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2021证券从业资格《证券市场基本法
律法规》习题：投资者适当性管理
一、试题部分
1、取得证券业从业资格的人员，如果属于()情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。
A、最近2年受过刑事处罚
B、存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形
C、被中国证监会认定为证券市场禁入者
D、已被机构聘用
2、证券投资咨询人员可以分为()。
Ⅰ.专业证券投资咨询机构的咨询人员
Ⅱ.证券经营机构研究部门的咨询人员
Ⅲ.取得证券业从业资格证的人员
Ⅳ.证券公司负责人
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
3、证券公司代销金融产品，应当遵循的原则不包括()。
A、平等
B、自愿
C、专业性
D、适当性
二、参考答案及解析
1、正确答案：D
答案解析：《证券业从业人员资格管理办法》第十条规定，取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书:①已被机构聘用；②最近3年未受过刑事处罚；③不存在我国《证券法》第一百三十二条规定的情形；④未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；⑤品行端正，具有良好的职业道德；⑥法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
2、正确答案：A
答案解析：申请咨询执业资格的证券投资咨询人员包括：(1)专业证券投资咨询机构的咨询人员。
(2)证券经营机构研究部门的咨询人员。
3、正确答案：C
答案解析：证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
证券从业资格《证券市场基本法律法规》考试真题卷及解析1 2021 年证券从业资格考试真题及答案解析考试科目：《证券市场基本法律法规》1.证券期货经营机构应当制定具体、有效的事前风险防范体系、（）和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节以及相关工作进行科学系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与监督机制并确保运行有效。
A、事中内部控制体系B、事中管控措施C、事中监管执法D、事中风险评估答案：B 解析：考查廉洁从业的内部控制机制中的制度建设：证券期货经营机构应当制定具体、有效的事前风险防范体系、事中管控措施和事后追责机制，对所从事的业务种类、环节（包括业务承揽、承做、销售、交易、结算、交割、投资、采购、商业合作、人员招聘，以及申请行政许可、接受监管执法和自律管理等）及相关工作进行科学、系统的廉洁风险评估，识别廉洁从业风险点，强化岗位制衡与内部监督机制并确保运作有效。
2.（）决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。
A、董事会B、监事会C、高级管理人员D、股东大会答案：A 解析：考查廉洁从业的内部控制机制中的人员管理：董事会决定廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任。
证券期货经营机构主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人，各级负责人应加强对所属部门、分支机构或子公司工作人员的廉洁从业管理，在职责范围内承担相应管理责任。
3.证券期货经营机构在内部检查中，发现存在违反规定行为的，证券期货经营机构应当在（）个工作日内，向中国证券业协会有关派出机构报告。
A、5B、7C、10D、12 答案：A 解析：有下列情形之一的，证券期货经营机构应当在五个工作日内，向中国证监会有关派出机构报告:1.证券期货经营机构在内部检查中，发现存在违反规定行为的;2.证券期货经营机构及其工作人员发现监管人员存在应当回避的情形而未进行回避、利用职务之便索取或者收受不正当利益等违反廉洁规定行为的;3.证券期货经营机构及其工作人员发现其股东、客户等相关方以不正当手段干扰监管工作的;4.证券期货经营机构或者其工作人员因违反廉洁从业规定被纪检监察部门、司法机关立案调查或者被采取纪律处分、行政处罚、刑事处罚等措施的。
第一章证券市场基本法律法规（考点）考点一证券市场法律法规体系的主要层级★★第一个层次：由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律。
主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》、《刑法》。
此外，《物权法》、《反洗钱法》、《企业破产法》等法律也与资本市场有着密切的联系。
第二个层次：由国务院制定并颁布的行政法规。
主要有《证券投资咨询管理暂行办法》以及2008 年4月23 日国务院公布的《证券公司监督管理条例》和《证券公司风险处置条例》。
第三个层次：由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件。
主要有《证券发行与承销管理办法》《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》《证券公司融资融券业务管理办法》《证券市场禁入规定》。
第四个层次：由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则。
考点二公司的法人财产权的概念★★法人财产权是指公司拥有由股东投资形成的法人财产，并依法对该财产行使占有、使用、受益、处分的权利。
因此，股东投资于公司的财产需要通过对资本的注册与股东的其他财产明确分开，在公司成立后股东不得抽逃投资，或者占用、转移和支配公司的法人财产。
考点三子公司和分公司的法律地位★★★1.公司可以设立分公司。
分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。
2.公司可以设立子公司。
子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。
考点四公司章程应当记载的内容★★考点五有限责任公司与股份有限公司的对比★★考点六公司财务会计制度的规定★★1.公司应当依法建立财务、会计制度。
2.公司应当依法编制财务会计报告。
有限责任公司应当按照公司章程规定的期限将财务会计报告送交各股东。
股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的20 日前置备于本公司，供股东查阅。
3.公司应当依法披露有关财务、会计资料。
4.公司应当依法建立账簿、开立账户。
5.公司应当依法聘用会计师事务所对财务会计报告审查验证。
2021年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》综合检测试题C卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：______考号：______一、单项选择题（共50小题，每题1分，共50分）1、下列关于“深港通”的说法中，错误的是（）。
A.深股通股票包括市值60亿美元及以上的深证中小创新指数的成分股B.深港通包括深股通和深港通下的港股通两部分C.深股通股票包括市值60亿元人民币及以上的深证成分指数D.深股通股票包括深圳证券交易所上市的A+H股公司股票2、证券投资咨询机构与电视台合办或者协办证券、期货投资咨询节目，或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向（）备案。
