第八章证券分析师的自律性组织和道德规范

证券分析师的自律组织和职业规范综合题(总分38,考试时间90分钟)一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求)1. 我国证券分析师行业自律组织是( )。

A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 中国证券业协会证券分析师专业委员会D. 证券交易所投资分析师协会2. CFA协会是一家全球性非营利专业机构。

CFA协会的前身是( )。

A. AIMRB. FAFC. ICFAD. ACIIA3. ( )中国证券分析师协会正式被接受成为ACIIA的会员。

A. 2001年6月B. 2001年11月C. 2002年6月D. 2002年11月4. 中国证券业协会证券分析师专业委员会的任务不包括( )。

A. 制定证券投资咨询行业自律性公约B. 制定证券分析师职业行为准则C. 制定证券分析师行业法规D. 制定证券分析师职业道德规范5. 自有关证券公开发行之日起( )内调离的证券投资咨询执业人员，不得在公众传播媒体上刊登或发布其为客户撰写的投资价值分析报告，也不得以假借其他机构和个人名义等方式变相从事前述业务。

A. 3个月B. 6个月C. 12个月D. 18个月6. 从内部控制的角度来看，( )是内控制度的重点。

A. 执业回避B. 信息披露C. 隔离墙D. 惩处7. 在中国证券业协会的积极努力下，ACIIA于( )认可通过中国证券业协会从业人员资格考试全部五门考试的人员，可免试基础标准知识考试，而直接报名参加最终考试。

A. 2005年2月B. 2005年3月C. 2006年2月D. 2006年3月8. 根据《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》，会员制机构必须于会计年度结束之日起( )内向注册地证监局提交由具有从事证券、期货业务相关业务资格的会计师事务所出具的审计报告。

A. 1个月B. 2个月C. 3个月D. 4个月9. 证券投资咨询机构及其执业人员有权拒绝媒体对其所提供的稿件进行断章取义、做有损原意的删节和修改，并自提供之日起将其稿件以书面形式保存( )。

简述证券从业人员职业道德准则证券从业人员职业道德准则是对证券从业人员在职业活动中应遵循的行为规范和价值取向的总体要求。

它是维护证券市场秩序、保障投资者权益、促进证券行业健康发展的基石。

本文将对证券从业人员职业道德准则进行详细解读，以期提高从业人员的职业道德素质。

一、证券从业人员职业道德准则的概述证券从业人员职业道德准则旨在规范从业人员的行为，提高从业人员的职业素质，树立行业形象，增强市场信心。

它涵盖了从业人员在执业过程中应遵循的基本原则和道德标准，是证券行业的重要组成部分。

二、证券从业人员职业道德准则的主要内容1.忠诚诚信：从业人员应当忠诚于所在机构，诚实守信，言行一致，不得有任何损害所在机构利益的行为。

2.勤勉尽责：从业人员应当尽职尽责，刻苦钻研业务，努力提高自身的专业素质，为客户和所在机构创造价值。

3.专业素质：从业人员应当具备扎实的专业知识和技能，不断学习，紧跟行业发展，以确保为客户提供高质量的服务。

4.保密义务：从业人员应当严格遵守保密规定，不得泄露客户信息和所在机构的商业秘密，保护客户和机构的利益。

5.廉洁奉公：从业人员应当拒绝不正当利益，严守廉洁自律，保持公正立场，不得参与违法违规行为。

6.尊重同行：从业人员应当尊重同行，团结协作，共同促进证券市场的繁荣与发展。

三、违反职业道德准则的后果及应对措施违反职业道德准则的从业人员可能会面临以下后果：1.所在机构给予处分，严重的可能导致解除劳动合同。

2.行业自律组织给予自律惩戒，如警告、行业内通报批评等。

3.监管部门依法给予处罚，如罚款、市场禁入等。

为防止违反职业道德准则，从业人员应当：1.加强自身修养，树立正确的价值观和职业信仰。

2.认真学习相关法律法规和行业规范，提高法律意识。

3.增强风险防范意识，不参与违法违规行为。

四、提升证券从业人员职业道德水平的建议1.建立健全从业人员职业道德培训体系，加大培训力度。

2.完善激励机制，鼓励从业人员自觉遵守职业道德准则。

中国证券业协会关于发布《中国证券业协会证券分析师职业道德守则》的通知⽬录第⼀章总则第⼆章基本原则第三章职业责任第四章执业纪律第五章附则第⼀章总则第⼀条为提⾼中国证券分析师的职业道德⽔准，规范证券分析师的执业⾏为，树⽴证券分析师的良好职业形象和⾏业声誉，提⾼证券分析专业服务⽔平，根据国家法律、法规的有关规定与《中国证券业协会章程》，特制定本守则。

