全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定

【高中政治】高中政治知识点：货币的职能货币职能的含义：是货币本质的体现，指货币在人们的经济生活中所起的作用。

货币的基本职能：货币的基本职能是价值尺度和流通手段。

（货币从产生时就具有的职能）①价值尺度是指货币具有表现和衡量其它一切商品价值大小的职能。

货币执行价值尺度职能时，并不需要现实的货币，只需要观念上的货币。

②流通手段是指货币充当商品交换媒介的职能。

货币执行流通手段职能则需要现实的货币。

以货币为媒介的商品交换叫做商品流通，其公式是：商品――货币――商品。

货币的其他职能包括贮藏手段、支付手段、世界货币比较：①贮藏手段：货币退出流通领域，当做社会财富的代表被保存起来，这时货币执行着贮藏手段的职能。

②支付手段：随着商品赊账买卖的产生而出现的。

在赊销赎够中，货币被用来偿还债务。

后来，它又被用来支付地租、利息、税款、工资等。

③世界货币：当货币越出国内市场，在世界市场上购买外国商品，支付国际收支差额，作为社会财富的代表在国与国之间转移时，它就具有了世界货币的职能。

比较价值尺度和流通手段：价值尺度流通手段含义表现和衡量其他一切商品价值大小的职能当商品交换媒介的职能原因货币本身是商品，有价值与一切商品交换表现形式观念上的货币现实上的货币其他价值与价格的关系：价值是价格的基础、价格是价值的货币表现以货币为媒介的商品交换叫商品流通判断货币的常用职能：①价值尺度：多用“标价”、“价格”等词语。

②流通手段：多用“购买”、“买卖”等词语。

③贮藏手段：多用“保存”、“退出流通领域”等词语。

④支付手段：多用“赊销赊购”、“还债”、“利息”、“税款”、“工资”等词语。

理解货币的两个基本职能的：货币的两个基本职能：货币的两个基本职能的“基本”是指这两个职能从货币产生时就存在，货币的职能是由货币的本质决定的。

①价值尺度:A、价值尺度含义。

价值尺度主要是以货币为尺度表现和衡量其它一切商品的价值的大小。

在这里，“一切”体现了货币作为一般等价物的本质。

论非国家工作人员职务犯罪的惩治与预防高铭暄陈璐摘要:当前,我国的非国家工作人员职务犯罪呈现出新的表现形式和发展趋势,现有的治理力度显然已经不能满足有效遏制该类犯罪的需要。

本文试图在阐述我国非国家工作人员职务犯罪刑事立法状况的基础上,分析非国家工作人员职务犯罪的特点和形成原因,并提出建立惩治与预防并重的治理模式的具体举措,冀望能对该类犯罪的治理与防范有所裨益。

关键词:非国家工作人员职务犯罪特点成因惩治预防在我国,长期以来人们都将惩治职务犯罪的目光集中在国家机关和国有公司、企业、事业单位中的国家工作人员身上,而在实践中,非国家工作人员的职务犯罪已经呈现出高发趋势,严重危害着我国社会主义市场经济秩序的良性运行与健康发展,其惩治和预防迫在眉睫。

虽然我国的非刑事立法、刑事立法以及社会监督机制都对非国家工作人员职务犯罪的惩治与预防给予了一定的回应,并取得了初步成效,但是我国治理该类犯罪的实践还处于初级阶段,不但与国际社会的实践与要求存在差距,而且难以满足我国治理该类犯罪的巨大需求。

特别是随着我国经济体制改革的纵深发展以及对外开放程度的进一步加大,非国家工作人员职务犯罪呈现出新的表现形式和发展趋势,现有的治理力度显然已经不能满足有效遏制该类犯罪的需要。

本文试图在阐述我国非国家工作人员职务犯罪刑事立法状况的基础上,分析非国家工作人员职务犯罪的特点和形成原因,并提出了建立惩治与预防并重的治理模式的具体举措,冀望能对该类犯罪的治理与防范有所裨益。

一、非国家工作人员职务犯罪的刑事立法状况(一)非国家工作人员职务犯罪的罪名体系为了增强论证的集中性和针对性,有必要对我国刑法分则规定的非国家工作人员职务犯罪的罪名体系作一简要梳理。

