涉及贷款罪名立案标准

贷款诈骗罪的立案标准贷款诈骗罪是指利用虚伪的手段，骗取贷款的行为。

根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，对犯有贷款诈骗罪的行为并可以依法追究刑事责任。

一、诈骗的贷款发生的具体状况1、从中国银行、农村信用合作社或其他金融机构骗取贷款；2、从私营企业、个人或其他社会组织骗取贷款；3、通过他人代理向中国银行、农村信用合作社或其他金融机构骗取贷款；4、以征信诈骗向金融机构骗取贷款；5、以资产抵押诈骗骗取贷款；6、以非法出借的方式骗取银行、农村信用合作社或其他金融机构的贷款；7、用虚报、伪造或者隐瞒实情向银行、农村信用合作社或其他金融机构骗取贷款；8、用金额虚假发票流通和多次使用虚假发票骗取贷款；9、用承诺金票据骗取贷款；10、用虚伪票据形式骗取银行、农村信用合作社或其他金融机构的贷款；二、主要作案成分1、故意：行为人故意故意作出虚假的陈述，或者利用虚伪的手段，谋取贷款的行为；2、实施：行为人提交虚假的资料、虚伪的凭证，或者提供虚假的保证或担保，让银行、农村信用合作社或其他金融机构产生误解，骗取贷款的行为。

三、构成贷款诈骗罪的具体方式1、利用申请贷款或向金融机构申请贷款所提供的资料，以及银行、农村信用合作社或其他金融机构的信任，故意在资料和凭证中故意提供虚假的材料，以便骗取或者已领取的贷款；2、利用虚伪的票据、担保、保证或信用，故意在贷款申请过程中，提供虚假的材料，目的是骗取贷款；3、有关机构对贷款审批进行调查时，被告人故意阻碍、隐瞒实情，或者故意提供虚假的照片，目的是骗取贷款；4、通过他人之手，或者以其它形式，故意用虚假材料骗取或者已领取的贷款，使得金融机构不能够及时收回贷款等行为。

以上就是贷款诈骗罪的立案标准。

在发现有人在中国银行、农村信用合作社或其他金融机构骗取贷款的行为时，司法机关应当仔细核查，认真判断事实状况，依法追究其刑事责任。

刑法193条贷款诈骗罪的立案标准引言：贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，虚构事实或者隐瞒真相，骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款的行为。

贷款诈骗罪在我国刑法中被明确规定，其立案标准也在不断完善。

本文将从刑法193条贷款诈骗罪的立案标准入手，分别从构成要件、主观方面、客观方面、情节严重程度等方面进行探讨。

一、构成要件刑法193条规定，贷款诈骗罪的构成要件包括：以非法占有为目的，虚构事实或者隐瞒真相，骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款。

其中，以非法占有为目的是贷款诈骗罪的核心构成要件，必须具备这一要件才能认定为贷款诈骗罪。

二、主观方面贷款诈骗罪的主观方面包括故意和明知两种情况。

故意是指犯罪人明知自己的行为是虚构事实或者隐瞒真相，但仍然故意骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款。

明知是指犯罪人明知他人的行为是虚构事实或者隐瞒真相，但仍然参与其中，或者明知他人的行为是非法获取贷款，但仍然协助他人实施犯罪。

三、客观方面贷款诈骗罪的客观方面包括虚构事实或者隐瞒真相、骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款两个方面。