第⼆条证券分析师职业道德守则是证券分析师在其执业及相关活动中应当遵守的⾏为规范和道德规范，是对证券分析师的职业品德、执业纪律、业务素养及职业责任等⽅⾯的基本规定和要求。

第三条本守则所称证券分析师是指取得中国证券业协会颁发的证券投资咨询执业资格、并在中国证监会批准的证券投资咨询机构（以下称执业机构）从事证券投资咨询业务的⼈员，取得证券投资咨询从业资格及协助执业⼈员执⾏业务的⼈员参照本守则执⾏。

第⼆章基本原则第四条证券分析师应⾃觉遵守国家法律、法规及证券监管机构、⾏业⾃律组织的各项规章制度，接受证券监管机构和⾃律组织的监督和管理。

证券分析师不得从事法律、法规、规章制度禁⽌从事的活动或对证券分析师形象有不良影响的活动。

第五条证券分析师在执⾏业务过程中必须恪守独⽴诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平的原则，提供专业服务，不断提⾼证券分析师的整体社会形象和地位。

第六条证券分析师应恪守独⽴诚信原则，是指证券分析师应当诚实守信，⾼度珍惜证券分析师的职业信誉；在执业过程中应当坚持独⽴判断原则，不因上级、客户或其他投资者的不当要求⽽放弃⾃⼰的独⽴⽴场。

第七条证券分析师应恪守谨慎客观原则，是指证券分析师应当依据公开披露的信息资料和其他合法获得的信息，进⾏科学的分析研究，审慎、客观地提出投资分析、预测和建议。

证券分析师不得断章取义，不得篡改有关信息资料。

第⼋条证券分析师应恪守勤勉尽职原则，是指证券分析师应当本着对客户与投资者⾼度负责的精神执业，对与投资分析、预测及咨询服务相关的主要因素进⾏尽可能全⾯、详尽、深⼊的调查研究，采取必要的措施避免遗漏与失误，切实履⾏应尽的职业责任，向投资者或客户提供规范的专业意见。

