证券从业资格考试真题汇总

证券从业资格试题及答案一、单选题1. 证券公司在开展业务时，必须遵守的首要原则是：A. 盈利最大化B. 风险控制C. 客户利益至上D. 合规性答案：D2. 下列哪项不是证券市场的基本功能？A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 信息披露功能答案：D3. 根据《证券法》，证券交易的基本原则不包括：A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 个人利益最大化原则答案：D4. 股票的面值通常为：A. 1元B. 10元C. 100元D. 1000元答案：A5. 以下哪项不是证券投资基金的特点？A. 集合投资B. 分散风险C. 专业管理D. 投资收益保证答案：D二、多选题6. 证券公司在进行证券承销时，需要遵循以下哪些原则？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 风险控制D. 客户利益最大化答案：A, B, C7. 证券投资分析方法主要包括：A. 基本分析B. 技术分析C. 宏观经济分析D. 行业分析答案：A, B8. 根据《证券法》，以下哪些行为属于操纵证券市场的行为？A. 通过虚假信息影响证券交易价格B. 利用资金优势操纵证券交易价格C. 利用信息优势操纵证券交易价格D. 通过内幕信息交易证券答案：A, B, C9. 证券投资基金的类型包括：A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 股票型基金D. 债券型基金答案：A, B, C, D10. 投资者在进行证券交易时，需要关注以下哪些信息？A. 公司财务报表B. 宏观经济数据C. 行业发展趋势D. 个人投资偏好答案：A, B, C三、判断题11. 证券公司可以向客户推荐未经核准的证券产品。

（错误）12. 投资者在购买证券时，需要对证券的收益和风险进行充分了解。

（正确）13. 证券市场的波动完全由市场供求关系决定。

（错误）14. 证券投资基金的收益不受市场波动的影响。

（错误）15. 内幕交易是证券市场允许的合法交易行为。

（错误）四、简答题16. 简述证券公司在开展自营业务时需要遵循的基本原则。

1、以下哪个机构是中国证券市场的主要监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会（答案）D. 国家发改委2、下列哪项不属于证券市场的基本功能？A. 筹资功能B. 资本定价功能C. 资源配置功能D. 直接生产商品功能（答案）3、在股票交易中，以下哪个术语描述的是投资者预期股票价格将下跌而进行的卖出行为？A. 买入开仓B. 卖出平仓C. 卖出开仓（答案）D. 买入平仓4、关于证券交易所，下列说法错误的是？A. 是证券集中交易的场所B. 可以自行决定证券的暂停或终止上市C. 提供证券交易的场所和设施D. 实行自律性管理，但不受证监会监督（答案）5、下列哪项是描述股票市场中，大盘指数上涨时，多数个股价格也随之上涨的现象？A. 羊群效应B. 逆向选择C. 共振现象（答案，虽非标准术语，但在此语境下较贴近）D. 杠杆效应6、关于证券投资基金，下列说法正确的是？A. 基金管理人保证投资者的收益B. 基金的风险低于单一股票投资C. 基金投资没有风险（答案：B，相对而言，基金通过分散投资降低风险）D. 基金只能投资于股票市场7、在证券市场中，以下哪个指标通常用来衡量公司的盈利能力？A. 市盈率B. 净资产收益率（答案）C. 资产负债率D. 流动比率8、关于股票分红，下列说法错误的是？A. 分红是上市公司对股东的投资回报B. 分红形式包括现金分红和股票分红C. 所有上市公司每年都会进行分红（答案）D. 分红政策需经股东大会批准9、下列哪项不属于证券公司的主要业务？A. 证券经纪业务B. 证券投资咨询业务C. 证券承销与保荐业务D. 房地产开发业务（答案）10、在证券分析中，基本面分析主要关注哪些方面？A. 市场趋势和技术指标B. 宏观经济、行业状况和公司基本面（答案）C. 交易量和价格波动D. 资金流向和市场情绪。

2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)常见的战术性投资策略包括（）。

Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A. Ⅰ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

