下载文档原格式
银行支行内控管理情况报告银行支行内控管理情况报告银行支行内控管理情况报告自20xx年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对××支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下：一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。
辖属营业部、××支行、××支行、××分理处、××分理处、××分理处、××分理处、××分理处、××分理处、××*分理处、××分理处十一个营业机构，另设××、××、××、××、××、××6个储蓄所。
到10月末全行员工××人，其中长期合同工××人，短期合同工××人。
在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位；在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。
总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
中国保险监督管理委员会陕西监管局关于进一步规范银保业务有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会陕西监管局•【公布日期】2011.12.31•【字号】陕保监发[2011]156号•【施行日期】2011.12.31•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会陕西监管局关于进一步规范银保业务有关事项的通知（陕保监发〔2011〕156号）各银监分局，各寿险公司省级分公司，养老险公司省级分公司，健康险公司省级分公司，各国有商业银行陕西省分行、股份制商业银行西安分行，长安银行、西安银行，各城市商业银行西安分行，中国邮政储蓄银行陕西省分行，陕西省农村信用社联合社，陕西省保险行业协会，陕西省银行业协会、各地市保险行业协会：《商业银行代理保险业务监管指引》（以下简称《监管指引》）下发以来，我省银保业务积极转型，认真规范，市场秩序有所好转。
但检查发现，银保业务仍存在资格管理不到位、销售过程不规范、承保信息不完整、单证管理不严格、财务管理不合规等突出问题。
为切实规范银保市场秩序，保护保险消费者的合法权益，现结合我省实际，就有关事项进一步强调并明确如下：一、规范银保业务合作模式，促进银保业务健康发展（一）加强代理资格管理。
商业银行每个营业网点在代理保险业务前必须取得中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证，同时要获得商业银行一级分支机构授权。
保险公司不得委托没有取得经营保险代理业务许可证的商业银行网点开展代理保险业务。
商业银行从事代理保险业务的销售人员和保险公司银保专管员必须取得中国保监会核准的保险销售从业人员资格。
未取得保险销售从业人员资格的银行工作人员不得从事代理保险业务的销售工作。
未取得保险销售从业人员资格的保险公司银保专管员不得从事银行保险相关工作。
（二）据实列支代理费用。
银保业务代理费用应当由保险公司一级分支机构向代理商业银行一级分支机构统一转账支付，具备条件的要实现总公司对总行统一支付。
工商银行泰安分行加强内控合规管理工作为进一步加强内控合规管理工作，全面落实“强化基础管理年”工作任务，提高内控管理水平，近日，泰安工行就全面加强和改进内控管理工作，确保依法合规经营，严防案件事故作出部署安排，提出指导性意见。
一、强化内控体系建设，提高全行内部控制的有效性1、以落实第二个内控三年规划为抓手，推动全行内控管理机制不断完善。
重点抓好规划宣讲、工作督促、目标分解、规划实施等方面工作；进一步明确各部门、各分支机构的内控工作职责，从组织、流程、方法等方面对各项业务的内部控制活动进行规范，把“横向到边、纵向到底”的内控体系建设落到实处；整合全行检查监督资源，完善检查监督机制，按照统筹安排、合理分工、各司其职的原则，结合我行实际积极探索统筹全行检查计划，尤其在营业网点检查监督方面进行有效整合，充分发挥检查监督资源的协同效应，共享检查监督信息，努力提高检查监督工作效率。
努力做到“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有效”，年内要初步形成符合我行实际、责任明确、标准统一、整体联动的监督检查体系。
2、充分发挥分行内控管理等委员会的领导和决策作用。
进一步明确界定内控管理、操作风险管理、合规风险管理等委员会负责审议的范围和内容，推行委员会工作计划及会议纪要的跟踪落实制度，提高决策效率和水平。
3、全面贯彻实施《违规积分管理规定》。
实行积分管理，建立健全员工积分管理档案，是强化各项规章制度执行力度，规范业务操作行为的一项重要措施。
