家庭保单整理
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保单整理心得体会前段时间,我心血来潮,决定好好整理一下家里的保单。
这一整理,还真是让我有了不少特别的体会。
我家的保单,那叫一个乱!东一份西一份,有的塞在抽屉角落里,有的夹在旧书中间,还有的甚至被遗忘在了衣柜的某个神秘角落。
一开始,我觉得这应该是个轻松的活儿,不就是把几张纸整理整理嘛,能有多难?可真正开始之后,我才发现自己大错特错。
我先把家里能想到的可能存放保单的地方都翻了个遍,那场面,简直像在寻宝。
从卧室的床头柜到书房的书架,从客厅的电视柜到厨房的橱柜,每一个角落我都没放过。
当我把搜罗出来的保单堆在桌子上时,我自己都被吓了一跳,这一堆杂七杂八的纸张,简直就是个“保单小山”。
我拿起第一张保单,上面的字迹都有些模糊了,一看就是有些年头了。
这是一份多年前买的人寿保险,我仔细看着条款,脑袋里像是有一团乱麻。
什么保额啦、保费啦、保险期限啦,这些名词在我眼前晃来晃去,搞得我晕头转向。
我心里嘀咕着:“当初买的时候怎么就没好好弄明白呢?”接着看第二张保单,是一份健康险。
我一边看一边回忆,好像是当时听了保险推销员的一通介绍,觉得还不错就买了。
可现在再看,好多细节都记不清楚了。
我忍不住拍了一下自己的脑袋,埋怨自己当时太草率。
整理的过程中,我还发现了一些重复购买的保险。
比如说,有两份意外险,保障的内容居然差不多。
我就想啊,这不是浪费钱嘛!当时怎么就没好好对比一下,多做些功课呢?然后还有一些保单,保障的范围特别窄,交的保费却不少。
我看着就来气,觉得自己真是被忽悠了。
就在我整理得焦头烂额的时候,我老公过来瞅了一眼,还笑话我说:“你这整得,比上班还认真!”我白了他一眼,说:“这可关系到咱家的保障和钱袋子,能不认真吗?”经过几天的努力,我总算是把这些保单大致理清楚了。
我做了个详细的表格,把每份保单的名称、保险公司、保额、保费、保险期限、保障内容等等都列了出来。
看着这个表格,我心里总算有了底。
通过这次保单整理,我可真是长了不少见识。
家庭保单整理表格模板
以下是一个家庭保单整理表格模板,可以根据需要进行修改和调整。
说明:
●保险类型:购买的保险种类,如人寿保险、意外伤害保险、医疗保险等。
●保险公司:提供保险服务的公司名称。
●保单号:保单的唯一编号,用于查询和管理保单信息。
●投保人:为被保险人购买保险的人。
●被保险人:保险合同中保障的对象,可以是投保人本人或其家庭成员。
●保险金额:保险公司在发生保险事故时支付给被保险人或受益人的赔偿金额。
●年保费:每年需要缴纳的保险费。
●缴费期限:保险费的缴纳周期,如按年、半年、季度或月缴纳。
●生效日期:保险合同开始生效的日期。
●到期日期:保险合同到期的日期。
●备注:关于保单的其他重要信息,如特别约定、附加险等。
【寿险营销员必备】——两表格高效完成保单整理专业的差别就体现在细微处。
同样做保单整理,我们是否真正对每一个信息进行了完整记录,是否能解读每一个信息背后的深刻意义与涵,是否能真正给到客户最全面最专业的建议?今天我们一起探讨话题:2表格高效完成保单整理。
这两表一个是保单的个人明细表,一个是家庭汇总表。
我们先来看一下,个人明细表。
它包含的容有被保险人的、性别、出生日期,险种以及保单号,生效日期,年缴保费,基本保额,缴费期限,转帐银行,保险期间,受益人,主要保障功能的提示,以及投保的公司,还有一个备注。
看起来这表要素非常多,感觉比较复杂,但是实际上归纳起来只有三个部分。
了解了这三个部分,大家就会有一个非常清晰的思路。
第一个部分就是客户的基本信息部分。
它包括了投被保险人的、性别、出生日期、受益人等等信息。
其中,出生日期是一个非常重要的点。
以前我在做保单整理的时候,并没有做出生日期这一项,但是后来我发现出生日期非常重要,所以就把出生日期直接加到保单整理项目里面。
为什么出生日期非常重要呢?第一个,出生日期就是生日。
记录后,每逢客户生日的时候,给TA送上一份祝福,便于我们做好基本的客户服务。
第二个,出生日期是能够把握的最佳加保日期。
比如说某个客户后天就要过生日了,我们前期已经做了很多铺垫,客户却总是模棱两可,不决定投保,这个时候我们可以告诉他,还有两天你就要长一岁了,如果过两天再投保的话,保费就会有一万块钱的差距。
客户觉得很奇怪,为什么会有一万块钱的差距呢?那我们马上可以跟客户说明,比如说你今天投保,就可以少交五百块钱,二十年不就少缴了一万块钱。
仅仅是提前两天投保,就能够节约一万块钱的保费。
所以,出生日期是非常重要的一个要素。
还有一个重要的信息就是受益人。
这也是很多伙伴在做保单整理的时候容易忽略的点。
受益人的指定,牵涉到合理税务规划以及家庭财富传承。
但是我发现现在很多客户的保单,都没有指定受益人。
没有指定受益人,那么领取保险金的就是法定受益人。
保单整理心得体会在保险行业中,随着市场的不断发展和保险产品的丰富多样,保单的数量也在逐步增加。
为了能够更好地管理和掌握自己的保险信息,我决定对我的保单进行整理和归档。
经过一段时间的整理工作,我有了一些心得体会,希望能够与大家分享。
保单整理的目的主要有两个方面:一是方便自己随时查阅和管理,二是为了应对可能出现的风险和索赔情况,提高自己的权益保障。
因此,在整理保单时,我注意了以下几点。
首先,我建立了一个专门的保单文件夹,将所有的保单文件都统一存放在这个文件夹下面。
这样一来,不仅方便了自己查找,也减少了文件散乱的情况发生。
在文件夹中,我按照保险类型和保险公司的名称进行了分类,以便更快地找到需要的保单。
其次,我在每份保单上面标注了清晰的信息,包括保险产品的名称、保险公司的联系方式、保险期限等。
这些信息的标注可以在需要时快速定位和核对,并且可以帮助我及时维护保单的有效性。
另外,对于重要的保单,我还留下了备份,以备不时之需。
除了以上的整理方式,我还利用了一些工具来辅助保单管理。
比如,我在手机上下载了一款保单管理APP,可以通过扫描保单上的二维码或者手动输入信息将保单录入到APP中,方便随时查看和管理。
同时,APP还提供了保险理赔的相关信息和服务,让我能够更方便地处理保险事务。
在整理过程中,我也碰到了一些困难和挑战。
比如,有些保单可能是多年前购买的,已经过期或者遗失了。
针对这种情况,我首先联系了相应的保险公司,通过提供相关的个人信息和购买记录,成功恢复了一些遗失的保单。
对于已经过期的保单,我则及时进行了注销和销毁,以免产生混淆和误解。
通过整理保单的过程,我不仅更清晰地了解了自己所购买的保险产品和保险公司,还更加深入地了解了保险相关的法律法规和索赔流程。
这对我今后的保险选择和权益保障有着积极的意义。
同时,保单整理也提醒我,保险不仅仅是购买了一份合同,更是一种责任和义务,需要我们主动参与和管理。
在结束这段保单整理的心得体会时,我想强调一点,即保单的整理和管理不是一次性的任务,而是需要定期进行的。