寿险公司续期收费管理办法(2017年版)

保险总公司续期管理制度第一章总则第一条为规范保险公司续期管理行为，保障保险消费者的合法权益，保险公司制定本制度。

第二条本制度所称续期，是指保险公司在原保险合同到期后，按照合同约定和双方协商的条件，对原保险合同进行延续的管理行为。

第三条本制度适用于保险公司续期管理工作的规范和监督，保险公司应当依据本制度的要求，建立健全续期管理制度，维护市场秩序，保障保险消费者的合法权益。

第四条保险公司应当依法合规、公平信实的原则开展保险合同的续期工作，严格遵守法律法规和监管规定，合理确定保险费率，严格执行续期政策。

第二章续期管理职责第五条保险公司应当建立健全续期管理机构和续期管理工作规章制度，设立续期管理专门岗位，明确相关工作人员的工作职责。

第六条续期管理机构负责续期业务的组织协调、政策制定、方案研究、实施、监督和检查。

第七条续期管理专门岗位负责制定续期管理具体方案，开展续期业务的具体操作、跟踪和风险控制。

第八条保险公司应当建立健全内部控制制度，明确续期业务的审批程序和权限范围，确保合规运作。

第三章续期管理流程第九条保险公司应当建立健全续期管理流程，包括续期申请、审核、批准、通知、比对、签单等环节。

第十条续期申请环节，保险公司应当根据保险合同的约定和续期政策，要求投保人在合同到期前提出续期申请。

第十一条续期审核环节，保险公司应当对续期申请进行审核，核对投保人的身份信息、合同条款、保费支付情况等，确保续期申请的合规性。

第十二条续期批准环节，保险公司应当根据审核情况判定是否批准续期，并按照约定制定续期方案。

第十三条续期通知环节，保险公司应当及时将续期结果通知投保人，并告知续期保费金额、续期保障范围等相关信息。

第十四条续期比对环节，保险公司应当核对续期保单的准确性和完整性，确保续期保单的真实性。

第十五条续期签单环节，保险公司应当根据续期申请情况签发续期保单，并告知投保人有关续期条款和注意事项。

第四章续期管理政策第十六条保险公司应当制定续期管理政策，包括续期条件、续期保费、续期保障等具体细则，明确续期的具体要求和标准。

寿险公司续期收费管理办法（2017年版）某人寿保险股份有限公司续期收费管理办法（2017年版）第一章总则第一条为规范公司的各项续期收费服务工作，保证公司的长期稳健经营，为公司创造更大内涵价值，制定本办法。

第二条本办法中的专用术语定义如下：（一）续期保费：是指约定按期交方式交纳保费的保险单，其第二次及以后各期保费。

二）续期收费：是指公司按照保险合同约定，向客户（提供的以收取续期保费为核心的一系列服务工作的总称，简称续收。

（险单。

（三）孤儿单：指保险合同项下原业务员已经离职的保四）在职单：指保险合同项下的初始业务员在职的保险单，在职单的保单持有人称为在职单客户。

（五）二次保费、三次保费、四次保费：二次保费是指期交年交保单的第二次期交保费；三次保费是指期交年交保单的第三次期交保费；四次保费是期交年交保单的第四次及以后各期的期交保费。

（六）个险续期服务人员：负责孤儿单续期服务的运营部续收内勤和负责在职单续期服务的个险业务员。

七）电销续期服务人员：电销客户经理（坐席人员）、（电销团队长、电销现场经理各负责分配给其名下的续期保单的催交工作，统称为电销续期服务人员。

第三条续期收费服务模式（一）个险续期收费服务模式个险孤儿单客户由运营部续收内勤负责其续收服务工作。

个险在职单客户的续收服务由其保单对应的业务员负责，业务员由个险部统一管理，运营部负责对其续期收费业务进度进行追踪督导，并提供后援支持。

（二）电销续期收费服务模式电销客户的续收服务由运营部和电销部共同负责。

电销部主要负责未收保单的催交和追踪，运营部负责对其续期收费业务进度进行追踪督导，并提供后援支持。

为促进电销渠道续期保单收取的成功率，电销部需将保单继续率指标纳入电销续期服务人员的基本法利益和考核中。

第二章续期收费关键指标第四条续收业务指标（一）当月二（三、四）次保费/件数/综合达成率1 .指标定义：评估统计期内二次（三次）应收在当月的实收状况，是统计评估期内二次（三）应收在当月的实收保费/件数与当月应收保费/件数的比值。