虚构事实或者隐瞒真相是指犯罪人在贷款申请过程中，虚构或者隐瞒与贷款有关的事实，以达到骗取贷款或者非法获取贷款的目的。

骗取贷款或者以其他方式非法获取贷款是指犯罪人通过虚构事实或者隐瞒真相的手段，骗取银行或者其他金融机构的贷款，或者以其他非法手段获取贷款。

四、情节严重程度贷款诈骗罪的情节严重程度是判定犯罪人刑事责任大小的重要因素。

情节严重的贷款诈骗罪，其刑事责任也相应较重。

情节严重的表现包括：骗取贷款数额较大、骗取贷款的手段极其恶劣、骗取贷款的次数较多等。

结语：刑法193条贷款诈骗罪的立案标准是一个不断完善的过程，其构成要件、主观方面、客观方面、情节严重程度等方面都需要不断地加以完善和调整。

只有不断完善立案标准，才能更好地维护社会公正和法律尊严。

高利贷罪立案标准高利贷是指利率远高于法定利率的贷款行为，通常以非法手段向借款人收取高额利息。

高利贷不仅侵害了借款人的合法权益，也破坏了金融市场的秩序，因此，相关部门对高利贷行为进行了严厉打击，并制定了一系列的立案标准。

首先，高利贷罪立案标准包括利率超过法定利率的限制。

根据我国《利息法》规定，个人借贷的年利率不得超过24%，如果超过这一限制，就属于高利贷行为。

因此，对于涉嫌高利贷的案件，检察机关会对其所涉及的利率进行严格审查，一旦确认超过法定利率，就可以立案追究刑事责任。

其次，高利贷罪立案标准还包括违法催收行为。

除了高额利息外，高利贷还常常伴随着威胁、恐吓、侮辱、非法限制人身自由等违法催收手段。

这些行为不仅侵害了借款人的人身权利，也构成了刑事犯罪行为。

因此，对于涉嫌高利贷的案件，检察机关会对其催收手段进行全面调查，一旦发现违法行为，也可以依法立案追究刑事责任。

此外，高利贷罪立案标准还包括借款人的主观恶意。

在一些高利贷案件中，借款人也存在着一定的过错，例如虚报财产状况、故意拖欠还款等行为。

因此，检察机关在立案时也会对借款人的主观恶意进行审查，一旦确认借款人存在主观恶意，也可以对其进行相应的法律追究。

总的来说，高利贷罪立案标准是一个综合性的标准，需要对涉嫌高利贷的案件进行全面、深入的调查，从利率、催收手段、借款人主观恶意等多个方面进行审查，才能最终确定是否构成高利贷罪。

同时，对于高利贷行为，我们也呼吁广大借款人要增强风险意识，不轻信高额利息的诱惑，避免陷入高利贷的泥沼。

对于从事高利贷行为的人，相关部门也将加大打击力度，维护金融市场的秩序，保护借款人的合法权益。

民营企业十二种常见刑事罪名及立案标准民营企业是指非政府部门经济活动的组织，包括公司、合伙企业、个体工商户等。

然而，由于一些民营企业存在违法犯罪行为，很多时候会被涉及刑事责任。

下面列出了民营企业常见的十二种刑事罪名及立案标准：1. 经济犯罪：指利用企业经济活动中的机会和漏洞，以非法手段谋取个人或它人的利益。

立案标准：涉案金额较大或社会影响较显著。

2. 虚假广告罪：指民营企业在广告宣传时故意出示虚假或误导性的信息。

立案标准：广告内容与真实情况存在较大差异，导致大量消费者受骗。

3. 总经理贪污罪：指总经理在企业经营管理过程中，占有或使用企业财物，侵吞财物或者收受或索取他人财物。

立案标准：涉案金额较大或占用公司资产严重影响企业运作。

4. 泄露商业秘密罪：指民营企业的员工在企业经营管理中，泄露公司商业秘密或非法提供商业秘密给他人。

立案标准：所泄露的商业秘密具有较大的价值或重要性。

5. 侵犯知识产权罪：指企业在技术、产品等领域侵犯他人的知识产权，包括专利、商标等。

立案标准：侵犯的知识产权价值高且构成犯罪。

6. 财务造假罪：指企业通过虚构、隐瞒或歪曲企业财务信息，谋取非法利益的行为。

立案标准：虚增利润、虚增收入、隐瞒负债等财务数据造成巨额经济损失。

7. 恶意逃税罪：指企业逃避应缴纳的税费，并通过欺诈手段获得非法利益。

立案标准：逃税数额巨大或逃税手段特别狡猾。

8. 非法吸收公众存款罪：指企业以非法形式吸收公众存款，严重损害公众财产安全的行为。

立案标准：吸收公众存款规模巨大或涉及公众利益的安全问题。

9. 资本占有罪：指民营企业的董事、经理等人员，非法挪用或占有企业资金的行为。

立案标准：资本占有数额巨大，造成较大的经济损失。

10. 生产、销售伪劣产品罪：指企业生产、销售产品的过程中，夹杂着劣质、伪劣或冒牌产品的违法行为。

立案标准：涉及产品品质、产品标识等问题，对公众造成严重危害。

11. 非法发放贷款罪：指企业以非法形式发放贷款，严重损害公众财产安全的行为。

高利贷立案必须满足三个条件
在当今社会，高利贷问题日益严重，给社会经济发展和人们生活带来一系列负面影响。

为了有效打击高利贷，保护借款人的合法权益，确保金融秩序稳定，高利贷立案必须遵守以下三个条件：
1. 利率超过法定上限
高利贷的核心特征就是利率极高，远超过法定上限。

