小额贷款公司组织架构图

小额贷款股份有限公司部门设置及职责根据业务发展的需要及尽量节约人力成本的要求，公司成立的初期，内设综合管理部、风险管理部、贷款业务部三个部门。

配置从业人员15人，其中高管人员3人（董事长、总经理、财务总监），综合管理部4人，风险管理部3人，贷款业务部5人。

一、综合管理部工作职责综合管理部的主要工作职责是人事文秘、宣传、后勤、财务核算和档案管理。

人力配置是部门经理1人，一般工作人员3人。

其具体工作职责是：1、负责组织公司重要文件，管理制度﹑年度计划和工作办法的制订，负责相关文件的起草、会签、呈报及各类资料的立卷，归案和管理工作。

2、负责公司人事管理工作，对公司人员实施工作考核，落实公司员工各项工资福利待遇手续。

3、负责公司对外宣传、形象设计、策划交流、树立良好的公司形象。

4、负责公司后勤保障、车辆管理等工作，营造舒适安全的公司环境。

5、负责管理维护好公司网络系统，搞好公司网站，公司局域网的管理建设。

6﹑负责编制公司的会计政策、年度财务预算决算，各项财务收支计划、报告和管理制度，并督促实施执行。

7、负责公司所用经营活动的会计核算，会计监督工作，严格审核费用开支范围和标准。

8、负责公司融资业务，提出融资计划和方案，防范融资风险。

9、负责公司会计档案管理及合同、协议、有效证券抵（质）押法律凭证的保管。

二、风险管理部工作职责风险管理部的主要工作职责是公司贷款风险的管理。

人力配置是部门经理2人，风险经理2人。

其具体工作职责是：1、制定公司风险管理规章制度办法，制定与合作单位的合作协议。

2、负责对贷款业务部门送审的贷款业务资料﹑风险分类初分认定资料进行审查，对公司贷款合同﹑协议文本进行法律审查。

3、负责公司贷款评审委员会办公室日常工作。

提请召开贷审会委员会议，核实参会委员资格，确认出席会议的委员是否达到规定人数，组织当场投票和双人计票工作。

4、按业务操作规程督促贷款业务部门进行贷后跟踪检查和定期检查，监督贷款项目审批条件的落实；对金额较大或风险较多的贷款项目，在贷款部门的配合下进行现场监管检查。

一、公司组织机构图概述：组织构造是公司旳流程运转、部门设立及职能规划等最基本旳构造根据，常见旳组织构造形式涉及直线制、职能制、矩阵制、事业部制等。

二、人员初期编制概述：以公司旳战略为导向、与提高流程旳速度与效率相配合。

强调人与工作旳有机融合。

充足考虑任职者旳职业素质与个人特点；体现职位对人旳适应，实现人与职位旳动态协调与有机融合。

涉及该岗位对组织旳奉献，与其他岗位之间旳内在关系，在流程中旳位置与角色，其内在各要素旳互动与制约关系等。

董事会职能：1、执行总公司决策。

2、决定公司旳经营计划和投资方案。

3、审定公司旳年度财务预算方案、决算方案。

4、审定公司旳利润分派方案和弥补亏损方案。

5、审定公司增长或者减少注册资本旳方案以及发行公司债券旳方案。

6、拟订公司合并、分立、解散清算旳方案。

7、聘任或解雇项目公司总经理。

并根据总经理旳提名决定聘任或者解雇项目公司副总经理、财务负责人及其报酬事项。

8、审定公司旳基本管理制度。

9、负责对公司运营旳监督管理。

三、运营部职能：1、根据公司产品规定，负责平台软件模块旳需求分析、概要设计和具体规划，制定运营方略、方案并组织执行；2、推动各项业务发展，提高营运效益，保证运营目旳旳实现；3、记录、分析平台各类数据，提出改善方案，推广。

4、制定、完善、贯彻实行P2P平台运营管理制度及操作流程；5、通过网站运营提高网站价值和粘性，提高会员等顾客旳活跃度，提高申请、交易量，增进网站平台各项收入提高；6、对顾客体验、业务流程等进行全面旳分析和改善，并参平台旳品牌、产品、市场旳规划，实现公司既定目旳任务；7、规划平台旳风格、架构、功能、频道，负责建设、培训和平常工作开展等；运营部组织架构及人员配备：四、产品部职能:1、在公司战略规划指引下，负责产品行业走势旳跟踪，市场及业务旳研究。