I 时间II 内容III 方式IV 依据A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV3.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国主要的保险品种有( )。

Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A. 5B. 3C. 10D. 75.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于预期效用理论说法正确的有（）。

I 预期效用理论又称期望效用函数理论II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV 预期效用理论的优点在于理性人假设V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战A. I、II、III、IVB. I、II、III、VC. I、II、IV、VD. I、III、IV、V6.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。

A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚7.(单项选择题)(每题 1.00 分)子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。

历年证券从业资格考试真题及答案大全历年证券从业资格考试真题及答案大全一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1.在联合国《国际标准行业分类》中，国民经济分为( )个门类。

A.11B.10C.8D.92.行业经济活动是( )分析的主要对象之一。

A.市场B.宏观经济C.中观经济D.微观经济3.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于( )时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A.10%B.15%C.20%D.30%4.一般而言，下列陈述错误的是( )。

A.稀有金属矿藏开采业属于接近完全垄断市场类型B.垄断产业的产品定价不受政府的调整和管制C.现实生活中没有真正的完全垄断型市场D.垄断产业的产品定价要受到政府的调整和管制5.某一行业有如下特征：企业的利润增长很快，但竞争风险较大，破产率与被兼并率相当高，那么这一行业最有可能处于生命周期的( )。

A.成长期B.成熟期C.稚嫩期D.衰退期二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)1.产业作为经济学的特地术语，有严格的使用条件。

产业的构成一般具有( )特点。

A.职业化B.规模性C.社会功能性D.单一性2.垄断竞争市场的特点是( )。

A.生产者对市场状况特殊了解，并可自由进出这个市场B.生产者对产品的价格有确定的把握力气C.生产者众多，各种生产资料可以流淌D.生产的产品同种但不同质，即产品之间存在差异3.在现实生活中，接近完全垄断市场类型的行业包括( )。

A.计算机及相关设备制造业B.稀有金属矿藏的开采C.某些资本技术高度密集型行业D.煤气公司等公用事业4.不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有( )。

A.公用事业B.钢铁C.生活必需品D.耐用消费品5.下列各项中，某行业( )的消逝一般表明该行业进入了衰退期。

A.产品价格不断下降B.公司经营风险加大C.公司的利润削减并消逝亏损D.公司数量不断削减参考答案：一、单选题1.【答案】B。

证券从业资格证历年真题单选题100道及答案解析1. 以下不属于货币市场工具的是（）A. 银行承兑汇票B. 商业票据C. 中长期债券D. 短期政府债券答案：C解析：货币市场工具一般指短期的（1 年以内）、具有高流动性的低风险证券，中长期债券期限较长，不属于货币市场工具。

2. 关于金融市场的功能，以下说法错误的是（）A. 资金融通B. 价格发现C. 宏观调控D. 风险管理答案：C解析：金融市场的功能包括资金融通、价格发现、风险管理、提供流动性等，宏观调控不是金融市场的功能，而是政府的职能。

3. 下列关于直接融资的表述，错误的是（）A. 直接融资是指资金盈余单位直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的有价证券B. 直接融资不需要金融中介机构的参与C. 直接融资的风险较大D. 直接融资具有相对较强的自主性答案：B解析：直接融资中也可能有金融中介机构的参与，但金融中介机构在其中扮演的角色相对较次要。

4. 股票是一种（）A. 物权证券B. 债权证券C. 综合权利证券D. 单一权利证券答案：C解析：股票不属于物权证券和债权证券，而是综合权利证券，代表着股东对股份公司的所有权。

5. 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）A. 营销权B. 支配公司财产的权利C. 特许经营权D. 基本权利和义务答案：D解析：普通股票持有者享有股东的基本权利和义务。

6. 优先股票的特征不包括（）A. 股息率固定B. 股息分派优先C. 剩余资产分配优先D. 具有优先认股权答案：D解析：优先股票不具有优先认股权，这是普通股的特征之一。

