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永安保险公司新疆分公司应收保费管理办法第一章总则第一条为了加强对应收保费的管理，降低坏账损失风险，有利于经营资金的正常流转，保证公司健康发展，特制订本办法。
第二章应收保费管理组织及职责各级财务部门为应收保费的管控部门，职责为：（一）各级财务部对所在机构各部门、各核算机构的应收保费具有管理、服务、协调、监控的牵头管理职责；（二）认真执行总公司业务系统和财务系统对接操作规范的规定；（三）每日下午18点30分后与承保部门核对实收保费和应收保费；每月向承保部门提供应收保费催收清单；（四）按月提供应收保费的帐龄结构分析及险种结构分析；（五）向承保部门提供其他有关应收保费管理的资料和信息；（六）协助承保部门检查应收保费计划的执行情况（七）逐步清理不实应收保费，保证应收保费余额与清单一致。
（八）财务收款人员的具体职责：1、承保部门出单后，出单员必须将保单、批单的客户联、财务联和要素填写齐全的保险业专用发票全套交收款员，严禁出单员不通过收款员将保单、批单、发票直接交业务员和投保人。
2、收款员收到出单员转来的保单、批单、发票，按即时交款、延期交款、分期交款分别做不同的处理。
（1）对即时交款业务，出单员必须将保单、批单的客户联、财务联和要素填写齐全的保险业专用发票全套交收款员；收款员收妥保费后，在发票各联上盖财务专用章（或发票专用章）和收讫章，将发票和保单（批单）客户联交投保人，将发票的业务联交出单员；收款员在业务系统中做收款确认，打印“实收保费日结单”。
（2）对延期交款业务，出单员必须将保单、批单的客户联、财务联和要素填写齐全的保险业专用发票全套交收款员；由业务经办人填写《保单、发票领用申请单（借支单）》（一式两联），按规定权限批准后交收款员，对个人业务，收款员将发票和保单（批单）客户联交业务经办人；对单位业务，收款员可以根据需要给对方提供收款单位、开户行、账号，将发票和保单（批单）客户联交业务经办人。
收款员同时要将一联《保单、发票领用申请单（借支单）》返还出单员，以使出单员统计应收业务，出单员收到此《保单、发票领用申请单（借支单）》要与保单业务联一同归档直至收到财务返回的盖章确认的发票联为止。
财险保险培训：应收保费管理办法财险保险培训：应收保费管理办法一、背景介绍应收保费是财险公司的主要资产之一，对保险公司的稳定经营和保险责任履行具有重要意义。
然而，由于保费收取的特殊性，存在一定的管理难题。
为了加强财险公司对应收保费的管理，提高资金使用效率，制定有效的应收保费管理办法势在必行。
二、应收保费管理的重要性1.提高资金使用效率：保费是财险公司的主要收入来源，有效管理应收保费可以确保资金的及时回笼和合理利用，提高资金使用效率。
2.加强风险控制：应收保费管理涉及到保险公司的财务风险控制，合理的管理办法可以提前预防和化解风险。
3.保证保险责任履行：对于已经出险的保险人来说，保险公司是否能够及时收取到应收保费，与其得到赔偿所需的资金直接相关。
三、制定有效的应收保费管理办法1.明确应收保费的范围：应收保费包括保单中已收但未结算的保费、保单中已出单但财务未确认的保费、保单中财务已确认但未收取的保费等。
对于各类应收保费要明确界定，确保管理的准确性。
2.建立健全的应收保费管理制度：包括收款和结算的操作规程、应收保费的分类和登记制度、应收保费的催收和清理制度等。
通过制度来规范管理行为，确保管理的科学性和合规性。
3.建立应收保费的风险评估模型：通过对保险人信用评级、历史赔付情况、行业风险等因素进行综合评估，对应收保费进行风险分类，并制定相应的风险控制措施。
4.制定科学的应收保费催收机制：对于逾期应收保费，要建立催收流程和团队，确保及时催收和提高催收效果。
可以采取短信、电话、上门等多种方式进行催收。