一般来说，各地法律法规规定了贷款利率的最高限度，任何超过法定上限的贷款利率都应被视为高利贷。

对于任何高利贷案件，必须确保其贷款利率超过法定上限的事实清晰明了，这是立案的基本前提。

2. 超出合理范围的扣除方式
除了利率过高外，高利贷通常还有各种不合理的扣除方式，如乱收费、强制购买高额保险等。

这些额外扣除往往会大大增加借款人的还款压力，严重损害其合法权益。

因此，对于高利贷案件，必须审查其扣除方式是否合理，是否超出了合理范围，只有在扣除方式明显不合理的情况下才能立案。

3. 涉嫌违法行为明显
高利贷往往伴随着各种违法行为，如暴力催收、虚假宣传等。

这种违法行为不仅危害借款人的合法权益，而且破坏金融市场秩序，应当受到严厉打击。

因此，高利贷立案必须确保案件中的违法行为明显，只有在违法行为充分证据明确的情况下才能提起诉讼。

以上三个条件是高利贷立案不可或缺的基本要求，只有在满足这些条件的情况下，才能有效打击高利贷，维护金融秩序，尊重借款人的合法权益。

希望通过严格的立案标准，能够有效遏制高利贷问题的蔓延，保护广大民众的财产安全和合法权益。

公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复辽宁、重庆、陕西省、直辖市公安厅、局经侦总队：你们《关于骗取贷款案件中“造成重大损失”、“有其他严重情节”如何认定的请示》（辽公经办[2009]094号）、《关于罗小平涉嫌骗取贷款案适用法律条款的请示》（渝公经侦文[2009]53号）、《陕西省经侦总队关于办理违法发放贷款案件涉及的立案追诉标准问题的请示》（陕公经[2009]184号）收悉。

关于请示中涉及的骗取贷款、票据承兑、金融票证案和违法发放贷款案的立案追诉标准问题，经研究并征求最高人民检察院公诉厅、最高人民法院刑事审判第二庭意见，现批复如下：一、关于“数额巨大”的认定问题我部与最高人民检察院正在研究制定《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》（以下简称《立案追诉标准（二）》），对骗取贷款、票据承兑、金融票证案（刑法第一百七十五条之一）立案追诉标准规定为：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元以上的；（二）以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在十万元以上的；（三）虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；（四）其他严重情节的情形。

对违法发放贷款案（刑法第一百八十六条）立案追诉标准规定为：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；（二）违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