A.中国证券业协会B.中国证监会C.地方证监会D.证券交易所3、下列不属于证券公司首席信息官的任职条件的有（）。
A.从事信息相关工作20年以上，其中从事证券基金行业信息技术相关的工作不少于3年。
B.从事信息相关工作10年以上，从事证券基金行业信息技术相关的工作不少于3年。
C.证券监管机构、证券基金业自律组织任职8年以上。
D.最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施。
4、下列关于股份有限公司股票转让的说法，正确的是（）。
A.不记名股票，以股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让B.股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所进行进行C.记名股票遗失或者灭失，股东可以依法请求人民法院宣告该股票失效，公司应当向股东补发股票D.记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后即发生转让的效力5、微软雅黑下列关于有限合伙企业协议特别载明事项的说法，正确的是（）。
A.协议特别载明争议的解决办法B.协议特别载明损失分担C.协议特别载明利润分配D.协议特别载明不同合伙人相互转变程序6、期货交易所违反规定挪用保证金的，对直接负责的主管人员和其他直接负责人员给予纪律处分，处（）罚款。
2021年证券从业《证券市场基本法律法规》考试题库及答案(八)一.单选题。
共100题，每题1分，总分100分。
(1) ( )事项非经载明于章程，不生效力。
A: 相对记载B:任意记载C: 绝对记载D: 协商记人答案:A解析: 相对记载事项非经载明于章程，不生效力。
(2) 证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括( )。
A: 规模失控、决策失误B: 变相自营、账外自营C:操纵市场、内幕交易D: 市场风险、管理风险答案:D解析: 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、交易和保密等的管理。
重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。
(3) 根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销方式不包括( )。
A: 分销B: 投标承购C: 代销D: 赞助推销答案:A解析:根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销可分为包销、投标承购、代销、赞助推销四种方式。
(4) 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员，确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有( ) 关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。
A: 紧密B: 直接因果C: 隶属D: 间接因果答案:B解析: 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员，确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系，包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员的职责，组织、参与、实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的，应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。
(5) 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。
A: 10%B: 15%C: 50%D: 100%答案:D解析: 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。
(6)作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下列不属于投资者应采用的投资观的是( )。
A: 合法投资B: 只注重高额回报C: 眼见为实D: 审慎投资答案:B解析: 投资者在面，临集资时，要注意采用以下投资理念：看是否是合法投资；眼见为实，审慎投资，而不能单纯地追求高额回报。
(7) 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中( )名在授权书上签字。
A: 1B: 2C: 3D: 4答案:A解析: 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中1名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字。
(8) 上市公司进行重大资产重组，应当由( )依法作出决议。
A: 股东大会B: 董事会C: 证券交易所D: 经理层答案:B解析: 上市公司进行重大资产重组，应当由董事会依法作出决议。
上市公司董事会应当就重大资产重组是否构成关联交易作出明确判断，并作为董事会决议事项予以披露。
(9) 下列关于证券公司对证券经纪业务营销人员管理规定说法错误的是( )。
A: 从事技术的人员可以从事营销业务活动B: 从事风险监控的人员不得从事客户账户业务活动C: 营销人员不得经办客户账户D: 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责答案:A解析: 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动，故选项A表述错误。
(10) 证券公司可代销金融产品的条件不包括( )。
A: 金融产品依法发行B: 风险收益特征清晰C:有明确的投资安排D: 对相关人员资质进行审查答案:D解析: 证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。
(11) 股份有限公司的股东以其( )为限对公司承担责任。
A: 所持股份B: 出资额C: 净资产D: 所有者权益答案:A解析: 股份有限公司是指其全部资产分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。
(12) 经政府或国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划拨，导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过( )，可以申请以简易程序免于以要约方式增持股份。
A: 20%B: 30%C: 40%D: 50%答案:B解析: 经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并，导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过30%，当事人可以向中国证监会申请以简易程序免于以要约方式增持股份。
(13) 股份有限公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的( )。
