出口押汇

中国银行出口押汇(Export Bill Purchase)产品说明出口押汇是指出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后，我行凭所交单据向其提供的短期资金融通。

产品功能用于满足出口商在信用证或托收项下的短期资金融通需求。

分为信用证项下单证相符押汇、信用证项下单证不符押汇、D/P托收押汇、D/A托收押汇等几类。

产品特点1.加快资金周转。

在进口商支付货款前可提前得到偿付，从而加快资金周转速度。

2.简化融资手续。

融资手续相对于流动资金贷款等简便易行。

3.改善现金流量。

可以增加当期现金流，从而改善财务状况。

4.节约财务费用。

可根据不同货币的利率水平选择融资币种，从而节约财务费用。

5.降低授信门槛。

对于信用证项下单证相符的出口单据，即使出口商尚未在银行核有授信额度，也可以办理出口押汇。

币种外币出口押汇和人民币出口押汇利率融资利率按我行对贸易融资业务的利率授权执行。

适用客户1.出口商流动资金有限，依靠快速的资金周转开展业务；2.出口商在发货后、收款前遇到临时资金周转困难；3.出口商在发货后、收款前遇到的新的投资机会，且预期收益率高于押汇利率。

申请条件一、基本准入条件1.依法核准登记，具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件；2.拥有贷款卡；3.拥有开户许可证，并在我行开立结算账户；4.具有进出口经营资格（国际融易达业务）。

二、对于信用证项下单证不符押汇和D/P托收押汇，出口商应在我行有授信额度。

如我行不可控制货权，客户信用等级还需在CC级（含）以上；如我行可控制货权的出口押汇，则不受客户信用等级的限制。

对于信用证项下单证相符押汇，如不可占用金融机构授信额度，其准入条件等同于单证不符押汇；如可占用金融机构授信额度，则不受出口商客户信用等级及其他准入标准的限制。

三、对于D/A托收押汇，出口商应在我行有授信额度，且客户信用等级需在CCC级以上（含）。

业务流程1.出口商与我行签订融资协议。

出口信用证押汇与贴现特征一、出口信用证押汇的特征：1.可靠性高：出口信用证是银行按照买卖双方的意愿开立的，一般由买方的银行开立并保证支付，因此具有可靠性高的特点。

