基金从业(法律法规)考点完整版.docx

基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。

②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。

就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。

③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。

④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。

要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。

比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。

二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。

②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。

比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。

③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。

- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。

④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。

- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。

三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。

简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。

- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。

②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。

因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。

- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。

《基金法律法规》考前必记的30个知识点1.证券投资基金的称谓：①美国——共同基金；②英国、香港——单位信托基金；③欧洲——集合投资基金/计划；④日本、台湾——证券投资信托基金。

2.基金与股票、债券、银行储蓄存款之间的区别：基金与股票、债券的差异（1）反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

（2）所筹资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

（3）投资收益与风险大小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

基金与银行储蓄存款的差异（1）性质不同基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。

银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。

（2）收益与风险特性不同基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。

（3）信息披露程度不同基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

3.证券投资基金的参与主体：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。

依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

基金从业资格测试法律法规对应知识点对应教材章名节名编勺学习目标〔掌握/理解/了解〕一、金融、资广治理与投资基金1.金融市场与资产治理行业1.1.a理解金融与居民理财的关系1.1.b理解金融市场的分类和构成要素1.1.c理解金融资产的概念1.1.d理解资产治理的特征与资产治理行业的功能1.1.e了解我国资产治理行业的现状2.投资基金 1.2.a掌握投资基金的定义和主要类别二、证券投资基金概述1.证券投资基金的概念和特点2.证券投资基金的运作与参与主体2.1.a了解证券投资基金在各地不同的名称和概念2.1.b理解证券投资基金的根本特点2.1.c2.2.a理解证券投资基金与其他金融工具的比较理解证券投资基金运作具有三大局部2.2.b2.2.c理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系了解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资治理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露3.证券投资基金的法律形式和运作方式2.3.a2.3.b理解公司型基金和契约型基金的区别理解开放式基金和封闭式基金的区别4.证券投资基金的起源与开展2.4.a了解证券投资基金的起源2.4.b了解证券投资基金的开展历程2.4.c了解全球基金业开展的趋势与特点5.我国证券投资基金业的开展历程2.5.a了解我国证券投资基金开展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品6.证券投资基金业在金融体系中的地位与作用2.6.a理解基金对中小投资者的作用2.6.b2.6.c理解基金对金融结构和经济的作用理解基金对证券市场的作用二、证券投资基金1.证券投资基3.1.a了解基金分类的意义和困难的类型金分类概述3.1.b掌握基金的不问分类标准和根本分类2-5.基金的根本类别：股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金3.2-5.a掌握根本基金类型及其特点6-9.特殊的证券投资基金类别：保本基金,ETF, QDII,分级基金3.6-9a了解市场上各类特殊类别基金的特点四、证券投资基金的监管五、基金职业道德1.基金监管概述4.1.a掌握基金监管的概念、体系、原那么和目标2.基金监管机构和自律组织3.对基金机构的监管4.2.a掌握中国证监会对基金行业的监管责任及监管举措4.2.b4.3.a4.3.b掌握行业自律组织对基金行业的自律治理掌握对基金治理人的监管内容掌握对基金托管人的监管内容4.3.c掌握对基金效劳机构的监管内容4.对基金活动的监管5.对非公开募集基金的监管1.道德与职业道德4.4.a4.4.b4.5.a掌握对基金募集和销售活动的监管掌握对基金运作的监管〔包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等〕掌握非公开募集基金治理人登记事宜4.5.b5.1.a车握对非公J1鼻集基王鼻集以及运作的监管了解道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别5.1.b理解道德与法律的联系和区别2.基金职业道德标准5.2.a理解基金从业人员职业道德的含义5.2.b掌握基金职业道德标准的内容5.2.c:掌握守法合规的含义和根本要求5.2.d掌握老实守信的含义及根本要求5.2.e掌握专业审慎的含义及根本要求5.2.f掌握客户至上的含义及根本要求5.2.g掌握忠诚尽责的含义及根本要求5.2.h掌握保守秘密的含义及根本要求3.基金职业道德教育与修养 5.3.a 理解基金职业道德教育与修养的内容与途径16.基金的募集、交易与登记1.基金的募集与认购16.1.a16.1.b16.1.c掌握基金募集的概念与程序掌握基金成立的条件了解基金产品注册制度改革16.1.d掌握基金认购的概念16.1.e了解各类基金〔开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式〕的认购方式和程序2.基金的交易、申购和赎回16.2.a16.2.b掌握开放式基金申购与赎回的概念掌握开放式基金申购与赎回的费用结构16.2.c16.2.d了解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等理解巨额赎回处理等16.2.e了解不问产品的交易方式与流程〔ETF、LOF』闭式、QDII ,及市场创新广■品的特殊方式〕3.基金的登记16.3.a掌握基金份额登记的概念16.3.b了解现行登记模式16.3.c掌握登记机构责任16.3.d理解登记业务流程20.基金的信息披露1.基金信息披露概述20.1.a20.1.b掌握基金信息披露的作用与原那么了解我国基金信息披露体系及XBRL的应用2.基金主要当事人的信息披露义务20.2.a20.2.b理解基金治理人信息披露的主要内容理解基金托管人信息披露的主要内容3.基金方集信息披露20.3.a20.3.b理解基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容理解招募说明书的重要内容4.基金运作信息披露20.4.a20.4.b掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求；理解货币市场基金信息披露的特殊规定20.4.C理解基金TE期公告的相关规TE20.4.d 理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定5.特殊基金品种的信息披露20.5.a了解QDII信息披露的特殊规定及要求20.5.b了解ETF信息披露的特殊规定及要求21.基金客户和销售机构1.基金客户的分类21.1.a理解基金投资人类型21.1.b了解基金客户构成现状21.1.C理解目标客户选择2.基金销售机构21.2.a21.2.b21.2.C掌握基金销售机构的主要类型了解各类机构的现状和开展趋势掌握基金销售机构准入条件21.2.d掌握基金销售机构责任标准3.基金销售机构的销售理论、方式与策略21.3.a21.3.b了解基金治理人及代销机构销售方式掌握基金市场营销的特殊性22.基金销售行为标准及信息治理23.基金客户服1.基金销售机构人员行为标准22.1.a理解基金销售人员的资格治理、人员治理和培训22.1.b理解基金销售人员行为标准2.基金宣传推介材料规范22.2.a22.2.b理解宣传推介材料的范围和报备流程掌握宣传推介材料的原那么性要求和禁止性规定22.2.C理解宣传推介材料业绩登载标准和其他标准3.基金销售费用标准22.3.a掌握销售费用内容〔原那么性标准、费用结构和费率水平〕22.3.b掌握销售费用原那么性标准和其他标准4.基金销售适用性22.4.ar掌握基金销售适用性的指导原那么22.4.b22.4.C理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求掌握基金销售适用性产品风险评价的要求5.基金销售信息治理1.客户效劳22.5.a23.1.a了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息治理掌握基金客户效劳的特点务概述23.1.b掌握基金客户效劳的原那么23.1.C了解基金客户效劳的内容2.客户效劳流程23.2.a了解客户效劳流程3.投资者教23.3.a了解投资者教育工作的概念和意义有工作23.3.b掌握投资者教育工作的根本原那么23.3.C理解投资者教育工作的内容24.1.a理解基金公司内部限制的重要性1.内部限制的目标和原24.1.b理解基金公司内部限制的根本概念那么24.1.C旱握基金公司内部限制的目标24.1.d掌握基金公司内部限制的原那么2.内部限制24.2.a掌握基金公司内控机制的四个层次24.基金治理人的内部限制机制24.2.b掌握基金公司内部限制的根本要素3.内部限制制度24.3.a理解内部限制制度的组成内容24.4.a理解基金公司前、中、后台限制的主要内容4.内部限制的主要内容24.4.b理解基金公司信息披露限制的主要内容24.4.C理解基金公司信息技术限制的主要内容1.合规治理概述25.1.a了解合规治理的根本概念25.1.b了解合规治理的目标25.1.C理解合规治理的根本原那么25.基金治理人的合规治理2.合规治理25.2.a了解合规治理涉及的相关部门设置机构设置25.2.b理解合规治理相关部门的合规责任3.合规治理的主要内容25.3.a了解合规治理的主要活动4.合规风险25.4.a理解合规风险的含义、种类和主要治理举措。

