保险公司回访流程及话术

保险续期百日回访话术保险续期百日回访话术电话回访问卷内容1、您好，您是***先生（女士）吗？2、先生（女士），您好，我是新华人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点/渠道购买了我公司的***保险产品是吗?3、感谢您的信任，为了维护您的权益，与您做个简短的电话回访可以吗？（客户回答“可以”）：谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。

4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是***吗？5、请问您是否收到了保单合同？您和被保险人***在投保书，投保提示书上亲笔签名了吗？6、请问您收到保险合同时是否在“保险单签收回执”上亲笔签名了呢？7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？9、（期交产品）您的保单缴费期限是**年，需要**年/季度/月缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，保障**年，这个您知道吧？（趸交产品）您的保单一次性缴费**元，保险期限**年，这个您了解吧？10、为了保障您的权益，请您仔细阅读保险条款，您签收保单之日起15日内是犹豫期，在此期间您对保单如有疑义，可退还所交保费；犹豫期后退保您会有一定损失，这您是否了解？10、（分红型）您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？11、（万能型）您购买的万能险具有保障和理财双重功能，该产品有最低保障利率，超过这部分的'收益是不确定的，取决于我公司的实际经营状况，这您是否了解？12、（万能型）为了维护您万能险投资账户的日常运作，公司会收取一些费用，您对费用的扣除项目及扣除的比例是否了解？13、为了便于您能及时收到分红通知书/享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？（是否还需要添加/保留一部电话）14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95567。

保险公司拜访话术
尊敬的客户，您好！我是某某保险公司的代表，特地来拜访您，为您提供最贴心的保险服务。

以下是我们的拜访话术，希望能满足您的需求。

我想了解一下您在保险方面的需求和关注点。

我们的保险产品种类丰富，包括人寿保险、医疗保险、意外保险等多种选择。

您可以告诉我您对这些保险的了解和期望吗？
接下来，我将为您介绍我们公司的保险产品。

人寿保险是一种长期保障，可以为您和家人提供经济安全保障，确保在您不幸离世时，家庭生活能够继续顺利进行。

医疗保险可以为您提供全方位的医疗保障，包括住院、手术、门诊等费用的报销，让您在面临健康问题时无后顾之忧。

意外保险则是为您提供在意外伤害发生时的经济赔偿，保障您和家人的生活稳定。

我们的保险产品还有其他一些附加服务。

例如，我们提供赔付快速、理赔简便的服务，以确保您在遇到意外或医疗问题时能够及时获得帮助。

我们还为客户提供灵活的保费支付方式和可选的保险期限，以满足不同客户的需求。

我们的公司有一支专业的理财顾问团队，可以为您提供全面的理财规划建议。

我们可以根据您的财务状况和风险承受能力，为您量身定制最适合的投资组合，帮助您实现财务目标。

我想再次强调我们公司的服务理念。

我们始终以客户为中心，为客户提供最优质的服务和最具竞争力的保险产品。

我们的目标是成为您最值得信赖的保险伙伴，为您的未来提供保障。

如果您对我们的保险产品和服务感兴趣，或有任何疑问和需求，请随时告诉我。

我将竭诚为您服务，并为您提供详细的解答和建议。

谢谢您的配合和耐心阅读！期待与您进一步沟通，为您提供最优质的保险服务。

保险公司回访话术保险公司回访话术开篇语：尊敬的先生/女士/小姐，您好！我是平安保险公司的服务人员，工号,感谢您通过我司优秀的业务员选购了,为了保护您的权益，跟您确认下产品相关信息，同时将全程录音，仅需占用您约2-3分钟的时间，方便吗？核身环节：为确保您的信息安全，麻烦您配合验证身份信息，请问您的证件号码/生日/联系地址是？（三个核对项，三选一询问客户）问卷：1、请问您收到保单了吗？2、请问回执是由您亲笔签名的吗？3、请问电子投保申请确认书是由您亲笔签名的吗？4、请问投保提示书是由您亲笔签名的吗？5、请问您在投保书或电子投保申请确认书上亲自抄录风险提示语句了吗？6、这份保险是每（月/季/年）交一次保费,保费是*元,缴费年期是*，保障期限，您了解吗？7、这份保险的条款、产品说明书和投保提示书您都阅读了吗？8、这份产品的保险责任和责任免除，也就是保什么不保什么，您都了解吗？9、分红险：这份产品在为您提供保障的同时，还可以让您享受分红。

