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金融诈骗违法犯罪预防法律知识讲座(讲
稿)
尊敬的听众们，
大家好！今天我将为大家介绍金融诈骗违法犯罪预防法律知识。
金融诈骗是一种犯罪行为，它给个人和社会带来了严重的损失。
因此，了解金融诈骗的法律知识是我们每个人的责任和义务。
首先，让我们来了解什么是金融诈骗。
金融诈骗是通过欺骗、
虚构事实等手段，以获取金钱或财产为目的的犯罪行为。
常见的金
融诈骗手段包括网络诈骗、电话诈骗、伪造文件等。
这些手段都是
为了让受害者相信自己是在进行合法交易，从而获得对方的财产。
接下来，让我们了解一些金融诈骗的预防法律知识。
首先，我
们应该提高自己的法律意识，了解金融诈骗的常见手段和模式。
其次，要保护好自己的个人信息，不轻易泄露。
同时，要警惕陌生人
的联系，不轻易相信他人的承诺。
此外，如果遇到可疑情况，要及
时报警。
当然，在金融诈骗方面，我们也应该了解相关的法律法规，以便更好地保护自己的权益。
譬如，我国有《刑法》和《消费者权益保护法》等相关法律，对金融诈骗行为有明确的规定和处罚措施。
在预防金融诈骗方面，我们也要强调教育和宣传的重要性。
学校、媒体等都应该加强金融诈骗的宣传和教育，提高公众的法律意识和应对能力。
同时，相关金融机构也应该加强对客户的风险提示和警示。
最后，我希望大家在日常生活中要保持警惕，增强防范金融诈骗的意识，避免成为金融诈骗犯罪的受害者。
同时，也呼吁社会各界共同努力，加强金融诈骗的预防和打击，共同维护金融秩序和社会安全。
谢谢大家！。
宣传防范金融诈骗知识在这个五光十色的时代，金融诈骗可谓是层出不穷，真是让人防不胜防。
就拿那些花言巧语的骗子来说吧，跟个话痨似的，动不动就能把人绕晕。
你瞧，今天这儿来了个“理财专家”，明天那儿又冒出个“内部消息”，说什么投资这个项目能稳赚不赔，听得你心里乐开了花，哎呀，听起来好像真有那么回事。
可别着急下手哦，别一头扎进去，结果可能就像掉进了无底洞，越陷越深，最后连自己的裤子都没了。
说真的，咱们得学会用点心，别让自己成了他们的猎物。
这年头，骗子的伎俩真是花样百出，让人防不胜防。
有些人一听说“高收益”，脑袋就像被放了气球，恨不得把所有钱都往里投。
你可得清醒啊，天上不会掉馅饼，来钱快的事情都得掂量掂量，切忌“贪小便宜吃大亏”。
再说了，有些所谓的“投资机会”，其实就是个大坑，掉进去就是个“头痛医头，脚痛医脚”，根本没法回头。
咱们得提提那些冒充银行、客服的骗子。
你们见过没？他们一口一个“尊敬的用户”，简直让人心里暖洋洋的，谁能想到这背后藏着的是一张张狡诈的面孔。
接到这种电话时，先别慌，冷静下来，看看是不是啥可疑的地方。
再说了，银行是不会随便打电话让你提供个人信息的，那些“紧急通知”十有八九都是个圈套，别轻易掉进去。
网络上的诈骗也让人防不胜防。
现在网上购物方便了，但同样也给了骗子可乘之机，假网站、假商家层出不穷。
你本想着买个手机，结果却收到了一块砖头，心里那个气啊，简直想大喊“天理何在”。
所以，购物时一定要先查查店家的信誉，别让那些“低价诱惑”把自己引到歧途。
你可得记住，便宜没好货，可得睁大眼睛。
再来说说那些各种奇葩的投资项目，什么“虚拟货币”、“理财计划”，说得天花乱坠，结果你掏出去的钱，连影子都见不着。
那种“只需投资少量，就能轻松赚钱”的说法，简直就像童话故事，听着美，实际却是个骗局。
人家骗你的同时，你可能还在幻想着能过上富裕的生活，最后只剩下空空的钱包和满心的悔恨。
防范金融诈骗，其实关键在于提高警惕。
咱们得学会多问几个“为什么”，别光听表面上的话，要学会深入思考。