非国家工作人员职务犯罪是指非国家工作人员利用职务便利侵占本单位财物、收受贿赂、挪用资金等侵害职务行为廉洁性的行为。

在我国现行刑法中,其罪名体系包括三类犯罪:即公司、企业、其他单位人员受贿罪(第163条),职务侵占罪(第271条第1款)和挪用资金罪(第272条第1款)。

假币的收缴与鉴定人民币是我国唯一的法定货币。

人民币是体现着我国社会主义文明程度的窗口，其整洁度超直接关系到国家货币的尊严和信誉，展现着我国人民的社会公德水平、文化修养和爱国主义精神。

爱护人民币对于维护国家货币信誉，防止伪造、变造人民币的发生，促进商品流通，方便人民生活，具有重要意义。

随着社会主义市场经济的发展，货币的使用范围、使用渠道和使用量将会更加扩大。

要保证人民币的正常流通，除做好货币发行工作外，还必须严厉打击伪造、贩卖和使用假人民币的违法犯罪活动。

因此，做好反假人民币工作具有十分重要的意义。

做好反假人民币工作，有利于维护人民币的良好信誉；有利于保护人民币的合法地位；有利于稳定货币流通的正常秩序；有利于保护国家、集体和广大人民群众的切身利益；有利于维护安定团结的政治局面，保证改革开放和经济建设的顺利进行。

学习、执行国家有关法律、法规，严厉打击制贩假币的违法犯罪行为，协助做好人民币的管理工作，是一个金融工作者义不容辞的职责。

制造、贩卖、使用假币是危害社会秩序、金融秩序的严重刑事犯罪活动，是腐蚀一个国家经济社会正常机体的一大毒瘤。

打击假币犯罪的成功与失败，关系到一个国家货币的生存，关系到社会稳定、金融稳定、经济稳定，是一个国家的大事。

假币的收缴鉴定是国家法制赋予中国人民银行、办理货币存取款业务的金融机构的重要职责。

假币的收缴、鉴定，中国人民银行依据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》、《中华人民共和国人民币管理条例》制定了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，并于2003年以中国人民银行令的形式向社会公布，管理办法分总则、假币的收缴、假币的鉴定、罚则、附则五章共二十一条。

银行临柜人员如何规范收缴程序，如何处理在收缴过程中容易发生的一些问题，确保假币收缴工作顺利进行。

一、假币收缴的权限假币没收：根据《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的规定，公安机关、人民银行有权没收假币。

关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定1995年6月30日第八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过中华人民共和国主席令第五十二号为了惩治伪造货币和金融票据诈骗、信用证诈骗、非法集资诈骗等破坏金融秩序的犯罪，特作如下决定：【一】伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

有以下情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产:〔一〕伪造货币集团的首要分子；〔二〕伪造货币数额特别巨大的；〔三〕有其他特别严峻情节的。

【二】出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产。

银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严峻情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产，情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

伪造货币并出售或者运输伪造的货币的，依照第一条的规定从重处罚。

【三】走私伪造的货币的，依照全国人民代表大会常务委员会《关于惩治走私罪的补充规定》的有关规定处罚。

【四】明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金，数额特别巨大的，处十年以以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

【五】变造货币，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

北京市内保管理行政处罚裁量基准（2017年版）第一章总则为规范内保管理行业违法行为的行政处罚自由裁量权，根据国家和本市相关法律、法规和规章，制定本《基准》。

本《基准》适用于北京市内保管理行业违法行为的处罚裁量。

本《基准》执法主体为北京市公安局、各分县局、直属分局、派出所以及其他依法具有独立执法主体资格的公安业务部门。

本《基准》中各类违法行为依据社会危害性划定为A、B、C三个基础裁量档次。

其中：“违法行为本身社会危害性严重的”对应A档、“违法行为本身社会危害性一般的”对应B 档、“违法行为本身危害性轻微”对应C档。

本《基准》中，针对各类违法行为设定的基础裁量档，其对应的裁量幅度为依法“从轻”处罚的下限至“从重”处罚的上限。

属于行政处罚法应当或可以减轻、加重处罚情节的，可以跨越本《基准》规定的基础裁量档实施处罚，具体裁量基准见《处罚裁量基准表》。

第二章违法行为裁量档次第一节违反《中华人民共和国中国人民银行法》的行为（一）违反《中华人民共和国中国人民银行法》（以下简称《人民银行法》）第四十二条规定，伪造、变造人民币，尚不构成犯罪的，其行为属于基础裁量A档。