2010年继续按照总、省行工作部署和要求，重点抓好两方面的工作。
一是督促各业务部门及时将违规问题信息、违规积分信息等及时录入问题库系统；二是充分利用违规积分系统的信息，定期通报违规积分的情况和业务操作方面出现的问题，提示各行、各部门引以为戒，加强预防措施，防止类似问题的发生。
二、强化责任，着重抓好内控管理理念的贯彻落实 1、各级管理人员要针对内控管理中存在的薄弱环节和风险隐患，进一步加强对内部管理工作的领导，正确树立内控管理理念，牢固树立“发展是第一要务，安全是第一责任”的科学发展观和内控观。
加强银行内控管理促进业务健康发展的研究VV刘冬龙内控管理是现代化企业发展中必不可少的管理项目，不仅对于企业内部状态具有良好的调节效果，也有利于提升企业的业务能力和水平，在银行开展内控管理工作同样有助于其业务的健康发展。
银行内控管理对银行业务发展具有比较好的意义，有利于优化内部管理结构，提升内部工作效率，降低银行经营风险，从而更好地促进其业务健康发展。
一、银行内控管理特征分析（一）全面性银行内控管理具有全面性特点。
银行内控管理工作需要银行全体员工共同参与，对银行内的所有部门进行有效的管理和控制，必须注重管理覆盖全面。
银行内控管理需要注重全员与整体的作用，在实际进行管理时确保管理制度覆盖到所有部门，公平公正地开展管理，如此才能够确保没有遗漏，保证银行内控管理的质量。
（二）整体性银行内控管理具有整体性特点。
银行内控管理工作是一项整体性较强的工作，在内控管理中需要把银行看作一个整体，内部各部门的发展都会对整体造成影响，只有有效分析银行各部门的实际工作情况，做好各个部门的内部控制工作，才能够确保这一整体内控工作的有效性。
（三）系统性银行内控管理具有系统性的特点。
银行内控管理并不是简单意义上的提升工作效率，在内控管理过程中无论是意识的更新、制度的完善还是方式的选择，都需要遵循系统规范的原则，保证管理模式的规范化、体系化，让管理流程更加合理有效，如此才能够保证管理工作的质量。
（四）科学性银行内控管理是科学性管理。
银行内控管理需要遵循科学性原则，在管理过程中各项管理措施和管理内容都需要与实际情况相对应，有科学的依据和理论支撑，保证管理的有效性。
在开展银行内控管理时，通常需要对银行自身发展、外部环境等进行有效的分析，具体问题具体分析，确保各项管理内容具有针对性，保证内控管理的科学合理。
二、银行内控管理常见问题（一）管理意识问题银行内控管理中管理意识方面的问题相对常见。
银行内控管理中管理意识有所欠缺，内控管理理念相对落后，缺乏主动进行内控管理的意识等，都属于内控管理在管理意识方面的问题。
如何认识营业发展和加强内控管理之间的关系之杨若古兰创作营业发展与内部控制是银行经营管理的两大主题，准确认识和掌控它们的关系，对于基层金融机构管理者特别须要.首先，要深刻认识到两者统一于企业生存和发展的全部过程，所指向的目标在实质上是完整分歧的，目的都是为了实现又好又快发展.两者的依附力量也是分歧的，都必须调动和发挥全体干部员工的自动性、积极性.其次，两者是相反相成、缺一不成、不成偏废的.一方面只要抓好了内控，营业的发展才干够有更好的包管，仅偏重于营业发展而轻视内控管理，营业发展只能是短暂的、不真实的；另一方面不克不及由于强调内部控制就放松了营业发展，离开了营业发展这个根本，内控就成了无本之木、无源之水.第三，两者是彼此促进、彼此支持的.内控其实不单纯是投入，是耗费人力、物力.抓好内控同样会减少成本收入、提高工作效力、提升经济效益，同时更主要的是能提升干部员工队伍的全体素质，以此来支持和促进各项营业持续健康平安发展.营业发展水平提高了，反过来会促进内控向纵深推进，防范和化解风险能力就更强，发展的质量就更有包管.要实现营业发展与内控管理同步发展这一整体目标，科学认识两者之间的关系是前提，更主要的是还要准确实践两者之间的关系.基层金融机构管理者处于承上启下的关键环节，要改变经营理念和方式，坚持速度和质量相调和、发展与内控相匹配的准绳.具体而言，要加强三种能力，即统筹调和能力、贯彻履行能力及人本管理能力.加强统筹调和能力，就是要出力改变经营增加方式，努力寻求本钱、规模、速度、风险、效益的持续动态平衡.一方面强化内控管理能力，从降低成本、提高效益和有益于营业发展出发，既控制和化解风险，又控制内控管理的边沿成本，提高边沿效益.另一方面当发展与内控发生冲突时，不克不及为了做营业就不计风险，也不克不及由于强调合规就简单地放弃发展，勇往直前.加强贯彻履行能力，就是要坚决将总行、省联社的计谋意图和安排安插层层传导到位、落实到位，认真将各项规章轨制彻完整底履行好，真正发生感化.按照精细化管理的请求加大过程管理力度，从细节入手，做到经营管理的每一个步调都要精心、每一个环节都要精细、每一项成果都是精品，构成认真严厉、精益求精的工作态度和习气，确保工作成效与上级行的请求完整符合.加强人本管理能力，就是要以共同发展近景凝聚全体员工，不竭加强员工队伍素质建设和思想政治建设.以创造和谐银行为契机，将银行事业发展与个人发展紧密相连，通过强化民主管理、深化行务公开、开展营业竞赛等各种方式，调动全员介入行务的自动性和创造性.积极培育发展认识和合规文明，加强职业道德建设，使“发展是硬道理”和“合规人人有责”的理念植入到每个员工心里，为持续发展和内控建设奠定坚实的思想基础.。