2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结1、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D2、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。

A.1B.2C.3D.4【答案】 C3、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。

A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】 B4、基金管理人的职责不包括（）。

A.基金产品的设计B.基金资金清算C.基金资产的管理D.基金份额的销售与注册登记【答案】 B5、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。

A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C6、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具【答案】 D7、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 A8、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。

基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。

这属于证券投资基金的（）特点。

A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 A9、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。

基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习基金从业《基金法律法规》知识点复习内容由店铺收集整理，希望可以为你的复习带来帮助!更多内容请关注店铺!考点一：基金信息披露基金信息披露可分为：基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。

(一)基金募集信息披露基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。

首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。

存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。

(二)基金运作信息披露基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值报告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。

(三)基金临时信息披露基金临时信息披露是不定期的披露，是对重大影响事件进行的披露。

五、XBRL在基金信息披露中的应用在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率和质量。

对于编制信息披露文件的基金管理公司及进行财务信息复核的托管银行，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高;对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息;对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策;对于监管部门，借助于XBRL技术，可以进一步提高研究的深度和广度，提升监管效率和科学决策水平。

六、我国基金信息披露制度体系我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。

(一)基金信息披露的国家法律我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)中。

《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

基金从业《基金法律法规》考前必看知识点基金从业《基金法律法规》考前必看知识点基金从业资格考试知识点你掌握了吗?下面是YJBSY店铺精选的基金从业《基金法律法规》考前必看知识点，欢迎学习!私募股权投资退出机制私募股权投资的退出机制是指私募股权投资机构在其所投资的创业企业发展相对成熟后，将其持有的权益资本在市场上出售以收回投资并实现投资的收益。

常见的私募股权投资退出机制主要有公开上市、并购或回购以及破产清算三大类。

1.公开上市(IPO)公开上市(IPO)是指风险投资者通过风险企业股份公开上市，将拥有的私人权益转换成为公共股权，在获得市场认可后，转手以实现资本增值。

公开上市被一致认为是私募股权投资最理想的退出渠道，其主要原因是在证券市场公开上市可以让投资者取得高额的回报。

2.并购或回购股份并购是指一家一般的公司或另一家私募股权投资公司，按协商的价格收购或兼并私募股权基金所持有的股份的一种退出渠道。

股份出售分两种：一是指公司间的收购与兼并;二是指由另一家私募股权基金收购接手。

股份回购是指投资企业或企业家本人出资购买私募股权基金持有的股份，通常企业家要溢价回购股份，保证私募股权基金基本的收益水平。

3.破产清算当投资企业因不能清偿到期债务，被依法宣告破产时，按照有关法律规定，组织股东、有关专业人员和单位成立清算组，对风险企业进行破产清算。

对于私募股权基金来说，一旦确认企业失去了发展的可能或者成长太慢，不能给予预期的高额回报，就要果断地撤出，将能收回的资金用于下一个投资循环。

基金管理人的市场准入监管1.基金管理人的法定组织形式基金管理人，就是按照法律、行政法规的规定和基金合同的约定，为保护基金份额持有人的利益，对基金财产进行管理、运用的机构。

由于基金管理存在风险，因此，担任基金管理人需要相对完善的治理结构和相应的责任承担能力。

依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

基金从业《基金法律法规》1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案）2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述正确的是（A不得登陆专业人士的推荐性文字、C不得有选择性的披露重大信息、D不得预测基金的投资业绩）3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的（Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织架构和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷）4、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0 Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费Ⅳ ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回）5、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（专业审慎）职业道德要求。

6、M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险）7、以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是（检查公司的财务）8、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构）9、一般情况，投资者T日转托管基金申请成功后,可于（ T+2 ）起赎回该部分基金份额。

10、关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书）15、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超（15）个交易日,案情复杂的,可以延长（15）个交易日。

16、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为（不低于25%）17、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ 0.50% ）18、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一）19、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（出具纪律处分决定书）20、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。

第一章金融、资产管理及投资基金1.金融市场及资产管理行业考点理解金融及居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分理解金融市场的分类和构成要素按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场按交割期限分为：现货，期货市场金融市场的构成要素：市场参及者/金融工具/金融交易的组织方式理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。

理解资产管理的特征:1)从参及方来看，包含委托方及受托方;2)受托方资产主要为货币等金融资产3)管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等资产管理行业的功能:1)为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平2)通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务;3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来;4)资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。

2.投资基金掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。

风险共担的集合投资方式。

投资基金的主要类别按照资金募集方式，分为公募和私募;按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型;按照运作方式，分为开放式和封闭式;按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念及特点二、证券投资基金的特点(一)集合理财，专业管理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格管理，信息透明(五)独立托管，保障安全三、证券投资基金及其他金融工具的比较(一) 基金及股票、债券的差异(共3条)1、反映的经济关系不同。

基金从业资格考试《法律法规》考点归纳基金从业资格考试《法律法规》考点归纳为提高基金从业人员业务水平和执业素质，中国证券业协会定于从2008年9月开始举行基金从业资格考试。