公司宣传材料上的分红利益演示是基于我公司的精算假设。

保单红利是不确定的`，主要取决于公司的实际经营状况，您了解吗？万能险：①这份产品具有投资和保障的双重功能，它有最低保证利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于公司的实际经营情况。

您了解吗?②这份产品在购买后会扣除一定比例的初始费用、保障成本等相关费用，具体扣除比例或金额在条款中已有详细说明，您了解吗？10、在您收到保单并在回执上签字的那天开始，公司给您10个工作日的犹豫期，这10个工作日内如果觉得有疑义，可向您退还所交保费，超过这个时间退保可能会产生一些损失，您了解吗？回访电话涉及的内容：（一）确认受访人是否为投保人本人；（二）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名；（三）确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容；（四）确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间；（五）确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；（六）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利；（七）采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。

监管下保险公司不给客户返优惠,回访客户话术
回访客户话术可以按照以下步骤进行：
1. 打招呼：例如，“您好，我是XXX保险公司的客服人员，我来回访一下您最近的保险购买经历。

”
2. 确定客户的问题：例如，“在我们的记录中，我们了解到您对于返还优惠的事情有一些不满意，能否请您详细告诉我您的情况，我将竭尽所能帮助您解决问题。

”
3. 倾听客户的抱怨或问题：例如，“我非常理解您的不满意，我会认真听取您的问题，并尽我最大的努力为您找到解决方案。

”
4. 回应客户：根据客户的问题，给出合适的回应。

例如：
- 如果返还优惠是由于保险条款或者政策规定不允许，可以说明相关规定并对客户进行解释。

- 如果是由于误解或沟通不畅引起的问题，可以表示歉意，并承诺努力解决并改进沟通方式。

- 如果是因为其他原因导致的问题，可以表达理解并提供其他可能的补偿或优惠措施，以弥补客户的损失。

5. 说明解决方案：根据客户的问题，提供解决方案。

例如， - 如果问题可以解决，主动提供合理的解决方案，并解释执行过程以及所需时间。

- 如果问题无法解决，诚实地向客户说明，并提供其他补偿或解决方案。

6. 邀请客户表达意见：例如，“在我们提供解决方案之前，您是否还有其他问题或者意见需要告诉我？您对我们的解决方案满意吗？”
7. 总结和道别：例如，“感谢您与我们进行了这次回访，如果有其他问题，随时与我们联系。

祝您生活愉快！”
请注意，以上话术仅供参考，根据具体情况和公司政策，可以适当调整和修改。

与客户的沟通需要耐心、专业和友好，尽量给予客户一种被尊重和关心的感觉。

车险回访话术模板1. 亲，我是之前给您办车险的小[名字]呀。

您那车险用着还顺心不？就像买双鞋，合不合脚一穿就知道。

您在路上跑的时候，有没有觉得咱这车险就像个贴心小保镖，时刻护着您的车呢？比如说上次您遇到个小刮擦，理赔过程是不是挺顺利的？2. 嗨，车主朋友！我来做个车险回访啦。

