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收账话术技巧收账时使用有效的话术技巧是确保交流顺畅、维护客户关系的重要一环。
以下是一些收账话术技巧：1.建立友好氛围：表达感激：在开始谈论账款问题之前，可以先表达对客户的感激之情，强调合作的重要性。
使用亲切的问候语：比如，“您好，希望您一切都好。
”2.明确问题陈述：清晰陈述事实：直接而清晰地陈述欠款事宜，确保客户明白具体的问题。
避免模糊语言：使用确凿的语言，避免含糊其辞，让客户理解问题的紧急性。
3.了解客户状况：提问了解：通过巧妙的问题了解客户的具体状况，例如，“我们想了解一下，目前是否存在支付上的困难？”耐心倾听：给予客户足够的时间表达他们的观点和问题，展现耐心和尊重。
4.提供解决方案：分期付款选择：如果客户面临支付困难，提供分期付款的选项，以减轻财务压力。
优惠或折扣：考虑提供一些优惠或折扣，以激励客户尽快付款。
5.强调合作关系：团队合作：强调公司与客户的合作关系，而不是把对方视为对手。
例如，“我们一直以来都很珍惜我们之间的合作关系，我们希望能够一起找到解决办法。
”共同利益：强调解决账款问题对双方都有益，保持共赢的态度。
6.制定明确的计划：设定截止日期：和客户一起制定明确的付款截止日期，确保有具体的目标和时间表。
发送书面协议：将达成的协议书面化，以便双方都有明确的文件作为参考。
7.提供帮助：提供支持：如果客户有其他需要，表达愿意提供帮助的态度，以建立更加深入的合作关系。
8.结束时留有余地：预留回旋余地：结束时留有余地，表达对客户合作的期望，并询问是否还有其他问题需要解决。
在整个收账过程中，专业、耐心、尊重和灵活性是非常重要的元素。
通过巧妙运用这些话术技巧，可以更好地处理账款事务，同时维护好客户关系。
关于收银的技巧
收银是零售业中非常重要的一个环节，因为它直接关系到顾客的购物体验和商家的利润。
以下是一些关于收银的技巧：
1. 细心核对商品和价格：在收银过程中，要仔细核对商品的种类、数量和价格是否与顾客所选择的一致。
避免出现商品漏扫或扫错的情况。
2. 掌握快速输入商品代码：合理的搭配商品代码和收银系统的速记功能，可以帮助更快地输入商品代码，提高收银效率。
3. 善于与顾客沟通：与顾客进行简短但友好的交谈，可以提升顾客满意度和购买体验。
例如，可以问候顾客如何度过一天或提供一些关于商品的简短介绍。
4. 遇到问题要冷静应对：如果在收银过程中遇到问题，如商品没有价格标签或系统出现故障，应保持冷静并及时寻求帮助。
不要给顾客造成不良印象。
5. 善于推销促销活动：收银员可以利用收银过程中的交流机会，向顾客宣传店铺的促销活动或优惠信息，鼓励顾客增加消费。
6. 注意保护顾客隐私：在收银过程中，要妥善保护顾客的个人信息和支付信息，避免泄露或被他人窃取。
7. 经常清点收银台现金和找零：经常对收银台上的现金进行清点，确保与实际销售额相符合。
同时，正确计算找零金额，避免找错或找少了。
8. 错误纠正要及时处理：如果在收银过程中出现错误，例如误计商品价格或找错零钱，要及时发现和纠正，避免给顾客带来不便和不满。
9. 不要逾期交接班：准时交接班时，将所有的现金、收据和交易记录逐一核对，确保资金安全，并将相关信息准确传达给下一班次的收银员。
请注意，以上仅是一些建议，根据具体情况和实践经验，你可以根据自己的实际情况酌情调整和应用。
收账收所得口诀
１、催款应该直截了当。
催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。
２、在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。
是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。
３、直接找初始联系人。
千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。
４、不要做出过激的行为。
催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。
脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。
５、不要怕催款而失去客户。
到期付款，理所当然。
害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。
其实只要技巧运用得，当完全可以将收款作为与客户沟通的机会，当然如果客户坚持不付款失去该客户又有大不了的？
６、当机立断，及时中止供货。
特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁否则只会越陷越深。
７、收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。
时间拖得越久，就越难收回。
国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，２年以上的欠帐只有20％能够收回。
而２年以内的欠帐80％能够收回。
８、最大的失策之一是要求先付一部分款。
经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。