5.建立完善的应收保费清理制度：对于长期未收回的应收保费和无法催收的应收保费，要及时进行清理和核销，防止坏账风险的出现。
四、应收保费管理的效益1.提高资金使用效率：通过有效管理应收保费，可以缩短资金回笼的周期，提高资金的使用效率，减少资金的占用成本。
2.加强风险控制：通过建立风险评估模型和催收机制，可以有效降低逾期应收保费的风险，并及时化解风险，保持公司财务的稳定。
中国保险监督管理委员会关于加强保险公司应收保费管理有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2008.06.30•【文号】保监发[2008]53号•【施行日期】2008.06.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于加强保险公司应收保费管理有关事项的通知（保监发〔2008〕53号）各财产保险公司，各保监局：为强化保险公司应收保费的管理，改善保险公司的财务状况，切实防范化解保费资金风险，提高保险公司的资产质量，现就有关事项通知如下：一、要高度重视应收保费管理各公司应从战略高度，充分认识加强应收保费管理对促进公司转变增长方式、提高管理水平、改善经营效益、防范化解风险、保护消费者利益等方面的重要意义。
切实加强组织领导，落实分管负责人、管理部门及责任人，加强应收保费的管理和监控，切实防止应收保费大量积累形成风险，确保每一笔应收保费的管理责任落实到实处。
二、要着力建立应收保费管理的长效机制各公司要从保险单证管理入手，健全完善应收保费管理制度和控制机制，通过制度规范、系统管控、绩效考核和稽核监督，提高应收保费控制能力。
一是加强保险单证集中统一管理，严格单证印刷、使用、回销的监控。
二是健全完善应收保费管理办法，明确应收保费的确认标准、考核指标和考核办法；落实应收保费管控部门、管控措施；将应收保费作为绩效考核的重要内容，与费用划拨、手续费结算、薪酬发放等挂钩，充分运用经济杠杆强化应收保费的管理。
三是规范应收保费核销、保单补录时限管理，严格禁止利用非正常批单退费、注销保单等形式冲减应收保费。
四是加强信息系统建设，业务和财务系统要实现无缝链接，确保应收保费业务和财务数据一致且准确、完整；充分运用信息技术，加强对各销售渠道应收保费余额、增速、账龄、应收率等指标的实时监控、动态预警和自动限制，为应收保费的管控、监督和绩效考核提供有力支持。
财险保险培训–应收保费管理办法随着我国经济的腾飞，人们的生活水平逐渐提高，市场上的保险产品的需求也日益增加。
而随着保险业务的开展，保险机构收取的保费也越来越多，如果对保费的管理不严格，会在一定程度上影响保险公司的偿付能力。
因此，我们需要制定良好的应收保费管理办法，确保保险公司能够正常开展业务，确保客户的合法权益。
保费的应收性质在了解应收保费管理办法之前，我们需要明确保费的应收性质。
保险公司开展业务，需要在保险合同生效前向客户收取保费。
保费作为客户向保险公司提供的代价，属于和客户之间的债权关系，客户需要在规定的时间内向保险公司缴纳保费。
而在保险合同生效后，保险公司的偿付责任开始生效，客户也获得了由保险公司承担风险的权益。
因此，保险公司需要确保所收取的保费完全到位，以维护公司的资金安全以及合法权益。
应收保费管理办法1. 全程跟踪管理应收保费的管理工作应该要贯穿于整个业务流程中，从业务引入到核保、承保、保全、理赔再到保费结算，全程跟踪申请保费，财务统计并记录，加强对时间点和付款方式的监管，及时发现和解决管理中的问题。
2. 严格实施保费收取和核对机制保险公司应制定健全的保费收取及核对机制，严格实施保费的现金到账制度，同时也应严格审核每一份客户的申请书，确保申请书内容的真实性和合法性。
3. 加强对欠费客户管理出现欠费客户情况时，应该及时采取措施，对欠费客户进行催缴并采取停保等措施。
