资产支持证券认购协议与风险揭示书(适用个人投资者)

附件1风险揭示书风险揭示书尊敬的委托人（投资者）：首先感谢您（或贵公司）基于对XX证券股份有限公司（以下简称“XX证券”或“管理人”）的信任，参与定向资产管理业务并签署定向资产管理合同及相关文件。

为了维护您（或贵公司）自身的利益，XX证券特别提示您（或贵公司）在签署定向资产管理合同及相关文件前，请仔细阅读定向资产管理合同以及风险揭示书和其他相关材料，充分考虑风险承受能力后独立做出是否签署定向资产管理合同及相关文件的决定。

您（或贵公司）在参与定向资产管理业务前，必须了解管理人是否具有开展定向资产管理业务的资格。

管理人经中国证券监督管理委员会批准具有受托资产管理业务资格（证监会函[2002] 169号），根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》之规定，证券公司受托投资管理业务资格自动变更为客户资产管理业务资格，管理人由此具有开展定向资产管理业务的资格。

资产托管人XX银行股份有限公司经中国证券监督管理委员会批准具有证券投资基金托管人资格。

在委托资产的运用过程中，可能会面临市场风险、信用风险、流动性风险等风险。

尽管管理人恪尽职守，以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用委托资产, 为委托人的最大利益处理投资管理事宜，但并不承诺委托资产的运作没有风险。

委托资产可能面临的风险包括但不限于以下风险，请委托人仔细阅读并充分理解。

1.市场风险证券市场受各种因素的影响所引起的波动，将对委托资产产生潜在风险。

引起市场风险的主要因素有：（1）政策风险。

因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致证券市场价格波动而产生风险。

（2）经济周期风险。

随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。

（3）利率风险。

利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，同时也影响到证券市场资金供求关系，并在一定程度上影响上市公司的盈利水平，以上各种情形都将直接影响委托资产的收益。

（4）上市公司经营风险。

上市公司的经营业绩受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致上市公司的盈利发生变化。

投资风险揭示书三篇篇一：风险揭示书尊敬的投资者：投资有风险。

当您/贵机构认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。

您/贵机构在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程或者合伙协议（以下统称基金合同），充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人【XX】及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明：一、基金管理人承诺（一）私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）登记为私募基金管理人，并取得管理人登记编码PXXXXX。

（二）私募基金管理人向投资者声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。

（三）私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已（或已委托基金销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力；已向私募基金投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。

（四）私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益。

二、特殊风险揭示(一)基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险本基金合同依据中国基金业协会发布的《契约型私募投资基金合同内容与格式指引》（以下简称“《指引》”）及相关法律法规制定。

《指引》规定，在不违反《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》以及相关法律法规的前提下，基金合同当事人可以根据实际情况约定《指引》规定内容之外的事项；《指引》中某些具体要求对基金合同当事人确不适用的，当事人可对相应内容做出合理调整和变动。

本合同中对《指引》规定内容之外的部分事项进行约定，也可能存在个别内容与《指引》不一致，或不适用《指引》中个别规定的情形，可能对投资者合法权益造成影响。

租赁年第一期资产支持专项计划资产支持证券认购协议与风险揭示书本《租赁年第一期资产支持专项计划资产支持证券认购协议与风险揭示书》（下称“本协议”）由以下双方于年月日在（地点）签署：甲方（管理人）：证券有限公司（或简称“”）（代表租赁年第一期资产支持专项计划）注册地址：。

法定代表人：。

通讯地址：。

邮政编码：。

联系人：。

电话：。

传真：。

1.片头音乐：名称／词（中文普通话／粤语／英语／其他）／曲／配乐／风格／时长2.片尾音乐：名称／词（中文普通话／粤语／英语／其他）／曲／配乐／风格／时长3.主题音乐：名称／词（中文普通话／粤语／英语／其他）／曲／配乐／风格／时长4.同步音乐：名称／词（中文普通话／粤语／英语／其他）／曲／配乐／风格／时长5.效果音乐：名称／词（中文普通话／粤语／英语／其他）／曲／配乐／风格／时长6.甲方指定的其他音乐：名称／词（中文普通话／粤语／英语／其他）／曲／配乐／风格／时长1.广告画面材质：。