关于骗取贷款、违法发放贷款“数额巨大”的问题。

最高人民检察院公诉厅经商该院法律政策研究室认为，尽管此类犯罪新的立案追诉标准正在起草、修改中，但可根据案件具体情况，参考此标准中关于“数额巨大”的规定处理个案。

违法放贷罪立案标准
违法放贷是指以高额利息向借款人放贷，超过法定利率，或者以其他手段强迫借款人还款，侵犯借款人合法权益的行为。

根据我国相关法律规定，对于违法放贷行为，应当依法追究刑事责任。

那么，究竟什么样的情形下可以立案追究违法放贷罪呢？以下将从几个方面加以解析。

首先，违法放贷行为必须构成犯罪。

根据《中华人民共和国刑法》第一百八十七条规定，利用高利贷敛财、强迫交易等行为，情节严重的，构成违法放贷罪。

因此，对于放贷人的行为，需要进行全面的调查和证据收集，确保其行为构成犯罪的要件。

其次，违法放贷行为必须达到一定的法定标准。

根据《中华人民共和国刑法》第一百八十七条第一款规定，向借款人放贷超过法定利率四倍以上的，或者采取其他严重侵害借款人合法权益手段的，构成违法放贷罪。

因此，对于放贷人的行为，需要进行严格的量化标准，确保其行为达到法定标准。

再次，违法放贷行为需要有被害人的申诉或举报。

在立案追究违法放贷罪时，需要有被害人的申诉或举报作为案件的重要依据。

被害人的申诉或举报可以提供违法放贷行为的具体情节和证据，有利于案件的侦查和审理。

最后，违法放贷行为需要有充分的证据支持。

在立案追究违法放贷罪时，需要有充分的证据支持，包括但不限于借款合同、还款记录、银行流水等相关证据，以确保案件的证据充分、确凿。

综上所述，违法放贷罪的立案标准主要包括构成犯罪、达到法定标准、有被害人的申诉或举报以及有充分的证据支持。

只有在以上条件齐备的情况下，才能依法立案追究违法放贷罪。

对于违法放贷行为，司法机关将依法严肃处理，维护社会公平正义，保护借款人的合法权益。

涉及贷款罪名立案标准文件管理序列号：[K8UY-K9IO69-O6M243-OL889-F88688]骗取贷款罪最高人民检察院、公安部于2010年5月出台的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(下称《规定(二)》)第二十七条规定，凡以欺骗手段取得贷款等数额在一百万元以上的，或者以欺骗手段取得贷款等给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的，或者虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款的，以及其他给金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形(以上简称“四种情形”)，应予立案追诉。

在此之前，公安部经侦局已率先于2009年作出了《关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复》，其基本精神与上述规定也是一致的。

不过应注意该解释的溯及力问题。

关于刑事司法解释的时间效力，“两高”《关于适用刑事司法解释时间效力问题的规定》确立的是“无旧从新，有旧从旧兼从轻”的做法，且规定对于在司法解释施行前已办结的案件如果无错误就不再变动。

?必须将该罪立案追诉规定同该罪法条结合起来全面分析，而不能孤立地理解《规定(二)》第二十七条，否则，对该罪的认识就会发生偏差。

比如，刑法第一百七十五条之一明确规定，该罪必须具有给银行或其他金融机构造成重大损失或具有其他严重情节的行为，这是构成该罪的必要条件。

而孤立地分析《规定(二)》第二十七条，则似乎只要以欺骗手段取得贷款一百万元以上，或者多次以欺骗手段取得贷款，不管是否给银行或其他金融机构造成重大损失或具有其他严重情节，均可定罪。

实际上并非如此。

通过立案侦查，如果发现行为人骗取贷款一百万元以上，或者多次骗取贷款，并且给银行或其他金融机构造成实际经济损失在20万元以上，或者虽未给银行或其他金融机构造成重大损失，但却利用贷款进行非法活动，情节严重，自应以该罪追究刑事责任。

但是，如果经过立案查明，行为人仅仅骗贷数额在一百万元以上，或者多次骗贷，却并未给银行或其他金融机构造成实际损失，亦未利用贷款进行任何非法活动，那就明显属于一般的市场背信行为，并未给金融管理秩序造成实际危害，并未触犯刑法第一百七十五条之一，当然不应以该罪追究刑事责任。

违法发放贷款罪一、违法发放贷款罪法律规定（一）罪名规定违法发放贷款罪，是指金融机构的工作人员违反国家规定，发放贷款，数额巨大或造成重大损失的行为。

《刑法》第１８６条第１款规定：银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

“国家规定”，涉及《商业银行法》、《担保法》、《贷款通则》、《贷款证管理办法》、《信贷资金管理办法》、《合同法》等一系列法律、行政法规和部门规章有关信贷管理的规定。

主要包括，《商业银行法》第35条“商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查”、第36条“商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查”、第40条“商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其它借款人同类贷款的条件”，《贷款通则》第24条第2款“借款人有下列情况之一的，不得对其发放贷款：（一）不具备本通则第四章第十七条所规定的资格和条件的；（二）生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目的；（三）违反国家外汇管理规定的；（四）建设项目按国家规定应报有关部门批准而未取得批准文件的；（五）生产经营或投资项目未取得环境保护部门许可的；（六）在实行承包、租赁、联营、合并、兼并、合作、分立、产权有偿转让、股份制改造等体制变更过程中，未清偿原有贷款债务、落实原有贷款债务或提供相应担保的；（七）有其他严重违法经营行为。

”，银监会对于商业银行授信、贷款业务的有关监管规定和其他法律、法规、部门规章有关规定等。

（二）追诉标准根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十二条规定，有下列情形之一的，应予立案追诉：违法发放贷款，数额在一百万元以上的；违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

