基金从业基金法律法规复习题集第2751篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.( )是合规管理的关键性原则。

A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、连贯性原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第1节>合规管理的意义【答案】：A【解析】：独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

知识点：合规管理的意义2.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是( )。

Ⅰ根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金Ⅲ根据投资理念，分为主动型基金与被动型(指数)基金Ⅳ根据投资目标，分为股票基金和私募基金A、Ⅰ、ⅡB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。

3.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当( )。

A、充分说明保本基金与银行存款的一致性、充分说明基金经理的过往业绩B．C、充分说明保本基金的收益率D、充分揭示保本基金的风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：D【解析】：基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

4.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下( )行为。

Ⅰ．从事损害基金财产和投资者利益的投资活动Ⅱ．不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ．泄露因职务便利获取的未公开信息Ⅳ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握非公开募集基金的投资运作行为规范；私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；5.QDII基金募集认购有如下特点( )。

Ⅰ．基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格Ⅱ．基金管理人可根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小Ⅲ．QDII基金份额可用人民币认购Ⅳ．QDII基金份额可用美元或其他外汇货币为计价货币认购、ⅠA．B、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>QDII基金份额的认购【答案】：D【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序：QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。

QDII发售(1)基金份额面值的大小。

QDII基金管理人可以根据产品特点确定(2)基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认(3)QDII 购。

( )。

6.基金信息披露义务人不包括、基金管理人A B、基金代销机构C、基金托管人D、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人>>>点击展开答案与解析>基金管理人的信息披露义务节第章：第【知识点】20>2B 【答案】：：【解析】基金托管人、负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、在基金募集和运作过程中，并保证所披他们应当依法及时披露基金信息，召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

露信息的真实性、准确性和完整性。

) ( 基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括7.A、内部控制大纲B、基本管理制度C、经营理念D、部门业务规章>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：C【解析】：经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

8.一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是( )。

A、A类份额B、B类份额C、C类份额D、母基金份额>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第9节>分级基金的基本概念【答案】：C【解析】：证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A类份额和B类份额。

9.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )。

A、5年B、10年C、15年D、20年>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户档案管理与保密【答案】：C【解析】：关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：(1)建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。

(2)明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。

《证券投资基金销售机构内部控制指建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。

(3)．导意见》(证监基金字[2007]277号)规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

(4)数据的10.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是( )。

A、基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益B、负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为C、基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者D、为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>专业审慎【答案】：D【解析】：基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系客户的利益和整个行业的形象。

例如，基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系客户的收益；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的产品销售给合适的投资者；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为。

因此，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动。

知识点：专业审慎11.符合( )规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

Ⅰ社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金Ⅱ依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅲ投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ中国证监会规定的其他投资者A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【答案】：D【解析】：下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会③投资于所管理私募基金的私募基②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；公益基金；金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

但是，“符合本条第①、②、④项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数”12.基金销售渠道审慎调查不包括( )。

A、基金代销机构对基金管理人B、基金管理人对基金代销机构C、基金管理人和基金代销机构相互审慎调查D、基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查【答案】：D【解析】：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

知识点：基金销售渠道审慎调查13.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是( )。

A、通货膨胀风险B、汇率风险C、市场风险D、利率风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型【答案】：B【解析】：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。

国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

知识点：股票基金的类型14.客户利益优先的原则要求基金从业人员( )A、从事与投资人利益相冲突的业务B、以相关方利益优先、不在不同基金资产之间进行利益输送C．D、挪用交易资金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>客户至上【答案】：C【解析】：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。

具体有：不得从事与投资人利益相冲突的业务。

应当釆取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。

在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。

不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。

不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。

不得利用工作之便向任何机构和个人15.( )既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。

A、基金投资顾问机构和基金销售机构B、基金管理人和基金托管人C、基金份额登记机构和基金销售机构D、基金投资人和基金托管人>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。