下面是店铺为大家搜索整理的基金从业资格考试《法律法规》考点归纳，希望对大家有所帮助。

计算类复利终值：FV=PV*(1+i)^n复利现值：PV=FV/(1+i)^n单利利息=PV*i*t远期利率：f12=(1+s2)^2/(1+s1)--1净认购额=认购金额/(1+认购费率)认购份额=(净认购额+认购利息)/份额面值赎回总额=赎回数量*份额净值赎回费用=赎回总额*赎回费率赎回金额=赎回总额-赎回费用折溢价率=(二级市场价-份额净值)/份额净值ETF份额折算比例=(基金资产净值/基金总份额)/(指数收盘值*1%或0.1%)ETF折算后份额=原持有份额* ETF份额折算比例除权除息价=(前收盘价-现金红利+配股价*股份变动比例)/(1+股份变动比例)标的证券除权除息后权证行权价=原行权价*标的证券除权除息价/标的证券除权除息前价标的证券除权后权证行权比例=原行权比例*标的证券除权前价/标的证券除权价标的证券除息后，行权比例不变基金管理费、托管费、销售服务费=(前一日基金资产净值*年费率)/当年实际天数保本基金风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*(投资组合现时净值-价值底线)权益乘数(杠杆比率)=总资产/所有者权益负债权益比(产权比率)=负债/所有者权益修正久期=久期/(1+到期收益率)修正久期衡量市场利率变动时，债券价格的变动：△P/P=-Dmod△y维持担保比例=(现金+市值)/(融资买入额+融券卖出数量*市价+利息费用)贝塔系数：βp=ρp，m*(σp/σm)基金股票换手率=(期间基金股票交易量/2)/期间基金平均资产净值时间加权收益率=(1+r1)(1+r2)……(1+rn)-1几何平均收益率=(∏(1+ri))^(1/n)-1门槛类复利终值：FV=PV*(1+i)^n复利现值：PV=FV/(1+i)^n单利利息=PV*i*t远期利率：f12=(1+s2)^2/(1+s1)--1净认购额=认购金额/(1+认购费率)认购份额=(净认购额+认购利息)/份额面值赎回总额=赎回数量*份额净值赎回费用=赎回总额*赎回费率赎回金额=赎回总额-赎回费用折溢价率=(二级市场价-份额净值)/份额净值ETF份额折算比例=(基金资产净值/基金总份额)/(指数收盘值*1%或0.1%)ETF折算后份额=原持有份额* ETF份额折算比例除权除息价=(前收盘价-现金红利+配股价*股份变动比例)/(1+股份变动比例)标的证券除权除息后权证行权价=原行权价*标的证券除权除息价/标的'证券除权除息前价标的证券除权后权证行权比例=原行权比例*标的证券除权前价/标的证券除权价标的证券除息后，行权比例不变基金管理费、托管费、销售服务费=(前一日基金资产净值*年费率)/当年实际天数保本基金风险资产投资额=放大倍数*安全垫=放大倍数*(投资组合现时净值-价值底线)权益乘数(杠杆比率)=总资产/所有者权益负债权益比(产权比率)=负债/所有者权益修正久期=久期/(1+到期收益率)修正久期衡量市场利率变动时，债券价格的变动：△P/P=-Dmod△y维持担保比例=(现金+市值)/(融资买入额+融券卖出数量*市价+利息费用)贝塔系数：βp=ρp，m*(σp/σm)基金股票换手率=(期间基金股票交易量/2)/期间基金平均资产净值时间加权收益率=(1+r1)(1+r2)……(1+rn)-1几何平均收益率=(∏(1+ri))^(1/n)-1。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)单选题（共45题）1、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（）。

A.分级基金建仓阶段B.LOF建仓阶段C.ETF建仓阶段D.系列基金建仓阶段【答案】 C2、开放式基金认购份额的计算公式为（）。

A.认购份额=（净认购金额-认购利息）／净认购金额B.认购份额=（净认购金额+认购利息）／净认购金额C.认购份额=（净认购金额-认购利息）／基金份额面值D.认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值【答案】 D3、某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。

A.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份B.赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份C.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份D.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份【答案】 B4、基金宣传推介材料禁止使用（）。

A.基金合同生效不足六个月的基金业绩B.基金合同生效十年以上的基金业绩C.基金管理人管理的其他基金过往业绩D.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩【答案】 A5、(2016年)基本管理制度的内容不包括（）。

A.收益核算B.投资管理C.信息披露D.公司财务【答案】 A6、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。

A.网上和交易所B.柜台和交易所C.网上和网下D.柜台和网上【答案】 C7、以下关于基金会计核算，表述错误的是（）。

A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算D.基金会计核算主体为证券投资基金【答案】 C8、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

基金从业《基金法律法规》必考知识点基金从业《基金法律法规》必考知识点 1考点一：基金管理人投资运作管理基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。

一、投资决策(一)投资决策机构我国基金管理公司大多在内部设有投资决策委员会，负责指导基金资产的运作，确定基金投资策略和投资组合的原则。

投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构，一般由公司总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究总监等相关人员组成。

投资决策委员会的主要职责一般包括：1.制定公司投资管理相关制度，包括投资决策、交易、研究、投资表现评估等方面的管理制度。

2.根据公司投资管理制度和基金合同，确定基金投资的基本方针、原则、策略及投资限制。

3.审定基金资产配置比例或比例范围，包括资产类别比例和行业或板块投资比例。

4.确定基金经理可以自主决定投资的权限。

5.审批基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目。

6.定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等。

(二)投资决策制定投资决策制定通常包括投资决策的依据、决策的方式和程序、投资决策委员会的权限和责任等内容。

在决策的制定过程中涉及到公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门我国基金管理公司一般的投资决策程序是：1.公司研究发展部提出研究报告。

2.投资决策委员会决定基金的总体投资计划。

3.基金投资部制定投资组合的具体方案。

4.风险控制委员会提出风险控制建议。

(三)投资决策实施基金管理公司在确定了投资决策后，就要进人决策的实施阶段。

具体来讲，就是由基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。

二、投资研究投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。

基金管理公司研究部的研究一般包括：(一)宏观与策略研究宏观与策略研究主要是针对国家宏观经济状况以及市场的研究，提出资产配置建议。

2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)单选题（共45题）1、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先（）。

A.自我介绍B.出示基金销售人员身份证明C.出示基金从业资格证明D.以上都是【答案】 D2、不属于场内交易方式的是（）A.上海证券交易所B.郑州商品交易所C.全国中小企业股份转让系统D.银行间债券市场【答案】 D3、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。

A.9:00-11:30；13:00-15:00B.9:00-11:30；13:30-15:00C.9:30-11:30；13:00-15:00D.9:30-11:30；13:30-15:00【答案】 C4、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每月B.每周C.每季D.每日【答案】 B5、（2016年真题）下列不可以视为合格投资者的是（）。

A.社会保障基金B.失业救济C.企业年金D.慈善基金【答案】 B6、( )是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】 B7、（2016年真题）基金份额持有人享有的权利有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C8、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。

A.督察长应对公司的新产品出具合规意见B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】 B9、开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C10、基金管理公司的基金经理由（）聘任或解聘。

2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同.招募说明书中约定并按照费标准收取赎回费，不收取销售服务费，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A. 1.5％；0.75％B. 1.5％；0.5％C. 1％；0.75％D. 1％；0.5％2.(单项选择题)(每题 1.00 分)不同于只能投资于国内市场的公募基金，( )可以进行国际市场投资。

A. MOM基金B. FOF基金C. QFII基金D. QDII基金3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入（）。

A. 基金红利B. 基金净值C. 基金财产D. 基金费用4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下关于董事会的合规职责说法错误的是（）A. 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B. 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项C. 决定公司合规管理部门的设置及其职能D. 无须保证合规负责人独立于董事会、董事会相关委员会5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。

A. 鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C. 投资者教育存在一个固定的模式D. 投资者教育不能也不应等同于投资咨询7.(单项选择题)(每题 1.00 分)以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（）。

