金融法学 第十五章 金融刑法及罪名 (2)

金融犯罪法规定随着社会经济的不断发展，金融犯罪问题也日益严重。

为了保护金融秩序，维护金融安全，各国纷纷制定了相应的金融犯罪法规定。

本文将就金融犯罪法规定展开论述，以便更好地了解和认识这些法规定的内容和重要性。

第一章金融犯罪法规定的背景和意义金融犯罪是指犯罪分子通过虚构、扩大、隐瞒或者歪曲信息等手段，从金融市场非法获取利益或者损害金融市场正常运行的行为。

金融犯罪对国家经济和社会的发展造成了严重的危害，因此，各国都十分重视对金融犯罪的打击和预防。

金融犯罪法规定的制定就是为了更好地打击金融犯罪，维护金融秩序和市场信心。

第二章金融犯罪法规定的主要内容金融犯罪法规定的主要内容包括但不限于以下几个方面：1. 金融犯罪的定义和范围：金融犯罪的定义是为了明确何种行为属于金融犯罪，以及其范围的界定。

一般来说，金融犯罪包括金融诈骗、金融洗钱、内幕交易等行为。

2. 金融犯罪的认定和处罚：规定了金融犯罪行为的认定标准和相应的处罚措施。

例如，对于金融犯罪行为的认定，可以借鉴相关证据、证人证言等方式进行评判，对于犯罪分子则会依法追究刑事责任。

3. 金融机构的监管：为了加强金融市场的监管力度，保障金融制度的正常运行，金融犯罪法规定对金融机构的监管进行了详细的规定。

这包括了金融机构的合规要求、内部控制要求以及遵守反洗钱等方面的规定。

第三章金融犯罪法规定的重要性和意义金融犯罪法规定的制定和实施具有重要的意义和价值：1. 维护金融秩序和市场信心：金融犯罪法规定的实施可以有效打击金融犯罪，维护金融秩序和市场信心。

这对于金融市场的稳定和经济的健康发展具有重要意义。

2. 保护投资者和公众利益：金融犯罪法规定将矛头对准那些以诈骗、欺诈等手段损害投资者和公众利益的犯罪分子，为投资者提供了有效的法律保护。

3. 加强金融监管和风险控制：金融犯罪法规定对金融机构的监管要求更加严格，可以提高金融机构的风险意识和管理水平，确保金融体系的稳定性。

第四章不同国家对金融犯罪法规定的比较各国在金融犯罪法规定方面存在一定的差异。

第1篇一、引言金融犯罪是指违反金融管理法律法规，侵害金融管理秩序，侵害金融财产权益，破坏金融稳定的行为。

随着金融市场的快速发展，金融犯罪案件日益增多，严重扰乱了金融秩序，损害了金融市场的健康发展。

本文将探讨金融犯罪案件的法律责任，包括刑事责任、民事责任和行政责任。

二、金融犯罪案件的法律责任（一）刑事责任1. 刑事责任概述刑事责任是指犯罪人因犯罪行为所应承担的法律责任。

在金融犯罪案件中，犯罪人可能面临以下刑事责任：（1）有期徒刑：根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，金融犯罪行为可能被判处有期徒刑。

（2）拘役：对于情节较轻的金融犯罪，可能被判处拘役。

（3）罚金：犯罪人在承担刑事责任的同时，还可能被处以罚金。

2. 常见金融犯罪的刑事责任（1）非法吸收公众存款罪：根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

（2）集资诈骗罪：根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

（3）贷款诈骗罪：根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，以非法占有为目的，骗取贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

（二）民事责任1. 民事责任概述民事责任是指犯罪人因犯罪行为所应承担的民事法律责任。

在金融犯罪案件中，犯罪人可能面临以下民事责任：（1）返还财产：犯罪人应当将非法所得返还给受害者。

（2）赔偿损失：犯罪人应当赔偿受害者因犯罪行为所遭受的损失。

（3）支付违约金：犯罪人应当支付因违反合同所造成的损失。

考点2 金融犯罪常见罪名以及相应的构成要件 [ 熟练掌握 ]要点内容金融犯罪金融犯罪，是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。

金融犯罪构成• 主体：可以是自然人，也可以是单位• 客体：金融管理秩序• 主观：只能是故意• 客观：表现为违反金融管理法规，非法从事货币资金融通活动，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。