A: 5%B: 10%C: 15%D: 25%答案:D解析:公司董事、监事、高级管理人员应"-3向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。
(14) 下列选项中，不属于证券经纪业务构成要素的是( )。
A: 证券登记结算机构B: 证券经纪商C: 证券交易所D: 委托人答案:A解析:证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象4个要素构成。
(15) 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过( )。
A: 1：5B: 5：1C: 1：10D: 10：1答案:D解析: 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1，证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。
(16) 公司债券上市交易的公司应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
A: 1B: 2C: 3D: 4答案:D解析: 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
(17) 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员，情节严重的，给予( )处罚。
A: 警示B: 行为内通报批评、公开谴责C: 移送相关监管部门D: 移送司法机关答案:B解析: 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员、从业人员和其他应当接受协会自律管理的机构和个人，应采取警示等自律惩戒措施；情节严重的，应采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施；违反法律、法规、行政规章规定且情节严重的，应依法移送相关监管部门或司法机关追究法律责任。
(18) 集合资产管理合同是由三方共同签署。
这里的三方不包括( )。
A: 证券公司B: 资产托管机构C: 单个客户D: 证券交易所答案:D解析: 集合资产管理合同由证券公司、资产托管机构与单个客户三方签署。
(19)《证券公司信息隔离墙制度指引》中规定，证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施( )。
A: 分开管理B:集中管理C: 资产管理D: 有效管理答案:A解析: 证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施分开管理，不应混合操作。
(20) 有限责任公司公开发行公司债券对公司净资产的要求是( )。
A: 不低于人民币3000万元B: 不低于人民币5000万元C: 不低于人民币6000万元D: 不低于人民币1亿元答案:C解析: 股份有限公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币6000万元。
(21) 下列不属于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件的是( )。
A: 具有从事证券业务3年以上的经历B: 未受过刑事处罚C: 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的D: 品行端正，具有良好的职业道德答案:A解析: 申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：①通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格；②被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用；③具有中华人民共和国国籍；④ 具有完全民事行为能力；⑤具有大学本科以上学历(教育部认可的)；⑥ 具有从事证券业务2年以上的经历；⑦未受过刑事处罚；⑧ 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；⑨品行端正，具有良好的职业道德；⑩法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
(22) 下列说法错误的是( )。
A: 证券公司合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告B: 证券公司合规负责人发现违法违规行为的可以按照规定向证券业协会报告C: 证券公司的高级管理人员应当在任职后取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格D: 证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查答案:C解析: 证券公司的董事、监事、高级管理人员应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。
(23) 证券公司及其从业人员的下列行为中不属于损害客户利益欺诈的是( )。
A: 没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件B: 挪用客户所委托买卖的证券C: 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖D: 利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票答案:D解析:禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：① 违背客户的委托为其买卖证券；②不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；③ 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；④未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；⑤为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；⑥利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；⑦其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。
选项D不属于损害客户利益的欺诈行为，属于利用内幕消息进行交易的行为。
(24) 依法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理的机构是( )。
A: 证监会B:银监会C: 保监会D: 中国人民银行答案:A解析: 中国证券监督管理委员会依法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。
(25) 期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示( )。
A: 风险说明书B: 期货经纪合同C: 期货交易协议D: 委托合同书答案:A解析:期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，经客户签字确认后，与客户签订书面合同。