防诈骗知识讲座演讲稿演讲稿可以提高演讲人的自信心，有助发言人更好地展现自己。
随着社会一步步向前发展，演讲稿的使用频率越来越高，那么一般演讲稿是怎么写的呢？下面是小编整理的防诈骗知识讲座演讲稿范文（通用5篇），欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
防诈骗知识讲座演讲稿1敬爱的老师、亲爱的同学们：大家上午好！诈骗，随着时代的发展，越来越放肆，几乎无处不在。
可以随着网络，随着聊天工具，随着电信……记得有一次，我和妈妈去市场买菜，买了好多好多。
我们在路上走着走着，看见了一个乞丐，那乞丐可怜兮兮地说：“我已经五天没吃饭了，给我一点钱吧！”妈妈看他可怜，就给了他五元。
当我们会到家后，很不幸的事发生了：我们家没煤气了。
妈妈就带着我去餐馆吃饭，让人很恼火的事发生了。
我在餐馆里看见了，那个向我和妈妈要钱的乞丐，正在津津有味的吃着食物，而且还和他的同伴说着令人反感的话：“今天有好几个傻瓜，给了我好多钱，以后要是还像今天这样就好了。
”说完还笑的很大声。
当我听见这句话时，我真想走上前去责骂他，可以看见那么多人，我便忍住气让妈妈换一家餐馆、还有一次，我在电脑上看见怎么一则新闻：在深圳市居住的一位王女士，在网上购买了苹果4，商家要她的银行账号和密码，说，还有一千元钱要给她。
王女士居然就这样糊里糊涂给了商家银行账号和密码。
商家从银行上取走了一万元，就逃之夭夭了。
不过，后面他还是被警察给抓走了、诈骗在世界的各个角落存在着，所以让我们学几条防止诈骗的方法。
一、在面对任何与财产有关的事时，要用头脑想清楚那是不是诈骗。
二、千万不要给网上的人银行账号和密码，因为那百分百是假的。
三、不要贪图一点钱，因为到头来，只会得小失大，是一笔不划算的选择、防止诈骗，从我做起，从大家做起。
防诈骗知识讲座演讲稿2敬爱的老师、亲爱的同学们：大家上午好！今天，我看了"揭露电信诈骗"的录片后，发现：原来现在的犯罪分子是如此的聪明机智。
竟然能通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账。
金融防诈骗案例讲座老人防诈骗案例陷阱离我们究竟有多远不听老人言,吃亏在眼前.〞说的是老年人阅历丰富,见多识广,对事情的分析判断经验充足,不容易被表现所蒙蔽.然而,在现实生活中,老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象,他们一旦上当,遭受的往往是财产和精神的双重打击.怎样让老人在遇到违反常识的陷阱面前有一个清醒状态,很值得众人关注.据民警接到的报案情况统计,老人遭遇的陷阱有以下几种：1、纪念币真假难辨：以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝的骗局,会有多个骗子共同行动,"有人负责搭讪,有人负责冒充专家、国家工作人员‘鉴定真伪’,眼花缭乱,让老人难辨别真假.〞2、轻信宣传受骗去投资：诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人聚集的地方散发传单或上门推销.待一定数量的老人有意向后,会专门有人组织他们去参观"生产基地〞,以显示公司实力.3、非法集资诈骗：非法集资之所以盯上老人,是因为老人的经济特点比起年轻人,"收入稳定,愿意攒钱但花钱的地方不多〞.同时,老人也希望多攒些钱,日后留给子女.