考点2-1 金融犯罪的种类 [ 熟练掌握]考点2-2 金融犯罪常见罪名以及相应的构成要件 [ 熟练掌握 ]• 破坏金融管理秩序罪——危害货币管理• 金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪犯罪构成• 主体：特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。

• 客体：国家的货币管理制度• 主观：故意• 客观：一是购买假币；二是利用职务上的便利，以假币换取货币，即利用职务上管理金库、出纳现金、吸收付出存款等便利条件，将假币调换成真币。

刑罚• 3-10年；2-20万元• 数额巨大：10年以上或无期；2-20万元或没收财产• 情节较轻：3年以下或拘役；1-10万元• 持有、使用假币罪犯罪构成• 主体：一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人。

• 客体：国家的货币管理制度• 主观：故意• 客观：持有、使用伪造的货币，数额较大的行为。

刑罚• 数额较大：3年以下或拘役；1-10万元• 数额巨大：3-10年；2-20万元• 数额特别巨大：10以上；5-50万元或没收财产• 破坏金融管理秩序罪——破坏银行和其他金融机构管理类犯罪• 非法吸收公众存款罪犯罪构成• 主体：一般主体，包括自然人和单位。

• 客体：国家的银行管理制度• 主观：故意，且不具有非法占有不特定对象资金的目的• 客观：非法吸收和变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

刑罚• 3年以下或拘役；并处或单处罚金• 数额巨大：3-10年；并处罚金• 数额特别巨大：10年以上，并处罚金• 高利转贷罪犯罪构成• 主体：一般主体，包括自然人和单位。

金融刑事法金融犯罪与金融刑事诉讼的法律规定金融刑事法涉及金融领域的犯罪行为，包括金融诈骗、洗钱、金融焦点交易、内幕交易等。

针对这些犯罪行为，国家制定了一系列的法律规定，旨在维护金融市场的正常秩序，保护投资者的合法权益，确保金融系统的稳定运行。

同时，金融犯罪也涉及到金融刑事诉讼，即对涉嫌金融犯罪的人进行立案、侦查、审判等一系列的法律程序。

以下将对金融犯罪以及金融刑事诉讼的法律规定进行详细阐述。

一、金融犯罪的法律规定金融犯罪是指在金融活动中，以非法牟利为目的，通过虚假、隐瞒等手段进行欺诈、侵占、洗钱等行为。

根据我国的法律规定，金融犯罪主要包括以下几种类型：1. 金融诈骗：指以虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取他人财物的行为。

