基金基础知识押题A卷

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷A卷附答案单选题（共45题）1、关于印花税的说法正确的是（）。

A.由税务机关直接向投资者征收B.调节印花税率和征收方向可以调控市场活跃度C.目前，我国A股印花税率为双边征收D.我国A股印花税率是2‰【答案】 B2、( )是专门投资于基金的基金产品。

A.LOFB.ETFC.FOFD.QDII【答案】 C3、列关于货银对付的表述中，不正确的是（）。

A.其主要目的是为了简化操作手续B.它又称款券两讫C.它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金D.它可以规避交收违约风险【答案】 A4、下列关于同业拆借的表述，不正确的是（）。

A.期限最短的是隔夜拆借，最长的接近一年B.拆借的资金一般用于缓解金融机构长期流动性紧张C.中央银行可以通过提高存款准备金率来影响同业拆借利率D.同业拆借活动起源于存款准备金制度【答案】 B5、指数基金所投资的标的指数成分股一般不能低于基金净资产的（）。

A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】 A6、分级基金需要考虑的风险不包括( )。

A.汇率风险B.杠杆变动风险C.杠杆机制风险D.风险收益特征变化风险【答案】 A7、下列不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长B.流动性风险C.政治因素D.利率、汇率与物价波动【答案】 B8、下列关于私募股权投资的表述，错误的是（）。

A.通常采用非公开募集的形式筹集资金B.流动性好C.起源于美国D.是对未上市公司的投资【答案】 B9、有两条关于期货市场功能的论述：A.Ⅰ错误，Ⅱ错误B.Ⅰ错误，Ⅱ正确C.Ⅰ正确，Ⅱ正确D.Ⅰ正确，Ⅱ错误【答案】 B10、开放式基金的设立主体是（）。

A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 C11、某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到2元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。

假定这期间基金没有分红，则该基金的几何平均收益率为（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷A卷附答案单选题（共200题）1、某证券实际利率为4%，通货膨胀率为3%，则名义利率为()。

A.7%B.4%C.3%D.1%【答案】 A2、（）又称合约规模，是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.合约标的资产B.持仓量C.结算单位D.交易单位【答案】 D3、我国货币基金不得投资于剩余期限高于( )天的债券。

A.360B.397C.270D.180【答案】 B4、以下不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长B.财务风险C.利率、汇率与物价波动D.政治因素的干扰【答案】 B5、如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是（）。

A.半强有效市场B.弱有效市场C.无市场D.强有效市场【答案】 D6、期货保证金制度中，缴纳资金的比例通常在（）。

A.3%～5%B.1%～3%C.5%～10%D.5%～15%【答案】 C7、（）是根据基金招募说明书中投资目标和投资策略来确定基金的投资风格。

A.事前分析B.事中分析C.事后分析D.全局分析【答案】 A8、下列关于基金财务会计报告分析的说法，错误的是( )。

A.股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作B.通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况C.对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响D.如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资产生不利影响【答案】 C9、华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，它对速动比率的影响是（）。

A.提高B.下降C.无影响D.不确定【答案】 B10、关于银行间债券市场的债券结算，以下表述正确的是（）。

A.实时处理交收结算的本金风验较大B.实时处理交收只能以净额结算方式进行C.批量处理交收相对来讲效率较高，对市场参与者流动性要求较高D.批量处理交收可以以全新结算或争餐结算方式进行交收【答案】 D11、关于全额结算方式，以下表述错误的是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷A卷附答案单选题（共45题）1、关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。

A.开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式B.基金收益分配默认为采用分红再投资方式C.分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成定的基金份额分配给投资者D.封闭式基金只能采用现金分红【答案】 B2、下列关于另类投资的缺点，说法错误的是（）。

A.信息透明度高B.缺乏监管C.流动性较差D.估值难度大【答案】 A3、标的证券除权、除息的，权证的行权价格、行权比例公式不正确的是（）。

A.标的证券除权，新行权价格=原行权价格标的证券除权日参考价/除权前一日标的证券收盘价B.标的证券除权，新行权比例=原行权比例除权前一日标的证券收盘价/标的证券除权日参考价C.标的证券除息，新行权价格=原行权价格标的证券除息日参考价/除息前一日标的证券收盘价D.标的证券除息，新行权比例=原行权比例除息前一日标的证券收盘价/标的证券除息日参考价【答案】 D4、投资基金国际化的原因不包括（）。