最新违法发放贷款罪的立案标准、司法解释、量刑标准违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。

违法发放贷款罪的构成要件客体要件本罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。

发放贷款是我国商业银行和其他一些金融机构的一项重要金融业务，它为国民经济的发展提供了重要的资金保障。

为了规范贷款行为，提高贷款质量，保证贷款的安全性和使用的有效性，加速信贷资金周转，我国制定颁布了《商业银行法》、《贷款通则》、《信贷资金管理暂行办法》等一系列金融法律、法规，对有关贷款问题作出了规定。

如要求作为贷款人的商业银行等金融机构应当根据国民经济和社会发展需要，在国家产业政策指导下发放贷款；贷款人应对借款人偿还能力等情况进行严格审查，一般应要求借款人提供担保，并对担保的可靠性进行严格的审查，等等。

如果贷款人在办理发放贷款业务过程中，玩忽职守或者滥用职权，如不认真调查借款人的偿还能力或资信情况，随意评估有失水准，或未经批准擅自发放贷款等，其行为不仅破坏了国家的贷款管理制度，同时还会造成国家贷款的损失，影响国家金融秩序的稳定。

本罪的对象是贷款，即贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。

贷款既可以是人民币，也可以是外币。

发放的如果不是贷款，不能构成本罪。

客观要件本罪在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。

1、要有向关系人以外的人发放贷款的行为，这是构成本罪客观方面的前提与基础。

如果没有向关系人以外的人贷款的行为，即使具有其他玩忽职守如擅自离开工作岗位，滥用职权如报销非法的开支等行为，办不构成本罪，构成犯罪的，应以他罪处罚。

所谓关系人，对于不同的银行或其他金融机构，其外延会有所不同，这需要有关法规明确加以规定。

就商业银行而言，它是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属，以及上列所述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

违法发放贷款罪的立案标准违法发放贷款是指借贷双方在未经合法金融机构批准的情况下，进行资金交易或者放款行为，违反了国家金融管理法规的行为。

对于这类违法行为，我国法律规定了一定的立案标准，下面将就违法发放贷款罪的立案标准进行详细介绍。

一、主观方面的立案标准。

1. 故意或者过失。

对于发放贷款行为，主观方面必须具备故意或者过失。

故意是指明知故犯，明知是违法行为却故意进行发放贷款；过失是指因疏忽大意或者粗心大意导致的违法行为。

在立案时，需要对犯罪嫌疑人的主观意图进行深入调查，判断其是否存在故意或者过失。

二、客观方面的立案标准。

1. 非法放贷的数额。

根据我国法律规定，违法发放贷款的数额需要达到一定标准才能构成犯罪。

一般来说，非法放贷的数额达到一定金额以上才能构成犯罪。

因此，在立案时需要对涉案资金的数额进行核实，确保达到了构成犯罪的标准。

2. 非法放贷的次数。

除了非法放贷的数额外，非法放贷的次数也是立案的重要标准之一。

如果涉案人员多次进行非法放贷行为，其犯罪性质将更加严重。

因此，在立案时需要对涉案人员的非法放贷次数进行详细核实，确保案件的客观方面符合立案标准。

三、其他相关因素。

除了主观和客观方面的立案标准外，还需要对其他相关因素进行综合考虑。

比如，是否存在欺诈行为、是否存在违法担保等。

这些因素都将影响案件的定性和定罪。

综上所述，违法发放贷款罪的立案标准主要包括主观方面的故意或者过失，客观方面的非法放贷数额和次数，以及其他相关因素。

在办案过程中，需要对这些标准进行全面细致的考量，确保案件的定性和定罪符合法律规定，维护社会公平正义。

违法发放贷款罪刑法条文第一百八十六条：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

构成要件违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。

关系人是指：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属以及上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

（一）主体违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。

（二）主观方面违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。

至于行为人实施的发放贷款行为本身，则是出于故意，尤其滥用职权，更是故意而为，但违法发放贷款罪属于结果犯，行为人对行为的故意并不影响其对结果的过失，因而违法发放贷款罪仍属于过失犯罪。