2.广告画面制作工艺：。

3.广告画面规格：。

4.广告画面份数：。

1.广告画面材质：。

2.广告画面制作工艺：。

3.广告画面规格：。

4.广告画面份数：。

1.广告画面材质：。

2.广告画面制作工艺：。

3.广告画面规格：。

4.广告画面份数：。

一、广告制作：1.甲方须在年月日前向乙方提供广告设计材料（包括但不限于广告画面设计的电子文件、书面文件、色标及相应数值、纸样或成品样稿）及广告发布所需文件；2.乙方在收到甲方的资料后，开始制作广告画面小样；3.经甲方在广告画面制作小样上签字认可后，乙方正式开始广告画面制作；4.如合同期内除双方合同约定内容外、甲方要求更换画面，则费用由甲方承担，乙方按元/ m²向甲方收取此喷绘制作及安装费用；5.如甲乙双方认为有必要，可以就广告画面的制作和安装另行签定协议作为本合同的附件。

二、广告验收乙方应在广告画面全部上画安装完成后通知甲方进行验收，甲方须在接到通知后个工作日内进行验收，并在广告验收报告上签字。

风险揭示书一、签订目的本《风险揭示书》是《xx-xx（二期）资产支持专项计划资产支持证券认购协议》（简称“《认购协议》”）不可分割的部分。

本《风险揭示书》中使用的定义均与《计划说明书》及《认购协议》所列的定义具有相同的含义。

本《风险揭示书》旨在揭示xx-xx（二期）资产支持专项计划可能面临的各种风险，以便认购人了解投资风险。

二、风险揭示（一）与基础资产相关的风险1、基础资产质量下降而导致的信用风险若原始权益人因扩大业务规模的需要而放宽贷款准入门槛，可能会导致其贷款质量下降，进而影响再投资资产的信用质量。

目前原始权益人的运营平台风控效果较好，但如果借款人恶意骗贷的手段复杂化，原始权益人的风控体系可能出现漏洞，并将影响资产池的整体质量。

2、再投资效率下降风险本专项计划基础资产的回收款可能因原始权益人后续缺乏符合合格标准的贷款资产而无法或不能足额进行循环购买，再投资效率下降会导致基础资产收益率降低。

3、原始权益人破产风险专项计划存续期间，原始权益人作为资产服务机构如出现丧失清偿能力事件，且归属于原始权益人的资产与归属于专项计划的资产无法予以明确区分时，将可能出现回收款无法及时转付至专项计划而被冻结的风险。

4、现金流预测风险本专项计划的产品方案基于对基础资产未来现金流的合理预测而设计，影响基础资产未来现金流的因素主要包括：基础资产违约率、违约后回收率和资产实际收益利率，由于上述影响因素具有一定的不确定性，因此对基础资产未来现金流的预测也可能会出现一定程度的偏差，优先级资产支持证券持有人可能面临现金流预测偏差导致的资产支持证券投资风险。

5、偿付期限变动风险本专项计划设置了信用触发机制，即同原始权益人和参与机构履约能力相关的加速清偿事件。

如果加速清偿事件被触发，监管账户内的资金不再用于购买原始权益人符合合格标准的资产，监管账户现有全部资金划转至专项计划账户；资产服务机构需将后续收到的回收款转至专项计划账户，管理人将于加速清偿事件发生之日或专项计划因除法定到期日届至外的其他原因在法定到期日之前终止的终止之日后的第10个工作日对专项计划资产进行分配。

资产支持证券认购协议与风险揭示书（适用个人投资者）一、前言为了满足投资者多样化的投资需求，证券市场中不断出现各种新型投资品种。

其中，资产支持证券（Asset-backed Securities，ABS）由于其具有的固定收益、多元化资产、可分割可转让等特点，在市场上备受关注。

在进行ABS投资之前，投资者需要了解相关法律法规、产品性质、风险揭示等信息，从而做出理性的投资决策。

本文旨在向个人投资者介绍ABS的认购协议和风险揭示书。

二、认购协议1. 认购人信息姓名身份证号联系方式2. 证券名称本认购协议涉及的资产支持证券名称为：证券名称证券代码ISIN码3. 认购金额本认购协议认购金额为：认购金额（人民币）认购金额（美元）4. 申报交易认购人确认已经了解该产品的相关信息并基于自由意志作出投资决策，自愿认购本次ABS。