A.经济全球化B.证券市场国际化C.投资基金自身所具有的较强渗透力D.政府主导基金国际化进程【答案】 D5、我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和( )。

A.上海期货交易所B.深圳黄金交易所C.深圳期货交易所D.上海证券交易所【答案】 A6、下列关于零息债券的说法完全正确的是（）。

A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值B.零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益C.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息企业债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升D.以上选项都对【答案】 D7、影响基金流动性风险的主要因素有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A8、国际上知名的独立信用评级机构有（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题A卷含答案单选题（共45题）1、从一般意义上讲，（）是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比；是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排。

A.行业风格配置B.全球资产配置C.战略资产配置D.战术资产配置【答案】 C2、—些债券和债券的衍生品种具有提前赎回的风险，以下没有这个风险的投资品种是（）A.可转换债券B.可赎回债券C.大多数MBSD.国债期货【答案】 D3、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。

A.营销权B.支配公司财产的权利C.特许经营权D.基本权利和义务4、关于上证50ETF认购期权，以下表述正确的是（）A.买方的执行价格是指合约到期时，上证50ETF基金的市场价格B.买方没有支付费用C.上证50指数上升的情形下，买方收益增加D.买方和卖方的盈利机会均等【答案】 C5、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。

A.30%B.20%C.15%D.10%【答案】 A6、下列关于权证的行权，说法错误的是（）。

A.行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式B.证券给付结算方式指权证持有人行权时，发行人有义务按照行权价格向权证持有人出售或购买标的证券C.现金结算方式指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额D.目前上海证券交易所和深圳证券交易所规定，标的证券发生除权和除息，行权比例应作相应调整7、市场风险管理的主要措施不包括（）。

A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。

B.密切关注宏观经济指标和趋势、重大经济政策动向、重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略。

C.加强对场外交易（包括价格、对手、品种、交易量、其他交易条件）的监控，确保所有交易在公司的管理范围内。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷A卷附答案单选题（共45题）1、假设某基金持有的股票总市值为2000万元，持有的债券总市为1000万元，应收债券利息280万元，银行存款余额50万元，对托管人和管理人应付未付的报酬为11万元，应付税费为19万元，基金总份额为2000万份，当日基金份额净值为（）元。

A.1.64B.1.68C.1.65D.1.5【答案】 C2、对于投资收益率，我们用（）来衡量它偏离期望值的程度。

A.中位数B.方差或标准差C.方差D.标准差【答案】 B3、远期利率和即期利率的区别在于（）不同。

A.计息日起点B.计息日终点C.收益日起点D.收益日终点【答案】 A4、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的（）。

A.初创期B.成熟期C.成长期D.衰退期【答案】 B5、当市场价格高于行权价格时，认购权证持有者行权，公司发行在外的股份（）。

A.增加B.减少C.不变D.都有可能【答案】 A6、国债收益率曲线是反映（）的有效途径。

A.远期利率B.资产C.负债D.所有者权益【答案】 A7、下列选项中属于显性成本的是（）。

A.机会成本B.佣金C.冲击成本D.买卖价差【答案】 B8、可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是（）。

A.美式期权B.欧式期权C.看涨期权D.看跌期权【答案】 A9、反映企业一定时期总体经营成果的会计报表是（）。

A.资产负债表B.利润表C.所有者权益表D.现金流量表【答案】 B10、某股票的前收盘价为10元,经每10股分红0.5元的现金红利后,该股票的除息参考价为（）。

A.9.95元B.10.5元C.10.05元D.9.5元【答案】 A11、下列不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长B.流动性风险C.政治因素D.利率、汇率与物价波动【答案】 B12、（）是指私募股权基金将其所持有的创业企业股权出售给对象企业的管理层从而退出的方式。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷A卷附答案单选题（共100题）1、下列几种情况，不属于再融资的是（）。

A.配股B.增发C.定向增发D.送股【答案】 D2、通常，投资者考察其所投资的私募股权投资基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为（）曲线。

