;14.小额支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性,不可撤销;银行业金融机构收到已轧差的贷记支付业务信息或已轧差的借记支付业务回执信息时应当贷记确定收款人账户;国家处理中心对异地业务进行轧差处理,城市处理中心对同城业务进行轧差处理;15.小额支付系统对排队等待轧差处理的支付业务自动按金额由小到大顺序排列,金额相同的按时间先后顺序排列;直接参与者可根据需要将指定的排队业务调整到队列首位;16.小额支付系统日切时点为每日16:00 ;17.全国支票影像交换系统业务处理遵循“先付后收、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则;18.人行营业管理部对北京市支付系统直接参与者定期进行考核评价,其主要依据是北京市支付清算系统参与者考核办法试行;考核周期为半年;对得分在60 以下的直接参与者,人行营业管理部可约见其单参与者位负责人实施诫勉谈话;19.票据抵用时间和退票时间;提出行午场提出票据抵用时间为当日16:00 ,晚场提出票据抵用时间为次日16：00 ;提入行午场提入票据退票截止时间为当日16：00 ,晚场提入票据退票截止时间为次日16：00 ;20.根据北京市中央银行会计核算电子对账系统管理实施细则试行文件要求,各开户单位应于下一工作日14:30 前通过电子对账系统完成上一工作日的账务核对;二、不定项选择题：下列每小题2分,共50分1.大额支付系统即时转账业务包括：ABA. 中国人民银行公开市场操作室发起的公开市场操作业务的资金清算和自动质押融资业务B. 中央国债登记结算公司发起的债券发行缴款、债券兑付和收益款划拨、银行间债券市场资金清算业务C. 中国人民银行会计营业部门和国库部门发起的贷记业务及内部转账业务D. 城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务2.大额支付系统按不同的业务类型,设置了不同优先级次的排队队列;请将下列业务按照优先级次进行排序; A错误!特急大额支付救灾、战备款项错误!日间透支利息和支付业务收费错误!错账冲正错误!紧急大额支付错误!同城票据交换轧差净额清算错误!普通大额支付和即时转账支付A.错误!错误!错误!错误!错误!错误!B.错误!错误!错误!错误!错误!错误!C.错误!错误!错误!错误!错误!错误!D.错误!错误!错误!错误!错误!错误!3.国家处理中心收到同城和异地小额支付系统业务轧差净额后立即进行清算处理;如清算账户头寸不足,按以下队列排队处理： D错误!日间透支利息和支付业务收费；错误!特急大额支付救灾、战备款;错误!错账冲正；错误!普通大额支付和即时转账支付；错误!票据交换及同城清算系统轧差净额；错误!小额轧差净额；错误!紧急大额支付;A.错误!错误!错误!错误!错误!错误!错误!B.错误!错误!错误!错误!错误!错误!错误!C.错误!错误!错误!错误!错误!错误!错误!D.错误!错误!错误!错误!错误!错误!错误!4.直接参与者清算账户不足支付的,应当按以下方式立即筹措资金：ABCDEA.向其上级机构申请调拨资金；B.从银行间同业拆借市场拆借资金；C.通过债券回购或自动质押融资获得资金；D.通过票据转贴现或再贴现获得资金；E．向中国人民银行申请再贷款;5.同城票据交换等轧差净额清算时,国家处理中心按以下程序处理：ABCDA.对应贷记清算账户的差额,作贷记处理；B.对应借记清算账户的差额,清算账户头寸足以支付的作借记处理,不足支付的作排队处理；C.一场同城票据交换轧差净额未全部清算完毕,不影响当日以后各场差额的清算；D.清算窗口关闭之前,所有排队等待清算的同城票据交换等轧差净额必须全部清算;6.中国人民银行总行及其分支行根据防范风险和管理的需要可以对直接参与者和特许参与者清算账户实行; ACA. 余额控制B.贷记控制C. 借记控制D.不得被贷记7.小额支付系统定期借记业务是指： CA．是指付款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定收款行发起的批量付款业务;B．是指收款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量付款业务;C．是指收款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量收款业务; D．是指收款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定付款行发起的批量付款业务;8.