我国刑法对金融诈骗做出了明确规定，并对其刑罚进行了规定。

2. 金融洗钱：指将非法获得的资金通过一系列手段，使其合法化的行为。

我国制定了《中华人民共和国反洗钱法》，对洗钱行为进行了规定，并实施了相应的监管和打击措施。

3. 金融焦点交易：指利用市场信息不对称的情况下，通过高频交易、内幕交易等手段获取不当利益的行为。

我国证券法、期货法对金融焦点交易进行了规范，并对其进行了打击。

4. 内幕交易：指在未公开的信息基础上，利用内幕信息进行证券、期货交易的行为。

我国证券法、期货法以及刑法对内幕交易都做出了规定，并采取了相应的处罚措施。

以上仅是金融犯罪中的一些常见类型，根据不同的实际情况，可能还会涉及其他类型的犯罪行为。

针对金融犯罪行为，国家制定了一系列法律规定，并且不断强化了对金融犯罪的打击力度。

二、金融刑事诉讼的法律规定金融刑事诉讼是对涉嫌金融犯罪的人进行法律追究和刑事审判的过程。

在我国，金融刑事诉讼遵循我国刑事诉讼法以及相关法律的规定。

1. 立案阶段：当公安机关或者其他执法机关掌握了金融犯罪的线索时，将对犯罪嫌疑人进行立案调查。

根据我国刑事诉讼法的规定，立案调查应当依法进行，保障犯罪嫌疑人的合法权益。

刑法金融犯罪知识点总结一、金融犯罪的定义金融犯罪是指以非法手段获取金融利益或者为了达到自己的经济利益目的而违法犯罪的一类行为。

金融犯罪主要包括金融诈骗、金融欺诈、金融洗钱等行为。

这些行为严重破坏了金融市场的正常秩序，影响了金融体系和金融机构的稳定和健康发展。

二、金融犯罪的类型1. 金融诈骗金融诈骗是指利用虚假借款、投资、理财等手段，骗取他人财产的行为。

金融诈骗往往是以高额利息、高收益等为诱饵，通过编造虚假信息或者承诺，诱骗受害人相信自己的谎言，并最终骗取他人的财产。

金融诈骗是一种常见的金融犯罪行为，对受害者造成了巨大的经济损失。

2. 金融欺诈金融欺诈是指利用金融市场交易中的不对称信息，操纵市场价格、扭曲市场规则，通过虚假陈述、隐瞒重要信息等手段，以获取不正当利益的行为。

金融欺诈在金融市场中非常普遍，包括证券欺诈、期货欺诈、外汇欺诈等各种形式。

3. 金融洗钱金融洗钱是指将非法获取的黑钱通过金融渠道，掩饰其非法来源和性质，使其看上去合法的过程。

金融洗钱是犯罪分子隐藏犯罪所得、逃避追查和没收的主要手段，对金融体系和社会秩序构成了严重威胁。

4. 其他金融犯罪除了上述三种主要类型的金融犯罪外，还包括信用卡诈骗、票据诈骗、网络金融诈骗、非法吸收公众存款等各种形式的金融犯罪行为。

三、金融犯罪的危害1. 对金融市场的危害金融犯罪行为严重扰乱了金融市场的正常秩序，破坏了金融市场的公平竞争环境，损害了金融市场参与者的合法权益，使得金融市场无法有效发挥其调节经济的功能。

2. 对金融体系的危害金融犯罪行为对金融体系的稳定和健康发展造成了严重威胁。

一些金融犯罪行为可能导致金融机构破产、资金链断裂、金融危机等严重后果，影响整个金融体系的正常运行。

3. 对社会经济的危害金融犯罪行为对社会经济秩序、社会稳定和国家安全造成了严重危害。

金融犯罪不仅侵犯了个人和企业的合法权益，还对社会秩序和经济发展产生了负面影响。

四、金融犯罪的特点1. 隐蔽性强金融犯罪行为往往在资金流转、信息交换等环节中进行，涉及的主体众多、交易方式复杂，很难被及时发现和打击。

金融刑法律责任金融领域是现代社会经济运作的核心，但随着金融交易的复杂性和规模的不断扩大，金融犯罪也日益严重。

为了维护金融秩序和社会公平，各国对金融犯罪采取了严厉打击措施，金融刑法律责任因此而产生。

本文将讨论金融刑法律责任的定义、种类以及相关立法和法律实施等方面的内容。

一、金融刑法律责任的定义金融刑法律责任是指违反金融法规和金融交易规则所产生的法律后果，犯罪行为涉及金融领域，给金融系统和金融市场带来不良影响。

金融刑法律责任旨在打击各类金融犯罪行为，维护金融秩序和社会稳定。

二、金融刑法律责任的种类1. 金融欺诈罪金融欺诈罪是指以虚假陈述、隐瞒真相或其他欺诈手段，蓄意诱骗他人从事金融交易，以谋取非法利益的行为。

常见的金融欺诈手段包括证券操纵、内幕交易、虚假发布信息等。

2. 洗钱罪洗钱罪是将来自犯罪活动的资金或财物，通过各种手段掩盖其非法来源，使其合法化的行为。

洗钱行为不仅对金融系统造成不良影响，还让犯罪分子逃避法律追究。

3. 金融诈骗罪金融诈骗罪是指以欺骗、胁迫等手段，非法占有他人财物或使他人遭受经济损失的行为。

金融诈骗罪常见的形式包括网络诈骗、信用卡诈骗、伪造金融工具等。

4. 非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款罪是指未经金融监管机关批准，擅自吸收公众存款，给存款人带来损失并造成金融系统风险的行为。