嘉禾人寿保险股份有限公司续期收费管理办法第一章总则 (3)第二章续期收费组织架构 (3)第三章续期收费流程 (4)第一节个险续期收费流程 (4)第二节银行保险续期收费流程 (6)第四章续期收费服务人员 (6)第一节银行保险续期收费的服务人员 (6)第二节个险续期收费的服务人员 (7)第五章续期服务代理人的职责 (8)第六章续期服务代理人的教育培训 (9)第七章附则 (10)相关名词解释：【续期保费】是指按照保险合同约定，以期缴方式缴纳的保险费，在客户缴纳首期保险费后，所再缴纳的第二次及第二次以后的保险费。

【续期收费】是指公司代理人或公司内勤人员按照保险合同约定，向客户提供的以收取续期保费为核心的一系列服务工作的总称，简称为续收。

【G类保单】是指客户在我公司购买保险时由原代理人为客户提供后续服务的保单。

【R类保单】是指客户在我公司购买保险时的原代理人已离职，由分公司后援服务中心为客户提供后续服务的保单。

【DM类保单】是指客户在我公司通过电话、邮寄等销售方式购买的保单。

【服务代理人】G类保单的服务代理人为佣金代理人，即销售业务员。

R 类保单的服务代理人为分公司后援服务中心续收人员。

第一章总则第一条为规范公司的各项续期收费服务工作，保障公司的长期稳健经营，创建良好的公司品牌，特制定《嘉禾人寿保险股份有限公司续期收费管理办法（个、银险）》（以下简称“本办法”）。

第二条本办法包括续期收费组织架构、续期收费流程、续期收费服务人员、续期服务代理人的职责、续期服务代理人的教育培训等五部分内容。

第三条本办法适用于公司系统内所有分支机构，各分支机构可根据本办法制定具体实施细则，并报总公司客户服务部备案。

第二章续期收费组织架构第四条公司的续期收费运行模式采用全国性集中处理模式，以总公司客户服务部为主导，以分公司后援服务中心为辅助。

续期收费管理单位分为总公司、分公司二个层级。

第五条总公司客户服务部是全系统续期收费的管理单位，负责公司系统续期收费工作的规划、组织、指导、推动、监控和教育培训等事项。

中邮人寿保险股份有限公司续期业务管理暂行办法第一章总则第一条为进一步明确续期业务开展，满足公司期交业务不断增长，期交产品种类日益增多等业务要求，使续期业务有效实施，提高续期管理工作成效和达成率，依据《中邮人寿续期业务管理规定》，制订本办法。

第二条本办法所指实施是指中邮人寿总、省两级公司根据各自职责和要求，准确、规范和高效组织和完成续期各项工作。

第二章职能与分工第三条总公司相关部门职能和分工续期业务工作开展需要总公司多个部门的密切配合和通力协作，业务管理部为主要责任部门，客户服务部、市场部、计划财务部、信息技术部、合规与风险管理部为相关责任部门,各部门协同配合完成续期业务工作。

（一）各部门职能如下：1、总公司业务管理部负责续期整体工作的运作，总体制度、办法的编制；负责续期业务数据抽档、提取和发送；负责续期业务培训和管理；负责续期业务达成和具体实施；负责续期业务统计、分析和业务指导等工作。