自然,那些高回报投资就吸引了他们的眼球.4、组织免费旅游：以老龄办、助老工程组织活动的名义打 ,通过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊,然后租用大客车把老年人送到景点,借机请所谓的"专家〞进行现场保健知识讲座,进而推销各类保健药品.5、宣传投资项目：为把自己包装成正规公司,一些骗子首先在高档写字楼租下房间,精心装潢,然后虚构"投资项目〞到处宣传.老年人来投资咨询时,他们热情接待,并请所谓的分析师"分析〞行业背景、利润走向,以高额利息诱骗中老年人加盟投资.一旦老年人投入资金,公司就会人去楼空.6、上门维修检测：骗子一般两人,谎称是暖气维修工,受物业公司委托到居民家中检修暖气,然后伺机实施盗窃.也有一些伪装成检测人员或民政工作人员,以检测煤气或办低保的名义,上门实施诈骗或抢劫.7、冒充老人子女朋友：骗子谎称自己是被骗老人子女的朋友,能说出其儿子或女儿的##、工作单位等情况.取得老人信任后,便谎称家人有病急需用钱,向老人借钱.8、掉包分钱：骗子一般在两人以上,骗子甲在匆匆行走时故意掉下一个包,里面装有成捆现金.老人拾到时,骗子乙立即上去要求"见面分一半〞.此时甲返回找包,乙见状骗老人说："你带上捡拾的包,我引开丢包人,为防止你独自带包逃走,必须将身上带的现金或值钱的物品押给我,待丢包人走后再分钱.〞两名骗子走后,老人才发现包里的钱是假币.有关老年人被骗的实例,经常被媒体报道,但仍不断有老人被骗,因为老人接收信息能力弱,一些被反复报道的行骗手段,他们仍不了解,给了骗子可乘之机.对此,民警提醒老年人应多看新闻,多接受一些法制教育,提高自身防骗能力.社区和各种老年协会,也要多收集,多讲解防骗知识,让大家在口耳相传间,提高防护意识.骗子无孔不入,那么,老年人该如何防X？警方提示：坚持如下原则,让老人毫发无损：首先,面对形形色色的骗术,一定要保持清醒的头脑,不贪图小利,不轻信他人谎言,牢记世上"没有免费的午餐〞.要克服贪欲的心理,打消"用小钱赚大钱〞、"吃小亏占大便宜〞或"不劳而获〞的念头,世界上没有天上掉馅饼的好事,要看好自己的钱袋子,凡是有人让你出钱的时候,一定要多一个心眼儿,不能轻易将自己的钱拿出来、送出去.其次,平时多关注新闻媒体、社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传,了解当前多发的各类诈骗手法,提高警惕,加强对诈骗伎俩的识别能力.第三,远离可疑人员.现在有些骗子常常主动与老年人打招呼,套近乎,同时表现得很热情,此时有的老年人就容易放松警惕.我们提醒老年人,千万不要和 "陌生人〞过于亲热,以免上当受骗.另外,独自外出时不要带贵重物品和首饰.第四,凡是要动钱的时候,不要相信骗子那些"不要告诉任何人〞的鬼话,自己拿不定主意时,找老伴、孩子或找自己信得过的邻居和朋友,向他们通报情况,征求意见,商量对策,需要报警时要坚决报警.第五,不要参加所谓公司提供的讲座、免费旅游、免费茶话会与免费参观公司经营等活动,防止受其蒙蔽；不要相信有高额回报的各种投资,防止利令智昏；一般来讲,所谓年收益能"保证〞超过10%的,都要打一个大大的问号；不要盲目相信高额回报的宣传和所谓"公司实力〞,防止一叶蔽目.第六,老人有病要到正规的医院去看,买药要到正规的药店去买,征婚要通过自己信得过的亲友和正规的婚介所去征,谋求工作要到正规的中介所去找,出版书籍要到正规的去洽谈.最后,作为子女,也应该与时把一些诈骗案例向老人宣传,特别是和子女分开住的独居老人更要做好防X宣传,别轻易听信骗子的这些小伎俩.让老人感受亲情的同时还能防骗防盗,何乐而不为呢？案例一：20##9月一天,工行某支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视中,发现一对四十多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作,便特别留心.