此类行为常常以高额回报为诱饵，吸引公众进行投资。

5. 金融黑幕罪金融黑幕罪是指在金融交易中利用内部信息优势、非法获取他人信息等手段，做空或干扰市场，谋取非法利益的行为。

金融黑幕罪破坏了市场秩序和公平竞争。

三、金融刑法律责任的相关立法和法律实施1. 金融法律的立法各国针对金融犯罪问题陆续制定了一系列法律法规，用以规范金融交易行为，保护投资者权益，打击金融犯罪。

以中国为例，中国刑法修订了金融犯罪行为的刑事责任，金融机构违法行为的行政处罚等，法律对金融犯罪严厉打击。

2. 金融监管机构的角色金融监管机构在打击金融犯罪中发挥着重要作用。

金融犯罪刑法学原理一、引言金融犯罪是指在金融领域中发生的违法犯罪行为。

金融犯罪行为的危害性极大，不仅对经济秩序造成严重影响，还对社会稳定产生负面影响。

因此，金融犯罪的打击和预防成为了各国法律体系的重要组成部分。

本文将深入探讨金融犯罪刑法学原理。

二、金融犯罪的定义和特征2.1 金融犯罪的定义金融犯罪是指在金融领域中，以非法手段获取财富或者破坏金融秩序的行为。

金融犯罪包括但不限于金融诈骗、洗钱、内幕交易、操纵市场等行为。

2.2 金融犯罪的特征金融犯罪的特征主要体现在以下几个方面：1.高度专业性：金融犯罪往往需要一定的金融知识和技巧，犯罪分子通常具备较高的专业素养。

2.高度隐蔽性：金融犯罪常常通过虚假交易、伪造文件等手段进行，其犯罪行为往往不容易被察觉。

3.高度利益驱动：金融犯罪的目的往往是为了获取巨额利益，因此犯罪分子往往冒着被发现的风险进行犯罪活动。

4.跨国性：随着金融市场的全球化，金融犯罪也具有跨国性的特征，犯罪分子常常利用国际金融体系的漏洞进行犯罪活动。

三、金融犯罪的分类和刑法学原理3.1 金融犯罪的分类金融犯罪可以根据犯罪行为的性质和手段进行分类。

常见的金融犯罪分类包括：1.金融诈骗：指以欺骗、虚构事实等手段获取他人财产的犯罪行为。

2.洗钱：指将非法获得的资金通过一系列交易手段掩盖其非法来源的行为。

3.内幕交易：指在未公开信息的基础上，利用信息优势进行股票交易等行为。

4.操纵市场：指通过虚假信息、恶意交易等手段操纵市场价格和交易行为的行为。

3.2 金融犯罪的刑法学原理在打击和预防金融犯罪的过程中，刑法学原理起着重要的指导作用。

以下是金融犯罪刑法学原理的几个重要方面：1.罪刑法定原则：金融犯罪需要明确规定相关犯罪行为和相应的刑罚，以确保司法公正和法律适用的确定性。

2.罪刑相适应原则：金融犯罪的刑罚应当与犯罪行为的危害程度相适应，既要有威慑作用，又要考虑到犯罪分子的社会危险性和可教育性。

3.罪责划分原则：金融犯罪行为的刑事责任应当明确划分，区分不同犯罪行为的性质和后果。

金融犯罪的法律责任
金融犯罪是指在金融活动中，以欺骗、窃取、贪污、侵占等手段，
通过对金融系统进行操纵、伪造、欺骗等行为获取利益或给他人造成
损失的犯罪行为。

金融犯罪行为通常包括证券市场操纵、内幕交易、洗钱、资金诈骗、信用卡诈骗、银行诈骗等。

这些行为不仅损害金融市场的公正与公平，也对投资者和金融机构造成了重大的经济损失。

对金融犯罪的法律责任通常由各国法律体系规定，具体的法律责任
可能包括以下几个方面：
1. 刑事责任：金融犯罪一般构成刑事犯罪，犯罪嫌疑人可能面临逮捕、起诉和判刑等刑事制裁。

2. 民事责任：受金融犯罪行为影响的被害人可以向犯罪嫌疑人提起
民事诉讼，要求赔偿经济损失。

3. 行政责任：金融犯罪行为涉及到金融监管领域，相关金融机构、
监管机构可以对违规者进行行政处罚，如罚款、吊销执照等。

4. 国际协作：金融犯罪常常跨越国界进行，国际合作与协调在追诉
犯罪行为和追回资产方面扮演着重要的角色，涉及到国际法律合作机制、引渡协定等。

不同国家对金融犯罪的法律责任和刑罚幅度可能存在差异，但通常
都会对金融犯罪的行为给予严厉的法律制裁，以维护金融市场的秩序、保护投资者权益和金融体系的稳定。

什么是金融犯罪到底金融犯罪类型有什么？金融犯罪大家一定是不陌生的，微单了金融的法规的话就会造成金融犯罪的，金融犯罪的罪行以及处罚还是比较严重的，那么对于金融犯罪的类型有什么，一般的是根据不同的方式进行划分的，按照主体客体的不同进行划分的话是分为危害性货币管理的犯罪，还有就是危害了金融机构的犯罪，较后就是危害金融业务的犯罪，相关的其他划分知识在下面也会一一介绍。

