融资融券T+0操作技巧

融资融券操作指南（全攻略）融资融券已经成为目前主流交易工具，其特有的收益风险放大机制特别利于投资者牛市进行投资，下面超超带领大家玩转融资融券交易~~~~初级玩法：（学会牛市融资做多和熊市融券做空的操作）第一步，激活账户。

涨乐财富通步骤：登录账户，进入【融资融券】菜单，使用【担保品划转】或【银证转账】功能。

（下图：图1）网上交易软件：登陆账户，点击左下角【信用】，展开【其他功能】——【担保品划转】或者【银证转账】（下图：图2）图片【信用账户】融资融券账户和原普通账户是两个独立的账户，刚开好的两融账户是一个空账户，需要客户转入担保物激活，担保物可以是股票，也可以是现金。

所以您在使用融资融券账户的前一个交易日一定要转入足额的担保物。

【授信额度】客户可以借用华泰的最大资金量。

根据信用账户上前一日日终的净资产来确定的，一般情况下，20万以下客户授信额度等于账户净资产，20万以上客户授信额度约等于账户净资产*1.3倍。

【担保物】客户转入信用账户中的股票和资金。

作为担保物的客户自有资金可以随时用来买股票，客户自有股票可以随时卖出，证券公司不得限制客户自有资金股票的买卖，但是不得买卖带S，ST,*ST标志的个股、参与204001 ，131810 等逆回购品种和购买开放式基金及理财产品（目前已经全面支持打新股），同时如果客户当前借用的华泰证券的资金或股票超过净资产的33%（维持担保比例低于300%），则不可向账户外转出资产。

【利息费用】客户使用融资融券账户的费用除交易佣金和印花税外。

还包括承担融资融券负债时的利息费用，年化款利率当前为8.6%，随银行半年期贷款利率调整而调整，利率调整次日有负债的客户将执行最新利率。

客户必须使用【融资买入】或【融券卖出】菜单下单才会产生负债从而可能需要承担利息费用，单笔合约负债最长借款期间180天，可以随时还款，利息按天计算，借一天算一天利息，借款当日立刻还款不会产生利息。

第二步，用华泰的资金玩股票1.借华泰证券的资金买股票涨乐财富通操作：登录账户，【融资融券】菜单，展开【委托】菜单，使用【融资买入】下单（下图：图3）网上交易软件操作：登录账户，点击左下角【信用】，展开【限价委托】，使用【融资买入】下单（下图：图4）【融资买入规则】1.仅限买入两融标的物。