基金从业资格考试考点归纳－法律法第一部关于时一日期（年份1协会成立时间1)1992日，证券业协会成立2)2002日，证券协会基金公会成立。

1年之后3)2001日，证券协会基金委员会成立。

（又年4)201日，基金业协会成2基金相关法律法规1) 193年，美国《证券法》要求募集基金时必须发布招募说明书2) 1992日，南方基金基金开元、国泰基金基金金泰成立，规模2亿3) 2001日，《开放式基金试点办法》出台4) 200月，《基金公司内控指导意见5) 20012日，《基金法》通过200日实施6)20112日，新《基金法》修订通过，201日正式实施7)2001月，《基金公司特定客户资产管理试点办法》出台，即基金专户3. 2001月，首家合资基金公司国联安基金公司成立2001月，首家合资基金公司招商基金公司成立4. 200月，新的企业会计准则在基金业为实施二5. 日申购LO日可以卖赎回日买入LO日可以卖赎回6投资人申购开放式基金成功后登记机构会日办理增加权益登记手续登记。

2＋T一般是QDII登记，1＋T一般基金是78. 日提交开放式基金认购申请后，一般可日查询基金申赎受理情况9一般，申购款能够日到达基金的银行存款账赎回款一般日内从基金的银行存款账户划出三、几天、几个10基金注册、发行流程相1基金募集申请，证监个月内做出注册或不注册的决定常规基金产品，按简易程序申请注册，注册审查时间不超2个工作日非常规产品的，按普通程序注册，注册审查时间不超个月2基金公司应自收到核准文个月内募集产品，募集期不超个月3管理人应在募集期限届1日内聘请法定验资机构进行验资4募集管理人应对投资人申购与赎回申请个工作日内确认5失败3日内将资金返还投资人，并加计同期利息11信息披露1基金管理人应在基金发售日前将招募说明书基金合同摘要登载在指报刊和官网上2基金发售天公告销售文件，持有人大会提3天公告3基金定期报告时限：季1天内，半年6天内，年9天内4基金成立不个月的，可以不编制季半年年报5基金宣传材料可以刊载过往业绩，但基金合同不个月的除外6投资者阅读招募说明书，即可了解到最个月信息12报告、报送与备案1重大事日内报告2反洗钱报告规定合规大个工作日内报告可疑交1个工作日内报告3开放式基金产品生效后，管理人在公告1天，向证监会报送更新的招募明书个月内向基金业协会提交经审计的年度财务报告。