金融犯罪类型有什么？金融犯罪，指发生在金融活动过程中的，违反金融管理法规，破坏金融管理秩序，依法应受刑罚处罚的行为。

诸如洗钱、金融诈骗等均是我们日常生活里所熟悉的金融犯罪类型。

分别按照行为方式分、按照侵犯的主客体不同分、按照实施主体的不同分：① 按行为方式分：诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、规避型金融犯罪② 按侵犯的主客体不同分为：危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪③ 根据实施主体的不同分为：针对银行的犯罪(外部犯罪)和银行人员职务犯罪(内部犯罪)。

金融犯罪特点有什么？多元化不仅仅是各商业银行时有金融犯罪案件发生，行使监管协调职能的人民银行系统以及其他非银行金融机构同样发生各类金融犯罪案件，金融犯罪活动遍及整个金融行业。

其犯罪主体不仅涉及自然人，还涉及单位；既有懂金融专业知识的人员，也有不懂金融专业知识的人员；既有金融机构的工作人员，也有非金融机构的社会闲散人员；既有国内不法分子，也有国外不法分子。

隐蔽性1.犯罪手段的隐蔽性，多数金融犯罪是采取欺诈行为，表面上风平浪静，实际暗藏危机。

2.金融犯罪危害结果的隐蔽性，金融犯罪全球金融犯罪书的危害结果往往是过一个时期以后才出现。

3.犯罪主体身份的隐蔽性，犯罪主体多为金融机构内部工作人员，以合法身份为掩护，乘熟悉业务之便或执行业务之机违反金融法规、制度或者利用法律与管理制度上的疏漏伺机作案，不易被人怀疑和发现。

智能性金融犯罪是一种带有明显智能型的犯罪，犯罪手段具有复杂性。

银行专业资格2017法律法规要点：金融犯罪及刑事责任
银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017法律法规要点：金融犯罪及刑事责任”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助!
金融犯罪及刑事责任
一、金融犯罪概述
狭义的金融犯罪是指金融业务活动本身，即破坏金融秩序罪、金融诈骗罪，广义的金融犯罪还包括金融机构工作人员的职务犯罪。

(一)金融犯罪的种类
(二)金融犯罪的构成
二、破坏金融管理秩序罪
(一)危害货币管理罪
(二)破坏银行管理罪
三、金融诈骗罪
金融诈骗罪是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或隐瞒真相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财务的行为。

(一)集资诈骗罪
(二)贷款诈骗罪
(三)信用证诈骗罪
(四)信用卡诈骗罪
(五)票据诈骗罪
(六)金融凭证诈骗罪
四、银行业相关职务犯罪
(一)贪污罪
(二)行贿及受贿罪
(三) 签订、履行合同失职被骗罪。

第十五章金融法15.1复习笔记一、金融法概述1．金融与金融市场（1）金融①金融，就是货币资金的融通。

金融法意义上的金融，是指以银行等金融机构为中介的货币资金的信用融通活动。

②根据金融机构在资金融通中的不同作用，金融可以分为直接金融和间接金融。

a．直接金融指货币资金的供求双方当事人通过股票、债券、基金等各种证券的发行、交易，投资者直接将资金融通给证券发行人（政府或企业）的资金融通行为。

b．间接金融货币资金供求双方当事人以银行或者非银行金融机构为媒介而发生的资金借贷行为，即最终贷款人（存款人）通过银行或非银行金融机构间接地把货币资金借贷给资金需求者（贷款人），金融机构分别与存款人、贷款人形成存贷款法律关系。

（2）金融市场金融市场是货币资金供应者和需求者双方以信用为基础、以金融机构为中介进行资金融通的场所。

一个完备的金融市场，一般应具有四个要素：①资金供应者和资金需求者；②信用工具；③信用中介；④价格。

2．金融法（1）金融法的概念与调整对象金融法是调整金融活动中所发生的各种社会关系的法律规范的总称。

这些社会关系通常被称为“金融关系”，是金融法的调整对象。

金融关系通常分为两大类型：作为平等主体之间的金融交易关系和不平等主体之间的国家金融监管调控关系。

①金融交易关系金融交易关系是指银行、非银行金融机构和其他非金融机构主体之间因金融活动（业务）而产生的各种经济关系。

主要包括：a．因间接金融活动（业务）而发生在银行等金融机构与资金供求双方当事人（存贷款主体）之间的资金融通关系，如存款关系、贷款关系、拆借关系等。

b．因直接金融活动（业务）而发生在证券、信托等非银行金融机构与投、融资主体（政府、企业和个人）之间的证券（股票、债券、基金等）发行、交易和服务关系，如证券发行买卖关系、证券交易买卖关系、证券发行的承销关系等。