7. 可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）A. 普通股票B. 债券C. 优先股D. 另一种证券答案：A解析：可转换债券通常可以转换成普通股票。

8. 以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，错误的是（）A. 封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限B. 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响C. 开放式基金的份额不固定，封闭式基金份额固定D. 封闭式基金的交易在投资者之间完成，开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成答案：D解析：开放式基金的交易在投资者与基金管理人或其代理人之间完成。

证券从业资格考试题真题一、单项选择题（每题1分，共20分）1. 证券从业资格是指从事证券业务的专业人员必须具备的________。

A. 学历要求B. 专业技能C. 职业资格D. 工作经验2. 根据《证券法》，证券公司不得从事的行为包括________。

A. 接受客户全权委托B. 为客户提供投资建议C. 进行证券承销D. 参与证券交易3. 下列哪项不是证券投资基金的特点？A. 风险分散B. 专业管理C. 收益保证D. 流动性强4. 股票的面值通常为________元。

A. 1B. 5C. 10D. 505. 证券市场的基本功能不包括________。

A. 资本配置B. 风险管理C. 信息披露D. 利润分配6. 以下哪个因素不会影响股票价格？A. 公司业绩B. 利率水平C. 投资者情绪D. 公司规模7. 债券的票面利率是指________。

A. 债券发行时的利率B. 债券到期时的利率C. 债券持有期间的利率D. 债券转让时的利率8. 以下哪种情况不属于内幕交易？A. 利用未公开信息进行交易B. 利用公开信息进行交易C. 利用内幕信息进行交易D. 利用预测信息进行交易9. 证券投资分析方法主要包括________。

A. 技术分析和基本面分析B. 宏观经济分析和微观经济分析C. 行业分析和公司分析D. 以上都是10. 以下哪项不是证券投资的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 收益风险二、多项选择题（每题2分，共20分）11. 证券公司可以从事的业务包括________。

A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券资产管理D. 证券自营12. 以下哪些属于证券市场监管机构的职责？A. 制定监管政策B. 监督市场运行C. 保护投资者权益D. 直接参与市场交易13. 投资者在证券市场中可能面临的风险包括________。

A. 利率风险B. 汇率风险C. 信用风险D. 政策风险14. 证券投资基金的类型包括________。

证券从业资格考试考试真题汇总L基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。

在我国，基金管理人只能由依法设立的（）承担。

A.基金投资公司B.基金监管机构C.基金销售机构D.基金管理公司【答案】：D【解析】：基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。

在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。

2.根据国债的偿还期限，可以把国债分为（）。

I .短期国债II.中期国债III.长期国债W.赤字国债A. I、IIb.i、m、ivc.IIL IVd.i、n、in【答案】：D【解析】：国债的偿还期限是国债的存续时间，以此为标准，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。

短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债，中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债，长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。

3.若沪深300指数期货报价为1000点，则每张合约名义金额为（）元人民币。

A.50000B.100000C. 300000D. 400000【答案】：c【解析】：沪深300指数期货合约乘数定为每点价值300元人民币，则期货报价为1000点时,每张合约名义金额为：1000 X 300 = 300000（元人民币）。

4.有关委托形式，说法错误的是（）。

［2015年3月真题］A.非柜台委托主要有电话委托或传真委托、自助和电话自助委托、网上委托等形式B.柜台委托由委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台书面表达委托意向c.柜台委托也可由委托人亲自或其代理人到证券营业部交易柜台用口头表达委托的意向D.委托形式可分为柜台委托和非柜台委托【答案】：C【解析】：C项，柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台,根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。

5.从基金管理人的角度看，基金运作可分为（）三大部分。

证券从业资格考试历年真题及答案汇总精选1 .“除特定例外情形外，证券公司应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况”这属于洗钱风险管理工作基本原则中的（）oA.全面性原则B.匹配性原则C.有效性原则D.独立性原则【答案】：A【解析】：根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》总则, 证券公司洗钱风险管理工作的基本原则中的全面性原则是指，除特定例外情形外，证券公司应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况。