法定节假日期间,小额支付系统继续对支付业务进行轧差处理,但每日仅形成一场异地业务轧差净额和同城业务轧差净额,待法定节假日后的第大额支付系统工作日提交清算; AA.一个B.二个C.三个D.四个9.直接参与者采取接收小额支付来账业务的,应使用中国人民银行统一规定的小额支付系统专用凭证,并纳入重要空白凭证管理;小额支付系统专用凭证格式由中国人民银行负责统一制定和印制; DA.直接方式B.间接方式C.直连方式D.间连方式10.小额支付系统以为收费对象,并对收费实行参数化管理,中国人民银行可以根据管理需要进行调整; CA. 间接参与者和特许参与者B. 直接参与者和间接参与者C. 直接参与者和特许参与者D. 间接参与者和特许参与者11.付款清算行CCPC 净借记限额可用额度计算公式为： DA．付款清算行CCPC 净借记限额＋付款清算行CCPC 已提交未清算同城业务净借记差额－付款清算行CCPC 本场轧差场次的当前净借记差额＋付款清算行CCPC 本场轧差送交的当前净贷记差额B．付款清算行CCPC 净借记限额＋付款清算行CCPC 已提交未清算同城业务净借记差额－付款清算行CCPC 本场轧差场次的当前净借记差额＋付款清算行CCPC 本场轧差送交的当前净贷记差额C．付款清算行CCPC 净借记限额－付款清算行CCPC 已提交未清算同城业务净借记差额＋付款清算行CCPC 本场轧差场次的当前净借记差额＋付款清算行CCPC 本场轧差送交的当前净贷记差额D．付款清算行CCPC 净借记限额－付款清算行CCPC 已提交未清算同城业务净借记差额－付款清算行CCPC 本场轧差场次的当前净借记差额＋付款清算行CCPC 本场轧差送交的当前净贷记差额12.C CPC 对通过净借记限额检查的同城贷记支付指令和借记回执,按付款清算行和收款清算行双边实时轧差;轧差公式为： AA．某清算行提交清算的贷方净额＋或借方净额－＝同城贷记来账金额＋他行返回同城借记回执成功交易金额－同城贷记往账金额－发出同城借记回执成功交易金额B．某清算行提交清算的贷方净额＋或借方净额－＝同城贷记来账金额－他行返回同城借记回执成功交易金额－同城贷记往账金额－发出同城借记回执成功交易金额C．某清算行提交清算的贷方净额＋或借方净额－＝同城贷记来账金额＋他行返回同城借记回执成功交易金额＋同城贷记往账金额－发出同城借记回执成功交易金额D．某清算行提交清算的贷方净额＋或借方净额－＝同城贷记来账金额＋他行返回同城借记回执成功交易金额－同城贷记往账金额＋发出同城借记回执成功交易金额13.小额支付系统直接参与者的排队业务可自行采取下列方式进行解救：AB A.调增净借记限额 B. 对净借记限额进行内部均衡C.启动系统撮合机制D. 调整排队顺序14.系统发生故障采用应急业务处理,系统恢复期间,故障银行发起的跨行贷记支付业务,可采用的处理方式有: ABCA．“先直后横” B.“先横后直” C.业务代理 D.业务排队15.支付系统岗位应当遵循以下原则进行设置：ACA.系统管理员、系统维护员禁止兼任业务主管或操作员；B.系统管理员、系统维护员可以兼任业务主管或操作员；C.业务主管禁止兼任操作员;D.业务主管可以兼任操作员;16.支付系统应用软件开发文档保存期限为该应用软件停止使用后年；其他运行文档应比照同类会计档案确定保存期限; CA．三年 B.四年 C.五年 D.六年17.小额支付系统借记回执信息最长返回时间不得小于中国人民银行规定的基准时间,不得超过5个法定工作日;目前,北京市小额支付系统定期借记业务接收行应在个工作日内向定期借记业务发起行返回定期借记业务回执; B.3 C D. 518.被强制退出支付系统的银行机构,自退出之日起, 不得再次申请加入支付系统; A年内年内年内 D.永久19.持票人提交的通过全国支票影像交换系统处理的支票如不符合受理条件,持票人开户银行应拒绝受理,并向持票人出具 D ;A.拒绝受理告知单B.拒绝受理告知书C.拒绝受理通知单D.拒绝受理通知书20.提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时,应审查下列事项：ABCDA.票面是否记载银行机构代码；支票金额是否超过规定金额上限；支票是否是按统一规定印制的凭证,支票是否真实,是否超过提示付款期限,是否为远期支票；B.支票填明的持票人是否在本行开户,持票人的名称是否为该持票人,持票人的名称与进账单上的名称是否一致；出票人的签章是否符合规定；C.大、小写金额是否一致,与进账单的金额是否相符；支票必须记载的事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称是否更改,其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；D.