2.固定的付款方式：根据信用证的要求，银行会按照交单的方式进行付款，通常是汇票的方式。

这样可以为出口企业提供更稳定和便捷的资金收付方式。

3.风险分担：银行作为中介机构，通过开立信用证、资信评估和授信等手段对买方进行审查，降低了出口企业的信用风险和货款回收风险。

4.提供预付款：信用证开立后，银行多数会根据信用证的要求提前支付一部分货款给出口企业，帮助企业在生产、运输等方面提前筹备和布局。

5.方便开展跨境贸易：出口信用证押汇不仅可以为出口企业提供资金支持，还可以避免汇率风险和结汇手续复杂等问题，方便开展跨境贸易。

二、出口信用证贴现的特征：1.提前收款：出口信用证贴现可使得出口企业不用等待信用证期限届满后才能收到款项，提前收到货款，降低资金周转压力。

2.低成本的融资方式：与其他融资方式相比，出口信用证贴现的利率相对较低，因此可以减少企业的财务成本。

3.灵活性强：出口信用证贴现可根据企业的需要进行调整，例如可根据实际的资金需求进行部分贴现或全额贴现。

4.降低财务风险：出口信用证贴现是由银行来承担买方违约风险，使得出口企业可以将信用风险转移到银行，减轻了企业的财务风险。

5.提高资金利用效率：出口信用证贴现能够将出口企业尚未到期的应收账款提前变现，提高了企业的资金利用效率。

总结起来，出口信用证押汇与贴现作为常用的融资方式，在国际贸易中具有很大的优势。

押汇具有可靠性高、付款方式固定等特点；贴现则提前收款、低成本、灵活性强等特点。

出口企业可以根据自身的需要选择适合的方式来获得资金支持，降低经营风险，提高资金利用效率。

出口押汇流程出口押汇是指出口企业将出口货物的收汇权利转让给银行，由银行按照汇率将收汇权利贴现给出口企业的一种贸易融资方式。

出口押汇流程相对复杂，需要出口企业、银行、海关等多方合作。

下面将详细介绍出口押汇的流程及相关注意事项。

首先，出口企业与买方签订合同，确定货物的数量、质量、价格、付款条件等。

在合同中应明确规定收款方式为押汇，并约定开证行为哪家银行。

其次，出口企业向银行提出出口押汇申请，提交相关资料，包括合同、发票、提单、报关单等。

银行审核资料后，根据合同约定向开证行发出信用证要求函，要求开证行开具信用证，并通知受益人为银行。

接着，开证行根据出口企业的要求开具信用证，并通知受益人为银行。

信用证中包括付款条款、装运单据要求、付款期限等内容。

出口企业收到信用证后，应仔细核对信用证的内容，确保与合同一致。

然后，出口企业根据信用证的要求装运货物，并向银行提供相应单据，如提单、发票、装箱单等。

银行审核单据后，向出口企业支付一定比例的货款，即押汇贴现。

出口企业可以根据贴现金额提前收到部分货款，提高资金周转效率。

最后，货物装运后，出口企业将所有单据交给银行，银行将单据发送给开证行。

开证行根据单据要求付款给出口企业，完成整个出口押汇流程。

在出口押汇流程中，出口企业需要注意以下几点，首先，要仔细核对信用证的内容，确保与合同一致，避免因单据不符而导致付款延迟或拒付。

其次，要及时向银行提供单据，以便银行能够及时向开证行要求付款。

最后，要选择信誉良好的银行合作，确保资金安全。

总之，出口押汇是一种灵活便利的贸易融资方式，能够有效提高出口企业的资金利用效率。

出口企业在进行出口押汇时，应严格按照流程操作，确保资金安全，提高出口效率，促进贸易发展。

出口押汇协议书模板甲方（出口方）：_____________________地址：____________________________法定代表人：_______________________联系电话：________________________乙方（押汇银行）：_________________地址：____________________________法定代表人：_______________________联系电话：________________________鉴于甲方为一家合法注册并有效经营的企业，拟出口商品至境外，并需要乙方提供出口押汇服务；乙方为一家合法注册并有效经营的银行，愿意为甲方提供出口押汇服务。

甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，特订立本协议书，以资共同遵守。

第一条定义1.1 “出口押汇”指乙方根据甲方的申请，对甲方出口商品的应收账款进行预付款项，甲方在约定期限内将应收账款收回后偿还乙方本金及利息的融资服务。

1.2 “应收账款”指甲方因出口商品而产生的，对境外买方的到期或未到期的债权。

1.3 “押汇期限”指甲方申请押汇之日起至甲方偿还乙方本金及利息之日止的期限。

1.4 “押汇利率”指甲乙双方约定的，乙方对甲方提供押汇服务所收取的利率。

第二条押汇金额及期限2.1 甲方申请押汇的金额为人民币（大写）：______________________元整（￥______________________）。

2.2 押汇期限自甲方申请押汇之日起至______年______月______日止。

第三条押汇利率及费用3.1 押汇利率为年利率______%，利息计算方式为：利息=押汇金额×押汇利率×押汇期限/360。

3.2 甲方应于押汇期限届满之日一次性偿还乙方押汇本金及利息。

3.3 甲方应支付乙方押汇手续费人民币（大写）：______________________元整（￥______________________）。

出⼝押汇是什么,怎么申请出⼝⼀词，相信⼤多数读者都知道是什么。

但是，也许出⼝押汇这个词语的概念，⼤多数⼈就不知道了，甚⾄出⼝押汇的申请条件，那说得清楚的⼈更是寥寥⽆⼏了。

下⾯店铺⼩编整理了以下内容为您解答，希望对您有所帮助。

出⼝押汇是什么出⼝押汇是指企业(信⽤证受益⼈)在向银⾏提交信⽤证项下单据议付时，银⾏(议付⾏)根据企业的申请，凭企业提交的全套单证相符的单据作为质押进⾏审核，审核⽆误后，参照票⾯⾦额将款项垫付给企业，然后向开证⾏寄单索汇，并向企业收取押汇利息和银⾏费⽤并保留追索权的⼀种短期出⼝融资业务。