银行现金管理业务存在问题及发展措施随着金融科技的迅速发展和金融市场的不断完善，银行现金管理业务日益成为银行业务的重要组成部分。
银行现金管理业务也面临着一系列问题，这些问题不仅影响了银行自身的经营效率和风险控制能力，也影响了客户的资金管理和投资收益。
需要深入分析银行现金管理业务存在的问题，并提出相应的发展措施，以促进银行现金管理业务的健康发展。
一、存在的问题1. 风险管理不足银行现金管理业务涉及大量的资金流动和结算业务，存在着较大的流动性风险和信用风险。
由于现金管理业务的复杂性和多样性，银行往往难以全面了解和控制相关风险，容易导致资金短缺或资金闲置的情况发生。
2. 技术落后银行现金管理业务中的结算系统、风险控制系统和信息系统等技术设施落后，无法满足业务快速发展的需求。
这不仅导致了业务效率和质量的下降，也增加了操作风险和信息安全风险。
3. 产品创新不足现金管理产品缺乏差异化和个性化，难以满足客户多样化的资金管理需求。
银行现金管理产品的同质化严重，导致竞争激烈，利润空间有限。
4. 客户服务不足部分银行现金管理业务存在服务水平不高、服务态度不好等问题，客户体验差，影响了客户对银行的满意度和忠诚度。
二、发展对策银行在开展现金管理业务时，应加强对流动性风险、信用风险和操作风险等的管理和控制。
透过完善的风险管理机制和风险分析工具，及时发现和有效防范风险隐患，确保业务的稳健运行。
银行应根据客户的实际需求，推出更加多样化和差异化的现金管理产品。
利用金融科技手段，开发符合客户风险偏好和资金管理需求的产品，提高产品的竞争力和盈利能力。
银行应加强对现金管理业务客户的关系维护和服务提升，提高服务质量和服务水平。
借助人工智能和大数据分析等技术手段，实现客户资金管理和服务体验的个性化和智能化，增强客户粘性和满意度。
5. 加强监管合规银行应加强对现金管理业务的监管合规，遵守相关法律法规和监管要求，确保业务的合法合规。
加强内部风险管理和内控机制，降低业务风险，保护客户利益和银行的经济安全。
2024年银行零售业务发展计划一、零售业务发展具体措施：紧抓储蓄存款不放松，克服一切困难，把零售存款规模的增长与优化结构、提升市场竞争力结合起来，加快储蓄存款的发展速度。
为此我行要做到思想早动员、任务早明确、措施早落实，力争在一季度分行“开门红”活动中，储蓄存款有较大的增长。
1、深化客户关系管理，不断提高vip客户的贡献度，通过客户信息收集、档案建立、落实分级维护、绩效考核等基础性工作，初步形成规范化的客户关系管理格局。
通过“熟记大客户”活动，使网点临柜人员均能熟悉本网点vip客户的基本情况，做到准确识别、优质服务，使其享受优先、优质、优惠的差异化服务，进一步增强客户对____银行的信赖与忠诚度，使vip客户的贡献度大幅提高。
2、完善考核方案，充分调动员工的积极性，牢固树立员工是企业的主人，只有把员工放在“第一位”，才能最大限度地激发为客户优质服务的主观能动性，工作积极性和革新的创造性，真正做到“顾客至上，宾至如归”实现人才和效益双赢，使我行的存款及早有突破性的发展，也为员工的发展创造更多机会。
____年元月初，我行根据员工的不同岗位，分别制定了基金及储蓄任务，并充分利用股市走好的时机，加大基金对外宣传和营销力度，在保证储蓄存款稳步增长的同时，基金销售也取得了较好的成绩。
3、加大业务宣传力度，全方位、高密度宣传我行的教育储蓄、通知存款、保险(交强险)、开放式基金、中银信用卡、人民币理财产品等特色业务，在储蓄存款实现一季度“开门红”的基础上，乘势而上，继续保持快速增长的势头，早日完成全年中间业务收入和储蓄存款任务指标。
4、高度重视总行推广“直客式”零售贷款服务模式的发展战略,积极投入网点业务战略转型,扎扎实实做好“直客式”网点销售工作,将其作为今后一个时期内个人金融业务的一项重要工作来抓,努力提高网点服务意识,珍惜现有客户资源,主动向客户宣传我行零售贷款产品,积极引导潜在客户成为现实客户,尽快提升网点对外的宣传和销售能力。
银行内控管理工作建议随着经济发展和金融业的不断壮大，银行的经营规模和复杂程度也不断提高。
因此，内部控制在银行业中具有重要的地位和作用。
合理的内部控制能够为银行提供良好的风险管理，提高信贷质量和安全性，保证正常经营和稳步发展。
本篇文档整理了一些建议，以供银行内控管理工作参考。
提高内部控制意识银行的每个员工都应该具备一定的内部控制意识，尤其是关键岗位的员工更应该认识到内部控制的重要性。