对一些拖欠时间比较长的客户，可以提出提前解约，以维护保险公司的偿付能力及公司的财务安全。
4. 建立健全风险防范机制制定良好的保费管理规定并加强员工守法经营意识和诚信经营观念，完善数据采集和分析，及时发现及防范风险。
5. 实行企业内部控制制度保险公司应该严格按照内部控制制度执行管理，在业务操作中及时发现问题，及时解决，确保保险业务稳健有序开展。
总结应收保费的管理是保险公司经营管理工作中的重点，如果管理不善，会直接影响保险公司的盈利能力和资产的安全，并且损害客户的合法权益。
应收保费管理制度一、概述应收保费是指保险公司向投保人收取的、尚未到期的保险费。
管理好应收保费对于保险公司的经营发展至关重要，因此建立一套科学有效的应收保费管理制度至关重要。
二、目的和意义1. 确保应收保费的准确性：通过建立应收保费管理制度，可以确保应收保费的准确计量和分类，防止出现重复或错误的计入。
2. 控制应收保费的风险：建立合理的风险控制机制，降低应收保费的坏账风险，保证保险公司资金的安全性和稳定性。
3. 提高应收保费的回收率：通过建立合理的收费政策和催收机制，提高应收保费的回收率，确保资金的迅速回笼。
三、应收保费的分类和计量1. 应收保费的分类：根据不同的保险产品和转账日期，将应收保费划分为不同的类别，如车险、健康险、财产险等，并按照期限划分为短期应收保费和长期应收保费。
2. 应收保费的计量：应收保费的计量应准确无误，确保每一笔应收保费都能正确反映在保险公司的财务报表中。
计量应遵循会计准则和相关法律法规，及时更新应收保费的金额和状态。
四、应收保费的风险控制1. 准确评估投保人的信用状况：在投保人申请购买保险时，需要对其进行信用评估，建立信用档案，以评估其还款能力和诚信度。
2. 建立合理的收费政策：根据保险产品的风险性和市场需求，制定合理的保费收取标准，确保保险费用能够覆盖风险成本和运营成本，同时又能够获得一定的利润。
3. 建立催收机制：对于长期拖欠支付保费的投保人，要建立催收机制，采取多种方式催促其支付保费，如电话通知、短信提醒、上门催收等。
五、应收保费的回收管理1. 建立回收流程：建立完善的应收保费回收流程，明确各个环节的责任和权限，确保回收工作的顺利进行。
中华联合财产保险公司鞍山中心支公司应收保费管理制度一、总则（一）为了加强对应收保费的管理和控制，防范经营风险，保障公司的稳健运行，特制定本暂行管理办法。
（二）应收保费的管理原则是：严格依照国家行业监管部门和总公司、分公司关于应收保费管理的相关规定，在坚决防范和规避风险的前提下，贴近市场实际，支持业务发展，保持竞争活力。
（三）应收保费的管理，除了另有规定外，均依照本办法执行。
（四）各单位的应收保费比例不得超过6％(含分期付款协议约定)，超出部分，按照规定进行处罚。
二、应收保费的分类管理（一）应收保费是指由投保人进行投保，保险人承保的正式保单，未在保单生效前或保险公司规定的期限内缴清的保险费。
（二）允许发生合理应收保费的几种情况：1.按照公司规定签订分期付款协议的业务；2.经书面授权同意的代理公司代办的业务；其他情况均为不合理和不应发生的应收保费。
（三）可签订分期付款协议的业务范围：原则上公司不鼓励分期付款，各业务员应争取一次性缴清保费。
单笔签单保费超过10万元人民币的保单，经投保人或被保险人申请，经业管部和主管负责人批准，方可与之签订分期付款协议。
保费支付应严格按照协议执行。
车贷险、房贷险、短人险业务不允许分期付款。
（四）自本办法生效之日起，所有与代理、兼业代理机构，或其它机构签订的保险合作协议，均应将结账日期确定为每月“逢五结账”。
特殊情况不能实现这一结账方式的，需填报“结帐日变更申请表”，经报分公司业管并经总经理室批准，最迟不能超过每月25日结账一次。
单证管理人员应控制代理点的单证流转数量在50份以内，如有代理点所领用单证超过50份，需报中心支公司以上业管部审核批准后，方可领用。