背书转让的支票其背书是否连续,签章是否符合规定,背书使用粘单的是否按规定加盖骑缝章；持票人是否在支票的背面作委托收款背书;21.提入行收到支票影像信息,应审查下列事项：ABCDA.票面记载的银行机构代码是否为本行机构代码；支票的大小写金额是否一致；B.支票必须记载的事项是否齐全；出票人签章与预留银行签章是否相符,与客户约定使用支付密码的,其密码是否记载正确；C.持票人是否在支票的背面作委托收款背书；电子清算信息与支票影像内容是否相符；D.出票人账号、户名是否相符；出票人账户是否有足够支付的款项;22.出票人开户银行收到支票影像信息,有下列情形之一的,可拒绝付款：ABC A.出票人签章与预留银行签章不符；约定使用支付密码的,支付密码未填写或错误；大、小写金额不符；电子清算信．息与支票影像不相符；出票人账号、户名不符；B.支票必须记载的事项不全；非本行票据；重复提示付款；持票人未作委托收款背书；出票人账户余额不足以支付票据款项；出票人已销户；C.出票人账户已依法冻结；持票人已办理挂失止付或已收到法院止付通知书；持票人开户行申请止付；数字签名或证书错误;D.人民银行规定的其他退票理由;23.支付系统直接参与者新增、变更、撤销辖属间接参与者机构名称、联系电话等信息应通过管理系统申请;同城票据清算系统参与者新增、变更、撤销辖属同城票据交换机构应通过申请;ADA. 行名行号管理系统B.人民银行科技信息平台C.支付信息管理系统D.票据交换信息管理平台24.中外资银行业金融机构及其辖属机构出现一年内收到累计达3次的；连续内收到严重违规通知书的；以及其他严重危及票据清算系统安全、稳定运行的情况之一的,人行营业管理部可要求北京票据清算中心中外资银行业金融机构及辖属机构同城票据清算业务资格; BA.违规通知书、一年、暂停B.严重违规通知书、二年、取消C.严重违规通知书、一年、取消D.违规通知书、二年、暂停25.支付系统直接参与者出现下列情况之一的,人民银行将视情节轻重予以定期或不定期进行通报; ABCDA 未按规定及时登录、退出支付系统B 未按规定及时完成日终对账,办理查询、查复C 因流动性不足导致支付系统清算窗口开启D 出现重大技术故障,导致支付业务较长时间不能正常办理三、判断题：认为正确的打“√”,认为错误的打“X”每小题分,共10分1.目前,人民银行规定大额支付系统贷记业务金额下限为2万元含; X2.大额支付系统直接参与者与各城市处理中心核对当日处理的业务信息;核对不符的,以城市处理中心的数据为准进行调整; √3.小额支付系统净借记限额是指小额支付系统为开立清算账户的直接参与者设定的、对其发生支付业务的净借记差额进行控制的最高额度; √4.小额支付系统的系统工作日为自然日,其资金清算时间为大额支付系统的工作时间; √5.付款清算行到期未返回借记业务回执的,小额支付系统自动在借记回执信息返回到期日的当日予以撤销; X6.小额支付系统定期贷记支付业务,是指付款行依据当事各方事先签订的协议,定期向指定收款行发起的批量收款业务; X7.小额支付系统业务排队等待轧差处理最长时间内遇法定节假日顺延; √8.参与者应当妥善保管密押设备和密钥,严防泄露;因保管不善泄露密钥,造成资金损失的,有关责任方应依法承担赔偿责任;故意泄露密钥情节严重的,应当依法追究有关当事人的刑事责任; √9.小额支付系统对收到的贷记支付指令和借记业务回执,均需以收款清算行为对象进行净借记限额检查; X 10.国家处理中心、城市处理中心及直接参与者应当严格遵守支付系统运行时间的规定;国家处理中心应当根据中国人民银行授权,调整系统运行时间;城市处理中心和直接参与者在业务运行期间未经批准不得退出登录; √11.直接参与者发现“轧差排队”和“清算排队”业务,应当主动调整额度,筹措资金,确保支付业务及时轧差、清算; √12.禁止在支付系统生产和备份设备上进行开发和培训、使用非系统专用的存储介质和安装与系统运行无关的软件; √13.银行业金融机构出售支票时,应在支票票面记载收款银行的银行机构代码; X14.小额支付系统和大额支付系统共享清算账户清算资金;√15.在小额支付系统里,同城业务是指同一票据交换范围内的参与者相互间发生的支付业务; X16.对本行接收的支付业务有疑问、对本行发出的支付业务作主动更正或受理客户的查询事项,应及时向对方行发送查询报文,可选择使用自由格式报文发送查询信息; X17.目前,人民银行规定小额支付系统贷记业务金额上限为5万元含; √18.目前,全国支票影像业务的金额上限为￥50万元含;√19.目前,全国支票影像交换系统规定提入行应在T+3日内通过小额支付系统返回支票业务回执; X20.同城票据交换岗位人员上岗前应取得打码机和同城票据交换信息管理平台上岗合格证;√。

