银行业金融机构刑事犯罪立案追诉标准

立案追诉标准一
立案追诉标准是指在刑事诉讼中，对于犯罪行为是否构成犯罪，是否需要立案追诉的一系列标准和程序。

立案追诉标准一是指在刑
事诉讼中，对于犯罪嫌疑人的身份、犯罪事实和证据是否清晰明确
的标准。

首先，对于犯罪嫌疑人的身份，立案追诉标准一要求能够明确
确定犯罪嫌疑人的身份信息，包括姓名、身份证号码、住址等基本
信息。

只有在确定了犯罪嫌疑人的身份后，才能进行后续的侦查工
作和法律程序。

因此，对于犯罪嫌疑人的身份信息，必须做到准确
无误，不能存在任何疑点和模糊之处。

其次，对于犯罪事实和证据，立案追诉标准一要求能够清晰明
确地描述犯罪事实，并提供充分的证据支持。

犯罪事实应当包括犯
罪的时间、地点、方式、对象等具体信息，而证据则应当包括直接
证据和间接证据，能够充分证明犯罪事实的真实性和准确性。

只有
在犯罪事实和证据清晰明确的情况下，才能够依法立案追诉，并最
终进行审判和定罪。

在确定了犯罪嫌疑人的身份和犯罪事实和证据后，才能够根据
法律规定，依法立案追诉，并进行后续的侦查、审判等程序。

因此，立案追诉标准一是刑事诉讼中至关重要的一环，对于保障司法公正、维护法律权益具有重要意义。

总之，立案追诉标准一是刑事诉讼中的重要环节，要求对犯罪
嫌疑人的身份、犯罪事实和证据进行清晰明确的描述和确认，以保
障司法公正和法律权益的实现。

只有严格按照立案追诉标准一的要求，才能够确保刑事诉讼程序的合法性和公正性，维护社会秩序和
法律权益的稳定和统一。

中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发〔2012〕61号各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为解决近年来案件信息报送中遇到的问题，经广泛征求意见，银监会决定对《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》(银监发〔2010〕111号)中案件定义进行修订，并对案件进行分类。

现将有关事项通知如下：一、案件定义及分类(一)案件定义《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

”(二)案件分类在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：a．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。

b．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。

c．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

二、适用案件定义及分类若干问题的解释(一)案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(银监发〔2011〕6号)第二条规定的人员。

(二)案件定义中“…或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》(国务院令第310号)和《中国银监会关于印发〈中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》(银监通〔2007〕27号)。

(三)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。

刑事案件追诉标准
刑事案件追诉标准是指公安机关对犯罪嫌疑人的追诉条件和追诉时效的规定。

在我国刑事诉讼中，对于犯罪行为的追诉标准是非常重要的，它直接影响到案件的受理和审理。

根据我国刑事诉讼法的相关规定，刑事案件的追诉标准主要包括以下几个方面。

首先，对于刑事案件的追诉标准，最基本的是要求有明确的犯罪事实和证据。

公安机关在对犯罪嫌疑人进行追诉时，必须要有确凿的证据证明其犯罪行为，不能凭空指控或者凭借猜测进行追诉。

只有在有充分的证据证明犯罪事实的情况下，才能对犯罪嫌疑人进行追诉。

其次，刑事案件的追诉标准还包括追诉时效的规定。

根据我国刑事诉讼法的规定，对于不同类型的犯罪行为，其追诉时效是有明确规定的。

一般来说，对于较严重的犯罪行为，其追诉时效会相对较长，而对于一些轻微的犯罪行为，则会有相应的追诉时效限制。

公安机关在对犯罪行为进行追诉时，必须要严格遵守追诉时效的规定，不能超过规定的追诉时效限制。

此外，刑事案件的追诉标准还包括对犯罪嫌疑人的法定权利的
保障。

在对犯罪嫌疑人进行追诉时，公安机关必须要严格遵守法定程序，保障犯罪嫌疑人的合法权益。

在追诉过程中，不能采取非法手段对犯罪嫌疑人进行追诉，必须要依法进行。

总的来说，刑事案件的追诉标准是保障公民的合法权益，维护社会的正常秩序，保护国家的法律尊严的重要制度。

公安机关在对犯罪行为进行追诉时，必须要严格遵守追诉标准的相关规定，依法进行追诉，保障犯罪嫌疑人的合法权益，维护社会的正常秩序。

只有这样，才能更好地维护国家的法律尊严，保障人民的合法权益。

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：为鼓励银行业金融机构自查发现案件，有效发挥案件这种机在案件防控工作中的作用，决定对银行业金融机构自查发现案件的责任追究实行区别对待政策。

现将有关问题通知如下：一、实行自查发现案件责任追究区别对待政策的基本规定（一）本通知所称自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。

（二）本通知所称案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接责任人（以下简称有关人员）在所发生案件中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。