原创融资融券T0操作技巧1. 什么是融资融券T0操作？融资融券T0操作是指投资者在交易所进行股票买卖时，通过融资融券的方式进行资金的借贷，实现T0交易的操作。

T0交易是指投资者当日买入的股票可以当日卖出，无需等待结算。

融资融券T0操作提供了更快速、更灵活的交易方式，对于短线投资者而言具有很大吸引力。

2. 融资融券T0操作技巧2.1 选择适合的股票在进行融资融券T0操作前，首先要选择适合的股票。

短线投资者通常关注股票的波动性较大、交易活跃的个股。

此外，要关注股票的基本面和市场情绪，选择具备较好走势和较高潜力的股票。

2.2 合理控制仓位融资融券T0操作具有杠杆效应，投资者通过借入资金进行交易，可以放大盈利，但同时也会增加风险。

因此，合理控制仓位至关重要。

投资者需要根据自身风险承受能力进行仓位控制，避免过度杠杆导致亏损风险。

2.3 注意行情和市场情绪在进行融资融券T0操作时，及时掌握市场行情和市场情绪是非常重要的。

投资者可以通过关注市场动态、技术分析指标、金融资讯等途径获取行情信息，及时调整交易策略。

2.4 设置止损和止盈点位在进行融资融券T0操作时，设置止损和止盈点位是有效控制风险和保护收益的方法。

投资者可以根据股票的波动性和自身的风险偏好设定止损和止盈点位，及时止损或止盈以避免亏损。

2.5 灵活应对市场变化融资融券T0操作是一种短线交易方式，市场变化较快，投资者需要具备灵活应对的能力。

在操作过程中，及时根据市场的变化调整交易策略，不要固守一成不变的观点和策略，灵活性是成功的关键。

2.6 学习和积累经验融资融券T0操作需要投资者具备一定的专业知识和经验。

投资者应该不断学习和积累经验，提高自身的投资技巧和判断能力。

通过学习市场的规律和经验的积累，可以提高融资融券T0操作的成功率。

3. 总结融资融券T0操作是一种灵活性较高的短线交易方式，对于熟悉市场行情和技术分析的投资者而言，具有很大的吸引力。

然而，投资者在进行融资融券T0操作时，需要注意合理控制仓位，关注市场行情和市场情绪，设定止损和止盈点位，灵活应对市场变化，并不断学习和积累经验。

正反T+0的操作方‎法“T+0”操作技巧根‎据操作的方‎向，可以分为正‎T（顺向的“T+0”操作，先买后卖）和反T（逆向的“T+0”，先卖后买）两种。

“T+0”操作根据获‎利还是被套‎又分两种，即解套型“T+0”操作和追加‎利润型“T+0”操作。

一、顺向“T+0”操作的具体‎操作方法1、当投资者持‎有一定数量‎被套股票后‎，某天该股严‎重超跌或低‎开，可以乘这个‎机会，买入同等数‎量同一股票‎，待其涨升到‎一定高度之‎后，将原来被套‎的同一品种‎的股票全部‎卖出，从而在一个‎交易日内实‎现低买高卖‎，来获取差价‎利润。

2、当投资者持‎有一定数量‎被套股票后‎，即使没有严‎重超跌或低‎开，可以当该股‎在盘中表现‎出现明显上‎升趋势时，可以乘这个‎机会，买入同等数‎量同一股票‎，待其涨升到‎一定高度之‎后，将原来被套‎的同一品种‎的股票全部‎卖出，从而在一个‎交易日内实‎现平买高卖‎，来获取差价‎利润。

3、当投资者持‎有的股票没‎有被套牢，而是已经盈‎利的获利盘‎时，如果投资者‎认为该股仍‎有空间，可以使用“T+0”操作。

这样可以在‎大幅涨升的‎当天通过购‎买双倍筹码‎来获取双倍‎的收益，争取利润的‎最大化。

二、逆向“T+0”操作的具体‎操作方法逆向“T+0”操作技巧与‎顺向“T+0”操作技巧极‎为相似，都是利用手‎中的原有筹‎码实现盘中‎交易，两者唯一的‎区别在于：顺向“T+0”操作是先买‎后卖，逆向“T+0”操作是先卖‎后买。

顺向“T+0”操作需要投‎资者手中必‎须持有部分‎现金，如果投资者‎满仓被套，则无法实施‎交易；而逆向“T+0”操作则不需‎要投资者持‎有现金，即使投资者‎满仓被套也‎可以实施交‎易。

具体操作方‎法如下：1、当投资者持‎有一定数量‎被套股票后‎，某天该股受‎突发利好消‎息刺激，股价大幅高‎开或急速上‎冲，可以乘这个‎机会，先将手中被‎套的筹码卖‎出，待股价结束‎快速上涨并‎出现回落之‎后，将原来抛出‎的同一品种‎股票全部买‎进，从而在一个‎交易日内实‎现高卖低买‎，来获取差价‎利润。

融资融券的操作技巧在普通交易中，投资者当日买入的股票只能在下一个交易日卖出（俗称T+1交易），这种交易方式具有隔夜风险，而通过融资融券交易可以降低这类风险，实现股票的T+0流转。

有些投资者看涨个股，此时资金已经被其他股票占用，在普通交易中往往会错过买入机会，而通过融资融券交易可以解决这个问题，并实现资金的T+0流转。

融资融券交易中，投资者在信用账户可以执行的操作指令主要包括担保物买入、担保物卖出、融资买入、卖券还款、融券卖出、买券还券、直接还款和直接还券等8种方式，通过这些指令，投资者实现了担保物的买与卖，融资的买与卖、融券的卖与买、以及资金证券直接偿还等4类证券与资金的流转操作。

融资融券T+0交易技巧就是通过上述的8个融资融券操作指令实现证券和资金的T+0流转的交易技巧。

按照不同目的和方式，T+0交易技巧可以分为融资资金的T+0流转技巧，看涨股票的T+0流转技巧和看跌股票的T+0流转技巧。

一、融资资金的T+0流转技巧策略简介：投资者信用账户中以证券作为担保，T日计划买入标的股票但自有资金不足，且也不愿意承担融资负债。

该投资者可以先融资买入标的股票，然后采用卖券还款指令卖出担保证券归还融资负债，从而实现融资资金在当日T+0流转，盘后不产生融资负债。

案例1：投资者D的信用账户中有古井贡酒1千股，T日上午10:00时该股票价格95元/股，该投资者看好古井贡酒当日走势，计划到下午14:50时卖出。

同时该投资者又看涨标的股票五粮液，价格为30元/股，想及时买入，但此时自有资金不足。

由于投资者D信用账户中的古井贡酒是担保证券，于是该投资者在上午10:00时采用融资买入指令买入五粮液2千股，产生融资负债6万元。

下午14:50时，古井贡酒价格上涨到100元/股，再采用卖券还款指令卖出古井贡酒1千股，成交后获得的10万资金，其中的6万元自动偿还融资负债，剩下的4万元保留在信用账户中。