经过观察,判断这对夫妇正在进行汇款操作,同时又发现两处疑点.第一,客户操作自助设备全在手机通话指导下进行；第二自助机器上的汇款画面是全英文的.大堂经理立即上前询问,客户称公安机关打给他,说他的##与银行存款账户均已被他人盗用,且已透支,要他将个人存款集中转入警方的安全监控账户,以便警方破案.至此,小任已肯定这是一起汇款诈骗案,立即提醒客户.但客户不以为然,坚持要转.小任又提示客户阅读友情提示与自助区X贴的警方提示.客户还是将信将疑,当转账金额已输入,只差确认时,小任再次提醒客户小心诈骗,建议客户可先去银行对面的长桥派出所确认一下.终于,客户停止了操作,最终挽回了10余万元的损失.与以往的短信诈骗案不同,此次案例以公安机关为名义进行诈骗,其欺骗性很强.虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙,都是采用自助设备汇款转账的方式,但也添加了新"技术〞障眼法,就是犯罪分子利用大多数中老年人不懂英文,通过手机通话远程"指导〞客户在自助设备的英文操作界面下操作转账/汇款手续,这样客户就在不知不觉中乖乖"中计〞.案例二：20##9月的一天,工行徐汇长桥支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视时,发现一对40多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作.经过小任的细心观察,他判断这对夫妇正在进行汇款操作,但同时又发现两处疑点：第一,客户操作自助设备全在手机通话指导下进行;第二,自助机器上的汇款画面是全英文的.小任上前询问,客户称公安机关打给他,说他的##与银行存款账户均已被他人盗用,且已造成透支,要他将存款集中转入警方的安全监控账户,以便警方破案.至此,小任已肯定这是一起汇款诈骗案,立即提醒客户,最终挽回客户10余万元的损失.案例分析与以往的短信诈骗案不同,以公安机关为名义进行诈骗,其欺骗性很强.虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙,都是采用自助设备汇款转账的方式,但也添加了新障眼法,就是利用大多数中年人不懂英文,通过手机通话远程"指导〞客户在自助设备的英文操作界面下操作,这样客户就在不知不觉中乖乖"中计〞了.案例三诈骗你20XX11月20日,一青年男子急急忙忙地来建行新城支行内勤主管处,称有人打给他,让他进行转账.此情况立即引起了该行员工警觉,经仔细询问,客户称其刚在松江购买一辆汽车并在####办理上牌手续.当日,便有自称是##税务局工作人员打给他,称根据国家最新退税规定可以退给他税款4983.3元,款项已存入为其办理的中国银行借记卡内,卡号:4563222555325587,密码为：123456,让客户通过"〞客服热线,自行将该卡卡内余额转入客户自己的借记卡内.该行员工当即向客户指出,银行办理个人银行结算账户要本人凭有效##件亲自办理的,税务局不可能为其办理银行卡,而且办理退税等相关业务也不会是通过进行转账就能操作的.后经过证实,该是诈骗 ,该行员工立即阻止客户输入卡号和密码.案例分析该诈骗案是根据客户购车的事实进行的诈骗,客户在上述案件中是收款方,更容易让人相信,使客户降低安全警惕性,但在所谓的银行操作过程中,也会要求客户输入自己的银行卡卡号和密码,从而使客户泄露了自己真实的卡号和密码.◎提示银行卡诈骗六大惯用伎俩日前,##银监局专门发布防X提示,列出几种犯罪分子常用的"陷阱〞：虚构退税信息.虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息.虚构事主身份信息泄露,并被不法分子利用,造成高额欠费,诱骗事主转账存款到指定账户,以消除不良记录.虚构事主身份信息被人冒用,银行存款安全将受到威胁,诱骗事主转账存款到所谓的"安全账户〞.虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱,诱骗其将资金转入所谓"警方账户〞,作资金冻结.虚构信用卡透支信息..案例四升级版"猜猜我是谁〞冒充亲友诈骗案例骗子A致电事主B家里的固定 ,接通话后骗子A会直接喊事主B：姨妈、姑妈、舅妈、姨丈、姑丈、舅舅……等等亲戚的称谓.事主B通常会说：哦~是小明呀~~等等骗子A均会称：是呀~~.然后"小明〞便会和B随便家常问候几句,并告诉事主B他的手机换了,要B记下他的新手机号,于是,B就会把原来真正的小明的手机修改成骗子的手机了.如果此时事主B提出：怎么你的声音变了？骗子A会讹称这两天感冒了,让你深信不疑他就是小明.第二天,骗子B就会化身成"小明〞,用手机致电A称自己昨晚在花都或##等地和朋友喝酒,并找了三陪小姐或去了嫖娼,后被公安抓了,现在要交纳罚款、或保释金、或人情费等等才可以出来.请求B帮忙,还再三交待要代为保守秘密,不能告诉他的家人和其他亲戚,怕造成影响.反正现在就开始向B借钱了,并要求B到银行转账到某人的账户上就行了,〔当B质疑收款人的名字时,"小明〞会讹称是其朋友的账户,此事由其朋友在代办〕.等B转账完第一笔钱后,一般是5000块,"小明〞又会讹称其他朋友都要交了钱公安才会一起放人,通常还要再交3位也就15000块,如果B称不够钱,或无力筹钱,"小明〞会要求B有多少先转多少给他.至此,B通常会在筹款期间被人提醒或事后联系亲戚发现被骗.有时"小明〞也会讹称是暑假从外地来##市玩,约好B明天到她家去,到了第二天约定的时间,B不见"小明〞到访就会主动联系"小明〞,此时"小明〞就会顺理成章称自己昨晚和朋友玩疯了,然后集体去嫖娼并被公安抓了……等等.分析：近期这种升级版"猜猜我是谁〞冒充亲友的诈骗,其手法与过去的冒充电信局通知你欠费,冒充法院给你传票是相同的,选择侵害的对象基本都是老年人和妇女.作案时间选择上班时段.案情的经过必定会转账.近期南校之所屡屡有人上当,其一是校内的固定前4位都是相同的,骗子这种鱼翁撒网的猎物方式很容易使同一X围内的居民中枪.其二是校园教职员工生活比较单纯,富同情心,容易相信人,不忍心拒绝亲友的求助.其三是很少关注日常生活常识.防X：1、对于突然来电称换了而你又不能100%确认其身份的,应先拨打原储存亲友的核实清楚后再储存.2、遇到称公安要交纳各种罚款的可先致电该派出所核实或致电110进行咨询3、遇到要转账给陌生人的必须先联系上亲友本人,或告知亲友商量后再转账不迟4、多注意警方的日常宣传,校园内各大银行,警务宣传栏,楼梯口都有防诈骗宣传海报.法制普与：案例中的骗子其实就是利用了大多数人对公安机关办案程序的不熟识,害怕和误解的心理.认为公安机关扫黄的目的就是为了罚款,为了创收.更加错误地认为罚了款就可以不拘留.其实现在公安机关在办理涉黄案件时已基本不采取以罚代拘,罚款一般都是与拘留合并执行.《中华人民##国治安管理处罚法》第六十六条规定：卖淫、嫖娼的,处十日以上十五日以下拘留,可以并处五千元以下罚款；情节较轻的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款.根据条例的规定要对##分子罚款5000元的基本可以肯定是要同时执行拘留了,根本不存在交钱放人这一说法.