依据《人民银行法》第四十二条的规定，上述违法行为的裁量幅度为“由公安机关处15日以下拘留、1万元以下罚款。

”按照不同违法情节划分为“处5千元以下罚款”、“处5千元以上1万以下罚款”、“处5日以下拘留”、“处5日以上10日以下拘留”、“处10日以上15日以下拘留”五个基础裁量阶次。

违反《人民银行法》第四十二条规定，出售伪造、变造的人民币的，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，尚不构成犯罪的，其行为属于基础裁量A档。

依据《人民银行法》第四十二条的规定，上述违法行为的裁量幅度为“由公安机关处15日以下拘留、1万元以下罚款。

”按照不同违法情节“处5千元以上1万以下罚款”、划分为“处5千元以下罚款”、“处5日以下拘留”、“处5日以上10日以下拘留”、“处10日以上15日以下拘留”五个基础裁量阶次。

第十章军人违反职责罪第四百二十条军人违反职责，危害国家军事利益，依照法律应当受刑罚处罚的行为，是军人违反职责罪。

第四百二十一条战时违抗命令，对作战造成危害的，处三年以上十年以下有期徒刑；致使战斗、战役遭受重大损失的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。

第四百二十二条故意隐瞒、谎报军情或者拒传、假传军令，对作战造成危害的，处三年以上十年以下有期徒刑；致使战斗、战役遭受重大损失的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。

第四百二十三条在战场上贪生怕死，自动放下武器投降敌人的，处三年以上十年以下有期徒刑；情节严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

投降后为敌人效劳的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。

第四百二十四条战时临阵脱逃的，处三年以下有期徒刑；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑；致使战斗、战役遭受重大损失的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。

第四百二十五条指挥人员和值班、值勤人员擅离职守或者玩忽职守，造成严重后果的，处三年以下有期徒刑或者拘投；造成特别严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑。

战时犯前款罪的，处五年以上有期徒刑。

第四百二十六条以暴力、威胁方法，阻碍指挥人员或者值班、值勤人员执行职务的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑；致人重伤、死亡的，或者有其他特别严重情节的，处无期徒刑或者死刑。

战时从重处罚。

第四百二十七条滥用职权，指使部属进行违反职责的活动，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

第四百二十八条指挥人员违抗命令，临阵畏缩，作战消极，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑；致使战斗、战役遭受重大损失或者有其他特别严重情节的，处五年以上有期徒刑。

第四百二十九条在战场上明知友邻部队处境危急请求救援，能救援而不救援，致使友邻部队遭受重大损失的，对指挥人员，处五年以下有期徒刑。

第四百三十条在履行公务期间，擅离岗位，叛逃境外或者在境外叛逃，危害国家军事利益的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。

中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（中国人民银行令[2003]第4号）第一章总则第一条为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。

第二条办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构收缴假币、中国人民银行及其授权的鉴定机构鉴定货币真伪适用本办法。

第三条本办法所称货币是指人民币和外币。

人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币；外币是指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。

本办法所称假币是指伪造、变造的货币。

伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

本办法所称办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构（以下简称“金融机构”）是指商业银行、城乡信用社、邮政储蓄的业务机构。

本办法所称中国人民银行授权的鉴定机构，是指具有货币真伪鉴定技术与条件，并经中国人民银行授权的商业银行业务机构。

第四条金融机构收缴的假币，每季末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。

第五条中国人民银行及其分支机构依照本办法对假币收缴、鉴定实施监督管理。

第二章假币的收缴第六条金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。

对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。

收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

废止的法律、法规（2016-5-17）一、全国人大及常委会废止的法律1997年3月14日第八届全国人民代表大会第五次会议修订《刑法》：列于本法附件一的全国人民代表大会常务委员会制定的条例、补充规定和决定，已纳入本法或者已不适用，自本法施行之日起，予以废止。

列于本法附件二的全国人民代表大会常务委员会制定的补充规定和决定予以保留，其中，有关行政处罚和行政措施的规定继续有效;有关刑事责任的规定已纳入本法，自本法施行之日起，适用本法规定。