该投资者T日收盘后无融资负债。

融资融券的四种T+0交易策略利⽤融资融券⼯具可以进⾏的四个“T+0”交易策略⼀、利⽤融券进⾏“T+0”操作。

判断股票下跌时，在⾼位融券卖出，当⽇在低位买券还券。

（⼀）利⽤融券进⾏“T+0”短线操作，⼜分为两种情况；（1）融券卖出的标的物是普通账户中持有得股票当股价如预期下跌时，可以当天在低点买券换券归还负债当股价出乎所料上涨时，因为普通账户持有该股票，就可以实现普通账户的盈利弥补信⽤账户的亏损（2）融券卖出的标的物不是普通账户中持有得股票在这种情况下，只有当股价下跌时，才可以实现盈利；若判断错误，则亏损(⼆)利⽤融券卖出进⾏“T+0”操作的特点：（1）当⽇股价处于⾼点，预计当⽇会冲⾼回落，融券卖出股票A。

（2）在股价回落到当⽇低点附近时，买券还券，了解当⽇融券负债，及时在个股波动较⼤的交易⽇锁定利润；适⽤：个股剧烈波动，有明确预期股价将会回落。

好处：锁定当天利润，不收取利息⼆、类似“T+0”操作1、当⽇普通买⼊股票A，价格上涨到⾼点后，预计次⽇股价会有所回落，为了避免隔夜风险，⾼点融券卖出同样数量的股票A，次⽇开盘现券还券的⽅式了结融券负债，避免个股持仓风险。

适⽤于：当⽇股价波动较⼤，个股低开⾼⾛，但次⽇股价未知，为有效避免次⽇股价回落风险，采⽤融券的⽅式卖出同数量的股票，次⽇现券还券，避免次⽇股价回落。

2、普通账户持有A股票，若预测股价上涨，可融资买⼊A股票，当天“卖券还款”或“普通卖出”A股票，则还融资的负债，当天不收取利息。

3、同⼀⽇，对同⼀种股票，进⾏相同数量的“融资买⼊，融券卖出”或“融券卖出，融资买⼊”，成交⽇次⽇，采⽤现⾦还款偿还融资款、现券还券偿还融券款。

这种情况需要收取利息，但可以避免持股过夜风险，适⽤于单⽇股价波动⼤，快进快出，避免套牢，为资⾦不⾜的投资者带来较⼤的利润。

巧介绍2023-11-06CATALOGUE目录•融资融券业务概述•融资融券业务流程•融资融券业务风险管理•融资融券业务操作技巧•融资融券业务案例分析•总结与展望01融资融券业务概述融资融券业务是指投资者通过向证券公司或银行等机构申请融资或融券，以增加投资杠杆效应的一种证券交易方式。

融资是指投资者向证券公司或银行等机构借入资金，用于购买股票或其他证券，以增加投资杠杆效应；融券则是投资者向证券公司或银行等机构借入股票或其他证券，以增加投资杠杆效应。