出⼝押汇的申请条件I、企业如需向银⾏申请叙作出⼝押汇，须向银⾏各分⽀机构的国际结算部门或总⾏国际业务部贸易科提交以下资料，包括：1、经⼯商局年检的企业法⼈营业执照复印件;2、借款⼈有权签字⼈授权书及签字样本;3、公司近期财务报表;4、银⾏需要的其他⽂件资料。

II、企业应填制《出⼝押汇申请书》及《出⼝押汇质押书》各⼀式⼆份，加具公司公章及有权签字⼈签字，连同出⼝单据和正本信⽤证⼀并交银⾏办理进⾏审核;III、银⾏在收到企业提交的《出⼝押汇申请书》和出⼝单据后，如符合条件，经审核⽆误后叙做出⼝押汇。

1、所交单据与信⽤证要求相符。

2、信⽤证项下单据收款有保障。

3、已办妥相关⼿续。

4、对有下列情况之⼀的，银⾏将拒绝接受押汇申请：(1)来证限制其他银⾏议付。

(2)远期信⽤证超过180天。

(3)运输单据为⾮物权凭证。

(4)未能提交全套物权凭证。

(5)带有软条款的信⽤证。

(6)转让⾏不承担独⽴付款责任的转让信⽤证。

(7)单证或单单间有实质性不符点。

(8)索汇路线迂回曲折，影响安全及时收汇。

(9)开证⾏或付款⾏所在地是局势紧张动荡或发⽣战争的国家或地区。

(10)收汇地区外汇短缺，管制较严，或发⽣⾦融危机，收汇⽆把握的。

(11)其他银⾏认为不宜提供押汇的情况。

相关知识：具体办法交单指出⼝商(信⽤证受益⼈)，在信⽤证有效期内和交单期限内，向指定银⾏提交符合信⽤证条款规定的单据。

出口押汇一. 信用证出口押汇(NEGOTIATIONS UNDER GUAUNTEE)出口商在收到信用证的情况下，因资金短缺，在货物装船发货后，将信用证要求的有关全套单据交到银行，要求银行立即按照信用证的金额进行付款，使出口商能够得到短期的资金周转。

二. 出口押汇种类1.信用证单据的押汇出口商根据信用证的要求，将信用证上面所列的各种单据和信用证交给银行进行短期借款，实际上就是用信用证的单据抵押给银行。

2.远期信用证承兑的押汇出口商的远期信用证业务，得到开证银行承兑通知，出口商利用远期信用证的承兑通知，向银行申请短期借款。

3.远期银行承兑汇票的贴现用远期银行承兑汇票作为抵押品的短期借款。

出口商拿到了一张远期银行汇票，这张汇票已经被银行承兑了，但还没有到期，出口商可以拿着张汇票抵押给银行进行借款。

三. 信用证出口押汇的操作规程1.向银行提供外汇押汇借款申请书。

申请书内容包括企业的基本情况的介绍、企业的财务状况、申请的金额、申请的期限。

2.向银行提供有关的资料。

（1）.企业的营业执照副本。

（2）.外贸合同或代理协议。

（3）.企业的近三年年度财务报表及最近一期的财务报表。

（4）.银行的出口议付（押汇）申请书。

（5）.银行的出口押汇协议书。

（6）.信用证正本及信用证修改的正本。

（7）.信用证（包括信用证修改）要求的全套单据。

3.信用证出口押汇的金额（1）.押汇金额最高为汇票金额的90%，一般采用预扣利息方式，即押汇金额-押汇利息。

（2）.即期信用证的押汇利息=（押汇金额×押汇利率×押汇天数）/360天（3）.远期信用证押汇利息=（押汇金额×押汇利率×押汇天数）×（承兑付款日-押汇起息日）/360天4.押汇期限（1）.即期信用证押汇期限根据各个国家的不同而不同，一般情况下的国家期限如下：15天：日本、韩国、港澳、新加坡、马来西亚20天：欧洲、美国、加拿大、澳大利亚、新西兰25天：西亚各国、中南美洲、非洲30天：其他国家或地区（2）.远期信用证承兑后押汇的期限为押汇起息日起至承兑付款日。