目 录基金从业资格全国统一考试大纲1 一㊁能力等级1 二㊁考试大纲1 基金法律法规㊁职业道德与业务规范考点速记7 考点1 投资基金的定义和主要类别7 考点2 金融与居民理财的关系7 考点3 金融市场的分类和构成要素7 考点4 金融资产的概念7 考点5 资产管理的特征与资产管理行业的功能7 考点6 证券投资基金的基本特点8 考点7 证券投资基金与股票㊁债券的差异8 考点8 证券投资基金与银行储蓄存款的差异8 考点9 证券投资基金的分类标准8 考点10 股票基金的类型9 考点11 债券基金的类型10 ㊃1㊃考点12 混合基金的类型10 考点13 基金监管的概念10 考点14 基金监管体系10 考点15 基金监管目标11 考点16 基金监管的基本原则11 考点17 中国证监会对基金行业的监管职责11 考点18 中国证监会对基金行业的监管措施12 考点19 基金业协会的职责12 考点20 对基金管理人的监管内容12 考点21 对基金托管人的监管内容13 考点22 对基金服务机构的监管内容13 考点23 对公开募集基金销售活动的监管13 考点24 基金信息披露的内容13 考点25 基金信息披露的禁止行为14 考点26 对非公开募集基金募集行为的监管14 考点27 对非公开募集基金运作的监管14 考点28 基金职业道德规范的内容14 考点29 守法合规的含义和基本要求15 考点30 诚实守信的含义及基本要求15 考点31 专业审慎的含义及基本要求15㊃2㊃考点32 客户至上的含义及基本要求15 考点33 忠诚尽责的含义及基本要求16 考点34 保守秘密的含义及基本要求16 考点35 基金募集的概念与程序16 考点36 基金成立的条件17 考点37 开放式基金申购与赎回的概念17 考点38 开放式基金申购与赎回的费用结构17 考点39 基金份额登记的概念17 考点40 基金注册登记机构的主要职责18 考点41 登记业务流程18 考点42 基金信息披露的作用18 考点43 基金信息披露的原则19 考点44 基金净值公告的种类19 考点45 基金销售机构的主要类型19 考点46 基金销售机构的准入条件19 考点47 基金销售机构的职责规范20 考点48 4P s 理论的特殊性21 考点49 宣传推介材料的原则性要求21 考点50 宣传推介材料的禁止性规定21 考点51 销售费用结构22 ㊃3㊃考点52基金销售适用性的指导原则22考点53基金客户服务的特点23考点54基金客户服务的原则23考点55投资者教育的基本原则23……………………………基金从业资格考试备考指导与答题策略24一㊁解题的基本要求24二㊁解题的基本步骤24三㊁复习要点指导25㊃4㊃基金从业资格全国统一考试大纲基金法律法规㊁职业道德与业务规范一㊁能力等级能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求,分为三个级别:掌握考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容理解考生须对该考点的概念㊁理念㊁原则㊁意义㊁应用范围等有清晰的认识了解作为泛读内容,考生对其有一个基础的认识二㊁考试大纲对应教材章名节名学习目标(掌握/理解/了解)1.金融㊁资产管理与投资基金1.金融市场与资产管理行业理解金融与居民理财的关系理解金融市场的分类和构成要素理解金融资产的概念理解资产管理的特征与资产管理行业的功能了解我国资产管理行业的现状2.投资基金掌握投资基金的定义和主要类别2.证券投资基金概述1.证券投资基金的概念和特点了解证券投资基金在各地不同的名称和概念理解证券投资基金的基本特点理解证券投资基金与其他金融工具的比较2.证券投资基金的运作与参与主体理解证券投资基金运作具有三大部分理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系了解基金行业的运作环节包括:募集和市场营销㊁投资管理㊁托管㊁登记㊁估值和会计核算㊁信息披露㊃1㊃对应教材章名节名学习目标(掌握/理解/了解)2.证券投资基金概述3.证券投资基金的法律形式和运作方式理解公司型基金和契约型基金的区别理解开放式基金和封闭式基金的区别4.证券投资基金的起源与发展了解证券投资基金的起源了解证券投资基金的发展历程了解全球基金业发展的趋势与特点5.我国证券投资基金业的发展历程了解我国证券投资基金发展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品6.证券投资基金业在金融体系中的地位与作用理解基金对中小投资者的作用理解基金对金融结构和经济的作用理解基金对证券市场的作用3.证券投资基金的类型1.证券投资基金分类概述了解基金分类的意义和困难掌握基金的不同分类标准和基本分类2-5.基金的基本类别:股票基金㊁债券基金㊁货币市场基金和混合基金掌握基本基金类型及其特点6-9.特殊的证券投资基金类别:保本基金,E T F,Q D I I,分级基金了解市场上各类特殊类别基金的特点㊃2㊃4.证券投资基金的监管1.基金监管概述掌握基金监管的概念㊁体系㊁原则和目标2.基金监管机构和自律组织掌握中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施掌握行业自律组织对基金行业的自律管理3.对基金机构的监管掌握对基金管理人的监管内容掌握对基金托管人的监管内容掌握对基金服务机构的监管内容4.对基金活动的监管掌握对基金募集和销售活动的监管掌握对基金运作的监管(包括投资与交易行为㊁信息披露㊁持有人大会等)5.对非公开募集基金的监管掌握非公开募集基金管理人登记事宜掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管5.基金职业道德1.道德与职业道德了解道德㊁职业道德以及基金职业道德的含义和区别理解道德与法律的联系和区别2.基金职业道德规范理解基金从业人员职业道德的含义掌握基金职业道德规范的内容掌握守法合规的含义和基本要求掌握诚实守信的含义及基本要求掌握专业审慎的含义及基本要求掌握客户至上的含义及基本要求掌握忠诚尽责的含义及基本要求掌握保守秘密的含义及基本要求3.基金职业道德教育与修养理解基金职业道德教育与修养的内容与途径㊃3㊃16.基金的募集㊁交易与登记1.基金的募集与认购掌握基金募集的概念与程序掌握基金成立的条件了解基金产品注册制度改革掌握基金认购的概念了解各类基金(开放式㊁L O F㊁E T F㊁Q F I I㊁封闭式)的认购方式和程序2.基金的交易㊁申购和赎回掌握开放式基金申购与赎回的概念掌握开放式基金申购与赎回的费用结构了解开放式基金转换和非交易过户㊁份额和金额计算等理解巨额赎回处理等了解不同产品的交易方式与流程(E T F㊁L O F㊁封闭式㊁Q D I I,及市场创新产品的特殊方式)3.基金的登记掌握基金份额登记的概念了解现行登记模式掌握登记机构职责理解登记业务流程20.基金的信息披露1.基金信息披露概述掌握基金信息披露的作用与原则了解我国基金信息披露体系及X B R L的应用2.基金主要当事人的信息披露义务理解基金管理人信息披露的主要内容理解基金托管人信息披露的主要内容3.基金募集信息披露理解基金合同㊁托管协议等法律文件应包含的重要内容理解招募说明书的重要内容4.基金运作信息披露掌握基金净值公告的种类及披露时效性要求;理解货币市场基金信息披露的特殊规定理解基金定期公告的相关规定理解基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定㊃4㊃对应教材章名节名学习目标(掌握/理解/了解)20.基金的信息披露5.特殊基金品种的信息披露了解Q D I I信息披露的特殊规定及要求了解E T F信息披露的特殊规定及要求21.基金客户和销售机构1.基金客户的分类理解基金投资人类型了解基金客户构成现状理解目标客户选择2.基金销售机构掌握基金销售机构的主要类型了解各类机构的现状和发展趋势掌握基金销售机构准入条件掌握基金销售机构职责规范3.基金销售机构的销售理论㊁方式与策略了解基金管理人及代销机构销售方式掌握基金市场营销的特殊性22.基金销售行为规范及信息管理1.基金销售机构人员行为规范理解基金销售人员的资格管理㊁人员管理和培训理解基金销售人员行为规范2.基金宣传推介材料规范理解宣传推介材料的范围和报备流程掌握宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范3.基金销售费用规范掌握销售费用内容(原则性规范㊁费用结构和费率水平)掌握销售费用原则性规范和其他规范4.基金销售适用性掌握基金销售适用性的指导原则理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求掌握基金销售适用性产品风险评价的要求5.基金销售信息管理了解基金销售业务信息㊁客户信息和渠道信息管理㊃5㊃续表对应教材章名节名学习目标(掌握/理解/了解)23.基金客户服务1.客户服务概述掌握基金客户服务的特点掌握基金客户服务的原则了解基金客户服务的内容2.客户服务流程了解客户服务流程3.投资者教育工作了解投资者教育工作的概念和意义掌握投资者教育工作的基本原则理解投资者教育工作的内容24.基金管理人的内部控制1.内部控制的目标和原则理解基金公司内部控制的重要性理解基金公司内部控制的基本概念掌握基金公司内部控制的目标掌握基金公司内部控制的原则2.内部控制机制掌握基金公司内控机制的四个层次掌握基金公司内部控制的基本要素3.内部控制制度理解内部控制制度的组成内容4.内部控制的主要内容理解基金公司前㊁中㊁后台控制的主要内容理解基金公司信息披露控制的主要内容理解基金公司信息技术控制的主要内容25.基金管理人的合规管理1.合规管理概述了解合规管理的基本概念了解合规管理的目标理解合规管理的基本原则2.合规管理机构设置了解合规管理涉及的相关部门设置理解合规管理相关部门的合规责任3.合规管理的主要内容了解合规管理的主要活动4.合规风险理解合规风险的含义㊁种类和主要管理措施㊃6㊃基金法律法规、职业道德与业务规范考点速记考点1投资基金的定义和主要类别投资基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资㊁专业管理㊁利益共享㊁险共担的集合投资方式㊂按照所投资对象的不同,投资基金可分为证券投资基金㊁私募股权基金㊁风险投资基金㊁对冲基金㊁另类投资基金㊂其中,证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别㊂考点2金融与居民理财的关系所谓金融,即货币资金的融通㊂货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动㊂居民是社会最古老㊁最基本的经济主体㊂现代居民经济生活中的理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分㊂考点3金融市场的分类和构成要素金融市场根据分类标准的不同,可分为:1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;2.按照交易标的物分为票据市场㊁证券市场㊁衍生工具市场㊁外汇市场和黄金市场等;3.