融资融券业务定义融资融券业务可以使用较少的自有资金控制更多的资产，从而放大投资收益，但也放大了投资风险。

融资融券业务特点高杠杆效应由于融资融券业务具有高风险性，因此参与门槛较高，需要投资者具备一定的资金实力和投资经验。

参与门槛较高融资融券业务既可以为投资者带来高额收益，也可以带来巨大风险。

如果市场行情不利，投资者可能会面临巨大的损失。

风险与收益并存融资融券业务起源于美国，最初是由一些对冲基金等机构投资者使用。

随着市场的发展和监管政策的逐步完善，越来越多的机构和个人投资者开始参与融资融券业务。

目前，全球主要证券市场都已开展融资融券业务，并且市场规模不断扩大。

在我国，融资融券业务也得到了快速发展，市场规模不断扩大，参与机构和个人投资者数量不断增加。

融资融券业务历史与发展02融资融券业务流程融资买入业务流程买入交易客户在证券公司交易系统进行融资买入交易，输入证券代码、买入价格和数量等参数。

资金划拨证券公司将客户资金划入专用账户，用于融资买入。

签订合同客户与证券公司签订融资买入合同，明确双方权利和义务。

客户申请客户向证券公司提交融资买入申请，包括身份证明、证券账户卡、资金账户卡等材料。

账户审查证券公司对客户账户进行审查，确保账户符合融资买入要求。

签订合同客户与证券公司签订融券卖出合同，明确双方权利和义务。

融券卖出业务流程客户申请客户向证券公司提交融券卖出申请，包括身份证明、证券账户卡、资金账户卡等材料。

T+0的具体操作方法做T，又称日内T+0，又叫做差价，是保持底仓不变的情况下，尽可能通过日内操作，把握行情的震荡，从而降低持仓成本。

理想的做T应该是这样的：如果能做到上面的操作，一天十几个点就出来了。

当然，能做到这样差不多是神了，需要技术，同时更需要几分运气，那么我们可以要求低点，我们不求5%+以上的盈利，我们只求1-3%，那么这个胜率就大了，这也是我们追求的目标。

做T的条件：1、有足够的底仓。

2、外部有足够的资金。

3、股价波动合适，没有波动和巨幅震荡都不合适。

做T的原则：1、对行情有个基本判断，就像选股之后，你是觉得会涨。

2、见好就收，不可恋战。

3、控制好自己的仓位，一般情况不要变成加仓。

做T的方法：跟着简单的技术指标T：均线比如走趋势的个股日线图的5日线，10日线，或者是小级别指标的V型反转。

比如我们熟悉的沪电股份：在强势的阶段，回踩均线必有反弹，所以均线是个T入的分时点。

或者采用轨道型的技术指标，比如布林轨道，做T的角度，最好使用30分钟甚至级别更小的K线图：每次回踩下轨之后，都会有波小级别的反弹，到了中轨或者上轨压制，也就可以获利了结。

下面这个是极有用的：跟着关联股做T：比如生益科技、沪电股份，东山精密为何是关联股，因为他们都是一个属性：pcb当沪电股份出现快速拉升的时候，生益科技还在低位，并未出现拉升，那么此时就是一个买入的时机，关联股有联动性。

请一定看清楚下面的特别说明：1，必须是当天开盘，大盘明显弱势。

最好一开盘，沪深股通和大盘主力资金的净流出都比较多，越多越好。

大盘涨停家数不多，个股跌多涨少。

有些个股，一开盘股价就在均线下面，且远离均线。

开盘半个小时，股价还有继续向下的趋势。

这样的个股，最容易在大盘弱势的时候大跌。

2，如果T出后，想要当天接回，那么除非当天大盘大反转，否则一律尾盘接回。

这个我也不记得说过多少次了，大盘弱势，想接回，等尾盘。

大盘弱势，下午一般都会有杀跌，尾盘也一般都会有杀跌。

融资融券T0交易策略融资融券T+0交易策略前言, 何谓T+0？T+0,又称日内交易,借助融资融券工具可以实现直接和变相的T+0交易, 我们为什么选择T+0？市场波动频繁,个人投资者选股难度增加,利用T+0可以当日将风险对冲, T+0适用什么情形？单边下跌、震荡市、日内个股震荡频繁、振幅较大等多种情形, T+0适用哪些投资者？短线客户、技术派、风险保守型客户, 融资T+0交易策略,原理:又称为日内交易,投资者日终清算后的总头寸不变,但可以通过日内交易摊低成本,利用融资资金赚取日内股价上涨带来的收益。

1. 融资T+0滚动交易,融资T+0滚动交易:投资者满仓,且持有股票A,当日低开融资买入股票A,拉高以卖券还款方式抛出自有资金持仓的股票A,归还当日的融资负债。

2. 融资T+0冲销交易,融资T+0冲销交易:又称日内交易,同一交易日买卖同一股票,投资者当天并没有持有股票A,当日低开普通买入或融资买入股票A,冲高融券卖出同等数量的股票A,T+1日以现券还券偿还融券负债、现金还款偿还融资负债进行平仓。

操作要点:同一日,对同一种股票,进行相同数量的低点融资买入、高点融券卖出,T+1日平仓。

,融资T+0交易策略概要1,融资T+0滚动交易, 操作思路:投资者满仓持有股票A,当日预计该股票低开高走,则可利用早盘低开融资买入股票A,股价冲高至当日高点,以卖券还款方式抛出原自有资金持仓的股票A,归还当日的融资负债。

, 操作益处:投资者可满仓持有股票、无需预留资金。

可避免次日个股波动风险,采用当日T+0操作摊薄成本,获叏日内因股价上涨带来的收益,且融资T+0不收取利息。

2,融资T+0冲销交易, 投资者已经融资买入某只股票,交易时间突然发布重大利多,为避免股价借利好冲高回落或次日利好兑现股价出现回落,可在当日高点利用融券进行反向冲销。