银行应该通过宣传教育、培训等方式提高员工对内部控制的认知和责任感，让员工意识到内部控制不仅是法律、法规的要求，更是银行自身实现可持续发展的必要条件。
建立完善的内控制度银行应该建立全面、科学、有效的内部控制制度，确保内部控制制度和相关规章制度的完整性与统一性。
内部控制制度应该覆盖所有业务领域、环节和员工，包括风险管理、财务管理、业务流程等。
此外，银行应该定期对内部控制制度进行修订和完善，确保其与时俱进。
分工明确、责任到位银行应该明确内部控制的职责分工，根据职责设定相应的制度和职责、权限、责任和目标等。
同时，银行还应该建立责任追究机制，确保内部控制工作的有效性。
在意识上强化责任意识，对于未按规定履行职责的人员进行惩戒，这是维护银行内部控制制度的有效手段。
应用先进技术随着先进技术的不断发展，银行在内部控制领域可以利用更加科学、智能的技术手段来加强内部控制。
技术应用不仅能够提高工作效率，还能够有效降低风险，提高信息处理质量和准确性。
不断完善内部审计内部审计是银行内部控制体系的最后一道防线，也是防范风险的重要手段。
银行应该加强内部审计工作，完善内部审计制度，提高内部审计的覆盖范围和检查力度。
内部审计应该起到及时发现问题并提出改进意见和建议的作用，使得银行内部控制制度得到不断完善。
总结银行内部控制工作是一项系统性、科学性强的工作。
银行应该不断加强内部控制，提高员工对内控的认识和意识，建立完善的内部控制制度，分工明确、责任到位，应用先进技术和完善内部审计。
银行分支行内控合规经验交流材料为进一步提高我行内控和案防制度执行力，扎实推进我行案防工作有效开展，促进我行各项经营活动安全稳健运行，根据《中国银监会办公厅关于印发〈“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案〉的通知》、《XX银行关于下发“内控和案防制度执行年”活动实施方案的通知》要求, 结合支行实际，从准确把握活动的指导思想和目标要求入手，强化组织领导，制定实施方案，加强工作落实，推动案防工作及党风廉政建设不断取得新成效。
现将我行案防工作情况汇报如下：一、加强组织领导，强化组织保障为了切实推动案防工作，我行按照上级行的要求，我行成立了“内控和案防制度执行年”活动领导小组，行长为组长，各部门负责人为成员，并明确了各成员的具体工作职责，风险部拟定了执行年活动的实施方案，细化了各阶段的工作任务、开展方法和工作目标，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理、自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
二、坚持制度先行，健全案件防控管理体系首先，我行在分行相关规章制度基础上，结合支行实际，制度相应规定办法，如《XX银行XX支行办公行为规范》、《XX银行XX支行安全保卫实施细则》等较为全面的制度体系。
认真学习XX分行最新修改的《XX银行XX分行公司客户信用到期管理实施细则》、《XX银行XX分行法律审查工作实施细则》、《XX银行XX分行会计责任追究实施细则》、《XX 银行XX分行违规行为处理细则》等一系列加强案防工作的制度办法，细化明确案防职责与纪律要求，有效解决案防工作“为谁做、为何做、如何做”等方面的问题，并大力推动内控制度清理工作常态化。
其次，健全案件防控体系。
进一步深化“全面、全员、全程”内控管理体系建设，搭建由经营部门、条线管理部门与风险管理部共同组成三级风险管理体系，通过联系会议加强协同，推动风险关口前移，及时解决业务发展与风险管理之间的问题，推动案防工作有序顺利进行。
加强银行内控管理促进业务蓬勃发展银行是社会经济发展中不可或缺的组成部分，银行内控管理的加强对于银行业务的蓬勃发展具有重要意义。
本文将从内控管理的概念和重要性、加强银行内控管理的必要性、加强银行内控管理的方法与措施等方面进行探讨。
首先，我们需要了解内控管理的概念和重要性。
内控管理是指银行为了实现经营目标，对银行业务活动进行有计划、有组织、有系统的规划、组织、指挥、控制和监督的过程，以保证业务风险和内外部控制风险在可控范围内，保护银行利益，并提高经营效益。
而内控管理的重要性主要体现在以下几个方面：首先，内控管理有助于加强银行对风险的预防和控制。
银行业务具有一定的风险性，在风险控制不力的情况下，可能会引发一系列的经营问题和负面影响，甚至可能导致银行破产。
通过加强内控管理，银行能够提前识别风险并采取相应措施，保证风险在可控范围内，从而降低银行的经营风险。
其次，内控管理有助于优化银行的业务流程和运营效率。
内控管理强调有计划、有组织、有系统的规划、组织、指挥、控制和监督过程，通过精细化的流程管理和内部控制，排除业务操作中的冗余和低效环节，提高业务的运营效率，从而帮助银行实现更加高效的业务发展。
最后，内控管理有助于增强银行的信誉和声誉。