按交割期限分为现货市场和期货市场㊂金融市场的构成要素包括:市场参与者㊁金融工具和金融交易的组织方式㊂考点4金融资产的概念金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明交易双方的所有权关系和债权关系㊂考点5资产管理的特征与资产管理行业的功能金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确㊃7㊃的价值,表明交易双方的所有权关系和债权关系㊂考点6证券投资基金的基本特点证券投资基金的基本特点包括:(1)集合理财㊁专业管理;(2)组合投资㊁分散风险;(3)利益共享㊁风险共担;(4)严格监管㊁信息透明;(5)独立托管㊁保障安全㊂考点7证券投资基金与股票、债券的差异基金与股票㊁债券的差异有:1.反映的经济关系不同㊂2.所筹资金的投向不同㊂3.投资收益与风险大小不同㊂考点8证券投资基金与银行储蓄存款的差异基金与银行储蓄存款的差异有:1.性质不同㊂基金是一种受益凭证;银行储蓄存款表现为银行的负债,是一种信用凭证㊂2.收益与风险特性不同㊂基金收益具有一定的波动性,存在投资风险;银行存款利率相对固定,投资者损失本金的可能性很小㊂3.信息披露程度不同㊂基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款后,不需要向存款人披露资金的运用情况㊂考点9证券投资基金的分类标准1.根据法律形式分类,可分为契约型基金和公司型基金㊂2.根据运作方式分类,可分为封闭式基金和开放式基金㊂3.根据投资对象分类,可分为股票基金㊁债券基金㊁货币市场基金㊁混合基金和基金中的基金㊂㊃8㊃4.根据投资目标分类,可分为增长型基金㊁收入型基金和平衡型基金㊂5.根据投资理念分类,可分为主动型基金和被动(指数)型基金㊂6.根据募集方式分类,可分为公募基金和私募基金㊂7.根据资金来源和用途的分类,可分为在岸基金和离岸基金㊂8.特殊类型基金㊂①系列基金(伞形基金);②基金中的基金;③保本基金;④上市交易型开放式指数基金(E T F);⑤上市开放式基金(L O F);⑥Q D I I基金;⑦分级基金㊂考点10股票基金的类型1.按投资市场分类,可分为国内股票基金和国外股票基金㊂国外股票基金可进一步分为单一国家型股票基金㊁区域型股票基金㊁国际股票基金三种类型㊂2.按股票规模分类,按股票市值的大小将股票分为小盘股票㊁中盘股票和大盘股票㊂3.按股票性质分类,可分为价值型股票㊁成长型股票和平衡型基金㊂①价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股㊁蓝筹股㊁收益型股票㊁防御型股票㊁逆势型股票等,从而有蓝筹股基金㊁收益型基金等㊂②成长型股票可以进一步分为持续成长型股票㊁趋势增长型股票㊁周期型股票等,从而有持续成长型基金㊁趋势增长型基金等㊂4.按基金投资风格分类㊂为有效分析股票基金的特性,通常根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同而将股票基金分为不同投资风格的基金,如大盘价值型基金㊁大盘平衡型基金㊁大盘成长型基金㊁小盘价值型基金㊁小盘平衡型基金㊁小盘成长型基金等㊂5.按行业分类㊂以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金,如基础行业基金㊁资源类股票基金㊁房地产基金㊁金融服务基金㊁科技股基金等㊂㊃9㊃考点11债券基金的类型1.根据债券种类对债券基金分类㊂(1)根据债券发行者将债券分为政府债券㊁企业债券㊁金融债券等㊂(2)根据债券到期日分为短期债券㊁长期债券等㊂(3)根据债券信用等级分为低等级债券㊁高等债券等㊂2.根据我国市场上的债券基金自身特点对债券基金分类,可分为标准债券型基金(纯债基金)㊁普通债券型基金和其他策略型的债券基金㊂考点12混合基金的类型混合基金依据基金投资目标的不同而进行股票与债券的不同配比,通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金㊁偏债型基金㊁股债平衡型基金㊁灵活配置型基金等㊂考点13基金监管的概念1.狭义的基金监管概念,即基金监管专指政府基金监管㊂狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场㊁基金市场主体及其活动的监督和管理㊂2.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构㊁基金行业自律组织㊁基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场㊁基金市场主体及其活动的监督或管理㊂考点14基金监管体系1.基金监管活动的要素主要包括目标㊁体制㊁内容和方式等㊂2.基金监管体系,即为基金监管活动各要素及其相互间的关系㊂3.基金监管目标,是指基金监管活动所要达到的目的和效果㊂4.基金监管体制,是指基金监管活动主体及其职权的制度体系㊂5.基金监管内容,是指基金监管具体对象的范围,既包括基金市场活动的主体,也包括基金市场主体的活动㊂㊃01㊃6.基金监管方式,是指基金监管所采用的方法和形式,也称基金监管的手段和措施㊂考点15基金监管目标基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿,基金监管活动须依法进行㊂我国基金监管的目标包括:(1)保护投资人及相关当事人的合法权益;(2)规范证券投资基金活动;(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展㊂考点16基金监管的基本原则基金监管的基本原则包括以下几个方面:(1)保障投资人利益原则;(2)适度监管原则;(3)高效监管原则;(4)依法监管原则;(5)审慎监管原则;(6)公开㊁公平㊁公正监管原则㊂考点17中国证监会对基金行业的监管职责中国证监会依法履行下列职责:(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章㊁规则,并行使审批㊁核准或者注册权;(2)办理基金备案;(3)对基金管理人㊁基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理,对违法行为进行查处,并予以公告;(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则,并监督实施;(5)监督检查基金信息的披露情况;(6)指导和监督基金业协会的活动;(7)法律㊁行政法规规定的其他职责㊂㊃11㊃考点18中国证监会对基金行业的监管措施依据‘证券投资基金法“的规定,中国证监会依法履行职责,有权采取下列监管措施:(1)检查;(2)调查取证;(3)限制交易;(4)行政处罚㊂考点19基金业协会的职责依据‘证券投资基金法“的规定,基金业协会的职责包括: (1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律㊁行政法规,维护投资人合法权益;(2)依法维护会员的合法权益,反映会员的建议和要求;(3)制定和实施行业自律规则,监督㊁检查会员及其从业人员的执业行为,对违反自律规则和协会章程的,按照规定给予纪律处分; (4)制定行业执业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试㊁资质管理和业务培训;(5)提供会员服务,组织行业交流,推动行业创新,开展行业宣传和投资人教育活动;(6)对会员之间㊁会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;(7)依法办理非公开募集基金的登记㊁备案;(8)协会章程规定的其他职责考点20对基金管理人的监管内容对基金管理人的监管包括:(1)基金管理人的市场准入监管;(2)对基金管理人从业人员资格的监管;(3)对基金管理人及其从业人员执业行为的监管;(4)对基金管理人内部治理的监管;㊃21㊃(5)中国证监会对基金管理人的监管措施㊂考点21对基金托管人的监管内容对基金托管人的监管包括:(1)基金托管人的市场准入监管;(2)对基金托管人业务行为的监管;(3)中国证监会对基金托管人的监管措施㊂考点22对基金服务机构的监管内容对基金服务机构的监管包括:(1)基金服务机构的注册或者备案;(2)基金服务机构的法定义务;考点23对公开募集基金销售活动的监管对公开募集基金销售活动的监管包括:(1)基金销售适用性监管;(2)对基金宣传推介材料的监管;(3)对基金销售费用的监管;考点24基金信息披露的内容公开披露的基金信息包括:(1)基金招募说明书㊁基金合同㊁基金托管协议;(2)基金募集情况;(3)基金份额上市交易公告书;(4)基金资产净值㊁基金份额净值;(5)基金份额申购㊁赎回价格;(6)基金财产的资产组合季度报告㊁财务会计报告及中期和年度基金报告;(7)临时报告;(8)基金份额持有人大会决议;(9)基金管理人㊁基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;㊃31㊃(10)涉及基金财产㊁基金管理业务㊁基金托管业务的诉讼或者仲裁;(11)中国证监会规定应予披露的其他信息㊂考点25基金信息披露的禁止行为公开披露基金信息,不得有下列行为:(1)虚假记载㊁误导性陈述或者重大遗漏;(2)对证券投资业绩进行预测;(3)违规承诺收益或者承担损失;(4)诋毁其他基金管理人㊁基金托管人或者基金销售机构;(5)法律㊁行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为㊂考点26对非公开募集基金募集行为的监管(1)对非公开募集基金募集对象的限制;(2)对非公开募集基金推介方式的限制;(3)规定非公开募集基金的基金合同的必备条款㊂考点27对非公开募集基金运作的监管(1)非公开募集基金的备案;(2)非公开募集基金的托管;(3)非公开募集基金的投资运作行为规范;(4)非公开募集基金的信息披露和报送㊂考点28基金职业道德规范的内容我国基金职业道德主要包括以下内容:(1)守法合规;(2)诚实守信;(3)专业审慎;(4)客户至上;(5)忠诚尽责;(6)保守秘密㊂㊃41㊃考点29守法合规的含义和基本要求1.含义㊂守法合规,是指基金从业人员不但要遵守国家法律㊁行政法规和部门规章,还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范,并配合基金监管机构的监管㊂守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求㊂2.守法合规的基本要求:(1)熟悉法律法规等行为规范;(2)遵守法律法规等行为规范㊂考点30诚实守信的含义及基本要求1.含义㊂诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则㊂诚实守信是基金职业道德的核心规范㊂2.诚实守信的基本要求:(1)不得欺诈客户;(2)不得进行内幕交易和操纵市场;(3)不得进行不正当竞争㊂考点31专业审慎的含义及基本要求1.含义㊂专业审慎,是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能,并保持和提高专业胜任能力,勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力,不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为㊂2.专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗㊁持续学习㊁审慎开展执业活动㊂考点32客户至上的含义及基本要求1.含义㊂客户至上,是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发㊂其基本含义有两点:一是客户利益优先,二是公平对待客户㊂㊃51㊃。