认购行为构成申报交易。

5. 支付款项和配售认购人应在认购日期前，将认购款项（包括应付利息）按照约定方式支付。

如认购人未按约定时间支付认购款项，则认购资格自动取消。

发行人根据认购情况决定发行规模和认购人的配售比例。

6. 申报行为的确认认购人确认，其申报认购行为已在签署本认购协议时得到完全确认，并被视为认购人的合法、有效、不可撤销的意思表示。

7. 法律适用及争议解决本认购协议适用中华人民共和国法律。

本认购协议履行过程中，如出现争议，当事人应协商解决，如无法协商解决，应向有管辖权的人民法院提起诉讼。

三、风险揭示1. 投资者适当性确认认购人确认本次投资符合其风险承受能力、投资经验、财务状况和投资目的。

认购人应当充分注意该证券投资可能带来的风险，依据风险承受程度谨慎购买。

特别是，投资者要求高收益的投资行为必然带有风险，而证券市场投资的风险主要包括市场风险、信用风险等。

2. 投资风险揭示本次投资所涵盖的风险如下：2.1 市场风险由于市场的不确定性，本产品可能受到股票、利率、外汇和商品等市场的影响，投资者可能会因此遭受损失。

XX证券投资顾问“投资组合”服务协议甲方：XX证券有限责任公司乙方：投资者本协议包含以下内容：（一）《XX证券投资顾问“投资组合”服务协议书》（二）《XX证券投资顾问风险揭示书》乙方已经完整、详细阅读上述文件并充分理解全部内容，甲方已经向乙方充分揭示证券投资有关风险，乙方根据自己对交易品种、交易期限、交易方式及其它相关需求，选择并接受上述第（一）、（二）文件条款的约束，乙方一旦通过网络页面点击确认或其它方式选择接受本协议后，服务协议立即生效。

乙方可以通过XX证券官方客服电话（XXXX）取消该服务。

XX证券有限责任公司郑重提醒投资者：为保护投资者的合法权益，请投资者在签署《XX证券投资顾问“投资组合” 服务协议》之前，务必确认《XX证券投资顾问“投资组合”服务协议》中的权利和义务，并根据自身的风险承受能力与财产状况需求等，选择合适的投资顾问服务产品。

客户在接受投资顾问服务过程中，应充分认识到“证券投资顾问的投资建议仅供客户参考，客户应当独立做出投资决定、独立承担投资风险。

” 本协议所涉风险揭示书、协议等文件均由我公司根据有关法律、法规、规章、等制定，我公司如修订相关内容，将在我公司XX手机证券" APP、"XX证券通达信版网上交易（至富版）”电脑客户端上以公告形式通知投资者，如投资者在公告规定的期限内未提出异议，即视为同意有关修订内容。

（一）XX证券投资顾问“投资组合”服务协议甲乙双方本着平等、互利、公平、自愿的原则，经双方充分交流和友好协商，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等有关规定，就乙方聘请甲方为其提供投资顾问服务事宜，达成以下协议，并承诺共同遵守：第一章投资顾问服务释义第一条本协议约定的证券投资顾问服务是指甲方接受乙方的委托，由甲方具备投资顾问资格的员工向乙方提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助乙方作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

保理资产支持专项计划认购协议与风险揭示书次级一、背景介绍保理业务是一种将企业的应收账款转移给金融机构进行融资的业务。

而保理资产支持专项计划是一种将保理业务中产生的应收账款作为资产，进行证券化融资的一种方式。

在保理资产支持专项计划中，会设计多个不同级别的风险级别，以便满足不同投资人的风险偏好。

次级认购是指投资者购买保理资产支持专项计划中风险较高的部分，以获得更高的收益。

二、认购协议条款1. 认购金额认购人应根据本协议规定的费率和认购人的认购金额计算出的认购费用，按照以下账户向保理公司或/和管理人支付：币种：人民币账户名称：XXXXX 账号：XXXXX 开户银行：XXXXX2. 申购流程认购人可以自主决定是否申购本次保理资产支持专项计划次级认购份额。