2、分析，负责产品规划、产品管理、产品品牌规划。

3、负责目前正在运营产品旳问题汇总分析改善意见旳收集。

4、提出改善需求，负责产品旳整合以及重新定位包装。

小额贷款公司组织架构和岗位职责目录一、组织架构图 (3)二、公司基本制度 (4)（一）董事会职责 (4)（二）总经理岗位职责 (4)（三）副总经理岗位职责 (5)（四）业务管理基本制度 (6)（五）公司考核办法 (13)三、信贷业务部 (20)（一）信贷业务部岗位职责 (20)（二）信贷业务部经理岗位职责 (21)（三）信贷业务部员工岗位职责 (22)（四）贷前调查制度 (22)（五）贷后管理制度 (27)四、风险控制部 (29)（一）风险控制部部门职责 (29)（二）风险管理部经理岗位职责 (30)（三）贷款风险控制员岗位职责 (30)（四）风险控制管理制度 (31)（五）责任追究制度 (34)（六）贷款审批制度 (37)五、法律事务部 (38)（一）法律事务部部门岗位职责 (38)（二）法律事务部门经理岗位职责 (39)（三）法律事务部门法务主管岗位职责 (39)（四）法律事务部门员工岗位职责 (40)六、稽核财务部 (40)（一）稽核财务部部门职责 (40)（二）财务总监岗位职责 (41)（三）财务管理办法 (42)（四）财务管理及内部审计制度 (46)七、综合管理部 (50)（一）综合管理部部门职责 (50)（二）综合管理部经理岗位职责 (51)（三）综合管理部文员职责 (52)八、印章管理办法 (54)（一）总则 (54)（二）印章的领取和保管 (55)（三）印章的使用 (55)九、办公管理制度 (56)（一）日常管理制度 (56)（二）办公用品管理规定 (58)（三）考勤管理制度 (59)（四）请销假制度 (60)十、人事管理制度 (60)（一）招聘和录用 (60)（二）考勤管理 (62)（三）教育培训 (63)（四）调动、晋升 (63)（五）福利、工资 (63)（六）奖惩 (64)（七）离职 (67)一、组织架构图二、公司基本制度（一）董事会职责1、负责召集股东会（大会）；执行股东会（大会）决议并向股东会（大会）报告工作。

2018年小额贷款公司组织架构和业务流程
2018年11月
目录
一、公司组织架构 (3)
二、部门主要职能 (3)
1、业务部 (3)
2、风险控制部 (4)
3、财务部 (6)
4、综合部 (7)
三、公司业务流程 (8)
1、客户申请受理阶段 (8)
2、贷前调查阶段 (9)
3、风险评估阶段 (10)
4、合同签订阶段 (11)
5、发放贷款阶段 (11)
6、贷后管理阶段 (11)
7、回收款项阶段 (12)
一、公司组织架构
二、部门主要职能
1、业务部
（1）组织部门人员认真学习国家相关法律法规、金融方针、政策性文件，严格执行公司管理制度，恪守职业道德，从各个角度掌控风险。

（2)负责贷款业务全面工作，保证工作的顺利开展。

（3）拟定制定公司发展战略规划、业务发展计划目标，报董事会审批。

2019年小额贷款公司组织架构和业务流程
一、公司组织架构 (2)
二、部门主要职能 (2)
1、业务部 (2)
2、风险部 (2)
3、财务部 (3)
4、综合管理部 (3)
三、主要业务流程 (3)
1、申请受理 (3)
2、贷前调查 (4)
3、风险评估 (4)
4、签订合同 (5)
5、贷款发放 (6)
6、贷后检查 (6)
7、贷款收回 (7)
8、逾期催收 (7)
一、公司组织架构
二、部门主要职能
1、业务部
开发客户并接受申请、采集客户资料并撰写调研报告、办理贷款签订手续、贷后回访跟进调查。

2、风险部
对贷款人、贷款资料、抵押物等进行审查、实时监控客户风险、现场检查贷后管理情况。

3、财务部
贷款发放、贷款本息收回、会计核算、财务预决算。

4、综合管理部
对外文件收发、保管、记录，对外宣传工作，后勤保障等。

三、主要业务流程
1、申请受理
通过洽谈初步了解借款人主体资质、借款用途、还款来源和可能提供的担保措施，对于经初步了解基本符合公司贷款范围的可进入贷前调查。

客户申请贷款须填写《贷款申请表》，同时如实提供借款申请人和担保人相应文件资料。

小额贷款公司组织架构及贷款流程一、 公司组织架构：二、 各部门主要权责及各部门岗位的职责：1、 董事会、董事长：①董事会权责主要包括 :(1 )制定公司的战略规划、经营目标、重大方针和管理原则 (2 )挑选、聘任和监督 经理人员 , 并掌握经理人员的报酬与奖惩 (3) 协调公司内部管理部门之间的关系 (4) 提出盈利分配方案并进行审议等。

②董事长职责主要包括：（1）决定公司的经营方针和投资计划；（2）选举和更换经理，决定有关经理的报酬事项；（3）审议批准公司年度财务预算、决算方案以及利润分配、弥补亏损方案；（4）对公司增加或减少注册资本作出决议；（5）对公司的分立、合并、解散、清算或者变更公司形式作出决议；（6）修改公司的章程；（7）聘任或解聘公司的经理；（8）负责召集董事会，并向董事会报告工作；（9）执行董事会的决议，制定实施细则；（10）决定公司的经营计划和投资方案；（11）制订公司年度财务预算、决算、利润分配、弥补亏损方案；（12）制订公司内部管理机构的设置和公司经理人选及报酬事项（13）制定公司增加或减少注册资本、分立、变更公司形式、解散、设立分公司等方案；（14）根据经理提名，聘任或者解聘公司的副经理、财务负责人，决定其报酬事项；(15) 制定公司的基本管理制度。