（五）在本办法生效之前，所有与代理、兼业代理机构，或其它机构签订的保险合作协议，其具体经办人应与协议签订单位充分协商，将结账日期更改为每月“逢五结账”。
特殊情况不能更改为这一结账方式的，需填报“结帐日变更申请表”，经报中心支公司以上业管部批准，方可维持原结账方式。
应收保费管理办法引言应收保费是指保险合同约定的保费尚未收取的款项，是保险公司的重要资产。
应收保费管理的规范与否，直接关系到保险公司的盈利能力以及风险控制能力。
因此，对于保险公司而言，加强应收保费管理具有十分重要的意义。
应收保费管理的目标应收保费管理的目标是：确保保险公司应收保费的收取率，降低未收保费风险，提高应收保费管理的规范程度，保障保险公司的流动性。
应收保费管理的规范1. 应收保费计提应收保费计提是指为收回应收保费而向当期损益提取的一定金额。
计提的金额应该根据保险公司实际业务情况和历史经验进行科学合理的测算，其基本方法为开展数据分析和风险评估。
2. 应收保费回收保险公司应保持定期催收被保险人的保费，及时收回已经到期的应收保费。
同时，为了规避客户信用风险，保险公司应该对客户的信用情况进行评估，对于信用不佳的客户应采取严格的措施，包括较短的账期和提前收款等。
3. 应收保费核销应收保费核销是指已经过期的应收保费无法继续收回而计入当期损益的行为。
应收保费核销的条件是：经过详细调查核实，确认无法收回却不影响当期经济效益，同时保险公司应遵循合法合规、公允合理、真实准确的原则。
4. 应收保费坏账计提应收保费坏账计提是指根据保险公司实际业务情况和历史经验，对无法收回的应收保费进行科学合理的测算，并提取一定比例的金额计入当期损益。
同时，保险公司在进行应收保费坏账计提时，需要遵循合法合规、公允合理、真实准确的原则。
应收保费管理的重要性良好的应收保费管理有利于保险公司的发展和盈利。
具体而言，应收保费管理可以实现以下几个方面的益处：1. 帮助提高公司的应收保费回收率应收保费回收是保险公司的主要收益来源之一，保证应收保费回收率能够稳定提高是保险公司长期发展的重要保证。
合理的应收保费管理办法可以帮助保险公司提高应收保费回收率，从而在一定程度上增强公司的实力和竞争力。
2. 降低被保险人赖账的风险好的应收保费管理制度可以帮助保险公司强化对被保险人的信用评估，减少被保险人赖账的风险，从而降低保险公司的经营风险。
中华联合财产保险公司鞍山中心支公司应收保费管理制度一、总则（一）为了加强对应收保费的管理和控制，防范经营风险，保障公司的稳健运行，特制定本暂行管理办法。
（二）应收保费的管理原则是：严格依照国家行业监管部门和总公司、分公司关于应收保费管理的相关规定，在坚决防范和规避风险的前提下，贴近市场实际，支持业务发展，保持竞争活力。
（三）应收保费的管理，除了另有规定外，均依照本办法执行。
（四）各单位的应收保费比例不得超过6％(含分期付款协议约定)，超出部分，按照规定进行处罚。
二、应收保费的分类管理（一）应收保费是指由投保人进行投保，保险人承保的正式保单，未在保单生效前或保险公司规定的期限内缴清的保险费。
（二）允许发生合理应收保费的几种情况：1.按照公司规定签订分期付款协议的业务；2.经书面授权同意的代理公司代办的业务；其他情况均为不合理和不应发生的应收保费。
（三）可签订分期付款协议的业务范围：原则上公司不鼓励分期付款，各业务员应争取一次性缴清保费。
单笔签单保费超过10万元人民币的保单，经投保人或被保险人申请，经业管部和主管负责人批准，方可与之签订分期付款协议。
保费支付应严格按照协议执行。
车贷险、房贷险、短人险业务不允许分期付款。
（四）自本办法生效之日起，所有与代理、兼业代理机构，或其它机构签订的保险合作协议，均应将结账日期确定为每月“逢五结账”。