2、总公司客户服务部负责续期短信信息发送；负责续期电话催收等客户服务工作。

3、总公司市场部负责续期业务中相关营销宣传；负责协助续期激励管理等方案的制订。

4、总公司计划财务部负责续期收费的报盘、回盘和管理等工作；负责续期收费成功后的业务数据一致性核对工作；5、总公司信息技术部负责核心和团险业务系统中续期模块的建设、完善与后期优化工作；负责提供短信、电话催收等信息支持等工作。

6、总公司合规与风险管理部负责续期业务单证和合同协议等审查工作；负责续期业务风险检查工作；提供其他法律咨询建议等。

第四条省分公司相关部门职能与分工省分公司续期业务执行和落实部门为营运管理部，主要职能如下：1、根据总公司续期管理制度进行落实，制定续期工作实施细则；2、根据总公司续期考核办理和激励方案进行落实，明确续期业务目标；3、负责签订商函协议，对业务单证接收、寄发和管理；4、负责系统内数据管理和续期系统操作；5、负责通过信函、电话两种方式对续期业务进行催收；6、负责落实总公司续期规定和续期服务实施；7、负责对机构培训，完成各种续期工作。

**财产保险股份有限公司保险业务收付管理办法（2017版）第一章总则第一条为规范保险业务收付管理，理顺各系统中的保险业务收付操作流程，完善内部控制制度，有效防范资金风险，根据《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》、《企业会计准则--应用指南》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《关于印发**省财产保险见费出单管理制度的通知》以及相关法律法规和公司规章制度，特制定《**财产保险股份有限公司保险业务收付管理办法》（以下简称“本办法”）。

第二条本办法适用于所有开展保险业务的机构和部门。

第三条本办法的“保险业务收付”指保费业务的收入项目和支出项目，收入项目指原保费收入、保险分入业务、共保保费、预收保费和涉及保费增加类批改收入；支出项目指赔款支出（含预付赔款，下同）、手续费支出（包括中介机构和代理人等各渠道手续费下同）、退保支出、共保支出、分保支出和涉及保费减少类批改支出。

第二章保险业务收支管理基本要求第四条公司采用“集中结算”方式，各分支机构和各部门的保险业务收入及支付结算均集中在总公司指定账户统一进行处理。

第五条公司对所有保险业务收支均实行“零现金”管理，公司与客户订立保险合同所缴保费均需通过POS机刷卡或转账支付至公司指定保费收入账户；保险业务支出均通过公司指定账户进行银行转账支付。

第六条为保证业、财数据的一致性，保险业务收入和业务支出均由业务系统（包括核保核赔、销管、再保等）发起，系统自动传输数据到收付系统，收付系统收到业务收款和付款的数据，即进入业务收入和支付状态。

非转账方式收取保费收入、退保、以及各项赔款支出、手续费支出均可由收付系统传输到资金系统后自动进行结算，不得人工干预和手动修改。

转账方式收取保费的，再保和共保业务需财务部门在收付系统中进行手工确认，但不得做其他操作。

第七条总公司产品部门职责（一）拟定公司核保、核赔等业务管理制度；管理各级核保人、核赔人的审批权限，对符合反洗钱大额交易及可疑交易情况进行审核；（二）按照监管要求确定保险业务的收入和支付对象，对承保、理赔、销售费用等业务收入和支出结算的真实性、合规性和资料的完整性、正确性负责。

