2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚尽责

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.金融市场的“市场失灵”的问题主要表现在( )。

Ⅰ外部性问题Ⅱ脆弱性问题Ⅲ不完全竞争问题Ⅳ信息不对称问题A、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析2.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力的认可Ⅱ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可Ⅲ．基金业协会为私募基金管理人办理登记备案不作为对基金财产安全的保证Ⅳ．基金业协会为私募基金办理登记备案构成对私募基金持续合规情况的认可A、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析3.下列选项中属于商品基金的是( )A、黄金ETF和黄金期货B、黄金ETF和商品期货ETFC、黄金期货和商品期货ETFD、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF>>>点击展开答案与解析4.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。

此行为违反了( )原则。

A、守法合规B、诚实守信C、客户至上D、保守秘密>>>点击展开答案与解析5.行政监管的特征不包括( )。

A、监管时间具有连续性B、监管主体及其权限具有法定性C、监管活动具有自觉性D、监管对象具有广泛性>>>点击展开答案与解析6.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( )。

A、证券公司B、证券投资咨询机构C、独立基金销售机构D、律师事务所>>>点击展开答案与解析7.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日( )的债券。

A、短B、一致C、长D、以上都不是>>>点击展开答案与解析8.( )是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习4）A、法律要求披露的信息B、客户资料C、内幕信息D、商业秘密2、()指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

A、商业秘密B、客户资料C、内幕信息D、文件3、下述各项中()不是道德的特征。

A、规范性B、继承性C、差异性D、具体性4、()是指通过受教育者自身以外的力量，对其实行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A、职业道德B、道德C、职业道德教育D、基金职业道德修养5、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是()。

A、不负有监督职责的基金从业人员，也理应监督他人的行为是否符合法律法规的要求B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容C、基金从业人员理应积极配合监管机构的监管D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范6、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子实行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了()职业道德要求。

A、保守秘密B、诚实守信C、客户至上D、守法合规7、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法准确的是()。

A、不正当竞争B、公平合法有序竞争C、内幕交易和操纵市场D、欺诈客户8、某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资基金获利，以下表述错误的是()。

A、该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求B、该基金经理实施了不当影响证券价格的行为C、该行为有误导市场参与者的意图D、该行为属于基于信息的操纵市场行为9、基金从业人员小张在工作中得到相关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了()原则。

A、不得实行内幕交易B、不得欺诈客户C、不得操纵市场D、不得实行不正当竞争10、下述各项中()不是道德与法律的区别。

A、表现形式不同B、内容结构不同C、调整范围不同D、价值标准不同11、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既能够是成文的，也能够是不成文的，体现了道德与法律的()。

基金法律法规、职业道德与业务规范1.中国证券投资基金协会的法律法律地位由（c）确定？A中国国务院 B 中国证监会 C 证券投资基金法D证券法2.关于基金经理“老鼠仓”的行为，以下说法错误的是（c ）A 基金经理利用未公开信息交易B 情节不严重可能不构成犯罪C 情节严重的构成内幕交易罪D 基金经理利用未公开信息暗示他人从事相关交易活动3.关于基金从业人员的“专业审慎”职业道德规范要求，以下表述错误的是（b）A 基金从业人员应当不断保持与提高专业胜任能能力B 基金从业人员取得基金从业资格后，可以从事基金管理公司的任何岗位工作C 基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能D 基金从业人员应当勤勉审慎开展业务4.下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则是（b）Ⅰ未知价原则Ⅱ已知价原则Ⅲ份额申购、份额赎回原则Ⅳ金额申购、份额赎回原则A ⅡⅢB ⅠⅣC ⅡⅣD ⅠⅢ5..基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（b）A 具有相应的技术设备办理申购和赎回业务B 具有一定的市场认可度C 开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项D 具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务6 .基金产品风险评价结果以基金产品的（a）来具体反映A风险系数 B 风险性质 C 风险因素 D 风险等级7监管机构要求，基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。