（三）客体违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。

发放贷款是中国商业银行和其他一些金融机构的一项重要金融业务，它为国民经济的发展提供了重要的资金保障。

如果贷款人在办理发放贷款业务过程中，玩忽职守或者滥用职权，如不认真调查借款人的偿还能力或资信情况，随意评估有失水准，或未经批准擅自发放贷款等，其行为不仅破坏了国家的贷款管理制度，同时还会造成国家贷款的损失，影响国家金融秩序的稳定。

个人非法放贷罪立案标准个人非法放贷是指个人以非法手段向他人放贷，获取高额利息，严重侵害他人合法权益的行为。

我国《刑法》对个人非法放贷行为作出了明确规定，并规定了立案标准。

根据《刑法》相关规定，个人非法放贷罪的立案标准主要包括以下几个方面。

首先，放贷金额达到一定标准。

个人非法放贷行为的放贷金额达到一定标准是立案的重要依据。

一般情况下，放贷金额达到法定标准（通常为数额较大）或者对被害人造成重大损失的，依法应当认定为个人非法放贷罪。

其次，放贷行为具有明显的非法目的和手段。

个人非法放贷行为必须具有明显的非法目的和手段，即借贷双方没有经过正规合同约定，放贷人以获取高额利息为目的，采取欺骗、胁迫等非法手段，侵害他人合法权益的行为。

再次，放贷行为给被害人造成重大损失。

个人非法放贷行为应当给被害人造成重大经济损失，包括但不限于造成被害人财产损失、身心健康受到严重损害等。

只有放贷行为给被害人造成了重大损失，才能构成个人非法放贷罪。

最后，放贷行为具有一定的连续性和多次性。

个人非法放贷行为通常具有一定的连续性和多次性，即放贷人不是一次性放贷，而是通过连续多次的放贷行为获取高额利息，对被害人进行持续侵害。

综上所述，个人非法放贷罪的立案标准主要包括放贷金额达到一定标准、放贷行为具有明显的非法目的和手段、给被害人造成重大损失以及具有一定的连续性和多次性。

只有在符合以上立案标准的情况下，才能构成个人非法放贷罪，并依法予以追究刑事责任。

在司法实践中，相关部门应当严格按照《刑法》规定的立案标准，依法严肃处理个人非法放贷行为，维护社会公平正义，保护公民的合法权益。

同时，广大公民也应当增强法律意识，自觉遵守法律法规，不参与个人非法放贷等违法犯罪行为，共同维护社会的和谐稳定。

贷款诈骗罪一、贷款诈骗罪法律规定（一）罪名规定贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

《刑法》第193条规定：有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金，项目等虚假理由的；（二）使用虚假经济合同的；（三）使用虚假证明文件的；（四）使用虚假产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。

按最高人民法院规定，贷款诈骗1万元以上的属“数额较大”。

（二）司法解释最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若于问题的解释》（1996.12.16 法发〔1996〕32号）：四、根据《决定》第十条规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。

《决定》第十条规定的“其他严重情节”是指：（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的；（2）挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；（3）隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的；（4）提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的；（5）假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。

《决定》第十条规定的“其他特别严重情节”是指：（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的；（2）携带贷款逃跑的；（3）使用贷款进行犯罪活动的。

个人进行贷款诈骗数额在1万元以上，属于“数额较大”；个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大＂；个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。

骗取贷款罪、贷款诈骗罪、违法发放贷款罪之辨析骗取贷款罪、贷款诈骗罪、违法发放贷款罪之辨析在⾦融类犯罪案件中，经常涉及到骗取贷款罪、贷款诈骗罪与违法发放贷款罪的适⽤，但由于三者之间存在⼀定的相似性，尤其是骗取贷款罪与贷款诈骗罪之间在客观⽅⾯存在⾼度的关联性，给相应案件的定性带来⼀定的困难。

本⽂旨在对各罪名进⾏详解的基础上离析出三者的适⽤界限，以供实务办案参考。

⼀、三罪概述三罪均属于《刑法》分则第三章规定的破坏社会主义市场经济罪，其中骗取贷款罪与违法发放贷款罪同属于第四节破坏⾦融管理秩序罪，贷款诈骗罪则属于第五节⾦融诈骗罪。

骗取贷款罪，根据《刑法》第175条之⼀的规定，是指以欺骗⼿段取得银⾏或者其他⾦融机构贷款，给银⾏或者其他⾦融机构造成重⼤损失或者有其他严重情节的⾏为。

构成骗取贷款罪，给银⾏或者其他⾦融机构造成重⼤损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚⾦；给银⾏或者其他⾦融机构造成特别重⼤损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚⾦。