寿险续保管理制度一、续保管理的基本概念寿险续保是指保险公司在保险合同期满后，对被保险人提供继续保障的一种服务。

在寿险行业中，续保是非常重要的一环，可以增加客户粘性，提高客户满意度，同时也是保险公司稳健经营的重要手段之一。

因此，建立完善的续保管理制度是保险公司的必然选择。

二、续保管理的重要性1. 提高客户黏性。

通过及时提供续保服务，可以有效增加客户对保险公司的信任和忠诚度，使客户更愿意继续选择保险公司提供的保险产品。

2. 降低客户流失率。

保险公司通过续保管理，可以及时了解客户的需求和变化，将客户投保需求转化为实际的保险保障，增加客户的满意度，减少客户流失率。

3. 促进业务发展。

通过良好的续保管理，可以不断挖掘客户的保险需求，提供个性化的保险产品，从而促进业务的不断扩张和发展。

4. 提高公司利润。

通过续保管理，保险公司可以降低客户获取成本，提高客户续保率，减少客户流失率，从而增加保险公司的利润。

5. 加强合规管理。

建立完善的续保管理制度，可以规范公司内部流程，及时发现并解决问题，防范潜在风险，提高公司的合规管理水平。

三、续保管理的主要内容1. 续保政策的制定。

保险公司应当根据市场需求和公司实际情况，制定明确的续保政策，包括续保对象、续保方式、续保条件、续保费率等内容。

2. 客户信息管理。

建立完善的客户信息管理系统，对客户的个人信息、保单信息、健康状况等进行归档和保管，保证客户信息的准确性和完整性。

3. 续保宣传和推广。

通过各种渠道和方式，向客户积极宣传续保政策和优惠，提高客户对续保的认知和了解度，增加续保的吸引力。

4. 续保策略的实施。

根据客户的保单到期时间和续保需求，及时联系客户，介绍续保产品，并提供个性化的咨询和建议，以满足客户的不同需求。

5. 续保审核和跟踪。

对客户的续保申请进行审核，核实客户信息和保单信息的真实性，及时跟踪续保进度，确保续保业务的顺利进行。

6. 续保服务和管理。

提供优质的续保服务，为客户解决问题和疑虑，及时处理客户投诉和纠纷，确保客户满意度的提升。

第十九篇续期收费管理制度第一条依据业务发展和金融市场环境确定的续期收费模式为一、人工收费二、银行转账三、客户自交1.保险公司柜台交费2.银行柜台交费第二条人工收费是指健康顾问或续期收费人员根据公司授权以及客户意愿向投保人或投保人授权的付款人当面收取续期保险费，并同时开具相应凭证的收费行为。

人工收费具体流程为：1.财务部门发出续期收费通知（书）；2.财务部门发放应收费清单；3.续期收费人员/健康顾问与客户联系交费事宜，约定上门收费的时间和地点；4.续期收费人员/健康顾问至指定部门领取适当数量的续期保险费收据，空白或已开具；5.续期收费人员/健康顾问向客户收取续期保险费核对无误后将填写完整的续期保险费收据的客户联交付客户。

续期收费人员/健康顾问对收取的现金应于客户面前当面点清，避免事后因多收少收或收取假钞而产生纠纷；对收取的支票则应认真核对，检查是否有漏填事项或印章不清，确认无误后妥善放置于支票夹内，防止折皱或污损。

如因续期收费人员/健康顾问的疏忽而收取假钞其赔偿责任由续期收费人员/健康顾问自行负责。

6.续期收费人员/健康顾问将收取的续期保险费及续期保险费收据的余联交至公司指定的收费柜台。

续期收费人员/健康顾问应在48 小时之内将收取的续期保险费交至公司，如有特殊情况或困难的，经公司财务部批准也应在七个工作日之内交回，否则视同挪用保险费按照相关规定处理。

7.收费柜台出纳岗人员按照财务和操作系统要求进行相应系统处理。

流程图如下：第三条银行转账是指保险公司经客户授权从客户指定的结算账户中划转续期保险费并开具相应收费凭证的收费行为。

其具体流程为1.财务部门发出续期收费通知(书)；2.财务部门发放应收清单；3.财务部门转账管理岗人员于约定转账日制作银行转账数据发盘文件并在当天将该数据传送至转账银行；4.转账银行于数据送达后在约定时间进行扣款操作；5.财务部门转账管理岗人员在转账银行扣款操作结束后取回电子数据和银行出具的相关文件；6.财务部门转账管理岗人员根据银行提供的数据文件制作续期银行转账回盘文件并将数据回传系统；7.财务部门转账管理岗人员打印并发出转账未成功清单，并开始二次转帐；8.财务部门转账管理岗人员开具续期保险费银行转账收据或续期保险费专用发票后邮寄；9.财务部门转账管理岗人员打印转账成功记录清单等相关转账文件和财务部门进行对账；10.财务部门转帐管理岗将两次转账未成功件清单交续期收费岗，转为人工收费件。