c．银行等金融机构为他人提供金融中介服务而与其他主体发生的金融中介服务关系，如结算、汇兑、信托、代理、咨询、理财等关系。

刑法中的金融犯罪与刑事责任金融犯罪是指在金融活动中，以非法手段获取非法利益或者使他人遭受损失的行为。

在刑法中，针对金融犯罪的行为，设立了相应的法律责任和刑罚，以维护社会的金融秩序和公平正义。

本文将探讨刑法中的金融犯罪与刑事责任的问题。

一、金融犯罪的种类和犯罪手段金融犯罪的种类繁多，包括了诈骗、洗钱、内幕交易、金融诈骗等等。

其中，诈骗是最为广泛和常见的金融犯罪行为之一。

诈骗是指通过虚假宣传、欺骗、虚构事实等手段，使他人产生错误的认识，进而取得其财物的行为。

除了诈骗，还有洗钱犯罪。

洗钱犯罪是指通过一系列复杂的操作手段，将非法获利的资金或财物转化为合法的资金或财物的行为。

内幕交易是指在股票市场等金融市场上，利用内幕信息进行交易的行为。

金融诈骗是指在金融活动中，以欺骗、虚假宣传等手段，使他人遭受经济损失的行为。

二、金融犯罪的刑事责任根据我国刑法的规定，金融犯罪行为将会受到相应的刑事责任。

一般而言，金融犯罪主要构成犯罪的要件包括：犯罪主体、犯罪客体、犯罪手段、犯罪目的等。

这些要件的存在与否将直接关系到犯罪的成立与否。

根据我国《中华人民共和国刑法》的规定，金融犯罪行为将会受到不同的刑事责任。

如诈骗罪，其刑事责任一般为拘役、三年以下有期徒刑或者管制，并可以并处罚金；洗钱罪的刑事责任则为三年以下有期徒刑、拘役、罚金；内幕交易罪的刑事责任为拘役、三年以下有期徒刑或者管制，并可以并处罚金等。

同时，根据我国法律的规定，一些严重的金融犯罪行为还可能构成犯罪集团或恶势力犯罪，导致犯罪分子受到更为严厉的刑事惩罚。

此外，我国还建立了应对金融犯罪的专门机构和司法实践，以便对金融犯罪行为进行及时查处和处理。

三、金融犯罪的危害和防范措施金融犯罪的存在给社会经济秩序和金融环境带来了很大的危害。

金融犯罪行为不仅损害了金融机构和个人的利益，还直接影响了社会经济的稳定和金融市场的公平性。

因此，加强金融犯罪的防范和打击是非常必要的。

为了预防和打击金融犯罪行为，我国不断完善相关法律法规，并加大对金融犯罪的打击力度。

金融刑法的构造与金融犯罪认定中的行刑分界目录一、内容简述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2二、金融刑法概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21.金融刑法的定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32.金融刑法的发展历程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43.金融刑法的基本原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5三、金融刑法构造．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61.金融刑法体系的构成．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．71.1 金融犯罪的界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．81.2 金融刑罚的设置．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．92.金融刑法与其他法律的关系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．102.1 与民商法的关系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11 2.2 与行政法的关系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．122.3 与经济刑法的关系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14四、金融犯罪认定中的行刑分界．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．151.金融犯罪与金融违规的界限．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．161.1 违法行为的表现差异．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．161.2 认定过程中的难点与挑战．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．182.金融犯罪与普通刑事犯罪的界限．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．192.1 行为主体的不同点分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．202.2 行为性质与危害程度的比较．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21五、金融刑法中行与刑的具体分界标准与案例分析．．．．．．．．．．．．．．231.分界标准的制定与实施原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．242.典型案例分析与应用探讨．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25六、加强金融刑法建设与完善相关制度的建议措施．．．．．．．．．．．．．．26七、结语．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28一、内容简述本论文旨在深入探讨金融刑法的独特构造，并细致分析在金融犯罪认定过程中行刑分界的复杂问题。