９、采取竞争性的收款策略。
只要客户还在营业，他总得向供货商付款。
如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人，获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。
一、“木马计”讨债法在讨债过程中,特别是与对方接触时,以好象关注、有兴趣,甚至认真思考对方建议的态度迷惑对方,把对方的信息搞到手,再反过来攻击对方,以求有利于已的条件的做法。
二、“针锋相对”讨债法(1)是强攻战的一种,是在讨债过程中以绝不退让的强硬立场迫使对方让步的策略。
(2)操作技巧:说话切题;“锋”在有理,而不在于扯着嗓门高叫。
三、“最后通牒”讨债法(1)以条件或时间做筹码,逼对方作最终答复的讨债方法。
(2)操作技巧:应注意“可信”二字;此法不能多用,用多了既无效果,又伤感情。
四、“挤牙膏式”讨债法(1)就是施加压力,迫使对方让步的讨债方法。
(2)操作技巧:应仔细研究分析合同和债务发生情况,找出于已有利的东西;善于找到压力;讲究耐心,安排足够的时间。
五、“连环马”讨债法(1)即你要我一个条件,我也要你一个条件,坚持互换条件的讨债方法。
(2)操作技巧:坚持不能让自己白白掉了一个条件为原则。
六、“算细帐”讨债法(1)讨债人在债务人面前,或在诉讼中,详细计算各种直接和间接的损失,并尽可能多地把虚头打进帐目中的做法。
(2)操作技巧:要有理由,但又虚虚实实,尽量使对方无案可查。
七、“激将法”讨债法(1)是指以语言刺激对方,使其感到坚持自己的观点和立场已直接损害了自己的形象与自尊心,从而动摇或改变其所持态度的方法。
(2)操作技巧:只能用言语刺激,不能耍态度;语言要作到切合对方的特点,态度却要作到和气、友善。
八、“告状法”讨债法(1)是在对方的上级领导面前说对方的坏话,达到施加压力、动摇对方意志的目的;或促使领导从中周旋,缓解双方的矛盾。
(2)操作技巧:要注意告状要告得准确,不管对方在场与否,均要以事实告状;说话要得体。
九、“红白脸”讨债法(1)是一种软硬兼施的讨债方法,即由两个讨债人同时进行,一个唱白脸,一个唱红脸;或只由一个人讨债,既唱红脸又唱白脸。
(2)操作技巧:1唱红脸的人既要“凶”,又要出言有理,保持良好形象;2唱白脸的人一般是负责人,要善于把住火候;3若是一人兼唱红白脸时,则要机动灵活。
业务员六个收款小技巧收款是销售过程中必不可少的环节，也是最让销售人员感到头疼的难题，为了帮助更多的销售员做好收款工作，本文为大家介绍了六个比较实用的收款技巧，希望对您有所帮助!最实用的六个收款技巧：一、货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。
有些推销人员惟恐产品卖不出去(特别是在市场上处于弱势的产品)，因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。
为避免发生这种情况，可以在企业与销售人员之间实行“买卖制”，即企业按照100%的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售人员负责收醛?这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售人员身上，销售人员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。
一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。
这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。
二、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。
宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。
须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。
很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。
三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。
一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。
反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。
因此，催款人员的精神状态是非常重要的。
还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。
如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。
客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方(第三方)购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。