续期收费管理工作方案续期收费管理工作方案一、背景和意义随着社会的发展和人民生活水平的提高，越来越多的人开始购买各类保险产品。

然而，很多人购买保险后，对于保险续期收费的管理存在一些问题，导致收费工作效率低下、信息不准确等情况。

因此，为了提高保险续期收费管理工作的效率和质量，制定一套合理的方案势在必行。

二、目标1.提高续期收费管理工作的效率和质量。

2.减少人工操作，提高工作自动化水平。

3.增强信息准确性和安全性。

4.提高客户满意度和客户信任度。

三、具体方案1.引入信息化系统建立一套完善的续期收费管理信息系统，将各项数据集中管理，实现信息的自动化处理和存储。

通过系统的应用，提高工作效率和管理水平，减少人为失误和数据泄露的风险。

2.优化收费流程通过分析和评估现有收费流程，找出其中存在的繁琐环节和低效操作，在保证质量的前提下，进行合理简化。

减少重复劳动和耗时操作，提高工作效率。

3.建立完善的档案管理系统为了保证续期收费工作的准确性和合规性，建立一套完善的档案管理系统。

对每一位需要续期收费的客户建立档案，包括个人信息、保险产品信息、续期费用信息等。

确保客户的个人信息和保险费用的安全性和准确性。

4.增加收费方式的灵活性为了满足客户多样化的需求，将续期收费方式扩展到多种渠道，包括网上银行、手机APP、自助终端等。

方便客户根据自己的需求选择最适合的收费方式。

5.加强服务意识和培训对续期收费管理工作人员进行相关培训，提高他们的服务意识和专业水平。

确保每一位客户都能得到及时、准确、高质量的服务。

同时，建立客户服务反馈机制，及时收集客户的意见和建议，不断改进工作。

四、实施计划1.建立信息化系统：在第一季度内完成系统的采购、安装和配置工作。

2.优化收费流程：在第二季度内完成对现有流程的分析和评估，并制定改进方案。

3.建立档案管理系统：在第三季度内完成档案管理系统的建设和试运行。

4.增加收费方式的灵活性：在第四季度内完成各种渠道的开通和测试工作。

保险公司续期收费整改措施
保险公司续期收费是指保险公司对投保人的保单续保进行收费。

在实
际操作中，一些保险公司可能存在收费过高、收费不透明等问题，给消费
者带来不便和困扰。

因此，为了保护消费者的权益，保险公司需要采取一
些整改措施。

首先，保险公司应当明确规定续期收费的方式和标准。

保险公司可以
根据保险产品的风险特征和续保成本，制定合理的收费标准。

同时，保险
公司还应当公开并向投保人明示续期收费的方式和标准，确保收费的透明
度和公正性。

其次，保险公司需要加强监管和内部控制，防止续期收费的滥用。

保
险公司应当建立完善的内部审计制度，对续期收费进行监控和检查。

同时，保险公司还应当加强对销售人员的培训和监管，建立合理的激励机制，防
止销售人员在续期过程中违规收费。

最后，保险公司可以利用科技手段改进续期收费的流程，提高工作效
率和便利性。

保险公司可以建立在线续期平台，投保人可以通过手机APP
或网站进行在线续期，并自动扣费，减少了人为因素的干扰，提高了整个
续期过程的效率和便捷性。

综上所述，保险公司续期收费整改措施包括明确收费方式和标准、加
强监管和内部控制、提高服务质量以及利用科技手段改进流程。

这些措施
不仅可以保护消费者的权益，还有助于提升保险公司的形象和竞争力。

保
险公司应当将整改措施落实到实际操作中，并不断完善和改进，以满足消
费者的需求和期望。