此种方式属于基金职业道教育途径中的（a）A 岗位教育B 舆论教育C 自我修养D 岗前教育8目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（d ）A 基金管理人自建注册登记系统“内置”模式B 委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式C 管理人自建和委托其他机构作为登记机构的混合模式D 委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构的“外置”模式9.关于离岸基金和在岸基金，以下表述错误的是（d）A 离岸基金可投资于募集地以外的证券市场B 在岸基金受本国法律监督C 离岸基金是在他国发售的证券投资基金D 在岸基金可投向资金募集地所在国家以外的证券市场10.关于基金客户投诉的处理体系，以下说法错误的是（b）A 应不断总结经验、防范风险，完善内控制度B 受理客户投诉，确有必要的情况下对投诉电话进行录音ssC 需公布电话、邮箱及投诉处理流程D 应设立独立的投诉受理与处理部门11.对于私募基金管理人登记，网站公示的私募基金管理人基本情况包括（d）Ⅰ成立时间Ⅱ登记时间Ⅲ联系方式Ⅳ主要负责人A ⅡⅢⅣB ⅠⅢⅣC ⅠⅡⅢD ⅠⅡⅢⅣ12.私募投资基金的法律组织形式不包括（b）A 公司型B 个人独资企业C 有限合伙企业D 契约型13.关于基金的信息披露，以下说法正确的是（b）A 封闭式基金开放申购赎回后，应在每个开放日当日披露基金份额净值和份额累计净值B 至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值C 基金拟在证券交易所上市的，应向证监会提交上市交易公告书等上市申请材料D 基金管理人应当在基金合同生效当日，在指定报刊登载基金合同生效公告14.关于基金销售机构对基金销售人员的要求，以下说法正确的是（a ）Ⅰ负责基金销售业务部门的管理人员应当取得基金从业资格Ⅱ主要分枝机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格证Ⅲ营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格Ⅳ营业网点从事基金理财咨询人员应取得基金从业资格A ⅠⅡⅢⅣB ⅠⅡⅢC ⅠⅡD ⅠⅢ15.基金管理公司的内部控制，应能确保其财务和其他信息的（c ）Ⅰ真实Ⅱ准确Ⅲ完整Ⅳ及时A ⅠⅡⅣB ⅡⅢⅣC ⅠⅡⅢⅣD ⅠⅡⅢ16.基金管理人必须在（d）上披露货币市场基金年报A 基金委托人官网B 基金代销机构官网C 基金注册机构官网D 中国证监会指定报刊17.甲是某基金公司的基金经理，其管理的一只基金重仓持有的某债券的可能无法兑付，基金公司将在3日后下调该债券的估值。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.开放式基金所特有的一种风险是( )。

A、市场风险B、合规风险C、巨额赎回风险D、管理风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容【答案】：C【解析】：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

2.开放式基金认购份额的计算公式为( )。

A、认购份额=(净认购金额-认购利息)／净认购金额B、认购份额=(净认购金额+认购利息)／净认购金额C、认购份额=(净认购金额-认购利息)／基金份额面值D、认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：D【解析】：根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值。

3.我国开放式基金的认购费率是( )。

Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下Ⅲ．货币型基金一般认购费为0Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：C【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。

基金从业《基金法律法规》重点复习基金从业《基金法律法规》重点复习《基金法律法规》知识点：基金职业道德之保守秘密一、保守秘密的含义保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

对所有的基金从业人员均有约束效力。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

(1)商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等;从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。

(2)客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。

这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐私。

保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。

另外，这些具有投资需求。

客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。

(3)内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。

这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。

需要注意的是，保守秘密与守法合规中的举报他人违法行为并不冲突。

职业道德要求基金从业人员保守秘密的信息是内容合法的信息，对于违反法律规定的行为，不构成秘密，应该积极监督和举报。

二、保守秘密的基本要求保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。

具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。

且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。

2019年3月基金从业资格考试法律法规真题及答案（部分）1、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括()Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案Ⅳ基金验资报告AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅲ、ⅣCⅠ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D2、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是()A不得登陆专业人士的推荐性文字B不得和基金招募说明书同时刊登C不得有选择性的披露重大信息D不得预测基金的投资业绩【答案】B3、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有()Ⅰ营造公司合规文化Ⅱ参与基金管理人的组织架构和业务流程再造Ⅲ开展合规培训Ⅳ协助外部律师共同处理公司法律纠纷AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅲ、ⅣCⅠ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅲ4、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是()Ⅰ投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效Ⅱ基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现Ⅲ基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权Ⅳ基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅲ、ⅣCⅡ、ⅢDⅢ、Ⅳ【答案】A5、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。

该销售机构违反了基金销售适用性的()A投资人利益优先原则B及时原则C差异性原则D全面性原则【答案】B6、关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是()Ⅰ货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0Ⅱ封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回AⅢ、ⅣBⅠ、ⅡDⅡ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是()A管理人可以接受全额赎回申请B巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案C巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指D定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法管理人可以暂停接受赎回申请【答案】D8、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是()A张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票【答案】C9、客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了()职业道德要求。

基金法律法规、职业道德与业务规范第一章金融市场、资产管理与投资基金居民是社会最古老、最基本的经济主体。

居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。

按照法律形式，投资基金可分为契约型、公司型、合伙型等形式。

按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。

证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。

第二章证券投资基金概述基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。

股票反映的是所有权关系，是一种所有权凭证。

债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。

股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。

基金是间接投资工具，所募集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。

依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。

我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

基金管理人在基金运作中具有核心作用。

在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。

基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。

目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。

2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：诚实守信一、老实守信的含义老实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。