您觉得咱这车险咋样？这车险啊，就好比汽车的保护伞，风雨来的时候就知道它的好了。

您有没有碰到过那种情况，就是突然担心车险保障不够？就像出门没带够钱那种心慌。

您要是有这种想法，可一定要告诉我哦。

3. 您好呀，我是车险这边的工作人员呢。

您的车险已经生效一段时间啦，您的感受是什么样的呀？这车险就像一个无名英雄，平时您可能都感觉不到它的存在，可一旦出了事儿，那就是您的得力助手。

比如说，要是车被水淹了，您第一时间是不是就想到车险的救援和理赔呢？4. 嘿，朋友！我想跟您聊聊车险的事儿。

您还记得当初买车险的时候的想法不？现在用了一段时间，是不是像买了个期待已久的新手机，用起来越来越顺手？还是有哪里让您觉得不太满意的呢？您就把我当成您的车险参谋，有啥想法都能跟我说，就像跟老朋友唠嗑一样。

5. 亲，我来问问您车险的使用体验。

这车险啊，就像车的保护神。

您开车上路的时候，心里是不是踏实很多？要是您的车不小心跟别人“亲”了一下，车险就该上场了。

您在理赔的时候，有没有觉得像是在黑暗中突然找到了一盏明灯，整个过程简单又快捷呢？6. 嗨，车主大大！车险回访来咯。

您对咱车险的服务满意吗？车险就像一条安全绳，您在行车的悬崖边上的时候，它紧紧地拉着您。

您有没有觉得车险的保费花得值不值呢？就好比您去餐厅吃饭，花了钱肯定希望吃到美味又实惠的菜呀。

您要是有啥想法，可别藏着掖着哦。

7. 您好呀，我是车险工作人员。

您的车险现在就像您汽车的一位忠诚伙伴，陪伴您走过大街小巷。

您在使用过程中有没有发现一些惊喜的地方呢？比如说一些增值服务，就像买东西送了个小赠品一样开心。

或者有没有让您觉得头疼的地方，就像吃了个坏苹果那种难受呢？8. 嘿，朋友！咱聊聊车险呗。

电话回访程序及话术一、电话回访的流程：充分准备——寒暄致意——自我介绍——介绍伙伴——说明意图——具体说明——达成约访——事后沟通二、电话回访的话术：•* *先生（女士）您好！•我是中国人寿保险公司（益阳分公司）客户服务部的工作人员（经理**），谢谢您接听我们的电话。

我想占用您2分钟的时间做一个简单的电话回访，您看好吗？（等待答复）•请问昨天（最近）***伙伴有拜访过您或您的家人吗？哦，是吗！***是我公司最优秀的同事，也是公司重点培养的对象。

他在拜访了您回来之后，向我讲您是在**方面非常成功的人士，而且经常给他帮助，我为他能认识您这样的人而感到骄傲！那您对我们公司的这种服务满意吗？他向您推荐了我们的新产品，您还满意吗？您对他提供的服务是否满意，为了他能够继续为您提供更好的服务，您还能给我们一些什么建议吗？•今年是我们公司分业经营十周年。

为回馈客户，我们不仅推出了全新的产品，同时我们正面向社会征集十周年庆典的图片和吉祥物，请您给我们提一些建议吧。

您看可以吗？•（如果有…）《我了解到您对我们的……有些疑问（很感兴趣），是吗？究竟是怎们回事呢？（简要说明）》•**先生（女士），我已经基本了解了您的想法，我觉得您想得非常周到，为了给您提供更好的服务，我会让我的伙伴***再次去拜访您，为您作进一步的说明。

您看是今天下午还是明天上午比较方便？•好的，非常感谢您的建议，我一定会向我们的上级公司反映。

再次感谢您接听我们的电话，再见！（挂机）拜访客户的话术•（邀约话术）×××先生/女士，您好。

告诉您一个好消息，今年是我们公司分业经营十周年，公司正面向社会征集司庆图片、吉祥物和主题曲CD。

我觉得您在这方面很有创意，我想把具体情况告诉您，您看是今天还是明天我来和您说说？•（寒暄话术）×××先生/女士，您好。

今年是我们公司分业经营十周年，为了真情回馈客户，我们不仅推出了全新产品，同时正面向社会征集十周年庆典的图片、吉祥物和主题曲。