证券从业人员的职业道德与行为规范作为金融市场中重要的一环，证券从业人员肩负着维护市场秩序和投资者权益的重要使命。

因此，他们需要遵守一套明确的职业道德与行为规范。

本文目的在于探讨证券从业人员的职业道德以及其应遵守的行为规范。

第一部分：职业道德职业道德是证券从业人员必须具备的基本素养。

以下几个方面是证券从业人员应该遵守的职业道德准则。

1. 诚实守信：诚实守信是证券从业人员的基本职业道德要求。

他们应当恪守诚实、真实的原则，对客户提供准确、及时的信息，不得隐瞒有关交易、项目或者产品的真实情况。

2. 公正公平：作为市场中的重要参与者，证券从业人员应当公正和公平对待每一个交易者和投资者。

不得利用职务之便谋取不正当的利益，以及不参与任何妨害公平交易的行为。

3. 保密义务：证券从业人员在处理客户信息时，应保护客户的隐私权，不得将客户信息泄露给任何无关方，并需采取一切必要的保密措施，确保客户信息的安全。

第二部分：行为规范除了职业道德准则外，证券从业人员应该遵守一系列行为规范，以确保市场的正常运作和投资者的利益。

1. 合规要求：证券从业人员应当严格遵守证券法律法规和监管机构的规定。

他们需要了解并遵守相关业务操作规程，不得违反法律法规或监管机构的纪律要求。

2. 职责担当：证券从业人员应当以投资者的利益为最高原则，为客户提供全面、专业的投资咨询，合理评估风险并进行充分的风险提示。

他们应当勇于承担责任，及时回应客户的问题和投诉。

3. 慎重操作：证券从业人员在交易时应当慎重行事，严格遵守交易规定和内部控制措施。

他们应当避免个人利益与客户利益发生冲突，并在与客户进行交易时不得违背客户的意愿。

4. 自律行为：证券从业人员应当自觉遵守行业协会和自律组织的规章制度，不得从事任何违反行业规范和道德标准的行为。

他们应该参加相关的职业培训和学习，不断提升自己的专业素养。

总结：证券从业人员的职业道德与行为规范对于市场秩序的维护和投资者的保护起着至关重要的作用。

证券行业从业者的道德规范在金融领域，道德规范对于从业者的行为起着重要的指导作用。

作为证券行业从业者，遵守道德规范关乎行业的稳定和可持续发展。

本文将探讨证券行业从业者应遵循的道德规范，并分析其重要性。

一、诚实守信作为证券行业的从业者，诚实守信是首要的道德要求。

诚实守信意味着从业者应该如实告知客户与投资者有关产品的信息，包括风险和收益等方面。

从业者不得隐瞒任何重要信息或提供虚假信息，必须保持高度的诚信。

这样做有助于维护投资者的权益，增强市场的透明度和信任度。

二、保护客户利益证券行业从业者应以客户利益为重，始终将客户利益置于首位。

从业者应该具备专业素养，提供客观、全面的咨询和建议，真实反映投资产品的风险与回报。

此外，从业者还应遵循合理的风险管理原则，根据客户的风险承受能力和投资目标，提供个性化的投资组合方案，确保客户的投资利益最大化。

三、遵守法律法规证券行业从业者不仅要遵循道德规范，更要始终遵守国家和行业的法律法规。

从业者应深入了解并遵守证券市场相关的法律规定，如《证券法》等。

从业者不得从事内幕交易、操纵市场等违法行为，也不得利用自身的职务之便谋取不正当的私利。

遵守法律法规有助于促进市场的健康发展和公平竞争。

四、保密与保护隐私证券行业从业者在与客户和投资者交往中会接触到大量的敏感信息，包括个人资产情况、投资意向等。

从业者应保守客户的商业和个人秘密，严格遵守保密规定，不得泄露客户信息给第三方。

同时，从业者也应保护自身的隐私，避免将个人兴趣和行为影响到工作中，确保自身的独立性和中立性。

五、提升专业素养作为证券行业从业者，持续提升专业素养是保持道德规范的关键。

从业者应具备扎实的专业知识和技能，不断学习、积累和更新金融市场的相关知识，特别是市场动态和新产品的变化。

只有保持高水平的专业素养，才能更好地为客户提供服务，准确评估和把握市场风险。

六、建立良好的职业声誉道德规范直接关系到证券行业从业者的职业声誉。

从业者应秉持诚实、守信的价值观念，通过诚信经营和专业服务树立良好的业界声誉。

主要介绍证券分析师组织的性质、会员组成、功能以及国外主要证券分析师自律组织两部分内容。

其中，国际注册投资分析师资格考试也是本节的重要内容。

一、证券分析师组织的性质：行业自律组织，自发组织的非盈利性团体会员组成：可以是个人会员，也可以是由个人会员隶属的团体、公司构成的法人会员证券分析师组织的功能：（1）为会员进行资格认证；（2）对会员进行职业道德、行为标准管理；（3）定期或不定期地对证券分析师进行培训、组织研讨会、为会员内部交流及国际交流提供支持等。

二、国外五大证券分析师组织及各国投资联合会国际协议会 1、国际注册投资分析师协会（ACIIA）――由欧洲金融分析师协会(EFFAS)、亚洲证券分析师联合会（ASAF）和巴西投资分析师协会（ABAMEC）于2000年6月正式成立（注册地在英国）。

会员共四类：联盟会员、合同会员、融资会员和联系会员。

其中，联盟会员（3个）：拉丁美洲金融分析师和投资经理协会联盟、欧洲金融分析师学会联合会、亚洲证券分析师联合会；合同会员、融资会员和联系会员分别来自23个国家或地区。

2、亚洲证券分析师联合会（ASAF）――亚太地区非官方的证券分析师行业交流与合作组织。

前身是亚洲证券分析师委员会（ASAC，1979年）。

发起者：澳大利亚、中国香港、日本及韩国的证券分析师协会（注册地在澳大利亚，秘书处在悉尼）。

最高决策机构是会员大会，会员大会闭会期间由执行委员会行使权利。

执行委员会下设教育委员会、公共关系委员会（原名出版委员会）及倡议委员会（新近成立于2001年12月）。

ASAF现有会员单位14个（伊朗为新增会员）。

3、投资管理与研究协会（AIMR）――美国、加拿大的分析师组织，是目前世界上影响最广的分析师团体，由金融分析师联盟（FAF，地区性证券分析师公会）与特许金融分析师学院（ICFA）于1990年合并而成。