（三）银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于自然人作案，不适用于涉嫌单位犯罪的案件。

二、银行业金融机构自查发现案件的情形（一）在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。

（二）在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。

（三）业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。

（四）在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。

（五）在上级机构组织的全面检查、专项检查或上级机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件。

（六）银行业金融机构按照银行业监管机构（以下简称监管机构）的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。

立案追诉标准一立案追诉标准是指公安机关对案件进行立案追诉的标准和程序。

在我国刑事诉讼中，立案追诉标准是非常重要的，它直接关系到案件能否依法得到处理和解决。

在实际工作中，公安机关要严格按照立案追诉标准办案，确保每一个案件都能够依法得到处理。

首先，对于立案追诉标准一，我们需要了解的是，立案的条件是什么？根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定，公安机关对于犯罪嫌疑人的行为是否构成犯罪，需要具备三个条件，一是客观上存在犯罪事实；二是主观上具备犯罪故意或者犯罪动机；三是具备犯罪的法定要件和法定情节。

只有当这三个条件齐备时，公安机关才能依法立案。

其次，对于追诉的标准是什么？在案件侦查取证工作完成后，公安机关需要根据案件的具体情况，判断是否符合追诉标准。

追诉标准主要包括，一是犯罪事实清楚，证据确凿；二是犯罪嫌疑人主观上具有明显的犯罪故意或者犯罪动机；三是犯罪行为符合法定要件和法定情节。

只有当这些标准都符合时，公安机关才能依法对犯罪嫌疑人提起公诉。

在实际工作中，公安机关要严格按照立案追诉标准办案，严格依法办案，保障人民群众的合法权益。

在办案过程中，要加强对证据的搜集和保全工作，确保证据的真实性和合法性。

同时，要加强对犯罪嫌疑人的讯问和审讯工作，充分了解案件的相关情况，确保案件的办理质量。

总之，立案追诉标准一是公安机关办案的重要依据，只有严格按照标准办案，才能保证案件的合法性和公正性。

公安机关要不断加强对立案追诉标准的学习和理解，提高办案水平，不断提升公安机关的执法能力和水平，为维护社会治安、保障人民群众的安全和合法权益作出更大的贡献。

刑事立案追诉标准
刑事立案追诉标准是指在刑事案件中，公安机关和检察机关依
法对犯罪嫌疑人进行立案侦查和追诉的标准和程序。

根据我国刑事
诉讼法的规定，刑事案件的立案追诉标准主要包括两个方面，一是
犯罪事实的认定，二是证据的确凿性。

下面将从这两个方面对刑事
立案追诉标准进行详细介绍。

首先，犯罪事实的认定是刑事立案追诉的首要条件。

公安机关
在受理刑事案件后，必须对犯罪嫌疑人的犯罪事实进行认定。

这需
要依据相关法律法规和证据材料，进行充分的调查和审查。

只有在
犯罪事实清楚、明确的情况下，才能对犯罪嫌疑人进行立案侦查和
追诉。

因此，公安机关在办理刑事案件时，必须严格按照法律规定
的程序和标准，对犯罪事实进行认定，确保立案的合法性和准确性。

其次，证据的确凿性是刑事立案追诉的关键。

在认定犯罪事实
的基础上，公安机关和检察机关还需要对相关证据进行充分的收集
和审查。

只有在证据确凿、充分的情况下，才能对犯罪嫌疑人进行
立案侦查和追诉。

因此，公安机关和检察机关在办理刑事案件时，
必须严格依法收集、保管和审查证据，确保证据的真实性和可靠性，避免因证据不足而导致的冤假错案。

总之，刑事立案追诉标准是保障公民合法权益，维护社会公平
正义的重要制度安排。

公安机关和检察机关在依法办理刑事案件时，必须严格按照相关法律法规和程序要求，认真对待犯罪事实的认定
和证据的确凿性，确保立案追诉工作的合法性和公正性。

只有如此，才能有效地打击犯罪行为，维护社会治安稳定，保障人民群众的安
全和利益。

违法发放贷款罪立案标准（违法发放贷款罪构成要件）一、刑法规定《刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

二、犯罪构成主观方面：违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。

客观方面：本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。

主体：本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为本罪主体。

客体：违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。

三、立案追诉标准1、《公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复》对违法发放贷款案（刑法第一百八十六条）立案追诉标准规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；（二）违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

关于骗取贷款、违法发放贷款“数额巨大”的问题。

最高人民检察院公诉厅经商该院法律政策研究室认为，尽管此类犯罪新的立案追诉标准正在起草、修改中，但可根据案件具体情况，参考此标准中关于“数额巨大”的规定处理个案。

经济犯罪立案标准根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的规定，以下经济犯罪案件将立案。

一、公司、企业或者其他单位的非国家工作人员受贿5000元以上的，将被立案追诉。

二、公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，数额在五千元以上的，应予立案追诉。

三、为谋取不正当利益，给公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，个人行贿数额在一万元以上的，单位行贿数额在二十万元以上的，应予立案追诉。