收款时的应对要领和技巧无论是个人还是企业，收款是一个重要的环节。
正确的收款方式和技巧可以帮助我们保护自身利益，避免不必要的纠纷和损失。
以下是一些收款时的应对要领和技巧：1.确认对方身份：在进行收款之前，首先要确认对方的身份和信用状况。
可以通过查询信用报告、与其他供应商或合作伙伴了解他们的交易记录和付款状况，或者要求提供担保人或抵押物等方式来降低风险。
3.签订合同或协议：在进行重要的交易或合作时，应尽量与对方签订合同或协议，并明确约定付款方式、付款条件、违约责任等事项。
合同可以作为法律依据去维护自身利益，在发生纠纷时有助于解决问题。
4.设定明确的付款期限：在签订合同或协议时，应明确约定付款期限，避免出现欠款长期拖欠的情况。
可以约定预付款、分期付款或者采取其他方式来达到双方受益的目的。
6.委托专业收款机构：如果实在无法追收到欠款，可以考虑委托专业的收款机构进行催收。
这些机构通常具有丰富的经验和专业的技巧，能够帮助企业追回欠款，减少损失。
7.保留相关证据：在与对方进行收款过程中，应保留相关的证据，如付款凭证、银行存折等。
这些证据可以作为日后维权的依据，证明对方的付款行为或拖欠欠款的情况。
8.建立良好的信用关系：在日常的交往中，我们应努力建立良好的信用关系。
与供应商、客户或合作伙伴保持良好的沟通和合作，及时履行自己的付款义务，这样可以建立信任，提高信用度。
9.及时更新收款方式和账户信息：如果更换了收款方式或者账户信息，应及时通知对方，并确保对方正确更新了相关信息。
这样可以避免因为信息错误导致付款延误或者收款错误的情况。
10.及时反馈问题：如果在收款过程中发现问题，应及时向相关部门或人员反馈，并尽快解决。
及时沟通和解决问题可以避免出现更大的纠纷和损失。
总之，正确的收款方式和技巧对于个人和企业来说是非常重要的。
通过合理选择收款方式、签订合同、设定付款期限、及时追收欠款等措施可以帮助我们提高收款效率，保护自身利益。
收单话术要求和技巧
收单话术的要求和技巧如下：
1. 清晰明了：收单人员需要明确、清晰地表达出自己的请求，避免产生任何歧义或误解。
2. 简洁明了：收单人员应尽量在短时间内完成自己的请求，同时避免使用过多的专业术语或复杂的语句。
3. 礼貌待人：收单人员需要保持礼貌、友好的态度，尊重对方的意见和感受，避免引起对方的不满和反感。
4. 准确无误：收单人员需要确保自己的请求信息准确无误，包括账户信息、交易金额、交易时间等，避免出现任何差错。
5. 随机应变：收单人员需要根据不同的情境和情况，灵活应对，随机应变，以达成自己的请求目的。
6. 善于表达：收单人员需要具备良好的表达能力，能够将自己的想法和请求清晰、准确地传达给对方。
7. 态度积极：收单人员需要保持积极向上的态度，不断鼓励自己和对方，增强彼此的信心和动力。
8. 注意细节：收单人员需要关注细节，了解对方的需求和偏好，提供更加贴心、周到的服务。
总之，收单话术要求和技巧是多样化的，需要收单人员不断学习、实践和总结，以提高自己的沟通能力和服务水平。
收款应对技巧在生活中，我们经常会面对各种收款的情况，无论是收到朋友还是商家的付款，我们都需要有一些应对技巧来处理这些情况。
以下是一些收款应对技巧，帮助您更好地处理收款事务。
首先，保持积极的态度。
无论是面对一大笔钱还是一小笔钱，我们都应该以积极的心态对待。
如果我们一直抱怨或者担心收款事务，那么我们可能会给别人一种不愉快的感觉。
相反，如果我们能够以轻松和积极的心态处理收款事务，那么我们就能更好地与对方进行沟通和交流，从而增加收款的成功率。
其次，确保收款信息的准确性。
在进行收款时，我们需要核对收款信息的准确性。
收款人的姓名、银行账号、金额等都需要仔细核对，以免因为信息错误而导致收款失败或者延迟。
如果有需要，我们可以与对方进行确认，并保留好相关的收款凭证，以备日后查证。
另外，注意选择合适的收款方式。
随着科技的进步，我们有越来越多的收款方式可供选择，比如现金、转账、扫码支付等。
在选择收款方式时，我们需要根据自己的实际情况和需求来选择合适的方式。
比如，如果我们需要收款金额较大，可以选择银行转账或者支票等方式；如果我们需要快速收款，可以选择电子支付或者二维码支付等方式。
此外，我们还可以掌握一些谈判技巧来提高收款的成功率。
有时候，我们可能会遇到对方不愿意或者不方便付款的情况。
这时，我们可以采取一些谈判策略来解决问题。
比如，我们可以与对方沟通并寻找双方都能接受的解决方案；或者我们可以提供一些优惠或者额外的服务来吸引对方付款。
最后，及时跟进收款事务。
在进行收款的过程中，我们需要及时跟进和催促对方付款。
如果对方因为各种原因无法及时付款，我们可以适度地催促对方，并提供帮助或者解决方案。
同时，我们也要时刻关注自己的收款事务，并及时核对收款情况，以免出现遗漏或者错误的情况。
总的来说，收款应对技巧是我们处理收款事务时需要掌握的一些方法和策略。
我们可以通过保持积极的态度、确保收款信息的准确性、选择合适的收款方式、运用谈判技巧以及及时跟进收款事务来提高收款的成功率和效率。
销售员收款的六大技巧当销售员与客户签过单子以后，接下来的任务就是收款了，怎么能顺利收款，是困扰很多销售员的难题。
下文就介绍了销售员收款的六大技巧，可供参考!销售员在收款时，要把握好以下六点。