2.按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（）专业投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFII、RQFII 等。

A.第一类B.第二类C.第三类D.第四类【答案】：A【解析】：依据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者可以划分为三类。

第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）等。

3.2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国人民银行内部新设立（），标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。

A.货币管理局B.宏观审慎管理局C.货币监管局D.宏观审慎监管局【答案】：B【解析】：2018年3月17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议决定组建中国银行保险监督管理委员会，将原中国银监会和原中国保监会拟订银行'业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责重新划入中国人民银行。

中国人民银行承担与金融稳定密切相关的宏观审慎管理职能，更好地发挥统筹构建审慎监管体系、有效防范风险的职能。

2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国人民银行内部新设立宏观审慎管理局，标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。

证券从业资格试题及答案一、单项选择题1. 证券市场的基本功能不包括以下哪项？A. 资本筹集B. 资产定价C. 风险分散D. 产品销售答案：D2. 下列关于股票描述正确的是：A. 股票是公司发行的债务凭证B. 股票持有者享有公司的所有权C. 股票的收益与公司业绩无关D. 股票是一种无期债券答案：B3. 证券投资基金的特点不包括以下哪项？A. 风险分散B. 专业管理C. 不可赎回D. 投资灵活答案：C4. 证券公司开展自营业务时，不得从事以下哪种行为？A. 投资国债B. 投资股票C. 操纵市场价格D. 投资基金答案：C5. 下列关于债券的描述，错误的是：A. 债券是公司或政府发行的债务凭证B. 债券持有者无权参与公司的经营决策C. 债券的收益与市场利率呈负相关D. 债券是一种高风险投资工具答案：D二、多项选择题1. 证券市场中的交易对象包括哪些？A. 股票B. 债券C. 期货D. 房地产答案：A, B, C2. 证券市场中的监管机构通常承担哪些职责？A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 促进市场发展D. 直接参与市场交易答案：A, B, C三、判断题1. 证券投资分析主要依赖于技术分析。

答案：错误2. 证券公司可以同时开展经纪业务和自营业务。

答案：正确3. 证券市场中的内幕交易是被法律允许的。

答案：错误四、简答题1. 请简述证券市场中的公开发行与非公开发行的区别。

答：公开发行是指证券发行人向不特定的社会公众投资者发售证券的行为，需要经过严格的审核程序，并且发行的信息要公开透明。

非公开发行则是指向特定的投资者群体发行证券，通常不需要经过复杂的审核程序，且信息披露要求相对宽松。

2. 请解释什么是资产证券化。

答：资产证券化是一种金融创新过程，通过这个过程，将一组不易流通的资产（如房贷、车贷、信用卡债务等）打包转换成可以在二级市场上交易的证券。

这样做的目的是将资产风险分散，并为资产原始持有者提供资金来源。

2024证券从业资格证考试真题及答案选择题1题目：在证券市场中，以下哪项不属于股票的基本特征？A. 永久性B. 无期性C. 可偿还性D. 参与性答案：C解析：股票是一种无期证券，投资者一旦认购了股票，就不能向股份公司要求退股，即投资者的投资是无期限的。

因此，C项“可偿还性”不是股票的基本特征。

选择题2题目：关于债券的票面利率，以下说法错误的是？A. 票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率B. 票面利率通常固定不变C. 票面利率是债券持有人获得的实际收益D. 票面利率是债券发行人确定债券利息时的主要参考依据答案：C解析：票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，通常固定不变，是债券发行人确定债券利息时的主要参考依据。

但债券持有人获得的实际收益还可能受到市场利率、债券价格等因素的影响，因此C项说法错误。

选择题3题目：下列哪项不属于封闭式基金的特点？A. 基金份额固定B. 基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C. 基金份额持有人享有基金资产的所有权D. 基金份额的申购和赎回在基金管理公司进行答案：D解析：封闭式基金的基金份额是固定的，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但投资者不得请求赎回基金份额，即封闭式基金不办理申购和赎回业务。