通过加强内控，银行能够及时发现和解决问题，保证业务操作的合规性和合法性，避免违规行为的发生，提高银行的诚信度和可信度，增强投资者和客户的信心，有利于银行树立良好的品牌形象，进一步推动业务的发展。
既然我们已经明确了内控管理的重要性，那么如何加强银行内控管理呢？首先，银行需要建立完善的内控制度和机制。
在内控制度方面，银行应制定一系列的制度和规章，明确内部控制的目标、原则和内容，并将其落实到具体的操作程序和行动指南中。
在内控机制方面，银行需要建立健全的内部控制框架，明确职责分工和权限配置，形成对业务活动的全面、精确的控制。
其次，银行需要加强内控的监督和评估。
监督包括内部审计、风险管理和合规监管等环节，通过内部审计对银行的业务操作进行全方位的检查和监督；通过风险管理对业务风险进行识别和评估；通过合规监管保证业务活动的合规性。
银行业合规与内控管理银行业合规与内控管理是保障银行业正常运作以及维护金融市场稳定的重要环节。
相比于其他行业而言，银行业面临着更加严格的监管要求，这也意味着银行需要建立健全的合规与内控管理机制，以确保其业务运营的合法性和规范性。
本文将探讨银行业合规与内控管理的重要性以及相关的管理措施。
一、合规的重要性合规是指银行根据法律、法规和监管要求，进行合规性监管，确保其业务运作的合法性、公平性和透明度。
合规的重要性体现在以下几个方面：1. 遵守法律法规：银行作为金融机构，必须严格遵守国家的法律法规，如《中华人民共和国商业银行法》、《银行业监督管理法》等，以保证其业务活动的合法性，同时也为交易双方提供可靠的法律保障。
2. 风险管理和控制：合规规定了银行业务活动的边界和限制，有助于银行进行风险管理和控制，有效防范潜在的风险，避免出现不必要的风险暴露。
3. 市场信任和声誉：合规经营是银行树立良好声誉和赢得市场信任的基础。
只有在银行业合规的基础上，客户才会选择将资金存放于银行，并与之开展信贷等业务合作，从而维护了金融市场稳定。
二、内控管理的重要性内控管理是指银行根据法律法规和内部规章制度，自行制定的一套规范和流程，以确保银行内部运行的有效性、高效性和安全性。
内控管理的重要性主要体现在以下几个方面：1. 资产保护和风险控制：内控管理能够及时发现和防范风险，确保银行的资产安全。
通过建立健全的内部控制措施和流程，例如风险评估、业务审批等，银行能够有效控制各类风险，降低业务风险和信用风险。
2. 业务流程的规范性和高效性：内控管理规定了银行业务流程的具体程序和规范要求，有助于提高工作效率和流程规范性。
通过明确的内部控制流程，银行能够更好地管理各类业务，确保各项工作按照既定程序的要求进行，提高工作的运行效率。
3. 决策依据和监督机制：内控管理为决策者提供了有效的依据，并建立了一套相应的监督机制。
通过内部审计和内部风险控制等机制的运行，银行能够对决策进行监督和评估，确保决策的科学性和合理性。
银行内控部工作计划怎么写
根据我国全面深化改革的要求，加强对银行内控体系的监管和管理，提高内控水平，确保银行业务的安全稳定运行，制定了以下工作计划：
一、加强内控制度建设
1. 完善内控制度，建立健全内控管理制度体系。
2. 加强对内控制度的宣传和培训，提升全员内控意识。
二、加强内部风险管理
1. 完善风险管理制度，加强对银行业务风险的识别和评估。
2. 推动风险管理信息系统的建设和完善，提高对银行业务风险的监控和预警能力。
三、加强内部监督和审计
1. 加强对银行业务的内部审计工作，发现和纠正违规行为和风险事件。
2. 加强对内部人员行为的监督和管理，防范内部舞弊和不当行为。
四、加强内部合规管理
1. 推动合规管理制度的完善和落实，确保银行业务的合法合规运行。
2. 提高内部员工的合规意识，加强对合规风险的识别和防范。
五、加强信息系统安全
1. 完善信息系统安全管理制度，提高对银行业务信息安全的保
护能力。
2. 加强信息系统风险的识别和防范，确保银行业务系统的安全稳定运行。
若何熟悉营业成长和加强内控治理之间的关系营业成长与内部掌握是银行经营治理的两大主题,准确熟悉和掌控它们的关系,对于下层金融机构治理者尤其须要.起首,要深入熟悉到两者同一于企业生计和成长的全部进程,所指向的目标在本质上是完整一致的,目标都是为了实现又好又快成长.两者的依附力气也是一致的,都必须调动和施展全部干部员工的自动性.积极性.其次,两者是相辅相成.缺一不成.不成偏废的.一方面只有抓好了内控,营业的成长才干够有更好的包管,仅着重于营业成长而歧视内控治理,营业成长只能是短暂的.不真实的;另一方面不克不及因为强调内部掌握就放松了营业成长,离开了营业成长这个基本,内控就成了无本之木.无源之水.第三,两者是互相促进.互相支持的.内控其实不单纯是投入,是消费人力.物力.抓好内控同样会削减成本支出.进步工作效力.晋升经济效益,同时更主要的是能晋升干部员工部队的整体本质,以此来支持和促进各项营业中断健康安然成长.