一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。
宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。
须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。
很多销售员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。
二、货款无归的风险有时是由推销人员造成的。
有些推销人员惟恐产品卖不出去(特别是在市场上处于弱势的产品)，因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。
为避免发生这种情况，可以在企业与销售员之间实行“买卖制”，即企业按照100%的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售员负责收醛这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售员身上，销售员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。
一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。
这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。
三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。
一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。
反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。
因此，催款人员的精神状态是非常重要的。
还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。
如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。
客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方(第三方)购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。
销售员向客户收款的六大技巧当销售人员与客户签过单子以后，接下来的任务就是收款了，怎么能顺利收款，是困扰很多销售人员的难题。
下文就介绍了销售人员收款的六大技巧，可供参考!销售人员在收款时，要把握好以下六点。
一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。
宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。
须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。
很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。
二、货款无归的风险有时是由推销人员造成的。
有些推销人员惟恐产品卖不出去(特别是在市场上处于弱势的产品)，因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。
为避免发生这种情况，可以在企业与销售人员之间实行“买卖制”，即企业按照100%的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售人员负责收醛这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售人员身上，销售人员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。
一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。
这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。
三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。
一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。
反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。
因此，催款人员的精神状态是非常重要的。
还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。
如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。
客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方(第三方)购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。
第5讲收款时的应对要领和技巧【本讲重点】定期拜访态度至上掌握心理名正言顺其它注意事项软硬兼施中断时效受让债权私下和解诉诸法院本讲之前已经做好了收款前的准备工作，现在要进入实战的过程，本讲主要讲述了收款过程中的十种应对要领和技巧，以下十种应对要领和技巧将能卓有成效地帮助业务人员恰当地处理好收款过程中遇到的各种问题。
定期拜访通常在交易时，业务人员就已经与顾客约定了还款的期限和日期。
但是在收款、拜访顾客之前还应该切实注意以下几个方面。
1．确认时间在拜访顾客之前，应该事先打个电话给他，确认一下时间是否与当初所约定的时间相同，有没有新的临时变化。
确认时间最好在拜访顾客的前5天进行，以便确认之后，自己还有时间做充足的准备。
2．确认金额在与顾客确认时间的同时也要确认金额，双方默认的金额是否一致，最大限度地避免到达顾客公司之后才发现双方的意见不一致，此时再重新追查原因。
如果是由于厂方财务出了问题，会给顾客留下十分不好的印象。
所以应该事先确认应收账款的金额。
3．先收后卖业务人员拜访顾客的习惯就是一见到顾客就急着谈生意，这个习惯很不好。
拜访顾客的目的是收回货款，而不是推销商品，应该把收回货款放在各种要解决的问题的首位，等到应收账款结清之后再考虑自己的业绩，再与顾客谈新的生意。
4．坚持到底有时顾客会使出最拿手的推、拖、拉、骗的绝招：①推，顾客把所有的问题都推到你这边，比如他会提出产品有问题，有瑕疵，货款应该等到这些问题全部解决之后再支付；②拖，顾客会找出理由拖延时间，例如他会提出自己最近财务状况不好，款项还没有到位；③拉，就是拉交情，比如“我是你们的老顾客了，买了你们这么多产品，收款还这么急，不是很好吧。
”④骗，例如“对不起，董事长出去了还没有回来。
”其实董事长根本就没有出去。
这些都是顾客常用的几种手段。
使用这些手段，顾客只有一个目的：延期付款。
业务人员遇到这种情况只有一个办法应对：就是坚持到底。
无论顾客使用哪种方法你都要随机应变地坚持到底，一定要千方百计地把货款收回。
【自检】请你针对以下现象，回答相关问题。
一些销售人员在催款中会表现出某种程度的软弱，这里一个很重要的问题，例如有的业务员收款时“心太软”：“不欠款客户就不会进货，欠款实在是没有办法的事。
”“客户资金怪紧张的，就让他欠一次吧！”“看这位客户不像是个骗子，过几天就会回款。
”1、针对以上说法，你的观点是什么？___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________2、在收款的过程中，应该保持什么样的心态？___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________见参考答案5－1态度至上业务人员在收款的过程中态度要积极，收款的技术是次要的，态度是最重要的。
业务人员在收款的过程中应该注意以下几个方面。
1．表情在收款的过程中表情要严肃，到达顾客公司后直接表明来意：和贵公司约好了今天清算货款。
开门见山，向顾客表明来意，引起顾客重视。
既严肃又不失于热情，有利于货款的回收。
2．礼节中国是一个礼仪之邦，业务人员与顾客接触的过程中礼节要尽可能多的周到，见到顾客后先鞠躬，但收款时的态度却必须坚定，然而语气要温和。
3．表现业务人员在收款的过程中要表现出：不拿到货款，誓不罢休的态度和气势。
即使是朋友也要坚决做到理智摆中间，交情放两边。
如果你收款时的表现很积极并一直坚持到底，顾客为了避免麻烦，也不会再坚持。
如果你的表现很软弱，顾客自然就会欺软怕硬地使用各种手段来延期付款。
所以是否能收回货款必然与收款过程中的表现有很大关系。
掌握心理心理学是一门研究人的心理活动及其发生、发展规律的科学。
心理学与人们的生活密切相关。
作为业务人员极有必要了解每位顾客的心理，一般应该掌握以下六种顾客的心理。
1．同情心业务人员在回收账款的过程中应该学会善于诉苦，不断向顾客讲述自己的难处、苦处。
因为人皆有同情心，人皆有恻隐之心，通过向顾客诉苦来获得顾客的同情心，很利于货款的回收，能大大缩短收款时间。
2．模仿心有些顾客总是在看到其他人付款之后才肯付款，总感觉自己在别人之前付款就会吃亏。
抓住顾客的这种模仿心理之后，在收款的过程中要学会不断向顾客强调：现在只有您没有支付货款，其他顾客都已经按时付款了。
此时，顾客意识到只有自己还没有付款，出于模仿心理，也会跟随支付货款的。
3．公正心销售产品之后收回货款是业务人员的责任，拿到商品后支付货款是顾客理所当然要尽的义务，这个道理人人皆知。
人都有一颗公正心，销售产品之后，售后服务很到位，顾客没有什么可以挑剔，他就没有理由延期支付货款。
4．自负心有很多人大都认为自己很优秀，有一种自负的心理，遇到这种顾客，业务人员的态度要卑微一些，要学会赞美对方。
多讲一些“同行都夸赞您是最棒的、最好的，都要向您学习”之类的赞美对方的语言。
顾客的心情愉快了，才能顺利的回收货款。
5．自利心有些顾客很自私自利，做生意时总是利字当头，只要对自己有利的事情，他就会去做。
利用顾客的这种自利心，业务人员应该向顾客强调：公司对所有的顾客都有一个信用的评定，如果您能按时支付货款，公司会对您的评价非常高，在未来的交易中，您会获得更多的优惠、更高的折扣、较长的回款期。
顾客听到竟然有这么多好处，自然会按时支付货款。
6．恐惧心用尽所有的收款方法之后，仍然不能收回货款，只有提请诉讼，运用法律手段来解决这个问题。