因此，D项“基金份额的申购和赎回在基金管理公司进行”不属于封闭式基金的特点。

选择题4题目：在证券交易中，以下哪项不属于内幕交易的行为？A. 证券公司的从业人员利用内幕信息买卖相关证券B. 上市公司的董事泄露内幕信息C. 投资者基于公开信息对证券进行买卖D. 上市公司的监事利用职务便利买卖公司证券答案：C解析：内幕交易是指内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。

C项中投资者基于公开信息对证券进行买卖，不属于内幕交易行为。

选择题5题目：以下关于基金托管人的说法，错误的是？A. 基金托管人负责保管基金资产B. 基金托管人监督基金管理人的投资运作C. 基金托管人负责基金的投资决策D. 基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任答案：C解析：基金托管人负责保管基金资产，监督基金管理人的投资运作，但不负责基金的投资决策。

2024证券从业资格考试真题一、单选题1.在一个有效的市场中，价格能够反映所有市场参与者搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（）功能。

[单选题] *A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.降低搜寻成本和信息成本(正确答案)2.金融市场以（）为交易对象。

[单选题] *A.实物资产B.货币资产C.金融资产(正确答案)D.无形资产3.将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（）功能。

[单选题] *A.资金融通B.价格发现C.风险管理(正确答案)D.提供流动性4.企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（）。

[单选题] *A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资(正确答案)5.政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证获得资金融通的一种方式是（）。

[单选题] *A.股票市场融资B.债券市场融资(正确答案)C.风险投资融资D.民间借贷6.资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。

这反映了间接融资的（）特点。

[单选题] *A.资金获得的间接性(正确答案)B.融资的相对集中性C.融资信誉的较大差异性D.可逆性7.资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了直接融资的（）。

[单选题] *A.不可逆性B.差异性C.直接性(正确答案)D.分散性8.资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

这是融资方式中的（） [单选题] *A.银行信用融资B.股票市场融资C.直接融资(正确答案)D.间接融资9.企业间的商品赊销属于（）。

[单选题] *A.商业信用(正确答案)B.银行信用C.国家信用D.企业信用10.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。

证券从业资格考试试题及答案一、单选题（每题1分，共20分）1. 根据《证券法》规定，证券公司不得从事的活动是：A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券自营D. 非法集资2. 下列哪项不是证券市场的基本功能？A. 融资功能B. 投资功能C. 监管功能D. 风险管理功能3. 股票的面值通常为：A. 1元B. 5元C. 10元D. 50元4. 证券投资基金的运作方式包括：A. 封闭式基金B. 开放式基金C. 混合型基金D. 所有选项5. 下列哪项不是证券交易的基本原则？A. 公开原则B. 公平原则C. 公正原则D. 保密原则6. 股票的发行价格通常由：A. 发行人决定B. 承销商决定C. 投资者决定D. 市场决定7. 证券公司开展自营业务时，不得进行的操作是：A. 买卖股票B. 买卖债券C. 买卖衍生品D. 内幕交易8. 证券交易的结算方式包括：A. 现金结算B. 证券结算C. 混合结算D. 所有选项9. 证券公司开展资产管理业务时，应遵循的原则是：A. 客户利益最大化B. 风险最小化C. 成本最小化D. 收益最大化10. 证券公司进行风险管理时，应采取的措施包括：A. 风险识别B. 风险评估D. 所有选项二、多选题（每题2分，共20分）11. 证券公司可以从事的业务包括：A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券自营D. 证券资产管理12. 证券市场的功能主要包括：A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 信息披露功能13. 股票的发行方式包括：A. 公开发行B. 非公开发行C. 定向发行D. 私募发行14. 证券投资基金的类型包括：A. 封闭式基金B. 开放式基金C. 股票型基金D. 债券型基金15. 证券交易的基本原则包括：A. 公开原则B. 公平原则D. 诚信原则三、判断题（每题1分，共20分）16. 证券公司可以从事非法集资活动。