现在约有100个地区协会或支部，会员中具备注册分析师（CFA）资格的约占78%。

遵守的职业道德准则是非常重要的。

作为证券从业人员，你将面临着众多挑战和诱惑，但只有遵守职业道德准则，才能保持行业的稳定和健康发展。

一、诚实守信在证券交易中，诚实守信是最基本的要求。

证券从业人员必须诚实地向客户提供真实、准确的信息，不能故意误导或隐瞒重要事实。

在证券交易中，必须坚守诚信原则，不得从事欺诈、操纵市场或内幕交易等违法行为。

二、保护客户利益证券从业人员必须以客户利益为先，全心全意为客户谋取利益。

在交易过程中，需要充分了解客户的需求和风险承受能力，为客户提供合理、适当的投资建议和服务。

也需要遵守客户隐私保护的相关规定，妥善保管客户信息，防止信息泄露。

三、遵守法律法规在证券交易中，遵守法律法规是最基本的要求。

证券从业人员需要严格遵守监管部门的规定，不得从事违法、违规行为。

在交易过程中，需要严格遵守证券法和其他相关法律法规，确保交易活动的合法合规。

四、谨慎勤勉证券从业人员需要保持谨慎和勤勉的态度。

在交易过程中，需要对市场风险和投资风险有充分的认识，做到理性投资，杜绝盲目跟风。

也需要保持勤勉的工作态度，努力提升专业能力，为客户提供更好的服务。

五、维护行业声誉证券从业人员需要维护行业的声誉，保持良好的职业形象。

在交易过程中，需要遵守职业操守，不得从事损害行业声誉的行为。

也需要积极参与行业自律组织的活动，促进行业的健康发展。

个人观点与理解作为证券从业人员，遵守职业道德准则是维护行业秩序和保护客户利益的重要保障。

只有严格遵守道德规范，才能赢得客户的信任，确保交易活动的稳健、健康发展。

也需要不断提升自身素养，加强风险意识，做到严格遵守法律法规，以最大程度地保护客户利益和行业声誉。

总结回顾在证券从业人员的职业生涯中，遵守职业道德准则是至关重要的。

诚实守信、保护客户利益、遵守法律法规、谨慎勤勉和维护行业声誉是证券从业人员需要始终遵守的基本准则。

只有严格遵守职业操守，才能确保证券交易活动的稳健、健康发展。

在以后的工作中，我们需要严格遵守证券从业人员的职业道德准则，努力提升自身素养，保持良好的职业形象，为客户提供更好的服务。

证券从业人员职业道德准则九个基本要求作为证券行业从业人员，职业道德是我们工作中的重要指南。

下面是证券从业人员职业道德准则的九个基本要求。

一、坚守社会公德，秉持诚实守信的原则作为证券从业人员，我们应该始终坚守社会公德，保持诚实守信的原则。

我们要遵循法律法规，诚实守信地履行职责，不得从事欺诈、虚假宣传等违法违规行为。

诚实守信是我们建立良好信誉的基础。

二、维护客户利益，确保信息公平我们要始终把客户利益放在首位，确保客户的合法权益得到保护。

我们要提供准确、完整、及时的信息，不得散布虚假信息或利用内幕信息谋取私利。

我们要公平对待所有客户，不得偏袒或歧视任何一方。

三、保守客户隐私，妥善保管客户信息我们要严格遵守保密规定，保守客户隐私，妥善保管客户信息。

我们不得泄露客户信息，不得利用客户信息谋取个人利益。

我们要加强信息安全管理，防止客户信息被非法获取或滥用。

四、坚持独立自主，避免利益冲突作为证券从业人员，我们要坚持独立自主的原则，避免利益冲突。

我们要客观、公正地为客户提供服务，不得利用职务之便谋取个人私利。

我们要遵守内部规章制度，不得从事与工作职责无关的活动。

五、提高专业素养，不断学习更新知识我们要不断提高自身的专业素养，不断学习更新知识。

证券市场发展迅速，我们必须紧跟时代步伐，掌握最新的行业动态和专业知识。

只有不断学习，才能适应市场变化，为客户提供更好的服务。

六、遵循职业道德规范，建立良好形象我们要遵循职业道德规范，做到言行一致。

我们要尊重职业道德规范，遵守行业规则，不得从事违法违规行为。

我们要注重形象建设，树立良好的行业形象，以赢得社会和客户的信任。

七、加强自律管理，提高自身素质我们要加强自律管理，提高自身素质。

我们要自觉遵守职业道德准则，自觉接受自律组织的监督和管理。

我们要不断提升自己的业务水平和管理能力，以更好地为客户服务。

