支付结算、信贷等 金融服务时,被不 法分子利用,虚假 宣称与银行是“合 作单位”。
银行金融机构有业 务往来的企业或个 人涉嫌非法集资导 致的外部风险。
第二部分
非法集资的基本特征
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
防范打击非法集资远离金融诈骗
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
1 非法集资的基本定义 2 非法集资的基本特征 3 非法集资的主要形式 4 非法集资的常见手段 5 非法集资的社会危害 6 非法集资的法律处罚
04
非法集资的常见手段
承诺高额回报,编造虚假项目
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金 或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。不法分 子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家 产业政策、开展创业创新等幌子。
06
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的,使用诈骗方 法非法集资,数额较大的,处五 年以下有期徒刑或者拘役,并处 二万元以上二十万元以下罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的, 处五年以上十年以下有期徒刑并 处五万元以上五十万元以下罚金。
处十年以上有期徒刑或者无期徒 刑,并处五万元以上五十万元以 下罚金或者没收财产。