营业成长程度进步了,反过来会促进内控向纵深推动,防备和化解风险才能就更强,成长的质量就更有包管.要实现营业成长与内控治理同步成长这一总体目标,科学熟悉两者之间的关系是前提,更主要的是还要准确切践两者之间的关系.下层金融机构治理者处于承上启下的症结环节,要改变经营理念和方法,保持速度和质量相调和.成长与内控相匹配的原则.具体而言,要加强三种才能,即兼顾调和才能.贯彻履行才能及人本治理才能.加强兼顾调和才能,就是要出力改变经营增加方法,尽力寻求本钱.范围.速度.风险.效益的中断动态均衡.一方面强化内控治理才能,从下降成本.进步效益和有利于营业成长动身,既掌握和化解风险,又掌握内控治理的边沿成本,进步边沿效益.另一方面当成长与内控产生冲突时,不克不及为了做营业就不计风险,也不克不及因为强调合规就简略地废弃成长,畏缩不前.加强贯彻履行才能,就是要果断将总行.省联社的计谋意图和安排安插层层传导到位.落实到位,卖力将各项规章轨制彻完整底履行好,真正产生感化.按照精致化治理的请求加大进程治理力度,从细节入手,做到经营治理的每一个步调都要精心.每一个环节都要精致.每一项成果都是精品,形成卖力严正.千锤百炼的工作立场和习惯,确保工作成效与上级行的请求完整相符.增能人本治理才能,就是要以配合成长前景凝集全部员工,不竭加强员工部队本质扶植和思惟政治扶植.以创造调和银行动契机,将银行事业成长与小我成长慎密相连,经由过程强化平易近主治理.深化行务公开.开展营业比赛等各类情势,调动全员介入行务的自动性和创造性.积极培养成长意识和合规文化,加强职业道德扶植,使“成长是硬道理”和“合规人人有责”的理念植入到每个员工心里,为中断成长和内控扶植奠基坚实的思惟基本.。
银行支行内控管理情况报告第一篇：银行支行内控管理情况报告＃＃银行支行内控管理情况报告＃＃支行始终坚持“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，以安全经营为生命线，突出工作重点，通过开展“学制度、强素质”、合规文化建设大讨论等活动，倡导和强化全员风险意识，不断健全内控和案防机制，不断推进合规文化建设，成效显著。
现将＃＃年内控管理情况汇报如下：一、内部控制管理的基本情况（一）组织结构方面。
＃＃支行领导班子分工与职责明确，符合内部控制要求，管辖内所有高级管理人员任职资格和任命程序符合当地银监部门的规定，按要求设置了业务部门及辖属营业机构，成立的各类决策议事机构符合要求并按规定程序运作，建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确了所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限。
按规定设置了风险管理岗位，配备了信贷风险经理，建立了明确、有效的内部风险管理目标，并将风险管理目标落实到相关职能部门。
（二）人力资源方面。
合理有效设置本部及辖属营业机构员工工作岗位，员工岗位职责明确、人员配备到位；劳动合同管理及工资福利执行符合相关规定；严格执行关键岗位员工的强制休假制度和定期岗位轮换制度以及对掌握国家秘密或重要商业秘密的员工离岗的限制性规定。
员工的薪酬管理、绩效考核等相关内部激励机制都通过职代会讨论通过，出台了《＃＃县支行＃＃年业务经营与管理目标考核办法》、《＃＃县支行＃＃年业务指标考核办法》等一系列绩效考评制度，科学设置考核指标体系，对内部各责任单位和全体员工的业绩进行定期考核和客观评价，将考评结果作为确定员工薪酬以及职务晋升、评优、降级、调岗、辞退等的依据；按相关文件要求做好员工培训和继续教育工作，制定了全行员工的培训计划，努力提高员工业务素质。
（三）内部控制体系方面。
＃＃支行班子具有较强的内部控制意识，按规定对辖属分支机构进行转授权，在授权范围内开展各项工作，严格执行报批、报备管理制度。
银行内控工作心得银行内控工作心得1000字【篇1】“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。
合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。
合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。
合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。
围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：【我眼中的合规】作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。
也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。