八、维护行业声誉，共同推动健康发展我们要共同维护证券行业的声誉，推动行业的健康发展。

证券行业的道德规范随着经济的发展和金融市场的深化，证券行业在推动资源配置、促进经济发展方面扮演着重要的角色。

然而，由于信息不对称和道德缺失等问题，证券市场也存在一些乱象和风险。

因此，建立和遵守一套严格的道德规范对于证券行业的可持续发展至关重要。

一、信息披露的道德规范公开、透明和真实的信息披露是证券市场的基石。

公司在向投资者和公众提供信息时，应当遵守道德规范，确保信息的真实、准确、完整，并及时进行披露。

此外，公司高层管理人员应当遵守内幕信息规定，禁止利用未公开信息谋取不当利益。

二、交易行为的道德规范证券交易需要遵循诚实守信和公平竞争的原则。

证券从业人员在交易中应当遵守交易规则，不得进行操纵市场、内幕交易等违反诚实守信原则的行为。

同时，证券从业人员应当保护投资者权益，不得利用职务之便侵害投资者利益。

三、研究报告和推荐的道德规范证券从业人员在撰写研究报告和推荐股票时，应当准确客观地评估，不得故意夸大或贬低股票的价值。

研究报告和推荐应当基于充足的信息和独立的判断，避免出现利益冲突和失实的情况。

此外，投资银行在承销过程中也需要遵守道德规范，确保不损害投资者利益。

四、资产管理的道德规范资产管理是证券行业的重要组成部分。

资产管理人员应当忠实于受托人，按照投资者的利益行事，并遵守披露、交易和风控等规定。

资产管理人员还应加强内部管理，完善运作流程，确保投资者的资金安全。

五、自律、监管和惩戒的道德规范证券行业需要建立健全的自律机制和监管制度，对违反道德规范的行为进行惩戒。

行业协会和监管机构应当加强对证券从业人员的培训和监督，建立有效的投诉处理和纠纷解决机制。

同时，对于违规行为，应当依法追究责任，并给予相应的处罚。

六、道德教育和社会责任的道德规范证券行业从业人员应当注重道德教育，提高道德素质和职业操守。

金融机构和从业人员还应当承担起社会责任，注重社会效益，积极参与公益事业和社会发展。

综上所述，证券行业的道德规范是保障证券市场健康发展和保护投资者权益的重要保障。

证券从业人员行为准则(八要)证券从业人员是金融市场的重要参与者，他们的行为对于市场的稳定和健康发展具有重要影响。

为了规范证券从业人员的行为，维护市场秩序，保护投资者权益，制定了证券从业人员行为准则，也称为“八要”。

一、诚实守信要求诚实守信是证券从业人员的基本要求，也是证券市场的基石。

证券从业人员要求真实、准确、完整地向客户提供信息，不得故意隐瞒或歪曲事实，不得编造虚假信息误导客户。

同时，证券从业人员还应该遵守约定，履行承诺，不得违背诺言或违法行为。

二、专业素养要求证券从业人员应具备扎实的专业知识和丰富的实践经验，具备良好的职业道德和职业操守。

他们应该不断学习和提升自己的专业素质，了解证券市场的法律法规和政策，熟悉金融产品和市场风险，能够科学分析和判断市场走势，为客户提供专业的投资建议。

三、保护客户利益要求证券从业人员的首要任务是保护客户的利益。

他们应该根据客户的风险承受能力、投资目标和投资期限，为客户提供个性化的投资服务。

同时，他们还应该积极引导客户正确理解和应对投资风险，避免盲目跟风或冲动交易。

四、诚信交易要求证券从业人员应遵守市场规则，不得利用内幕信息或其他不正当手段进行交易。

他们应该遵守交易纪律，不得进行操纵市场或散布虚假信息。

同时，他们还应该自觉维护市场秩序，不得干扰或破坏市场的正常运行。

五、合规管理要求证券从业人员应严格遵守公司的内部管理制度和监管规定，不得违反公司或监管部门的规定。

他们应主动接受监管部门的监督和检查，如实提供相关信息和报告，并配合公司和监管部门的工作。

六、保守行为要求证券从业人员应该以稳健的态度和行为进行投资和交易，不得冒险或追求过高的收益。

他们应该做到审慎研究、谨慎决策，避免盲目跟风或过度交易。

同时，他们还应该根据市场情况及时调整投资策略，避免过度集中投资风险。

七、保密要求证券从业人员应严守商业秘密，不得泄露客户的个人信息和交易数据，不得将客户的资金和证券用于其他目的。