A.MB.VC.LD.J【答案】 D3、下列不属于风险调整后收益指标的是（）。

A.夏普比率B.速动比率C.特雷诺比率D.信息比率【答案】 B4、办理质押式回购业务时，确定回购利息支出的主要因素包括融资金额、融资利率和（）。

A.质押券的信用等级B.融资的结算方式C.融资的天数D.质押率【答案】 C5、下列股票估值方法中，不属于相对价值法的是（）。

A.市盈率模型B.企业价值倍数C.经济附加值模型D.市销率模型【答案】 C6、权益乘数的计算方法是( )。

A.资产/所有者权益B.负债/所有者权益C.资产/负债D.负债/资产【答案】 A7、以下关于做市商的作用，说法正确的是（）。

A.证券买入价格大于证券卖出价格B.可以与投资者进行双向买卖交易C.利润主要来源于佣金收入D.可以代客执行买卖指令【答案】 B8、X年X月X日，某基金公司公告进行利润分配，每10份分配0.2元。

权益登记日（同除息日）小李持有该基金10000份，选择现金分红。

当日未除息前的单位净值为1.222元,除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是（）A.1.022元，10000份B.1.202元，10000份C.1.220元，10000份D.1.222元，9800份【答案】 B9、以下关于上海证券交易所融资融券的标的证券为股票的条件错误的是（）。

A.股东人数不少于4000人B.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元C.在过去3个月内该股票的日均换手率低于基准指数日均换手率的15%D.在上海证券交易所上市交易超过3个月【答案】 C10、随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷A卷附答案单选题（共45题）1、以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。

A.基金代销机构B.基金托管人C.基金管理公司D.基金份额持有人【答案】 C2、上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日的（）。

A.9:15-11:30、13:00-15:00B.9:15-11:30、13:00-15:30C.9:00-11:30、13:00-15:00D.9:30-11:30、13:00-15:30【答案】 D3、（）是指投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。

A.融资B.融券C.买断D.回购【答案】 A4、目前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）天。

A.90B.150C.180D.360【答案】 C5、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是( )。

A.泰国证券交易所B.吉隆坡证券交易所C.河内证券交易所D.新加坡证券交易所【答案】 D6、下列各项不属于金融期货交易制度的是（）。

A.盯市制度B.连续交易制度C.对冲平仓制度D.保证金制度【答案】 B7、假设某基金第一年的收益率为6%,第二年的收益率是10%,第三年的收益率是8%,其算术平均收益率为（）。

A.6%B.8%C.10%D.无法判断【答案】 B8、基金费用不包括( )。

A.管理人报酬B.销售服务费C.交易费用D.手续费返还【答案】 D9、开放式基金的设立主体是（）。

A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 C10、信用利差的特点不包括（）。

A.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而减小B.信用利差随着经济周期的扩张而缩小，随着经济周期的收缩而扩张C.当经济处于收缩或下滑期时，公司的盈利能力下降，现金流恶化D.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期的影响【答案】 A11、2010年4月，中国金融期货交易所推出（），结束了我国股票现货和股指期货市场割裂的局面。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试卷A卷附答案单选题（共45题）1、按照《同业存单管理暂行办法》规定，同业存单的利率参考同期限（），发行期限原则上不超过1年。

A.SHIBORB.LIBORC.SIBORD.NIBOR【答案】 A2、可转换债券的（）来自债券利息收入。

A.纯粹债券价值B.转换权利价值C.票面利率D.转换价格【答案】 A3、封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的()A.90%B.70%C.80%D.60%【答案】 A4、某证券投资基金公告进行收益分配，分红方案为每10份基金份额为0.5元，某投资者长期持有该基金10000份，份额登记日基金单位净值为1.100元，除权日基金单位净值为1.055元，则该投资者收到的红利金额为( )元。

A.450B.527.5C.500D.550【答案】 C5、所有的基金都需要选定一个业绩比较基准，业绩比较基准不仅是考核基金业绩的工具，也是投资经理进行组合构建的出发点。