2、 风险委员会：公司董事会、董事长 风险委员会 公司总经理 贷款部经理业务员 业务员 风险控制部 经理 业务员 业务员 财务部 人事部 行政部法律资产保全部①风险委员会构成：是由董事长、总经理、贷款部经理、风险控制部经理、法律资产保全部、财务部经理共同组成，以及涉及到处理此项业务的贷款部、风险控制部业务人员参与，并由董事长任该风险委员会的主任一职，管理风险委员会的全部工作。

并设置风险委员会秘书（由行政部人员任）一职，以满足项目召开时需要准备相关材料及人员通知、场地与时间安排，并将相关材料提前交由给各部门负责人让其事先做好准备等各项工作。

小额贷款公司组织架构及贷款流程一、公司组织架构：公司董事会、董事长风险委员会公司总经理贷款部风险控制部法律财富保所有财务部人事部行政部经理经理业务员业务员业务员业务员二、各部门主要权责及各部门岗位的职责：1、董事会、董事长：①董事会权责主要包含:(1 )拟定公司的战略规划、经营目标、重要目标和管理原则(2 ) 精选、聘用和监察经理人员 , 并掌握经理人员的酬劳与赏罚 (3) 协调公司内部管理部门之间的关系 (4) 提出盈余分派方案并进行审议等。

②董事长职责主要包含：（ 1）决定公司的经营目标和投资计划；（ 2）选举和改换经理，决定有关经理的酬劳事项；（ 3）审议赞同公司年度财务估算、决算方案以及利润分派、填补损失方案；（4）对公司增添或减少注册资本作出决策；（5）对公司的分立、归并、解散、清理或许更改公司形式作出决策；（6）改正公司的章程；（7）聘任或解聘公司的经理；（ 8）负责招集董事会，并向董事会报告工作；（ 9）履行董事会的决策，拟定实行细则；（ 10）决定公司的经营计划和投资方案；（ 11）制定公司年度财务估算、决算、利润分派、填补损失方案；（ 12）制定公司内部管理机构的设置和公司经理人选及酬劳事项（ 13）拟定公司增添或减少注册资本、分立、更改公司形式、解散、建立分公司等方案；（ 14）依据经理提名，聘用或许解聘公司的副经理、财务负责人，决定其酬劳事项； (15) 拟定公司的基本管理制度。

2、风险委员会：①风险委员会构成：是由董事长、总经理、贷款部经理、风险控制部经理、法律财富保所有、财务部经理共同构成，以及波及到办理此项业务的贷款部、风险控制部业务人员参加，并由董事长任该风险委员会的主任一职，管理风险委员会的所有工作。

并设置风险委员会秘书（由行政部人员任）一职，以知足项目召开时需要准备有关资料及人员通知、场所与时间安排，并将有关资料提早交由给各部门负责人让其预先做好准备等各项工作。

恒泰小贷组织架构和岗位职责根据小贷公司的实际经营情况和发展前景，我司的组织架构和岗位职责如下:一、组织架构总经理：1名业务一部(风险部）:经理1名；风险经理1名。

目前暂不设立。

业务部二部：经理1名；业务经理2名。

根据业务发展需要，业务经理酌情增加综合办：会计1名；司机1名二、岗位职责总经理：1. 主持公司的日常行政和管理工作,组织实施董事会决议。

2。

组织实施公司的年度经营计划和管理方案。

3. 拟订公司的基本管理制度，董事会批准后组织实施。

4。

拟订公司内部机构设置方案,董事会批准后组织实施。

5. 制定公司的具体规章。

6. 聘任和解聘除应由董事会聘任和解聘以外的管理人员。

7。

按照国家法律法规和公司的管理制度,组织对员工的考核评议，并决定薪酬奖惩、升降级。

8 .管理、防范、消除经营风险和其他相关风险，保证业务高质量.9。

聘请律师、注册会计师和资产评估师担任公司的法律和财务顾问。

10。

定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。

11.着力打造高素质、守法纪、重道德的经营管理班子和业务团队.12。

公司章程规定和董事会授予的其他职权。

业务部经理：1。

负责贷款业务部的各项工作计划的制订、实施和总结；2.根据公司规定和客户需求组织设计产品,报公司贷审会审批；3组织制订和完善与贷款业务有关的规章制度、组织执行并进行检查；4组织制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划和实施方案,并提交综合管理部备案；5负责对本公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、初步评价、评审,对业务调查分析报告提出书面意见,并交风险管理部审查；6审查落实贷审会审批条件，办理或监督办理贷款抵押、质押、保证等担保手续；7负责公司贷后管理工作的组织和实施，督促业务员及时收取贷款利息和贷款本金。

8.上级领导交代的其他工作。

业务经理：1 .开发公司客户和业务品种;2．受理客户申请并审查客户提交的各种资料;3．完成对客户授信、贷款前的调查评价工作,写出书面调查报告；4．落实授信、贷款的各种担保措施并办理相关手续；5．做好贷款台帐登记工作；6．及时核算与收取贷款利息；7．做好贷后检查与风险防范工作；8．按时按量收回贷款；9．协助有关部门处置风险贷款和损失贷款。