如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。
【合规隐患】案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。
近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。
隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。
金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。
内控优先,,,促进发展制度先行内控优先内控优先促进发展金融是现代经济的核心，它作为国民经济的神经系统，是经济发展和资源配置的第一推动力和持续推动力。
国有商业银行作为我国金融业的重要支柱，其在支持我国国民经济建设中的地位和作用可见一斑。
而商业银行要真正做到提高自身的经营效益，在支持国民经济发展中突出效益最大化原则，就必须从严治行、加强管理。
而在加强国有商业银行全面建设的各项工作中，坚持“内控优先”，完善内部控制制度建设则显得尤为重要。
否则，一切无从谈起，其支持国民经济健康稳定发展的职能，也只能是一纸空谈。
随着市场经济的快速发展，金融市场化进程的加快，银行电子化建设和各项新业务，中间业务的迅速发展，使得过去一些业务管理的内部控制制度，控制程序，控制措施不适用，制度更新滞后于业务更新，因此如何坚持“内控优先”，完善内部控制制度建设，规范经营行为，防范金融风险就成为当前商业银行的迫切要求。
而且，当前形势下，抓内控才是**石油分行促进安全发展的不二选择。
（一）、更新观念，牢固树立以人为本的管理理念。
马克思认为人是生产力诸因素中最活跃的因素。
任何先进科学的管理制度都是由人发明并执行的，可以说在管理工作中人是最关键的，是起决定作用的因素。
我们在内控管理工作中一定要牢固树立以人为本的思想，紧紧地依靠广大员工并充分调动其积极性、能动性来促进管理目标的实现。
因此，在内控管理工作中一定要做好人的文章，使管理工作真正转化为强大的战斗力。
一是切实加强各级领导班子的建设。
各级领导干部不仅要努力提高自身政治素质，同时还要真正下功夫学好经济学、科学技术和管理。
只有不断提高驾驭全局工作能力的水平，才能团结和带好一班人，使班子成为一个懂管理、善管理、会管理的好班子，才能完成好党和人民交给的历史责任。
二是加强职业道德教育，努力提高职工的职业道德素质。
落实“严”字当头，全面加强操作规程，严格按章操作，争创一流的服务，一流的效益，一流的安全。
内部控制是一个古老而又充满活力的话题，其目的就是要规避风险。
商业银行具有高负债、高风险的特点，其经营标的物是货币，很容易成为犯罪分子作案目标。
从近几年银行发生的案件看，有许多是由于内部控制不到位造成的。
因此，商业银行要想平稳地开展各项业务，实现既定的发展目标，必须加强内控管理。
一、内控管理存在的一些模糊认识和薄弱环节（一）对内控管理与业务发展的辩证关系认识模糊，存在重业务发展、轻内控管理的现象。
由于内控管理是一个监督的过程，所以当业务平稳发展的时期，人们往往忽视了它的存在，淡漠了对它的重要性的认识，对内控管理说起来重要，做起来次要，忙起来不要的现象比较普遍。
工作中，在业务与内控的岗位取舍时往往牺牲内控岗位；在业务人员与内控人员都紧张时，时常压缩内控人员；在业绩考核时，也主要以业务指标完成情况作为评价标准，甚至出现业务一好遮百丑的现象。
长此以往，既削弱了内控队伍的力量，也影响了内控人员的积极性，还给业务经营带来隐患。
（二）内控制度的建设与业务发展不相适应，面对层出不穷的金融新业务、新知识、新技术，内控制度明显地存在滞后现象。
创新是发展的源泉和动力，不创新业务就没有出路，就只能在激烈的市场竞争中被淘汰。
毫无疑问，银行要发展，就必须不断地创新业务。
但创新业务必须与管理并举，从防范风险的角度来说应该内控优先。
然而在实际工作中，或出于改革的需要，或出于竞争的需要，往往是改革在先，创新在先，内控在后，制度滞后。
这主要表现在两个方面：一是在新业务的开办中，为了强占市场，先办起来再说，而管理制度未能及时跟上，出现一些断层甚至空白点。
二是在内部岗位改革上，为了节
约人力物力，方便服务，也有改革在先制度滞后问题。
（三）规章制度与业务操作不相匹配，业务人员制度观念淡薄，对执行内控制度的重要性认识不足，造成差错事故时有发生。
一方面表现在上级行业务管理部门对于现行规章制度和管理办法缺乏系统梳理，有的已明显不能适应当前银行业务发展和业务处理的要求，管理制度出现缺失、执行不统一、控制过度及控制不力等问题。
另一方面，前台一线业务操作人员感情代替规章、疏于内控、违章操作、违反程序办理业务，形成事故隐患。
（四）内控管理检查部门较多，缺乏协调。