, 股市处于盘整阶段,投资者可以锁定短线价差,以当日冲销方式,先赚先赢,落袋为安,避免持仓过夜风险。

详解“T+0”操作技巧-解套、获利只此一招足矣!对于股民来说，超短线和T+0操作是股民们最想要的操作模式的，两者都能在短期内收益巨大，甚至比大盘高出10倍的收益。

T+0可谓是万能的操作手法，当你股票被套的时候，你可以利用T+0来解套；当你不想要获利更多的时候，你也可以做T+0；T+0唯一的不好就是需要花费精力和时间去经营，但他的收益也是颇为可观的。

熟悉傲股私读的朋友都知道我的操盘方式，短线为主，做T为辅，几乎每天都有做T+0。

其实无论短线、中线，经常做T，远比你持股不动，要好很多很多；尤其是在大盘震荡、下跌期间，盘中做T+0,是一种非常稳健、高效的套利手段。

一、T+0操作方法：做T+0只有一个条件，就是你手中已经有了某只股票。

举例说，如果在这之前，你买了5000股某股票甲，今天你在10元的价格又买入了该股2000股，买入之后，它涨了，你在10.30元又卖出了2000股，这就叫T+0操作。

为什么你能卖出2000股？因为你卖出的是以前买入的。

这样操作的结果是，你的账上的股票数量仍然是5000股，但是你账上的现金却增加了。

如果你今天一天都没操作的话，你账上的股票数和现金数都没变动。

而如果你今天成功地做了T+0操作的话，你的股票数没变，但是现金却增加了。

由此可见，做T+0比不做要好。

二、T+0操作技巧①打开自己持股的股票的当日分时线，观察当日的均线（黄线），如果均线基本上是横向移动的状态，这就适合做T+0操作。

②如果股价在均线之下，并且远离均线（例如和均线之间的股价差在1%以上），那么此时可以买入做T+0。

反之，如果股价在均线之上并远离均线，此时可以卖出准备做反向T+0。

（如下图中红圈的地方）③一旦买入或者卖出这步成交了，立刻下单委托T+0的第二步。

差价根据当天该股的波动状况而定，也可以根据第一步成交价和当天均线价格之间的价差来决定。

波动大则价差可以大些，波动小价差可以小些。

④如果当天分时线中的均线不是横向移动的，而是倾斜向上的，这表明股价在上涨的同时放量，这就不能做反向T+0了，否则就会T飞了，即卖出后再也没有买入的机会。

融资融券t0交易技巧融资融券T0交易是指投资者在当天既卖出股票又买入同一只股票的交易行为，充分利用融资融券的资金杠杆效应，实现更大的投资收益。

以下是一些关于融资融券T0交易的技巧：1.策略规划：在进行融资融券T0交易前，投资者应该制定一套明确的交易策略，包括买入和卖出的时机、价格区间以及目标收益等方面的规划，以避免盲目操作和冲动交易。

2.选股技巧：选择适合融资融券T0交易的股票很重要。

一般而言，具备较高的流动性、较高的成交量和较低的波动性的股票更适合进行T0交易。

同时，可以结合技术分析和基本面分析等方法，挑选出具备较高成长潜力和较好盈利能力的个股。

3.风险控制：融资融券T0交易带来的杠杆效应，虽然可以放大盈利空间，但同时也增加了交易风险。

因此，在进行T0交易时，一定要设定好止损和止盈点位，合理控制仓位，避免过度杠杆操作和扩大风险。

同时，也要密切关注市场动态和资金情况，及时调整交易策略和风险控制的措施。

4.注意市场热点：市场热点是实现融资融券T0交易收益的关键。

投资者可以通过关注行业政策变动、经济数据、公司业绩等消息，掌握市场热点的涨跌周期，及时把握住短期机会。

同时，要保持良好的敏感性，及时跟踪市场情况，抓住股票涨跌的机遇。

5.控制交易频率：融资融券T0交易是一种短线交易策略，操作频率较高。

然而，交易频繁也会增加成本和风险。

因此，投资者应该根据自身情况和市场状况，合理控制交易频率，避免频繁交易带来的额外压力和风险。

6.灵活把握时机：在进行融资融券T0交易时，需要留意市场短线波动和市场走势。

当股票价格发生剧烈波动或出现趋势性行情时，投资者可以及时把握机会，进行T0交易，实现利润最大化。

7.注意资金安全：融资融券T0交易需要使用券商提供的融资融券账户，因此投资者在选择券商时要注意注册资金、信誉度、资金流动性等方面的情况，确保交易安全。

同时，在操作过程中要对账户和资金进行严格的管理，确保账户资金的安全和稳定。