中国人民银行办公厅关于印发《支付系统推广切换总体方案》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2003.03.07•【文号】银办发[2003]46号•【施行日期】2003.03.07•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于印发《支付系统推广切换总体方案》的通知（银办发[2003]46号2003年3月7日）中国人民银行天津、沈阳、上海、南京、济南、广州、成都、西安分行、重庆营业管理部，海口中心支行、深圳市中心支行；各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行；深圳金融电子结算中心：2003年4月21日，天津、沈阳等11个城市将正式推广运行大额支付系统。

为做好支付系统及相关系统的切换，防范系统切换和运行风险，保障大额支付系统顺利推广运行，人民银行总行编制了《支付系统推广切换总体方案》（以下简称《方案》），现印发给你们，并就有关事项通知如下：一、人民银行分支行应根据《方案》的要求，组织拟订所在城市电子联行小站及其“天地对接”系统向支付系统切换的详细业务和技术实施方案，于2003年4月1日前报送总行支付结算管理办公室备案。

二、各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行应根据《方案》的要求，抓紧组织拟订行内汇兑系统的切换及应急处理实施方案，于2003年4月1日前报送人民银行支付结算管理办公室备案。

三、根据《方案》的有关要求，人民银行会计财务司和金融电子化公司负责组织拟订中央银行会计集中核算系统的切换及应急处理方案，并于2003年4月1日之前送交人民银行支付结算管理办公室和科技司；人民银行国库局和金融电子化公司负责组织拟订国库会计核算系统的切换及应急处理方案，并于2003年4月1日之前送交人民银行支付结算管理办公室和科技司；人民银行清算总中心负责拟订电子联行系统和转换中心的切换及其应急处理的技术实施方案，并于2003年4月1日之前报送支付结算管理办公室和科技司。

附件:北京市电子清分服务平台业务管理规定(试行)第一章总则第一条为规范北京市电子清分服务平台（以下简称电子清分平台）的业务处理，确保电子清分平台高效、安全、稳定运行，加速资金周转，防范支付风险，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《票据法》、《支付结算办法》、《北京市同城票据交换与资金清算管理规定》、《非金融机构支付服务管理办法》等有关法律法规及规定，制定本规定。

第二条电子清分平台依托计算机和网络通讯技术，实现各系统参与者发起的支付业务以及本规定中其他业务的电子化处理。

第三条本规定适用于电子清分平台的参与者和运行者。

中国人民银行营业管理部（以下简称人行营业管理部）授权北京票据清算中心运行电子清分平台。

第四条电子清分平台的参与者包括：（一）北京辖区内银行业金融机构（以下简称银行）；（二）人行营业管理部同意接入的其他机构。

第五条电子清分平台的参与者分为直接参与者、间接参与者和特许参与者。

直接参与者是指直接接入电子清分平台办理业务的机构。

间接参与者是指通过直接参与者接入电子清分平台办理业务的机构。

特许参与者是指经人行营业管理部批准，通过电子清分平台办理特定业务的企事业单位或非银行支付机构。

特定业务包括公共支付类业务、集团公司类业务、第三方支付类业务及其他人行营业管理部批准的业务。

第六条银行及其他机构可采取直连或间连方式与电子清分平台连接。

以直连方式与电子清分平台连接的银行（以下简称直连银行），其行内系统与电子清分平台连接，可直接发起和接收业务。

以间连方式与电子清分平台连接的银行（以下简称间连银行），其行内系统与电子清分平台不直接连接，通过业务处理中心提供的客户端发起和接收业务。

第七条各银行经电子清分平台办理的支付业务通过其清算账户进行资金清算。

本规定所称的清算账户，是指各银行在人行营业管理部营业室开立的用于北京市同城资金轧差清算的人民币准备金账户（或备付金账户）。

第八条电子清分平台处理下列业务：（一）支付结算类业务1.实时贷记业务；2.普通贷记业务；3.贷记退汇业务；4.普通借记业务；5.实时借记业务；（二）支票截留业务；（三）支票圈存业务；（四）公共支付类业务1.批量代收业务；2.批量代付业务；3.批量代付退汇业务；4.实时代收业务；5.实时代收冲正业务；6.实时代付业务；7.主动缴费业务；（五）集团公司类业务1.资金归集业务；2.资金划出业务；3.委托付款业务；4.账户余额查询业务；5.账户明细查询业务；（六）跨行缴税业务（七）第三方支付类业务1.身份核验业务；2.支付协议签约/解约业务；3.第三方贷记业务；4.第三方退汇业务；（八）信息类业务（九）人行营业管理部规定的其他业务。