（）17. 证券市场的基本功能不包括监管功能。

（）18. 股票的面值通常为1元。

证券从业资格试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 证券市场的基本功能不包括以下哪一项？A. 资源配置B. 风险管理C. 信息披露D. 交易撮合答案：C2. 下列哪一项不是证券交易的基本原则？A. 公平性B. 公正性C. 自愿性D. 强制性答案：D3. 证券公司在进行证券交易时，必须遵守以下哪一项规定？A. 交易双方自愿B. 交易价格公允C. 交易信息保密D. 交易结果公开答案：D4. 证券投资基金的运作方式不包括以下哪一项？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 混合型基金D. 债券型基金答案：C5. 下列哪一项不是证券公司的主要业务？A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券承销与保荐D. 证券托管答案：D6. 证券市场监管机构的主要职能不包括以下哪一项？A. 制定证券市场规则B. 监管证券市场运行C. 直接参与证券交易D. 保护投资者权益答案：C7. 以下哪一项不是证券市场的风险类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 道德风险答案：D8. 投资者在进行证券交易前，需要了解以下哪一项信息？A. 交易对手的信用状况B. 交易价格的变动趋势C. 交易时间的安排D. 交易的法律法规答案：D9. 证券公司在进行证券承销时，需要遵守以下哪一项规定？A. 承销价格必须高于市场价B. 承销数量必须满足发行人要求C. 承销过程中不得操纵市场价格D. 承销结束后必须立即公布交易结果答案：C10. 以下哪一项不是证券投资基金的特点？A. 投资组合多样化B. 投资门槛较低C. 投资收益有保证D. 投资风险分散化答案：C二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 证券公司在进行证券交易时，需要遵守以下哪些规定？A. 遵守交易规则B. 保护投资者利益C. 维护市场秩序D. 追求公司利润最大化答案：A, B, C12. 证券市场监管机构在监管过程中，需要关注以下哪些方面？A. 市场准入B. 信息披露C. 交易行为D. 投资者教育答案：A, B, C, D13. 证券投资基金的类型包括以下哪些？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 混合型基金答案：A, B, C, D14. 投资者在进行证券交易时，需要注意以下哪些风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D15. 证券公司在提供证券投资咨询服务时，需要遵循以下哪些原则？A. 客观公正B. 专业负责C. 保护客户隐私D. 追求咨询服务的高收益答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 证券市场是资本市场的一部分，主要提供短期资金的融通。

证券从业资格证试题及答案第一部分：选择题1.以下哪个机构是我国证券市场的监管机构？A.证券交易所B.中国证监会C.银行D.期货公司答案：B.中国证监会2.证券交易市场的基本功能包括下列哪个？A.融资功能B.投资功能C.风险管理功能D.以上都是答案：D.以上都是3.以下哪种属于证券？A.存款证明B.企业债券C.借据D.商业汇票答案：B.企业债券4.以下哪项不属于证券市场的主要参与者？A.投资者B.证券公司C.保险公司D.基金公司答案：C.保险公司5.以下哪种证券交易方式是在证券交易所直接进行的？A.场外交易B.协议交易C.竞价交易D.询价交易答案：C.竞价交易第二部分：填空题1.证券从业人员应当具备相应的 ______ 资格证书。