附件一全国人民代表大会常务委员会制定的下列条例、补充规定和决定，已纳入本法或者已不适用，自本法施行之日起，予以废止：1.中华人民共和国惩治军人违反职责罪暂行条例2.关于严惩严重破坏经济的罪犯的决定3.关于严惩严重危害社会治安的犯罪分子的决定4.关于惩治走私罪的补充规定5.关于惩治贪污罪贿赂罪的补充规定6.关于惩治泄露国家秘密犯罪的补充规定7.关于惩治捕杀国家重点保护的珍贵、濒危野生动物犯罪的补充规定8.关于惩治侮辱中华人民共和国国旗国徽罪的决定9.关于惩治盗掘古文化遗址古墓葬犯罪的补充规定10.关于惩治劫持航空器犯罪分子的决定11.关于惩治假冒注册商标犯罪的补充规定12.关于惩治生产、销售伪劣商品犯罪的决定13.关于惩治侵犯著作权的犯罪的决定14.关于惩治违反公司法的犯罪的决定15.关于处理逃跑或者重新犯罪的劳改犯和劳教人员的决定附件二全国人民代表大会常务委员会制定的下列补充规定和决定予以保留，其中，有关行政处罚和行政措施的规定继续有效;有关刑事责任的规定已纳入本法，自本法施行之日起，适用本法规定：1.关于禁毒的决定2.关于惩治走私、制作、贩卖、传播淫秽物品的犯罪分子的决定3.关于严惩拐卖、绑架妇女、儿童的犯罪分子的决定4.关于严禁卖淫嫖娼的决定5.关于惩治偷税、抗税犯罪的补充规定6.关于严惩组织、运送他人偷越国(边)境犯罪的补充规定7.关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定8.关于惩治虚开、伪造和非法出售增值税专用发票犯罪的决定全国人民代表大会常务委员会关于废止《中华人民共和国农业税条例》的决定（2005年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十九次会议通过2005年12月29日主席令第四十六号公布自2006年1月1日起施行）第十届全国人民代表大会常务委员会第十九次会议决定：第一届全国人民代表大会常务委员会第九十六次会议于1958年6月3日通过的《中华人民共和国农业税条例》自2006年1月1日起废止。

荆门市金融系统反假货币知识竞赛复习题1、加强人民币防伪与反假工作的社会意义是什么？答：加强人民币防伪与反假工作事关中国经济的稳定发展和人民群众的切身利益。

2、学习、执行国家有关法律、法规，严厉打击制贩假币的违法犯罪行为，是金融机构应尽的责任。

这句话对吗？答：不对。

是每个公民应尽的责任。

3、我国反假币工作的最高组织形式是什么？于哪一年成立？答：我国反假币工作的最高组织形式是国务院反假币工作联席会议，成立于1994年。

4、国务院反假货币工作联席会议由哪个部门牵头？办公室设在哪里？答：由中国人民银行牵头；办公室设在中国人民银行货币金银局。

5、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自什么时间起施行？答：2003年7月1日。

6、制定《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的法律依据是什么？答：《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》。

7、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》由哪个部门负责解释。

答：由中国人民银行负责解释8、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定，办理假币收缴业务的人员，应当取得什么资格？答：应当取得《反假货币人员上岗资格证书》。

9、金融机构在办理业务时，发现假币应如何处理答：金融机构在办理业务时发现假币：（1）由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴；（2）对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样戳记；（3）对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名单等细项；（4）收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定；（5）收缴的假币，不得再交予持有人。

10、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中规定：金融机构在办理假币收缴业务时必须有几人在场？对收缴的假人民币纸币，是否应当面加盖鉴定人名章和鉴定专用章？答：必须有两名以上业务人员当面予以收缴；应当面加盖“假币”字样戳记，而不是加盖鉴定人名章和鉴定专用章。

We improve ourselves by victories over ourselves. There must be contests, and we must win.通用参考模板（页眉可删）借贷诈骗罪的立案标准是什么以非法占有为目的，诈骗贷款数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。

现在有很多的大学生为满足自己的经济需求，在不少的贷款机构进行小额贷款。

但是由于大学生的消费观念的不成熟，往往会对多个贷款机构进行贷款，不小心就构成借贷诈骗罪，对广大大学生的损害是很大的。

如果是的话，贷款机构就可以向当地执法部门进行报案。

下面请看关于借贷诈骗罪的立案标准的详细内容，希望对广大网友们有很大的帮助。

一、概念及其构成我国刑法第一百九十三条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(1)编造引进资金、项目等虚假理由的;(2)使用虚假的经济合同的;(3)使用虚假的证明文件的;(4)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;(5)以其他方法诈骗贷款的。

贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

二、相关法律规定《商业银行法》第八十条借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第十条非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。