亲属遇险防案例五骗子的花样总是层出不穷,令人防不胜防.最近,有一骗子就凭一本通讯录玩起了花样,幸亏群众机警,与时求助于"110〞才没让这骗子得逞.端午节中午,##市蕉岭县文福镇的丘伯一家兴高采烈,忙着杀鸡宰鸭,因为出门在外打工多年的儿子说要从##回来跟父母一起过端午节.正当丘伯一家在忙活时, 响了,有一自称是儿子的朋友打来的,说是丘伯的儿子今天一大早从##赶着回来,车到##高速公路时出了车祸,现正在医院抢救呢,要丘伯赶紧汇2万元,到他提供的账号中来.这个无疑将丘伯一家从幸福的云端扯了下来,丘伯一时间愣住了.儿子说得好好的,今天要回来的,不会真的出车祸了吧？赶紧打儿子的手机,可是没有接通. 打不通,但就凭借一个就相信人家立马就汇钱,也说不过去,最近报纸上经常有骗子利用手机诈骗的事.情急之下,丘伯打通了蕉岭县公安局"110〞的报警 ,求助于值班民警.值班民警耐心为丘伯出谋献策,认为冒失地汇钱过去,确实有失稳妥.值班民警先建议丘伯再打那个朋友的 ,先问清楚他儿子住院的地址和 ,再争取和儿子或儿子的朋友取得联系.同时,蕉岭县公安局和##市公安局高速公路交警大队取得联系,向##警方求证,当天是否有高速公路上的交通事故.然后,又多次打通丘伯家的 ,与之交换意见.当天下午,思子心切的丘伯决定亲自前往##一探究竟时,儿子打来报平安,说他人已到梅县,可能是在##汽车站丢的一本通讯录,被骗子捡到加以利用.温馨提示：现代骗子花样百出,骗术与时俱进.为了避免此类案件的再度发生,公安机关提醒广大市民,尤其是老年朋友,提高警惕,严加防X.这些犯罪特征有：罪犯通过各种手段获悉家庭后,装扮成出门在外亲属的朋友,花言巧语说遇到车祸以与其他急需用钱的理由骗钱；罪犯一般都会提供一个账户,要求转账或汇款.同时,警方特别提醒老年人,不要轻信给自己打的人,例如,当接到要求汇款的"亲人朋友〞时,一定要问清对方是谁,发生了什么事,并给自己的亲人回个加以确认,以免上当.案例六五马倒六羊一、典型案例1、20XX3月1日上午8时50分许,史某开在武康镇云岫北路的副食品店内,来了一名男子,称要买香烟,史就拿了其需要的香烟,当时该男子就将钱给了史,史通过验钞机检验都是真币,这时该男子又说太贵了不要了,史就将钱还给了对方,烟当时放在柜台上,后来史给该男子便宜了50元,对方又愿意买了,从口袋里拿出了钱就给了汪,并将放在柜台上的香烟拿走后快速离开,等史去验钞机上点钱时,才发现都是假币〔14X 一百元假币,颜色是红色,20元一X假币,颜色是黄色,都是一样的,发现被骗了.损失总价值1420元.案犯驾驶红色档位摩托车逃离.2、20XX12月11日上午,两名男性嫌疑人驾驶一辆二轮摩托车窜至长兴县泗安镇塔上村田畈自然村X某经营的副食店,其中一人在门口望风,另一个人则进入店中向X某购买价值伍佰元的香烟.拿到香烟后,那人先给了X某六X真的红色壹佰元面额的人民币,后以钱给多了为由,又将祁云霞手中的钱又拿回,换成三X假的红色的壹佰元面额的人民币叠起来给了X某〔三X假人民币的特征：都为WL15623970、正面为头像、反面为人民大会堂照片〕.等X某发现收到的是假币时,那两名男子已带着骗到手的香烟,驾驶其自己的一辆二轮摩托车逃走,损失价值500余元二、作案过程分析1、作案时间：白天2、作案地点：选择店员较少的副食店、便利店与小型超市3、作案人数：1-2名男子4、作案交通工具：摩托车5、作案过程：嫌疑人以买香烟为借口,以假币充真币实施诈骗.嫌疑人入店后,称要买香烟,在被害人拿出所需烟后,嫌疑人拿出真币付款,并将真币给被害人清点.等被害人清点完后,嫌疑人又以香烟太贵等理由,要回真币,后又要买烟,将假币付与受害人,拿烟快速离开,骑摩托车逃离.