答案：证券从业2.资本市场包括 ________ 市场和 _______ 市场。

答案：证券，期货3.保荐机构的核心职责是为企业 _______ 提供服务。

答案：上市4.证券交易所是证券市场的 _______ 机构。

答案：核心5.证券市场的基本功能之一是为企业提供 _______ 功能。

答案：融资第三部分：问答题1.请简要概述证券从业人员的职业道德要求。

答：证券从业人员应具备高度的职业道德，包括但不限于诚实守信、保守秘密、遵守法律法规、勤勉尽责、客观公正等。

他们应当以客户利益为重，不得以不正当手段谋取私利。

同时，他们应当注重个人素养的提升，不断学习提高专业知识和技能，以更好地服务于投资者和证券市场。

2.证券市场的风险管理功能包括哪些方面？答：证券市场的风险管理功能主要包括风险防范、风险评估和风险控制等方面。

风险防范是通过建立健全的市场规则和制度，预防违法违规行为以及市场操纵等风险事件的发生。

风险评估是对证券市场中的各类风险进行评估和监控，例如市场风险、信用风险、操作风险等。

风险控制是采取相应的措施和方法，控制和应对风险的扩散和传播，以维护证券市场的稳定和健康发展。

3.请简述中国证券市场的发展历程。

证券从业资格证试题一、单项选择题1. 证券市场的主要功能是（）。

A. 提供投资渠道B. 促进资本形成C. 价格发现D. 所有以上选项2. 下列关于股票的描述，正确的是（）。

A. 股票是公司发行的债权凭证B. 股票持有者享有公司的所有权C. 股票的收益与公司经营无关D. 股票是一种无风险投资3. 证券投资基金的运作方式通常分为（）。

A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 指数基金D. 所有以上选项4. 证券公司在进行证券承销时，通常采用的方式有（）。

A. 代销B. 包销C. 余额包销D. 所有以上选项5. 证券市场中的“黑天鹅”事件指的是（）。

A. 预期内的小概率事件B. 预期外的小概率事件C. 预期外的大概率事件D. 预期内的大概率事件二、多项选择题1. 以下哪些属于证券市场的监管机构？（）。

A. 中国证监会B. 上海证券交易所C. 深圳证券交易所D. 中国银保监会2. 证券投资分析的主要方法包括（）。

A. 技术分析B. 基本面分析C. 量化分析D. 情绪分析3. 证券市场中的做市商通常承担的角色有（）。

A. 提供流动性B. 维持市场价格稳定C. 赚取交易差价D. 进行投机交易三、判断题1. 证券从业资格证的持有者可以从事任何类型的证券交易活动。

（）2. 证券投资基金的净值是由基金持有的资产净值除以基金份额的总数计算得出的。

（）3. 证券公司在进行自营业务时，可以进行内幕交易。

（）4. 证券市场中的“灰犀牛”事件指的是那些高概率、影响巨大的潜在风险事件。

（）5. 证券投资顾问服务是指为投资者提供证券投资决策建议的有偿服务。

（）四、简答题1. 请简述证券发行的主要类型及其特点。

2. 描述证券市场中长期投资者和短期交易者的区别。

3. 证券公司在资本市场中扮演哪些重要角色？五、案例分析题某投资者在2019年购买了一支股票，该股票在2020年因为公司业绩大幅下滑导致股价下跌。

投资者在股价下跌后选择卖出股票，结果造成了亏损。

证券从业考试真题及答案汇总一、单选题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

)1. 证券在流动中存在着因其价格变化而给( )带来损失的风险。

A.发行者B.持有者C.管理者D.中介人2. 证券回购市场属于( )。

A.货币市场B.资本市场C.中期资金市场D.长期资金市场3. 在我国，证券交易所是经( )批准设立的。

A.中国证监会B.国务院C.中国人民银行D.全国人民代表大会4. ( )将产生证券交易的合规风险。

A.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易B.证券公司对市场变化把握不准，决策或操作失误C.证券公司管理不善D.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好5. 境内自然人申请开立B股账户，需先开立( )。

A.A股资金账户B.H股账户C.A股账户D.B股资金账户6. 人民币特种股票(B股)于( )年在上海证券交易所上市。

A.1986B.1988C.1990D.19927. 下列哪项不是证券交易过程中应当遵循的基本原则( )A.公开B.公平C.公正D.高效8. 投资者发出委托指令的形式不能以( )的形式出现。

A.口头委托B.书面委托C.电话委托D.电脑委托9. 目前，世界上各证券交易所的订单匹配原则普遍使用( )原则作为第一优先原则。

A.时间优先B.价格优先C.客户优先D.数量优先10. 证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起( )个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。