守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。

老实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

老实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

老实守信是基金职业道德的核心规范。

基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

而老实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。

同时，基金行业又属于智力密集型行业，基金机构从业人员的执业行为往往就直接表现为基金机构的行为。

因此，基金机构从业人员在执业过程中是否老实守信，直接关涉投资人的合法权益，决定了投资人对基金市场的信心和对基金行业的信任。

基金行业要健康发展，必须以老实守信为本;而老实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上，体现为基金职业道德的核心内容。

基金从业人员要以维护和增进基金行业的信用和声誉为重，老实守信和恪尽职守，忠实于投资人，赢得投资人和社会的信任。

二、老实守信的基本要求老实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

老实守信就是不欺诈。

所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。

欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。

这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域，针对基金销售人员和基金管理人的从业人员。

在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以老实的态度和合法的方式执业，如实告知投资人可能影响其利益的重要情况，准确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。

具体而言：(1)基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷B卷附答案单选题（共20题）1、(2017年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。

A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】 C2、（2017年真题）根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（）。

A.非公开募集基金的募集B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务C.非公开募集基金的基金财产清算D.非公开募集基金的基金管理人资格【答案】 B3、（2016年真题）下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）。

A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担【答案】 A4、（2016年真题）以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。

A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险【答案】 B5、下列属于基金合同所包含的重要信息的是()。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 B6、（）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规体制B.合规政策C.合规组织D.合规原则【答案】 B7、（2018年真题）关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。

A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议【答案】 A8、目前，我国公募证券投资基金全部是（）。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关检测卷和答案单选题（共20题）1. （2017年真题）“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。

A.监管机构B.所在机构C.职业D.投资人【答案】 B2. 公司型基金的最高权力机构是（）。

A.基金公司监事会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司股东大会【答案】 D3. 基金销售中，（）对客户来说最有安全感和信赖感。

A.银行代销B.基金公司直销C.证券公司代销D.独立第三方销售公司【答案】 A4. （2016年真题）ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。

A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所【答案】 D5. 内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了基金管理人制定内部控制制度所遵循的（）原则。

A.审慎性B.全面性C.适时性D.合规性【答案】 C6. 公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。

A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的B.被基金份额持有人大会解任C.被依法取消基金管理资格D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】 A7. (2016年)该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。

A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】 B8. 对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。

A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律B.法律与道德的评价标准都是相同的C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】 B9. 基金管理人办理（）份额的赎回应当收取赎回费。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷A卷含答案单选题（共60题）1、（）要求基金公开披露信息处于最新状态。

A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则【答案】 D2、下列关于债券基金和债券区别的描述中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、(2017年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。

A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】 C4、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（）。

A.赎回费用为100元B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元C.赎回总金额为20035元D.归入基金资产的赎回费收入为25元【答案】 B5、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。

A.合规管理的相关规则不包括职业道德B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为【答案】 A6、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。

A.被基金份额持有人大会解任B.被依法取消基金托管资格C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.所托管基金出现违规情形【答案】 D7、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

2021年10月基金从业资格考试《基金法律法规》部分真题答案解析1．关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（）。

A．专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务B．普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续C．符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者D．普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件【答案】B【解析】符合条件的普通投资者可以电请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。

2．下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（）。

A．某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99％，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期B．某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金C．考虑到B客户持有某基金90％资产规模，该基金经理用50％基金财产购买B客户手里持有的20只债券D．某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度【答案】B【解析】客户至上，其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。

A项因单一客户要求改变仓位，违反了公平对待客户。

C项因某客户持有基金份额多而做出投资于该客户持有资产的行为，违反了公平对待客户。

D项属于利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，违反了客户利益优先。

3．忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当（）。

Ⅰ.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

Ⅱ.尊守所在机构的各项管理制度和操作流程。

Ⅲ.告知公募投资人基金的详细持仓。

Ⅳ.未经批准不得开展越权活动。

A．Ⅱ、Ⅲ、IVB．I、Ⅱ、ⅣC．I、Ⅱ、Ⅲ、IVD．I、Ⅱ、IV【答案】B【解析】忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金监管的基本原则具有( )特征。

A、原则性和本质性B、有效性和准确性C、基础性和宏观性D、适度性和强制性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则【答案】：C【解析】：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。

知识点：基金监管的基本原则2.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有( )。

Ⅰ．不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益Ⅱ．不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益Ⅲ．不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产Ⅳ．不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>忠诚尽责【答案】：D【解析】：知识点：掌握忠诚尽责的含义及基本要求；忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。

具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。

(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。

(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。

(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，3.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括( )。

A、登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B、违规承诺收益或者承担损失C、预测该基金的证券投资业绩D、使用“最好”、“名列前茅”等表述>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：A【解析】：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