特殊情况不能实现这一结账方式的，需填报“结帐日变更申请表”，经报分公司业管并经总经理室批准，最迟不能超过每月25日结账一次。
单证管理人员应控制代理点的单证流转数量在50份以内，如有代理点所领用单证超过50份，需报中心支公司以上业管部审核批准后，方可领用。
（五）在本办法生效之前，所有与代理、兼业代理机构，或其它机构签订的保险合作协议，其具体经办人应与协议签订单位充分协商，将结账日期更改为每月“逢五结账”。
特殊情况不能更改为这一结账方式的，需填报“结帐日变更申请表”，经报中心支公司以上业管部批准，方可维持原结账方式。
一、总则为加强应收保费的管理，确保公司资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国保险法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
二、应收保费的定义应收保费是指公司因销售保险产品而应向投保人收取的尚未收取的保险费。
三、应收保费的管理原则1. 坚持合规经营，确保应收保费的真实性、合规性。
2. 严格控制应收保费规模，降低资金风险。
3. 加强应收保费的催收工作，提高资金回笼率。
4. 优化应收保费的结构，提高资金使用效率。
四、应收保费的管理职责1. 财务部门负责应收保费的核算、管理和监督。
2. 销售部门负责应收保费的确认、催收和追讨。
3. 客户服务部门负责客户信息的收集、整理和反馈。
五、应收保费的管理流程1. 销售部门在销售保险产品时，应向投保人开具保险单，并收取部分或全部保险费。
2. 财务部门根据销售部门提供的保险单，确认应收保费，并设立应收保费台账。
3. 销售部门负责定期催收应收保费，确保资金回笼。
4. 财务部门负责跟踪应收保费账龄，对逾期未收回的应收保费进行核销处理。
5. 客户服务部门根据销售部门提供的客户信息，协助催收应收保费。
六、应收保费的催收与追讨1. 销售部门应定期对逾期未收回的应收保费进行催收，包括电话催收、邮件催收等方式。
2. 对于逾期未收回的应收保费，销售部门应采取书面催收，并记录催收情况。
3. 对于无法收回的应收保费，销售部门应及时向财务部门报告，由财务部门进行处理。
七、应收保费的核销与处理1. 对于逾期未收回的应收保费，财务部门应根据实际情况，按照核销标准进行核销。
2. 核销后的应收保费，财务部门应进行相应的账务处理，并报公司领导审批。
3. 财务部门应定期对核销后的应收保费进行清理，确保账务准确。
八、附则1. 本制度自发布之日起施行。
2. 本制度由财务部门负责解释。
3. 本制度如有未尽事宜，由公司领导批准后予以补充。
财险保险培训：应收保费管理办法财险保险培训：应收保费管理办法保险公司的主要业务之一是通过向客户出售保险产品获取保费收入，而应收保费管理则是保险公司财务管理中的一个重要环节。
如果应收保费管理不当，则会导致保险公司资金占用、风险增加或者资金流量不稳定等问题。
因此，保险公司应该建立一套科学合理的应收保费管理制度和程序，以确保保险公司的正常运转。
一、应收保费管理的概念和范畴应收保费是指保险公司已经出具保单，但未收到客户支付的保费款项。
应收保费管理的范围包括保险业务的核算、投资活动的决策、资金流量的预测和损益的估计等方面。
因此，应收保费管理涉及到保险业务的所有条线和环节。
二、应收保费管理的原则1. 质量优先原则。
应收保费必须是真实、准确、完整、及时的业务，不得虚假或欺诈，符合保险公司的准则。
2. 可追溯性原则。
应收保费必须具有可追溯性，以便定期审查和监督。
3. 安全性原则。
保险公司应该制定保障客户交费资金安全的措施，确保资金不受损失。
4. 时效性原则。
应收保费必须及时收缴，以保障保险公司正常运作。
三、应收保费管理的流程应收保费管理的流程分为以下几个环节：1. 保险业务的优化管理。