三、防X建议1、在遇到类似情况时,当事人要保持冷静和警惕,确保香烟在自己的控制防卫之内.2、发现有人上门低价兜售香烟时,要注意当事人体貌特征、交通工具等情况,并尽早报警,以利于公安机关抓捕.案例七：我是你亲戚"妈妈,我昨晚开错了药,病人死了.〞里传来儿子的哭声,"这消息要是被公开,我的医师执照就得被吊销.〞里顿时传来嘈杂的声音,好像是护士们在奔跑、呼叫.儿子接着说,"我同死者的丈夫达成协议,支付给他500万日元私了.〞这时,声称是"院长〞的人在旁边大声责骂"儿子〞,催他赶快付钱……65岁的田中太太〔化名〕回忆说,她当时人都抖起来,夺门而出,急奔银行汇了钱到指定账号里.30分钟后,手机又响起来,这次一位声称是"护士〞的女子命令田中太太再付500万日元,要赔给被害者的双亲,她就又返回银行再如数汇了款.不一会儿,手机又响起来,那位"院长〞又严厉地要求再汇款,已经快瘫倒的田中太太最担心儿子.她急忙跑去儿子的医院找他,这才知道受骗了,而那1000万日元已经汇出去了.这就是目前在日本,人们谈虎色变的"我、我〞诈骗案〔恐吓〕的一例.诈骗手法各异"我、我〞诈骗案的作案手法是,诈骗犯利用 ,谎称是被害者亲戚、好友等,编造交通事故求救,或是假装借款被追债、过失造成事故〔例如：导致别人受伤、打碎了商场的贵重物品等等〕、惹了麻烦要支付调解金和辩护费等借口,制造紧急的气氛,骗得被害人的同情,然后要求被害人把现金划到诈骗犯指定的账户,这其中往往也带着恐吓的成分.由于犯人事先掌握了被害人的一些亲戚、好友的信息,而且会故意从嘈杂的地方打 ,加上被害人绝大部分是高龄者,辨别声音的能力较差,在犯人制造的紧急的气氛下,老人们往往就会上当受骗.从20##5月开始,"我、我〞诈骗〔恐吓〕案激增,20##日本全国发生了25667起,之后每年日本都发生超过6000起该类案件.例如20##,仅在东京就发案2010起,占汇款诈骗案总数的54.4%,平均每起该类诈骗案的被骗金额达到220万日元,这引起了社会极大的恐慌.与此同时,"我、我〞诈骗案的作案手法也在不断"进化〞.例如20XX7月14日,日本警方逮捕了家住东京的谷野龙彦〔27岁〕为首的汇款诈骗4人团伙.该团伙在20##5月到20##7月间,在一府五县内连续作案,造成15人被骗,诈骗金额达2770万日元,被骗者均为50岁到80岁之间的高龄者.作案方法是伪装成被害者的儿子或孙子等,打给被骗者求救,声称"盗用了公司的钱,现在不还不行,怎么办？快救救我！〞同时,又叫同伙装扮成快递员,出现在被骗者的家门口,以受其"儿子〞或"孙子〞等的委托来拿现金为借口,向被骗者索取现金.据警方披露,每位被骗者都交了数十万至数百万不等的日元给假的"快递员〞.案例八：中奖啦一、案例经过：9月17日上午九时左右,一位七十多岁的老大爷来到工商银行人西支行在办理完开卡业务后,并没有马上离开,而是在网点内待了很长时间,且不停的用手机与他人通话,神色紧X地说："你不是说先办一X卡吗？怎么现在就要汇款3200元.我现在没带钱下午给你汇上行不行啊！〞这一切引起了前台一柜员的警觉,当即与保安联系并对保安说："这个老大爷可能被骗了,赶快说服老大爷以免上当受骗.〞此时保安把老大爷叫到一边与他聊了起来,一开始老大爷很不想说,因为怕别人知道他中奖了,通过保安耐心与老大爷的讲述当今社会上的许多诈骗案例给老大爷听,他才慢慢明白自己是被骗了,并讲出了事情的经过：原来该客户是某单位的退休干部,前一天他接到了一个 ,来电说是某某公司开业举办抽奖活动,说他的手机好中了奖.并附有联系 ,但领奖前先到银行开个卡,以便于将中奖款打入此卡上,并嘱咐不能告诉任何人.