例如此时可以直接告诉顾客：义务已经尽到了，是您没有按照约定支付货款，不会再来收款了，您等律师的电话吧。
人都有恐惧的心理，顾客意识到问题严重了，自然会很快支付货款。
名正言顺收款时名正言顺，顾客才会支付货款，那么如何才能做到名正言顺呢？有以下几个方面需要注意。
1．确定送达销售产品之后，业务人员要确定货物是否按时送达顾客方，货物数量是否正确。
确认这些之后收款时才能名正言顺，如果在送货过程中，货物数量出现错误，顾客会有理由延期付款，所以有必要确定货物是否按时按量送达。
2．拆包陈列货物送达顾客方之后应该拆包陈列，尤其是日用百货，送达顾客方后要把所有货物拆包，陈列在货架上，让消费者能够看到它，并且购买它，顾客的产品顺利销售之后才会按时支付货款，收款时也会名正言顺。
3．事先通知在回收货款之前要先通知顾客，如果不事先通知他，贸然去收款，顾客会提出抱怨：“你们没有事先通知我准备货款，现在我没有资金。
”所以在收款前应该通知顾客准备货款，顾客有了准备，收款时才会名正言顺。
4．先赠后收如果有赠品给顾客，应该向顾客说明，将货物和赠品全部交给顾客之后才能向顾客要求支付货款，这样才名正言顺。
如果赠品没有给顾客就向顾客要货款，顾客会有一种被欺骗的感觉，当然不会按时支付货款。
5．避免争辩业务人员必须牢记：永远不要跟顾客吵架。
因为每个人都爱面子，要给足顾客面子。
在收款的过程中，顾客有时会因为一些小事发牢骚，抱怨。
此时，业务人员应该洗耳恭听，不要跟顾客争辩，因为在大庭广众之下跟他争辩，他会很没有面子，会另外找出各种理由延期付款。
其它注意事项业务人员在收款的过程中除了以上需要注意的几个方面之外，还有其它需要注意的事项，主要有以下几个方面。
1．先下手为强在21世纪的今天，做事要讲求速度，速度是做事成败的关键因素。
业务人员收款也要先下手为强，捷足先登。
因为顾客的资金总是有限的，一定要赶在竞争对手之前将货款收回。
2．计算要迅速、熟练收款是一个数字游戏，不同阶段应收账款的数目，业务人员要心中有数。
对于应收账款的计算不仅要快而且要准确无误。
只有这样才能赢得时间，赢得顾客的信赖，顺利收回货款。
3．准备零钱有时应收账款的数目并不像几千、几万这样整，而是有零有整，比如应收账款是3280元，如果顾客给支付了3300元，必须找还给顾客20元。
这就需要随时准备好零钱，不要让顾客找到理由而延期付款。
4．应收账款数目要正确业务人员一定要明确应收账款的数目，收款要正确，如果应收账款的数目与对方应付账款的数目不符，少收了货款，会给公司造成损失；多收货款会影响自己在顾客心目中的形象。
所以收款数目一定要准确。
5．依照规定执行收款时一定要依照公司的规定来执行，绝对不能私自给顾客延长还款期限。
有时顾客会抱怨：“其它公司的还款期限都是3个月，为什么你们公司的就是两个月呢？”此时，应该告诉顾客：“每家公司的规章制度都不同，不能相提并论，我们公司的还款期限只能是两个月，不能延长。
”软硬兼施在收款的过程中如果遇到一些比较麻烦的顾客，想要赖帐，想要延期付款，应该如何应对呢？此时应该软硬兼施，双管齐下。
主要有以下几个应对方法。
1．讨价还价顾客想要延期付款时，一定不要心软，利用自己所掌握的一些谈判方法和技巧跟顾客讨价还价，不要随便给他让步，因为只要让一次，下次就会更麻烦，因为他会得寸进尺，继续要求延期付款。
2．请律师出面如果遇到某位顾客想赖帐，不想支付货款，此时，最好请律师出面。
因为人都有恐惧的心理，毕竟自己理亏，通过法院解决问题对自己很不利，所以请律师出面来帮助收回货款，是最有效的方法。
3．邀请有力人士从中调解如果在收款的过程中遇到一些麻烦，可以通过邀请同行业中一些比较有威望的人士出面，帮助解决问题，有时他们的一句话胜过千言万语，问题会迎刃而解。
所以邀请有力人士从中调解也是一个很有效的办法。
【自检】识别欠款客户的种种借口，巧妙应对，结合以下示例，谈谈你的应对策略。
顾客理由：1．由于电脑故障，现在无法打印支票；分析：__________________________________________________________________________________________________________________对策：__________________________________________________________________________________________________________________2．哎呀，最近太忙了，再说也没收到你的对账单。
分析：__________________________________________________________________________________________________________________对策：__________________________________________________________________________________________________________________见参考答案5－2中断时效时效中断，是指在时效进行中，因法定事由的发生阻碍了时效的进行，致使以前经过的时效期间统归无效，从中断时起，其时效期间重新计算。