保险公司应该进一步加强业务管理，提高风险控制能力，促进业务增长和升级。
2. 应收保费的测算和核算。
应收保费的测算和核算可以通过系统化的应收保费管理软件实现。
保险公司的财务部门应负责应收保费测算的核算，以便精确估计资金流量和业务收入。
3. 应收保费的跟踪和监控。
保险公司应及时追踪和监控应收保费的情况，确保应收保费不过期，并及时催收欠款。
同时，应建立完善的应收保费跟踪和监控机制，对不良的应收保费进行分类，对应收保费进行分期分析，以分散财务风险。
4. 应收保费的催收和追缴。
对于已逾期或逾期可能性较大的应收保费，保险公司应及时展开催收和追缴工作。
催收和追缴动作需要落实到具体操作步骤，确保全面、严谨、公正。
5. 应收保费的审核和确认。
保险公司应当根据相应的内部控制制度，尽快进行审核和确认。
财产保险股份有限公司应收保费管理办法(试行)第一章 总 则第一条 为加强应收保费管理、防范经营风险、提高内控管理水平，促进应收保费管理工作的制度化、规范化，真实、完整、全面地反映公司经营效益，特制订本办法。
第二章 应收保费的定义和计算第二条 应收保费的定义本办法所称应收保费是指投保人与保险公司签订保险合同后，根据约定，保险公司应该收到而尚未收讫的保险费。
第三条 保费应收率的计算方法：保费应收率＝滚动12个月财务保费收入=本年期末累计保费收入+上年全年累计保费收入-上年同期期末累计保费收入上述“全部应收保费余额”，是指财务报表中反映的全部应收保费余额。
第四条 实行“见费出单”的机构，应按照监管部门规定的业务险别保费应收及时清零，见费出单业务不累计到滚动12个月财务保费收入。
第四条 签定分期付款协议并不低于一定保费规模的不计入保费应收率考核的应收保费，均应按规定上报总公司销售管理部并汇全部应收保费余额 滚动12个月财务保费收入×100%同计划财务部审核通过后，准予不计入应收保费。
第三章管理组织第六条总公司销售管理部和分公司的销售管理部为应收保费管理的责任部门，分别负责对应总公司及机构应收保费的管理。
分公司负责人是应收保费管理的第一责任人，分管销售的班子成员是应收保费管理的直接责任人。
第七条各级机构计划财务部门、两核部门、信息管理部门为应收保费管理的协管部门，负责提供和处理数据资料等有关方面的支持。
第八条总公司销售管理部门设置专门的应收保费管理岗，负责全系统应收保费管理工作；各分公司销售管理部设专人负责体机构负责本机构应收保费管理工作。
第九条各级机构的销售团队主管是其团队应收保费管理的第一责任人。
第四章应收保费管理职责第十条总公司销售管理部门职责一、制定并落实应收保费管控措施。
二、分解落实应收保费控制指标。
三、指导、督促分公司落实应收保费管理工作。
四、追踪本分公司应收保费催收落实情况。
五、协调相关部门加强应收保费管理。
六、组织有关部门对分公司应收保费情况进行检查。
七、负责制定应收考核办法及相应措施，确保应收保费管理达到总公司考核指标范围内。
第十一条分公司销售管理部职责一、负责对总公司应收保费管控政策的落实。
二、根据实际情况，制定本机构的应收保费管理办法，明确具体的管控措施、操作流程和奖惩规定。
三、将应收保费控制在总公司下达的指标范围内。
四、协调各部门加强应收保费管理。
五、负责对所属三级机构及团队应收保费管理工作的指导、检查和考核等。
六、按规定及时、准确地向总公司上报有关应收保费统计数据及相关信息。
七、负责对账龄较长的应收保费向客户寄发催收函，接受并处理客户反馈意见。
第十二条分公司应收保费责任人应收保费管理职责一、每月5日前通过销售管理系统收集并下发应收保费清单给团队进行核对。
二、每月5日前向核保部门提供暂时停止出单权限的业务员名单、代理点清单。
三、逐月统计下属机构、团队、业务员的应收率，每月5日前在公司晨会上通报上月应收率情况，对应收率高、账龄结构不合理的下属机构和团队进行通报批评。