四、国有公司、企业、事业单位的工作人员，利用职务便利，为亲友非法牟利，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：造成国家直接经济损失数额在十万元以上的;使其亲友非法获利数额在二十万元以上的;造成有关单位破产，停业、停产六个月以上，或者被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散的;其他致使国家利益遭受重大损失的情形。

低价出售国有资产损失达30万元以上将被立案追诉五、徇私舞弊低价折股、出售国有资产造成国家直接经济损失数额在三十万元以上的，应予立案追诉。

六、国有公司、企业或者其上级主管部门直接负责的主管人员，徇私舞弊，将国有资产低价折股或者低价出售，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：造成国家直接经济损失数额在三十万元以上的;造成有关单位破产，停业、停产六个月以上，或者被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散的;其他致使国家利益遭受重大损失的情形。

七、国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员，在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：造成国家直接经济损失数额在五十万元以上的;造成有关单位破产，停业、停产六个月以上，或者被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散的;其他致使国家利益遭受重大损失的情形。

八、金融机构、从事对外贸易经营活动的公司、企业的工作人员严重不负责任，造成一百万美元以上外汇被骗购或者逃汇一千万美元以上的，应予立案追诉。

立案追诉标准
立案追诉标准是指司法机关在接受案件后，对案件是否符合立案条件进行审查，并根据相关法律规定来确定是否立案侦查和追诉的标准。

立案追诉标准的确立，对于保障公民的合法权益，维护社会秩序，促进社会公平正义具有重要意义。

首先，立案追诉标准的确立是基于法律规定的。

我国刑事诉讼法对于立案追诉标准做出了明确规定，主要包括犯罪事实清楚、证据确实、罪名明确、追诉时效等方面的规定。

只有当案件符合这些法定的标准，才能够被依法立案追诉。

其次，立案追诉标准的确立是为了保障司法公正。

司法机关在审查案件时，必须严格按照法律规定的标准来进行，不能随意放任或者滥用职权。

只有严格依法审查，才能够保障案件的公正处理，确保无辜者不受冤枉，同时也能够对犯罪行为进行有效打击。

再次，立案追诉标准的确立是为了提高司法效率。

严格的立案追诉标准能够避免司法机关因为审查过于宽松或者主观随意而导致案件积压，提高了司法资源的利用效率，确保了案件的及时处理。

最后，立案追诉标准的确立是为了维护社会稳定。

只有对犯罪行为进行严格追诉，才能够有效地震慑犯罪分子，维护社会的安定和秩序。

同时，对于那些不构成犯罪的行为，也能够避免因为滥用职权而对其进行追诉，保障了公民的合法权益。

综上所述，立案追诉标准的确立对于司法公正、司法效率和社会稳定都具有重要意义。

司法机关在审查案件时，必须严格按照法律规定的标准来进行，不能随意放任或者滥用职权。

只有严格依法审查，才能够保障案件的公正处理，确保无辜者不受冤枉，同时也能够对犯罪行为进行有效打击。

涉及贷款罪名立案标准文件管理序列号：[K8UY-K9IO69-O6M243-OL889-F88688]骗取贷款罪最高人民检察院、公安部于2010年5月出台的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(下称《规定(二)》)第二十七条规定，凡以欺骗手段取得贷款等数额在一百万元以上的，或者以欺骗手段取得贷款等给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的，或者虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款的，以及其他给金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形(以上简称“四种情形”)，应予立案追诉。

在此之前，公安部经侦局已率先于2009年作出了《关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复》，其基本精神与上述规定也是一致的。

不过应注意该解释的溯及力问题。

关于刑事司法解释的时间效力，“两高”《关于适用刑事司法解释时间效力问题的规定》确立的是“无旧从新，有旧从旧兼从轻”的做法，且规定对于在司法解释施行前已办结的案件如果无错误就不再变动。

?必须将该罪立案追诉规定同该罪法条结合起来全面分析，而不能孤立地理解《规定(二)》第二十七条，否则，对该罪的认识就会发生偏差。

比如，刑法第一百七十五条之一明确规定，该罪必须具有给银行或其他金融机构造成重大损失或具有其他严重情节的行为，这是构成该罪的必要条件。

而孤立地分析《规定(二)》第二十七条，则似乎只要以欺骗手段取得贷款一百万元以上，或者多次以欺骗手段取得贷款，不管是否给银行或其他金融机构造成重大损失或具有其他严重情节，均可定罪。

实际上并非如此。

通过立案侦查，如果发现行为人骗取贷款一百万元以上，或者多次骗取贷款，并且给银行或其他金融机构造成实际经济损失在20万元以上，或者虽未给银行或其他金融机构造成重大损失，但却利用贷款进行非法活动，情节严重，自应以该罪追究刑事责任。

但是，如果经过立案查明，行为人仅仅骗贷数额在一百万元以上，或者多次骗贷，却并未给银行或其他金融机构造成实际损失，亦未利用贷款进行任何非法活动，那就明显属于一般的市场背信行为，并未给金融管理秩序造成实际危害，并未触犯刑法第一百七十五条之一，当然不应以该罪追究刑事责任。