目前，对基层行的内部监控管理既有业务职能管理部门，又有监察的内控部门，还有上级行的稽核中心，此外还有人行等外审部门。
各个检查部门依据不同的业务规章，带着不同的检查目的进行检查，检查重点不尽相同。
在检查中，又常常相互采信、互为依据，使得有的业务检查多遍，有的业务没有检查一遍，导致监控效率降低。
另外，有些检查结论相互矛盾，也使得基层行无所适从。
二、银行必须建立健全高效、系统的内部控制体系（一）领导要重视内控建设。
应始终坚持以业务为中心，以内控为保证，一手抓业务开拓，一手抓内控监督。
要提高思想认识，把建立健全内控制度当做大事来抓，逐步建立一套比较完善的内部控制机制，建立第一责任人制度，实行“谁主管，谁负责，一把手总负责”的工作要求。
（二）要健全内控机制，进一步整章建制，使管理制度逐步系统化、规范化、科学化。
一是要合理确定岗位，基层银行要根据自身业务开展情况，严格岗位分工，因事设岗，因岗定人，对于一些不相容的岗位，必须实行岗位分离，以达到相互制约，预防风险的目的。
上级行也可以在调查研究的基础上，根据不
同业务特点，业务规模大小，提出多种不同岗位设置方案供基层参考，加强岗位设置的指导。
二是要明晰职责，要明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分以及应承担的责任，使每一项业务环节都纳入控制过程。
三是要建立规章制度，坚持实行制度在先、学习紧随其后、业务最后开办的模式，根据“授权有限、相互牵制”的原则，按照全面、具体、精炼、有针对性、便于操作的要求，不断完善制度。
要按照业务的项目建立健全制度与操作规程，避免不同管理部门在同一业务不同环节上制度与操作规范的脱节或者矛盾。
四是要建立管理流程，建立以市场为导向的新业务流程和管理流程，突出内部控制的中心环节和重点部位，以推动基层行经营管理的明晰化、规范化和科学化。
（三）要实行内部制约制度，杜绝任何个人包办业务处理的全部环节，以达到有效控制的目的。
在会计结算业务和出纳业务中，实行证、章、压（押）三分管，电子联行业务必须经办、复核、授权三分开，相互监督，确保银行资金安全。
信贷业务要坚持审贷分离，不折不扣地执行信贷经营、审批和监管三分离的制度，明确各环节的责任，推行信贷第一责任人、经营主责任人、审批主责任人制度。
信用卡、营业网点、会计账务等岗位要建立全方位的双人复核制度，资金计划、人事行政等岗位也要按照内部牵制、授权有限的要求，建立相互制约的工作流程。
（四）强化内部控制的督查机制。
业务管理部门与内控检查部门应转变监督观念，变被动为主动，强化过程的监督，不仅需要检查各项业务的操作是否合规，更重要的是防患于未然，将稽核的关口前移，从查弊到防范的转移，对业务中有倾向性的问题及时作出分析、判断，并提出切实可行的整改措施和建议。
要充分利用现有各种业务的信息资料，开展非现场业务监控，通过不同业务系统、业务数据的比较分析发现差错或问题，提高内部控制管理的时效与质量。
要积极开展现场检查，重点检查是否按程序操作，特别要注意测试程序控制的合规性与有效性，防范业务程序流于形式、实质失效。
此外，内控部门要与业务职能部门密切配合、加强沟通和协调，使内部控制管理全面、深入。
（五）加大科技投入，提高内控的科技含量。
客观地说，人控物控只能解决不想违和不敢违问题，但解决不了个别人想违而不能违问题。
要真正解决不能违问题则需要程序控制。
科学技术的迅速发展，特别是计算机在银行业务中应用的不断深入，为我们进行内部控制提供了新的武器。
通过软件开发，将内部控制的一些规定编入程序，由软件程序进行控制，可以解决人控物控控不了的问题，使得个别员工无意或有意的错误都将被电脑程序发现而难以通过。
例如，柜员密码的定期更换，柜员权限控制，重要业务换人复核和授权等等。
此外，对重要岗位实施电视监控和录像也在一定程度上提高了内控的管理能力，对提高员工自觉执行制度将起到积极作用。
（六）建立违规必纠的处罚机制。
加强内部管理，重在全面落实各项规章制度，督促全体员工按程序办事。
只有制定适当的处罚标准，建立严格的处罚机制，对违反规章的任何人都及时亮起红灯、按章处罚，对屡查屡犯的从重处罚，必要时给予通报批评，才能从根本上解决长期以来重检查、轻整改的弊端，才会有警示作用。
（七）要进行人性化管理，实施以德治行，提高全员内控管理的自觉意识。
不可否认，目前我国银行由于管理仍带明显的行政色彩，“人治”的成份多，“法治”的成份少，内部控制严重不足，致
使道德风险日益突出。
与此同时，银行经营战略正在调整，人事制度和分配制度的各项改革也在不断深入。
因此，新的形势对内控工作提出了更高的要求，我们在强调按制度办事的时候，必须切实加强员工思想道德教育，提高员工职业道德水准，通过长期不间断的合规经营理念的渗透和企业文化的培育，强化员工合规经营、合规操作的经营观念，提高每位员工执行内控制度的意识和自觉性，才能真正促使银行业务朝着健康的方向发展。