四、逐月统计每个业务员及团队的应收率；五、列明帐龄30天以上的应收保费清单明细，要求下属机构、团队、业务员必须加紧催收并提报理由。
负责列明账龄二个月以上的应收保费客户清单明细，通知业务人员，由业务人员说明收回期限，否则将对客户做出回访通知或寄发催收函，接受并处理客户反馈意见；六、监督团队落实应收保费的日常管理工作。
七、负责对机构的应收遗留问题进行调查、清理。
八、协调离司人员应收清理工作。
九、每月5日前完成《应收保费情况分析报告》（详见附件），并上报至总公司销售管理部。
第十三条销售团队主管职责一、认真执行公司应收保费管控制度，将团队应收保费控制在公司下达的管控指标范围内。
二、根据应收保费管理部门提供的应收清单，督促和陪同销售人员催收保费。
三、建立“应收保费台帐”，制定详实的应收保费催收计划，并通过团队早、夕会予以落实。
四、每周的周例会（包括月度例会）必须通报上周（月）应收保费清收情况并安排下周（月）的清收计划。
五、对应收账龄超过二个月的且不能提报合理理由和明确收回日期的，团队主管必须拜访客户，对重点难点等异常情况，要及时以书面形式向上级部门汇报。
六、配合公司销售管理部、计划财务部及时解决高账龄应收保费。
第十四条业务员职责一、每天展业前应首先检查是否有应收保费，合理安排当天催收工作。
对应收账龄超过30天的，应加紧追收。
二、收到保险单项下的保费后，现金保费应于当天交回公司或存入公司指定的银行账户，支票不得超过一个工作日。
三、在展业过程中，应本着诚信的原则，正确宣导公司政策，不得做出损害公司利益和误导客户的行为。
四、应将每日收取保费工作的进展情况当天记入工作日记中。
五、如大项目、代理点和重点客户，或遇到疑难问题，应主动向团队主管提出需求，由团队主管统一向上级主管部门汇报，以获取必要的支援。
第十五条财务部门职责一、认真执行业务员借单的规定，做好保单、发票借出登记及控制工作。
二、应当每周向销售管理部负责应收保费管理责任人提供应收保费催收清单。
三、向销售管理部负责应收保费管理责任人提供其他有关应收保费管理的资料和信息。
四、协助销售管理部检查应收保费计划的执行情况。
第十六条两核部门职责一、根据公司核保政策和操作流程，正确出具保（批）单，确保客户相关信息的真实性。
二、负责及时清理重单、错单，提高数据的准确率。
三、根据销售管理部意见，对应收保费过高并清理不积极的人员，严格监控其出具新保单。
第五章管控措施第十七条直接业务处理规定一、正本保单及发票借单规定（一）公司正式在编业务员可以向团队主管申请，采用借单方式借出正本保单及发票；试用期业务员应限制借出正本保单及发票；未入公司编制的业务人员和个人代理营销员不予借出正本保单及发票。
（二）机构应当对内控制度不健全的营销服务部、代理机构等从严控制正本保单及发票的借出。
（三）正本保单及发票的借据应列明具体保单号、发票号码和保费金额，借出后的正本保单、发票按保费金额作为个人欠公司物资项管理。
（四）各分公司须根据实际情况制定完备的正本保单及发票借单规定和审批流程，对正本保单及发票的借出数量、回销时间、处罚措施应给予明确规定，同时必须建立正本保单及发票借出登记台账。
二、应收保费的催收规定分公司应收保费管理责任部门，应及时掌握应收保费的状况，对各种非正常应收保费必须制定明确的清理流程和清理措施。
各团队主管应积极督促本团队业务人员催收保费，并及时将保费入账，严禁截留和侵占保费。
对于账龄在二个月以上的应收保费，各级机构应收管理责任部门应组织专人进行客户回访，积极予以解决。
第十八条代理业务应收管理规定一、各级机构必须与具备合法代理资格的代理机构（人）签订代理协议。
二、公司与代理机构签订的代理协议中必须明确规定保费结算期限条款，保费结算期不应超过一个月。
三、代理机构借出单证超过二个月未回销或存在账龄在二个月以上的应收保费的（进出口水险业务结算期限可适当放宽），应禁止其再出具新单证，并要求在30天内将未回销的单证全部收回。