A.15B.10C.5D.311. 在融资融券业务中，( )用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。

A.融资专用资金账户B.融券专用证券账户C.客户信用交易担保证券账户D.客户信用交易担保资金账户12. 某股票派息，每10股的现金红利为1.10元，除息日前收盘价为10元，其除息报价是( )。

A.9.89元B.11.10元C.8.90元D.10.11元13. 在证券买卖成交的同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为称为( )。

考试真题（一）单项选择题（每题0。

5分，共30分）1、证券的柜台自营买卖比较分散，通常（）。

A。

交易量较大，交易手续简单B。

交易量较大，交易手续复杂C。

交易量较小，交易手续简单D。

交易量较小，交易手续复杂2、对于各种（），设立后可以不断增加投资或赎回基金份额。

A。

开放式基金B。

债券基金C。

封闭式基金D。

股票基金3、结算参与人向中国证券登记结算有限责任公司申请开立的资金交收账户，就是其（）。

A。

结算支票账户B。

储蓄账户C。

证券账户D。

结算备付金账户4、赋予期权购买者有卖出的权利，这种期权被称为（）。

A。

买入期权B。

卖出期权C。

利率期权D。

外汇期权5、证券经纪商在证券交易中承担一定的义务，这些义务体现了（）。

A。

为委托人服务和公平买卖的原则B。

为受托人服务的原则C。

扩大交易量的原则D。

利益至上的原则6。

A股账户按持有人可以分为：自然人证券账户、（）、证券公司和基金管理公司等机构证券账户。

A。

特殊机构证券账户B。

交易所证券账户C。

一般机构证券账户D。

国有企业证券账户7。

我国有许多新股是采用网上定价发行方式，其发行价格确定于（）。

A。

发行之后B。

发行之中C。

发行之前D。

议价过程8。

证券清算业务主要是指在每一营业日中每个结算参与人成交的证券（）分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。

A。

种类与价款B。

数量与种类C。

数量与价款D。

数量与投资者9。

关于我国证券经纪业务，下面表述（）是不正确的。

A。

证券公司可接受客户的委托B。

证券公司不赚差价C。

证券公司可向登记结算公司融券D。

证券公司只收取一定的佣金作为业务收入10。

（）要求其中一交易日成交的所有交易有计划地安排距成交日相同营业日天数的其中一营业日进行交收。

A。

发行日交收B。

会计日交收C。

随时交收D。

滚动交收11、证券公司自营股票规模不得超过净资本的（）。

A。

50%B。

60%C。

80%D。

100%12、上海证券交易所资金的清算、交收以结算参与人在该所取得的（）为明细核算单位。

米宝宝科技2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主，此阶段一般称为家庭（）。

A. 成长期B. 形成期C. 衰老期D. 成熟期2.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于证券产品选择的基本原则的是( )。

A. 效益与风险最佳组合原则B. 分散投资原则C. 理智投资原则D. 集合理财原则3.(单项选择题)(每题 1.00 分)所得税的基本筹划方法包括( )。

Ⅰ.纳税人身份的筹划Ⅱ.纳税时间的筹划Ⅲ.纳税环节的筹划Ⅳ.计税依据的筹划米宝宝科技A. Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于挥霍者特点的说法正确的是（）。

I 喜欢花钱的感觉，花的比赚的多II 常常借钱或用信用卡循环额度III 透支未来，冲动型消费者IV 不借钱不用信用卡，理财单纯化A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、IVD. I、II、III、IV5.(单项选择题)(每题 1.00 分)中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是( )。

A. 减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B. 减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C. 增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D. 增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制6.(单项选择题)(每题 1.00 分)在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。

A. 正值B. 负值C. 零D. 大于等于零7.(单项选择题)(每题 1.00 分)资产配置在不同层面有不同含义，一般可以从（）等角度对资产配置进行分类。

Ⅰ 范围Ⅱ 时间跨度和风格类别Ⅲ 配置策略Ⅳ 市场有效性A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅳ8.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。