现在又打手机要我用办理的这X卡汇款3200元,说是先缴纳百分之十的税金,才能将中奖款打到卡上.老大爷说,要不是你们与时提醒我就上当了,他非常感谢银行前台工作人员与保安人员的与时提醒和工作的细心.二、案例分析：该案例为典型的不法分子利用手机诈骗行为,手法虽比较简单也并不高明,但不法分子利用非法手段获取客户信息,把作案目标瞄向不跟时代潮流、警惕相差缺乏防X知识的老年人身上.利用谎称其中奖,兑奖心切的心理诱骗他们上当.如果银行工作人员在受理此类业务时不能有效识别按常规办理,客户资金必然受损.虽不会给银行资金带来损失,是客户本人自愿.但会对银行产生一定的负面影响.三、案例启示：1、银行网点人员要在日常工作中,要善于识别客户,从客户办理业务过程中的言谈举止上发现异常,养成多问一句话的习惯.在工作中即要热情待客为客户服好务,更不要放松安全防X这根弦,因为当今不法分子造假、诈骗手段形式多样,这就要求网点人员应时时刻刻从思想上树立案件与风险就在身边的思想意识.在为客户办理业务的同时,注意识假、防假的能力.帮助广大客户识别欺诈,确保客户资金安全.2、不断加强员工防风险、防诈骗的案例学习,进一步提高员工的应急处理问题的能力.随着竞争的不断加剧,以往的热情微笑服务已不能满足现代商业银行服务客户的要求,只有进一步深化服务的具体细节,才能更好的提升我行的服务质量,在为广大客户提供高效、准确、与时服务的同时,客户资金安全更为重要,这是当今客户选择银行服务的一个重要内容.网点人员要不断学习上级各行下发的各种有关诈骗案件的有关文件与案例,与时了解和掌握各种形形色色的诈骗手法和特点,进一步提高员工识别和防X各种诈骗的能力,使员工在工作中遇到各种突发事。
防止金融诈骗宣传讲稿尊敬的朋友们：大家好！今天，咱们来聊聊一个非常重要的话题——金融诈骗。
在如今这个经济快速发展的时代，金融诈骗手段可谓是五花八门、层出不穷，给我们的财产安全带来了巨大的威胁。
咱们先来说说什么是金融诈骗。
简单来讲，金融诈骗就是犯罪分子通过各种手段，骗取咱们老百姓的钱财。
这些手段有的看似合法，有的则非常隐蔽，让人防不胜防。
比如说，有些不法分子会打着高收益投资的幌子，承诺给您超高的回报率，吸引您把钱交给他。
他们会说得天花乱坠，什么“稳赚不赔”“一本万利”，可一旦您把钱交出去，他们就消失得无影无踪，您的钱也就打了水漂。
还有一种常见的金融诈骗是网络贷款诈骗。
您可能会在网上看到一些声称“快速放款”“无需抵押”的贷款广告，当您急需用钱的时候，很容易就会被吸引。
但实际上，这些所谓的贷款公司会以各种理由让您先交钱，比如“手续费”“保证金”等等，等您交了钱，贷款却永远也不会到账。
另外，冒充公检法机关进行诈骗的情况也不少见。
犯罪分子会打电话给您，自称是警察或者法院的工作人员，说您涉嫌什么违法犯罪活动，要您把钱转到“安全账户”配合调查。
一听到“公检法”，很多人就慌了神，稀里糊涂地就把钱转了出去。
那么，我们该如何防止金融诈骗呢？首先，要保持警惕，不要轻易相信那些天上掉馅饼的好事。
如果有人承诺给您过高的收益，您一定要多想想，这是不是太离谱了。
要知道，投资是有风险的，没有什么是绝对安全的。
其次，要谨慎选择投资渠道。
在进行投资之前，一定要对相关的平台和产品进行充分的了解和调查。
可以通过正规的金融机构、专业的理财顾问或者权威的财经媒体获取信息。
再次，注意保护个人信息。
不要随意在网上泄露您的身份证号码、银行卡号、密码等重要信息。
如果遇到需要您提供这些信息的情况，一定要核实对方的身份和真实性。
还有，接到陌生电话或者短信要小心。
如果对方提到钱的事情，或者让您进行一些奇怪的操作，千万不要盲目听从。
可以先挂断电话，通过正规渠道核实情况。