第五章基金职业道德单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）。

[2017年11月真题]A．基金职业道德与基金法律法规功能互补B．基金职业道德与基金法律法规内容独立C．基金职业道德与基金法律法规目的一致D．基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】B【解析】基金职业道德与基金法律法规的联系表现在：①目的一致，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段；②内容转化，道德一般可分为两类，一类是“必须遵守”的道德，另一类是“应当遵守”的道德，前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整；③功能互补，道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用；④相互促进，法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用。

2．关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。

[2017年11月真题]A．道德在调整范围上对法律具有补充作用B．道德规范都会转换为法律C．法律对道德传播具有促进作用D．道德与法律都是行为规范【答案】B【解析】道德一般可分为两类，一类是“必须遵守”的道德，另一类是“应当遵守”的道德，前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容，而对于后者法律一般不予调整。

3．以下关于道德的描述，错误的是（）。

[2017年11月真题]A．道德全部依靠法律制度发挥约束力量B．道德由一定的社会经济基础决定并形成C．道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和D．道德是一种社会意识【答案】A【解析】A项，道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。

道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用。

4．某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某（陈某与A公司、B公司无任何关系）说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。

基金从业《基金法律法规》常考内容：金额篇1.只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额在50万份以上)才能参与ETF申购、赎回交易。

2.市值<5亿元人民币的公司为小盘股;超过20亿元人人民币的公司为大盘股。

3.设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件：注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于3000万人民币。

对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于5000万人民币;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万人民币。

4.私募基金的合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位;金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

5.开放式基金募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币。

6.开放式基金的认购是按1元进行的。

7.封闭式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，申报数量为100份或其整数倍，基金单笔最大数量应低于100万份。

8.封闭式基金份额上市交易的募集金额不低于2亿元人民币。

9.创新型封闭式基金按1元募集。

10.发起式基金的认购基金的金额不少于1000万元人民币，持有期限不少于3年。

基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的合同终止。

11.合并基金的分级基金，单笔认购/申购金额不低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不低于5万元。

12.基金申报价格最小变动单位为0.001元。

13.货币式基金的基金份额价格是按1元人民币为基准。

基金从业《基金法律法规》常考内容：比例篇1.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金;基金资产80%以上投资于债券的为债券基金;80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中的基金。

2.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成份股。

基金法律法规、职业道德与业务规范1.中国证券投资基金协会的法律法律地位由(c）确定？A中国国务院 B 中国证监会 C 证券投资基金法D证券法2.关于基金经理“老鼠仓”的行为,以下说法错误的是（c ）A 基金经理利用未公开信息交易B 情节不严重可能不构成犯罪C 情节严重的构成内幕交易罪D 基金经理利用未公开信息暗示他人从事相关交易活动3.关于基金从业人员的“专业审慎”职业道德规范要求，以下表述错误的是（b）A 基金从业人员应当不断保持与提高专业胜任能能力B 基金从业人员取得基金从业资格后，可以从事基金管理公司的任何岗位工作C 基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能D 基金从业人员应当勤勉审慎开展业务4.下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则是(b）Ⅰ未知价原则Ⅱ已知价原则Ⅲ份额申购、份额赎回原则Ⅳ金额申购、份额赎回原则A ⅡⅢB ⅠⅣC ⅡⅣD ⅠⅢ5。

基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（b)A 具有相应的技术设备办理申购和赎回业务B 具有一定的市场认可度C 开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项D 具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务6 .基金产品风险评价结果以基金产品的(a）来具体反映A风险系数 B 风险性质 C 风险因素 D 风险等级7监管机构要求，基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。

此种方式属于基金职业道教育途径中的( a)A 岗位教育B 舆论教育C 自我修养D 岗前教育8目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（d ）A 基金管理人自建注册登记系统“内置”模式B 委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式C 管理人自建和委托其他机构作为登记机构的混合模式D 委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构的“外置”模式9.关于离岸基金和在岸基金，以下表述错误的是（d）A 离岸基金可投资于募集地以外的证券市场B 在岸基金受本国法律监督C 离岸基金是在他国发售的证券投资基金D 在岸基金可投向资金募集地所在国家以外的证券市场10.关于基金客户投诉的处理体系，以下说法错误的是（b）A 应不断总结经验、防范风险，完善内控制度B 受理客户投诉，确有必要的情况下对投诉电话进行录音ssC 需公布电话、邮箱及投诉处理流程D 应设立独立的投诉受理与处理部门11.对于私募基金管理人登记,网站公示的私募基金管理人基本情况包括（d）Ⅰ成立时间Ⅱ登记时间Ⅲ联系方式Ⅳ主要负责人A ⅡⅢⅣB ⅠⅢⅣC ⅠⅡⅢD ⅠⅡⅢⅣ12。