第一章金融市场、资产管理与投资基金◆第一节居民理财与金融市场【考点1】金融与居民理财考查概率：20%。

本考点较少考查。

命题角度：投资的概念。

（一）金融的概念金融，简单来讲即货币资金的融通。

居民是社会最古老、最基本的经济主体。

（二）理财的概念理财是指对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。

居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

①储蓄：具有保值性特征，是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构，以保证本金安全，并期望获得一定利息收益的一种存款活动。

②投资：未来收益具有不确定性，是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得的回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益。

【考点2】金融市场的分类考查概率：80％。

在考试中所占分值约为１分。

命题角度：对于金融市场的分类，经常会按不同标准划分，可分为哪些类市场的形式出题，也有可能考查分类中有哪些细分市场，考生应厘清其中的关系，切勿混淆分类。

金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

（一）按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场黄金市场等。

（四）按交易性质分为发行市场和流通市场【考点3】金融市场的构成要素考查概率：80％。

在考试中所占分值约为１分。

命题角度：金融机构在金融市场中的作用。

（—）市场参与者金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

金融机构的作用较为特殊：（1）它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

（2）金融机构在金融币场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色。

（3）金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

个人居民是金融市场上主要的资金供给者。

个人居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

（二）金融工具金融工具是金融市场上进行交易的载体。

金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

基金法规复习第一章金融市场、资产管理与投资资金1.金融市场1）交易性质分类：发行市场，一级市场流通市场，二级市场2）交割期限分类：现货市场，协议达成后2个交易日内进行交割期货市场，协议成交和标的交割是分离的3）交易工作的期限分类：货币市场，1年内短期资金的融通，短期金融市场（同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场）资本市场，1年以上有价证券为交易工具A.狭义资本市场/有价证券市场：中长期债券市场、股票市场B.广义资本市场：中长期债券市场、股票市场、中长期存贷款市场4）交易标的物分类：衍生工具市场：包含远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，衍生金融工具在金融交易中有套期保值、防范风险的作用黄金市场：外汇市场：各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动总和证券市场：股票、债券、基金等有价证券的发行和转让流通票据市场：货币市场的主要组成部分，按照交易方式可划分为票据承兑市场和贴现市场通过对上市或挂牌套件、信息披露制度、交易结算制度、证券产品设计以及投资者约束条件等做出差异化安排，实现了资本市场交易产品的风险纵向分层。

2.资产管理业务从公司层面来看，美国资产管理机构包括：银行、保险、专业资产管理公司资产管理业务主要涉及信托关系或委托代理关系；在SEC注册的投资公司包括共同基金、封闭式基金、单位投资信托基金、交易式开放指数基金。