出口信用证押汇流程出口信用证押汇和出口托收押汇是国际贸易中常见的支付方式。

本文将介绍出口信用证押汇和出口托收押汇的区别，并详细说明出口信用证押汇的流程。

出口信用证押汇和出口托收押汇的区别出口信用证押汇和出口托收押汇都是在出口贸易中用来获得付款的方式，但它们有以下区别：1.定义：出口信用证押汇是指出口商将信用证中规定的货款金额与单据一同向银行申请汇票。

出口托收押汇是指出口商将出口商品的单据交给银行，由银行发起要求买方支付货款的收款要求。

2.信用风险：出口信用证押汇的信用风险较低，因为出口商是在买方银行开立的信用证中获得的付款保证。

出口托收押汇的信用风险较高，因为没有由买方银行提供的付款保证。

3.汇款方式：出口信用证押汇是通过银行汇款的方式进行的，买方银行作为支付保证人，将货款支付给出口商。

出口托收押汇是通过银行托收的方式进行的，出口商需要等待买方支付货款后才能收到款项。

出口信用证押汇的流程出口信用证押汇的流程可以分为以下步骤：1.签订合同：买方和出口商之间签订出口合同，约定货物的数量、价格、交货日期等细则。

2.申请信用证：出口商根据合同约定向买方银行申请信用证，并提供必要的资料和单据。

3.开立信用证：买方银行根据出口商的申请开立信用证，并将信用证通知出口商。

4.出口商委托银行：出口商收到信用证后，选择一家可代理押汇的银行委托其进行押汇。

5.出口商提供单据：出口商将出口货物的单据（如装箱单、发票等）提供给委托银行。

6.银行校对单据：委托银行对出口商提供的单据进行校对，确保单据符合信用证要求。

7.银行押汇：委托银行根据信用证中规定的金额和单据，向买方银行申请押汇，并将押汇汇票发放给出口商。

8.买方付款：买方银行在收到押汇汇票后，完成支付程序，将货款转至出口商的账户。

9.客户收款：出口商收到货款后，确认收款，并通知银行。

10.结算完成：出口商将货物交付给货代，贸易完成。

出口信用证押汇的流程相对较为复杂，需要严格遵守信用证的要求，并与银行进行紧密合作，确保付款的顺利进行。

出口押汇协议书甲方（出口方）：____________________乙方（银行）：____________________鉴于甲方为进行国际贸易，需要通过乙方进行出口押汇，甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，订立本协议如下：第一条定义1.1 “出口押汇”指乙方根据甲方的申请，对甲方出口货物的应收账款进行融资的行为。

1.2 “应收账款”指甲方因出口货物而产生的，对买方的债权。

1.3 “押汇金额”指甲方根据本协议向乙方申请的融资金额。

1.4 “押汇期限”指甲方申请押汇的期限。

第二条押汇条件2.1 甲方应向乙方提供完整的出口合同、商业发票、装运单据等相关文件。

2.2 甲方应保证所提供的文件真实、有效，且甲方对买方的应收账款无争议。

2.3 甲方应保证押汇期限内，买方的信用状况良好，且无违约风险。

第三条押汇金额与期限3.1 押汇金额为甲方应收账款的____%。

3.2 押汇期限自乙方放款之日起至甲方收到买方付款之日止，最长不超过____天。

第四条利率与费用4.1 押汇利率为____%。

4.2 乙方有权向甲方收取押汇手续费，费率为押汇金额的____%。

第五条还款5.1 甲方应在押汇期限届满前，向乙方偿还押汇金额及利息。

5.2 如甲方未能按时还款，乙方有权按照逾期利率计收逾期利息。

第六条担保6.1 甲方应向乙方提供相应的担保，担保方式包括但不限于抵押、质押、保证等。

6.2 担保的范围为甲方在本协议项下的全部债务，包括但不限于押汇金额、利息、逾期利息、违约金、损害赔偿金以及乙方实现债权的费用。

第七条违约责任7.1 如甲方违反本协议的任何条款，乙方有权要求甲方立即偿还全部押汇金额及利息，并支付违约金。

7.2 如乙方违反本协议的任何条款，甲方有权要求乙方赔偿因此造成的损失。

第八条争议解决8.1 本协议的订立、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

8.2 双方因本协议引起的任何争议，应首先通过友好协商解决；协商不成时，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起诉讼。