若认购人决定申购，则应在认购期内将认购资金足额划入相应的认购账户内。

3. 资产风险保理资产支持专项计划所购买的应收账款均有一定的不可预测性。

由于应收账款来源于不同的企业，存在一定的经营风险。

同时，保理资产支持专项计划所持有的资产与环境、重大政策变化等因素有一定的相关性。

4. 收益与风险认购人确认并同意，本次保理资产支持专项计划次级认购份额的投资收益与风险程度较高，但上下限收益与风险尚无明确保障。

5. 利息分配认购人同意，若存在分配金额不足以支付业绩报酬的情况，可优先支付业绩报酬。

6. 提前交付认购人认购的本次保理资产支持专项计划次级认购份额，应在本协议下约定的时间节点内提交。

三、风险揭示书1. 信用风险保理业务中的应收账款为普通赊销或采购融资所产生的债权，产生的账款方涉及多种产业，其信用风险由保理公司进行风险评估和控制，但无法保证绝对免除信用风险。

2. 收益风险保理资产支持专项计划的投资收益与风险程度较高，但上下限收益与风险尚无明确保障。

3. 残余价值风险保理资产支持专项计划的收益及本金的实现可能会受到资产实现价值的影响，因此认购人应当了解资产的残余价值风险。

资产支持专项计划优先级资产支持证券认购协议协议签订方本协议签订方为认购方和证券发行方。

认购方为愿意购买优先级资产支持证券的自然人、法人或其他组织，证券发行方为发行优先级资产支持证券的金融机构。

协议说明一、认购方权利及义务1.认购方确认已经了解和理解本协议的全部内容，对于优先级资产支持证券及所代表的实体资产市场情况、发行机构的财务状况、相关风险等方面已经做出充足的了解和研究，并且自愿承担与所购买的证券相关的所有投资风险。

2.认购方应在认真阅读和理解各项法律文件的基础上，按约定认购、支付相应的认购款项。

3.认购方应按照证券发行方或其指定机构提供的认购申请表格中的所列信息，如真实姓名（或名称）、认购金额、出资账户等，填写并正确、完整地提供所需信息。

4.认购方应及时向出资账户注资，确保有足够可用的扣款余额以完成认购款项出资。

二、证券发行方权利及义务1.证券发行方应按照国家有关法律、法规和监管机构要求，出具与发行相应名称的、符合相关要求的优先级资产支持证券。

2.证券发行方应按照国家法律法规的规定，加强对优先级资产支持证券的签发、存续期间的管理，向投资者及时、真实、准确地公示有关信息。

3.证券发行方应妥善保管认购方提供的、证明其出资的相关信息。

4.证券发行方应为持有优先级资产支持证券的投资者提供相关协助和服务。

三、风险提示1.资产支持专项计划优先级资产支持证券的发行可能存在风险，包括但不限于发行机构信用风险、市场风险、流动性风险、信用评级风险、利率风险、汇率风险等各种风险。

认购方应在谨慎评估自身投资能力，知晓风险的情况下，决定是否认购。

2.资产支持专项计划中所形成的备足余额或资产减值准备，可能存在不足或欠缺风险。

3.市场经济环境和法律法规变化可能会导致信贷资产面临的风险和商业银行运营环境变化，在不确定性和市场风险高的情况下，可能导致优先级资产支持证券的发行机构无法履行其义务。

四、违约条款1.如认购方违反本协议的任何条款或条件，或出资账户的银行账户出现了任何问题，使未能履行根据本协议所负责的出资义务，证券发行方有权解除本协议并追究有关认购方的违约责任，任何因此而导致证券发行方或债权人遭受的任何损失，均由认购方承担。