违法发放贷款罪，根据《刑法》第186条的规定，是指银⾏或者其他⾦融机构的⼯作⼈员违反国家规定发放贷款，数额巨⼤或者造成重⼤损失的⾏为，并且银⾏或者其他⾦融机构的⼯作⼈员违反国家规定，向关系⼈发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

根据《中华⼈民共和国商业银⾏法》第四⼗条规定，关系⼈是指：1.商业银⾏的董事、监事、管理⼈员、信贷业务⼈员及其近亲属；2.前项所列⼈员投资或者担任⾼级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

构成违法发放贷款罪，按照数额进⾏处罚，数额巨⼤或者造成重⼤损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处⼀万元以上⼗万元以下罚⾦；数额特别巨⼤或者造成特别重⼤损失的，处五年以上有期徒刑，并处⼆万元以上⼆⼗万元以下罚⾦。

贷款诈骗罪，根据《刑法》第193条，是指有下列情形之⼀，以⾮法占有为⽬的，诈骗银⾏或者其他⾦融机构的贷款，数额较⼤以上的⾏为。

民间借贷非法经营罪立案标准
民间借贷非法经营罪是指非法从事民间借贷经营活动，违反法律法规，规范民间借贷活动，危害社会公共安全秩序的行为。

被起诉人以非法从事民间借贷经营活动，即收取贷款的利息，费用，不经审批不合法地从事非法收取贷款的经营活动，如获取非法财物而罪名成立，其情节严重的，可以追究其刑事责任，从重处罚。

立案标准：
（一）由于非法从事民间借贷经营活动，被害人及其他方有实质歧视，损害他人合法权益的行为。

（二）在借款合同上明示可以收取贷款利息，费用等；
（三）收取利息、费用金额超标准，在允许最高限度之外；
（四）未经公安机关审查批准从事民间借贷经营活动；
（五）收取变相利息，如非法财物，补偿金、赔偿金、违约金等，旨在套取利息的行为。

以上情节足以认定被起诉人实施了民间借贷非法经营罪，有责任当事人应当依法受到刑事追究。

非法放贷罪立案标准非法放贷罪是指以非法方式向他人提供贷款并收取高额的利息，严重侵害了借款人的财产利益，因此对于非法放贷罪的立案标准是非常重要的。

以下是非法放贷罪立案标准的相关介绍。

一、非法放贷罪的构成要件根据我国《刑法》的规定，非法放贷罪的构成要件包括：有出资人向他人提供资金，形成借贷关系；出资人以非法手段收取高额利息；出资人知晓自己提供的贷款属于非法来源，甚至参与非法活动，但仍然提供贷款。

二、非法放贷罪立案标准（一）非法放贷金额的标准非法放贷罪立案标准首先涉及到非法放贷的金额问题。

目前，中国刑法没有明确规定非法放贷的金额标准。

但是，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法放贷刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，非法放贷的金额一般应在50000元以上且涉及多人借贷。

（二）非法收取利息的标准在非法放贷罪的构成要件中，有一个非常重要的构成要件就是非法收取高额的利息。

因此，在非法放贷罪立案标准中也需要考虑非法收取利息的问题。

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法放贷刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，如果贷款利率高于银行同期贷款利率的4倍以上，就属于非法放贷罪的构成范畴。

（三）贷款来源的标准非法放贷罪还需要考虑贷款来源的问题。

如果贷款来源属于非法渠道，那么非法放贷罪就更容易成立。

因此，在立案时要仔细调查贷款来源，寻找确凿的证据。

（四）不同的犯罪主体的标准对于非法放贷罪的立案标准，还需要考虑不同犯罪主体的标准。

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法放贷刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，非法放贷罪犯可能是个人或组织。

如果是个人，则要求其提供贷款是以追求经济利益为目的；如果是组织，则要求其非法放贷是其经济活动的一部分。

三、另外需要注意的问题除了上述四个方面的标准之外，还需要注意以下问题：（一）立案的证明问题非法放贷罪的构成要件中，要求出资人以非法手段收取高额利息。

在立案时，需要证明出资人确实收取了高额利息，并且这种收取是非法的。