指数基金的业绩比较基准就是其跟踪的指数本身，其组合构建的目标就是将（）控制在一定范围内。

A.投资风险B.投资成本C.交易成本D.跟踪误差【答案】 D6、私募股权投资基金中一般被认为是最佳退出渠道的是（）。

A.首次公开发行B.买壳上市或借壳上市C.管理层回购D.破产清算【答案】 A7、新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为（），而筹资活动产生的现金流量可能为（）。

A.正;正B.负;正C.正;负D.负;负【答案】 B8、以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）A.综合考虑风险和收益B.基金管理规模C.时间区间D.基金的价格【答案】 D9、以下不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。

A.确定不同管理级别的操作权限B.制定投资组合的具体方案C.审订公司投资管理制度的业务流程D.对基金公司重大投资活动进行管理【答案】 B10、合格境内机构投资者基金的风险不包括( )。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题A卷含答案单选题（共45题）1、某企业有一张带息期票，而额为12000元，票而利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）。

A.52B.80C.79D.82【答案】 B2、（）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险。

A.系统性风险B.非系统性风险C.主动操作风险D.可分散风险【答案】 A3、QDII基金净值计算及披露的规定不包括( )。

A.开放式基金净值及申购赎回价格的具体计算方法应当在基金、集合计划合同和招募说明书中载明，并明确小数点后的位数B.基金份额净值应当至少每月计算并披露一次C.基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露D.基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露【答案】 B4、房地产投资信托基金的主要收益来自（）。

A.固定比例的管理费B.佣金C.租金收入D.稳定的股息和证券价格增值【答案】 D5、下列有关债权资本的表述，不正确的是（）。

A.债权资本是通过借债方式筹集的资本B.由于公司拖欠利息或破产的可能性高于政府，所以公司贷款利率一般情况下会高于国债的利息C.经营状况稳健的公司支付较高的利息，而风险较高的公司则需要支付较低的利息D.一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本【答案】 C6、《另类投资基金管理人指令》的主要内容不包括（）。

A.私募股权投资基金的资产剥离规定B.资金分配C.初始资本金要求D.基金杠杆水平和流动性要求【答案】 B7、某公司的财务报表显示其净利润为100万元，所得税费用是20万元，利息费用为30万元，该公司的利息倍数（）A.2B.5C.333D.4【答案】 B8、资本资产定价模型（CAPM）用希腊字母贝塔（β）来描述资产或资产组合的系统风险大小，关于贝塔，以下描述正确的是（）A.市场组合的贝塔值为0B.贝塔值越大，预期收益率越低C.贝塔值不能小于0D.贝塔可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感度【答案】 D9、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题A卷含答案单选题（共200题）1、以下说法错误的是（）。

A.汇率是资金成本的主要决定因素B.通货膨胀的测量主要采用物价指数，如居民消费价格指数、生产者物价指数、商品价格指数等C.国内生产总值( GDP)是衡量一个国家或地区的综合经济状况的常用指标，是指某一特定时期内在本国领土上所生产的产品和提供的劳务的价值综合，是衡量整体经济活动的总量指标D.汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力，从而对本国经济增长造成一定影响【答案】 A2、私募股权投资基金的组织形式不包括（）。

A.有限合伙制B.信托制C.契约型开放式公募基金D.公司制【答案】 C3、下列关于衍生工具的论述，错误的是()A.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行合约B.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署C.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本的衍生工具构造出来D.期货合约是标准化合约【答案】 A4、关于收益率曲线的说法正确的是（）。

A.收益率曲线以收益率为横坐标，以期限为纵坐标B.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性C.收益率曲线一般向下倾斜D.当利率整体水平较高时，收益率曲线回呈现向上倾斜形状。

【答案】 B5、（）是指通过发行受益凭证或者股票来进行募资，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资机构。

A.房地产有限合伙B.房地产权益基金C.房地产投资信托D.房地产股份合伙【答案】 C6、下列股票估值方法不属于相对估值法的是（）。

A.企业价值倍数B.经济附加值模型C.市销率模型D.市盈率模型【答案】 B7、普通股股东享有的基本权利，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 D8、标的股票一般是发行公司自己的（）。

A.优先股B.后配股C.蓝筹股D.普通股【答案】 D9、近年来我国互换合约市场高速増长，互换合约也成为许多投资组合的重要组成部分。