3.投资基金1）资金募集方式分类：公募基金、私募基金2）法律形式分类：契约型、公司型、有限合伙型3）运作方式分类：开放式、封闭式4）投资对象分类：传统投资基金：证券投资基金（股票、债券、货币、衍生工具）另类投资基金：A私募股权投资基金PEB风险投资基金VCC对冲基金：高风险高收益，广泛投资于金融衍生产品D不动产投资基金E其他另类投资基金：投资于传统股票、债券之外的金融和实物资产第二章证券投资基金概述1.证券投资资金的运作从基金管理人的角度看，分为：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理基金的募集基金的投资管理基金资产的托管基金份额的登记交易基金的估值和会计核算基金的信息披露3.基金的参与主体A基金当事人B基金市场服务机构C基金监管机构和自律组织基金监管机构：中国证监会基金自律组织：基金管理人、基金托管人、基金市场服务机构4.封闭式基金有网上发售和网下发售两种形式5.我国证券投资基金业的发展历程1）萌芽和早起发展时期1985-19971992年11月，经深圳市人民银行批准，设立了当时国内最大的封闭式基金——天骥基金中国人民银行总行批准设立了国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金2）试点发展阶段1998-20021998年基金开元、基金金泰，拉开了中国证券投资基金试点的序幕2001年第一支开放式基金——华安创新2002年10月首家中外合资基金管理公司——国联安基金批准筹建2002年12月首家中外合资基金管理公司——招商基金成立开业基金成为加入wto的先锋3）行业快速发展阶段2003-20072004年6月1日中华人民共和国证券投资基金法出台4）创新探索阶段2008-20145）防范风险和规范发展阶段2015-至今第三章证券投资基金的类型2.避险策略基金前身为保本基金，本质是混合基金3.交易型开放式指数基金ETF（完全复制/抽样复制、被动投资、指数基金）1）ETF特点独特的实物申购、赎回机制实行一级市场和二级市场并存交易制度，可以套利交易一级市场要求份额50W以上，交易所交易2）ETFvsLOF（上市开放式基金）在二级市场净值报价中，ETF每15s提供一个价格，LOF一天提供一次或者几次3）ETF联接基金，属于FOF低于90%投资于一只ETF依附于主基金，不参与ETF套利4.QDI：境内公司境内资金投资境外证券，禁止购买不动产、房地产抵押按揭、贵金属或代表贵金属的凭证、实物商品、临时现金借入低于10%；QFII:境外公司境外资金投资境内证券第四章资金的监管1.基金监管的原则1）保障投资人利益的原则2）适度监管原则：四位一体3）高效监管原则4）依法监管原则5）审慎监管原则：结构性的早期干预和解决方案6）公开公平公正监管原则2.中国基金业协会的组成1）普通会员2）联席会员3）观察会员4）特别会员：证券交易所、登记结算机构等3.证监会对基金机构的监管1）公募基金的管理公司要求：A注册资本不低于1亿元，且为实缴货币资本B最近3年没有违法记录C主要股东；持股最高且不低于25%（组织股东资产不低于2亿元，个人不低于3000万元且10年从业经验）D15人以上取得基金从业资格2）基金管理人要求A取得基金从业资格、证监会或其他机构组织的证券投资法律知识考试B3年以上证券投资管理经验C3年内没有相关行政处罚4.公募基金基金销售支付机构：证监会备案基金份额登记机构、基金估值核算机构：注册管理基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构：备案管理5.对公募基金的监管（中国证监会）6.对私募基金的监管（基金业协会）第五章基金职业道德1.职业道德特征：特殊性、规范性、继承性、具体性2.公募基金的销售，不可以采取直销代办模式3.诚实守信：不得欺诈客户、不得操纵市场、不得从事内幕交易、不得进行不正当交易第六章基金的募集、交易与登记1.基金的募集1）基金的募集程序：申请、注册、发售、基金合同生效常规基金产品，简易程序注册，注册审查时间不超过20个工作日其他产品（分级基金、FOF）,普通程序注册，注册审查时间不超过6个月2）发起式基金认购基金超过1000万元，持续不少于3年，合同生效3年后，若基金资产少于2亿元，合同自动终止2.基金的认购3.基金的交易、申购和赎回1）封闭式基金交易账户：A沪深证券账户B沪深基金账户C资金账户交易规则：价格优先时间优先；价格涨跌幅限制，10%二级市场交易份额和股份交割上在T+0日，资金交割上在T+1日2）开放式基金一般情况，投资者申购基金成功后，登记机构会在丁+1日办理增加权益的登记手续投资者T+2日起有权赎回该部分的基金份额赎回费用：B对不收取销售服务费的（C类份额）一般股票型和混合基金:持有小于30日，收取不低于0.5%，赎回费全额计入基金财产4.ETF上市交易和申购赎回1）交易规则A实行价格涨跌幅限制，10%，上市首日开始实行B上市首日开盘参考价为前一工作日基金份额净值C买入申报数量为100份整数倍（我国上50万或100万份）D最小变动单位为0.001元2）申购赎回程序T日登记结算机构办理基金份额和组合证券的清算交收、现金替代等的清算T+1日办理现金替代等的交收、现金差额的清算T+2日办理现金差额的交收，并将结果发给管理人、托管人和参与券商3）申购赎回原则A场外：金额申购、份额赎回场内：份额申购、份额赎回B场外：申购赎回对价均为现金场内：申购赎回对价包括组合证券、现金差额、现金替代以及其他对价C申请提交后不得撤销4）现金替代相关内容可以现金替代：申购必须现金替代：申购赎回禁止现金替代：申购赎回5.LOF交易程序投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日到账，赎回资金至少T+2日到账6.QDII交易流程T+2日对申请的有效性进行确认T+3日投资者可以到销售网点柜台等查询申请的确认情况7.基金份额的登记流程我国境内基金申购款一般能在T+2ri到达基金的银行存款账户赎回款一般在T+3日从基金的银行存款账户划出第七章基金的信息披露1.基金信息披露的原则规范性、易得性、易解性3.基金运作信息披露的文件有：基金净值公告、基金定期公告、基金上市交易公告4.基金合同投资者缴纳基金份额认购款，合同成立公募基金成立：基金合同生效公告当日5.QDII净值在估值日后1-2个工作日披露信息披露要求同开放式基金6.ETF每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，交易时间内几十揭示基金份额参考净值IOPV当日发布的申购赎回清单，当日不得修改交易日的基金份额净值（境内次日、跨境次2个工作日）披露，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日揭示（跨境次2个工作日）第八章基金客户和销售机构1.基金销售机构在进行市场细分时的原则：识别原则、易入原则、可测原则、成长原则、利润原则2.基金销售机构的准入条件1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行2）财务状况良好、运作规范稳定3）有安全、高效的办理基金发售、申购赎回等业务的技术设施，符合银监会要求；技术系统与基金管理人、中国证券登记结算公司联网测试，符合国家标准4）完善的资金清算流程5）有与基金业务相适应的工作场所6）投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系7）完善业务流程8）防洗钱内部控制制度3.基金市场营销的特殊性专业性、规范性、持续性、适用性、服务性第九章基金销售行为规范及信息管理1.宣传推介材料的禁止性规定在缺乏足够证据支持下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”“尽享牛市”等易使得投资忽视风险的表述不得使用“预购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述不得使用“净值归一”等误导表述2.基金销售适用性的知道原则投资者利益优先原则全面性原则：贯穿各个业务环节客观性原则及时性原则有效性原则差异性原则3.基金产品风险评价至少应答依据以下4个因素1）招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例2）基金的历史规模和持仓比例3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度4）基金成立以来有无违规行为发生4.普通投资者和专业投资者1）普通投资者2）专业投资者A金融监管机构批准设立的金融机构B上述机构面向投资者发行的理财产品C社会保障金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金、境外合格投资者、人民币合格境外机构投资者D法人/组织：最近1年净资产不低于2000万元，最近1年末金融资产不低于1000万元，具有2年以上的投资经历E自然人：金融资产不低于500万元/3年个人年均收入不低于50万元，2年以上的投资近亿/2年以上的金融相关工作经历/上述机构的高级管理人员、获得认证的注册会计师和律师5.普通投资者转为专业投资者（金融机构有权自主决定是否同意其转化）法人/组织：最近1年净资产不低于1000万元/最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上的投资经历自然人：金融资产不低于300万元/3年个人年均收入不低于30万元，1年以上的投资近亿/2年以上的金融相关工作经历第十章基金客户服务1.基金客户档案管理客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年客户档案数据，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年第十一章基金管理人公司治理和风险管理2.股东和股东会3.监事和监事会监事会向股东会负责1）监督、检查公司的财务情况2）监督懂事、总经理执行职务时是否存在违法违规行为等4.董事和董事会董事会成员由股东会决定，董事会是对股东负责的决策机构。

5)基金销售机构，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生起至少保存15年。

6)基金经营机构，保存客户交易终端信息、开户资料电子档，至少保存20年。

7)基金份额登记机构，登记数据自基金账户销户之日起至少保存20年。

*以上保存年限非常复杂，大体规律如下，以便记忆：1)监控录像数据太大，受存储空间限制，时间最短，6个月2)“一次性”交易，5年3)客户交易记录，5年；机构(私募基金)交易记录，10年4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长，其中：基金销售机构，客户身份资料，15年(销售机构的要求最低)基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，20年基金份额登记机构，20年18.托管人：1)托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。

2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。

19.基金公司及证监会任职要求：1)基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。

2)基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。

3)证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。

20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。

21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。

第二部分关于主体1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。

其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责。

2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。

这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。

总经理是干活的，督察长就是监督的，所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流）。

除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。

这四个部门/人共同对董事会负责。

基金从业《基金法律法规》重要考点《基金法律法规》知识点：基金职业道德之守法合规一、守法合规的含义守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。

守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

二、守法合规的基本要求守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

1.熟悉法律法规等行为规范守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。

我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。

所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。

对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化;另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范、学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。

2.遵守法律法规等行为规范基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。

具体而言，包括以下要求：(1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。