四、个人代理人原则上实行先收费后出单的办法。
五、各级公司应当加强对保险代理机构（人）的培训和管理，提高保险代理机构（人）的职业道德和业务素质，督促其严格遵守《保险法》的有关规定。
对违规情节严重的，取消其代理资格，构成犯罪的，移交司法机关处理。
第十九条应收保费注销对保费确实不能收到需注销的保险单，按以下要求和程序办理：一、收回正本保单及发票（因客户原因不能收回的，需由客户出具书面说明）。
二、注销保单必须经过核保部门、销售管理部门、公司分管领导审批同意，并在收回的保单上签字。
三、出单内勤出具注销批单。
四、出单内勤应根据注销保单明细清单装订收回的保单正本，并在回收的保单上加盖注销章。
五、对高帐龄未能清理的应收保费，分公司须要求业务员限期收回正本保单及发票，并视情况追收短期保费。
第六章应收保费考核第二十条应收保费的考核范围为“全部应收”。
第二十一条不计入应收率考核的规定对符合以下条件的分期付款未到付款期、大项目未到约定付款期，以及经纪业务付款期内等原因造成的应收保费，分公司应逐项逐月上报，并报总公司销售管理部，经会同计划财务部审批同意后，可不考核其月度应收率。
一、签定分期付款协议不计入考核应收率的范围（一）项目签单保费200万元以上年度内最多可分四期，自签单日起不超过180天；（二）单笔业务30万－200万元年度内最多可分三期，自签单日起不超过90天；（三）单笔业务30万以下原则上不予签定分期付款协议，特殊情况除外；（四）水险开口保单业务自保单起保日起不超过60天；（五）上述分期付款按实际分期时间计算，即仅考核分期付款时间已到，但未收到保费部分；未到分期付款收费期的不计算；三、应收率的计算在计算应收率时，经审批同意不计入的应收保费除在“应收保费”中减去外，还要从“保费收入”中减去。
即计算应收率的分子分母同时减去不计入的应收保费余额。
第二十二条应收保费作为公司日常经营的一项关键指标，纳入分公司总经理室经营绩效考核。
第二十三条应收保费控制奖惩规定一、对年度应收保费控制率指标达成、且综合情况较好的机构，总公司将予以一定的奖励，具体奖励办法另行制定。
二、对季度应收保费控制率指标未达成的机构，总公司按应收保费控制率指标达成情况将对分公司负责人和分管销售的班子成员予以一定的预留金额处理并取消季度奖励。
对季度应收保费指标未达成的机构，每高出指标值1个百分点（不足部分四舍五入），总公司将预留分公司负责人和分管销售的班子成员当月工资总额的5%，最高不超过20%。
如在年中（终）应收保费率指标达成的，则在当月予以一次性补发预留金额；年终未能达成的，不予返还预留金额。
三、对年度应收保费指标未达成的机构，总公司将取消分公司负责人及分管销售的班子成员年度评优资格并不能享受任何奖励。
第二十四条各分公司应根据机构自身情况制定适合本机构的应收保费管理实施细则，并报总公司销售管理部门备案。
第七章附则第二十五条本办法由总公司销售管理部负责解释。
第二十六条本办法自下发之日起执行。
分公司年月应收保费分析报告一、本月应收保费控制率指标情况单位：万元备注：滚动12个月财务保费收入=本年期末累计保费收入+上年全年累计保费收入-上年同期期末累计保费收入；全部应收保费余额是指财务报表中反映的全部应收保费余额。
二、请各机构在对应收保费数据进行认真分析的基础上，找出存在差距的原因1、应收保费数据分析表一：应收保费险别、帐龄、渠道明细表表二：应收保费险别、渠道汇总表表三：应收保费险别、帐龄汇总表2、针对应收保费数据分析，找出应收率存在差距原因（请重点分析帐龄在30天以上的应收保费存在原因）三、根据对应收保费存在原因的分析，提出应收保费解决方案及措施四、各机构在解决应收保费时需总公司提供的支持五、六、七、八、（本资料素材和资料部分来自网络，仅供参考。
